Справа № 809/86/16
Суддя: Довга Ольга Іванівна
Дата ухвалення: 2016-11-21 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

УХВАЛА

21 листопада 2016 р. Справа № 876/2817/16

Львівський апеляційний адміністративний суд в складі колегії:

головуючого-судді Довга О.І.,

судді Ліщинський А.М.

судді Запотічний І.І.

секретар судового засідання Гнатик А.З.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Львові апеляційну скаргу уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації у ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича на постанову Івано-Франківського окружного адміністративного суду від 21.03.2016р. по справі № 809/86/16 за позовом ОСОБА_2 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації у ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича про визнання протиправним та скасування рішення, зобов'язання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И В:

09.02.2016 року ОСОБА_2 звернулась в суд з адміністративним позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В.В. про визнання протиправним та скасування рішення в частині застосування наслідків нікчемності Договору банківського вкладу (депозиту) за №008-08511-180215, укладеного 18.02.2015 між позивачем та Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк», зобов'язання відповідача надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, додаткову інформацію про зміну розміру належної позивачу суми відшкодування за рахунок Фонду, включивши до неї суму коштів відшкодування за договором банківського вкладу від 18 лютого 2015 року №008-08511-180215.

В обгрунтування заявлених позовних вимог позивач покликається на те, що відповідачем протиправно, в порушення вимог чинного законодавства України, визнано нікчемним Договір банківського вкладу (депозиту) №008-08511-180215 від 18.02.2015, укладений між ПАТ «Дельта Банк» та ОСОБА_2, що в подальшому призвело до не включення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів, внесених на депозит у ПАТ «Дельта Банк», за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Як зазначає позивач, умовами Договору банківського вкладу (депозиту) від 18.02.2015, та Додаткової угоди №1 до нього банком відкрито позивачу вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_2, на який зараховано грошові кошти, що надійшли на ім'я вкладника від ОСОБА_3, який одночасно є кредитором цього ж банку. Однак, Комісією з перевірки правочинів за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» умови цього Договору визнано такими, що надають перевагу ОСОБА_3 перед іншими кредиторами банку, яка полягала у можливості отримати відшкодування коштів за рахунок Фонду через третю особу - позивача. На підставі висновків Комісії рішенням Уповноваженої особи Фонду протиправно, в порушення вимог Цивільного кодексу України згаданий Договір визнано нікчемним згідно пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». У зв'язку з наведеним, уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадировим В.В. не включено позивача до переліку вкладників ПАТ «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за Договором №008-08511-180215 від 18.02.2015 за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що порушує її майнові права.

Постановою Івано-Франківського окружного адміністративного суду від 21.03.2016р. позов задоволено: визнано протиправним та скасовано наказ уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями» за №813 від 16.09.2015 в частині застосування наслідків нікчемності Договору банківського вкладу (депозиту) за №008-08511-180215 укладеного 18.02.2015 між ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) та публічним акціонерним товариством «Дельта Банк»; зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В.В. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1), як вкладника, яка має право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за договором банківського вкладу від 18.02.2015 за № 008-08511-180215, укладеного між ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) та Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк».

Непогодившись із постановою суду першої інстанції, покликаючись на неправильне застосування норм матеріального права уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» Кадиров В.В. подав апеляційну скаргу. В обгрунтування вимог скарги апелянт покликається на те, що Комісією з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» було здійснено перевірку договорів (правочинів) за вкладними операціями, на предмет виявлення договорів (правочинів), що є нікчемними з підстав, передбачених частиною 3 статті 38 Закону. Відповідач зазначає, що перевірка здійснювалася на виконання Наказу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Дельта Банк» № 408 від 29.05.2015 року, та на виконання рішення Виконавчої дирекції Фондугарантування вкладів фізичних осіб № 174/15 від 27.07.2015 року. Перевірці підлягали договори (правочини) за вкладними операціями, передані на розгляд Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» Комісією з перевірки вкладів фізичних осіб АТ «Дельта Банк», відповідно до протоколу від 14.09.2015 року. За результатами перевірки виявлено наявність ознак нікчемності у ряді договорів банківського вкладу (депозиту), що були укладені між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та фізичними особами-клієнтами Банку після 16.01.2015 року включно. Відповідач вважає, що такі дії певних фізичних осіб щодо перерахування з власних поточних рахунків коштів на вкладні (депозитні) рахунки інших фізичних осіб, відкриті в АТ «Дельта Банк», були зумовлені тим, що сума грошових коштів на рахунках клієнтів - ініціаторів операцій на момент здійснення операції перевищувала суму граничного розміру відшкодування грошових коштів Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (200 000 грн.), і відповідно, з огляду на незадовільний стан платіжної дисципліни АТ «Дельта Банк», для таких клієнтів існували ризики щодо незадоволення кредиторських вимог в результаті ліквідації АТ «Дельта Банк» та реалізації його майна. З огляду на це, відповідач припускає, що вказані фізичні особи - платники ініціювали перерахування з власних поточних та вкладних рахунків на вклади (депозити) певної кількості інших фізичних осіб грошових коштів у розмірі, що є необхідним для подальшого відшкодування коштів Фондом ініціатору переказу та/або отримувачу переказу. При цьому, клієнти - ініціатори перерахування коштів, з огляду на наявність на власних рахунках залишків коштів, були кредиторами Банку за відповідними договорами банківських вкладів та/або договорами банківських рахунків.

Як стверджує відповідач, зазначені операції із перерахування грошових коштів з поточних рахунків фізичних осіб на вкладні (депозитні) рахунки фізичних осіб, відкриті в Банку, які були здійсненні в період дії Постанови Національного банку України № 692/БТ від 30.10.2014 року «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії проблемних» (далі - «Постанова»). Відповідно до зазначеної Постанови було прийнято рішення про віднесення АТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних на строк 180 днів та запроваджено обмеження в його діяльності, зокрема, Банку було заборонено проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом, крім договорів, укладених до набрання чинності Постановою, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків. Тобто, за таких умов, укладання між Банком та фізичними особами після 16.01.2015р. договорів банківського вкладу, за якими здійснювалося зарахування коштів на вкладні рахунки від фізичних осіб, які є кредиторами Банку, та які не могли розраховувати на відшкодування коштів за рахунок Фонду з огляду на перевищення залишків на рахунках граничної суми відшкодування, мало наслідком надання Банком кредиторам - фізичним особам переваги перед іншими кредиторами. При цьому така перевага полягала у можливості отримати відшкодування коштів за рахунок Фонду через третіх осіб.

Враховуючи обставини викладені у апеляційні скарзі, уповноважена особа фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації у ПАТ «Дельта Банк» Кадиров Владислав Володимирович вважає позов безпідставним, відтак просить скасувати постанову суду першої інстанції та прийняти нову, якою у задоволенні позову відмовити.

В судове засідання сторони не з'явились, хоча були повідомлені належним чином про час та місце розгляду справи у суді, а тому суд вважає за можливе розглянути справу без їх участі та відповідно до вимог ч. 1 ст. 41 КАС України фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювати.

Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи, обговоривши доводи апеляційної скарги та заперечень на неї, суд дійшов висновку, що апеляційна скарга слід задовольнити частково з огляду на наведені нижче обставини.

Судом встановлено, що між ПАТ «Дельта Банк» та позивачем укладено договір банківського вкладу «Зростаючий» від 18.02.2015р. №008-08511-180215 та додаткову угоду №1 від 18.02.2015р., на суму 6000,00 євро.

За умовами пункту 1.6 Договору банк відкриває вкладнику вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_2.

У відповідності до пунктів 1.2, 1.3 зазначеного Договору сума вкладу складає 6 000 (шість тисяч) євро, який залучається банком на строк із моменту зарахування вкладу на рахунок, вказаний в пункті 1.6 цього Договору, та до 04" березня 2015 року включно.

Крім того, 18.02.2015р. сторонами згаданого Договору також було укладено Додаткову угоду № 1 до Договору №008-08511-180215 від 18.02.2015 банківського вкладу (депозиту) "Зростаючий" у євро, якою внесено зміни до пункту 1.8 Договору, що визначає порядок зарахування вкладу на рахунок вкладника.

На виконання умов Договору та Додаткової угоди до нього, 18.02.2015 року банком зараховано, шляхом перерахування згідно платіжного доручення №46063934 від 18.02.2015 з відкритого в цій же банківській установі поточного рахунку ОСОБА_3, грошові кошти у розмірі 6 000 євро, що становлять суму вкладу, на вкладний (депозитний) рахунок ОСОБА_2 Банк прийняв у тимчасове строкове користування суму вкладу ОСОБА_2 на строк до 04 березня 2015 року включно та зобов'язувався сплачувати проценти за його користування).

Постановою Правління Національного банку України за №150 від 02.03.2015 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонду) прийнято рішення від 02.03.2015 № 51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», згідно з яким з 03.03.2015р. до 02.06.2015р. включно запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк» - Кадирова В.В.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду №71 від 08.04.2015 внесено зміни до рішення №51 від 02.03.2015 та продовжено строк здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк» на шість місяців, з 03.03.2015р. до 02.09.2015р. включно, а згідно рішення №147 від 03.08.2015р. - до 02.10.2015р. включно.

Згідно постанови Правління Національного банку України за №664 від 02.10.2015р. «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення за №181 від 02.10.2015 «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Дельта Банк» з 05.10.2015р. по 04.10.2017р. включно та призначено уповноважену особу Фонду на ліквідацію банку - провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова В.В. на два роки, з 05.10.2015р. по 04.10.2017р. включно.

Поряд з тим, на веб-сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб розміщено інформацію про те, що Фонд розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники ПАТ «Дельта Банк» з 08.10.2015р. до 18.11.2015р. включно можуть звертатись до установ банків-агентів Фонду.

Судом встановлено, що 08.07.2015р. ОСОБА_2 звернулася до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із запитом, згідно якого просила вказати причину не включення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ «Дельта Банк», розміщених на поточному рахунку НОМЕР_2 за умовами Договору банківського вкладу (депозиту) «Зростаючий» за №008-08511-180215 від 18.02.2015р. у євро, за рахунок Фонду.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом від 27.08.2015р. №21-036-29667/15 повідомив позивача про те, що у зв'язку із віднесенням ПАТ «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.03.2015р. № 51 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк», згідно з яким з 03.03.2015р. запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк». На даний час уповноважена особа Фонду на здійснення тимчасової адміністрації АТ "Дельта Банк" здійснює перевірку правових підстав розміщення вкладів у банку.

23.09.2015р. уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Дельта Банк» листом за №8821/3270 повідомлено позивача про нікчемність Договору банківського вкладу (депозиту) №008-08511-180215 від 18.02.2015р., укладеного між нею та АТ «Дельта Банк», згідно пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та про наслідки нікчемних правочинів.

Не погоджуючись із вказаним рішенням уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта Банк", позивач звернулася до суду з даним позовом.

Задовольняючи позов суд першої інстанції виходив з його обґрунтованості. Суд не погоджується з таким висновком суду першої інстанції, виходячи з наступного.

Як встановлено зі змісту позовної заяви предметом оскарження є протиправні дії уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації у ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича щодо не включення позивача до загального реєстру вкладників ПАТ «Дельта Банк» на відшкодування коштів за вкладами.

Судом встановлено, постановою Правління Національного банку України за №150 від 02.03.2015 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 № 51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», згідно з яким з 03.03.2015р. до 02.06.2015р. включно запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк» - Кадирова В.В.

Частиною третьою статті 2 Закону України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом» від 14 травня 1992 року № 2343-ХІІ передбачено, що законодавство про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом при розгляді судом справи про визнання неплатоспроможним (банкрутом) банку застосовується з урахуванням норм законодавства про банки і банківську діяльність.

У свою чергу, статтею 1 Закону України «Про банки і банківську діяльність» № 2121-ІІІ передбачено, що цей Закон визначає структуру банківської системи, економічні, організаційні і правові засади створення, діяльності, реорганізації і ліквідації банків.

У пункті шостому статті 2 Закону України від 23 лютого 2012 року № 4452-VІ Про систему гарантування вкладів фізичних осіб зазначено, що ліквідація банку процедура припинення банку як юридичної особи відповідно до законодавства.

Виходячи із системного аналізу вказаних норм законодавства та враховуючи положення статті 12 Господарського процесуального кодексу України, можна дійти висновку, що на спори, які виникають на стадії ліквідації (банкрутства) банку, не поширюється юрисдикція адміністративних судів.

Така ж правова позиція викладена в постановах Верховного суду України від 16.02.2016 р. (справа №826/2043/15), 15.06.2016 року (справа №826/20410/14).

Відповідно до пункту 2 частини 1 статті 244-2 КАС України висновок щодо застосування норм права, викладений у постанові Верховного Суду України, має враховуватися іншими судами загальної юрисдикції при застосуванні таких норм права.

Беручи до уваги викладене, для оскарження протиправних дій ПАТ «Дельта Банк» - Кадирова В.В та зобов'язання включити позивача до реєстру вкладників ПАТ «Дельта Банк», законом встановлено інший, ніж передбачено КАС України, порядок судового оскарження.

Враховуючи викладене, суд прийшов до висновку, що поданий на розгляд до адміністративного суду спір не підлягає розгляду у порядку адміністративного судочинства. При цьому суд зазначає, що такий спір підлягає розгляду в порядку господарського судочинства.

Відповідно до п. 4 ч.1 ст.198 КАС України за наслідками розгляду апеляційної скарги на постанову суду першої інстанції суд апеляційної інстанції має право скасувати постанову суду і залишити позовну заяву без розгляду або закрити провадження у справі.

Керуючись ст. 157, 160, 195, 196, 198, 200, 205, 206, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, суд -

У Х В А Л И В :

апеляційну скаргу уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації у ПАТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича задовольнити частково, а постанову Івано-Франківського окружного адміністративного суду від 21.03.2016р. по справі № 809/86/16 - скасувати.

Адміністративне провадження у справі №809/86/16 закрити.

Ухвала апеляційного суду набирає законної сили з моменту її проголошення, але може бути оскаржена у касаційному порядку шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до адміністративного суду касаційної інстанції протягом 20-ти днів з дня набрання ухвалою законної сили, а у разі складення ухвали в повному обсязі відповідно до ст.160 КАС України - з дня складення ухвали в повному обсязі.

Головуючий суддя Довга О.І.

Судді Ліщинський А.М.

Запотічний І.І.