Справа № 822/543/16
Суддя: Петричкович А.І.
Дата ухвалення: 2016-04-19 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 822/543/16
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 квітня 2016 року м. Хмельницький

Хмельницький окружний адміністративний суд

в складі:головуючого-суддіПетричковича А.І.
при секретаріЯворській І.Ю.
за участі:позивача ОСОБА_3 і його представника ОСОБА_4
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду адміністративну справу за позовом ОСОБА_3 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірини Миколаївни, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання бездіяльності протиправною, зобов"язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ:

Позивач звернувся до Хмельницького окружного адміністративного суду з позовом від 23.03.2016 року до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірини Миколаївни, в якому вказує на порушення Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" і його прав, просить: 1) визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірини Миколаївни, щодо не включення ОСОБА_3 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-112 "АВАНТ строковий +", укладеним 30.07.2015 року між ОСОБА_3 та публічним акціонерним товариством "АВАНТ-БАНК"; 2) зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірину Миколаївну подати до фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_3, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-112 "АВАНТ строковий +", укладеним 30.07.2015 року між ОСОБА_3 та публічним акціонерним товариством "АВАНТ-БАНК"; 3) визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірини Миколаївни, щодо не включення ОСОБА_3 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-148 "АВАНТ строковий +", укладеним 21.08.2015 року між ОСОБА_3 та публічним акціонерним товариством "АВАНТ-БАНК"; 4) зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірину Миколаївну подати до фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_3, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-148 "АВАНТ строковий +", укладеним 21.08.2015 року між ОСОБА_3 та публічним акціонерним товариством "АВАНТ-БАНК".

Позивач і його представник у суді позовні вимоги підтримали, покликаючись на ті ж докази, що у позовній заяві. Позивач додатково пояснив, що працював начальником відділення Хмельницького регіонального відділення ПАТ "АВАНТ-БАНК" і був звільнений з посади 29.05.2015 року, про що свідчить запис у трудовій книжці, копію якої надано суду.

Відповідач до суду не з'явився, хоч належно був повідомлений про час та місце розгляду справи. Однак, після проголошення судом вступної та резолютивної частини постанови, 19 квітня 2016 року, після 17 години до суду поштовим зв'язком поступили заперечення проти позову від 13.04.2016 року та письмові пояснення від 14.04.2016 року.

Третя особа, яка не заявляє самостійних вимог - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб надіслала суду письмове заперечення за № б/н від 08.04.2016 року в якому просить відмовити у задоволенні позову ( стор. 51 справи).

Заслухавши позивача та його представника і дослідивши докази, суд прийшов до таких висновків, враховуючи наступне.

ОСОБА_3, як вкладник, уклав з ПАТ "АВАНТ-БАНК" договори банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-112 "АВАНТ строковий +" 30.07.2015 року, та №Д-Ф/15/1024-148 "АВАНТ строковий +" 21.08.2015 року ( стор. 10-12, 14-17 справи).

Відповідно до постанови Правління Національного банку України №109 від 25.02.2016 року "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "АВАНТ-БАНК", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №262 від 26.02.2016 року "Про початок процедури ліквідації ПАТ "АВАНТ-БАНК" та делегування повноважень ліквідатора банку", згідно з яким розпочато процедуру ліквідації банку та призначено уповноваженою особою Фонду Ларченко І.М. строком на 2 роки з 26.02.2016 року ( стор. 29-30 справи).

01.03.2016 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на офіційному сайті повідомлено про початок ліквідації ПАТ "АВАНТ-БАНК" і початок процедури виплати коштів за вкладами з 02.03.2016 року.

Згідно заяви позивача від 03.03.2016 року до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АВАНТ-БАНК" Ларченко І.М., (одержана 09.03.2016 року), заявник просить включити його у список осіб для виплати депозитів ПАТ "АВАНТ-БАНК" ( стор. 20-21 справи).

Відповідно до копії Трудової книжки серії НОМЕР_1 ОСОБА_3 29.05.2015 року звільнений з посади начальника відділення Хмельницького регіонального відділення ПАТ "АВАНТ-БАНК" ( стор. 56 - 60 справи).

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб регулюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" № 4452-VI від 23 лютого 2012 року (далі Закон 4452-VI ).

Пунктом 17 ч.1 ст.2 Закону 4452-VI визначено, що уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Згідно із ч.1-2 ст.26 Закону 4452-VI, фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Законом України від 16.07.2015 року № 629-VIII "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо вдосконалення системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку", п.4 ч.4 ст.26 Закону 4452-VI викладено в такій редакції: "Фонд не відшкодовує кошти: розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення)".

Відповідно до ст. 27 Закону 4452-VI, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку). Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Отже, на момент укладення позивачем правочинів з банком 30.07.2015 року і 21.08.2015 року за факту припинення ним трудових відносин з 29.05.2015 року та прийняття 25.02.2016 року рішення про відкликання банківської ліцензії, на думку суду, на позивача не можуть поширюватися обмеження визначені п.4 ч.4 ст. 26 Закону 4452-VI, які діють з 12.08.2015 року. Крім цього, відповідач не визначає пов"язаність позивача в розумінні Закону України "Про банки і банківську діяльність" і не надає суду будь-яких доказів щодо цього суду, а також доказів щодо надання відповіді позивачу на його заяву від 03.03.2016 року, що вимагав суд ухвалою від 28.03.2016 року.

Згідно пунктів 2.1 - 2.2 Положення про порядок інформування громадськості про систему гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №10 від 23.07.2012 року, Фонд зобов'язаний один раз на рік, станом на 1 січня, розміщувати на своєму офіційному веб-сайті перелік учасників Фонду не пізніше одного місяця після настання відповідного строку. Фонд зобов'язаний додатково розміщувати на своєму офіційному веб-сайті інформацію про зміни в переліку учасників Фонду не пізніше 14 днів після внесення відповідних змін до реєстру учасників Фонду, а також перелік учасників Фонду.

Пунктами 1 - 2 розділу Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року за № 14 визначено, що Фонд розпочинає процедуру ліквідації банку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку. Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду: перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (далі - Перелік) (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 8, 11 частини четвертої статті 26 Закону.

Згідно п.2.6 глави 2 розділу 5 Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №2 від 05.07.2012 року, Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій(им) особі(ам) Фонду на ліквідацію банку з дня початку процедури ліквідації банку здійснює такі повноваження: виконує повноваження органів управління банку; приймає в управління майно (у тому числі кошти) банку, вживає заходів щодо забезпечення його збереження, формує ліквідаційну масу та виконує функції з управління та продає майно банку; видає накази та розпорядження, дає доручення, обов'язкові до виконання працівниками банку; здійснює грошові операції (отримання коштів у рахунок погашення заборгованості боржниками неплатоспроможного банку, приймання оплати за продане майно, оплата послуг радників, аудиторів, юристів, оцінювачів тощо, залучених уповноваженою особою Фонду) та операції з готівкою (виплата вихідної допомоги звільненим працівникам неплатоспроможного банку, витрати на відрядження тощо) з метою забезпечення процедури ліквідації банку; складає протягом одного робочого дня з дня свого призначення перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку протягом процедури ліквідації неплатоспроможного банку може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно зменшення (збільшення) належних їм сум відшкодування у межах гарантованої суми, зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати, зміну особи вкладника та інформацію зі зміненими реквізитами вкладників; складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів; вживає у встановленому законодавством порядку заходів щодо повернення дебіторської заборгованості банку, заборгованості позичальників перед таким банком (у тому числі визнання договорів нікчемними) та пошуку, виявлення, повернення (витребування) майна, що перебуває у третіх осіб; звільняє чи переводить на іншу посаду будь-кого з керівників чи працівників банку, переглядає їх службові обов'язки, змінює розмір оплати їх праці з додержанням вимог законодавства України про працю; передає у встановленому порядку на зберігання документи банку, які підлягають обов'язковому зберіганню; заявляє від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, у тому числі позови про винесення рішення, відповідно до якого боржник банку має надати інформацію про свої активи; звертається до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку; залучає до роботи в процесі здійснення процедури ліквідації за рахунок банку на підставі цивільно-правових договорів інших осіб (радників, аудиторів, юристів, оцінювачів та інших) у межах кошторису витрат неплатоспроможного банку на здійснення ліквідації, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду (такі договори можуть бути розірвані в односторонньому порядку у день повідомлення Фондом або уповноваженою особою Фонду (у разі делегування їй Фондом відповідних повноважень) другої сторони про таке розірвання з наслідками, встановленими цивільним законодавством); призначає проведення аудиторських перевірок та юридичних експертиз з питань діяльності банку за рахунок банку у межах кошторису витрат на здійснення ліквідації, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду; вчиняє дії, спрямовані на виконання плану врегулювання, відповідно до Закону та нормативно-правових актів Фонду; здійснює відчуження активів та/або зобов'язань неплатоспроможного банку у разі, якщо це було передбачено планом врегулювання, або у випадках, передбачених Законом.

Відповідно до ч. 1 ст. 71 КАС України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких грунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків встановлених ст.72 цього Кодексу.

Отже, відповідач не надав доказів і таких не встановив суд, що Уповноважена особа Фонду сформувала перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду із визначення сум, що підлягають відшкодуванню в якому є ОСОБА_3, який уклав з ПАТ "АВАНТ БАНК" Договір банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-112 від 30.07.2015 року і Договір банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-148 від 21.08.2015 року, чи перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню, що визначено ст.27 Закону 4452-VI. А тому, з урахуванням доказів, які перевірені судом, суд приходить до висновку, що суб'єкт владних повноважень не довів, що діяв у межах Закону, а позивач довів позовні вимоги, що є підставою для задоволення позовних вимог.

На підставі викладеного, керуючись Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" і ст.ст. 4-15, 70-71, 86, 99, 158 - 163, 186 КАС України, суд -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов задовольнити.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірини Миколаївни щодо не включення ОСОБА_3 до переліку вкладників ПАТ "АВАНТ БАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-112 від 30.07.2015 року і за Договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-148 від 21.08.2015 року, зобов"язавши Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "АВАНТ-БАНК" Ларченко Ірину Миколаївну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про вкладника ОСОБА_3, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за Договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-112 від 30.07.2015 року і за Договором банківського вкладу (депозиту) №Д-Ф/15/1024-148 від 21.08.2015 року.

Копії постанови надати сторонам, повний текст якої виготовлено 22.04.2016 року.

Постанова суду може бути оскаржена до Вінницького апеляційного адміністративного суду через Хмельницький окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня її отримання.

Постанова набирає законної сили в порядку статті 254 КАС України.

Постанова не набрала законної сили.

Суддя/підпис/А.І. Петричкович
"Згідно з оригіналом" Суддя А.І. Петричкович