Справа № 809/271/16
Суддя: Гундяк В.Д.
Дата ухвалення: 2016-05-31 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ІВАНО-ФРАНКІВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"31" травня 2016 р. № 809/271/16

11 год. 40 хв. м. Івано-Франківськ

Івано-Франківський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого - Гундяка В.Д.

при секретарі Бунич Т.В.,

за участю: позивача ОСОБА_1,

представника відповідача уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Український ОСОБА_3" ОСОБА_4 - ОСОБА_5,

представника ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб - ОСОБА_6,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в режимі відеоконференції адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Український ОСОБА_3" ОСОБА_4, ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб про визнання дій неправомірними та зобов"язання до вчинення дій,-

ВСТАНОВИВ:

14.03.2016 року ОСОБА_1 звернулася до суду з адміністративним позовом до уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Український ОСОБА_3" ОСОБА_4, ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб про визнання дій неправомірними та зобов"язання до вчинення дій. Позовні вимоги мотивовані тим, що відповідачами в порушення вимог чинного законодавства України не включено позивача та її дочку до реєстру вкладників, кошти яких підлягають відшкодуванню ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб.

Позивач в судовому засіданні позов підтримала з мотивів, наведених в позовній заяві. Суду пояснила, що 02.03.2015 року наказом голови Правління ПАТ «Укрінбанк» їй як, заступнику директора з роздрібного бізнесу Івано-Франківського відділення ПАТ «Укрінбанк», доручено виконання функцій керівника Івано-Франківського відділення ПАТ «Укрінбанк». Повідомила, що після введення тимчасової адміністрації на усне звернення до уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Український ОСОБА_3" ОСОБА_4 щодо відсутності її даних в Реєстрі вкладників для відшкодування коштів за рахунок ОСОБА_2, відповідачем надана усна відповідь про відмову у включенні до відшкодування депозитного вкладу та залишку коштів на картковому рахунку, а також вкладів на імя її дочки - ОСОБА_7 у звязку з віднесенням їх до повязаних із банком осіб. Вказала, що вважає дану відмову неправомірною, оскільки з рішенням щодо віднесення до повязаних осіб ПАТ «Укрінбанк» її не ознайомлено та згідно внутрішньобанківських інформаційних баз даних в системі БІ-2 контрагент вона зазначена як звичайний клієнт,а не як пов'язана особа. Просила позов задовольнити повністю.

Представник відповідача уповноваженої особи ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Український ОСОБА_3" ОСОБА_4 під час проведення засідання в режимі відеоконференції позов не визнав з підстав, викладених у письмовому запереченні. Суду пояснив, що згідно чинного законодавства України ОСОБА_2 не відшкодовує кошти в тому числі, розміщені на вклад у банку особою, яка з ним є повязаною або була такою особою протягом року до дня прийняття НБУ рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних. Вказав, що оскільки позивачу відповідно до наказу голови Правління ПАТ «Укрінбанк» від 02.03.2015 року було доручено виконання функцій керівника Івано-Франківського відділення ПАТ «Укрінбанк», то ОСОБА_1, як керівника відділення, та ОСОБА_8В, як асоційовану особу (діти керівника банку), правомірно не включено до переліку вкладників ПАТ «Укрінбанк», які мають право на відшкодування коштів за рахунок ОСОБА_2. Вважає позовні вимоги необґрунтованими та безпідставними. Просив в задоволенні позову відмовити.

Представник відповідача ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб (далі - ФГВФО) під час проведення засідання в режимі відеоконференції позов не визнала з мотивів, зазначених у письмовому запереченні. Суду пояснила, що у відповідача відсутні законні підстави для внесення позивача та її доньки до загального реєстру вкладників, оскільки уповноваженою особою на ліквідацію ПАТ "Український ОСОБА_3" ОСОБА_1 та ОСОБА_7 було віднесено до Переліку вкладників ПАТ «Укрінбанк», кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_2. Вважає, що оскільки прийняття рішень щодо внесення осіб до переліку вкладників, кошти яких підлягають чи не підлягають відшкодуванню ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб, покладено виключно на уповноважену особу, то відповідно вимоги позивача до ФГВФО є безпідставними. В задоволенні позову просила відмовити.

Розглянувши матеріали адміністративної справи, заслухавши пояснення позивача, представників відповідачів, дослідивши наявні в матеріалах справи докази, оцінивши належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності, суд дійшов до висновку про безпідставність позовних вимог з огляду на нижчевикладене.

Судом встановлено, що відповідно до досліджених судом в якості письмових доказів по справі заяв-договорів про розміщення банківських вкладів №№10-2391175, 10-2390757 від 06.10.2015 року ОСОБА_1 та ОСОБА_8 було розміщені банківські вклади в Публічному акціонерному товаристві Укрінбанк на суми 1 901,08 доларів США, 155,09 доларів США відповідно на безстроковий термін та 01.10.2015 року відкрито поточний рахунок №0358 на суму 200,26 доларів США (а.с. 21,22).

Дані грошові кошти не були внесені готівкою, а поступили на рахунки в банку шляхом переказу з інших рахунків, та пролангування попередньо укладених договорів, про що свідчать пояснення позивача.

Відповідно до рішення Виконавчої дирекції ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб від 24.12.2015 №239, винесеного на підставі постанови Правління Національного банку України від 24.12.2015 №934, в ПАТ «УКРІНБАНК» запроваджено тимчасову адміністрацію строком на три місяці з 25 грудня 2015 по 24 березня 2016 року (включно) (а.с.67-68).

Уповноваженою особою ФГВФО, з делегуванням всіх повноважень тимчасового адміністратора, призначено ОСОБА_4

Відповідно до постанови Правління НБУ від 22 березня 2016 р. № 180 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «УКРІНБАНК» виконавчою дирекцією ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 22 березня 2016 р. № 385, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «УКРІНБАНК» та делегування повноважень ліквідатора банку» (а.с.74-75).

Згідно з зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації ПАТ «УКРІНБАНК» з 23

березня 2016 року до 22 березня 2018 року включно, призначено уповноважену особу ОСОБА_2 та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «УКРІНБАНК», визначені, зокрема, статтями 37,38,47-52,52-1, 53 Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі - Закон), в тому числі з підписання всіх договорів, пов'язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_4 строком на два роки з 23 березня 2016 року до 22 березня 2018 року включно.

Зазначені обставини визнані судом загальновідомими, а тому відповідно до ч. 2 ст. 72 КАС України доказуванню не підлягають.

Судом встановлено, що 02.03.2015 року наказом голови Правління ПАТ «Укрінбанк» ОСОБА_1, заступнику директора з роздрібного бізнесу Івано-Франківського відділення ПАТ «Укрінбанк» відповідно до поданої позивачем заяви, доручено виконання функцій керівника Івано-Франківського відділення ПАТ «Укрінбанк». Дана обставина підтверджується дослідженою в судовому засіданні копією відповідного наказу та не заперечувалась позивачем.

В судовому засіданні встановлено, що на письмове звернення до банку (вх. №2192/0/1-16 від 11.02.2016 р.) щодо включення ОСОБА_1 та її доньки ОСОБА_9 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженою особою ОСОБА_4 було надано письмову відповідь (вих. №162/0/25-16 від 28.03.16 р.) про неможливість відшкодування вищевказаних вкладів (а.с.87).

Таким чином судом встановлено, що позивача та її дочку не було включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ "Укрінбанк".

У справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: 1) на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; 2) з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; 3) обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); 4) безсторонньо (неупереджено); 5) добросовісно; 6) розсудливо; 7) з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискримінації; 8) пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); 9) з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; 10) своєчасно, тобто протягом розумного строку.

За наслідками судового розгляду, на підставі встановлених обставин справи, які підтверджуються дослідженими в судовому засіданні доказами, та наведених критеріїв, суд приходить до переконання про правомірність вщевказаної відмови та бездіяльності відповідачів щодо включення до реєстру вкладників, кошти яких підлягають відшкодуванню ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб за вкладами ПАТ "Укрінбанк" позивача та її дочки ОСОБА_8.

Відповідно до ст.19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише, на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб (далі - ОСОБА_2), порядок виплати ОСОБА_2 відшкодування за вкладами, а також врегулювання відносин між ОСОБА_2, банками, Національним банком України, повноваження та функції ОСОБА_2 щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначаються Законом України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб.

Відносини, що виникають у зв'язку із створенням і функціонуванням системи гарантування вкладів фізичних осіб, виведенням неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків, регулюються цим Законом, іншими законами України, нормативно-правовими актами ОСОБА_2 та Національного банку України.

Метою Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Виконання зобов'язань ОСОБА_2 перед вкладниками здійснюється ОСОБА_2 з дотриманням вимог щодо найменших витрат ОСОБА_2 та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Згідно частини 1, 4 статті 44 вказаного Закону Національний банк України приймає рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку за пропозицією ОСОБА_2 та з інших підстав, передбачених Законом України "Про банки і банківську діяльність".

ОСОБА_2 призначає уповноважену особу ОСОБА_2 та розпочинає процедуру ліквідації банку в день отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, за виключенням випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Процедура виведення неплатоспроможного банку з ринку та питання запровадження і здійснення тимчасової адміністрації регулюються нормами Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», який є спеціальним відносно інших законодавчих актів України у цих правовідносинах, Положенням про порядок відшкодування ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим рішенням виконавчої дирекції ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб за №14 від 09.08.2012 року, Правилами формування та ведення баз даних про вкладників, затвердженими рішенням Виконавчої дирекції ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб №3 від 09.07.2012 року.

Так, повноваження уповноваженої особи ОСОБА_2 наведені у статті 27 Закону № 4452-VI, відповідно до частини першої якої уповноважена особа ОСОБА_2 складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2 відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів ОСОБА_2 станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа ОСОБА_2 протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання ОСОБА_2 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_2, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа ОСОБА_2 зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника.

Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання ОСОБА_2 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція ОСОБА_2 затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою ОСОБА_2 переліку вкладників. ОСОБА_2 публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий курєр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа ОСОБА_2 протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання ОСОБА_2 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_2 відповідно до пунктів 4-11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Водночас як вбачається з положень даного Закону відшкодуванню підлягають виключно грошові кошти, розміщені особою на вкладі в банку. Однак як вбачається з позовних вимог ОСОБА_1, остання просить зобов'язати відповідачів відшкодувати нараховану їй на картковий рахунок заробітню плату в сумі 6 160,27 грн.

Крім того відповідно до ч.4 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» ОСОБА_2 не відшкодовує кошти розміщені на вклад у банку особою, яка є повязаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення).

Пунктами 3 та 7 частини 1 ст.52 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що повязаними з банком особами є в тому числі керівники банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів банку та асоційовані особи фізичних осіб, зазначених у пунктах 1-6 цієї частини. При цьому асоційованими особами відповідно до норм чинного законодавства України слід вважати чоловіка або дружину, прямі родичі цієї особи (батька, мати, діти, рідні брати та сестри, дід, баба, онуки), прямі родичі чоловіка або дружини цієї особи, чоловік або дружина прямого родича.

Відповідно до ч.1 ст.42 вищевказаного Закону керівниками банку є голова, його заступники та члени ради банку, голова, його заступники та члени правління банку, головний бухгалтер, його заступники, керівники відокремлених підрозділів банку.

Згідно з положеннями ст.23 Закону банк має право відкривати відокремлені підрозділи (філії, відділення, представництва тощо) на території України у разі його відповідності вимогам щодо відкриття відокремлених підрозділів, встановленим нормативно-правовими актами Національного банку України.

Згідно пояснень позивача, наданих в судовому засіданні, Івано-Франківське відділення ПАТ "Укрінбанк" було розміщено відокремлено від інших структурних підрозділів Банку.

Відповідно до п.4.1 дослідженого судом Положення про відділення банку керівництво поточною діяльністю відділення здійснює керуючий відділенням, який діє на підставі довіреності, виданої Банком.

На переконання суду, покладення обов'язків керіництва відділенням не тільки надало ОСОБА_1 права та повноваження, але і встановило для неї відповідні обов'язки та обмеження, в тому числі і обмеження, визначені чинним законодавством України для пов'язаних осіб.

Враховуючи наведені вище норми суд вважає, що відповідач правомірно та відповідно до вимог чинного на момент виникнення спірних правовідносин законодавства України застосувала до позивача положення ч.4 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а відтак не включила ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Укрінбанк".

Одночасно суд не приймає до уваги твердження позивача, що її не було повідомлено про віднесення до категорії повязаних осіб, так як відповідно до чинного законодавства України дані дії не входять до повноважень відповідачів. При цьому ОСОБА_2 гарантування вкладів фізичних осіб не включає до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в банку, повязаних осіб, які віднесені до такої категорії нормами чинного законодавства України, зокрема ст.52 Закону України «Про банки і банківську діяльність», а не відповідними рішеннями Національного банку України, як про це вказала ОСОБА_1 на обгрунтування своїх позовних вимог.

Суд також відхиляє доводи позивача про виконання виключно операцій по прийому платежів від населення при здійсненні позивачем обовязків керівника відділення та відсутності фактів укладення договорів про залучення вкладів в ПАТ «Укрінбанк», як підстав для невизнання її пов'язаною особою, оскільки вищевказаним Законом не передбачено необхідності проведення певних операцій, як обовязкову умову для відмови у включенні до відповідного реєстру чи визнання повязаною особою.

Відповідно до п.8 ч.1 ст.3 КАС України позивачем є особа на захист прав, свобод та інтересів якої подано адміністративний позов до адміністративного суду, а також субєкт владних повноважень, на виконання повноважень якого подана позовна заява до адміністративного суду.

З аналізу зазначеної норми слідує, що положеннями КАС України передбачено виключне право особи на звернення до суду за захистом тільки своїх прав, свобод та інтересів. Винятки із даного правила визначені положеннями ст.60 КАС України, проте останні на спірні правовідносини не поширюються.

З огляду на вищевикладене суд приходить до висновку, що оскільки ОСОБА_1 не мала законних підстав для звернення до суду в інтересах дочки ОСОБА_8, то позов в частині позовних вимог щодо розміщених грошових коштів в Публічному акціонерному товаристві Укрінбанк ОСОБА_8 до задоволення не підлягає.

З урахуванням викладеного, в задоволенні позову слід відмовити повністю.

На підставі ст. 1, ч.1 ст.2, ч.ч. 1, 4 ст. 44, ст.ст. 45, 48, 49 ЗУ Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, Закону України «Про банки і банківську діяльність», керуючись ст. ст. 11, 71, 72, с158 -163, 167 Кодексу адміністративного судочинства України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

в задоволенні позову відмовити

Згідно ст.254 КАС України постанова набирає законної сили після закінчення встановлених строків подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Постанова може бути оскаржена до Львівського апеляційного адміністративного суду через Івано-Франківський окружний адміністративний суд шляхом подання апеляційної скарги протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Суддя Гундяк В.Д.

Постанова складена в повному обсязі 06.06.2016 року.