Справа № 826/1536/16
Суддя: Аблов Є.В.
Дата ухвалення: 2016-03-29 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

29 березня 2016 року 11:28 № 826/1536/16

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі:

головуючого судді Аблова Є.В.,

при секретарі судового засідання Мар'янченко Д.А.,

за участю сторін:

представника позивачів - ОСОБА_1,

представника відповідача - Новохатнього О.В.,

розглянувши в судовому засіданні адміністративну справу за позовом ОСОБА_3 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію приватного акціонерного товариства «КБ «Південкомбанк» Штогріної Ірини Вікторівни про визнання протиправними дій та зобов'язання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И В:

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернувся ОСОБА_3 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію приватного акціонерного товариства «КБ «Південкомбанк» Штогріної Ірини Вікторівни про визнання протиправними дій та зобов'язання вчинити певні дії, в якому просить суд:

визнати протиправними дії/бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію приватного акціонерного товариства «КБ» «Південкомбанк» Штогріної Ірини Вікторівни по не включенню до переліку вкладників, які мають право на відшкодуванню коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію приватного акціонерного товариства «КБ «Південкомбанк» Штогріну Ірину Вікторівну надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про включення ОСОБА_3 (реєстраційний номер НОМЕР_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

судові витрати покласти на відповідача.

В обґрунтування своїх позовних вимог позивач посилається на те, що бездіяльність відповідача щодо ненадання Фонду інформації про включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, згідно Договору банківського рахунку є протиправною, а порушені права та законні інтереси позивача підлягають поновленню шляхом надання додаткової інформації до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про позивача як вкладника.

В судовому засіданні, призначеному на 29.03.2016 року, представник позивача підтримав позовні вимоги та просив суд їх задовольнити.

Представник відповідача заперечував щодо задоволення позовних вимог з підстав того, що кошти в розмірі 300000,00 грн. були розміщені на картковому рахунку НОМЕР_2 у Банку вже під час дії тимчасової адміністрації, такі кошти Фондом не відшкодовуються та підпадають відповідно до ст. 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» під поняття - вимоги кредиторів.

При цьому, відповідач зазначив, що звернення позивача з приводу виплати грошових коштів розглянуто уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» Штогріною І.В. та надано відповідь від 16.12.2015 року №14/4645 про те, що ОСОБА_3 визнано кредитором та включено в реєстр акцептованих кредиторських вимог на суму 302628,50 грн. в 4 чергу.

Розглянувши подані сторонами документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд міста Києва встановив наступне.

В позовній заяві позивач зазначив, що 13.01.2014 р. між ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» та ОСОБА_3 укладено договір банківського рахунку №КS-47-747, відповідно до умов якого відкрито картковий рахунок НОМЕР_2.

03.06.2014 р. на вказаний картковий рахунок з Управління державної казначейської служби України у м. Кременчуці Полтавської області на підставі постанови про повернення грошових коштів від 30.12.2013 року, винесеної слідчим слідчого управління фінансових розслідувань Головного управління Міндоходів у Полтавській області Филем Р.А. та платіжного доручення №173 від 27.01.2014 року, оформленого Кременчуцькою об'єднаною державною податковою інспекцією Головного управління Міндоходів у Полтавській області на картковий рахунок НОМЕР_2 в ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» було перераховано грошові кошти в розмірі 300000,00 грн.

В подальшому, рішенням Виконавчої дирекції фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26.05.2014 р. № 37 на підставі постанови Правління Національного банку України від 23.05.2014 р. № 305 «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПІВДЕНКОМБАНК» до категорії неплатоспроможних, розпочато процедуру виведення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПІВДЕНКОМБАНК» з ринку та здійснення в ньому тимчасової адміністрації строком на 3 місяці з 26.05.2014 р. по 25.08.2014 р.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 24.09.2014 року №598 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26.09.2014 р. №101 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК».

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №126 від 24.11.2014 повноваження уповноваженої особи на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ПІВДЕНКОМБАНК» передано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Фонду гарантування.

Як вбачається з матеріалів справи, 17.12.2015 року позивач та представник позивача звернулися до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявами про виплату гарантованої суми відшкодування в розмірі 200000,00 грн. за договором банківського рахунку, відкритому в ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» згідно договору № КS-47-747 від 13.01.2014 року.

За результатами розгляду вказаних заяв Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повідомив листом №02-036-16-20/16 від 11.01.2016 р., що інформація про вкладника ОСОБА_3 не була включена до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

В подальшому, 22.01.2016 року представник позивача звернувся до уповноваженої особи на ліквідацію ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» із заявою про включення ОСОБА_3 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

Позивач, вважаючи бездіяльність відповідача щодо ненадання Фонду інформації про включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, протиправною, звернувся до суду з даним позовом, при вирішенні якого суд виходить з наступного.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначаються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Згідно з положеннями ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (в редакції чинній на момент виникнення спірних правовідносин), вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладником є фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до ч. 1. ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Відповідно до ст. 44 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Національний банк України приймає рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку за пропозицією Фонду та з інших підстав, передбачених Законом України «Про банки і банківську діяльність».

Фонд вносить Національному банку України пропозицію про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку: 1) відповідно до плану врегулювання; 2) у разі закінчення строку тимчасової адміністрації банку та/або невиконання плану врегулювання; 3) в інших випадках, передбачених цим Законом.

Національний банк України зобов'язаний прийняти рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку протягом п'яти днів з дня отримання пропозиції Фонду про ліквідацію банку. Національний банк України інформує Фонд про прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку не пізніше дня, наступного за днем прийняття такого рішення.

Фонд розпочинає процедуру ліквідації банку не пізніше наступного робочого дня після офіційного отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, крім випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Згідно із нормами ч. 1, 2 і 5 ст. 45 цього Закону Фонд не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, розміщує інформацію про це на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет.

Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку в газеті «Урядовий кур'єр» або «Голос України» не пізніше ніж через сім днів з дня початку процедури ліквідації банку.

Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку кредитори мають право заявити Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються. У разі призначення уповноваженої особи Фонду, якій делеговано Фондом повноваження щодо складення реєстру акцептованих вимог кредиторів, кредитори заявляють про свої вимоги до банку такій уповноваженій особі Фонду.

Порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затверджений Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14 «Про затвердження Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами», що зареєстроване в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860.

У взаємозв'язку з наведеним, слід зазначити, що порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений нормами ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Так, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 1 ст. 27 зазначеного Закону).

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (ч. 2 ст. 27 Закону).

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства (ч. 3 і 4 ст. 27 цього Закону).

Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 5 ст. 27 Закону).

Наведене в сукупності свідчить, що в розумінні Закону вкладником вважається фізична особа, яка на момент запровадження тимчасової адміністрації вже має статус вкладника.

Всі інші особи, якими документально підтверджені вимоги до банку, є кредиторами останнього.

Як вбачається з матеріалів справи, у відповідь на звернення ОСОБА_3 від 22.01.2016 р. ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» повідомив листом №14/374 від 12.02.2016 року позивача, що уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК» акцептована сума вимог кредитора в розмірі 302628,50 грн. (4 черга задоволення вимог кредиторів) та включена до Переліку (реєстру) вимог кредиторів ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК».

У відповідності до п. 3 ч. 1 ст. 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» до повноважень Фонду або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі, з дня початку процедури ліквідації банку належать, зокрема, складання реєстру акцептованих вимог кредиторів (внесення змін до нього) та здійснення заходи щодо задоволення вимог кредиторів.

Матеріалами справи підтверджується, що довідкою №14/4645 від 16.12.2015 р. повідомлено позивача, що його визнано кредитором та включено в реєстр акцептованих кредиторських вимог на суму 302628,50 грн. в 4 чергу та повідомлено, що задоволення кредиторської вимоги здійснюватиметься за рахунок коштів, одержаних в результаті ліквідації та реалізації майна банку, що передбачено частиною першою статті 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Аналогічну інформацію позивачу повідомив Фонд гарантування вкладів фізичних осіб листом №21-036-8516/16 від 12.02.2016 р. «Про результати розгляду скарги щодо повернення коштів з ПАТ «КБ «ПІВДЕНКОМБАНК».

При цьому, матеріалами справи підтверджується, що позивач не оскаржує рішення про включення його до акцептованих кредиторських вимог на суму 302628,50 в 4 чергу, а відтак належним способом захисту його прав та повернення грошових коштів у розмірі 302628,50 грн. є задоволення кредиторських вимог ОСОБА_3 в порядку, визначеному ч. 1 ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідно до ст. 19 Конституції України правовий порядок в Україні ґрунтується на засадах, відповідно до яких ніхто не може бути примушений робити те, що не передбачено законодавством. Органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно з ч. 1 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову (ч. 2 ст. 71 КАС України).

Беручи до уваги вищенаведене в сукупності, повно та всебічно проаналізувавши матеріали справи та надані сторонами докази, а також усні та письмові доводи представників сторін стосовно заявлених позовних вимог, суд дійшов до висновку що позовні вимоги ОСОБА_3 не підлягають задоволенню.

Відповідно до ч. 1 ст. 94 КАС України, судові витрати на користь позивача присудженню не підлягають.

Керуючись ст.ст. 69-72, 94, 158-163 КАС України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

В задоволенні позовних вимог ОСОБА_3 відмовити повністю.

Постанова, відповідно до ч. 1 статті 254 КАС України, набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого цим Кодексом, якщо таку скаргу не було подано.

Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції протягом десяти днів з дня отримання копії постанови за правилами, встановленими статтями 185-187 КАС України, шляхом подання через суд першої інстанції апеляційної скарги.

Суддя Є.В. Аблов