Справа № 826/27769/15
Суддя: Федорчук А.Б.
Дата ухвалення: 2016-03-22 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

22 березня 2016 року № 826/27769/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Федорчука А.Б., розглянувши адміністративну справу в письмовому провадженні

за позовомНімецько-Українського фонду
до третя особа:уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Київська Русь" Волкова О.Ю., Фонд гарантування вкладів фізичних осіб,
про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії ,

На підставі ч. 6 ст. 128 КАС України, Суд розглядає справу у письмовому провадженні.

В С Т А Н О В И В:

Позивач, в особі Німецько-Українського фонду (надалі - Позивач), звернувся до Окружного адміністративного суду м. Києва з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» (надалі - Відповідач), третя особа - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Волкова О.Ю. в частині відхилення кредиторських вимог Німецько-Українського фонду у розмірі 9 825,61 грн. та 149,54 євро; зобов'язати Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Волкова О.Ю. додатково акцептувати (визнати) кредиторські вимоги Німецько-Українського фонду у розмірі 9 825,61 грн. та 149,54 євро, внести зміни до Реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк «Київська Русь» в частині збільшення акцептованих вимог Німецько-Українського фонду у розмірі 9 825,61 грн. та 149,54 євро та подати зміни на затвердження Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позовних вимог Позивач зазначає, що позивачем, в межах встановленого строку, заявлено Уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку щодо виплати всіх належних коштів, а саме: 12 359,07 грн. Та 284 834,25 євро, проте, Відповідачем акцептовано кредиторські вимоги Позивача лише у розмірі 6 391 163,46 грн.

В судовому засіданні, представник позивача позовні вимоги підтримав в повному обсязі.

Представники відповідачів, в судове засідання не з'явився, хоча про час, місце та дату розгляду справи були повідомлені належним чином.

Відповідно до частини шостої статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України суд ухвалив продовжити розгляд справи у письмовому провадженні.

Розглянувши подані сторонами документи і матеріали справи, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд м. Києва зазначає наступне.

З матеріалів справи вбачається, що між Німецько-Українським фондом та ПАТ «Банк «Київська Русь» було укладено кредитні договори, відповідно до яких, ПАТ «Банк «Київська Русь» отримав від НУФ кредитні кошти, а саме: 3 150 000,00 (три мільйони сто п'ятдесят тисяч) євро відповідно Кредитного договору № 002/2-02 від 12.05.2011; 7 350 000,00 (сім мільйонів триста п'ятдесят тисяч) гривень відповідно Кредитного договору № 002/3-03 від 14.12.2011.

У відповідності з пунктами 5.3 вказаних кредитних договорів ПАТ «Банк «Київська Русь» здійснило дострокове погашення основної суми отриманих кредитних коштів, а саме: у межах Кредитного договору № 002/2-02 від 12.05.2011; 19 грудня 2014 року погашено 700 000,00 євро; 08 січня 2015 року погашено 700 000,00 євро; 20 січня 2015 року погашено 681 655,00 євро; 06 березня 2015 року погашено 110 000,00 євро; у межах Кредитного договору №» 002/3-03 від 14.12.2011 - 08 груд 2014 року погашено 1 649 710,92 гривень.

У зв'язку із невиконанням ПАТ «Банк «Київська Русь» своїх зобов'язань за вищевказаними кредитними договорами та наявністю подій невиконання зобов'язань за Кредитними договорами, НУФ скористався наданим йому, відповідно до пунктів 6.5 Кредитних договорів, правом договірного списання прострочення заборгованості банку (основна сума кредитів, проценти) з рахунку ПАТ «Банк «Київська Русь» в ГУ НБУ по м. Києву і Київській області, внаслідок чого на рахунок НУФ було зараховано кошти: у сумі 15 818 189,08 гривень за Кредитним договором № 002/2-1 від 12.05.2011; у сумі 5 895 365,64 гривень за Кредитним договором № 002/3-1 від 14.12.2011.

З вищезазначених надходжень грошові кошти у сумі 5 895 365,64 гривень були спрямовані НУФ у відповідності до пункту 6.5 Кредитного договору № 002/3-03 від 14.12.2011 на погашення основної суми кредиту в сумі 5 700 289,08 гривень та нарахованих за станом на 18.03.2015 процентів за користування кредитними коштами в сумі 195 076,56 гривень.

ПАТ «Банк «Київська Русь» у рамках Кредитного договору № 002/3-03 від 14.12.2011 не сплатило проценти за користування кредитними коштами у розмірі 2 533,46 гривень та пеню за несвоєчасне виконання зобов'язань у розмірі 9 825,61 гривень, що були нараховані на 19.03.2015 та підлягали сплаті не пізніше 20.03.2015 відповідно до повідомлення ГУП НБУ № 82/02-003/365 від 20.03.2015, що складає разом 12 359 (дванадцять тисяч триста п'ятдесят дев'ять) гривень 07 копійок.

Грошові кошти у сумі 15 818 189,08 гривень, що надійшли на рахунок НУФ у порядку договірного списання за Кредитним договором № 002/2-02 від 12.05.2011, у відповідності до пункту 6.5 вказаного Кредитного договору після їх конвертації в євро в загальній сумі 680 883,50 євро спрямовані на погашення нарахованих за період з 01.01.2015 по 20.03.2015 процентів за користування кредитними коштами у сумі 7 223,21 євро та заборгованості ПАТ «Банк «Київська Русь» за основною сумою кредиту в розмірі 673 660,29 євро.

Таким чином, заборгованість ПАТ «Банк «Київська Русь» за основною сумою кредиту за Кредитним договором № 002/2-02 від 12.05.2011 становить 284 684,71 євро. Окрім того, за несвоєчасне виконання зобов'язань на ПАТ «Банк «Київська Русь» нараховано пеню за період з 13.03.2015 по 20.03.2015 у розмірі 149,54 євро.

Загальна сума заборгованості ПАТ «Банк «Київська Русь» перед НУФ за Кредитним договором 002/2-02 від 12.05.2011 становить 284 834 (двісті вісімдесят чотири тисячі вісімсот тридцять чотири) євро 25 євроцентів.

ПАТ «Банк «Київська Русь» в забезпечення виконання зобов'язань за Кредитними договорами передало у заставу НУФ відповідно до договору застави облігацій № 002/1-03 від 30.01.2014 облігації внутрішньої державної позики код ISIN UA у кількості 31 000 штук з кінцевим терміном погашення 14.03.2018.

Згідно з пунктом 1.3 Договору застави облігацій за рахунок Предмета застави у повному обсязі задовольняються вимоги НУФ за Кредитними договорами, уключаючи суму основного боргу, нараховані проценти, комісії та пені, а також витрати, пов'язані із збереженням та зверненням стягнення на Предмет застави та/або витрати, пов'язані з його реалізацією.

Разом з тим, на підставі постанови Правління Національного банку України від 16 липня 2015 року № 460 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «БАНК «КИЇВСЬКА РУСЬ» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 17 липня 2015 року №138, «Про початок процедури ліквідації ПАТ «БАНК «КИЇВСЬКА РУСЬ» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «БАНК «КИЇВСЬКА РУСЬ» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КИЇВСЬКА РУСЬ» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкова О.Ю. строком на 1 рік з 17 липня 2015 року по 16 липня 2016 року включно.

На офіційному сайті Фонду за посиланням http://www.fg.gov.ua/not-paying/liquidation/114-kyivska-rus/2087-1459-fond-harantuvannya-vkladiv-fizychnyh-osib-rozpochynae-vyplaty-koshtiv-vkladnykam-pat-bank-kyivska опубліковано оголошення про те, що з 24 липня 2015 року Фонд розпочинає виплати коштів вкладникам ПАТ «БАНК «КИЇВСЬКА РУСЬ» через установи банків-агентів Фонду.

Позивач зазначає, що 06 серпня 2015 року звернувся до ПАТ «Банк «Київська Русь» із заявою №GUF/02-003/24/БТ про визнання вимог кредитора та включення до реєстру вимог кредиторів на суму 12 359,07 грн. та 284 834,25 євро, проте Відповідачем акцептовано кредиторські вимоги Позивача лише у розмірі 6 391 163,46 грн.

Не погоджуючись із вказаною бездіяльністю відповідачів, позивач звернувся до суду з даним адміністративним позовом.

Повно та всебічно дослідивши наявні матеріали справи, а також, норми чинного законодавства, суд прийшов до висновку про обґрунтування позовних вимог виходячи з наступного.

За визначенням статті 2 Закону України "Про банки і банківську діяльність" кредитор банку - це юридична або фізична особа, яка має документально підтверджені вимоги до боржника щодо його майнових зобов'язань.

Відповідно до статті 509 Цивільного кодексу України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Таким чином, з викладеного вбачається, що Національно-Український фонд належить до числа кредиторів ПАТ «Банк «Київська Русь».

Відповідно до частин другої та четвертої статті 45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду в семиденний строк з дати прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку розміщує оголошення, що містить відомості про ліквідацію банку відповідно до частини третьої цієї статті, в усіх приміщеннях банку, в яких здійснюється обслуговування клієнтів.

Частина п'ята статті 45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлює, що протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку.

Згідно з частиною першою статті 48 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" на Уповноважену особу Фонду покладено здійснення зокрема повноважень по складанню реєстру акцептованих вимог кредиторів (внесення зміни до нього) та здійснення заходів щодо задоволення вимог кредиторів.

Відповідно до частини другої статті 49 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону уповноважена особа Фонду здійснює такі заходи: 1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; 2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні уповноваженої особи Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів; 3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду.

Згідно з пунктом 4.25 розділу 4 Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 липня 2012 року №2 (далі по тексту - Положення №2), реєстр вимог подається до Фонду на пронумерованих, прошнурованих (прошитих) аркушах та засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку і відбитком печатки банку.

Відповідно до положень п.4.1. ст.4 розділу V Положення №2, з дня свого призначення уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку приступає до інвентаризації та оцінки майна неплатоспроможного банку з метою формування його ліквідаційної маси, а також складає реєстр акцептованих вимог кредиторів.

Згідно п.4.21. ст.4 розділу V Положення №2, уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку складає реєстр акцептованих вимог кредиторів за формою, визначеною в додатку 3 до цього Положення, на підставі балансу банку, до якого включає вимоги кредиторів у національній валюті в розмірах, які існували на дату прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" відповідно до вимог частини другої статті 45 Закону уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку здійснює такі заходи: визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; відхиляє вимоги в разі, якщо вони непідтверджені фактичними даними, що є в розпорядженні уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, та в разі потреби заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів; складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, установлених цим Положенням та актами Фонду.(п.4.24 ст.4 розділу V Положення №2).

Відповідно до п.4.31. ст.4 розділу V Положення №2 у разі необхідності уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку вносить пропозиції щодо затвердження виконавчою дирекцією Фонду змін до реєстру акцептованих вимог на підставі: рішення суду, яке набрало законної сили; свідоцтва про право на спадщину за вимогами кредиторів, які визнані уповноваженою особою Фонду на ліквідацію банку та включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів; документів, які відповідно до законодавства України підтверджують правонаступництво юридичної особи внаслідок реорганізації, за вимогами кредиторів, яких включено до реєстру акцептованих вимог кредиторів; письмової відмови кредитора від вимог; клопотання уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку про виправлення помилки, допущеної нею чи попередньою уповноваженою особою Фонду на ліквідацію банку під час акцептування вимог кредиторів.

Як вбачається з матеріалів справи, позивача, листом № 11489/12 від 11.12.2015 року, повідомлено про включення до реєстру вимог кредиторів ПАТ «Банк «Київська Русь» у розмірі 6 931 163,46 грн., черговість задоволення вимоги - 7. При акцептуванні вимог Німецько-Українського фонду згідно із заявою №12653 від 06.08.2015 року пеня не підлягає включенню до реєстру акцептованих вимог кредиторів.

Крім того, в матеріалах справи міститься Додаток до листа №GUF/02-003/24/БТ від 06.08.2015 року про детального розрахунку та пояснення щодо нарахування процентів за користування кредитними коштами та пені за несвоєчасне виконання зобов'язань ПАТ «Банк «Київська Русь».

Із вищезазначеного розрахунку вбачається, що пеня за несвоєчасне виконання зобов'язань в межах Кредитного договору № 002/2-02 від 12.05.2011 нараховано у розмірі 149,54 євро: на частину основної суми кредиту в розмірі 110 000,00 євро за період з 13.03.2015 (термін сплати визначений листами ГУП НБУ № 82/02-003/29 від 04.03.2015 та ПАТ «Банк «Київська Русь» № 50/20БТ від 24.02.2015) по 18.03.2015 (термін сплати усієї заборгованості основної суми кредиту визначений у повідомленні ГУП НБУ 82/03-005/345/БТ від 17.03.2015 за ставкою 2,17% річних (3% - 0,83%); на частину основної суми кредиту у розмірі 958 345,00 євро та процент за користування кредитними коштами у розмірі 7 085,74 євро за період з 18.03.2015 (термін сплати визначений у повідомленні ГУП НБУ № 82/03-005/345/БТ від 17.03.2015) по 20.03.2015 (запровадження тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Банк «Київська Русь») за ставкою 2,17% річних (3%-083,%).

За несвоєчасне виконання зобов'язань в межах Кредитного договору № 002/3-03 від 14.12.2011 пеню у розмірі 9 825,61 грн. нараховано на частину основної суми кредиту у розмірі 5 700 289,08 грн. проценти за користування кредитними коштами у розмірі 195 076,56 грн. за період з 18.03.2015 (термін сплати визначений у повідомленні ГУП НБУ № 82/03-005/345/БТ від 17.03.2015) по 19.03,2015 (дата сплати процентів погашення заборгованості за основною сумою кредиту - договірне списав простроченої заборгованості з рахунку ПАТ «Банк «Київська Русь» в ГУ НБУ по м. Києву і Київській області) за ставкою 60,00% річних (подвійна облікова ставка Національного банку України).

Судом встановлено та вбачається з матеріалів справи, що відповідні суми заборгованості виникли до запровадження в ПАТ «Банк «Київська Русь» тимчасової адміністрації.

Отже, зазначені суми заборгованості підлягають акцептуванню та включенню до Реєстру акцептованих вимог кредиторів Банку.

З аналізу матеріалів справи та норм права вбачається, що позивачем суми пені заявлені з урахуванням положень, передбачених Цивільним кодексом України, Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", які були чинними на момент подачі заяви, тому вони підлягають акцептуванню та включенню до Реєстру акцептованих вимог кредиторів Банку.

Надаючи правову оцінку викладеним обставинам з урахуванням правових положень, враховуючи, що позивачем надано докази щодо необхідності акцептування уповноваженою особою Фонду, суд прийшов до висновку про доведеність факту порушення відповідачем взятих ним за Кредитними договорами зобов'язань, а вимогу позивача про акцептування вимог Установи, на суму 9 825,61 грн. та 149,54 євро належно обґрунтованою та підтвердженою матеріалами справи.

Відповідно до ст.70 Кодексу адміністративного судочинства України, належними є докази, які містять інформацію щодо предмету доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмету доказування. Сторони мають право обґрунтовувати належність конкретного доказу для підтвердження їхніх вимог або заперечень. Докази, одержані з порушенням закону, судом при вирішенні справи не беруться до уваги. Обставини, які за законом повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися ніякими іншими засобами доказування, крім випадків, коли щодо таких обставин не виникає спору.

Частиною 1 ст. 9 Кодексу адміністративного судочинства України встановлено, що суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їхні посадові і службові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Відповідно до ч. 3 ст. 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Відповідно до ч. 2 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Згідно з ч. 2 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

За таких обставин, Окружний адміністративний суд міста Києва, за правилами, встановленими ст.86 Кодексу адміністративного судочинства України, перевіривши наявні у справі докази, вважає заявлені позовні вимоги є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

Керуючись ст.ст. 71, 86, 94, 158-163 КАС України, Окружний адміністративний суд міста Києва,-

П О С Т А Н О В И В:

1. Адміністративний позов задовольнити.

2. Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова О.Ю. в частині відхилення кредиторських вимог Німецько-Українського фонду за нараховану пеню.

3. Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова О.Ю. додатково акцептувати (визнати) кредиторські вимоги Німецько-Українського фонду за зараховану пеню у розмірі у розмірі 9 825,61 грн. та 149,54 євро, внести зміни до Реєстру акцептових вимог кредиторів ПАТ «БАНК «Київська Русь» в частині збільшення акцептованих вимог Німецько-Українського фонду на зазначену суму (9 825,61 грн. та 149,54 євро) та подати зміни на затвердження Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідно до статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України постанова набирає законної сили після закінчення строку для її апеляційного оскарження. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції протягом десяти днів за правилами, встановленими статтями 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України. Апеляційна скарга подається до адміністративного суду апеляційної інстанції через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції. Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 цього Кодексу, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Суддя А.Б. Федорчук