Справа № 818/420/16
Суддя: В.М. Соколов
Дата ухвалення: 2016-05-23 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

СУМСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

23 травня 2016 р. Справа №818/420/16

Сумський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді - Соколова В.М.,

за участю секретаря судового засідання - Заіченко А.М.,

позивача - ОСОБА_1,

представника позивача - ОСОБА_2,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду в м. Суми адміністративну справу №818/420/16 за позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ЗЛАТОБАНК" Славінського Валерія Івановича, третя особа - публічне акціонерне товариство "Златобанк" про зобов'язання вчинити дії,-

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 (далі по тексту - позивач, ОСОБА_1) звернувся до Сумського окружного адміністративного суду з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ЗЛАТОБАНК" Славінського Валерія Івановича (далі по тексту - відповідач, уповноважена особа Фонду), третя особа - публічне акціонерне товариство "Златобанк" (далі по тексту - ПАТ "Златобанк") про зобов'язання подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Златобанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Свої вимоги позивач мотивує тим, що між ним та ПАТ "Златобанк" були укладені угоди про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб №104552 на суму вкладу 13636 доларів США та №105247 на суму вкладу 6820 доларів США. Разом з тим, Правління НБУ було відкликано банківську ліцензію ПАТ "Златобанк", Фонд з 20.05.2015 розпочав виплату коштів вкладникам банку. Проте, при зверненні позивача до ПАТ "ПУМБ" з вимогою про виплату коштів, його було повідомлено, що станом на 29.12.2015 ОСОБА_1 відсутня сума до виплати як компенсація через спеціальну програму Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. А тому, позивач просить суд зобов'язати уповноважену особу Фонду подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Златобанк" за рахунок Фонду.

У судовому засіданні позивач та його представник підтримали позовні вимоги та просили суд їх задовольнити.

Уповноважена особа Фонду у судове засідання не з'явився, про дату, час та місце розгляду справи повідомлений належним чином, у письмових запереченнях (а.с.44-50) зазначив, що у Угода про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб № 104552 (Договір банківського вкладу) від 09.02.2015 та Угода про приєднання до публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб № 105247 (Договір банківського вкладу) від 11.02.2015 не були укладені між AT «ЗЛАТОБАНК» та ОСОБА_1 та не обліковуються у АБС Б2. Зазначені у них рахунки позивачеві не відкривались та кошти на них від позивача не надходили. У архівах банку відсутні копії зазначених угод. Крім цього, як вбачається із виписок по рахунку № НОМЕР_1 «Банкноти та монети в касі Сумського відділення AT «ЗЛАТОБАНК» за 26 січня 2015 року, 09 лютого 2015 року, 11 лютого 2015 року до каси відділення «Сумська РД» AT «ЗЛАТОБАНК» не вносились кошти в обсязі зазначеному у квитанціях які позивач додав до позовної заяви та не міститься записів про складення документа за таким номером.

Відповідач звернув увагу суду на те, що «квитанції» та «договори», які позивач додав до позовної заяви є підробками, створеними з метою отримання неправомірної вигоди.

Таким чином, уповноважена особа Фонду стверджує, що оскільки фактичного надходження описаних у позовній заяві та додатках до неї грошових коштів не відбувалось, право на отримання компенсації за вкладом в AT «ЗЛАТОБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у ОСОБА_1 не виникло.

Суд, заслухавши позивача та його представника, перевіривши матеріали справи та оцінивши докази в їх сукупності, дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню частково, з огляду на наступне.

У судовому засіданні встановлено, що між ПАТ "Златобанк" та ОСОБА_1 були укладені:

- Угода про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір банківського вкладу) №104552 від 09.02.2015 (далі по тексту - Договір №104552) в сумі 13636 доларів США (а.с.8);

- Угода про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб (Договір банківського вкладу) №105247 від 11.02.2015 (далі по тексту - Договір №105247) в сумі 6820 доларів США (а.с.10).

Як вбачається з матеріалів справи, позивачем, на виконання своїх обов'язків за вказаними вище договорами, було внесено (залучено) кошти на депозит:

- по Договору №104552 - в розмірі 13636,00 доларів США (еквівалент у гривнях - 315408,59 грн.), що підтверджується квитанцією №1015563 від 26 січня 2015 року (а.с.9). Призначення платежу: залучення коштів на депозит, угода №104552 від 09.02.2015. На банківській квитанції проставлено штам AT "Златобанк" із датою зарахування коштів 09.02.2015, проставлено печатку AT "Златобанк" та підписано представником Банку;

- по Договору №105247 - в розмірі 6820,00 доларів США (еквівалент у гривнях 167298,56 грн.), що підтверджується квитанцією №1015563 від 11 лютого 2015 року (а.с.11). Призначення платежу: залучення коштів на депозит, угода №105247 від 11.02.2015. На банківській квитанції проставлено штам AT "Златобанк" із датою зарахування коштів 11.02.2015, проставлено печатку AT "Златобанк" та підписано представником Банку.

Разом з тим, на підставі постанови Правління Національного банку України від 13.02.2015 за № 105 «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ЗЛАТОБАНК» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 13.02.2015 за № 30 «Про запровадження тимчасової адміністрації у AT «ЗЛАТОБАНК», згідно з яким з 14.02.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПУБЛІЧНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВІ «ЗЛАТОБАНК», , МФО 380612, місцезнаходження: вул. Б.Хмельницького, 17/52, Бізнес-центр «Леонардо», м. Київ. 01030.

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в AT «ЗЛАТОБАНК» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Славінського Валерія Івановича.

Тимчасову адміністрацію в AT «ЗЛАТОБАНК» запроваджено строком на три місяці з 14.02.2015 по 13.05.2015 включно.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 12 травня 2015 р. № 310 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ЗЛATОБАНК» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 13 травня 2015 р. № 99 «Про початок процедури ліквідації АТ «ЗЛАТОБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АТ «ЗЛАТОБАНК» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ «ЗЛАТОБАНК» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Славінського Валерія Івановича строком на 1 рік з 13 травня 2015 року до 12 травня 2016 року включно.

19.05.2015 на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було опубліковано інформацію про те, що у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду рішення від 13 травня 2015 р. № 99 «Про початок процедури ліквідації AT «ЗЛАТОБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», із змінами внесеними згідно із рішенням виконавчої дирекції Фонду від 18.05.2015 за № 100, Фонд з 20 травня 2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку.

ОСОБА_1 була написана заява щодо прохання виплатити йому гарантовану суму відшкодування за вкладом розміщеним у ПАТ "Златобанк".

02.10.2015 листом Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив позивача про те, що належна йому сума перерахована грошовим переказом і для отримання коштів позивач має звернутися з 06.10.2015 в найближчу філію ПАТ «ПУМБ» (а.с.12).

Разом з тим, у листі керуючого Відділенням № 1 ПАТ "ПУМБ" в м. Суми №SM1-52/220 від 29.12.2015 зазначено, що банком протягом 2015 року не виплачено кошти як компенсацію через Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки станом на 29.12.2015 ОСОБА_1 відсутня сума до виплати як компенсація через спеціальну програму Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (а.с.13).

Задовольняючи позовні вимоги в частині зобов'язання уповноважену особу Фонду подати до Фонду додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Златобанк" за рахунок Фонду за Угодою про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб № 105247 (Договір банківського вкладу) від 11.02.2015, суд виходить з наступного.

Уповноваженою особою Фонду зазначається, що Договір банківського вкладу № 105247 не обліковується в ПAT "Златобанк" та кошти не були оприбутковані в касі Банку, тому позивач не має права на вищезазначену виплату.

Суд не погоджується з даною позицією уповноваженої особи Фонду, вважає її невірною, виходячи з позиції, яка викладена в аналогічній справі у Постанові Верховного суду України від 06.06.2012 по справі №6-17цс12, а саме.

Виходячи зі змісту ст. 1059 Цивільного кодексу України, п. 8 гл. 2 розд. ІІІ Інструкції про касові операції у банках України, письмова форма договору банківського вкладу (депозиту) вважається додержаною, якщо внесення грошової суми підтверджено договором банківського вкладу з видачею ощадної книжки (сертифіката) чи іншого документа, що відповідає вимогам, встановленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту, які, у свою чергу, є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі.

При цьому відкриття банківських рахунків та облікування на них грошових коштів, залучених від юридичних і фізичних осіб на підставі укладеного в письмовій формі договору банківського вкладу (депозиту), є обов'язком банку (ч. 3 ст. 1058, ч. 2 ст. 1068 ЦК України, п. 2.1 Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 3 грудня 2003 року № 516).

Таким чином, відсутність реєстрації договору банківського вкладу, і як наслідок, необлікування на рахунку банку грошових коштів, залучених від юридичних і фізичних осіб на підставі укладеного в письмовій формі договору банківського вкладу, не можна вважати недодержанням письмової форми договору банківського вкладу за наявності ощадної книжки (сертифіката) чи іншого документа, що відповідає вимогам, установленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту, і є підтвердженням внесення готівки у відповідній платіжній системі.

Відповідні юридичні факти (відсутність банківських рахунків, і як наслідок, необлікування на них грошових коштів, залучених від юридичних і фізичних осіб на підставі укладеного в письмовій формі договору банківського вкладу) слід кваліфікувати як невиконання банком своїх обов'язків за договором банківського вкладу.

Надаючи правову оцінку матеріалам справи, суд виходить з наступного.

Відповідно до ст. 33 Закону України «Про національний банк України», для забезпечення організації готівкового грошового обігу Національний банк здійснює, зокрема, визначення порядку ведення касових операцій для банків, інших фінансових установ, підприємств і організацій.

Статтею 47 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що банк здійснює діяльність, надає банківські та інші фінансові послуги в національній валюті, а за наявності відповідної ліцензії Національного банку України - в іноземній валюті.

До банківських послуг належать, зокрема, залучення у вклади (депозити) коштів та банківських металів від необмеженого кола юридичних і фізичних осіб.

Порядок ведення касових операцій регулюється Постановою Правління Національного банку України №174 від 01.06.2011 «Про затвердження Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні» (далі - Постанова №174).

Відповідно до абз. 14, 15 пункту 4 Розділу І Постанови №174, касові операції - операції з видачі готівки, її приймання, обміну не придатних до обігу банкнот (монет) та виведених з обігу на придатні до обігу банкноти (монети), банкнот на монети, монет на банкноти, банкнот (монет) одного номіналу на банкноти (монети) іншого номіналу, вилучення з обігу сумнівних банкнот (монет), валютно-обмінні операції та операції з банківськими металами, а також операції з приймання на інкасо банкнот іноземної валюти та чеків в іноземній валюті, інших цінностей, які обліковуються на позабалансових рахунках.

Касовий документ - документ, який оформляється для здійснення касової операції.

Пунктом 5 Розділу І Постанови №174 встановлено, що Банк (філія) зобов'язаний здійснювати касове обслуговування клієнтів на підставі договірних відносин через касу банку.

Як зазначено вище, 11 лютого 2015 року між ПАТ "Златобанк" та ОСОБА_1 було укладено Угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб №105247 (Договір банківського вкладу).

Відповідно до п. 8 Розділу І Постанови №174, Банк, під час здійснення касових операцій має забезпечувати, зокрема, своєчасне та повне оприбутковування готівки, документальне оформлення руху готівки національної та іноземної валюти в касі банку, своєчасне відображення касових операцій у бухгалтерському обліку, належний внутрішній контроль за касовими операціями банку.

В свою чергу, порядок прийняття Банківською установою готівки від клієнта регулюється розділом 2 Постанови №174.

Так, відповідно до п. 2.1. розділу 2 Постанови №174, Банк (філія, відділення) приймає від клієнта готівку для здійснення її переказу через операційну касу і платіжні пристрої.

Пунктом 2.2. розділу 4 Постанови №174 встановлено, що Банк (філія, відділення) здійснює приймання від клієнта готівки національної валюти через операційну касу за такими прибутковими касовими документами: за заявою на переказ готівки - від юридичних осіб для зарахування на власні поточні рахунки, від фізичних осіб - на поточні, вкладні (депозитні) рахунки, а також від юридичних та фізичних осіб - на рахунки банку (філії, відділення), у тому числі на погашення кредиту, інших юридичних або фізичних осіб, які відкриті в цьому самому банку або в іншому банку, та переказ без відкриття рахунку.

Пунктом 2.9. розділу 4 Постанови №174 визначено, що Банк (філія, відділення) зобов'язаний видати клієнту після завершення приймання готівки квитанцію (другий примірник прибуткового касового ордера) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі.

Квитанція або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі, має містити: найменування банку (філії, відділення), який здійснив касову операцію, дату здійснення касової операції (у разі здійснення касової операції в післяопераційний час - час виконання операції або напис чи штамп "вечірня" чи "післяопераційний час"), а також підпис працівника банку (філії, відділення), який прийняв готівку, відбиток печатки (штампа) або електронний підпис працівника банку (філії, відділення), засвідчений електронним підписом САБ.

Так, 11.02.2015 позивачем, на виконання своїх обов'язків за Договором №105247 було внесено (залучено) кошти на депозит у розмірі 6820 доларів США (еквівалент у гривнях 167298,56 грн.), що підтверджується квитанцією №1015563 від 11.02.2015 (а.с.11).

На банківській квитанції присутні усі реквізити, визначені п. 2.9. розділу 4 Постанови №174, зокрема: зазначено найменування банку, зазначено дату здійснення касової операції, проставлено штам AT «Златобанк» із датою зарахування коштів, проставлено печатку Відділення "Сумська регіональна дирекція" ПAT «ЗЛАТОБАНК» та підписано уповноваженим працівником банку.

Таким чином, у суду відсутні сумніви внесення ОСОБА_1 коштів на депозит у ПАТ "Златобанк" у розмірі 6820 доларів США за договором №105247 від 11.02.2015.

Тимчасову адміністрацію у AT «Златобанк» було запроваджено рішенням від 13.02.2015 за №30, строком на 3 місяці з 14.02.2015 по 13.05.2015. Оскільки 14.02.2015 субота, офіційний курс на цю дату не встановлювався, то станом на 14.02.2015 діяв курс, встановлений НБУ на 13.02.2015. Станом на 13.02.2015 офіційний курс Національного банку України складав 2591,8523 грн. за 100 дол. США (підтверджується згідно даних офіційного інтернет-сайту Національного банку України, що додаються до позовної заяви). Таким чином, сума вкладу в розмірі 6820 дол. США, за перерахуванням згідно офіційного курсу гривні, встановленим НБУ на 14.02.2015 становить 176764,33 грн.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Частиною 1 статті 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч. 1 ст. 1 та ч. 3 ст. 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду; виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами:

1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду;

2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону;

3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних;

4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку;

5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів;

6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду;

7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідно до ч. 1 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

За правилами частин першої-третьої статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з ч. 5 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частина 6 статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначає, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до пунктів 3-5 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (далі по тексту - Положення) уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Відповідно до пункту 6 розділу III Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора" розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv- файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Таким чином, наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи:

1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;

2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду;

3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру;

4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Таким чином, ОСОБА_1 має прав на відшкодування 176764,33 грн. за вкладом у ПАТ "Златобанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Враховуючи викладені вище обставини, невключення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "Златобанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду є протиправним.

Разом з тим, порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами встановлюється Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі по тексту - Закон) та Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 (далі по тексту - Положення № 14).

З приписів ст.ст. 26, 27 та 48 Закону та Розділів III і IV Положення № 14 вбачається, що Фонд гарантування починає виплату коштів в межах гарантованої державою суми відшкодування (200 000 грн.) вкладникам неплатоспроможного банку, які включені в Загальний реєстр вкладників.

Відповідно до ч. 2 ст. 27 Закону, уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (далі - Перелік), з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Частиною 5 статті 27 Закону визначено, що протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

З огляду на викладені вище обставини, суд дійшов висновку, що позовні вимоги про зобов'язання уповноважену особу Фонду подати до Фонду додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ "Златобанк" за рахунок Фонду за Договором № 105247 від 11.02.2015 підлягають задоволенню.

Щодо позовних вимог про зобов'язання уповноважену особу Фонду подати до Фонду додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ "Златобанк" за рахунок Фонду за Договором № 104552 від 09.02.2015, то в цій частині позов не підлягає задоволенню, з огляду на наступне.

Як було зазначено вище, позивач стверджує, що на виконання своїх обов'язків за Договором №104552 від 09.02.2015, були внесені кошти на депозит у розмірі 13636,00 доларів США (еквівалент у гривнях - 315408,59 грн.).

На підтвердження здійснення перерахування вказаних вище коштів позивачем надано копію квитанції №1015563 від 26 січня 2015 року (а.с.9). Призначення платежу: залучення коштів на депозит, угода №104552 від 09.02.2015. На банківській квитанції проставлено штам AT "Златобанк" із датою зарахування коштів 09.02.2015, проставлено печатку AT "Златобанк" та підписано представником Банку.

Разом з тим, у зазначених документах наявні розбіжності, оскільки квитанція датована 26 січня 2015 року, натомість депозитний рахунок був відкритий лише 09 лютого 2016 року.

Таким чином у суду відсутні підстави вважати копію квитанції №1015563 від 26 січня 2015 року (а.с.9) належним та допустимим доказом залучення коштів на депозит за угодою №104552 від 09.02.2015.

Відповідно до ч. 1 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Таким чином, позивачем не надано достовірних доказів перерахування коштів за Договором банківського вкладу №104552 від 09.02.2015, у зв'язку з цим позовні вимоги в частині зобов'язання уповноваженої особи Фонду подати додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 за Договором № 104552 від 09.02.2015 є необґрунтованими та не підлягають задоволенню.

Керуючись ст. ст. 86, 94, 98, 158-163, 167, 186, 254 КАС України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

Адміністративний позов ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ЗЛАТОБАНК" Славінського Валерія Івановича, третя особа - публічне акціонерне товариство "Златобанк" про зобов'язання вчинити дії - задовольнити частково.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Златобанк" Славінського Валерія Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Златобанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Угодою про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб № 105247 (Договір банківського вкладу) від 11.02.2015.

В задоволенні інших вимог - відмовити.

Постанова може бути оскаржена до Харківського апеляційного адміністративного суду через Сумський окружний адміністративний суд шляхом подачі апеляційної скарги на постанову суду протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги. У разі подання апеляційної скарги постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після закінчення апеляційного розгляду справи.

Суддя (підпис) В.М. Соколов

Повний текст постанови складено 26.05.2016 року.

З оригіналом згідно

Суддя В.М. Соколов