Справа № 804/449/16
Суддя: Щербак А.А.
Дата ухвалення: 2016-06-15 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

і м е н е м У к р а ї н и

15 червня 2016 рокусправа № 804/449/16

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Щербака А.А.

суддів: Баранник Н.П. Суховарова А.В.

за участю секретаря судового засідання: Спірічев Я.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу ОСОБА_1 на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду 18 квітня 2016р. у справі за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій та бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії,-

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернувся з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В.В., третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про скасвання пункт 1 рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації (ліквідації) Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова В.В. що оформлено наказом «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемними правочинів (договорів) за вкладними операціями» №813 від 16.09.2015 в частині про застосування наслідків нікчемності Договору банківського вкладу № 006-28013-250215 від 25.02.2015, який наведено у Додатку № 1 до цього Наказу;

Про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» Кадирова В.В., щодо не включення Позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу № 006-28013-2502215 від 25.02.2015;

Про зобов'язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» Кадирова В.В. включити позивача - до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про Позивача для внесення даних Позивача до Загального Реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», які отримують кошти в межах гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду 18 квітня 2016р. в задоволенні позову відмовлено.

Позивачем подана апеляційна скарга, просить оскаржену постанову скасувати, позов задовольнити.

Апеляційна скарга обґрунтована тим, що судом першої інстанції порушено норми матеріального права.

Представник позивача апеляційну скаргу підтримав.

Представник відповідача проти задоволення апеляційної скарги заперечував.

Представник третьої особи не з'явився, повістка вручена 30.05.2016.

Колегія суддів доходить висновку про необхідність задоволення апеляційної скарги з наступних підстав.

Як свідчать матеріали справи, 25 лютого 2015 року між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та ОСОБА_1 було укладено договір №006-28013-250215 банківського вкладу (депозиту) «Лояльний» у доларах США.

Сума вкладу 2000 доларів США, банк відкриває вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_1.

Вклад залучається на строк із моменту зарахування вкладу на рахунок та по 27 березня 2016 року.

Додатковою угодою до вказаного договору №2 від 25 лютого 2015р. було передбачено можливість зарахування вкладу на рахунок зокрема, шляхом перерахування з відкритого в ПВТ «Дельта Банк» поточного рахунку іншої фізичної особи-резидента.

25 лютого 2015 року на виконання умов вказаного договору, на рахунок позивача було зараховано 2000 доларів США від громадянина ОСОБА_3, що підтверджується копією платіжного доручення від 25 лютого 2015 року №46469651.

Постановою Правління Національного банку України від 02 березня 2015 року №150 Публічне акціонерне товариство «Дельта Банк» віднесене до категорії неплатоспроможних.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 51 від 02 березня 2015 року у ПАТ «Дельта Банк» запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №71 від 08 квітня 2015 року тимчасову адміністрацію ПАТ «Дельта Банк» запроваджено на шість місяців з 03 березня 2015 року по 02 вересня 2015 року включно.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №147 від 03 серпня 2015 року продовжено здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк» по 02 жовтня 2015 року включно.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 02 жовтня 2015 року №664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02 жовтня 2015 року прийнято рішення №1813 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Дельта Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку».

Згідно цього рішення уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта Банк» призначено Кадирова В.В.

Листом від 23 вересня 2015 року №8821/2138 позивачу надійшло повідомлення про нікчемність договору банківського вкладу (депозиту) №006-28013-250215 від 25 лютого 2015 року, згідно пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Як вбачається з матеріалів справи, відповідачем, 16 вересня 2015року було видано наказ №813 «Щодо заходів пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями», в якому зазначено про застосування наслідків нікчемності Договорів банківського вкладу (депозиту), що є нікчемними з підстав, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

В додатку №1 до цього наказу зазначений договір № 006-28013-250215 банківського вкладу від 25 лютого 2015 року ОСОБА_1.

Відмовляючи в задоволенні позову, суд першої інстанції зазначив, що з 16.01.2015 (у зв'язку з повідомленням керівників структурних підрозділів банку про обмеження на здійснення певних операцій 15.01.2015) проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована суму відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом, суперечило рішенню Національного банку 692Б/Т від 30.10.2014.

За висновками суду першої інстанції, ПАТ «Дельта Банк» не мав законних підстав для укладання Договору від 25 лютого 2015р. №006-28013-250215 з ОСОБА_1, тобто при укладенні вказаних договорів було прямо порушено заборону регулятора, у зв'язку з чим в задоволенні позову слід відмовити.

Колегія суддів з висновками суду першої інстанції не погоджується.

Згідно з частиною другою ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Пунктом 7 частини 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

Як вбачається з протоколу засідання Комісії з перевірки правочинів за вкладними операціями ПАТ «Дельта Банк» від 15 вересня 2015 року, рішення про визнання, зокрема, договору від 25 лютого 2015р. №006-28013-250215 з ОСОБА_1 нікчемним, було прийнято з тих підстав, що операції із перерахування грошових коштів з поточних рахунків фізичних осіб на вкладні (депозитні) рахунки фізичних осіб, відкриті у банку, були здійснені в період дії Постанови Національного Банку України №692/БТ від 30.10.2014 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії проблемних» (а.с.187).

Проте колегія суддів бере до уваги те, що матеріали справи не містять доказів доведення до відома позивача по справі відомостей про наявність Постанови Національного Банку України №692/БТ від 30.10.2014 якою, зокрема, банку було заборонено проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом.

Зазначена постанова містить відмітку про віднесення її до документів банківської таємниці, і позивач по справі не має нести відповідальність за недотримання керівництвом відповідного підрозділу банку відомчих актів.

Позивач, здійснивши вклад до ПАТ «Дельта Банк», набув статусу вкладника в розумінні ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», якою передбачено, що вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти;

Закон не встановлює обмежень в частині походження коштів вкладу, а саме що вкладом повинні бути кошти, внесені безпосередньо вкладником.

Судового рішення про визнання недійсним договору банківського вкладу (депозиту) від 25.02.2015 №006-28013-250215 матеріали справи не містять, відповідачем не надано доказів наявності мети, завідомо суперечної інтересам держави і суспільства, а також існування умислу у позивача чи його контрагента, як обов'язкової ознаки для визнання правочину нікчемним.

Таким чином, позивач набув право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в межах граничного розміру відшкодування коштів.

Керуючись ст. ст. 198, 202, 205, 206 КАС України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Апеляційну скаргу ОСОБА_1 задовольнити.

Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду 18 квітня 2016р. у справі за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій та бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії скасувати.

Позов задовольнити.

Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», що оформлене наказом № 813 від 16 вересня 2015 року в частині визнання договору № 006-28013-250215 банківського вкладу від 25 лютого 2015 року нікчемним.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» щодо не включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 006-28013-250215 банківського вкладу від 25 лютого 2015 року.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» включити ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 для внесення даних до Загального Реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк».

Постанова суду набирає законної сили у відповідності до ч.5 ст. 254 КАС України та може бути оскаржена в порядку і строки, передбачені ст. 212 КАС України до Вищого адміністративного суду України.

Головуючий: А.А. Щербак

Суддя: Н.П. Баранник

Суддя: А.В. Суховаров