Справа № 815/2564/16
Суддя: Свида Л. І.
Дата ухвалення: 2016-10-25 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/2564/16
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 жовтня 2016 року м. Одеса Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді - Свиди Л. І.

розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності, зобов'язання вчинити певні дії, -

ВСТАНОВИВ:

До суду звернулася ОСОБА_1 з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження змін до Загального реєстру вкладників АТ «Імексбанк», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «Імексбанк», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 з належною їй сумою в розмірі 158995,91 грн. на підставі договору банківського вкладу від 20 січня 2015 року №990413496, зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників АТ «Імексбанк», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «Імексбанк», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відносно ОСОБА_1, яка включена у додатковий перелік вкладників АТ «Імексбанк», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною їй сумою в розмірі 158995,91 грн. на підставі договору банківського вкладу від 20 січня 2015 року №990413496.

Представник позивача в судове засідання з'явився, підтримав позовні вимоги ОСОБА_1 в повному обсязі. Позовні вимоги обґрунтовані тим, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» проводилася перевірка договору №990413496 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2015 року, за результатами якої до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб були направлені зміни до переліку вкладників АТ «Імексбанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в яких ОСОБА_1 включена як вкладник АТ «Імексбанк», проте Фонд гарантування вкладів фізичних осіб відмовляється виплачувати позивачу гарантовану суму вкладу.

Представник відповідача в судове засідання не з'явився, був належним чином повідомлений про розгляд справи. З пояснень відповідача наданих до суду вбачається, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» подана до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткова інформація щодо внесення змін до Переліку вкладників, зокрема ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у АТ «ІМЕКСБАНК» за рахунок Фонду. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розглянув пропозицію уповноваженої особи та повернув її в Банк на доопрацювання.

Відповідно до ч. 6 ст. 128 КАС України суд має право розглянути справу у письмовому провадженні, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду та за відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Враховуючи вищевикладені приписи КАС України, не прибуття в судове засідання відповідача, відсутність клопотань про допит свідків, експертів, суд прийшов до висновку про можливість продовження розгляду справи в порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами.

Вивчивши позовну заяву та дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку, що адміністративний позов підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Між ОСОБА_1 та ПАТ «ІМЕКСБАНК» 20.01.2015 року укладений договір №990413496 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року вклад «ПКліен3м6%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3 міс щоміс.») з процентною ставкою 6% річних з сумою вкладу 10000 доларів США, строком на три місяці та датою повернення вкладу 23 квітня 2015 року (аркуш справи 10).

Крім того, між ОСОБА_2, яка діяла в інтересах позивача, та ПАТ «ІМЕКСБАНК» 20 січня 2015 року укладений договір №990413473 банківського рахунку, відповідно до умов якого банк відкрив поточний рахунок та зобов'язався приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком (аркуші справи 11-13).

Того ж дня, 20 січня 2015 року на вкладний рахунок позивача зараховані кошти в розмірі 10000 доларів США, що підтверджується випискою з особистого рахунку позивача (аркуш справи 14).

Правлінням Національного банку України 26.01.2015 року прийнята постанова №50 «Про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних», на підставі якої, 26.01.2015 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 16 «Про запровадження тимчасової адміністрації в AT «ІМЕКСБАНК», яким, з 27 січня 2015 року в ПАТ «ІМЕКСБАНК» запроваджена тимчасова адміністрація строком на три місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015 року включно та призначена уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію - Северін Юрій Петрович.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23.04.2015 року строк здійснення тимчасової адміністрації в АТ «ІМЕКСБАНК» та повноваження уповноваженої особи Фонду - Северіна Юрія Петровича продовжено до 26.05.2015 року включно.

Відповідно до Постанови Правління НБУ від 21.05.2015 року № 330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27.05.2015 року № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», яким розпочата процедура ліквідації ПАТ «ІМЕКСБАНК» та призначена Уповноважена особа Фонду на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Северін Юрій Петрович строком на один рік з 27.05.2015 року по 26.05.2016 року включно.

ОСОБА_1 17.07.2015 року звернулася до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату їй гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у ПАТ «ІМЕКСБАНК» на вкладному рахунку НОМЕР_2 в сумі 10000 доларів США, однак, їй повідомлено, що у переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, інформація стосовно ОСОБА_1 відсутня та запропоновано звернутися для отримання додаткової інформації безпосередньо до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» (аркуші справи 17, 20).

Позивач 07.10.2015 року звернувся до ПАТ «ІМЕКСБАНК» з вимогою про виплату їй гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у ПАТ «ІМЕКСБАНК» на вкладному рахунку НОМЕР_2 в сумі 10000 доларів США, проте листом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» №8763 від 27.11.2015 року у задоволенні цієї заяви відмовлено, оскільки на час тимчасової адміністрації за рахунком, відкритим на ім'я позивача операції щодо виплат тимчасово обмежені в зв'язку із здійсненням їх перевірки (аркуші справи 15, 19).

З матеріалів справи вбачається, що ОСОБА_1 повторно звернулась до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» з вимогою про виплату їй гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у ПАТ «ІМЕКСБАНК».

Відповідно до листа Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» від 10 серпня 2016 року № 5592, Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» на адресу директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вих. №1143 від 29.02.2016 року направлено обґрунтування «Про внесення змін до переліку вкладників, які мають право на отримання сум гарантованого відшкодування» з доданням змін до переліку вкладників, до яких включено і ОСОБА_1 (аркуші справи 128-129).

В матеріалах справи наявна відповідь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №21-036-37024/16 від 06.09.2016 року на запит представника ОСОБА_1, з якої вбачається, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» подана до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткова інформація щодо внесення змін до Переліку вкладників, зокрема щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом у АТ «ІМЕКСБАНК» за рахунок Фонду. Фонд гарантування повідомляє, що подана пропозиція уповноваженої особи розглянута Фондом та повернута в Банк на доопрацювання (аркуші справи 141-142).

Однак, чинним законодавством не передбачена процедура повернення до Банку на доопрацювання додаткової інформації щодо внесення змін до Переліку вкладників, оскільки, відповідно до ч. 3 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду.

У відповідності до п. 5 розділу ІІІ «Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами», затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14 (в редакції на час виникнення спірних правовідносин), Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Гаджиєв С.О. надав до Фонду додаткову інформацію щодо внесення відповідних змін до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, доданого до листа, в якому зазначений позивач (аркуш справи 129).

Відповідно до ст. 1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Відповідно до положень ст. 26, 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та Розділу ІІІ «Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Уповноважена особа Фонду самостійно складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, якій передає Фонду для затвердження реєстру вкладників для здійснення виплат.

Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

Таким чином, складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень Уповноваженої особи Фонду. Виконавчою дирекцією Фонду затверджується реєстр вкладників відповідно до отриманого Переліку вкладників.

З положень ст. 37, 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (в редакції на час виникнення спірних правовідносин) вбачається, що уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити збереження активів та документації банку, забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними та має право продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій, повідомляти сторони про нікчемність договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів, звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Таким чином, суд приходить до висновку, що при складанні Загального реєстру вкладників, Фонд використовує виключно інформацію, що наявна у переданому уповноваженою особою Переліку вкладників та законодавство не покладає обов'язок на Фонд враховувати під час складання Загального реєстру вкладників інших документів, окрім Переліку вкладників.

Оскільки Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» включила ОСОБА_1 до переліку вкладників, у відповідача відсутні підстави для не включення позивача до реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а тому відповідач має бути зобов'язаний судом вчинити такі дії.

Відповідно до ч. 1 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення.

Згідно із ст. 86 Кодексу адміністративного судочинства України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

Враховуючи вищевикладене, суд приходить до висновку про обґрунтованість позовних вимог позивача та наявність підстав для задоволення позову в повному обсязі.

Судові витрати розподіляються відповідно до приписів ст. 94 КАС України.

Керуючись ст.ст. 69-71, 94, 158-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження змін до Загального реєстру вкладників АТ «Імексбанк», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «Імексбанк», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 з належною їй сумою в розмірі 158995,91 грн. на підставі договору банківського вкладу від 20 січня 2015 року №990413496, зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників АТ «Імексбанк», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «Імексбанк», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відносно ОСОБА_1, яка включена у додатковий перелік вкладників АТ «Імексбанк», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною їй сумою в розмірі 158995,91 грн. на підставі договору банківського вкладу від 20 січня 2015 року №990413496 - задовольнити повністю.

Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження змін до Загального реєстру вкладників АТ «Імексбанк», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «Імексбанк», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 з належною їй сумою в розмірі 158995,91 грн. на підставі договору банківського вкладу від 20 січня 2015 року №990413496.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників АТ «Імексбанк», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «Імексбанк», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відносно ОСОБА_1, яка включена у додатковий перелік вкладників АТ «Імексбанк», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною їй сумою в розмірі 158995,91 грн. на підставі договору банківського вкладу від 20 січня 2015 року №990413496.

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за рахунок бюджетних асигнувань на користь ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) сплачений судовий збір у розмірі 1653,60 грн.

Постанова набирає законної сили у порядку ст. 254 КАС України.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку шляхом подачі в Одеський окружний адміністративний суд апеляційної скарги на постанову протягом 10 днів з дня отримання копії постанови. Апеляційна скарга на постанову подається до Одеського окружного адміністративного суду та одночасно її копія надсилається до Одеського апеляційного адміністративного суду.

Суддя Л.І. Свида