Справа № 815/4579/15
Суддя: Шеметенко Л.П.
Дата ухвалення: 2016-04-21 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ОДЕСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
----------------------
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

21 квітня 2016 р. Справа № 815/4579/15

Категорія: 9.4 Головуючий в 1 інстанції: Аракелян М. М.
Колегія суддів Одеського апеляційного адміністративного суду в складі:

головуючого судді -Шеметенко Л.П.
судді -Димерлія О.О.
судді -Єщенка О.В.

розглянувши в порядку письмового провадження в місті Одесі адміністративну справу за апеляційною скаргою публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» на постанову Одеського окружного адміністративного суду від 14 грудня 2015 року по справі за адміністративним позовом ОСОБА_4, ОСОБА_5 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь" Волкова Олександра Юрійовича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за участю третьої особи без самостійних вимог на предмет спору: Обслуговуючий кооператив "Житлово-будівельне товариство "Гарантія Успіху", про визнання протиправним рішення, визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И Л А :

У серпні 2015 року ОСОБА_4 та ОСОБА_5 звернулись до суду з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича,Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за участю третьої особи - Обслуговуючого кооперативу «Житлово-будівельне товариство «Гарантія Успіху» про:

- визнання протиправним рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича про визнання нікчемними правочинів з перерахування грошових коштів з поточного рахунку НОМЕР_1, який відкрито у Банку, та належить Обслуговуючому кооперативу «Житлово-будівельне товариство «Гарантія Успіху», вчинених на підставі платіжних доручень №59 від 20.03.2015 року та №56 від 20.03.2015 року з призначенням платежу «Повернення пайового внеску», на поточний рахунок НОМЕР_2, НОМЕР_3, які відкриті у Банку, та належать ОСОБА_4 та ОСОБА_5;

- визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича щодо невключення ОСОБА_4, ОСОБА_5 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за Договором банківського рахунку № 1951-00 від 02.10.2013 року, укладеним між ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь», та за Договором банківського рахунку №1689-75 від 07.07.2014 року, укладеним між ОСОБА_5 та Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь»;

- зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_4, ОСОБА_5 як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та включити до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за Договором банківського рахунку № 1951-00 від 02.10.2013 року, укладеним між ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь» та за Договором банківського рахунку №1689-75 від 07.07.2014 року укладеним між ОСОБА_5 та Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь»;

- зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_4, ОСОБА_5 до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позовних вимог позивачі посилались на те, що між ними та ПАТ «Банк «Київська Русь» у 2013 та 2014 роках були укладені договори банківського рахунку. В подальшому, 20.03.2015 року на поточні рахунки позивачів на підставі платіжних доручень з призначенням платежу «Повернення пайового внеску» було зроблено перерахування грошових коштів з рахунку Обслуговуючого кооперативу «Житлово-будівельне товариство «Гарантія успіху». Однак, з листа керуючого Чорноморською філією ПАТ «Банк «Київська Русь» Торган О.В. від 20.07.2015 року за № 923/01-7829 на запит адвоката позивачів ОСОБА_8 стосовно можливості клієнтів ОСОБА_4 та ОСОБА_5 розпоряджатися коштами, що знаходяться на поточних рахунка банку, їм стало відомо про те, що правочини з перерахування коштів з рахунку Обслуговуючого кооперативу «Житлово-будівельне товариство «Гарантія успіху» на рахунки позивачів визнано нікчемними, у зв'язку з чим позивачів невключено до переліку та Загального реєстру вкладників для відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Вважаючи неправомірними рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича щодо визнання правочинів нікчемними та бездіяльність відповідача щодо не включення їх до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, позивачі звернулись до суду першої інстанції за захистом порушених, на їх думку, прав.

Відповідачі позов не визнали, вказуючи на безпідставність та необґрунтованість позовних вимог, з огляду на те, що відповідно до п. 1 ч. 5 ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» під час тимчасової адміністрації не здійснюється задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку, однак, такі обмеження не поширюються на здійснення операцій з переказу грошових коштів фізичних та юридичних осіб, що надійшли на їх рахунки, починаючи з наступного дня після запровадження процедури тимчасової адміністрації. Таким чином, правочини з перерахування грошових коштів з рахункуОбслуговуючого кооперативу «Житлово-будівельне товариство «Гарантія успіху» на рахунки позивачів є нікчемними, оскільки вчинені після запровадження тимчасової адміністрації. З огляду на зазначене, відповідачі вважають, що в даному випадку були відсутні підстави для включення позивачів до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Ухвалою Одеського окружного адміністративного суду від 14.09.2015 року у справі №815/4579/15 об'єднано адміністративні позовні заяви ОСОБА_4, ОСОБА_5 в одне провадження для спільного розгляду в межах справи №815/4579/15.

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 14.12.2015 року позови ОСОБА_4 та ОСОБА_5 задоволено частково.

Визнано протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича щодо невключення ОСОБА_4, ОСОБА_5 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за Договором банківського рахунку № 1951-00 від 02.10.2013 року, укладеним між ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь», за Договором банківського рахунку №1689-75 від 07.07.2014 року, укладеного між ОСОБА_5 та Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь».

Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_4, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та включити до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за Договором банківського рахунку № 1951-00 від 02.10.2013 року, укладеним між ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь».

Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_5, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та включити ОСОБА_5 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за Договором банківського рахунку №1689-75 від 07.07.2014 року, укладеним між ОСОБА_5 та Публічним акціонерним товариством «Банк «Київська Русь».

В іншій частині позовних вимог ОСОБА_4 та ОСОБА_5 відмовлено.

Не погоджуючись з вказаним рішенням суду першої інстанції, Публічне акціонерне товариство «Банк «Київська Русь» подало апеляційну скаргу, в якій ставиться питання про скасування судового рішення, в зв'язку з тим, що воно постановлено з порушенням норм матеріального та процесуального права та прийняття нової постанови по відмову у задоволенні адміністративного позову.

Апеляційний розгляд справи здійснюється в порядку письмового провадження відповідно до п.1 ч.1 ст.197 КАС України, якою передбачено, що суд апеляційної інстанції може розглянути справу в порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами, якщо справу може бути вирішено на основі наявних у ній доказів, у разі відсутності клопотань від усіх осіб, які беруть участь у справі, про розгляд справи за їх участю.

Заслухавши суддю-доповідача, доводи апеляційної скарги, вивчивши матеріали справи, перевіривши законність і обґрунтованість судового рішення в межах позовних вимог і доводів апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає задоволенню, з таких підстав.

Судом першої інстанції встановлено наступні обставини справи.

02.10.2013 року між ПАТ «Банк «Київська Русь» в особі заступника Голови Правління - керуючого Чорноморської Філії ПАТ «Банк «Київська Русь» та ОСОБА_4 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку №1951-00, відповідно до умов якого Банк в порядку, встановленому чинним законодавством України та нормативними актами Національного банку України, відкриває Клієнту поточний рахунок номер (НОМЕР_2) в національній валюті України та здійснює його розрахунково-касове обслуговування.

07.07.2014 року між ПАТ «Банк «Київська Русь» в особі заступника Голови Правління - керуючого Чорноморської Філії ПАТ «Банк «Київська Русь» та ОСОБА_5 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку №1689-75, відповідно до умов якого Банк в порядку, встановленому чинним законодавством України та нормативними актами Національного банку України, відкриває Клієнту поточний рахунок номер (НОМЕР_3) в національній валюті України та здійснює його розрахунково-касове обслуговування.

20.03.2015 року на підставі платіжного доручення № 59 від 20.03.2015 року з призначенням платежу «Повернення пайового внеску» на поточний рахунок ОСОБА_4 НОМЕР_2 було перераховано грошові кошти в сумі 154 600 грн. з рахунку НОМЕР_1 Обслуговуючого кооперативу «Житлово-будівельне товариство «Гарантія Успіху», який відкрито у Банку.

Також, 20.03.2015 року на підставі платіжного доручення №56 від 20.03.2015 року з призначенням платежу «Повернення пайового внеску» на поточний рахунок ОСОБА_5 НОМЕР_3, який відкрито у Банку, було перераховано грошові кошти в розмірі 185 000 грн. з рахунку НОМЕР_1 Обслуговуючого кооперативу «Житлово-будівельне товариство «Гарантія Успіху», який відкрито у Банку.

В подальшому, позивачам стало відомо про розпочату процедуру відшкодування вкладникам ПАТ «Банк «Київська Русь» коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

У зв'язку з вказаним представником позивачів направлено ПАТ «Банк «Київська Русь» звернення щодо можливості розпоряджатися коштами, що знаходяться на поточних рахунка банку.

Листом від 20.07.2015 року №923/01-7829 керуючий Чорноморською філією ПАТ "Банк "Київська Русь" Торган О.В. стосовно можливості клієнтів ОСОБА_4, ОСОБА_5 розпоряджатися зазначеними коштами, що знаходяться на поточних рахунка банку, повідомив позивачів, що 16 травня 2013 року між Обслуговуючим кооперативом "Житлово-будівельне товариство "Гарантія Успіху" та банком був укладений договір банківського рахунку №817-00 (даті - Договір), за умовами якого банк зобов'язаний здійснювати для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду згідно з чинним законодавством України. У зв'язку із віднесенням Нацбанком України Банку до категорії неплатоспроможних, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 19.04.2015р. прийнято рішення №16 про запровадження у Банку тимчасової адміністрації з 20 березня 2015 р. по 19 червня 2015 р. включно. Рішенням виконавчої дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 116 від 15.06.2015 р. у Банку продовжено дію тимчасової адміністрації по 19.07.2015 р. включно. Оскільки заявник звернувся до банку з даною вимогою у період запровадження у банку тимчасової адміністрації, виконання зазначеної операції банком обмежується положеннями ч. 5 ст. 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Зареєстровані платіжні доручення від 20.03.2015 р. на перерахування коштів на інші рахунки фізичних осіб з обслуговуючого кооперативу "Гарантія успіху" в період призначення уповноваженої особи Фонду є нікчемними з огляду на норми ст. 36 та ст. 38 Закону України " Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Вважаючи незаконними дії Уповноваженої особи щодо повідомлення про нікчемність операцій та не включення їх до переліку та загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, оскільки вони суперечать вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та порушують право на отримання гарантованої суми вкладу, позивачі звернулися до суду за захистом своїх прав.

Вирішуючи справу, суд першої інстанції виходив з часткової обґрунтованості даного позову та наявності підстав для його часткового задоволення.

В апеляційній скарзі апелянт просить скасувати постанову суду в частині задоволення позову, ухвалити нову постанову, якою відмовити повністю у задоволенні позовних вимог, посилаючись на порушення норм матеріального та процесуального права.

Колегія суддів не погоджується з висновками суду першої інстанції щодо часткової обґрунтованості позову, виходячи з наступного.

З матеріалів справи вбачається, що 19.03.2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова № 190 «Про віднесення публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» до категорії неплатоспроможних».

На підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 19.03.2015 року прийнято рішення № 61 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк «Київська Русь», згідно з яким з 20.03.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича.

Тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк «Київська Русь» запроваджено строком на 3 місяці з 20 березня 2015 року по 19 червня 2015 року включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних № 116 від 15.06.2015 року строк проведення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Київська Русь» продовжено до 19.07.2015 року включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №138 від 17.07.2015 року розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк «Київська Русь».

Відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 138 від 17.07.2015 року повноваження Волкова О.Ю. як уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Київська Русь» припинено.

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» призначено Волкова О.Ю.

На офіційному сайті ФГВФО опубліковано оголошення про те, що з 17 червня 2015 року ПАТ «Банк «Київська Русь» починає виплати коштів вкладникам за договорами, строк дії яких закінчився до 31 березня 2015 року включно та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові рахунки).

Звертаючись з позовами до суду першої інстанції, позивачі посилались на те, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» неправомірно не включено їх до переліку Загального реєстру вкладників на відшкодування коштів за рахунок Фонду за вкладом, чим порушено їхні права на отримання відповідного відшкодування.

В свою чергу, правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, щодо повноважень та функцій Фонду відносно виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452 від 23.02.2012 року.

Частиною 1 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Також, ч.2 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та п.8 р. I Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року №14 визначено, що вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», відповідно до якого уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до ч. 4 ст. 26 цього Закону.

Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року №14 Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку (п.4 р.III Положення №14).

Відповідно до пункту 2 та 4 розділу 4 Положення Фонд складає на підставі переліку загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення. Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Із матеріалів справи вбачається, що позивачів як вкладників не включено до переліку вкладників у зв'язку із тим, що суми коштів з рахунку Обслуговуючого кооперативу «Житлово-будівельне товариство «Гарантія Успіху» на рахунки ОСОБА_4, ОСОБА_5 були перераховані у період запровадження у банку тимчасової адміністрації внаслідок фактичного перерозподілу коштів з рахунку обслуговуючого кооперативу «Житлово-будівельне товариство «Гарантія Успіху», в той час коли виконання зазначених операцій банком обмежувалось положеннями п. 1 ч. 5 ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено повноваження уповноваженої особи Фонду щодо забезпечення перевірки правочинів на предмет їх нікчемності.

Так, відповідно до частини другої статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

При цьому, у ст. 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» закріплено повноваження уповноваженої особи Фонду, відповідно яких уповноважена особа Фонду має право, зокрема, повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

В свою чергу, протоколом виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 10.02.2015 року № 036/15 затверджено Методичні рекомендації стосовно процедури тимчасового обмеження уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію у неплатоспроможному банку банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам. Метою цих Методичних рекомендацій є визначення можливого механізму та критеріїв проведення уповноваженою особою Фонду перевірки документів банку для визначення підстав можливого обмеження уповноваженою особою Фонду здійснення банком на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам.

Відповідно до положень розділу ІІ Методичних рекомендацій, з дати запровадження Фондом тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду своїм розпорядчим документом (наказом) створює Комісію з перевірки вкладів фізичних осіб (далі - Комісія).

Уповноважена особа Фонду своїм розпорядчим документом (наказом) наділяє Комісію повноваженнями здійснити перевірку документів, пов'язаних з укладанням банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в тому числі карткових) з вкладниками, а також обставин зарахування грошових коштів на рахунки таких осіб. Перевірка проводиться за всіма банківськими рахунками, на яких обліковуються залишки грошових коштів вкладників. Перевірка проводиться, зокрема, щодо фактів: безготівкового перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних та фізичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в тому самому банку; безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб, відкриті в одному банку, з призначенням платежу відмінним від платежу, пов'язаним із трудовими відносинами фізичної особи з такою юридичною особою; безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків фізичних осіб на рахунки інших фізичних осіб, відкриті в одному банку, призначення платежу яких свідчать про нетиповий характер операції, в тому числі надання та повернення фінансової допомоги (позики), залучення коштів на вклад іншої фізичної особи, перерахування коштів без зазначення підстав перерахування тощо, якщо це призвело до збільшення розміру гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами; безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних та фізичних осіб на рахунки фізичних осіб із неналежним призначенням платежу; проведення банківських операцій, в позаопераційний час банку; проведення банківських операцій, в період застосування обмежень щодо певних категорій операцій відповідно до постанови Правління Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемних; проведення банком касових операцій без фактичного внесення/отримання фізичними особами готівкових грошових коштів.

За наслідками проведення перевірки, відповідно до наданих уповноваженою особою Фонду повноважень, Комісія складає та подає на розгляд уповноваженій особі Фонду свої пропозиції. Уповноважена особа Фонду розглядає пропозиції Комісії та в разі прийняття рішення про тимчасове обмеження на час здійснення тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам по відповідним рахункам, в межах повноважень, передбачених пунктом 3 частини другої статті 37 Закону, видає наказ про тимчасове обмеження здійснення банком банківських операцій за змістом згідно з додатком та подає інформацію про це до Фонду. За підсумками перевірки документів, які обумовили прийняття рішення про тимчасове обмеження виплати коштів вкладникам, уповноважена особа Фонду приймає рішення щодо звернення до правоохоронних органів за територіальною та предметною підслідністю із заявою про вчинення кримінального правопорушення, з метою ініціювання проведення досудового розслідування за фактами замаху на заволодіння коштами Фонду клієнтами банку, службовими особами банку та іншими особами.

З огляду на викладене вище, суд першої інстанції вірно зазначив, що чинним законодавством України, яке регулює спірні правовідносини, встановлено, що саме Уповноважена особа наділена правом ініціювати перевірку правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних. Однак, в ході розгляду справи встановлено, що висновок про нікчемність зареєстрованих платіжних доручень від 20.03.2015 року зроблено не уповноваженою особою Фонду, а керуючим Чорноморською філією ПАТ «Банк «Київська Русь» у листі-повідомлені від 20.07.2015 року №923/01-7829, який не має таких повноважень, та повідомлено про це позивачів.

В даному випадку Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства ПАТ «Банк «Київська Русь» Волковим Олександром Юрійовичем не приймалось рішення про визнання правочинів нікчемними. Також відповідачем не надано доказів повідомлення позивачів про нікчемність правочинів.

З огляду на викладене, та враховуючи відсутність рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства ПАТ «Банк «Київська Русь» про визнання правочинів нікчемними, колегія суддів вважає безпідставними позовні вимоги ОСОБА_4 та ОСОБА_5 про визнання протиправним рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича про визнання нікчемними правочинів з перерахування грошових коштів з поточного рахунку НОМЕР_1, який відкрито у Банку, та належить Обслуговуючому кооперативу «Житлово-будівельне товариство «Гарантія Успіху», вчинених на підставі платіжних доручень №59 від 20.03.2015 року та №56 від 20.03.2015 року з призначенням платежу «Повернення пайового внеску», на поточний рахунок НОМЕР_2, НОМЕР_3, які відкриті у Банку, та належать ОСОБА_4 та ОСОБА_5.

Що стосується позовних вимог в частині визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича щодо невключення ОСОБА_4, ОСОБА_5 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивачів як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та включити до переліку вкладників, слід зазначити наступне.

Відповідно до ч. 1 ст. 204 Цивільного кодексу України, правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним.

У частині третій статті 38 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» визначено підстави, з яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними.

Однак, ще одну підставу визнання правочину нікчемним закріплено у ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Так, згідно ч. 1, ч. 2 ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з дня призначення уповноваженої особи Фонду призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Уповноважена особа Фонду від імені Фонду набуває всі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення. На період тимчасової адміністрації усі структурні підрозділи, органи та посадові особи банку підпорядковуються у своїй діяльності Фонду та уповноваженій особі Фонду в межах повноважень, встановлених цим Законом та делегованих Фондом, і діють у визначених Фондом/уповноваженою особою Фонду межах та порядку.

Ч. 3 ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що правочини, вчинені органами управління та керівниками банку після призначення уповноваженої особи Фонду, є нікчемними.

Відповідно до ч. 2 ст. 215 Цивільного кодексу України недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається.

Згідно ч. 1 ст. 216 Цивільного кодексу України недійсний правочин не створює юридичних наслідків, крім тих, що пов'язані з його недійсністю.

В даному випадку, в ході розгляду справи встановлено, що постановою Правління Національного банку України від 19 березня 2015 року №190 ПАТ «Банк «Київська Русь» було віднесено до категорії неплатоспроможних та згідно рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.03.2015 року № 61 у ПАТ «Банк «Київська Русь» з 20.03.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Банк "Київська Русь" Волкова Олександра Юрійовича.

Таким чином, колегія суддів зазначає, що з цього часу, а саме, з 20.03.2015 року припинено повноваження органів управління та керівників банку на вчинення правочинів.

Однак, незважаючи на зазначені положення Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Чорноморською філією ПАТ «Банк «Київська Русь» було здійснено операції щодо безготівкового перерахування грошових коштів з рахунку Обслуговуючого кооперативу «Житлово-будівельне товариство «Гарантія Успіху» на рахунки позивачів - ОСОБА_4, ОСОБА_5, які відкриті в установі Банку.

З урахуванням того, що спірні правочини щодо перерахування грошових коштів були вчинені після призначення уповноваженої особи Фонду, вони, в силу ч. 3 ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», є нікчемними з моменту їх вчинення.

З огляду на зазначене, колегія суддів вважає, що Уповноважена особа Фонду, не включивши ОСОБА_4 та ОСОБА_5 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, фактично застосував наслідки нікчемності правочину, що вчинений Банком після запровадження тимчасової адміністрації, що відповідає нормам чинного законодавства.

Зазначене не було враховано судом першої інстанції при розгляді даної адміністративної справи, у зв'язку з чим суд дійшов помилкового висновку про допущення Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича протиправної бездіяльності щодо не включення позивачів до переліку вкладників ПАТ «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Таким чином, колегія суддів приходить до висновку, що в даному випадку відсутні правові підстави для включення позивачів до переліку вкладників ПАТ «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а тому позовні вимоги в цій частині, а також в частині зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_4, ОСОБА_5 до Загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб задоволенню не підлягають.

Враховуючи, що судом першої інстанції порушені норми матеріального права, що призвело до неправильного вирішення справи, а також, що висновки суду не відповідають обставинам справи, колегія суддів, керуючись п.п.3, 4 ч.1 ст. 202 КАС України вважає необхідним, скасувати постанову суду першої інстанції та прийняти нову постанову, якою відмовити у задоволенні позовних вимог ОСОБА_4 та ОСОБА_5.

Керуючись ст.ст. 195, 197; п.3 ч.1 ст. 198; п.3, п.4 ч.1 ст. 202; ч.2 ст. 205; ст. 207; ч.5 ст. 254 КАС України, колегія суддів,

П О С Т А Н О В И Л А :

Апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» - задовольнити.

Постанову Одеського окружного адміністративного суду від 14 грудня 2015 року -скасувати.

Прийняти нову постанову, якою відмовити ОСОБА_4, ОСОБА_5 в задоволенні позову до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк "Київська Русь" Волкова Олександра Юрійовича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за участю третьої особи без самостійних вимог на предмет спору: Обслуговуючий кооператив "Житлово-будівельне товариство "Гарантія Успіху", про визнання протиправним рішення, визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії.

Постанова апеляційного суду набирає законної сили через п'ять днів після направлення копій особам, які беруть участь у справі та може бути оскаржена до Вищого адміністративного суду України протягом двадцяти днів після набрання законної сили судовим рішенням суду апеляційної інстанції.

Головуючий: Л Л.П. Шеметенко

Суддя: О.О. Димерлій
Суддя: О.В. Єщенко