Справа № 826/14080/15
Суддя: Мазур А.С.
Дата ухвалення: 2016-04-15 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

15 квітня 2016 року № 826/14080/15

Суддя Окружного адміністративного суду міста Києва Мазур А.С., розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12
доУповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" Волощука Ігора Григоровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
про визнання протиправним та скасування рішень, зобов'язання вчинити дії,

В С Т А Н О В И В:

Позивачі звернулись до Окружного адміністративного суду з позовом до Уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Експобанк" Волощука Ігора Григоровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у якому, з урахуванням зміни позовних вимог, просили:

- визнати протиправним та скасувати Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 247/14 від 27.11.2014 в частині прав, що стосуються позивачів;

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_1 від 12 вересня 2014 року № 1755/18667/2014;

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_2 від 12 вересня 2014 року № 1739/18657/2014;

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_3 від 12 вересня 2014 року № 1734/18658/2014;

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_4 від 12 вересня 2014 року № 1745/18664/2014;

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_5 від 12 вересня 2014 року № 1750/18662/2014;

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_6 від 12 вересня 2014 року № 1754/18663/2014;

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_7 від 12 вересня 2014 року № 1761/18912/2014;

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_8 від 12 вересня 2014 року № 1774/18659/2014;

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_9 від 12 вересня 2014 року № 1752/18666/2014;

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_10 від 12 вересня 2014 року № 1759/18905/2014;

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_11 від 12 вересня 2014 року № 1757/18660/2014;

- визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонл; гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним догову банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_12 від 12 вересня 2014 року № 1761/18661/2014;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 198 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_1, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1, за договором банківського рахунку № 1755/18667/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_2, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 за договором банківського рахунку № 1739/18657/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_3, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3 за договором банківського рахунку № 1734/18658/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_4, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_4 за договором банківського рахунку № 1745/18664/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_5, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_5, за договором банківського рахунку № 1750/18662/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_6, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_6, за договором банківського рахунку № 1754/18663/2014 від 12.09.2014 року укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАН «ЕКСПОБАНК»;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 198 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_7, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_7, за договором банківського рахунку № 1767/18912/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК ЕКСПОБАНК»;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду ігантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_8, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_8, за договором банківського рахунку № 1774/18659/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_9, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_9, за договором банківського рахунку № 1752/18666/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_10, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_10, за договором банківського рахунку № 1759/18905/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 198 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_11, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_11, за договором банківського рахунку № 1757/18660/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_12, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_12, за договором банківського рахунку № 1761/18661/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК»;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_3 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_15 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_5 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_6 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_7 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_8 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_9 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_10 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_11 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_12 до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позовних вимог позивачі зазначають, що 12.09.2014 між ними та "Комерційний банк "Експобанк" укладено договори банківських рахунків за наступними номерами, а саме:

ОСОБА_1 - №1755/18667/2014;

ОСОБА_2 - №1739/18657/2014;

ОСОБА_3 - №1734/18658/2014;

ОСОБА_4 - №1745/18664/2014;

ОСОБА_5 - №1750/18662/2014;

ОСОБА_6 - № 1754/18663/2014;

ОСОБА_7 - №1761/18912/2014;

ОСОБА_8 - №1774/18659/2014;

ОСОБА_9 - №1752/18666/2014;

ОСОБА_10 - №1759/18905/2014;

ОСОБА_11 - №1757/18660/2014;

ОСОБА_12 - №1761/18661/2014.

Після укладення даних Договорів позивачі дізналися, що 24.09.2014 року на підставі Постанови Правління Національного банку України № 597 АТ "Комерційний банк "Експобанк" віднесено до категорії неплатоспроможних.

У зв'язку із віднесенням АТ "Комерційний банк "Експобанк" до категорії неплатоспроможних та, в подальшому, відкликання банківської ліцензії, позивачі звернулися до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Комерційний банк "Експобанк" Волощука Ігоря Григоровича із заявами про виплату суми вкладу в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.

Проте, відповідачем їм надано відповідь про відсутність підстав для включення їх до переліку вкладників банку, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, оскільки під час перевірки Уповноваженою особою встановлено незаконність операцій по рахунках позивачів.

Позивачі вважають, що наведеним вище діями Уповноваженої особи Фонду, і, як наслідок, Фонду, були порушені їхні законні права та охоронювані законом інтереси.

Представники позивачів у судовому засіданні позовні вимоги підтримали, просили позов задовольнити у повному обсязі.

Уповноважена особа Фонду у судове засідання не з'явилася, про дату, час та місце судового розгляду справи була повідомлена належним чином, явку свого представника не забезпечила, у письмових запереченнях та письмових поясненнях по справі зазначила, що при прийнятті оскаржуваного рішення діяла в межах та у спосіб передбачений чинним законодавством; при здійсненні фінансових операцій з подрібнення-розподілення коштів на суми до 200000 грн на рахунку ОСОБА_16 НОМЕР_25, позивачі, на рахунки яких надходили вказані грошові суми, фактично набували гарантоване право на отримання коштів в сумі до 200000 грн безпосередньо від Фонду, тобто позивачі отримали перевагу перед іншими кредиторами банку, що є порушенням п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Просила у задоволенні позову відмовити у повному обсязі.

Представник Фонду у судове засідання не з'явився, про дату, час та місце судового розгляду справи був повідомлений належним чином.

Згідно з ч. 6 ст. 128 КАС України, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши усі фактичні обставини справи, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд приходить до наступного.

Судом встановлено, що 12.09.2014 між ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_1 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1755/18667/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 198 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 7 від 12.09.2014.

12.09.2014 року між ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_2 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1739/18657/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 200 000 грн, що підтверджується платіжним дорученням № 1 від 12.09.2014.

12.09.2014 року між ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_3 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1734/18658/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 200 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 1 від 12.09.2014.

12.09.2014 року між ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_4 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1745/18664/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 200 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 1 від 12.09.2014.

12.09.2014 року між ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_5 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1750/18662/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 195 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 3 від 12.09.2014 року.

12.09.2014 року між ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_6 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1754/18663/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 200 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 1 від 12.09.2014 року.

12.09.2014 року між ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_7 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1767/18912/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 198 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 8 від 12.09.2014 року.

12.09.2014 року між ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_8 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1774/18659/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 200 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 11 від 12.09.2014 року.

12.09.2014 року між ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_9 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1752/18666/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 195 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 2 від 12.09.2014 року.

12.09.2014 року між ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_10 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1759/18905/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 195 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 4 від 12.09.2014 року.

12.09.2014 року між ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_11 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1757/18660/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 198 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 6 від 12.09.2014 року.

12.09.2014 року між ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІИНИИ БАНК «ЕКСПОБАНК» (Банк) та ОСОБА_12 (Клієнт) було укладено договір банківського рахунку № 1761/18661/2014, відповідно до якого Банк відкриває Клієнту поточний рахунок у гривні та приймає і зараховує на рахунок грошові кошти, що надходять клієнту, а також виконує розпорядження Клієнта на здійснення операцій за рахунком.

В цей же день на зазначений рахунок надійшли грошові кошти в сумі 195 000 грн., що підтверджується платіжним дорученням № 5 від 12.09.2014 року.

Призначення платежів щодо надходження коштів на рахунки позивачів є: надання позики згідно договору позики від 12.09.2014 року.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 24.09.2014 №597 "Про віднесення ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією 25.09.2014 року було прийнято рішення №97 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування на тимчасову адміністрацію ПАТ "Комерційний банк "Експобанк.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 22.01.2015 №41 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.01.2015 прийнято рішення №15 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку.

У зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду 26.01.2015 № 15 рішення про початок ліквідації ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" Фонд гарантування вкладів фізичних осіб з 30.01.2015 розпочав виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники ПАТ "Комерційний банк "Експобанк" з 30.01.2015 року по 10.03.2015 року включно могли звертатись до установ банку-агента Фонду гарантування ПАТ "Приватбанк".

На письмове звернення ОСОБА_1 щодо виплати гарантованої суми відшкодування Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1064 від 20.02.2015 року повідомив наступне: «... на підставі Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Вас включено до переліку фізичних осіб - вкладників АТ «КБ «ЕКСПОБАНК», яким тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено виплату коштів.

З огляду на вищевикладене Вас не включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду».

На письмове звернення ОСОБА_2 щодо виплати гарантованої суми відшкодування Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1064 від 20.02.2015 року повідомив наступне: «... на підставі Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Вас включено до переліку фізичних осіб - вкладників АТ «КБ «ЕКСПОБАНК», яким тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено виплату коштів.

З огляду на вищевикладене Вас не включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду».

На письмове звернення ОСОБА_3 щодо виплати гарантованої суми відшкодування Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1064 від 20.02.2015 року повідомив наступне: «... на підставі Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Вас включено до переліку фізичних осіб - вкладників АТ «КБ «ЕКСПОБАНК», яким тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено виплату коштів.

З огляду на вищевикладене Вас не включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду».

На письмове звернення ОСОБА_4 щодо виплати гарантованої суми відшкодування Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1064 від 20.02.2015 року повідомив наступне: «... на підставі Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Вас включено до переліку фізичних осіб - вкладників АТ «КБ «ЕКСПОБАНК», яким тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено виплату коштів.

З огляду на вищевикладене Вас не включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду».

На письмове звернення ОСОБА_5 щодо виплати гарантованої суми відшкодування Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1064 від 20.02.2015 року повідомив наступне: «... на підставі Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Вас включено до переліку фізичних осіб - вкладників АТ «КБ «ЕКСПОБАНК», яким тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено виплату коштів.

З огляду на вищевикладене Вас не включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду».

На письмове звернення ОСОБА_6 щодо виплати гарантованої суми відшкодування Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1064 від 20.02.2015 року повідомив наступне: «... на підставі Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Вас включено до переліку фізичних осіб - вкладників АТ «КБ «ЕКСПОБАНК», яким тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено виплату коштів.

З огляду на вищевикладене Вас не включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду».

На письмове звернення ОСОБА_7 щодо виплати гарантованої суми відшкодування Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1064 від 20.02.2015 року повідомив наступне: «... на підставі Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Вас включено до переліку фізичних осіб - вкладників АТ «КБ «ЕКСПОБАНК», яким тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено виплату коштів.

З огляду на вищевикладене Вас не включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду».

На письмове звернення ОСОБА_8 щодо виплати гарантованої суми відшкодування Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1064 від 20.02.2015 року повідомив наступне: «... на підставі Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Вас включено до переліку фізичних осіб - вкладників АТ «КБ «ЕКСПОБАНК», яким тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено виплату коштів.

З огляду на вищевикладене Вас не включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду »

На письмове звернення ОСОБА_9 щодо виплати гарантованої суми відшкодування Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1064 від 20.02.2015 року повідомив наступне: «... на підставі Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Вас включено до переліку фізичних осіб - вкладників АТ «КБ «ЕКСПОБАНК», яким тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено виплату коштів.

З огляду на вищевикладене Вас не включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду».

На письмове звернення ОСОБА_17 щодо виплати гарантованої суми відшкодування Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1064 від 20.02.2015 року повідомив наступне: «... на підставі Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Вас включено до переліку фізичних осіб - вкладників АТ «КБ «ЕКСПОБАНК», яким тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено виплату коштів.

З огляду на вищевикладене Вас не включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду».

На письмове звернення ОСОБА_11 щодо виплати гарантованої суми відшкодування Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1064 від 20.02.2015 року повідомив наступне: «... на підставі Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Вас включено до переліку фізичних осіб - вкладників АТ «КБ «ЕКСПОБАНК», яким тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено виплату коштів.

З огляду на вищевикладене Вас не включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду».

На письмове звернення ОСОБА_12 щодо виплати гарантованої суми відшкодування Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1064 від 20.02.2015 року повідомив наступне: «... на підставі Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Вас включено до переліку фізичних осіб - вкладників АТ «КБ «ЕКСПОБАНК», яким тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено виплату коштів.

З огляду на вищевикладене Вас не включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду».

Після повторного письмового звернення ОСОБА_18 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1977 від 01.04.2015 року повідомив, що виплату коштів тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено згідно Рішення Виконавчої дирекції Фонлу № 247/14 від 27.11.2014 року.

Після повторного письмового звернення ОСОБА_2 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1976 від 01.04.2015 року повідомив, що виплату коштів тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено згідно Рішення Виконавчої дирекції Фонлу № 247/14 від 27.11.2014 року.

Після повторного письмового звернення ОСОБА_3 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1973 від 01.04.2015 року повідомив, що виплату коштів тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено згідно Рішення Виконавчої дирекції Фонду № 247/14 від 27.11.2014 року.

Після повторного письмового звернення ОСОБА_4 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1975 від 01.04.2015 року повідомив, що виплату коштів тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено згідно Рішення Виконавчої дирекції Фонду № 247/14 від 27.11.2014 року.

Після повторного письмового звернення ОСОБА_5 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1980 від 01.04.2015 року повідомив, що виплату коштів тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено згідно Рішення Виконавчої дирекції Фонду № 247/14 від 27.11.2014 року.

Після повторного письмового звернення ОСОБА_6 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1974 від 01.04.2015 року повідомив, що виплату коштів тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено згідно Рішення Виконавчої дирекції Фонду № 247/14 від 27.11.2014 року.

Після повторного письмового звернення ОСОБА_19 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1970 від 01.04.2015 року повідомив, що виплату коштів тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено згідно Рішення Виконавчої дирекції Фонду № 247/14 від 27.11.2014 року.

Після повторного письмового звернення ОСОБА_8 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1979 від 01.04.2015 року повідомив, що виплату коштів тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено згідно Рішення Виконавчої дирекції Фонду № 247/14 від 27.11.2014 року.

Після повторного письмового звернення ОСОБА_9 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1978 від 01.04.2015 року повідомив, що виплату коштів тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено згідно Рішення Виконавчої дирекції Фонду № 247/14 від 27.11.2014 року.

Після повторного письмового звернення ОСОБА_17 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1972 від 01.04.2015 року повідомив, що виплату коштів тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено згідно Рішення Виконавчої дирекції Фонду № 247/14 від 27.11.2014 року.

Після повторного письмового звернення ОСОБА_11 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1982 від 01.04.2015 року повідомив, що виплату коштів тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено згідно Рішення Виконавчої дирекції Фонду № 247/14 від 27.11.2014 року.

Після повторного письмового звернення ОСОБА_12 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощук Ігор Григорович у листі № 1402/1981 від 01.04.2015 року повідомив, що виплату коштів тимчасово заблоковано та тимчасово призупинено згідно Рішення Виконавчої дирекції Фонду № 247/14 від 27.11.2014 року.

Позивачі зазначали, що у жодному із зазначених вище листів не наведено правових підстав для не включення останніх до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, але всі вони містять посилання на один і той же акт - Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 247/14 від 27.11.2014 року.

Тобто, Уповноваженою особою Фонду повідомлено позивачів про нікчемність вищенаведених правочинів за яким відповідно до названих платіжних доручень було перераховано грошові кошти на поточні відповідні рахунки позивачів, з підстав, передбачених п. 2, 7, 9 ч. 3 ст.38 "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Вирішуючи спір по суті, суд виходить з наступного.

Відповідно до частини другої статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Частиною першою статті 3 Закону України від 23.02.2012 № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в редакції, що діяла на момент виникнення спірних правовідносин, далі - Закон) встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 26 Закону Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з ч. ч. 2, 4 ст. 38 Закону протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Уповноважена особа Фонду: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

З матеріалів справи вбачається, що позивачів не включено до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів у зв'язку наявністю ознак нікчемності правочинів укладених між Банком та позивачами.

Фонд: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами; 3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

У разі отримання повідомлення Фонду про нікчемність правочину на підставах, передбачених частиною третьою цієї статті, кредитор зобов'язаний повернути банку майно (кошти), яке він отримав від такого банку, а у разі неможливості повернути майно в натурі - відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існували на момент вчинення правочину. Такий нікчемний договір не може бути використаний для визначення ринкової ціни.

З матеріалів справи вбачається, що Уповноважена особа Фонду дійшла висновку про нікчемність вказаних вище договорів, оскільки кошти на банківські вкладні (депозитні) рахунки позивачів надійшли з банківського рахунку іншої особи ОСОБА_16 відкритого в АТ "КБ "Експобанк" в період дії постанови Національного банку України від 11.09.2014 № 567/БТ "Про віднесення ПАТ "Комерційний Банк "Експобанк" до категорії проблемних", що на думку відповідача свідчить про штучність та фіктивність створення правових підстав для отримання коштів.

Судом встановлено, що постановою Правління Національного банку України від 11.09.2014 № 567/БТ "Про віднесення ПАТ "Комерційний Банк "Експобанк" до категорії проблемних" ПАТ "Комерційний Банк "Експобанк" віднесено до категорії проблемних, якою, зокрема, зупинено операції щодо відкриття поточних рахунків фізичним особам та зарахування на рахунки фізичних осіб коштів, що переказуються з рахунків, відкритих в ПАТ "Комерційний Банк "Експобанк".

Частиною 6 статті 67 Закону України "Про банки та банківську діяльність" передбачено право Національного банку України запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку та призначення куратора банку. Особливий режим контролю є додатковим інструментом банківського нагляду, що використовується, як правило, одночасно із заходами впливу, встановленими статтею 73 цього Закону.

Під час здійснення особливого режиму контролю за діяльністю банку, Національний банк України має право заборонити банку використовувати для розрахунків прямі кореспондентські рахунки та/або вимагати від банку проведення розрахунків виключно через консолідований кореспондентський рахунок.

Статтею 75 Закону України "Про банки та банківську діяльність" передбачено обов'язок Національного банку України прийняти рішення про віднесення банку до категорії проблемних відповідно критеріїв, визначених в ньому.

Рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею.

Національний банк України має право заборонити проблемному банку використовувати для розрахунків прямі кореспондентські рахунки та/або вимагати від проблемного банку проведення розрахунків виключно через консолідований кореспондентський рахунок.

Основним підзаконним нормативним актом, що регулює діяльність банків у випадку визнання їх проблемними є Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства.

Національний банк України має право запровадити особливий режим контролю за діяльністю банку та призначити куратора банку у випадках, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку (п 5.1. Положення).

Згідно з п.п.5.2., 5.3. Положення Національний банк України для здійснення особливого режиму контролю за діяльністю банку одночасно з призначенням куратора банку може залучати фахівців з бухгалтерського обліку, юридичних питань, з питань платіжних систем, інформаційних технологій та з інших питань. Рішення про запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку та призначення куратора банку, строк дії особливого режиму контролю за діяльністю банку та повноважень куратора банку, повноваження куратора банку, відміну/дострокову відміну запровадження особливого режиму контролю за діяльністю банку та призначення куратора банку приймає Правління Національного банку України.

Отже, згадуваним законодавчими актами не встановлено заборони банку після визнання його проблемним укладати договори, відкривати поточні рахунки та зараховувати на рахунок кошти.

Крім того, як зазначено вище, рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею. Отже, позивач не міг знати про віднесення Банку до категорії проблемних.

Крім того, відповідно до ст. 319 ЦК України власник володіє, користується, розпоряджається своїм майном на власний розсуд. Власник має право вчиняти щодо свого майна будь-які дії, які не суперечать закону. При здійсненні своїх прав та виконанні обов'язків власник зобов'язаний додержуватися моральних засад суспільства. Діяльність власника може бути обмежена чи припинена або власника може бути зобов'язано допустити до користування його майном інших осіб лише у випадках і в порядку, встановлених законом.

Отже, ОСОБА_16, яким перераховано кошти на рахунок позивачів, має право вільно розпоряджатись коштами, які є його власністю.

Відповідачем не надано доказів, що дії останнього щодо перерахунку коштів з власного банківського рахунку на рахунок інших фізичних осіб суперечить закону.

Отже, доводи відповідача щодо нікчемності договорів банківських рахунків з мотивів перерахування коштів на рахунок позивачів іншою фізичною особою не ґрунтуються на нормах законодавства.

Суду не надано доказів про не зарахування чи неналежне зарахування (порушення процедури) коштів на рахунки позивачів, згідно названих вище договорів банківських рахунків від 12.09.2014.

Посилання Уповноваженої особи Фонду на проведення Генеральною прокуратурою України досудового розслідування у кримінальному провадженні за фактом привласнення державних коштів, виділених Національним банком України на програму фінансового оздоровлення АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» не ґрунтується на фактичних доказах, так як відповідний обвинувальний вирок суду у відношенні позивачів, який би підтверджував, що кошти на їх рахунки надійшли незаконно, в матеріалах справи відсутній.

Також, відповідачами не надано доказів наявності інших підстав визначених ч. 3 ст. 38 Закону внаслідок яких правочини позивачів з "Комерційний Банк "Експобанк" є нікчемними.

Відповідно до частини четвертої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, оцінювач, у разі якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) за вкладами у банку, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку проценти за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах; 11) розміщені на рахунках, що перебувають під арештом за рішенням суду.

Однак, будь-яких підстав відповідно до ч. 4 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" для відмови у відшкодуванні позивачам коштів судом не встановлено.

Враховуючи, що доводи відповідача про нікчемність договорів банківських рахунків від 12.09.2014 №1755/18667/2014, №1739/18657/2014, №1734/18658/2014, №1745/18664/2014, №1750/18662/2014, № 1754/18663/2014, №1761/18912/2014, №1774/18659/2014, №1752/18666/2014, №1759/18905/2014, №1757/18660/2014, №1761/18661/2014 за якими відповідно до платіжних доручень від 12.09.2014 було перераховано грошові кошти на поточні рахунки позивачів в сумі не знайшли підтвердження під час вирішення справи, отже рішення Уповноваженої особи Фонду про нікчемність вищевказаних договорів є протиправними та підлягають скасуванню.

Оскільки суд прийшов до висновку про необхідність визнання протиправними та скасування рішень Уповноваженої особи Фонду про нікчемність договорів банківських рахунків від 12.09.2014 № 1755/18667/2014, №1739/18657/2014, №1734/18658/2014, №1745/18664/2014, №1750/18662/2014, № 1754/18663/2014, №1761/18912/2014, №1774/18659/2014, №1752/18666/2014, №1759/18905/2014, №1757/18660/2014, №1761/18661/2014, то суд вважає за необхідне задовольнити позовні вимоги позивачів щодо зобов'язання Уповноважену особу Фонду надати до Фонду додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у визначених сумах за рахунок Фонду позивачам за названими вище договорами банківських рахунків, укладеними з ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК».

Щодо позовних вимог до Фонду, суд зазначає наступне.

Відповідно до ч. 5 ст. 27 Закону протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з п. 2 ч. 4 Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за №1548/21860 (надалі - Порядок) Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Отже, загальний реєстр вкладників формується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб виключно на підставі Переліку вкладників або додаткової інформації поданої Уповноваженою особою Фонду.

Слід зазначити, що в даному випадку Уповноваженою особою Фонду не надавався до Фонду перелік вкладників або додаткова інформація із відомостями про позивачів, що є передумовою включення Фондом відомостей про позивачів до Загального реєстру, а відтак заявлені вимоги до Фонду щодо зобов'язання Фонд включити позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» за рахунок Фонду задоволенню не підлягають.

Також суд відмовляє у позовній вимозі щодо визнання протиправним та скасування Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 247/14 від 27.11.2014 в частині прав, що стосуються позивачів, оскільки позивачами такого рішення (копії з зазначенням дати і номера) і дій, вчинених на підставі останнього не вказано, а судом не встановлено.

Разом з тим, представником позивачів було подано до суду заяву, у якій останній просив при ухваленні рішення на користь позивачів зобов'язати суб'єктів владних повноважень подати у встановлений судом строк звіт про виконання судового рішення.

Однак, суд дійшов висновку про відмову у її задоволенні, з огляду на наступне.

Так, відповідно до ч. 1 ст. 267 КАС України, суд, який ухвалив судове рішення в адміністративній справі, має право зобов'язати суб'єкта владних повноважень, не на користь якого ухвалене судове рішення, подати у встановлений судом строк звіт про виконання судового рішення.

З аналізу зазначеної норми Закону слідує, що зобов'язання суб'єкта владних повноважень, не на користь якого ухвалене судове рішення, подати у встановлений судом строк звіт про виконання судового рішення є правом, а не обов'язком суду, та має застосовуватися у виключних випадках.

З урахуванням встановлених по справі обставин, суд не вважає за необхідне зобов'язувати Уповноважену особу Фонду, не на користь якого ухвалено судове рішення, подавати звіт про виконання даного судового рішення, оскільки позивачами не наведено причин та не надано належних доказів, які б свідчили про можливість ухилення вказаним відповідачем від виконання даного судового рішення.

Згідно з ч. 1 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 2 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Таким чином, з'ясувавши фактичні обставини справи та проаналізувавши зібрані по справі докази, суд приходить до висновку про часткове задоволення позову.

Враховуючи викладене, керуючись статтями 69, 70, 71, 158 - 163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

Керуючись ст.ст. 69, 70, 71, 158 - 163 Кодексу адміністративного судочинства України суд,

П О С Т А Н О В И В:

Позов задовольнити частково.

Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_1 від 12 вересня 2014 року № 1755/18667/2014.

Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_2 від 12 вересня 2014 року № 1739/18657/2014.

Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_3 від 12 вересня 2014 року № 1734/18658/2014.

Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_4 від 12 вересня 2014 року № 1745/18664/2014.

Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_5 від 12 вересня 2014 року № 1750/18662/2014.

Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_6 від 12 вересня 2014 року № 1754/18663/2014.

Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_7 від 12 вересня 2014 року № 1761/18912/2014.

Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_8 від 12 вересня 2014 року № 1774/18659/2014.

Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_9 від 12 вересня 2014 року № 1752/18666/2014.

Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_10 від 12 вересня 2014 року № 1759/18905/2014.

Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним договору банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_11 від 12 вересня 2014 року № 1757/18660/2014.

Визнати протиправним та скасувати рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича в частині визнання нікчемним догову банківського рахунку, укладеного між Публічним Акціонерним Товариством «Комерційний Банк «ЕКСПОБАНК» та ОСОБА_12 від 12 вересня 2014 року № 1761/18661/2014.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 198 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_1, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1, за договором банківського рахунку № 1755/18667/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_2, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2 за договором банківського рахунку № 1739/18657/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_3, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3 за договором банківського рахунку № 1734/18658/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_4, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_4 за договором банківського рахунку № 1745/18664/2014 від 12.09 2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_5, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_5, за договором банківського рахунку № 1750/18662/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_6, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_6, за договором банківського рахунку № 1754/18663/2014 від 12.09.2014 року укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАН «ЕКСПОБАНК».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 198 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_7, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_7, за договором банківського рахунку № 1767/18912/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК ЕКСПОБАНК».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 200 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_8, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_8, за договором банківського рахунку № 1774/18659/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_9, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_9, за договором банківського рахунку № 1752/18666/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_10, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_10, за договором банківського рахунку № 1759/18905/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 198 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_11, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_11, за договором банківського рахунку № 1757/18660/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК».

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука Ігоря Григоровича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 195 000 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_12, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_12, за договором банківського рахунку № 1761/18661/2014 від 12.09.2014 року, укладеним з ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК».

В іншій частині позову відмовити.

Постанова набирає законної сили у відповідності зі ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Постанова може бути оскаржена за правилами, встановленими ст. ст. 185 - 187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя А.С. Мазур