Справа № 818/79/16
Суддя: Макаренко Я.М.
Дата ухвалення: 2016-05-06 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

06 травня 2016 р.Справа № 818/79/16
Колегія суддів Харківського апеляційного адміністративного суду у складі

Головуючого судді: Макаренко Я.М.

Суддів: Шевцової Н.В. , Мінаєвої О.М.

за участю секретаря судового засідання Шалаєвої І.Т.

розглянувши у відкритому судовому засіданні у приміщенні Харківського апеляційного адміністративного суду адміністративну справу за апеляційною скаргою Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб АТ "Златобанк" на постанову Сумського окружного адміністративного суду від 16.02.2016р. по справі № 818/79/16

за позовом ОСОБА_1

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб АТ "Златобанк" , Фонд гарантування вкладів фізичних осіб

про зобов'язання вчинити дії,

ВСТАНОВИЛА:

ОСОБА_2 (надалі по тексту - позивач) звернулася до суду з позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб АТ "Златобанк" (надалі по тексту - перший відповідач, Уповноважена особа), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі по тексту - другий відповідач, Фонд), в якому просила суд:

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Златобанк" включити її до переліку вкладників АТ "Златобанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити її до Загального реєстру вкладників АТ "Златобанк" щодо відшкодування за вкладом у розмірі 200 000 грн.

Постановою Сумського окружного адміністративного суду від 16.02.2016р. зазначений позов задоволено.

Зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Златобанк" включити ОСОБА_1 до переліку вкладників АТ "Златобанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 200000 (двісті тисяч) грн.

Зобов'язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників АТ "Златобанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 200 000 (двісті тисяч) грн.

Перший відповідач, не погодившись з постановою суду першої інстанції, подав апеляційну скаргу, в якій, посилаючись на неповне з'ясування судом першої інстанції обставин, що мають значення для справи, порушення норм матеріального та процесуального права, а саме: ч.1 ст. 1058 Цивільного кодексу України, ст. 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", п.п. 3, 4, 5 Розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції Фонду № 14 від 09.08.2012р., п.п. 1.1, 1.4 Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затвердженого постановою Правління НБУ № 516 від 03.12.2003р., п.п. 1.1, 1.3, 2.3, 2.9 розділу ІV Інструкції про ведення касових операцій банками в України, затвердженої постановою Правління НБУ № 174 від 01.06.2011р., ч. 1 ст. 9, ч. 1 ст. 69 Кодексу адміністративного судочинства України, просить оскаржувану постанову скасувати та ухвалити нове рішення, яким в задоволенні позову відмовити.

Виходячи з приписів ч. 1 ст. 41 Кодексу адміністративного судочинства України фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалось.

Колегія суддів, заслухавши суддю-доповідача, перевіривши рішення суду першої інстанції та доводи апеляційної скарги, дослідивши матеріали справи, вважає, що вимоги апеляційної скарги не підлягають задоволенню, виходячи з наступного.

Судом першої інстанції встановлено, що 02.02.2015 року між ПАТ "Златобанк" та ОСОБА_1 було укладено угоду про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб № 080174 (Договір банківського вкладу) (а.с. 9).

Відповідно до умов вказаного договору, ОСОБА_1 було внесено кошти на депозит у розмірі 10 000 доларів США, що підтверджується квитанцією № 31805 від 02.02.2015 р., на якій містяться підпис працівника ПАТ "Златобанк", відбитки печатки та штампу цієї банківської установи (а.с. 10).

13.02.2015 року постановою Правління Національного банку України № 105 (а.с. 20) віднесено ПАТ "Златобанк" до категорії неплатоспроможних, відповідно до якої виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 30 "Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ "Златобанк "(а.с. 22).

12.05.2015 року правлінням Національного банку України прийнято постанову № 310 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Златобанк" (а.с. 24), відповідно до якої 13.05.2015 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 99 "Про початок процедури ліквідації АТ "Златобанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку" (а.с. 25). Наказом Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 156 від 13.05.2015 року (а.с. 27) розпочато процедуру ліквідації АТ "Златобанк" та призначено Славінського В.І. уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Златобанк" строком на один рік з 13.05.2015 року по 12.05.2016 р. включно (а.с. 27-28).

ОСОБА_1, як вкладник ПАТ "Златобанк", у зв'язку з його ліквідацією, звернулася до АТ "Ощадбанк" за реєстрацією та визначенням дати для отримання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом, на що їй було повідомлено, що згідно Реєстру виплат по банку АТ "Златобанк" виплати на її ім'я не значаться, однак листом № 2537 від 17.08.2015 року позивача було повідомлено, що між нею та банком не існує договору № 080174 від 02.02.2015р. на суму 10000 доларів США (а.с. 13), за рахунками, відкритими на ім'я позивачки, гарантована сума відшкодування складає 2597,29 грн.

Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції виходив з того, що позивач має бути включена до переліку вкладників АТ "Златобанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Колегія суддів погоджується з такими висновками суду першої інстанції з наступних підстав.

Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон) встановлено правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Відповідно до ч.1 ст. 3 вказаного Закону Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Пунктом 3 частини 1 статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 2 Закону вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

За приписами ч. 1 ст. 26 Закону Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень.

Відповідно до частин 1-3 статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до норм частин 5-6 статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини 4 статті 26 цього Закону.

Згідно пунктів 3-5 Розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 року (далі - Положення) уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини 4 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Пунктом 4 Розділу III Положення визначено, що перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Відповідно до пунктів 2, 3 Розділу IV Положення, Фонд складає лише на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Згідно п.п. 1.1, 1.3, 2.3, 2.9 розділу ІV Інструкції про ведення касових операцій банками в України, затвердженої постановою Правління НБУ № 174 від 01.06.2011р. до касових документів, які оформляються згідно з касовими операціями, визначеними цією Інструкцією, належать: заява на переказ готівки (додаток 8), прибутково-видатковий касовий ордер (додаток 9), заява на видачу готівки (додаток 10), прибутковий касовий ордер (додаток 11), видатковий касовий ордер (додаток 12), грошовий чек (додаток 13), квитанція про прийняття на інкасо банкнот іноземних держав (додаток 22), квитанція про приймання до сплати на інкасо чеків в іноземній валюті, рахунки на сплату платежів, а також сліп, квитанція, чек банкомата, що формуються платіжними пристроями, та документи для відправлення переказу готівки та отримання його в готівковій формі, установлені відповідною платіжною системою.

Касові документи мають містити такі обов'язкові реквізити: найменування банку, який здійснює касову операцію, дату здійснення операції, зазначення платника та отримувача, суму касової операції, призначення платежу, підписи платника або отримувача та працівників банку, уповноважених здійснювати касову операцію.

Банк (філія, відділення) здійснює приймання готівки іноземної валюти від клієнтів за такими прибутковими касовими документами:

за заявою на переказ готівки - від юридичних осіб - резидентів, фізичних осіб - підприємців та представництв-нерезидентів для зарахування на власні поточні рахунки; від уповноваженого представника нерезидента - суб'єкта господарювання для зарахування на розподільчий рахунок в іноземній валюті, відкритий цим банком (філією, відділенням) резиденту - суб'єкту господарювання; від фізичних осіб - на поточні, вкладні (депозитні) рахунки, погашення кредиту та переказ без відкриття рахунку.

Банк (філія, відділення) зобов'язаний видати клієнту після завершення приймання готівки квитанцію (другий примірник прибуткового касового ордера) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі. Квитанція або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі, має містити найменування банку (філії, відділення), який здійснив касову операцію, дату здійснення касової операції (у разі здійснення касової операції в післяопераційний час - час виконання операції або напис чи штамп "вечірня" чи "післяопераційний час"), а також підпис працівника банку (філії, відділення), який прийняв готівку, відбиток печатки (штампа) або електронний підпис працівника банку (філії, відділення), засвідчений електронним підписом САБ.

З матеріалів справи колегією суддів встановлено, що ОСОБА_1 внесла кошти на депозит у ПАТ "Златобанк" в розмірі 10000 доларів США, що підтверджується Угодою про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб № 080174, яка засвідчена печаткою ПАТ "Златобанк" та підписана посадовою особою цієї банківської установи, а також квитанцією № 31805 від 02.02.2015 року, в якій зазначено призначення платежу: залучення коштів на депозит, угода № 080174 від 02.02.2015 року.

На банківській квитанції № 31805 від 02.02.2015 року маються всі необхідні реквізити для визнання операції з прийняття коштів такою, що відбулася, а саме: проставлено штам АТ "Златобанк" із датою зарахування коштів, проставлено печатку ПАТ "Златобанк" та мається підпис працівника цього банку. Відповідно до зазначеної квитанції гривневий еквівалент залучених коштів становить 161469,96 (а.с. 10).

Колегія суддів відхиляє доводи апеляційної скарги щодо не підтвердження фактичного надходження від позивача грошових котів у розмірі 10 000, 00 доларів США, оскільки матеріалами справи, а саме копіями Угоди про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб № 080174 від 02.02.2015р., відомості по депозитному договору № 080174 від 02.02.2016р., касовим журналом, зведеними обліковими регістрами, зведеною довідкою про касові обороти, заяви на переказ готівки № 31805 від 02.02.2015р., підтверджено, що позивачем було внесено на депозитний рахунок кошти в сумі 100, 00 доларів США, виходячи з такого.

В матеріалах справи міститься копія Угоди про приєднання до Публічної пропозиції про комплексне банківське обслуговування фізичних осіб № 080174 від 02.02.2015р., в якій зазначено, що початкова сума вкладу складає 10 000, 00 доларів США.

Також квитанцією № 31805 від 02.02.2015 року, яка складена у відповідності до вимог чинного законодавства підтверджено внесення позивачем на рахунок ПАТ "Златобанк" коштів у сумі 10 000, 00 доларів США (а.с. 10).

Таким чином, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції , що ОСОБА_1 внесла кошти на депозит у ПАТ "Златобанк" в розмірі 10000 доларів США.

Також колегія суддів відхиляє доводи апеляційної скарги, що підпис посадової особи Банку, яка підписала квитанцію № 31805 від 02.02.2015р. не відповідає її реальному підпису, оскільки відповідачем не надано належних та допустимих доказів, які б підтверджували вказану обставину.

Крім того, позивачем надано до матеріалів справи договір з Банком, який має підпис уповноваженої посадової особи та в якому сума вкладу зазначена у розмірі 10000 доларів США.

Щодо доводів апеляційної скарги про те, що вищезазначені дії позивача та Банку мають ознаки кримінального правопорушення, за якими розпочато досудове розслідування, колегія суддів зазначає, що судове рішення з приводу вчинення позивачем або посадовими особами Банку злочину, який є підставою для визнання особи винною у вчиненні злочину, не винесений, а тому такі доводи судом не приймаються.

Враховуючи викладене, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції щодо наявності підстав для зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до переліку вкладників АТ "Златобанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду в розмірі 200000 грн., а Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників АТ "Златобанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 200000 грн.

Отже, переглянувши постанову суду першої інстанції, колегія суддів підтверджує, що при прийнятті судового рішення у справі суд першої інстанції дійшов вичерпних юридичних висновків щодо встановлення обставин справи і правильно застосував до спірних правовідносин сторін норми матеріального та процесуального права.

Керуючись ст.ст. 160, 167, 195, 196, п.1 ч.1 ст. 199, ст.200, п.1 ч.1 ст.205, ст.ст.206, 209, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, колегія суддів, -

У Х В А Л И Л А:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб АТ "Златобанк" залишити без задоволення.

Постанову Сумського окружного адміністративного суду від 16.02.2016р. по справі № 818/79/16 залишити без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення та може бути оскаржена у касаційному порядку протягом двадцяти днів з дня складання ухвали у повному обсязі шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Головуючий суддя (підпис)Макаренко Я.М.
Судді(підпис) (підпис) Шевцова Н.В. Мінаєва О.М.
Повний текст ухвали виготовлений 11.05.2016 р.