Справа № 822/542/16
Суддя: Блонський В.К.
Дата ухвалення: 2016-05-05 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 822/542/16
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

05 травня 2016 року м. Хмельницький

Хмельницький окружний адміністративний суд

в складі:головуючого-суддіБлонського В.К.
при секретаріВарченко В.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду адміністративну справу за позовом ОСОБА_3 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірини Миколаївни , третя особа на стороні відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною, зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ:

Позивач звернулася в суд з позовом до відповідачів, в якому просить: 1) визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірини Миколаївни щодо не включення ОСОБА_3 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-036 "100 ПРОЦЕНТНИЙ РІЗДВЯНИЙ ДЕПОЗИТ" (акційний), укладеним 16.02.2015 року між ОСОБА_3 та публічним акціонерним товариством "АВАНТ-БАНК"; 2) визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірини Миколаївни щодо не включення ОСОБА_3 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-163 "АВАНТ строковий+", укладеним 26.08.2015 року між ОСОБА_3 та публічним акціонерним товариством "АВАНТ-БАНК"; 3) зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірину Миколаївну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладника ОСОБА_3, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за Договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-036 "100 ПРОЦЕНТНИЙ РІЗДВЯНИЙ ДЕПОЗИТ" (акційний), укладеним 16.02.2015 року між ОСОБА_3 та публічним акціонерним товариством "АВАНТ-БАНК"; 4) зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірину Миколаївну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладника ОСОБА_3, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за Договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-163 "АВАНТ строковий+", укладеним 26.08.2015 року між ОСОБА_3 та публічним акціонерним товариством "АВАНТ-БАНК".

Свій позов позивач мотивує тим, що відповідно до договору банківського вкладу №Д-Ф/15/1024-036 "100 ПРОЦЕНТНИЙ РІЗДВЯНИЙ ДЕПОЗИТ" (акційний) від 16.02.2015 року публічне акціонерне товариство "АВАНТ-БАНК" прийняло від вкладника ОСОБА_3, на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 48500 грн., у строк до 19 лютого 2016 року, процентна ставка - 25% річних.

Також відповідно до договору банківського вкладу №Д-Ф/15/1024-163 "АВАНТ строковий+" від 26.08.2015 року публічне акціонерне товариство "АВАНТ-БАНК" прийняло від вкладника ОСОБА_3, на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_2 грошові кошти в сумі 89500 грн., у строк до 30 серпня 2016 року, процентна ставка - 28,9% річних.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України №109 від 25.02.2016 року "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "АВАНТ-БАНК", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №262 від 26.02.2016 року "Про початок процедури ліквідації ПАТ "АВАНТ-БАНК" та делегування повноважень ліквідатора банку", згідно з яким розпочато процедуру ліквідації банку та призначено уповноваженою особою Фонду Ларченко І.М. строком на 2 роки з 26 лютого 2016 року до 25 лютого 2018 року.

Дізнавшись про дані обставини та про здійснення виплат коштів вкладникам за договорами, позивач звернулася із заявою до ПАТ "УкрСиббанк" про надання інформації щодо суми та періоду виплати коштів.

Отримавши відповідь про відсутність свого прізвища у списку осіб, яким призначені виплати депозитів, позивач 03.03.2016 року звернулася із заявою до відповідача з проханням включити її як вкладника банку до списку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, проте відповіді не отримала.

Позивач вважає протиправною бездіяльність відповідача щодо не включення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, оскільки вони суперечать Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та порушують право позивача на отримання гарантованої суми вкладу.

Позивач, представник позивача в судове засідання не прибули, представником позивача подана письмова заява в якій він просить розглянути справу за відсутності позивача та його представника, позовні вимоги підтримав повністю.

Представник відповідача в судове засідання не прибув повторно, хоча відповідач був належним чином повідомлений про дату, час і місце судового розгляду, подав в суд письмові заперечення в яких просить відмовити в задоволені позову, вказав, що дії відповідача щодо не включення позивача до реєстру вкладників є цілком правомірними та відповідають вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" справу просить розглядати за відсутності його представника.

Представник третьої особи в судове засідання не прибув повторно, хоча відповідач був належним чином повідомлений про дату, час і місце судового розгляду, заяви про розгляд справи за відсутності її представника до суду не подавала.

Суд, дослідивши матеріали, вважає, що позов підлягає задоволенню з наступних підстав.

В судовому засіданні встановлено, що відповідно до договору банківського вкладу №Д-Ф/15/1024-036 "100 ПРОЦЕНТНИЙ РІЗДВЯНИЙ ДЕПОЗИТ" (акційний) від 16.02.2015 року публічне акціонерне товариство "АВАНТ-БАНК" прийняло від вкладника ОСОБА_3, на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 48500 грн., у строк до 19 лютого 2016 року, процентна ставка - 25% річних, відповідно до договору банківського вкладу №Д-Ф/15/1024-163 "АВАНТ строковий+" від 26.08.2015 року публічне акціонерне товариство "АВАНТ-БАНК" прийняло від вкладника ОСОБА_3, на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_2 грошові кошти в сумі 89500 грн., у строк до 30 серпня 2016 року, процентна ставка - 28,9% річних.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України №109 від 25.02.2016 року "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "АВАНТ-БАНК", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №262 від 26.02.2016 року "Про початок процедури ліквідації ПАТ "АВАНТ-БАНК" та делегування повноважень ліквідатора банку", згідно з яким розпочато процедуру ліквідації банку та призначено уповноваженою особою Фонду Ларченко І.М. строком на 2 роки з 26 лютого 2016 року до 25 лютого 2018 року.

01.03.2016 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на офіційному сайті повідомлено про початок ліквідації ПАТ "АВАНТ-БАНК" і початок процедури виплати коштів за вкладами з 02.03.2016 року.

Згідно заяви позивача від 03.03.2016 року до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АВАНТ-БАНК" Ларченко І.М., (одержана 09.03.2016 року), заявник просила включити її у список осіб для виплати депозитів ПАТ "АВАНТ-БАНК", проте відповіді нею не отримано

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб регулюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" № 4452-VI від 23 лютого 2012 року (далі Закон 4452-VI ).

Пунктом 17 частини 1 статті 2 Закону 4452-VI визначено, що уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Згідно із частинами 1-2 статті 26 Закону 4452-VI, фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Законом України від 16.07.2015 року № 629-VIII "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо вдосконалення системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку", пункт 4 частини 4 статті 26 Закону 4452-VI викладено в такій редакції: "Фонд не відшкодовує кошти: розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення)".

Відповідно до статті 27 Закону 4452-VI, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку). Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Суд зазначає, що відповідач не визначає пов'язаність позивача в розумінні Закону України "Про банки і банківську діяльність" і не надає суду будь-яких доказів щодо цього суду, а також доказів щодо надання відповіді позивачу на її заяву від 03.03.2016 року.

Згідно пунктів 2.1 - 2.2 Положення про порядок інформування громадськості про систему гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №10 від 23.07.2012 року, Фонд зобов'язаний один раз на рік, станом на 1 січня, розміщувати на своєму офіційному веб-сайті перелік учасників Фонду не пізніше одного місяця після настання відповідного строку. Фонд зобов'язаний додатково розміщувати на своєму офіційному веб-сайті інформацію про зміни в переліку учасників Фонду не пізніше 14 днів після внесення відповідних змін до реєстру учасників Фонду, а також перелік учасників Фонду.

Пунктами 1 - 2 розділу Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року за № 14 визначено, що Фонд розпочинає процедуру ліквідації банку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку. Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду: перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (далі - Перелік) (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 8, 11 частини четвертої статті 26 Закону.

Згідно пункту 2.6 глави 2 розділу 5 Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2 від 05.07.2012 року, Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій(им) особі(ам) Фонду на ліквідацію банку з дня початку процедури ліквідації банку здійснює такі повноваження: виконує повноваження органів управління банку; приймає в управління майно (у тому числі кошти) банку, вживає заходів щодо забезпечення його збереження, формує ліквідаційну масу та виконує функції з управління та продає майно банку; видає накази та розпорядження, дає доручення, обов'язкові до виконання працівниками банку; здійснює грошові операції (отримання коштів у рахунок погашення заборгованості боржниками неплатоспроможного банку, приймання оплати за продане майно, оплата послуг радників, аудиторів, юристів, оцінювачів тощо, залучених уповноваженою особою Фонду) та операції з готівкою (виплата вихідної допомоги звільненим працівникам неплатоспроможного банку, витрати на відрядження тощо) з метою забезпечення процедури ліквідації банку; складає протягом одного робочого дня з дня свого призначення перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку протягом процедури ліквідації неплатоспроможного банку може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно зменшення (збільшення) належних їм сум відшкодування у межах гарантованої суми, зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати, зміну особи вкладника та інформацію зі зміненими реквізитами вкладників; складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів; вживає у встановленому законодавством порядку заходів щодо повернення дебіторської заборгованості банку, заборгованості позичальників перед таким банком (у тому числі визнання договорів нікчемними) та пошуку, виявлення, повернення (витребування) майна, що перебуває у третіх осіб; звільняє чи переводить на іншу посаду будь-кого з керівників чи працівників банку, переглядає їх службові обов'язки, змінює розмір оплати їх праці з додержанням вимог законодавства України про працю; передає у встановленому порядку на зберігання документи банку, які підлягають обов'язковому зберіганню; заявляє від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, у тому числі позови про винесення рішення, відповідно до якого боржник банку має надати інформацію про свої активи; звертається до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку; залучає до роботи в процесі здійснення процедури ліквідації за рахунок банку на підставі цивільно-правових договорів інших осіб (радників, аудиторів, юристів, оцінювачів та інших) у межах кошторису витрат неплатоспроможного банку на здійснення ліквідації, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду (такі договори можуть бути розірвані в односторонньому порядку у день повідомлення Фондом або уповноваженою особою Фонду (у разі делегування їй Фондом відповідних повноважень) другої сторони про таке розірвання з наслідками, встановленими цивільним законодавством); призначає проведення аудиторських перевірок та юридичних експертиз з питань діяльності банку за рахунок банку у межах кошторису витрат на здійснення ліквідації, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду; вчиняє дії, спрямовані на виконання плану врегулювання, відповідно до Закону та нормативно-правових актів Фонду; здійснює відчуження активів та/або зобов'язань неплатоспроможного банку у разі, якщо це було передбачено планом врегулювання, або у випадках, передбачених Законом.

Відповідно до частини 1 статті 71 КАС України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких грунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Відповідачем не надано доказів і таких доказів не встановлено судом, що Уповноважена особа Фонду сформувала перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду із визначення сум, що підлягають відшкодуванню, в якому є ОСОБА_3, яка уклала з ПАТ "АВАНТ БАНК" Договір банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-036 "100 ПРОЦЕНТНИЙ РІЗДВЯНИЙ ДЕПОЗИТ" (акційний) від 16.02.2015 року і Договір банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-163 "АВАНТ строковий+" від 26.08.2015 року, чи перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню, що визначено статтею .27 Закону 4452-VI.

Тому, з урахуванням викладеного, суд приходить до висновку, що відповідач, як суб'єкт владних повноважень не довів, що діяв у межах Закону, а позивач довів позовні вимоги, що є підставою для задоволення позову.

На підставі викладеного, керуючись Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" , ст.ст. 4-15, 70-71, 86, 99, 158 - 163, 167 КАС України, суд -

ПОСТАНОВИВ:

Позов задовольнити.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірини Миколаївни щодо не включення ОСОБА_3 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-036 "100 ПРОЦЕНТНИЙ РІЗДВЯНИЙ ДЕПОЗИТ" (акційний), укладеним 16.02.2015 року між ОСОБА_3 та публічним акціонерним товариством "АВАНТ-БАНК".

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірини Миколаївни щодо не включення ОСОБА_3 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-163 "АВАНТ строковий+", укладеним 26.08.2015 року між ОСОБА_3 та публічним акціонерним товариством "АВАНТ-БАНК".

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірину Миколаївну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладника ОСОБА_3, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за Договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-036 "100 ПРОЦЕНТНИЙ РІЗДВЯНИЙ ДЕПОЗИТ" (акційний), укладеним 16.02.2015 року між ОСОБА_3 та публічним акціонерним товариством "АВАНТ-БАНК".

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірину Миколаївну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладника ОСОБА_3, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за Договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-163 "АВАНТ строковий+", укладеним 26.08.2015 року між ОСОБА_3 та публічним акціонерним товариством "АВАНТ-БАНК".

В повному обсязі постанова суду буде виготовлена 10.05.2016 року.

Постанова суду може бути оскаржена до Вінницького апеляційного адміністративного суду через Хмельницький окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня її отримання.

Постанова набирає законної сили в порядку статті 254 КАС України.

Повний текст постанови виготовлено 10 травня 2016 року

Суддя/підпис/В.К. Блонський
"Згідно з оригіналом" Суддя В.К. Блонський