Справа № 804/208/16
Суддя: Гончарова Ірина Анатоліївна
Дата ухвалення: 2016-05-04 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
04 травня 2016 р. Справа № 804/208/16
Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі:
головуючого судді Гончарової Ірини Анатоліївни
розглянувши у письмовому провадженні у місті Дніпропетровську адміністративну справу за адміністративним позовом ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТАБАНК» Кадирова Владислава Володимировича, третя особа, яка не заявляє самостнійних вимог на предмет спору Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій, скасування рішення, визнання протиправною бездіяльності, зобов'язання вчинити певні дії, -
Позивачі звернулися до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТАБАНК» Кадирова Владислава Володимировича, в якому з урахуванням уточнень до позовної заяви просять:
- визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТАБАНК» Кадирова Владислава Володимировича щодо визнання нікчемними транзакцій (операцій) 24.02.2015 по перерахуванню коштів на поточні (карткові) рахунки ОСОБА_2 НОМЕР_1 в сумі 172 000,00 грн., ОСОБА_3 НОМЕР_2 в сумі 180 000,00 грн.. ОСОБА_4 № НОМЕР_3 в сумі 181 000,00 грн.. ОСОБА_5 № НОМЕР_4 в сумі 175 000.00 грн.. ОСОБА_6 № НОМЕР_5 в сумі 170 000,00 грн., ОСОБА_7 № НОМЕР_6 в сумі 171 000,00 грн.. ОСОБА_8 № НОМЕР_7 в сумі 182 000,00 грн.. ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 189 000,00 грн., ОСОБА_10 № НОМЕР_9 сумі 185 000,00 грн.. ОСОБА_11 № НОМЕР_10 в сумі 173 000.00 грн., ОСОБА_12 № НОМЕР_11 в сумі 179 000,00 грн.. ОСОБА_13 № НОМЕР_12 в сумі 183000,00 грн., ОСОБА_14 № НОМЕР_13 в сумі 188 000,00 грн., ОСОБА_15 № НОМЕР_14 в сумі 189 755,00 грн., ОСОБА_16 № НОМЕР_15 в сумі 187 000,00 грн.. ОСОБА_17 № НОМЕР_16 в сумі 183 000,00 грн., на які були залучені вказані кошти, згідно п.7 ч. 3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»;
- скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «ДЕЛЬТАБАНК» Кадирова Владислава Володимировича про визнання нікчемними транзакцій (операцій) від 24.02.2015 по перерахуванню коштів на поточні рахунки, яке оформлене у формі наказу №822 від 18.09.2015, в сумі: ОСОБА_2 НОМЕР_1 в сумі 172 000,00 грн., ОСОБА_3 НОМЕР_2 в сумі 180 000,00 грн.. ОСОБА_4 № НОМЕР_3 в сумі 181 000,00 грн.. ОСОБА_5 № НОМЕР_4 в сумі 175 000.00 грн.. ОСОБА_6 № НОМЕР_5 в сумі 170 000,00 грн., ОСОБА_7 № НОМЕР_6 в сумі 171 000,00 грн.. ОСОБА_8 № НОМЕР_7 в сумі 182 000,00 грн.. ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 189 000,00 грн., ОСОБА_10 № НОМЕР_9 в сумі 185 000,00 грн.. ОСОБА_11 № НОМЕР_10 в сумі 173 000.00 грн., ОСОБА_12 № НОМЕР_11 в сумі 179 000,00 грн.. ОСОБА_13 № НОМЕР_12 в сумі 183000,00 грн., ОСОБА_14 № НОМЕР_13 в сумі 188 000,00 грн., ОСОБА_15 № НОМЕР_14 в сумі 189 755,00 грн., ОСОБА_16 № НОМЕР_15 в сумі 187 000,00 грн.. ОСОБА_17 № НОМЕР_16 в сумі 183 000,00 грн., на які були залучені вказані кошти, згідно п.7 ч. 3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»;
- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «ДЕЛЬТАБАНК» Кадирова Владислава Володимировича, яка призвела до не включення вкладників ПАТ «ДЕЛЬТАБАНК» ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та, як наслідок призвела до не включення ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який затверджує Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «ДЕЛЬТАБАНК» Кадирова Владислава Володимировича включити ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до переліку вкладників ПАТ «ДЕЛЬТАБАНК», які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу та направити такий перелік вкладників до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для включення ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
В обґрунтування позовних вимог зазначено, що між позивачами та ПАТ «ДЕЛЬТАБАНК» були укладені договори про відкриття та обслуговування поточних рахунків для здійснення операцій з використанням спеціальних платіжних засобів. Постановою Правління Національного банку України від 02.10.2015 року №664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта банк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 жовтня 2015 №181 «Про початок процедури ліквідації «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку». Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Дельта Банк» Кадирову Владиславу Володимировичу на два роки з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року. З листа № 9294/1, направленого на адресу ТОВ «Астра», позивачі дізналися, що транзакції від 24.02.2015 року по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» на поточні рахунки Позивачів та договори банківських вкладів (депозитів), на які були залучені вказані кошти,- є нікчемними. Крім того, бездіяльність відповідача призвела до не включення позивачів - вкладників ПАТ «Дельтабанк» до Переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів ФГВФО та, як наслідок, призвело до не включення позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів ФГВФО, який затверджує Виконавча дирекція ФГВФО. Таким чином, позивач вважає дії відповідача протиправними та такими, що суперечать нормам чинного законодавства України. У зв'язку з чим просять суд задовольнити позовні вимоги в повному обсязі.
В судове засідання позивачі не з'явилися. Від представника позивачів до суду надійшло клопотання розглядати справу за його відсутності в порядку письмового провадження. Позовні вимоги підтримав в повному обсязі та просив їх задовольнити із викладених у позовній заяві та письмових поясненнях до неї підстав.
Відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТАБАНК» Кадиров В.В. - проти позову заперечував, подав до суду письмові заперечення, які приєднані до матеріалів справи. В зазначених запереченнях зазначено, що відповідно до положень ч. 2 ст. 38 закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноівжена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у т.ч. договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку на предмет виявлення правочинів (у т.ч. договорів), що є нікчемними. Оскільки, на рахунки позивачів були перераховані кошти з рахунку ТОВ «Астра», тобто, граничний розмір відшкодування вкладів Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, який «роздроблено» на декілька вкладів, такий договір носить ознаки нікчемності. За вказаних обставин Уповноваженою особою і було прийнято рішення про не включення позивачів до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Дельтабанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
З огляду на приписи ст.41, ст.122, ч.6 ст.128 Кодексу адміністративного судочинства України суд вважає за можливе здійснити судовий розгляд справи в порядку письмового провадження за наявними у справі доказами, які повно та всебічно висвітлюють обставини спірних правовідносин, фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального засобу не здійснюється.
Вивчивши доводи позовної заяви, письмових пояснень до неї та письмових заперечень проти неї, дослідивши зібрані по справі докази в їх сукупності, здійснивши аналіз норм матеріального права, якими врегульовані спірні правовідносини, суд при прийняті постанови виходить з наступних підстав та мотивів.
Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 02 березня 2015 року № 150 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТА БАНК» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 2 березня 2015 року «Про запровадження тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», згідно з яким 03 березня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк». Відповідно до постанови Правління НБУ від 02 жовтня 2015 року №664 «Про відкликання банківської ліцензії на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТА БАНК» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02 жовтня 2015 року №181 «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку».
Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», призначено уповноважену особу Фонду гарантування та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «Дельта Банк», визначені ст.ст. 37, 38,51, частинами першою та другою статті 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирову Владиславу Володимировичу на два роки з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно.
На виконання Наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в AT «Дельта Банк» №408 від 29.05.2015 та рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 174/15 від 27.07.2015 року проведено перевірку договорів (правочинів, операцій) за вкладними операціями по перерахуванню коштів з поточних рахунків юридичних осіб та ФОП на рахунки фізичних осіб, які були передані Комісії на розгляд протоколом засідання Комісії з перевірки вкладів фізичних осіб від 06.08.2015.
У зв'язку із виявленням Комісією з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями AT «Дельта Банк», призначеною наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в AT «Дельта Банк» № 408 від 29.05.2015 нікчемних правочинів відповідно до ч. 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а саме: операції (транзакції) по перерахуванню коштів з рахунків юридичних осіб та ФОГІ на рахунки фізичних осіб - клієнтів Банку, 18 вересня 2015 року був винесений наказ тимчасової адміністрації AT «Дельта Банк № 822 «Щодо заходів, пов'язаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів, операцій) за вкладними операціями».
Так, зокрема, на рахунки позивачів здійснювалося перерахування коштів з рахунку юридичної особи TOB «АСТРА», що є одночасно кредитором Банку, з подальшим перерахуванням коштів з рахунків отримувача на власні депозитні рахунки, або на рахунки третіх осіб, що, на думку Уповноваженої особи, надало кредитору TOB «АСТРА» переваги перед іншими кредиторами, а отже - такі операції (транзакції) по перерахуванню коштів визнано нікчемними з підстав, визначених пунктом 7 частини третьої статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.
29 вересня 2015 року Позивач 1, Позивач 7, Позивач 8, Позивач 11, Позивач 15 отримали поштою листи, в яких містились повідомлення про нікчемність правочинів від 29.09.2015 року за № 9249/12, 29.09.2015 року за № 9294/8,29.09.2015 року за № 9249/9, 29.09.2015 року за № 9249/12,29.09.2015 року за № 9249/17. Позивач 2, Позивач 3, Позивач 4, Позивач 5, Позивач 6, Позивач 9, Позивач 10, Позивач 12, Позивач 13, Позивач 14, Позивач 16 з листа № 9294/1, направленого на адресу ТОВ «Астра», позивачі дізналися, що транзакції від 24.02.2015 року по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» на поточні рахунки Позивачів та договори банківських вкладів (депозитів), на які були залучені вказані кошти, є нікчемними.
Надаючи правову оцінку відносинам, що виникли між сторонами, суд зазначає, що правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 р. № 4452-VI (далі - Закон України № 4452-VI).
У відповідності до положень частини першої статті 3 Закону України №4452-VI Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.
Відповідно частини першої статті 1 та частини третьої статті 12 Закону № 4452-VI виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду; виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.
Частина перша статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.
За правилами частин першої-третьої статті 27 Закону № 4452-VI передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.
Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Згідно з частиною п'ятою статті 27 Закону № 4452-VI протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Частина шоста статті 27 Закону № 4452-VI визначає, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.
Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 9 серпня 2012 року №14 (далі по тексту - Положення) Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.
Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.
Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.
Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.
Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.
Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.
Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.
Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.
Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).
Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.
Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.
Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.
В ході розгляду справи було встановлено, що підставою для не включення позивачів до Переліку вкладників, які мають право на отримання грошового відшкодування від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є встановлення Відповідачем нікчемності угод відносно транзакції (операції по перерахуванню коштів ТОВ «Астра» на поточні (карткові рахунки) позивачів.
Між тим, з такими висновками суд не погоджується, виходячи з наступного.
Згідно ч.2 ст.38 Закону № 4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.
Частина 3 ст. 38 Закону № 4452-VI визначає, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.
При цьому, Уповноваженою особою Фонду не визначена конкретна підстава нікчемності правочину неплатоспроможного банку, що передбачені у частині третій статті 38 Закону № 4452-VI, та не наведено, що договір банківського вкладу має ознаки нікчемного правочину.
Відповідно до ч. 1 ст. 204 Цивільного кодексу України, правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена закономабо якщо він не визнаний судом недійсним.
Судом не встановлено доказів існування відповідного судового рішення про визнання недійсними договорів банківського вкладу (депозиту), що розглядаються у справі.
На підтвердження факту внесення грошових коштів на рахунок до банку позивачі надали належним чином оформлені документи банківської установи, які свідчать про те, що грошові кошти відповідно до укладених договорів позивачами були внесені, тоді як відповідачеи доказів того, що зазначені кошти фактично не вносились, надано не було.
Інших документів, які б свідчили про фактичне внесення особою коштів на депозитний рахунок, Закон не визначає.
Отже, факт внесення коштів на рахунки позивачів за відповідними договорами банківського вкладу між ПАТ "Дельта Банк" та позивачами, відповідачем не спростовано.
Суд також зазначає, що приписи п. 8 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452 - VI, на яку, як на підставу встановлення нікчемності угод посилаються відповідачі, вказує на правочини, укладені банком, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України. Як було зазначено вище, позивачами з ПАТ «Дельта Банк» були укладені договори лише про відкриття та обслуговування поточних рахунків для здійснення операцій з використанням спеціальних платіжних засобів, і тому, уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб взагалі не наділена повноваженнями перевіряти ті правочини (договори) та повідомляти сторони про нікчемність з підстав, визначених ч.3 ст.38 Закону, стосовно тих правочинів (договорів), стороною яких не є банк.
Таким чином, Уповноваженою особою Фонду не доведена наявність правових підстав для не включення позивачів до переліку вкладників ПАТ "Дельта банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а тому така бездіяльність відповідача суперечить приписам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та є протиправною.
Враховуючи викладене, на думку суду, позовні вимоги про визнання протиправними дій Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів щодо визнання нікчемними транзакцій (операцій) по перерахуванню коштів на поточні (карткові) рахунки позивачів, скасування відповідного рішення та визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи щодо не включення позивачів до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та зобов'язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «ДЕЛЬТАБАНК» Кадирова Владислава Володимировича включити позивачів до переліку вкладників ПАТ «ДЕЛЬТАБАНК», які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу, та направити такий перелік вкладників до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для включення до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, є обґрунтованими та підлягають задоволенню.
Відповідно до частини другої статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.
Частиною третьою статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.
Згідно з частиною першою статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.
Відповідно до частини другої статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.
Враховуючи, що судове рішення ухвалено на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, судові витрати підлягають розподілу відповідно до ч. 1 ст.94 Кодексу адміністративного судочинства України. Суд звертає увагу, що уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбаченихЗаконом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку (п.17 ч.1 ст. 2). Відповідно до абз.4 п.2 ч.3 ст. 16 цього Закону шкода, заподіяна внаслідок рішень, дій та/або бездіяльності Фонду (його працівників), у тому числі шкода, заподіяна внаслідок професійної помилки членів виконавчої дирекції Фонду та/або уповноважених осіб Фонду, відшкодовується Фондом згідно із законодавством та страховими компаніями відповідно до умов договорів страхування (у разі їх укладення).
З урахуванням зазначеного, вирішуючи питання щодо розподілу судових витрат, суд вважає за необхідне стягнути понесені позивачами судові витрати на їх користь за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Враховуючи викладене, керуючись статтями 2, 4, 7-12, 14, 86, 158 - 163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -
Адміністративний позов ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТАБАНК» Кадирова Владислава Володимировича, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій, скасування рішення, визнання протиправною бездіяльності, зобов'язання вчинити певні дії - задовольнити.
Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «ДЕЛЬТАБАНК» Кадирова Владислава Володимировича щодо визнання нікчемними транзакцій (операцій) 24.02.2015 по перерахуванню коштів на поточні (карткові) рахунки ОСОБА_2 НОМЕР_1 в сумі 172 000,00 грн., ОСОБА_3 НОМЕР_2 в сумі 180 000,00 грн.. ОСОБА_4 № НОМЕР_3 в сумі 181 000,00 грн.. ОСОБА_5 № НОМЕР_4 в сумі 175 000.00 грн.. ОСОБА_6 № НОМЕР_5 в сумі 170 000,00 грн., ОСОБА_7 № НОМЕР_6 в сумі 171 000,00 грн.. ОСОБА_8 № НОМЕР_7 в сумі 182 000,00 грн.. ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 189 000,00 грн., ОСОБА_10 № НОМЕР_9 в сумі 185 000,00 грн.. ОСОБА_11 № НОМЕР_10 в сумі 173 000.00 грн., ОСОБА_12 № НОМЕР_11 в сумі 179 000,00 грн.. ОСОБА_13 № НОМЕР_12 в сумі 183000,00 грн., ОСОБА_14 № НОМЕР_13 в сумі 188 000,00 грн., ОСОБА_15 № НОМЕР_14 в сумі 189 755,00 грн., ОСОБА_16 № НОМЕР_15 в сумі 187 000,00 грн.. ОСОБА_17 № НОМЕР_16 в сумі 183 000,00 грн., на які були залучені вказані кошти, згідно п.7 ч. 3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
Скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «ДЕЛЬТАБАНК» Кадирова Владислава Володимировича про визнання нікчемними транзакцій (операцій) від 24.02.2015 по перерахуванню коштів на поточні рахунки, яке оформлене у формі наказу №822 від 18.09.2015, в сумі: ОСОБА_2 НОМЕР_1 в сумі 172 000,00 грн., ОСОБА_3 НОМЕР_2 в сумі 180 000,00 грн.. ОСОБА_4 № НОМЕР_3 в сумі 181 000,00 грн.. ОСОБА_5 № НОМЕР_4 в сумі 175 000.00 грн.. ОСОБА_6 № НОМЕР_5 в сумі 170 000,00 грн., ОСОБА_7 № НОМЕР_6 в сумі 171 000,00 грн.. ОСОБА_8 № НОМЕР_7 в сумі 182 000,00 грн.. ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 189 000,00 грн., ОСОБА_10 № НОМЕР_9 в сумі 185 000,00 грн.. ОСОБА_11 № НОМЕР_10 в сумі 173 000.00 грн., ОСОБА_12 № НОМЕР_11 в сумі 179 000,00 грн.. ОСОБА_13 № НОМЕР_12 в сумі 183000,00 грн., ОСОБА_14 № НОМЕР_13 в сумі 188 000,00 грн., ОСОБА_15 № НОМЕР_14 в сумі 189 755,00 грн., ОСОБА_16 № НОМЕР_15 в сумі 187 000,00 грн.. ОСОБА_17 № НОМЕР_16 в сумі 183 000,00 грн., на які були залучені вказані кошти, згідно п.7 ч. 3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «ДЕЛЬТАБАНК» Кадирова Владислава Володимировича, яка призвела до не включення вкладників ПАТ «ДЕЛЬТАБАНК» ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та, як наслідок призвела до не включення ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який затверджує Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «ДЕЛЬТАБАНК» Кадирова Владислава Володимировича включити ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до переліку вкладників ПАТ «ДЕЛЬТАБАНК», які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу та направити такий перелік вкладників до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для включення ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17 до Загального реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми вкладів за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду через суд першої інстанції за правилами, визначеними ст.186 Кодексу адміністративного судочинства України.

Постанова суду набирає законної сили згідно зі ст.254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя І.А. Гончарова