Справа № 823/71/16
Суддя: А.М. Бабич
Дата ухвалення: 2016-04-25 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 квітня 2016 року справа № 823/71/16

16 год. 45 хв. м. Черкаси

Черкаський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого - судді Бабич А.М.,

за участю:

секретаря судового засідання - Попельнухи Ю.І.,

представника позивача - ОСОБА_1 (згідно з довіреністю),

представників відповідачів та третьої особи на стороні відповідачів без самостійних вимог на предмет спору - не прибули,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду адміністративну справу за позовом ОСОБА_2 до уповноважених осіб Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "КБ "Стандарт" Грицака Ігора Юліановича та Ірклієнка Юрія Петровича; треті особи на стороні відповідачів без самостійних вимог на предмет спору: публічне акціонерне товариство "КБ "Стандарт" та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, - про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити дії,

ВСТАНОВИВ:

У Черкаський окружний адміністративний суд надійшов адміністративний позов ОСОБА_2 (далі - позивач) до уповноважених осіб Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "КБ "Стандарт" Грицака Ігора Юліановича (далі - відповідач 1) та Ірклієнка Юрія Петровича (далі - відповідач 2) про:

визнання протиправною бездіяльності відповідача 1 щодо не включення позивача до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "КБ "Стандарт", які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

зобов'язання відповідача 2 включити позивача до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "КБ "Стандарт", які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

зобов'язання відповідача 2 подати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача, як вкладника, що має право на відшкодування коштів за вкладом в публічному акціонерному товаристві "КБ "Стандарт" за рахунок вказаного Фонду.

Позов мотивовано тим, що відповідач 1 за відсутності правових підстав не включив позивача до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "КБ "Стандарт" за рахунок Фонду, що призвело до порушення його прав на отримання коштів. Тому просив задовольнити позовні вимоги.

Відповідачі явку своїх представників у судове засідання не забезпечили. Натомість надіслали письмове заперечення, в якому зазначили, що позивача не включено у вищевказаний перелік у зв'язку з прийняттям рішення про тимчасове обмеження виплати коштів, у т.ч. на рахунку позивача. Також зазначено, що з рахунку позивача третім особам перераховано кошти, що призвело до збільшення гарантованої суми відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та надання неправомірної переваги позивачу перед іншими клієнтами банку. Крім того, відповідачі посилались на наявність кримінального провадження за фактом здійснення вищевказаних операцій. Тому просили відмовити у задоволенні позовних вимог.

Треті особи на стороні відповідачів без самостійних вимог на предмет спору явку своїх представників у судове засідання не забезпечили, заперечень на позов не надали з невідомих суду причин.

Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши докази у сукупності та їх взаємозв'язку, суд дійшов висновку, що позов підлягає задоволенню, з огляду на таке.

Суд встановив, що позивач 06.03.2014 уклав з ПАТ "КБ "Стандарт" договір банківського вкладу №46774, предметом якого є розміщення грошового вкладу із виплатою відсотків. Датою повернення вкладу згідно з п.1.2. договору є 11.03.2015. За його умовами на рахунок позивача перераховані кошти в сумі 52042,00 доларів США (еквівалентно 491739,65грн.), що підтверджується відповідним меморіальним ордером від 06.03.2014 №489 (а.с.16).

30.10.2014 позивач уклав з ПАТ "КБ "Стандарт" договір банківського вкладу №69919, предметом якого є розміщення грошового вкладу з виплатою відсотків. Датою повернення вкладу згідно з п.1.2. договору є 30.04.2015. За його умовами на рахунок позивача перераховані кошти в сумі 600,00 доларів США (еквівалентно 7771,67грн.), що підтверджується відповідною квитанцією від 30.10.2014 №4331 (а.с.15).

На час закінчення терміну дії вищевказаних договорів і до часу судового розгляду справи позивач не отримав зазначеної суми коштів.

Постановою Правління Національного банку України від 11 лютого 2015 року №90/БТ "Про віднесення ПАТ "КБ "Стандарт" до категорії проблемних та запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку" віднесено ПАТ "КБ "Стандарт" до категорії проблемних строком до 180 днів.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 19 лютого 2015 року №116 "Про віднесення ПАТ "КБ "Стандарт" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 19 лютого 2015 року №38 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "Стандарт" згідно з яким з 20 лютого 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ "КБ "Стандарт".

18 травня 2015 року виконавча дирекція Фонду прийняла рішення №101 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "Стандарт" до 18 червня 2015 року включно та продовження повноважень уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "КБ "Стандарт" Грицака Ігора Юліановича.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 18 червня 2015 року №385 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "КБ "Стандарт" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 19 червня 2015 року №120 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "Стандарт" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку" згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ "КБ "Стандарт" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "Стандарт" Грицака Ігора Юліановича.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 12.11.2015 №208 змінено уповноважену особу Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ "Стандарт" на Ірклієнка Юрія Петровича.

Суд з'ясував, що до часу звернення в суд позивача не було включено в перелік вкладників банку, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, та не повернено суму внесених за депозитом коштів.

На заяву позивача (а.с.19) щодо причин його невключення до згаданого переліку відповіді ним не отримано. З письмових заперечень відповідачів вбачається, що причиною таких обставин стало прийняття рішення про тимчасове обмеження виплати коштів, у т.ч. на рахунку позивача.

У контексті зазначеного суд врахував, що згідно з ч.1 ст.26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23 лютого 2012 року №4452-VI (далі - Закон №4452-VI) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000,00 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Частинами 1-3 ст.27 Закону №4452-VI передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а також зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника.

Згідно з ч.5 ст.27 Закону № 4452-VI протягом трьох робочих днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Ч.6 ст.27 Закону №4452-VI визначає, що уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Врахувавши, що законом встановлено конкретні строки, протягом яких має бути вчинена певна дія уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів, суд дійшов висновку, що будь-які перевірки документів, на підставі яких виникли правовідносини між банком та його клієнтом щодо виплати депозитів, мають бути здійснені протягом вказаного строку і опісля особи мають бути включені до певного списку. Крім того, така інформація має бути повною.

Суду не надано доказу щодо включення позивача до переліку осіб, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом.

Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (далі - Положення), Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку, який складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

П.6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Пунктами 2-3 розділу IV Положення встановлено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр). Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Отже відповідачі наділені повноваженнями щодо включення позивача у перелік вкладників у визначені строки та надавати з цього приводу додаткову інформацію для формування Загального реєстру безпосередньо Фонду.

Відповідач 1 не довів наявності правових підстав для невключення позивача до переліку вкладників ПАТ "КБ Стандарт", які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду відповідно до вищевказаного депозитного договору. Крім того, належних доказів наявності рішення про обмеження виплати коштів з рахунку позивача суду не надано.

Позивач підтвердив наявність депозитних договорів зі вказаним банком і зарахування на його рахунки коштів за платіжними документами.

Посилання відповідачів у запереченнях на ту обставину, що з рахунку позивача третім особам перераховано кошти, що призвело до збільшення гарантованої суми відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та надання неправомірної переваги позивачу перед іншими клієнтами банку, суд не взяв до уваги, оскільки такі операції лише зменшують суму коштів на рахунку позивача та не збільшують гарантовану Фондом суму відшкодування позивачу. Також відсутні судові рішення щодо кваліфікації зазначених фактів як вчинення злочину, з огляду на що суд не врахував наявність кримінального провадження за заявою відповідача 1 щодо вчинення кримінального правопорушення, що полягає у дробленні вкладу фізичної особи.

Відповідачі, як суб'єкти владних повноважень, що заперечують позов, не надали суду жодного доказу з приводу надання банком переваг позивачу перед іншими клієнтами. Отримання особою коштів третіми особами є лише свідченням отримання ними доходів, за що у встановлених законодавством випадках банк має право стягнути комісію, а податкові органи - податок з доходів фізичних осіб.

Тому суд дійшов висновку про протиправність бездіяльності відповідача 1 щодо не включення позивача до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "КБ "Стандарт", які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та зобов'язати відповідача 2 включити відповідача у відповідний перелік та подати Фонду гарантування вкладів додаткову інформацію щодо позивача, як вкладника, що має право на відшкодування коштів за вкладом в публічному акціонерному товаристві "КБ "Стандарт" за рахунок вказаного Фонду.

Відповідно до ч. 1 ст. 94 КАС України якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

Тому суд дійшов висновку відшкодувати позивачу за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб судовий збір за подання цього позову в сумі 1653,63грн. відповідно до квитанції від 22.01.2016.

Керуючись ст.ст. 2, 94, 160-165, 254-256 КАС України, суд

ПОСТАНОВИВ:

1. Адміністративний позов ОСОБА_2 задовольнити повністю.

Визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "КБ "Стандарт" Грицака Ігора Юліановича щодо не включення ОСОБА_2 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "КБ "Стандарт", які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "КБ "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича включити ОСОБА_2 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "КБ "Стандарт", які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "КБ "Стандарт" Ірклієнка Юрія Петровича подати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2, як вкладника, що має право на відшкодування коштів за вкладом в публічному акціонерному товаристві "КБ "Стандарт" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

2. Стягнути за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) судовий збір у сумі 1653,63грн. (одна тисяча шістсот п'ятдесят три гривні 63 коп.) відповідно до квитанції від 22.01.2016.

3. Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, яка може бути подана до Київського апеляційного адміністративного суду через Черкаський окружний адміністративний суд протягом десяти днів з моменту отримання копії повного її тексту. У разі подання апеляційної скарги постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

4. Копії постанови направити особам, які брали участь у справі.

Суддя А.М. Бабич

Повний текст постанови виготовлений 27.04.2016