Справа № 824/404/16-а
Суддя: Граб Л.С.
Дата ухвалення: 2016-11-16 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 824/404/16-а

Головуючий у 1-й інстанції: Спіжавки Г.Г.

Суддя-доповідач: Граб Л.С.

16 листопада 2016 року

м. Вінниця

Вінницький апеляційний адміністративний суд у складі колегії:

головуючого судді: Граб Л.С.

суддів: Гонтарука В. М. Білої Л.М. ,

розглянувши в порядку письмового провадження апеляційну скаргу ОСОБА_2 на постанову Чернівецького окружного адміністративного суду від 25 серпня 2016 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_2 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича, за участю третіх осіб - фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_4 про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити дії,

В С Т А Н О В И В :

В червні 2016 року ОСОБА_2 звернувся до суду з позовом до уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО» Додусенка Володимира Івановича, за участю третіх осіб - фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_4, в якому просив: визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича щодо не включення ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1 (паспорт НОМЕР_1, виданий Франківським РВ УМВС України у Львівській області, 01.12.1997 р., податковий номер: НОМЕР_2; місце реєстрації та проживання: АДРЕСА_1) до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із визначеною розрахунковою сумою відшкодування у розмірі 3072 (три тисячі сімдесят два) долара США 23 (двадцять три) цента; зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича подати окремим файлом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1 (паспорт НОМЕР_1, виданий Франківським РВ УМВС України у Львівській області, 01.12.1997 р., податковий номер: НОМЕР_2; місце реєстрації та проживання: АДРЕСА_1) із розрахунковою сумою відшкодування у розмірі 3072 (три тисячі сімдесят два) долара США 23 (двадцять три) цента з метою збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Постановою Чернівецького окружного адміністративного суду від 25 серпня 2016 року у задоволенні позовних вимог відмовлено.

Не погоджуючись з таким рішенням суду першої інстанції, позивач подав апеляційну скаргу, в якій просить постанову суду скасувати, прийняти нове рішення про задоволення позовних вимог в повному обсязі, посилаючись на порушення судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права, невідповідність висновків суду обставинам справи, що призвело до неповного з'ясування обставин справи і, як наслідок - невірного вирішення справи та прийняття необґрунтованої постанови.

Сторони, будучи належним чином повідомленими про дату, час та місце апеляційного розгляду справи, в судове засідання не з'явивилися.

Крім того, позивачем та третьою особою ОСОБА_4 подано заяви про розгляд справи без участі.

Відповідно до ч. 4 ст. 196 КАС України неприбуття у судове засідання сторін або інших осіб, які беруть участь у справі, належним чином повідомлених про дату, час і місце апеляційного розгляду, не перешкоджає судовому розгляду справи.

Виходячи з вищевикладеного, колегія суддів вважає за можливе розглянути справу в порядку письмового провадження, відповідно до пунктів 1, 2 частини 1 статті 197 КАС України.

Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи та доводи апеляційної скарги, законність і обґрунтованість рішення суду в межах доводів апеляційної скарги, а також правильність застосування судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права, давши правову оцінку обставинам у справі, суд апеляційної інстанції дійшов висновку, що апеляційну скаргу слід залишити без задоволення, а постанову суду - без змін, виходячи з наступного.

Як слідує з матеріалів справи, 03.09.2014 р. між ПАТ "БАНК КАМБІО" та ОСОБА_4, укладено Договір строкового банківського вкладу (депозиту) "CLASSIC" в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи ОСОБА_2 № 20-998, предметом якого є прийняття від вкладника грошової суми в розмірі 10 500,00 доларів США.

04.09.2014 р. між ПАТ "БАНК КАМБІО та ОСОБА_2 укладено Додаткову угоду №3 до Договору строкового банківського вкладу (депозиту) "CLASSIC" в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № 20-998.

Постановою Правління Національного банку України від 27 лютого 2015 року № 144 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО", виконавчою дирекцією фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 березня 2015 року № 46 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "БАНК КАМБІО" та призначення уповноваженої особи фонду на ліквідацію банку", за яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ "БАНК КАМБІО" та призначено уповноваженою особою фонду на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенка В. І.

У послідуючому, на офіційному веб-сайті фонду гарантування вкладів фізичних осіб розміщено оголошення, за яким, у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 02 березня 2015 року № 46 про початок ліквідації ПАТ "БАНК КАМБІО", фонд з 06 березня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку.

Як вбачається з матеріалів справи, 12 березня 2015 року позивач звернувся до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенка В.І. із зверненням, в якому просив включити його до Реєстру відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб гарантованої суми відшкодування вкладів.

Однак, 10 квітня 2015 року на адресу позивача направлено лист № 19/1589/1, за яким останнього повідомлено, що у відповідності до ч. 2 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною 3 ст. 38 даного Закону. Після отримання відповіді про законність операцій по рахунку позивача, фондом гарантування вкладів фізичних осіб будуть вжиті заходи щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру.

ОСОБА_2, вважаючи дану відмову незаконною та такою, що порушує його права, звернувся з даним позовом до суду.

Суд першої інстанції дійшов висновку про відмову в задоволенні позовних вимог, з чим погоджується і суд апеляційної інстанції, з огляду на наступне.

Нормами ст. 4 Закону України "Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб" (в редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин) передбачено, що основним завданням фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

Відповідно до ч. 1 та ч. 2 ст. 26 Закону України "Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб", фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Водночас, ст. 27 Закону України "Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб" закріплено порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, відповідно до якого уповноважена особа фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа фонду протягом трьох днів з дня отримання фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

При цьому, згідно п. 3 Положення про порядок відшкодування фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14 (в редакції, що діяла на момент виникнення спірних правовідносин) уповноважена особа фонду протягом трьох днів з дня отримання фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню фондом відповідно до ч.4 ст.26 цього Закону.

Так, п.6 розділу ІІІ Положення №14 визначено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа фонду може надати до фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належним їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладника; змін розміру належних їм сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Крім того, ч. 1 та ч. 2 ст. 38 Закону "Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб" визначено, що фонд зобов'язаний забезпечити збереження активів та документації банку. Протягом дії тимчасової адміністрації фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Як вбачається з матеріалів справи, 27.02.2015 р. комісією з перевірки вкладів фізичних осіб складено протокол, згідно якого в ході перевірки виявлено безготівкове перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб з ПАТ "БАНК КАМБІО", безготівкове перерахування грошових коштів з банківських рахунків фізичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб ПАТ "БАНК КАМБІО". Оскільки, під час перевірки виявлено певні порушення вимог чинного законодавства комісія запропонувала уповноваженій особі фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Додусенко В.І. тимчасово обмежити здійснення банком на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам, в тому числі і за договором за участю позивача ОСОБА_2

Згідно листа № 19/1589/1 від 10.04.2015 р., уповноважена особа фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенком В.І. повідомлено позивача про те, що у відповідності до ч. 2 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом дії тимчасової адміністрації Уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною 3 ст. 38 даного Закону. Після отримання відповіді про законність операцій по рахунку позивача, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб будуть вжиті заходи щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру.

Таким чином, враховуючи зазначене колегія суддів погоджується з позицією суду першої інстанції, щодо правомірності дій відповідача, оскільки останнім на виконання повноважень, визначених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" здійснювалися дії щодо перевірки правочинів, укладених банком, формування переліку вкладників, яким підлягають відшкодуванню кошти та повідомлено правоохоронні органи за фактом виявлення можливих протиправних дій відносно банку.

Щодо зобов'язання відповідача подати окремим файлом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2 із розрахунковою сумою відшкодування у розмірі 3072 (три тисячі сімдесят два) долара США 23 (двадцять три) цента з метою збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування - колегія суддів зазначає наступне.

Частиною 2 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено, що уповноважена особа фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьої цієї статті.

Перевірка проводиться за всіма банківськими рахунками, на яких обліковуються залишки грошових коштів вкладників. Перевірка проводиться, зокрема, щодо фактів: безготівкового перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних та фізичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в тому самому банку; безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб, відкриті в одному банку, з призначенням платежу відмінним від платежу, пов'язаним із трудовими відносинами фізичної особи з такою юридичною особою; безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків фізичних осіб на рахунки інших фізичних осіб, відкриті в одному банку, призначення платежу яких свідчать про нетиповий характер операції, в тому числі надання та повернення фінансової допомоги (позики), залучення коштів на вклад іншої фізичної особи, перерахування коштів без зазначення підстав перерахування тощо, якщо це призвело до збільшення розміру гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами; безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних та фізичних осіб на рахунки фізичних осіб із неналежним призначенням платежу; проведення банківських операцій, в позаопераційний час банку; проведення банківських операцій, в період застосування обмежень щодо певних категорій операцій відповідно до постанови Правління Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемних; проведення банком касових операцій без фактичного внесення/отримання фізичними особами готівкових грошових коштів.

Крім того, колегія суддів зазначає, шо Окружним адміністративним судом міста Києва розглянуто справу № 826/10014/15 за позовом ОСОБА_2 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка В.І. про визнання протиправними дій та зобов'язання вчинити дії, предметом розгляду якої були правовідносини, що виникли з підстав не включення до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до Договору № 20-998 від 03.09.2014р. строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті ОСОБА_2

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 30.06.2015р. ОСОБА_2 відмовлено у задоволенні позовних вимог, а судом встановлено, що уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенком В.І. правомірно не включено ОСОБА_2 до ререліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок фонду.

Ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 08.09.2015р. постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 30.06.2016р. залишено без змін.

У послідуючому, 07.04.2016р. ухвалою Вищого адміністративного суду України касаційну скаргу ОСОБА_2 залишено без задоволення, а постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 30.06.2016р. та ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 08.09.2015р. залишено без змін.

Таким чином, провівши системний аналіз норм чинного законодавства та дослідивши обставини справи, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції щодо відмови зобов'язання відповідача подати окремим файлом до фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію ОСОБА_2, так як дана позовна вимога є передчасною, оскільки позивачу повідомлено, що після отримання відповіді про законність операцій по його рахунку, фондом гарантування вкладів фізичних осіб будуть вжиті заходи пов'язані з розблокуванням виплат та включення їх до відповідного реєстру.

Зважаючи на встановлені обставини, колегія суддів вважає, що відповідач, діяв у спосіб, на підставах та в межах наданих йому повноважень, що передбачені Конституцією та чинним законодавством України.

Відповідно до ч. 2 ст. 71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Враховуючи вищенаведене, колегія суддів вважає, що відповідачем надано суду достатньо належних доказів, які свідчать про неправомірність заявлених позовних вимог, а доводи апеляційної скарги не викликають сумнівів щодо правильності висновків суду першої інстанції та застосування норм матеріального і процесуального права.

Відповідно до ч.1 ст.200 КАС України, суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а постанову або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального та процесуального права.

Зважаючи на те, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального та процесуального права, апеляційну скаргу належить залишити без задоволення, а рішення суду - без змін.

Керуючись ст.ст. 160, 167, 195, 197, 198, 200, 205, 206, 212, 254 КАС України, суд

У Х В А Л И В :

апеляційну скаргу ОСОБА_2 залишити без задоволення, а постанову Чернівецького окружного адміністративного суду від 25 серпня 2016 року - без змін.

Ухвала суду набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена в касаційному порядку згідно зі ст. 212 КАС України.

Головуючий Граб Л.С.

Судді Гонтарук В. М. Біла Л.М.