Справа № 826/22308/15
Суддя: Літвінова А.В.
Дата ухвалення: 2016-03-31 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

31 березня 2016 року місто Київ №826/22308/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Літвінової А.В., розглянув у письмовому провадженні адміністративну справу

за позовомОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3
доФонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни
провизнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити дії,
ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 звернулись до Окружного адміністративного суду міста Києва із позовною заявою до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни про:

визнання протиправною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни, щодо не включення позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо позивачів, як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Надра";

зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити позивачів: ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1, АДРЕСА_1; ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_2, АДРЕСА_1; ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_3, АДРЕСА_2) до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Надра" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

стягнення моральної шкоди, спричиненої позивачам уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" Стрюковою Іриною Олександрівною, на користь усіх позивачів, солідарно у сумі 15 000 грн..

Позовні вимоги мотивовано протиправним не включенням уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" Стрюкова Ірина Олександрівна проти задоволення позовних вимог заперечила, оскільки, вважає передчасними вимоги позивачів щодо включення їх до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та надання цього переліку до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки на час розгляду справи відсутнє рішення, яким відмовлено позивачам у включенні їх до переліку вкладників, здійснюється перевірка правочинів на предмет їх нікчемності.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб проти позову заперечив з огляду на те, що позивачів не було включено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" до переліку вкладників, таким чином, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не мав правових підстав здійснювати відповідні дії щодо включення позивачів до Загального реєстру вкладників.

Розгляд адміністративної справи №826/22308/15, згідно з частиною шостою статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України здійснено у письмовому провадженні.

Розглянувши подані сторонами документи, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов та заперечення, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд

ВСТАНОВИВ:

Між ОСОБА_1 (вкладник) та публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Надра" (банк) було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг «Новий ПУ «Базовий+» від 16.01.2013 №1558090, відповідно до якого вкладник передає, а банк приймає грошову суму у розмірі 20 000,00 доларів США, в день підписання цього договору, і зобов'язується виплатити вкладникові суму вкладу та проценти на умовах та в порядку визначених цим договором (пункт 1.1).

Позивачем 16.01.2013 на особистий вкладний рахунок внесено грошові кошти у розмірі 20 000,00 доларів США, що еквівалентно 159 860,00 грн. та підтверджується квитанцією від 16.01.2013 №3175.

Відповідно до пункту 2.2 договору від 16.01.2013 №1558090 строк дії вкладу - 12 місяців від дати надходження вкладу на вкладний рахунок. Процентна ставка по вкладу встановлюється у розмірі 9 % річних. Процентна ставка по вкладу після подовження строку дії вкладу встановлюється з врахуванням положень пункту 4.8 (пункт 2.3).

Відповідно до пункту 4.8 даного договору, у випадку, якщо вкладник в період дії договору не звернувся до банку із заявою про відмову продовження строку вкладу на новий термін, строк дії вкладу зазначений у пункті 2.2, продовжується на такий самий строк.

Після закінчення строку дії договору від 16.01.2013 №1558090, між позивачем (вкладник) та публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Надра" (банк) повторно укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг «Новий ПУ «Базовий+» від 16.01.2014 НОМЕР_4, відповідно до якого вклад надходить на вкладний рахунок в сумі 21 795,06 доларів США (пункт 2.1). Строк дії вкладу 12 місяців + 1 день від дати фактичного надходження вкладу на вкладний рахунок (пункт 2.2). У разі внесення вкладником коштів на вкладний рахунок в день підписання сторонами цього договору датою повернення вкладнику вкладу є 17.01.2015.

Так, відповідно до квитанції від 16.01.2014, з поточного рахунку НОМЕР_5 на депозитний рахунок НОМЕР_4 ОСОБА_1 було перераховано 21 795,06 доларів США.

Крім того, між ОСОБА_1 (вкладник) та публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Надра" (банк) укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення оформлений в рамках пакету послуг «Новий ПУ «Базовий+» від 23.10.2013 №1739249, відповідно до якого вкладник зобов'язується у строк не пізніше п'яти календарних днів з дня підписання договору передати, а банк зобов'язується прийняти грошову суму у розмірі 10 000,00 Євро та зобов'язується виплатити вкладникові суму вкладу та проценти на умовах та в порядку визначеному цим договором.

Відповідно до пункту 2.2 договору від 23.10.2013 №1739249, строк дії вкладу 12 місяців + 1 день від дати фактичного надходження вкладу на вкладний рахунок. У разі внесення вкладником коштів на вкладний рахунок в день підписання сторонами цього договору, датою повернення вкладнику вкладу є 24 жовтня 2014 року.

Позивачем 23.10.2013 на особистий вкладний рахунок внесено грошові кошти у розмірі 10 000,00 Євро, що еквівалентно 109 296,30 грн. та підтверджується квитанцією від 23.10.2013 №5898.

Надалі, після закінчення строку дії договору від 23.10.2013 №1739249, між ОСОБА_1 (вкладник) та публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Надра" (банк) укладено ряд договорів строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлених в рамках пакету послуг «Новий ПУ «Базовий+» від 24.10.2014 НОМЕР_7, від 25.11.2014 НОМЕР_9, від 25.12.2014 НОМЕР_10, відповідно до яких вкладник зобов'язується у строк не пізніше п'яти календарних днів з дня підписання договорів передати, а банк зобов'язується прийняти грошові суми у розмірі 7 017,20 Євро (за договором 24.10.2014 НОМЕР_7), 7 052,12 Євро (за договором від 25.11.2014 НОМЕР_9), 7088,34 Євро (за договором від 25.12.2014 НОМЕР_10) та зобов'язується виплатити вкладникові суму вкладів та проценти на умовах та в порядку визначеному цими договорами. Строк розміщення вкладу один місяць від дати фактичного надходження вкладу на вкладний рахунок (пункт 2.2.).

Так, відповідно до квитанції від 24.10.2014, з поточного рахунку НОМЕР_6 на депозитний рахунок НОМЕР_7 ОСОБА_1 було перераховано 7 017,20 євро та квитанції від 24.10.2014 №6452 перераховано з поточного рахунку НОМЕР_6 на накопичувальний рахунок НОМЕР_8 кошти у сумі 3 700,00 євро. Надалі, відповідно до квитанції від 25.11.2014 №9038 з поточного рахунку НОМЕР_6 на депозитний рахунок НОМЕР_9 перераховано кошти у сумі 7 052,12 євро та відповідно до квитанції від 25.12.2014 з поточного рахунку НОМЕР_6 на депозитний рахунок НОМЕР_10 перераховано кошти у сумі 7 088,34 євро.

При цьому, за посиланням позивача (ОСОБА_1.) укладення договорів в 2014 році було обумовлено тим, що публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Надра" не виконувались умови попередніх договорів щодо виплатити вкладникові суми вкладу та процентів на умовах та в порядку визначеному наведеними вище договорами.

Між ОСОБА_2 (вкладник) та публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Надра" (банк) укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення оформлений в рамках пакету послуг «ПУ «Перший» від 20.01.2015 НОМЕР_11, відповідно до якого вкладник зобов'язується у строк не пізніше п'яти календарних днів з дня підписання договору передати, а банк зобов'язується прийняти грошову суму у розмірі 50 доларів США та зобов'язується повернути вкладникові вклад та сплатити проценти на умовах та в порядку, визначеному цим договором.

Внаслідок поповнення депозитного рахунку, відповідно до звіту по депозитному рахунку ОСОБА_2 НОМЕР_11 станом на 16.06.2015 загальна сума депозиту та нарахування відсотків до сплати на дату звіту складає 4 666,19 доларів США.

Також, між ОСОБА_2 (вкладник) та публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Надра" (банк) укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг «ПУ «Перший» від 05.02.2015 НОМЕР_12, відповідно до якого вкладник зобов'язується у строк не пізніше п'яти календарних днів з дня підписання договору передати, а банк зобов'язується прийняти грошову суму у розмірі 25 219,00 грн. та зобов'язується повернути вкладникові вклад та сплатити проценти на умовах та в порядку, визначеному цим договором.

Відповідно до звіту по депозитному рахунку ОСОБА_2 НОМЕР_12 станом на 16.06.2015 загальна сума депозиту та нарахування відсотків до сплати становить 25 482,60 грн.

Між ОСОБА_3 (вкладник) та публічним акціонерним товариством "Комерційний банк "Надра" (банк) укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг «ПУ «Перший» від 05.02.2015 НОМЕР_13, відповідно до якого вкладник зобов'язується у строк не пізніше п'яти календарних днів з дня підписання договору передати, а банк зобов'язується прийняти грошову суму у розмірі 160 000,00 грн. та зобов'язується повернути вкладникові вклад та сплатити проценти на умовах та в порядку, визначеному цим договором. Відповідно до пункту 2.2 строк розміщення вкладу становить один місяць від фактичного надходження вкладу на вкладний рахунок.

Так, відповідно до квитанції від 05.02.2015, з поточного рахунку НОМЕР_14 на депозитний рахунок НОМЕР_13 ОСОБА_3 було перераховано 160 000,00 грн.

Відповідно до звіту по депозитному рахунку НОМЕР_13 станом на 19.06.2015 загальна сума депозиту та нарахованих відсотків до сплати становить 161 672,38 грн.

Разом з тим, на підставі постанови Правління Національного банку України від 05.02.2015 №83 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 05.02.2015 №26 "Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Надра", згідно з яким з 06.02.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра".

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Надра" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Стрюкову Ірину Олександрівну.

Тимчасову адміністрацію в публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Надра" запроваджено строком на три місяці з 06.02.2015 по 05.05.2015 включно.

З метою забезпечення збереження активів неплатоспроможного банку публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра", запобігання втрати майна та збитків банку і Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), керуючись частиною четвертою статті 34 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду прийняла рішення від 23.04.2015 №85 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Надра" до 05.06.2015 включно та продовження повноважень уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Надра" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Стрюкової Ірини Олександрівни до 05.06.2015 включно.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 04.06.2015 №356 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 05.06.2015 № 113, "Про початок процедури ліквідації публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Стрюкову Ірину Олександрівну строком на 1 рік з 05.06.2015 до 04.06.2016 включно.

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що Фонд з 12.06.2015 розпочинає виплати коштів вкладникам публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра"; для отримання коштів вкладники публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" з 12.06.2015 до 23.07.2015 включно можуть звертатись до установ банку-агенту Фонду публічного акціонерного товариства "Райффайзен Банк Аваль". Виплати гарантованої суми відшкодування здійснюватимуться відповідно до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Звернувшись до банків агентів публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра", позивачі з'ясували, що не включені до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зокрема, листами від 26.06.2015 вих. №22-7-16815 (адресованого ОСОБА_2.) та від 22.07.2015 №22-7-19929 (адресованого ОСОБА_1.) уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" Стрюковою Іриною Олександрівною повідомлено позивачів, що за рахунками, відкритими на ім'я позивачів, операції щодо виплат тимчасово обмежені, та повідомив про здійснення перевірки операцій на рахунках. Зокрема уповноваженою особою зазначено, що матеріали перевірки за банківськими рахунками позивачів скеровані до правоохоронних органів для правової оцінки та прийняття рішення відповідно до чинного законодавства.

Вважаючи на підставі викладеного свої права та охоронювані законом інтереси порушеними, позивачі звернулись з даним позовом до суду.

Досліджуючи надані сторонами докази, аналізуючи наведені міркування та заперечення, оцінюючи їх в сукупності, суд бере до уваги наступне.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (приписи Закону наведені в редакції на час виникнення спірних правовідносин).

Частиною першою статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до частини третьої статті 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Частиною першою статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

За правилами частин першої-третьої статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з частиною п'ятою статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частина шоста статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначає, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860 (далі - Положення, приписи Положення наведені в редакції на час виникнення спірних правовідносин) уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку Загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1)складання уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2)передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3)складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4)затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Згідно з пунктом 11 розділу ІІ Положення Фонд завантажує поданий уповноваженою особою Фонду Список до програмно-апаратного комплексу Фонду та здійснює його перевірку в частині: наявності всіх необхідних для проведення ідентифікації реквізитів вкладника; коректності реквізитів вкладника; значення загального розміру розрахункових сум за всіма рахунками одного вкладника, що не повинно перевищувати суму граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку.

Пунктом 12 розділу ІІ Положення протягом процедури здійснення тимчасової адміністрації в банку уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, яким необхідно здійснити виплати за рахунок цільової позики, щодо: зменшення (збільшення) кількості; зміни розміру сум; зміни особи вкладника (на підставі свідоцтва про право на спадщину тощо); змін реквізитів вкладників. Зміни надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

У свою чергу, відповідно до частини четвертої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.

Як вбачається з листів уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни від 26.06.2015 вих. №22-7-16815 (адресованого ОСОБА_2.) та від 22.07.2015 №22-7-19929 (адресованого ОСОБА_1.), позивачів не включено до переліку вкладників у зв'язку з прийняттям рішення щодо тимчасового блокування коштів на рахунках позивачів та проведення перевірки по рахунках позивачів на підставі частини другої статті 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", з метою запобігання неправомірного отримання відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Слід зазначити, що до матеріалів справи не долучено доказів повідомлення уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" ОСОБА_3 щодо підстав невключення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб чи надання будь-якої інформації по вкладному рахунку ОСОБА_3.

Проте факт такого невключення не заперечувався відповідачем.

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" Стрюковою Іриною Олександрівною під час судового розгляду справи не надано суду інформації щодо стану/результатів перевірки правочинів (договорів) вчинених (укладених) банком. Не надано відповідачем суду і доказів щодо здійснення такої перевірки, зокрема, щодо заходів, які вчинені уповноваженою особою Фонду із такої перевірки протягом травня 2015 року - березня 2016 року.

Слід зазначити, що наведеними вище приписами Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначені строки протягом яких уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників. Проте відповідачем не доведено дотримання цих строків.

Також, під час судового розгляду справи уповноваженою особою Фонду не наведено суду доказів, що банківські вклади ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 підпадають під ознаки правочинів, визначених частиною четвертою статті 26 або частиною третьою статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

За таких підстав, суд приходить до висновку про відсутність правових підстав для не включення позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за наведеними вище вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Отже, суд вважає за доцільне визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни щодо не включення ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1, АДРЕСА_1); ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_2, АДРЕСА_1); ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_3, АДРЕСА_2) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та, як наслідок, вказує на необхідність зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1, АДРЕСА_1); ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_2, АДРЕСА_1; ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_3, АДРЕСА_2), як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Надра".

Щодо позовних вимог про зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити позивачів: ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1, АДРЕСА_1; ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_2, АДРЕСА_1; ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_3, АДРЕСА_2) до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Надра" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, то вони задоволенню не підлягають з огляду на те, що є передчасними, оскільки питання щодо прийняття рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку відноситься виключно до повноважень колегіального органу - виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідне рішення останнім не приймалось, більше того, затвердження реєстру відбувається на підставі відомостей, поданих уповноваженою особою Фонду.

Зазначена позиція суду відповідає правовій позиції Вищого адміністративного суду України, викладеної в ухвалі від 09.06.2015 в адміністративній справі №826/19286/14.

При цьому, в межах спірних правовідносин не вбачається протиправної бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Так, згідно з частиною п'ятою статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

Отже виконавча дирекція Фонду відповідно до приписів названого Закону лише затверджує Загальний реєстр на підставі переліку вкладників (додаткової інформації до переліку), складеного та наданого уповноваженою особою Фонду.

За посиланням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформація про позивачів від уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни, не надходила, відтак у виконавчої дирекції Фонду не виникло обов'язку про включення позивачів до Загального реєстру вкладників.

Стосовно позовної вимоги щодо стягнення з уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни, на користь усіх позивачів, солідарно у сумі 15 000 грн., слід зазначити наступне.

Відповідно до статті 56 Конституції України кожен має право на відшкодування за рахунок держави чи органів місцевого самоврядування матеріальної та моральної шкоди, завданої незаконними рішеннями, діями чи бездіяльністю органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їх посадових і службових осіб при здійсненні ними своїх повноважень.

Відповідно до частини першої статті 1167 Цивільного кодексу України моральна шкода, завдана фізичній або юридичній особі неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю, відшкодовується особою, яка її завдала, за наявності її вини, крім випадків, встановлених частиною другою цієї статті.

Частиною другою цієї статті встановлено, що моральна шкода відшкодовується незалежно від вини органу державної влади, органу влади Автономної Республіки Крим, органу місцевого самоврядування, фізичної або юридичної особи, яка її завдала: якщо шкоди завдано каліцтвом, іншим ушкодженням здоров'я або смертю фізичної особи внаслідок дії джерела підвищеної небезпеки; якщо шкоди завдано фізичній особі внаслідок її незаконного засудження, незаконного притягнення до кримінальної відповідальності, незаконного застосування як запобіжного заходу тримання під вартою або підписки про невиїзд, незаконного затримання, незаконного накладення адміністративного стягнення у вигляді арешту або виправних робіт; в інших випадках, встановлених законом.

Статтею 1173 Цивільного кодексу України визначено, що шкода, завдана фізичній або юридичній особі незаконними рішеннями, дією чи бездіяльністю органу державної влади, органу влади Автономної Республіки Крим або органу місцевого самоврядування при здійсненні ними своїх повноважень, відшкодовується державою, Автономною Республікою Крим або органом місцевого самоврядування незалежно від вини цих органів.

Згідно зі статтею 23 Цивільного кодексу України особа має право на відшкодування моральної шкоди, завданої внаслідок порушення її прав.

Пунктом 2 даної статті визначено, що моральна шкода полягає: у фізичному болю та стражданнях, яких фізична особа зазнала у зв'язку з каліцтвом або іншим ушкодженням здоров'я; у душевних стражданнях, яких фізична особа зазнала у зв'язку з протиправною поведінкою щодо неї самої, членів її сім'ї чи близьких родичів; у душевних стражданнях, яких фізична особа зазнала у зв'язку із знищенням чи пошкодженням її майна; у приниженні честі та гідності фізичної особи, а також ділової репутації фізичної або юридичної особи.

Розмір грошового відшкодування моральної шкоди визначається судом залежно від характеру правопорушення, глибини фізичних та душевних страждань, погіршення здібностей потерпілого або позбавлення його можливості їх реалізації, ступеня вини особи, яка завдала моральної шкоди, якщо вина є підставою для відшкодування, а також з урахуванням інших обставин, які мають істотне значення. При визначенні розміру відшкодування враховуються вимоги розумності і справедливості. Моральна шкода відшкодовується незалежно від майнової шкоди, яка підлягає відшкодуванню, та не пов'язана з розміром цього відшкодування. Моральна шкода відшкодовується одноразово, якщо інше не встановлено договором або законом.

У постанові Пленуму Верховного суду України "Про судову практику в справах про відшкодування моральної (немайнової) шкоди" від 31.03.1995 №4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Пленуму Верховного суду №5 від 25.05.2001 та від 27.02.2009 під моральною шкодою слід розуміти втрати немайнового характеру внаслідок моральних чи фізичних страждань, або інших негативних явищ, заподіяних фізичній чи юридичній особі незаконними діями або бездіяльністю інших осіб. Моральна шкода може полягати, зокрема: у приниженні честі, гідності, престижу або ділової репутації. Під немайновою шкодою, заподіяною юридичній особі, слід розуміти втрати немайнового характеру, що настали у зв'язку з приниженням її ділової репутації, посяганням на фірмове найменування, товарний знак, виробничу марку, розголошенням комерційної таємниці, а також вчиненням дій, спрямованих на зниження престижу чи підрив довіри до її діяльності.

Відповідно до загальних підстав цивільно-правової відповідальності обов'язковому з'ясуванню при вирішенні спору про відшкодування моральної (немайнової) шкоди підлягають: наявність такої шкоди, протиправність діяння її заподіювача, наявність причинного зв'язку між шкодою і протиправним діянням заподіювача та вини останнього в її заподіянні. Суд, зокрема, повинен з'ясувати, чим підтверджується факт заподіяння позивачеві моральних чи фізичних страждань або втрат немайнового характеру, за яких обставин чи якими діями (бездіяльністю) вони заподіяні, в якій грошовій сумі чи в якій матеріальній формі позивач оцінює заподіяну йому шкоду та з чого він при цьому виходить, а також інші обставини, що мають значення для вирішення спору.

Стверджуючи про те, що уповноваженою особою ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 завдано моральну шкоду, позивачами не обґрунтовано, в чому саме полягає ця шкода, не доведено факту завдання немайнових втрат, спричинених моральними та фізичними стражданнями, які спричинили негативні зміни у житті позивачів. Окрім того, позивачами не обґрунтовано розміру відшкодування моральної шкоди в сумі 15 000,00 грн., а тому позовні вимоги в цій частині задоволенню не підлягають.

Враховуючи вищевикладене, суд приходить до висновку, що позовні вимоги ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 підлягають частковому задоволенню.

Згідно з вимогами статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Вирішуючи питання щодо розподілу судових витрат, суд наголошує на наступному.

Відповідно до частини першої статті 94 Кодексу адміністративного судочинства України, якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

Як вбачається з матеріалів справи, ОСОБА_1 було сплачено судовий збір у розмірі 3 654,00 грн. (три тисячі шістсот п'ятдесят чотири гривні 00 коп.), що документально підтверджується квитанцією від 16.09.2015 №185739104, ОСОБА_2 - сплачено судовий збір у розмірі 3 990,00 грн. (три тисячі дев'ятсот дев'яносто гривень 00 коп.), що документально підтверджується квитанцією від 08.10.2015 №073641555, ОСОБА_3 - було сплачено судовий збір у розмірі 3990,00 грн. (три тисячі дев'ятсот дев'яносто гривень 00 коп.), що документально підтверджується квитанцією від 08.10.2015 №073641970. Отже, сума судового збору, що підлягає поверненню ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3 в частині задоволених позовних вимог становить по 974,40 грн. кожному позивачу.

Згідно із приписами статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду - це працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Відтак, в силу приписів статті 94 Кодексу адміністративного судочинства України документально підтверджені судові витрати позивачів пропорційно задоволених позовних вимог присуджуються за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Керуючись статтями 69, 70, 71, 94, 128, 158-163 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва,

П О С Т А Н О В И В:

1. Позов задовольнити частково.

2. Визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни, щодо не включення ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1, АДРЕСА_1); ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_2, АДРЕСА_1); ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_3, АДРЕСА_2) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

3. Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" Стрюкову Ірину Олександрівну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1, АДРЕСА_1); ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_2, АДРЕСА_1); ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_3, АДРЕСА_2), як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Надра".

4. В іншій частині позовних вимог відмовити.

5. Присудити здійснені судові витрати:

- ОСОБА_1 (ІПН НОМЕР_1, АДРЕСА_1) документально підтверджені квитанцією від 16.09.2015 №185739104 на суму 3 654,00 грн., в частині задоволених позовних вимог у розмірі 974,40 грн. за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_2, АДРЕСА_1) документально підтверджені квитанцією від 08.10.2015 №073641555 на суму 3 990,00 грн., в частині задоволених позовних вимог у розмірі 974,40 грн. за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- ОСОБА_3 (ІПН НОМЕР_3, АДРЕСА_2) документально підтверджені квитанцією від 16.09.2015 №185739104 на суму 3 990,00 грн., в частині задоволених позовних вимог у розмірі 974,40 грн. за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

Постанова набирає законної сили в порядку, визначеному статтею 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції за правилами, встановленими статтями 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя Літвінова А.В.