Справа № 804/6737/15
Суддя: Калашнікова О.В.
Дата ухвалення: 2016-06-02 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ВИЩИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД УКРАЇНИ
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

02 червня 2016 року м. Київ К/800/51460/15

Колегія суддів Вищого адміністративного суду України в складі:

Калашнікової О.В.

Васильченко Н.В.,

Леонтович К.Г.,

розглянувши .в попередньому розгляді справу за касаційною скаргою ОСОБА_4 на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 13 липня 2015 року та ухвалу Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 18 листопада 2015 року у справі № 804/6737/15 за позовом ОСОБА_4 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Приходько Юлії Вікторівни , Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії,-

встановила:

В травні 2015 року ОСОБА_4 звернувся до суду із позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» Приходько Юлії Вікторівни , Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльність Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів на ліквідацію ПАТ Актабанк Приходько Ю.В. щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу «Універсальний» №В20-207528/Т від 05.08.2014 року; зобов'язання Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Актабанк Приходько Ю.В. включити ОСОБА_4 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у тому числі шляхом внесення змін до такого переліку подання додаткової інформації про вкладника позивача стосовно належних до відшкодування останньому за рахунок фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів відповідно до договору банківського вкладу (депозиту) «Універсальний» №В20-207528/Т від 05.08.2014 року; визнання протиправною бездіяльність фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не вжиття заходів задля включення позивача до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язання фонду гарантування вкладів фізичних осіб здійснити необхідні дії для включення позивача до Загального реєстру вкладників та після отримання від уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Приходько Ю.В. додаткової інформації про вкладника ОСОБА_4 стосовно належних до відшкодування останньому за рахунок фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів, відповідно до Договору банківського вкладу (депозиту) «Універсальний» №В20-207528/Т від 05.08.2014 року внести позивача до Загального реєстру вкладників.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 13 липня 2015 року, залишеною без змін ухвалою Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 18 листопада 2015 року, в задоволенні позову відмовлено.

У касаційній скарзі позивач, посилаючись на неправильне застосування судами першої та апеляційної інстанцій норм матеріального та процесуального права, просить їх скасувати та ухвалити нове рішення про задоволення позову.

Перевіривши правову оцінку обставин справи та повноту їх встановлення, проаналізувавши правильність застосування судами норм матеріального та процесуального права колегія суддів приходить до висновку, що касаційна скарга не підлягає задоволенню.

Судами попередніх інстанцій встановлено, 05.08.2014 року між позивачем та ПАТ «Актабанк» укладено договір банківського вкладу №В20-207528/Т про відкриття та обслуговування поточного рахунку фізичної особи.

Предметом даного договору є відкриття поточного рахунку у банку і надання клієнту комплексу банківських послуг. Відповідно до п. 1.1. договору, банк відкриває поточний рахунок № НОМЕР_1.

На поточний рахунок НОМЕР_2, відкритий на імя ОСОБА_4 05.08.2014 року з рахунку НОМЕР_3 фізичної особи ОСОБА_7 надійшли кошти у сумі 150 000 грн.

16.09.2014 року Правлінням банку України прийнято постанову № 576 про віднесення ПАТ «Актабанк» до категорії неплатоспроможних.

16.09.2014 року виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла

рішення № 90 про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ «Актабанк» з 17.09.2014 року та призначено уповноважену особу.

Правлінням банку України 15.01.2015 року прийнято постанову № 19 Про відкликання

банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Актабанк».

16.01.2015 року Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняв рішення № 5 про припинення здійснення тимчасової адміністрації та відсторонення уповноваженої особи та рішення № 6 Про початок процедури ліквідації ПАТ «Актабанк» та призначення уповноваженої особи фонду гарантування вкладів на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Приходько Ю.В. строком на 1 рік з 16.01.2015 року по 16.01.2016 року.

26.12.2014 року, 08.01.2015 року, 17.01.2015 року, 27.01.2015 року позивач звернувся з заявами до уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації, а також в подальшому і ліквідації ПАТ «АКТАБАНК» Приходько Ю.В. та директора-розпорядника фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з вимогами про внесення інформації щодо нього у реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок фонду гарантування вкладів фізичних осіб та про виплату їй гарантованої суми .відшкодування, що підтверджується відповідними копіями заяв.

21 січня 2015 року Уповноваженою особою в Прокуратуру м.Дніпропетровська було додано заяву про злочин з вимогою перевірити в діях позивача склад злочину. Згідно з Витягу з кримінального провадження №0000067 від 11 лютого 2015 року до ЄРДР запис про початок досудового розслідування за ч.З ст.190 КК України.

23 січня 2015 року № 21-036-2127/15 фонд гарантування вкладів фізичних осіб за результатами розгляду заяви позивачки від 08 січня 2015р. повідомив, що з приводу не включення до списку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду необхідно звертатись безпосередньо до ПАТ «Актабанк».

02 лютого 2015 року уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» Приходько Ю.В. було надано відповідь на звернення позивача з зазначенням того, що під час складання списку осіб, які мають право на відшкодування вкладів за рахунок позивача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, була виявлена група договорів банківського вкладу та банківського рахунку, укладених за обставин, що можуть вказувати на приготування до заволодіння державними коштами коштами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, шляхом штучного створення умов для отримання компенсації вкладів. У разі отримання від прокуратури Дніпропетровської області, до якої звернулась відповідач з метою встановлення дійсних, фактичних обставин, які передують операціям з перерахування коштів на нові поточні та депозитні рахунки фізичних осіб, рішення про закриття кримінального провадження відносно конкретного вкладника ПАТ «Актабанк», рішення про виплату такому вкладнику суми вкладу в межах відшкодування гарантованої суми фонду гарантування вкладів фізичних осіб буде прийнято в найкоротші строки.

При вирішення справи, судами попередніх інстанцій також було досліджено: виписка по

особовим рахункам з 28.07.2014р. по 08.08.2014р. ПАТ «Актабанк» фізичної особи ОСОБА_7, згідно якої 05.08.2014р. вказана особа перерахувала на депозитні рахунки 14 фізичних осіб, в тому числі на рахунок позивача суми коштів в розмірі від 60000 грн. до 190000 грн. ; меморіальний ордер № 121323 від 05.08.2014р.; витяг з кримінального провадження № 0000067 за ч.З ст.190 КК України.

Відмовляючи в задоволенні позову, суд першої інстанції, з висновком якого погодився і суд апеляційної інстанції дійшов висновку, що оскільки уповноваженою особою вживалися дії щодо перевірки правочинів, укладених банком, формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, та повідомлення правоохоронних органів за фактом виявлення протиправних дій відносно банку, відсутні підстави для задоволення позовних вимог. Також судами зазначено, що дії по складанню та затвердженню Загального реєстру вкладників вчинялися Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на підставі інформації, наданої Уповноваженою особою. Крім того, судами звернуто увагу на те, що триває перевірка правомірності укладення правочинів (договорів) правоохоронними органами ініційована Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів у межах її повноважень, відповідачем рішення про включення позивача до Переліку вкладників може бути прийнято після проведення такої перевірки як у межах запровадження тимчасовою адміністрації, так і у період ліквідації банку, тобто, термін включення позивача до Переліку вкладників ще не сплинув у відповідності до вимог ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Колегія суддів Вищого адміністративного суду України погоджується з висновками судів

попередніх інстанцій, виходячи з наступного.

Спірні відносини регулюються Законом України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон) та Положенням про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 р. № 2, зареєстроване в Мінюсті 14.09.2012 р. за №1581/21893 (далі - Положення).

Відповідно до ст.26 Закону встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку і сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, проте фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи. і

Згідно статті 27 цього Закону Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а виконавча дирекція Фонду протягом шести днів З дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Уповноважена особа Фонду формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

При цьому, відповідно до ст.37 Закону Уповноважена особа Фонду має право, зокрема, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Повноваження уповноваженої особи Фонду під час дії тимчасової адміністрації визначаються Законом. Зокрема, стаття 38 Закону передбачає, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до Положення, вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (пункт 8 Розділу І Положення), а Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців запису про ліквідацію банку як юридичної особи (пункт 11 Розділу І Положення).

Банк після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку повинен здійснити, зокрема, формування файлів та архівування бази даних про вкладників відповідно до вимог розділу II Правил; направлення до Фонду файлів бази даних разом із супровідним листом (пункт 4 розділу II Положення).

Банк має право надати до Фонду відповідні зміни до бази даних про вкладників (пункт 6 розділу II Положення).

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку (пункт 3 розділу III Положення).

, Протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування (пункт 6 розділу III Положення).

Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду(пункт 2 розділу IV Положення), і Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (пункт 4 розділу IV Положення).

Отже, відшкодування коштів триває з моменту прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку та завершується в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

При цьому, ще під час дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду вживає заходів щодо: 1) перевірки правочинів, укладених банком, 2) формування ^переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, 3) формування переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом; 4) повідомлення правоохоронних органів у випадку виявлення протиправних дій відносно банку тощо, а Фонд на підставі складеного уповноваженою особою Фонд переліку складає і затверджує Загальний реєстр вкладників.

Таким чином, вказаними нормами права визначені як обов'язок уповноваженої особи, у визначені строки, скласти перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, так і обов'язок, протягом дії тимчасової адміністрації, забезпечити перевірку правочинів на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними. Як визначено ч.4 ст.38 Закону, повідомлення стороні, про визначення договору нікчемним, може бути направлено Уповноваженою особою Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації. На час розгляду справи ліквідація Банку не завершена.

, Судами встановлено, що кошти на депозитний рахунок, відкритий на ім'я позивача, надійшли 05.08.2014р. з поточного рахунку іншої фізичної особи ОСОБА_7.. Станом на 05.08.2014р. на банківському рахунку ОСОБА_7 знаходилась сума грошових коштів яка перевищує 200000 грн. ( 2500000,00 грн.), який подробив суму коштів, які знаходились на його рахунку шляхом перерахування на рахунки інших фізичних осіб і намагався в порушення публічного порядку та черговості, встановлених Законом України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб отримати свої кошти за рахунок бюджету.

21.01.2015 року уповноважена особа звернулася до прокурора м. Дніпропетровська з заявою про злочин, в якій зазначено, що значна кількість вкладників мала на вкладених рахунках депозити, які значно перевищують 200 000 грн., проте протягом липня-серпня 2014 року вказані клієнти розмістили належні їм грошові кошти в ПАТ «Актабанк» від імені інших фізичних осіб в сумах близько 200 000 грн., чим було штучно створені умови для незаконного отримання відшкодування.

03.02.2015 року до ЄРДР внесено запис про кримінальне провадження № 000067 від 11.02.2015 за заявою Приходько Ю.В. за ч.З с. 190 КК України.

Таким чином, уповноваженою особою Фонду в межах діючого законодавства зживалися дії щодо перевірки правочинів, укладених банком, формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, та повідомлення правоохоронних органів за фактом виявлення протиправних дій тощо. Тобто, фактично уповноваженою особою вчинялися дії, спрямовані на перевірку правочинів та обставин, які впливають на рішення про відшкодування коштів за рахунок Фонду, а тому, як вірно зазначено судом апеляційної інстанції, відсутні підстави для визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи щодо не включення позивача до повного переліку вкладників ПАТ «БАНК КАМБІО», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Передчасні також і позовні вимоги до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки відповідно до ч.5 ст.27 Закону України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою переліків вкладників. З огляду на те, що позивач не був включений уповноваженою особою до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, то Фонд був позбавлений можливості включити позивача до вказаного реєстру вкладників.

Враховуючи викладене, суди першої та апеляційної інстанцій дійшли до вірного висновку про відсутність підстав задоволення позовних вимог.

Відповідно до ст. 224 КАС України суд касаційної інстанції залишає касаційну скаргу без задоволення, а судові рішення - без змін, якщо визнає, що суди першої та апеляційної інстанцій не допустили порушень норм матеріального і процесуального права при ухваленні судових рішень чи вчиненні процесуальних дій.

Колегія суддів вважає, що доводи касаційної скарги не дають підстав для висновку про неправильне застосування судом апеляційної інстанції норм матеріального чи процесуального права, яке призвело або могло призвести до неправильного вирішення справи.

3 урахуванням викладеного, судами попередніх інстанцій винесене законне і

обґрунтоване рішення, постановлене з дотриманням норм матеріального та процесуального права і підстав для його скасування не вбачається.

Керуючись статтями 220, 220-1, 222, 230, 231 Кодексу адміністративного судочинства України, колегія суддів,-

ухвалила:

Касаційну скаргу ОСОБА_4 - відхилити.

Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 13 липня 2015 року та ухвалу Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду від 18 листопада 2015 року залишити без змін.

Ухвала набирає законної сили через п'ять днів після направлення її копії особам, які беруть участь у справі і оскарженню не підлягає, але може бути переглянута Верховним Судом України з підстав передбачених ст.ст. 236-239-1 Кодексу адміністративного судочинства України.

Судді