Справа № 202/4613/15-а (2-а/0202/103/2015)
Суддя: Туркіна Л.П.
Дата ухвалення: 2016-04-12 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

і м е н е м У к р а ї н и

12 квітня 2016 рокусправа № 202/4613/15-а (2-а/0202/103/2015)

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Туркіної Л.П.

суддів: Дурасової Ю.В. Коршуна А.О.

за участю секретаря судового засідання: Комар Н.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні у м.Дніпропетровську апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Златобанк» Славінського Валерія Івановича на постанову Індустріального районного суду м.Дніпропетровська від 18.09.2015 року у справі № 202/4613/15-а (2-а/0202/103/2015) за позовом ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Златобанк» Славінського Валерія Івановича, за участю третьої особи - Публічного акціонерного товариства «Златобанк» про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії,-

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_2 звернулась до суду з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Златобанк» Славінського Валерія Івановича, в якому просила визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Златобанк» Славінського Валерія Івановича щодо не включення до переліку вкладників ПАТ «Златобанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язати включити до такого переліку, а також зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити її до Загального реєстру вкладників ПАТ «Златобанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

В обґрунтування адміністративного позову позивач зазначив, що відповідачі протиправно не вчиняють дій, визначених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", в частині не включення позивача до переліку вкладників та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ АБ «Златобанк» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Невчинення відповідачами передбачених названим законом дій позивач вважає протиправними, оскільки правочин - договір банківського вкладу №080803, укладений між ОСОБА_2 та ПАТ АБ «Златобанк» 12.02.2015 року, не визнаний недійсним у встановленому порядку, як і не визнано незаконним переказ грошових коштів на рахунок позивача згідно Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", а запровадження у названому банку тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи у відповідності до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не може бути підставою для відмови у виплаті гарантованих сум за вкладом.

Постановою Індустріального районного суду м.Дніпропетровська від 18.09.2015 року адміністративний позов задоволено. Визнано протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Славінського В.І. щодо не включення ОСОБА_2 до переліку вкладників ПАТ «Златобанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Славінського В.І. включити ОСОБА_2 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Златабанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Зобов'язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Златобанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Рішення суду обґрунтовано недоведеністю відповідачами підстав для невключення ОСОБА_2 до переліку та загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок фонду. Також, суд зазначив, що доказів визнання нікчемним договору банківського вкладу «Класичний» №080803, укладеного між позивачем та ПАТ «Златобанк» відповідачами не надано, як і доказів того, що названий правочин є таким, що порушує публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави. А відтак, позовні вимоги ОСОБА_2 щодо протиправності дій відповідачів є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Златобанк» Славінський В.І., не погодившись з вищезазначеною постановою суду першої інстанції, звернулась з апеляційною скаргою, в якій, посилаючись на неповне з'ясування обставин справи та порушення норм матеріального і процесуального права, просить скасувати постанову Індустріального районного суду м.Дніпропетровська від 18.09.2015 року, у задоволенні адміністративного позову відмовити.

В обґрунтування апеляційних вимог відповідач зазначив, по-перше, що судом першої інстанції при прийнятті до провадження позовної заяви та розгляду її по суті спору, порушено вимоги КАС України в частині підсудності таких категорій справ. Так, даний спір, що виник між сторонами, з урахуванням положень п.1 ч.2 ст.18 КАС України підсудний окружним адміністративним судам, а суд першої інстанції, порушивши правила підсудності, виніс рішення по суті заявленого спору.

По-друге, зазначає, що не був належним чином повідомлений про дату, місце і час розгляду справи у суді першої інстанції, що призвело до порушення його процесуальних прав та позбавило його можливості подати заперечення, додаткові докази по суті позовних вимог.

По-третє, вказав, що у відповідності до ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» здійснив перевірку правочинів, вчинених банком протягом одного року та виявив, що укладений між банком та позивачем договір банківського вкладу від 12.02.2015 року №080803 є нікчемним: з рахунку НОМЕР_1 ОСОБА_3 12.02.2015 року було перераховано кошти в сумі 5000,00 доларів США на рахунок НОМЕР_2, відкритий позивачу для зарахування коштів за договором банківського вкладу №080803 від 12.02.2015 року. За даним фактом слідчим відділу Шевченківського РУ ГУ МВС України в м.Києві відкрито кримінальне провадження №0006727. Відтак, договір банківського вкладу №080803 є удаваною, оскільки приховує інший правочин, проте зазначене не враховано судом першої інстанції при винесенні оскаржуваного рішення.

У поясненнях на апеляційну скаргу відповідач також доповнив, що зобов'язання Фонду гарантування включити позивача до Загального реєстру є передчасним і порушує дискреційні повноваження Фонду, оскільки підстави для такого включення ОСОБА_2 ще не виникли.

Сторони по справі, про дату, час і місце розгляду повідомлялись у встановленому порядку, своїх представників для участі у її розгляді не направили.

За таких обставин, колегія суддів ухвалила розглянути справу без участі представників сторін.

У судовому засіданні, перевіривши доводи апеляційної скарги та матеріали справи, колегія суддів дійшла висновку про те, що апеляційна скарга підлягає задоволенню з наступних підстав.

Як вбачається з матеріалів справи, 12 лютого 2015 року між ОСОБА_2 та ПАТ АБ «Златобанк» укладено договір банківського вкладу «Класичний» №080803, за яким банк приймає від вкладника на вкладний (депозитний) рахунок НОМЕР_2 грошові кошти в сумі 5000,00 доларів США у тимчасове строкове користування з розрахунку 9% річних.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 13.02.2015 року № 105 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Златобанк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 13.02.2015 року №30 «Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «Златобанк», згідно з яким з 14.02.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві Славінського Валерія Івановича.

Постановою Правління Національного банку України від 12 травня 2015 року № 310 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Златобанк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів процедури ліквідації ПАТ «Златобанк», та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Златобанк» з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб відповідно до плану врегулювання процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків, Славінського В.І. призначено уповноваженою особою строком на 1 рік з 18 год. 00 хв. 13 травня 2015 року до 12 травня 2016 року включно.

28.04.2015 року на офіційному сайті Фонду опубліковано оголошення про те, що з 29 квітня 2015 року ПАТ «Златобанк» здійснює виплати коштів вкладникам за договорами банківського вкладу, строком дії яких закінчися до 15 квітня 2015 року включно, а також продовжуються виплати коштів вкладникам за договорами банківського вкладу, строк дії яких закінчився раніше, та за договорами банківського рахунку. Виплати коштів будуть здійснюватися через установи Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», виплати гарантованої суми відшкодування здійснюватимуться відповідно до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

ОСОБА_2, дізнавшись про відсутність її в Загальному реєстрі вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, звернулась до фонду та Уповноваженої особи із заявою від 27 квітня 2015 року, у якій просила включити її до переліку вкладників ПАТ «Златобанк», які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, та виплати гарантовану суму відшкодування за вкладом.

Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції дійшов висновку про протиправність дій відповідачів внаслідок порушення вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» в частині не включення ОСОБА_2 до переліку вкладників та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ АБ «Златобанк» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Надаючи правову оцінку спірним відносинам, що виникли між сторонами у справі, суд апеляційної інстанції не погоджується з такими висновками та вважає за необхідне зазначити наступне.

Спір, що виник між сторонами по справі, регулюється Законом України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі-Закон) та Положенням про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 р. № 2, зареєстроване в Мінюсті 14.09.2012 р. за №1581/21893 (далі-Положення).

Відповідно до ст.26 Закону встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку і сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, проте Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

Згідно статті 27 цього Закону Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а виконавча дирекція Фонду протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Уповноважена особа Фонду формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

При цьому, відповідно до ст.37 Закону Уповноважена особа Фонду має право, зокрема, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Повноваження уповноваженої особи Фонду під час дії тимчасової адміністрації визначаються Законом. Зокрема, стаття 38 Закону передбачає, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до Положення, вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (пункт 8 Розділу І Положення), а Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців запису про ліквідацію банку як юридичної особи (пункт 11 Розділу І Положення).

Банк після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку повинен здійснити, зокрема, формування файлів та архівування бази даних про вкладників відповідно до вимог розділу ІІ Правил; направлення до Фонду файлів бази даних разом із супровідним листом (пункт 4 розділу ІІ Положення).

Банк має право надати до Фонду відповідні зміни до бази даних про вкладників (пункт 6 розділу ІІ Положення).

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку (пункт 3 розділу ІІІ Положення).

Протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування (пункт 6 розділу ІІІ Положення).

Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду(пункт 2 розділу ІV Положення).

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (пункт 4 розділу ІV Положення).

Аналіз викладених положень нормативно правових актів свідчить, що відшкодування коштів триває з моменту прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку та завершується в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

При цьому, ще під час дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду вживає заходів щодо: 1) перевірки правочинів, укладених банком, 2) формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, 3) формування переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом; 4) повідомлення правоохоронних органів у випадку виявлення протиправних дій відносно банку тощо, а Фонд на підставі складеного уповноваженою особою Фонд переліку складає і затверджує Загальний реєстр вкладників.

Отже, вказаними нормами права визначені як обов'язок Уповноваженої особи, у визначені строки, скласти перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, так і обов'язок, протягом дії тимчасової адміністрації, забезпечити перевірку правочинів на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними. Як визначено ч.4 ст.38 Закону, повідомлення стороні, про визначення договору нікчемним, може бути направлено Уповноваженою особою Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації. На час розгляду справи ліквідація Банку не завершена.

З наявних в матеріалах справи доказів вбачається, що 08.04.2015 р. наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Златобанк» №164/1 визначено нікчемними всі транзакції та правочини, згідно переліку, зокрема і договір банківського вкладу, укладений між ОСОБА_2 та ПАТ «Златобанк» від 12.02.2015 року №080803. (а.с.68-69)

За результатами перевірки законності операцій Уповноваженою особою встановлено, що з рахунку НОМЕР_1 ОСОБА_3, відкритому в АТ «Златобанк», 12.02.2015 року були перераховані кошти в сумі 5000,00 доларів США на рахунок НОМЕР_2, відкритий позивачу для зарахування коштів за договором банківського вкладу №080803 від 12.02.2015 року з призначенням платежу: «Залучення коштів на депозит, угода 080803 від 12.02.2015 року».

За даним фактом Уповноваженою особою Фонду подано заяву про вчинення кримінального правопорушення, за якою слідчим відділом Шевченківського РУ ГУ МВС України в м.Києві відкрито кримінальне провадження №0006727. (а.с.71,73-74)

Таким чином, уповноваженою особою Фонду в межах діючого законодавства вживалися дії щодо перевірки правочинів, укладених банком, формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, та повідомлення правоохоронних органів за фактом виявлення протиправних дій тощо. Тобто, фактично, Уповноваженою особою вчинялися дії, спрямовані на перевірку правочинів та обставин, які впливають на рішення про відшкодування коштів за рахунок Фонду.

Отже, у спірних правовідносинах Уповноважена особа діяла у межах повноважень, які визначено Законом України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Як свідчать матеріали справи, на момент подання позову, перевірка триває та перебуває на стадії з'ясування наявності злочину.

Разом з тим, вирішуючи питання щодо наявності обставин, які б свідчили про порушення Уповноваженою особою Фонду прав позивача, слід зазначити, що станом на час розгляду даної справи, Уповноваженою особою не направлялося позивачу повідомлення про визнання правочину нікчемним. Більш того, ОСОБА_2 не включена до переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом, листів щодо відмови у включенні до Загального реєстру вкладників АТ "Златобанк" ОСОБА_2 також не надсилалось.

За таких обставин суд першої інстанції дійшов помилкового висновку щодо неправомірності дій Уповноваженої особи та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Доводи відповідача про передчасність вимог до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників, колегія суддів вважає обґрунтованими, з огляду на те, що відповідно до ч.5 ст.27 Закону України „Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданих уповноваженою особою переліків вкладників. З огляду на те, що ОСОБА_2 не була включена Уповноваженою особою до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Фонд не мав підстав для включення позивача до вказаного реєстру вкладників.

Серед іншого, припустившись порушення норм матеріального права при прийнятті рішення по суті спору, суд першої інстанції також порушив вимоги процесуального законодавства з частині підсудності спору, з огляду на те, що у відповідності до п.1 ч.2 ст.18 КАС України спори в адміністративних справах, де однією із сторін, є, зокрема, орган державної влади, підсудні окружним адміністративним судам.

Відповідно до ст. 202 КАС України підставами для скасування постанови суду першої інстанції та ухвалення нового рішення є: неповне з'ясування судом обставин, що мають значення для справи; недоведеність обставин, що мають значення для справи, які суд першої інстанції вважає встановленими; невідповідність висновків суду обставинам справи; порушення норм матеріального або процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи.

З огляду на викладене, колегія суддів вважає за необхідне апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Златобанк» Славінського Валерія Івановича задовольнити, постанову Індустріального районного суду м.Дніпропетровська від 18.09.2015 року скасувати, у задоволенні позовних вимог відмовити.

Керуючись ст.ст.195, 196, 198, 202, 205, 207 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Златобанк» Славінського Валерія Івановича - задовольнити.

Постанову Індустріального районного суду м.Дніпропетровська від 18.09.2015 року у справі № 202/4613/15-а (2-а/0202/103/2015) - скасувати.

У задоволенні позовну відмовити.

Постанова суду апеляційної інстанції за наслідками перегляду набирає законної сили з моменту проголошення.

Касаційна скарга на судове рішення подається протягом двадцяти днів після набрання законної сили судовим рішенням суду апеляційної інстанції, крім випадків, передбачених цим Кодексом, а в разі складення судового рішення в повному обсязі відповідно до статті 160 цього Кодексу - з дня складення судового рішення в повному обсязі.

Постанову в повному обсязі складено 19.04.2016 року.

Головуючий: Л.П. Туркіна

Суддя: Ю.В. Дурасова

Суддя: А.О. Коршун