Справа № 816/20/16
Суддя: Т.С. Канигіна
Дата ухвалення: 2016-03-29 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ПОЛТАВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29 березня 2016 року м. ПолтаваСправа № 816/20/16

Полтавський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді - Канигіної Т.С.,

за участю:

секретаря судового засідання - Скорика С.В.,

представника позивача - ОСОБА_1,

представників відповідача та третьої особи - Кущ С.Г., Газдєєвої А.О.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за адміністративним позовом

позивача ОСОБА_4
до відповідача Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" Чернявської Олени Степанівни
третя особа про Публічне акціонерне товариство "Банк "Фінанси та Кредит" визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії

В С Т А Н О В И В:

11.01.2016 ОСОБА_4 (далі - позивач, ОСОБА_4.) звернулася до Полтавського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" Чернявської Олени Степанівни (далі - відповідач, Уповноважена особа Чернявська О.С.), третя особа: Публічне акціонерне товариство "Банк "Фінанси та Кредит" про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії, а саме просить:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит", заступника начальника відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Чернявської Олени Степанівни щодо невключення ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_1) до переліку вкладників ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" (), які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за договором-заявою № 300131/153400/1-15 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 1 місяць в іноземній валюті від 08.01.2015, за договором-заявою №300131/153394/3-15 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 3 місяці в іноземній валюті від 08.01.2015 між ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ОСОБА_4;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит", заступника начальника відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Чернявську Олену Степанівну включити ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_1) до переліку вкладників ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" (), які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за договором-заявою №300131/153400/1-15 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 1 міс. в іноземній валюті від 08.01.2015, за договором-заявою №300131/153394/3-15 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 3 місяці у іноземній валюті від 08.01.2015 між ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ОСОБА_4;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит", заступника начальника відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Чернявську Олену Степанівну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_4 (ІПН НОМЕР_1), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" за договором-заявою №300131/153400/1-15 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 1 місяць в іноземній валюті від 08.01.2015, за договором-заявою №300131/153394/3-15 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 3 місяці в іноземній валюті від 08.01.2015 між ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ОСОБА_4;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит", заступника начальника відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Чернявську Олену Степанівну подати звіт про виконання постанови суду у 30-денний строк з дня набрання нею законної сили або інший встановлений судом строк.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що між позивачем як вкладником та ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" (далі - Банк) укладено договори банківського вкладу (депозиту), тому позивач має право, передбачене статтею 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", на гарантію відшкодування коштів за його вкладом. ОСОБА_4 вважає протиправною бездіяльність відповідача щодо невключення її до переліку та загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, оскільки це суперечить вимогам чинного законодавства та порушує право на отримання гарантованої суми вкладу.

Представник позивача у судовому засіданні позовні вимоги підтримав та просив позов задовольнити.

Представники відповідача та третьої особи у судовому засіданні заперечували проти позову, просили суд відмовити у його задоволенні. У письмових заперечення відповідач зазначив, що позивач є керівником пов'язаної (спорідненої) із ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" особою, а також була внесена до відповідного переліку пов'язаних із ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" осіб, тому гарантії Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на виплату суми гарантованого відшкодування коштів за вкладами на позивача не поширюються.

Заслухавши пояснення представників сторін, дослідивши матеріали справи, з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, оцінивши докази, що мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд дійшов висновку про відсутність підстав для задоволення позову з огляду на наступне.

З матеріалів справи вбачається, що 08.01.2015 між ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ОСОБА_4 укладено договір-заявку № 300131/153394/3-15 про банківський строковий вклад (депозит) "Пенсійний" на 3 місяці в іноземній валюті, за умовами якого вкладник вносить, а банк приймає грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок № НОМЕР_2 в сумі 5000,00 доларів США, на строк з 08.01.2015 по 08.04.2015 (а.с. 24). Згідно з меморіальним валютним ордером від 08.01.2015 № 44549 на депозитний рахунок ОСОБА_4 перераховано суму 5000,00 доларів США (а.с. 25).

Також 08.01.2015 між ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" та ОСОБА_4 укладено договір-заявку № 300131/153400/1-15 про банківський строковий вклад (депозит) "Класік" на 1 місяць в іноземній валюті, за умовами якого вкладник вносить, а банк приймає грошові кошти в іноземній валюті на вкладний рахунок № НОМЕР_3 в сумі 3000,00 доларів США, на строк з 08.01.2015 по 08.02.2015 (а.с. 26). Згідно з меморіальним валютним ордером від 08.01.2015 № 44852 на депозитний рахунок ОСОБА_4 перераховано суму 3000,00 доларів США (а.с. 27).

На підстави постанови Правління Національного банку України від 17.09.2015 № 612 "Про віднесення ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 17.09.2015 № 171 "Про запровадження тимчасової адміністрації в АТ "Банк "Фінанси та Кредит" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", згідно з яким у ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" запроваджено тимчасову адміністрацію на три місяці з 18.09.2015 по 17.12.2015 включно.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 17.12.2015 № 898 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк "Фінанси та Кредит" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 18.12.2015 № 230 "Про початок процедури ліквідації АТ "Банк "Фінанси та Кредит" та делегування повноважень ліквідатора банку", а саме: заступнику начальника відділу супроводження виведення неплатоспроможних банків з ринку департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Чернявській Олені Степанівні строком на два роки з 18.12.2015 по 17.12.2017 включно.

Як вбачається з матеріалів справи, 08.12.2015 позивач зверталась до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" Чернявської О.С. із заявою, у якій просила зазначити: причини невключення щодо неї інформації до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; виплатити гарантовану суму відшкодування за вкладами (а.с. 28-29).

Листом від 15.12.2015 № 24223 відповідач повідомила ОСОБА_4 про те, що позивач є пов'язаною з банком особою, тому Фонд не відшкодовує кошти, розміщенні на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення) (а.с. 56).

Надаючи оцінку спірним правовідносинам, що виникли між сторонами, суд виходить з наступного.

Відповідно до частини першої статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 № 4452-VI (далі - Закон № 4452-VI) Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

За приписами частини першої статті 2 Закону № 4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти. Вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Частиною третьою статті 12 Закону № 4452-VI (у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) передбачено, що виконавча дирекція Фонду, зокрема визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

У частині першій статті 26 Закону № 4452-VI зазначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Згідно з частиною першою статті 27 цього Закону уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 11 частини четвертої статті 26 цього Закону (частини п'ята та шоста статті 27 Закону № 4452-VI).

На виконання Закону № 4452-VI прийнято Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14, зареєстроване в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за № 1548/21860 (далі - Положення № 14).

Згідно з пунктами 3, 4 розділу ІІІ Положення № 14 (у редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин) уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку. Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку. Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення (пункт 6 розділу ІІІ Положення №14).

Відповідно до пунктів 2, 3 розділу IV Положення № 14 Фонд складає на підставі Переліку Загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Отже, уповноважену особу Фонду наділено правом складати відповідний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. При цьому, відповідний перелік вкладників формується уповноваженою особою Фонду лише один раз та виключно з метою визначення ресурсів Фонду, які будуть спрямовані на відшкодування коштів за вкладами.

Згідно з приписами пункту 4 частини четвертої статті 26 Закону № 4452-VI Фонд не відшкодовує кошти, розміщені на вклад у банку особою, яка є пов'язаною з банком особою або була такою особою протягом року до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом року до дня прийняття такого рішення).

Порядок визначення пов'язаних з банком осіб регулюється відповідно до Положення про визначення пов'язаних з банком осіб, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 12.05.2015 № 315 (далі - Положення № 135).

Так, відповідно до пункту 1 глави 1 розділу ІІ Положення № 135 банк визначає перелік пов'язаних із банком осіб, який затверджується правлінням банку, відповідно до вимог статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та з урахуванням цього Положення. Особа є пов'язаною з банком із моменту виникнення підстав для визначення такої особи пов'язаною з банком відповідно до вимог зазначеної статті закону.

Згідно з пунктами 6 та 9 частини першої статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність" від 07.12.2000 № 2121-ІІІ (далі - Закон № 2121-ІІІ) пов'язаними з банком особами є: керівники юридичних осіб та керівники банків, які є спорідненими та афілійованими особами банку, керівник служби внутрішнього аудиту, керівники та члени комітетів цих осіб; будь-яка особа, через яку проводиться операція в інтересах осіб, зазначених у цій частині, та на яку здійснюють вплив під час проведення такої операції особи, зазначені в цій частині, через трудові, цивільні та інші відносини.

Статтею 2 Закону № 2121-ІІІ визначено, що спорідненої особою - є юридична особа, яка має спільних з банком власників істотної участі. Також відповідно до зазначеної статті істотна участь полягає у прямому та/або опосередкованому володінню однією особою самостійно чи спільно з іншими особами 10 і більше відсотками статутного капіталу та/або права голосу акцій, паїв юридичної особи або незалежна від формального володіння можливість значного впливу на управління чи діяльність юридичної особи. Особа визнається власником опосередкованої істотної участі незалежно від того, чи здійснює така особа контроль прямого власника участі в юридичній особі або контроль будь-якої іншої особи в ланцюгу володіння корпоративними правами такої юридичної особи.

Як вбачається з матеріалів справи, ПАТ "Кременчукм'ясо" включено до переліку пов'язаних осіб з ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит", що підтверджується копіями протоколів та додатків до них, а саме: протоколами засідань Правління ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" від 15.06.2015, 31.07.2015, 01.09.2015 (а.с. 86-91).

У запереченнях відповідачем зазначено, що ПАТ "Кременчукм'ясо" є спорідненою особою з ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит", оскільки має спільних з банком власників істотної участі.

Відповідно до витягу з реєстру власників іменних цінних паперів ПАТ "Кременчукм'ясо" від 27 січня 2015 року вих. № 74911зв до акціонерів, які володіють акціями у статутному капіталі ПАТ "Кременчукм'ясо" належать: ПАТ "F&C Realty" - 8,5443%; ТОВ "Ді.еР.Ай." - 9,7489%; ПАТ "Спільне українсько-американське підприємство з іноземними інвестиціями "Фінанси та Кредит" - 8,5443% (а.с. 99).

Отже, зазначені юридичні особи сукупно володіють 26,8375% акцій у статутному капіталі ПАТ "Кременчукм'ясо".

Крім того, як вбачається з матеріалів справи, ПАТ "F&C Realty" прямо володіє 21,6053% акцій у статутному капіталі ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит", опосередкованими власниками акцій у статутному капіталі ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" є - ТОВ "Ді.еР.Ай." та ПАТ "СУАП з ІІ "Фінанси та Кредит" через ПАТ "F&C Realty" (а.с. 92, 94-96).

Враховую вищезазначене, ТОВ "Ді.еР.Ай." є власником істотної участі, як у ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит", оскільки опосередковано володіє ПАТ "F&C Realty", якому належить 21,6053 % акцій у статутному капіталі ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит", так і у ПАТ "Кременчукм'ясо" прямо володіючи 9,7489% акцій та будучи опосередкованим власником ПАТ "F&C Realty", що володіє 8,5443% акцій у статутному капіталі ПАТ "Кременчукм'ясо", разом володіючи - 18,29% акцій у статутному капіталі ПАТ "Кременчукм'ясо".

Отже, ПАТ "Кременчукм'ясо" - є пов'язаною особою з ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" за ознакою спорідненості.

Відповідно до статті 2 Закону України № 2121-ІІІ керівники юридичної особи (крім банку) - керівник підприємства, установи, члени виконавчого органу та ради (спостережної ради) юридичної особи.

Судом встановлено, що на момент виникнення спірних правовідносин ОСОБА_4 є членом правління ПАТ "Кременчукм'ясо", що є виконавчим органом товариства за статутом ПАТ "Кременчукм'ясо"(а.с. 101, 149).

Отже, враховуючи положення статті 2, 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", ОСОБА_4 є керівником юридичної особи, яка пов'язана з ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит", а тому гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами, внесеними позивачем.

За таких обставин, суд дійшов висновку про необґрунтованість та недоведеність вимог позивача, при цьому, представниками відповідача та третьої особи в повній мірі доведено, що відповідач діяв на підставі та в межах повноважень, визначених законом. Отже, відсутні підстави для задоволення позовних вимог.

Керуючись статтями 2, 7-11, 17, 71, 158-163, 167 Кодексу адміністративного судочинства України, суд

П О С Т А Н О В И В:

У задоволенні адміністративного позову ОСОБА_4 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк "Фінанси та Кредит" Чернявської Олени Степанівни, третя особа: Публічне акціонерне товариство "Банк "Фінанси та Кредит" про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії відмовити.

Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого статтею 186 КАС України, якщо таку скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Якщо строк апеляційного оскарження буде поновлено, то вважається, що постанова суду не набрала законної сили.

Постанова може бути оскаржена до Харківського апеляційного адміністративного суду через Полтавський окружний адміністративний суд шляхом подання апеляційної скарги протягом десяти днів з дня проголошення постанови з одночасним поданням її копії до суду апеляційної інстанції. У разі складення постанови у повному обсязі відповідно до статті 160 Кодексу адміністративного судочинства України, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Повний текст постанови складено 04 квітня 2016 року.

Суддя Т.С. Канигіна