Справа № 804/9213/15
Суддя: Білак С.В.
Дата ухвалення: 2016-07-27 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Суддя-доповідач - Білак С. В.
Головуючий у 1 інстанції - Турова О.М.
ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

і м е н е м У к р а ї н и

27 липня 2016 рокусправа № 804/9213/15
приміщення суду за адресою: м. Дніпропетровськ, проспект імені Газети «Правда», 29

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Білак С.В., суддів: Шальєвої В.А. Олефіренко Н.А. , розглянувши в порядку письмового провадження апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "КБ "НАДРА" Стрюкової Ірини Олександрівни на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 23 лютого 2015 р. у справі №804/9213/15 за позовом ОСОБА_3 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "КБ "НАДРА" Стрюкової Ірини Олександрівни, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов'язання вчинити певні дії,-

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_3 (далі - позивач) звернувся до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "КБ "Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни (відповідач-1) та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (відповідач-2), в якому просив:

- зобов'язати відповідача-1 включити позивача до Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "КБ "Надра", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню у відповідності до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб";

- зобов'язати відповідача-1 подати до відповідача-2 додаткову інформацію щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування за вкладом по договору строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленому в рамках Пакету послуг "ПУ Перший" НОМЕР_2 від 05.02.2015р., укладеному між позивачем та Публічним акціонерним товариством "КБ "Надра", за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати відповідача-2 включити позивача до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "КБ "Надра"/Реєстру переказів вкладникам, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню у відповідності до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

В обґрунтування позовних вимог зазначив, що відповідач-1 не виконав покладеного на нього приписами ст.27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" обов'язку щодо включення позивача до Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "КБ "Надра", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, чим допустив протиправну бездіяльність і, як наслідок, відповідач-2 безпідставно не включив позивача до Загального реєстру вкладників і не відшкодував кошти за рахунок Фонду.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від від 23 лютого 2015 р. адміністративний позов задоволено частково.

Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "КБ "Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни щодо не включення ОСОБА_3 до Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "КБ "Надра", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "КБ "Надра" Стрюкову Ірину Олександрівну включити ОСОБА_3 до Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "КБ "Надра", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню у відповідності до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "КБ "Надра" Стрюкову Ірину Олександрівну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування за вкладом по договору строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленому в рамках Пакету послуг "ПУ Перший" НОМЕР_2 від 05.02.2015р., укладеному між позивачем та Публічним акціонерним товариством "КБ "Надра", за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Не погодившись з рішенням суду першої інстанції, відповідач-1 подав апеляційну скаргу, в якій посилаючись на порушення судом першої інстанції норм матеріального права, просить скасувати постанову суду першої інстанції в частині задоволених позовних вимог та відовити в позові в повному обсязі.

В обґрунтування апеляційної скарги зазначив, що підстави для включення позивача до Переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "КБ "Надра", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відсутні, оскільки за наслідками проведеної перевірки на підставі звіту Аудиторської фірми - Товариства з обмеженою відповідальністю "Інтер-аудит" Уповноваженій особі був наданий висновок комісії "Щодо операцій за рахунками клієнтів, які збільшують потенційні зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб" з рекомендаціями вчинити дії щодо тимчасового обмеження банківських операцій в частині виплат коштів певним вкладникам, в тому числі щодо позивача.

З урахуванням зазначеного відповідно до наказу від 23.03.2015 р. №298 було тимчасово обмежено здійснення виплат позивачу та іншим фізичним особам у зв'язку із тим, що ОСОБА_3 протягом одного банківського дня (05.02.2015 р.) зі свого рахунку НОМЕР_1 здійснив перерахування грошових коштів на загальну суму понад 322 тис.грн. іншим фізичним особам - ОСОБА_4 та ОСОБА_5, а залишок коштів на своєму рахунку позивач використав для перерахування на свій депозитний рахунок.

Таким чином, є підстави вважати, що в результаті вчинення вказаних дій щодо укладення договору вкладу у комплексі з проведенням інших операцій по поточним рахункам позивач мав намір за допомогою ОСОБА_5 та ОСОБА_4 неправомірно отримати гарантовану Фондом гарантування вкладів фізичних осіб виплату у сумі більшій за передбачену положеннями законодавства України (більше 200 000,00грн.).

Всі особи, які беруть участь у справі, у судове засідання не прибули, хоча вони були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового засідання, тому відповідно до п.2 ч.1 ст.197 КАС України суд апеляційної інстанції розглянув справу в порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами.

Заслухавши доповідь судді-доповідача, перевіривши матеріали справи, доводи апеляційної скарги, колегія суддів дійшла до висновку, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню, а рішення суду першої інстанції необхідно залишити без змін з наступних підстав.

Як встановлено судом першої інстанції та підтверджено судом апеляційної інстанції, 05 лютого 2015 року між ОСОБА_3 та Публічним акціонерним товариством "КБ "Надра" (далі - ПАТ "КБ "Надра") укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках Пакету послуг "ПУ Перший", НОМЕР_2, відповідно до умов якого вкладник зобов'язується в строк не пізніше 5 календарних днів з дня підписання цього Договору передати, а Банк зобов'язується прийняти грошову суму в розмірі 8000 доларів США та зобов'язується повернути вкладникові вклад та сплатити проценти на умовах та в порядку, визначену цим Договором (а.с.12-13).

Відповідно до п.1.2 Договору вкладнику в день підписання цього Договору відкривається вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_2 на ім'я вкладника.

Згідно п.2.2, 2.3 Договору строк розміщення вкладу - 1 місяць від дати фактичного надходження вкладу на вкладний рахунок. Початок перебігу строку розміщення вкладу розпочинається з дня надходження вкладу на вкладний рахунок. У разі внесення вкладником коштів на вкладний рахунок в день підписання сторонами цього договору, датою повернення вкладнику вкладу є 05.03.15р.

Відповідно до п.2.5 Договору вкладник за домовленістю з банком вносить кошти у розмірі вкладу одним платежем/однією сумою на вкладний рахунок або перераховує з поточного рахунку вкладника НОМЕР_3, відкритого в рамках відповідного пакету послуг.

На підставі заяви на безготівкове перерахування коштів від 05.02.2015р. позивачем перераховано кошти в розмірі 8000,00 доларів США з поточного рахунку НОМЕР_3 на депозитний рахунок НОМЕР_2 (а.с.14).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 05 лютого 2015 року №83 "Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "НАДРА" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №26 від 05.02.2015р. "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "Надра", згідно з яким з 06.02.2015р. запроваджено тимчасову адміністрацію строком на три місяці та призначено Уповноважену особу Фонду гарантування на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ "НАДРА".

Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.04.2015 р. №85 продовжено здійснення тимчасової адміністрації та повноваження уповноваженої особи Фонду до 05.06.2015 р. включно.

В подальшому, рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.06.2015р. №113 на підставі постанови Правління Національного банку України від 04 червня 2015 р. №356 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "НАДРА" розпочато ліквідацію ПАТ "КБ "НАДРА" та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "НАДРА" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Стрюкову Ірину Олександрівну строком на 1 рік з 05.06.2015 р. до 04.06.2016 р. включно.

На звернення позивача до банку-агента Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на виплату коштів за вкладами ПАТ "КБ "НАДРА" - АТ "РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ", останній листом за вих. №151-2-7-00/577 від 22.07.2015р. повідомив позивача про те, що для уточнення інформації наявності його прізвища в реєстрі вкладників Фонду йому необхідно звертатись безпосередньо до ПАТ "КБ "Надра" або до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (а.с.26).

На запити ОСОБА_3, що надійшли до ПАТ "КБ "Надра" 07.05.2015 р. та 15.07.2015 р. і були зареєстровані за вх.№25293 та за вх.№43999 відповідно, банк листами від 04.06.2015р. за вих.№22-7-13829 та від 10.08.2015 р. за вих. №22-7-21839 за підписом Уповноваженої особи Фонду гарантування на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ "НАДРА" та т.в.о. Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра", повідомив, що Тимчасовою адміністрацією вживалися заходи щодо перевірки та попередження безпідставного збільшення витрат Фонду гарантування вкладів через відшкодування ним коштів вкладникам, які штучно створили такі підстави, зокрема, шляхом одержання безготівкових коштів з рахунків клієнтів, які не мають право на відшкодування (суб'єкти господарювання) та/або внаслідок дроблення коштів, що зберігались на рахунках вкладників в обсязі, що перевищує гарантовану Фондом суму, шляхом переказу цих коштів більш дрібними сумами, що підлягають відшкодуванню, на рахунки інших вкладників без достатніх на те цивільно-правових засад. Операції по рахунку за зверненням позивача підпадають під вищезазначені ознаки, про що повідомлено Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, у зв'язку з чим виплата грошових коштів тимчасово обмежена.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Частиною першою статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Відповідно до частини першої статті 1 та частини третьої статті 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду; виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Частина перша статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачає, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

За правилами частин першої-третьої статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника.

Згідно із частиною п'ятою статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частина шоста статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначає, що уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (далі - Положення), Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку. Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку. Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр). Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

З матеріалів справи вбачається, що ОСОБА_3 не включено до Переліку вкладників у зв'язку із тим, що за наслідками проведеної перевірки на підставі звіту Аудиторської фірми - Товариства з обмеженою відповідальністю "Інтер-аудит" Уповноваженій особі був наданий висновок комісії "Щодо операцій за рахунками клієнтів, які збільшують потенційні зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб" з рекомендаціями вчинити дії щодо тимчасового обмеження банківських операцій в частині виплат коштів певним вкладникам, в тому числі щодо позивача. З урахуванням означеного відповідно до наказу відповідача-1 від 23.03.2015р. №298 було тимчасово обмежено здійснення виплат позивачу та іншим фізичним особам у зв'язку із тим, що ОСОБА_3 протягом одного банківського дня (05.02.2015 р.) зі свого рахунку НОМЕР_1 здійснив перерахування грошових коштів на загальну суму понад 322 тис.грн. іншим фізичним особам - ОСОБА_4 та ОСОБА_5, а залишок коштів на своєму рахунку позивач використав для перерахування на свій депозитний рахунок. Таким чином, є підстави вважати, що в результаті вчинення вказаних дій щодо укладення договору вкладу у комплексі з проведенням інших операцій по поточним рахункам позивач мав намір за допомогою ОСОБА_5 та ОСОБА_4 неправомірно отримати гарантовану Фондом гарантування вкладів фізичних осіб виплату у сумі більшій за передбачену положеннями законодавства України (більше 200 000,00грн.).

Згідно із частиною другою статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Частина третя статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначає, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України; 9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Порядок виявлення нікчемних договорів, а також дій Фонду у разі їх виявлення визначаються нормативно-правовими актами Фонду.

Таким чином, для правильного вирішення спору такої категорії справ суду необхідно перевірити підстави, з яких визнано договір нікчемним, у розрізі статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Судами встановлено та матеріалами справи підтверджено, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюковою Іриною Олександрівною не визначено конкретної підстави нікчемності правочину неплатоспроможного банку, що передбачені у частині третій статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Разом з тим, такі підстави: як "вчинення правочинів з метою штучного створення підстав для відшкодування грошових коштів, яке Фонд гарантування здійснюватиме за рахунок державних коштів" чи "правочини мають на меті збільшення гарантованої суми, що відшкодовується вкладникам Фондом гарантування вкладів фізичних осіб", що зазначено в листах від 04.06.2015р. за вих.№22-7-13829 та від 10.08.2015р. за вих. №22-7-21839 за підписом Уповноваженої особи Фонду гарантування на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "КБ "НАДРА" та т.в.о. Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра", не відносяться до переліку підстав, за якими договір вкладу позивача можна вважати нікчемним.

Водночас, відповідачами не доведено, що укладення депозитного договору та внесення коштів на депозитний рахунок містить ознаки правочину, який міг би спричинити неплатоспроможність Банку.

Окрім того з матеріалів справи вбачається, що кошти внесені на рахунок позивача в ПАТ "КБ "НАДРА" до запровадження тимчасової адміністрації банку (а.с.14).

Відповідно до частини першої статті 228 Цивільного кодексу України правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.

Згідно із частиною другою статті 228 Цивільного кодексу України правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним.

Частина третя цієї статті визначає, що у разі недодержання вимоги щодо відповідності правочину інтересам держави і суспільства, його моральним засадам такий правочин може бути визнаний недійсним. Якщо визнаний судом недійсний правочин було вчинено з метою, що завідомо суперечить інтересам держави і суспільства, то при наявності умислу у обох сторін - в разі виконання правочину обома сторонами - в дохід держави за рішенням суду стягується все одержане ними за угодою, а в разі виконання правочину однією стороною з іншої сторони за рішенням суду стягується в дохід держави все одержане нею і все належне - з неї першій стороні на відшкодування одержаного. При наявності умислу лише у однієї із сторін все одержане нею за правочином повинно бути повернуто іншій стороні, а одержане останньою або належне їй на відшкодування виконаного за рішенням суду стягується в дохід держави.

Для застосування санкцій, передбачених статтею 228 Цивільного кодексу України, необхідним є наявність умислу на укладення угоди з метою, яка завідомо суперечить інтересам держави і суспільства, наприклад, вчинення удаваного правочину з метою приховання ухилення від сплати податків чи з метою неправомірного одержання з державного бюджету коштів шляхом відшкодування податку на додану вартість у разі його несплати контрагентами до бюджету.

Крім того, відповідно до п. 18 постанови Пленуму Верховного Суду України від 06 листопада 2009 року № 9 "Про судову практику розгляду цивільних справ про визнання правочинів недійсними" при кваліфікації правочину за статтею 228 ЦК має враховуватися вина, яка виражається в намірі порушити публічний порядок сторонами правочину або однією зі сторін. Доказом вини може бути вирок суду, постановлений у кримінальній справі, щодо знищення, пошкодження майна чи незаконного заволодіння ним тощо.

Відповідачем-1 не наведено, а судами не встановлено доказів наявності підстав для визнання нікчемним договору банківського вкладу у досліджуваному випадку; відповідачем-1 також не надано доказів, які б свідчили, що зазначений правочин є таким, що порушує публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.

Отже відповідачем-1 не доведено наявність правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників ПАТ "КБ "Надра", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а тому така бездіяльність Уповноваженої особи суперечить приписам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та є протиправною.

Колегією суддів встановлено, що суд першої інстанції на підставі ч.2 ст.11 КАС України вийшов за межі позовних вимог та визнав протиправною бездіяльність Уповноваженої особи щодо не включення позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Оскільки це необхідно для повного захисту прав, свобод та інтересів позивача, про захист яких він просить, а спосіб захисту, обраний позивачем, є недостатнім для позову колегія суддів погоджується з наведеними висновками суду першої інстанції.

З огляду на вищевикладене, колегія суддів також погоджується з необхідністю задоволення позовних вимог в частині зобов'язання відповідача-1 включити позивача до вказаного Переліку та подати до відповідача-2 додаткову інформацію щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування за вкладом по договору строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленому в рамках Пакету послуг "ПУ Перший" НОМЕР_2 від 05.02.2015р., укладеному між позивачем та Публічним акціонерним товариством "КБ "Надра", за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки ці позовні вимоги є обґрунтованими.

Щодо позовних вимог про зобов'язання відповідача-2 включити позивача до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства "КБ "Надра"/Реєстру переказів вкладникам, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню у відповідності до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", в задоволенні яких судом першої інстанції було відмовлено, колегія суддів зазначає наступне.

Згідно з ч.1 ст.195 КАС України суд апеляційної інстанції переглядає судові рішення суду першої інстанції в межах апеляційної скарги.

Оскільки, рішення суду першої інстанції в частині не задоволених позовних вимог сторонами не оскаржено, то воно підлягає залишенню без змін.

Враховуючи викладене, колегія суддів погоджується з висновками суду першої інстанції щодо часткового задоволення позовних вимог.

Відповідно до вимог Кодексу адміністративного судочинства України підставами для скасування рішення є порушення судом норм матеріального чи процесуального права.

Доводи апеляційної скарги не дають підстав для висновку про те, що при розгляді справи судом першої інстанції було допущено неправильне застосування норм матеріального чи процесуального права.

Судова колегія дійшла висновку про те, що підстави для скасування рішення суду першої інстанції відсутні, а тому відхиляє апеляційну скаргу і залишає судове рішення без змін.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст. 160, 167, 184, 195, 197, 198, 200, 205, 206, 211, 212, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

УХВАЛИВ:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "КБ "НАДРА" Стрюкової Ірини Олександрівни - залишити без задоволення.

Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 23 лютого 2015 р. у справі №804/9213/15 за позовом ОСОБА_3 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "КБ "НАДРА" Стрюкової Ірини Олександрівни, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов'язання вчинити певні дії - залишити без змін.

Ухвала набирає законної сили через п'ять днів після направлення її копії особам, які беруть участь в справі, та може бути оскаржена безпосередньо до Вищого адміністративного суду України протягом двадцяти днів після набрання законної сили судовим рішенням суду апеляційної інстанції.

Головуючий суддя С.В. Білак

Судді Н.А.Олефіренко

В.А.Шальєва