Справа № 815/535/16
Суддя: Катаєва Е. В.
Дата ухвалення: 2016-04-25 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/535/16
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

25 квітня 2016 року

Одеський окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Катаєвої Е.В., розглянувши у порядку письмового провадження в місті Одесі справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправної бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії,-

В С Т А Н О В И В:

До суду з позовом звернулась ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі Фонд) , в якому позивач просив:

- визнати протиправною бездіяльність відповідача щодо не затвердження змін до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду, до якого включено ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) з належною їй сумою в розмірі 186022грн. на підставі договору №530002008 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 17.01.2015року ;

- зобов'язати відповідача затвердити зміни до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду, до якого включено ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) з належною їй сумою в розмірі 186022грн. на підставі договору №530002008 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 17.01.2015року.

Позивач зазначив, що 17.01.2015 року вона уклала з ПAT «ІМЕКСБАНК» Договір банківського рахунку №530002007.

Того ж дня, між нею та ПАТ "ІМЕКСБАНК" було укладено Договір №530002008 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту), Сума вкладу склала 186022грн. Дата повернення вкладу 20 квітня 2015 року.

Відповідно до постанови Правління НБУ №330 від 21.05.2015 року в ПАТ «ІМЕКСБАНК» відкликано банківську ліцензію та запропоновано процедуру ліквідації банку з 27.05.2015 року.

28.05.2015 року відповідно до інформації з офіційного веб-сайту Фонду виплати відшкодування вкладникам здійснюватимуться в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більш 200тис.грн. Вона не була включена до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування та на своє звернення від 26.11.2015 року отримала лист Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» від 01.12.2015 року, у якому зазначено що питання буде вирішено після отримання висновків досудового розслідування щодо наявності в діях посадових осіб Банку та клієнтів вкладників ознак протиправних діянь.

Проте їй стало відомо, що 22 вересня 2015 року Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію AT "ІМЕКСБАНК" Севериним Ю.П. було надіслано лист Директору розпоряднику ФГВФО Ворушиліну K.M. про доповнення Переліку вкладників AT "ІМЕКСБАНК", які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок ФГВФО разом зі списком осіб, якими має бути доповнений Перелік, до якого було включено її.

Частиною 1 ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Уповноважена особа Фонду самостійно складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, якій передає Фонду для затвердження реєстру вкладників для здійснення виплат.

Втім, станом на теперішній час, незважаючи на лист Уповноваженої особи на ліквідацію AT «ІМЕКСБАНК» та надання уточненого Переліку, відповідачем так і не включено її - ОСОБА_1 до реєстру вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, чим грубо порушено положення Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та безпосередньо її майнові права.

Позивач вважає, що 22.09.2015 року Уповноваженою особою Фонду було виконано покладений на нього обов'язок та включено Позивача до Переліку вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", проте Фонд грубо порушує вимоги законодавства та безпідставно ухиляється від затвердження реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", що мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, до якого включено її та виплати гарантованого відшкодування за вкладом.

Представник позивача надала клопотання про розгляд справи у письмовому провадженні, позов підтримала у повному обсязі.

Представник відповідача - Фонду до судового засідання не з'явився, причини не явки суду не повідомив, були повідомлений про час та день слухання справи належним чином та своєчасно.

Відповідачем, який є суб'єктом владних повноважень, не надано заперечень на позов, а також не виконана ухвала суду в частині надання відомостей про отримання листа (обґрунтування) Уповноваженої особи від 22.09.2015 року №6009 «Про внесення змін до переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», що мають право на отримання сум гарантованого відшкодування», відповідно до якого у перелік була внесена позивач, а також відомостей щодо включення на підставі вказаного переліку позивача до реєстру вкладників.

За клопотанням представника позивача відомості щодо отримання листа (обґрунтування) Уповноваженої особи від 22.09.2015 року №6009 відповідачем були витребувані судом зі справ №815/5867/15 за позовом ОСОБА_4 та №815/480/16 за позовом ОСОБА_5

В поясненнях Фонду від 21.03.2016 року по справі №815/480/16 представник Фонду зазначив, що лист (обґрунтування) Уповноваженої особи від 22.09.2015 року №6009 «Про внесення змін до переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», що мають право на отримання сум гарантованого відшкодування», не був винесений на затвердження виконавчою дирекцією Фонду, оскільки мав недоліки та був повернутий на доопрацювання Уповноваженій особі. 10.03.2016 року до Фонду надійшов лист на усунення недоліків, після отримання якого на виконання вимог Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фондом було надано пропозицію відділу організації виплат Фонду гарантування винести на затвердження Виконавчою дирекцією Фонду змін до переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК» на 444 особи (службова записка від 18.03.2016 року №21/040).

Справа розглянута судом відповідно до статті 128 КАС України у порядку письмового провадження.

Судом встановлено, що позивачем 17.01.2015 року вона уклала з ПAT «ІМЕКСБАНК» Договір банківського рахунку №530002007.

17.01.2015 року ОСОБА_1 з ПАТ «ІМЕКСБАНК» уклала Договір №530002008 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту), Сума вкладу склала 186022грн. Дата повернення вкладу 20 квітня 2015 року.

26.01.2015 року Правлінням НБУ була прийнята постанова №50 «Про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних», на підставі якої виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №16 від 26.01.2015 року «Про запровадження тимчасової адміністрації у AT «ІМЕКСБАНК» та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в AT «ІМЕКСБАНК» - Северина Юрія Петровича .

Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 84 від 23.04.2015 року про продовжено строк здійснення тимчасової адміністрації Банку до 26.05.2015 року включно.

Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду № 105 від 27.05.2015 року на підставі постанови правління НБУ від 21.05.2015 року №330 «Про відкликання банківський ліцензії та ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» розпочата процедура ліквідації ПАТ «ІМЕКСБАНК» з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, відповідно до Плану врегулювання, з 27.05.2015 року.

Позивач не була включена в перелік вкладників, які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду.

22.09.2015 року Уповноваженою особою Фонду Севериним Ю.П. у зв'язку з отриманням листа від слідчого про відсутність і діях позивача ознак злочину, було надіслано лист Директору розпоряднику ФГВФО Ворушиліну K.M. про доповнення Переліку вкладників AT "ІМЕСБАНК", які мають право на гарантоване відшкодування за вкладом за рахунок Фонду разом зі списком осіб, якими має бути доповнений Перелік, до якого було включено ОСОБА_1.

Статтею 71 КАС України визначено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення. Відповідно до ч. 2 ст. 71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти позову.

Відповідно до ч. 3 ст. 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно зі ст.86 КАС України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

З урахуванням встановлених у судовому засіданні обставин, суд вважає, що позовні вимоги позивача підлягають частковому задоволенню. При цьому суд виходить з наступного.

Відповідно до ст.1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» цим Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків. Відносини, що виникають у зв'язку із створенням і функціонуванням системи гарантування вкладів фізичних осіб, виведенням неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків, регулюються цим Законом, іншими законами України, нормативно-правовими актами Фонду та Національного банку України.

Статтею 3 Закону встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Статтею 26 Закону визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» розроблено Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду №14 від 09.08.2012 року (далі Положення).

Статтею 27 Закону, розділом ІІІ Положення Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до п.4-6 ч.4 ст.26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Згідно ч.5 чт.27 Закону протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень Уповноваженої особи Фонду. Виконавчою дирекцією Фонду затверджується реєстр вкладників відповідно до отриманого Переліку вкладників.

Судом встановлено, що позивач не була включена у Перелік вкладників з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, з сумою вкладу 186022грн. з причин перевірки вказаного правочину поряд з іншими щодо його нікчемності та направлення заяви щодо відкриття кримінального провадження.

Згідно з ч.1,2 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити збереження активів та документації банку. Протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті. Частиною 3 статті 38 визначені підстави визнання правочинів (у тому числі договорів) неплатоспроможного банку нікчемними.

Частиною 2 ст.37 Закону (в редакції на час виникнення спірних правовідносин) Уповноважена особа Фонду має право, крім іншого, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

22.09.2015 року Уповноваженою особою Фонду Севериним Ю.П. у зв'язку з отриманням листа від слідчого про відсутність і діях позивача ознак злочину, було надіслано лист Директору розпоряднику ФГВФО Ворушиліну K.M. про доповнення Переліку вкладників AT "ІМЕСБАНК", які мають право на гарантоване відшкодування за вкладом за рахунок Фонду разом зі списком осіб, якими має бути доповнений Перелік, до якого було включено ОСОБА_1 з сумою для відшкодування 186022грн.

Фонд не заперечував отримання вказаного листа. За результатами отримання також додаткових документів 18.03.2016 року в.о. директора департаменту врегулювання неплатоспроможності банків була подана службова записка начальнику відділу виплат ОСОБА_6 з пропозицією внести на затвердження виконавчою дирекцією Фонду змін до Переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК».

Проте станом на час розгляду справи Фонд не надав жодного доказу про виконання ним вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» щодо затвердження вказаного переліку вкладників, в якому наявна позивач ОСОБА_1 та включення її в реєстр вкладників, які мають право на гарантоване відшкодування за вкладом за рахунок Фонду.

Відповідно до частини 3 статті 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); добросовісно; безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія).

З урахуванням викладеного суд дійшов до висновку про задоволення позову.

Відповідно до ч.3 ст.94 КАС України якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог, а відповідачу - відповідно до тієї частини вимог, у задоволенні яких позивачеві відмовлено. Частиною 1 ст.94 визначено, що якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

Суд вважає необхідним при розподілі судових витрат стягнути на корись позивача 1102,20грн. за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 2, 7, 8, 9, 11, 86, 94, 159-164 КАС України, суд,-

П О С Т А Н О В И В :

Адміністративний позов ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправної бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії - задовольнити.

Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження змін до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) з належною їй сумою в розмірі 186022грн. на підставі договору №530002008 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 17.01.2015року.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, до якого включено ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) з належною їй сумою в розмірі 186022грн. на підставі договору №530002008 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 17.01.2015року.

Стягнути на користь ОСОБА_1 судові витрати у сумі 1102.42грн. за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постанову може бути оскаржено до Одеського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Одеський окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня отримання постанови у порядку ст.160,167,185-187 КАС України.

Суддя Катаєва Е.В.