Справа № 815/1995/16
Суддя: Свида Л. І.
Дата ухвалення: 2016-07-06 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/1995/16
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 липня 2016 року м. Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді - Свиди Л. І.

розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності, зобов'язання вчинити певні дії, -

ВСТАНОВИВ:

До суду звернулася ОСОБА_1 з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності відповідача щодо не затвердження змін до реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, на підставі доповненого Переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК», до якого включено ОСОБА_1, зобов'язання відповідача затвердити зміни до реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, на підставі доповненого Переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК», до якого включено ОСОБА_1.

Представник позивача в судове засідання з'явився, підтримав позовні вимоги ОСОБА_1 в повному обсязі. В позові позовні вимоги обґрунтовані тим, що не затвердження відповідачем змін до реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми відшкодування за вкладом, на підставі Переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», до якого включено ОСОБА_1 суперечить вимогам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та порушує право позивача на отримання гарантованої суми вкладу.

Представник відповідача в судове засідання не з'явився, був належним чином повідомлений про розгляд справи. З пояснень відповідача наданих до суду вбачається, що Фондом гарантування вкладів фізичних осіб отриманий лист (обґрунтування) Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» від 22.09.2015 року №6009 «Про внесення змін до Переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», що мають право на отримання сум гарантованого відшкодування», відповідно до якого, в тому числі, позивача запропоновано включити до Переліку вкладників, однак відповідач не погодився з позицією Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК», а тому підстави для включення позивача у Загальний реєстр вкладників відсутні.

Відповідно до ч. 6 ст. 128 КАС України суд має право розглянути справу у письмовому провадженні, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду та за відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Враховуючи вищевикладені приписи КАС України, не прибуття в судове засідання відповідача, відсутність клопотань про допит свідків, експертів, суд прийшов до висновку про можливість продовження розгляду справи в порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами.

Вивчивши позовну заяву та дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку, що адміністративний позов підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Між ОСОБА_1 та ПАТ «ІМЕКСБАНК» 16 січня 2015 року укладений договір №30023558 банківського рахунку, відповідно до умов якого банк відкрив позивачу поточний рахунок та зобов'язався приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком (аркуші справи 11-14).

На виконання умов договору на поточний рахунок ОСОБА_1 були перераховані грошові кошти у розмірі 10000 доларів США. Вказані кошти були перераховані ОСОБА_2 на виконання грошових зобов'язань перед ОСОБА_1 за договором позики від 15.08.2014 року (аркуш справи 16).

Крім того, між ОСОБА_1 та ПАТ «ІМЕКСБАНК» 16.01.2015 року укладений договір №30023576 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року вклад «ПКліен3м6%_» (вид вкладу «Постійний клієнт» 3 міс щоміс.») з процентною ставкою 6% річних з сумою вкладу 10000 доларів США, строком на три місяці та датою повернення вкладу 21 квітня 2015 року (аркуш справи 15).

Правлінням Національного банку України 26.01.2015 року прийнята постанова №50 «Про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних», на підставі якої, 26.01.2015 року Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 16 «Про запровадження тимчасової адміністрації в AT «ІМЕКСБАНК», яким, з 27 січня 2015 року в ПАТ «ІМЕКСБАНК» запроваджена тимчасова адміністрація строком на три місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015 року включно та призначена уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію - Северін Юрій Петрович.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23.04.2015 року строк здійснення тимчасової адміністрації в АТ «ІМЕКСБАНК» та повноваження уповноваженої особи Фонду - Северіна Юрія Петровича продовжено до 26.05.2015 року включно.

Відповідно до Постанови Правління НБУ від 21.05.2015 року № 330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27.05.2015 року № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», яким розпочата процедура ліквідації ПАТ «ІМЕКСБАНК» та призначена Уповноважена особа Фонду на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Северін Юрій Петрович строком на один рік з 27.05.2015 року по 26.05.2016 року включно.

ОСОБА_1 20.07.2015 року звернулася до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» та директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявами з проханням негайно включити її до списку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК» та невідкладно виплатити їй грошові кошти з рахунку НОМЕР_2 в сумі 10000 доларів США (аркуші справи 17-18).

В зв'язку з отриманою інформацією від уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» про включення позивача до Переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на виплату гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_1 21.10.2015 року повторно звернулася із заявою до директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (аркуш справи 21).

З матеріалів справи вбачається, що листом від 22 вересня 2015 року № 6009 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Северин Ю.П. звернувся до Директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ворушиліна К.М., в якому зазначив, що від слідчого управлінням ГУМВС України в Одеській області було отримано відповідь № 4/8934 від 03.08.2015 року про встановлені обставини в ході досудового слідства. В зазначеній відповіді зазначено, що 15.01.2015 року НБУ винесена постанова № 16/БТ «Про віднесення АТ «ІМЕКСБАНК» до категорії проблемних», яка забороняла проведення будь-яких операцій за договорами, що призводять до збільшення гарантованої суми відшкодування з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, на підставі якої посадовими особами АТ «ІМЕКСБАНК» виданий наказ № 20-в від 16.01.2015 року про дотримання встановлених обмежень, з яким повинні були ознайомитися працівники банку, однак клієнти-вкладники Банку не могли знати про вищевказані документи, які не є публічними і не доводилися до клієнтів банку, а тому твердження про скоєння посадовими особами АТ «ІМЕКСБАНК» злочину спільно з клієнтами-вкладними є помилковим.

В листі було зазначено, що клієнти-вкладники банку не є суб'єктами кримінального правопорушення, передбаченого ч. 2 ст. 364-1 КК України, а тому відносно клієнтів-вкладників банку досудове слідство не проводилося.

Зазначені обставини спростовують припущення про надання клієнтам Банку (вкладникам) переваг на вчинення правочинів (банківських операцій з розміщенням та/або перерахування коштів на рахунках в установі АТ «ІМЕКСБАНК»), віднесених Уповноваженою особою до категорії «сумнівних», а також судження про їх можливу нікчемність (аркуші справи 23-25).

Враховуючи вищевикладене, у відповідності до п. 6 розділу ІІІ «Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами», затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14 (в редакції на час виникнення спірних правовідносин), Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Северин Ю.П. надав до Фонду додаткову інформацію щодо внесення відповідних змін до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, доданого до листа, в якому позивач зазначений під №304 (аркуші справи 23-32).

Відповідно до ст. 1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Відповідно до положень ст. 26, 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та Розділу ІІІ «Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Уповноважена особа Фонду самостійно складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, якій передає Фонду для затвердження реєстру вкладників для здійснення виплат.

Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

Таким чином, складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень Уповноваженої особи Фонду. Виконавчою дирекцією Фонду затверджується реєстр вкладників відповідно до отриманого Переліку вкладників.

З положень ст. 37, 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (в редакції на час виникнення спірних правовідносин) вбачається, що уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити збереження активів та документації банку, забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними та має право продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій, повідомляти сторони про нікчемність договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів, звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Таким чином, суд приходить до висновку, що при складанні Загального реєстру вкладників, Фонд використовує виключно інформацію, що наявна у переданому уповноваженою особою Переліку вкладників та законодавство не покладає обов'язок на Фонд враховувати під час складання Загального реєстру вкладників інших документів, окрім Переліку вкладників.

Оскільки Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» включила ОСОБА_1 до переліку вкладників, у відповідача відсутні підстави для не включення позивача до реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а тому відповідач має бути зобов'язаний судом вчинити такі дії.

Відповідно до ч. 1 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення.

Згідно із ст. 86 Кодексу адміністративного судочинства України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

Враховуючи вищевикладене, суд приходить до висновку про обґрунтованість позовних вимог позивача та наявність підстав для задоволення позову в повному обсязі.

Судові витрати розподіляються відповідно до приписів ст. 94 КАС України.

Керуючись ст.ст. 69-71, 94, 158-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження змін до реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, на підставі доповненого Переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК», до якого включено ОСОБА_1, зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, на підставі доповненого Переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК», до якого включено ОСОБА_1 - задовольнити повністю.

Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження змін до реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, на підставі доповненого Переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК», до якого включено ОСОБА_1.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, на підставі доповненого Переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК», до якого включено ОСОБА_1.

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за рахунок бюджетних асигнувань на користь ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1) сплачений судовий збір у розмірі 1102 (одну тисячу сто дві) грн. 40 коп.

Постанова набирає законної сили у порядку ст. 254 КАС України.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку шляхом подачі в Одеський окружний адміністративний суд апеляційної скарги на постанову протягом 10 днів з дня отримання копії постанови. Апеляційна скарга на постанову подається до Одеського окружного адміністративного суду та одночасно її копія надсилається до Одеського апеляційного адміністративного суду.

Суддя Л.І. Свида