Справа № 2а-12860/11/2670
Суддя: Катющенко В.П.
Дата ухвалення: 2011-09-27 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Вн. № < Внутрішній Номер справи >
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

27 вересня 2011 року 15:12 № 2а-12860/11/2670

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі колегії суддів: головуючого судді Катющенка В.П., суддів Дегтярьової О.В., Добрівської Н.А., при секретарі судового засідання Тимошенко К.А., розглянувши у відкритому судовому засіданні адміністративну справу

за позовомТовариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит-Капітал»
до проДержавної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України визнання протиправним та скасування окремих положень рішення субєкта владних повноважень,
за участю представників сторін:

від позивача - ОСОБА_1М, ОСОБА_2, ОСОБА_3,

від відповідача - ОСОБА_4,

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Товариство з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит-Капітал»звернулося до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, в якому просило визнати протиправним та скасувати ОСОБА_5 про усунення порушень вимог законодавства України про фінансові послуги №256/42/5/4/3-ФК від 15.04.2011 року в частині усунення порушення частини 2 статті 5 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»в частині не дотримання обмеження щодо укладання договорів факторингу, з порушенням пункту 1 Положення про віднесення операцій з фінансовими активами до фінансових послуг, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 03.04.2009 року №231, в частині набуття відступлення права грошової вимоги за договорами факторингу до боржників фізичних осіб за період з 01.01.2009р. по 21.03.2011р.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначив, що наведені в ОСОБА_5 №231 критерії віднесення операцій з фінансовими активами до фінансових послуг, не є вичерпними, і що за інших умов операція з фінансовими активами, яка відповідає положенням Цивільного кодексу України, не є операцією факторингу.

Окрім того, позивач вважає, що Положення про порядок здійснення ТОВ «ФК «Кредит- Капітал»послуг факторингу не містить будь-яких застережень щодо особи боржників, та просить скасувати ОСОБА_5 №256/42/5/4/3-ФК від 15.04.2011 року в зазначеній частині, як таке, що прийнято з порушенням чинного законодавства.

Заперечуючи проти позовних вимог, відповідач зазначив, що позивач є фінансовою установою, яка має право здійснювати факторингові операції, а також є піднаглядною установою Держфінпослуг. Водночас позивач не виконав вимоги розпорядження Держфінпослуг від 03.04.2009 року №231, яким визначено обмеження щодо надання послуги факторингу, а саме набуття фактором відступленого права грошової вимоги у разі, якщо воно виникне у майбутньому до юридичної особи або до фізичної особи - субєкта господарювання, а тому оскаржуване рішення є законним.

Ухвалами Окружного адміністративного суду міста Києва від 12 вересня 2011 року відкрито провадження в адміністративній справі, закінчено підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду.

В судовому засіданні представники позивача надали пояснення, аналогічні викладеним у позові, просили суд позов задовольнити.

Представник відповідача в судовому засіданні заперечував проти задоволення позову з підстав, викладених у поданих суду 27 вересня 2011 року письмових запереченнях на позов.

В судовому засіданні 27 вересня 2011 року проголошено вступну та резолютивну частини постанови.

Розглянувши подані документи і матеріали, заслухавши пояснення представника позивача, всебічно і повно з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд міста Києва,-

ВСТАНОВИВ:

Товариство обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит-Капітал»є юридичною особою, зареєстроване Соломянською районною в місті Києві державною адміністрацією 25.06.2007р., внесене до Державного реєстру фінансових установ відповідно до свідоцтва серії ФК «170 від 23.10.2007р., р/н 13102085, відповідно до переліку фінансових послуг, наведеному у додатку до Свідоцтва надає послуги факторингу, надання гарантій, надання поручительства, надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів.

05 квітня 2011 року інспекційною групою Держфінпослуг була проведена перевірка позивача з питань додержання законодавства про фінансові послуги за період з 01.01.2009 року до 21.03.2011 року.

Перевіркою встановлено, зокрема, порушення вимог частини 2 статті 5 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»в частині недотримання обмеження щодо укладання договорів факторингу з порушенням пункту 1 Положення про віднесення операцій з фінансовими активами до фінансових послуг, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 03.04.2009р. №231, в частині набуття відступлення права грошової вимоги за договорами факторингу, укладених Товариством, до боржників фізичних осіб, та складено Акт №256/42/5 від 05.04.2011 року.

На підставі зазначеного Акту член Комісії директор інспекційного департаменту ОСОБА_6 виніс ОСОБА_5 №256/42/5/4/3-ФК від 15.04.2011 року, яким зобовязав ТОВ «ФК «Кредит-Капітал»усунути встановлені порушення та повідомити Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України про виконання вимог цього розпорядження шляхом надання копій підтверджуючих документів, завірених підписом керівника та печаткою Товариства у термін до 20 травня 2011 року.

Загальні правові засади у сфері надання фінансових послуг, здійснення регулятивних та наглядових функцій за діяльністю з надання фінансових послуг встановлює Закон України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг»(Закон України №2664-ІІІ від 12.07.2001р.)

Відповідно до положень п.5 ч.1 ст. 1 Закону України №2664-ІІІ від 12.07.2001р. фінансова послуга - операції з фінансовими активами, що здійснюються в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, - і за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, з метою отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів.

Фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг.

Згідно частини пятої статті пятої Закону України №2664-ІІІ від 12.07.2001р. фінансові установи мають право надавати послуги з факторингу з урахуванням вимог Цивільного кодексу України та цього Закону. Фінансова установа, що надає послуги з факторингу, може надавати послуги з пов'язаного з цим ведення обліку грошових вимог, надання поруки за виконання боржником свого обов'язку за грошовими вимогами постачальників товарів (послуг) та пред'явлення до сплати грошових вимог від імені постачальників товарів (послуг) або від свого імені, а також інші послуги, спрямовані на одержання коштів від боржника.

При цьому, відповідно до частини першої статті 1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобовязується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату, а клієнт відступає або зобовязується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).

Також частиною третьою статті 1079 ЦК України передбачено, що фактором може бути банк або фінансова установа, а також фізична особа субєкт підприємницької діяльності, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.

Враховуючи викладене, суд приходить до висновку, що позивач має право надавати послуги факторингу.

Разом з тим, частиною другою статті пятої Закону України №2664-ІІІ від 12.07.2001р. встановлено, що виключне право або інші обмеження щодо надання окремих фінансових послуг встановлюються законами про діяльність відповідної фінансової установи та нормативно-правовими актами державних органів, що здійснюють регулювання ринків фінансових послуг.

На виконання вказаних норм, а також відповідно до повноважень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, встановлених пп.7 п. 4 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року N 292, Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України постановила ОСОБА_5 «Про віднесення операцій з фінансовими активами до фінансових послуг»від 03 квітня 2009 року № 231, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 23 квітня 2009 року № 373/16389.

Згідно вказаного ОСОБА_5 до фінансової послуги факторингу віднесено сукупність таких операцій з фінансовими активами (крім цінних паперів та похідних цінних паперів): 1) фінансування клієнтів - суб'єктів господарювання, які уклали договір, з якого випливає право грошової вимоги; 2) набуття відступленого права грошової вимоги, у тому числі права вимоги, яке виникне в майбутньому, до боржників - суб'єктів господарювання за договором, на якому базується таке відступлення; 3) отримання плати за користування грошовими коштами, наданими у розпорядження клієнта, у тому числі шляхом дисконтування суми боргу, розподілу відсотків, винагороди, якщо інший спосіб оплати не передбачено договором, на якому базується відступлення.

Статтею 55 Господарського кодексу України імперативно встановлено, що суб'єктами господарювання визнаються учасники господарських відносин, які здійснюють господарську діяльність, реалізуючи господарську компетенцію (сукупність господарських прав та обов'язків), мають відокремлене майно і несуть відповідальність за своїми зобов'язаннями в межах цього майна, крім випадків, передбачених законодавством.

Суб'єктами господарювання є: 1) господарські організації - юридичні особи, створені відповідно до Цивільного кодексу України, державні, комунальні та інші підприємства, створені відповідно до цього Кодексу, а також інші юридичні особи, які здійснюють господарську діяльність та зареєстровані в установленому законом порядку; 2) громадяни України, іноземці та особи без громадянства, які здійснюють господарську діяльність та зареєстровані відповідно до закону як підприємці.

Аналіз наведених норм дає підстави для висновку про те, що позиція ТОВ «ФК «Кредит-Капітал»щодо відсутності застережень стосовно осіб боржників в договорах факторингу, які має право укладати позивач, як фінансова установа, є хибною.

Перевіркою встановлено та не заперечується позивачем, що ТОВ «ФК «Кредит-Капітал»укладало договори факторингу, і боржниками за договорами, на яких базується відступлення права грошової вимоги є фізичні особи, які, в свою чергу, не є субєктами господарювання в розумінні положень Господарського кодексу України.

В судовому засіданні встановлено та не заперечувалось сторонами, що всього позивачем було укладено 36 договорів факторингу (перший договір № 6П-04-10 від 19.10.2010 року), тобто після прийняття відповідачем ОСОБА_5 «Про віднесення операцій з фінансовими активами до фінансових послуг»від 03 квітня 2009 року № 231, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 23 квітня 2009 року № 373/16389, а тому суд приходить до висновку, що позивач порушив встановлені відповідачем обмеження для фінансових операцій, зокрема, послуг з факторингу.

Згідно з ч. 1, 2 ст. 71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову

Позивач достатніх беззаперечних доказів в обґрунтування обставин, на яких ґрунтуються його позовні вимоги, суду не надав, натомість відповідач довів суду відсутність протиправних дій зі свого боку.

За таких обставин позовні вимоги визнаються судом необґрунтованими та такими, що задоволенню не підлягають .

Керуючись ст. ст. 69-71, 158-163, 167 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

П О С Т А Н О В И В:

У задоволені позову Товариству з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит-Капітал»- відмовити.

Постанова набирає законної сили відповідно до частини 1 статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції протягом десяти днів за правилами, встановленими ст. ст. 185-187 КАС України.

Головуючий суддя В.П. Катющенко

Судді О.В. Дегтярьова

ОСОБА_7