Справа № 826/10330/15
Суддя: Качур І.А.
Дата ухвалення: 2016-03-18 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

18 березня 2016 року № 826/10330/15

Окружний адміністративний суд міста Києва в складі головуючого судді Качура І.А., розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Віст - ЛТД» до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «Експобанк» Волощука І.Г. про визнання неправомірним рішенням, зобов'язання вчинити дії.

ВСТАНОВИВ:

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернулось Товариство з обмеженою відповідальністю «Віст - ЛТД» з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі також - відповідач1), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «Експобанк» Волощука І.Г. (надалі також - відповідач2), в якому просило:

- визнати протиправною відмову Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «Експобанк» Волощук І.Г., відносно відмови включення вимог ТОВ «Віст - ЛТД» до переліку акцептованих вимог кредиторів АТ «КБ «Експобанк»;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «Експобанк» Волощук І.Г. включити вимоги ТОВ «Віст - ЛТД» до переліку акцептованих вимог кредиторів АТ «КБ «Експобанк» на суму 36 069, 36 (тридцять шість тисяч шістдесят дев'ять гривен 36 коп.);

- зобов'язати Фонд затвердити зміни до Реєстру акцептованих вимог кредиторів АТ «КБ «Експобанк», пов'язані із акцептуванням та включенням до Реєстру акцентованих вимог кредиторів АТ «КБ «Експобанк» вимоги ТОВ «Віст - ЛТД» на суму 36 069, 36 (тридцять шість тисяч шістдесят дев'ять гривен 36 коп.);

- судові витрати покласти на відповідачів.

В обґрунтування позовних вимог позивач покликався на те, що його всупереч приписів Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не включено до переліку акцептованих вимог кредиторів АТ «КБ «Експобанк», що зумовило звернення позивача до суду.

Відповідачі проти задоволення позову заперечували з мотивів необґрунтованості за безпідставності, та зазначали, що позивач пропустив встановлений Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» строк для подання вимоги кредитора, в зв'язку з чим вимога Позивача до АТ «КБ «Експобанк» вважається погашеною.

В судовому засіданні за згодою сторін ухвалено про продовження вирішення справи у письмовому провадженні відповідно до ч. 4 ст. 122 КАС України.

Розглянувши документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд м. Києва дійшов висновку про те, що позов задоволенню не підлягає з огляду про наступне.

Фактичні обставини справи свідчать, що 14.09.2006р. між Товариство з обмеженою відповідальністю Комерційний банк «Експобанк» в особі директора Куренівської філії КБ «Експобанк» Швед Людмили Іванівни, з однієї сторони та Товариством з обмеженою відповідальністю «Віст - ЛТД» в особі Чирикало Юрія Борисовича було укладено договір банківського рахунку № 69.

Згідно до п. 1.1. банк відкрив поточний рахунок в національній валюті України № 9101 згідно до якого зобов'язався приймати та зараховувати на рахунок грошові кошти, та виконувати операції по здійсненню операцій з рахунком, в тому числі переказ грошових коштів з рахунку за допомогою платіжних інструментів.

16.10.2006р. між Товариством з обмеженою відповідальністю Комерційний банк «Експобанк» в особі директора Куренівської філії КБ «Експобанк» Швед Людмили Іванівни, з однієї сторони та Товариством з обмеженою відповідальністю «Віст - ЛТД» в особі Чирикало Юрія Борисовича було укладено договір № 30 про використання програмно - технічного комплексу «Клієнт - Банк».

Відповідно до п. 2.1. Банк за дорученням Клієнта здійснює розрахункове обслуговування Рахунку Клієнта, що відкритий на підставі Договору банківського рахунку, з використанням системи «Клієнт - Банк».

В подальшому, згідно до банківських виписок по особовому рахунку №9101 за 15 - 16 вересня 2014 р. позивачем було зроблено наступні перекази: 1) 15.09.2014 р. № 1785 на суму 120 грн., 2) 15.09.2014 р. № 1783 на суму 136, 04 грн., 3) 15.09.2014 р. № 1784 на суму 482,65 грн., 4) 16.09.2014 р. № 1786 на суму 22 030,92 грн.

Згідно до банківських виписок по особовому рахунку № 9101 за 17 - 18 вересня 2014 р. було зроблено наступні перекази: 1) 17.09.2014 р. плата за проводку документа від 16.09.2014 р. на суму 4,00 грн., 2) 17.09.2014 р. № 1788 на суму 4 019,06 грн., 3) 17.09.2014 р. 5 391,24 грн., 4) 18.09.2014 р. плата за проводку документа від 17.09.2014 р. на суму 2.00 грн.

30.10.2014 р. на рахунок ТОВ «Віст ЛТД» було зараховано 1 000,00 грн. банківська виписка № 260 на кінець дня залишок по рахунку був 36 869, 36 (тридцять шість тисяч вісімсот шістдесят дев'ять гривень 36 копійок) грн.

Зважаючи на наведене, позивач стверджував проте, що станом на день розгляду справи, Товариство з обмеженою відповідальністю «Віст - ЛТД» є кредитором Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Експобанк» на суму 36 069,36 (тридцять шість тисяч шістдесят дев'ять гривен 36 копійок) грн., яка протиправно останньому не відшкодована.

Вирішуючи спірні правовідносини, суд виходив із наступного.

Частиною 3 статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України встановлені критерії, якими керується адміністративний суд при перевірці рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень. Відповідність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень передбаченим частиною 3 статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України критеріям перевіряється судом з урахуванням закріпленого статтею 9 Кодексу адміністративного судочинства України принципу законності, відповідно до якого органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їхні посадові і службові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Фактичні обставини справи свідчать, що 25.09.2014 року на підставі постанови Правління Національного банку України від 24.09.2014 року № 597 «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення «Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «КБ «ЕКСПОБАНК».

В подальшому, на підставі постанови правління НБУ від 22.01.2015 року № 41 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК», з 26 січня 2015 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вирішено розпочати процедуру ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «ЕКСПОБАНК» та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» Волощука І.Г.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI.

Частиною 1 статті 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Згідно частини 1 статті 11 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Управління поточною діяльністю Фонду здійснює виконавча дирекція Фонду.

Повноваження виконавчої дирекції Фонду визначені в статті 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Зокрема, відповідно до пунктів 2, 4 частини 3 цієї статті виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» регулюється порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами.

Так, статтею 45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що Фонд не пізніше робочого дня, наступного за днем отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, розміщує інформацію про це на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет. Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відомості про ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду повинні містити: 1) найменування та інші реквізити банку, що ліквідується; 2) дату та номер рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 3) дату та номер рішення виконавчої дирекції Фонду про призначення уповноваженої особи Фонду; 4) прізвище, ім'я та по батькові уповноваженої особи Фонду; 5) інформацію про місце та строк приймання вимог кредиторів.

У відповідності до ч. 5 ст. 45, ст. 49 ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», кредитори банку протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, мають право заявити уповноваженій особі Фонду на ліквідацію банку про свої вимоги до банку.

Будь-які вимоги кредиторів, що надійшли після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

Також, пунктом 4.23. Положення «Про виведення неплатоспроможного банку з ринку», затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2 від 05.07.2012 та частиною 1 статті 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що Уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» відповідно до вимог частини другої статті 45 Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

Статтею 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону уповноважена особа Фонду здійснює такі заходи: 1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; 2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні уповноваженої особи Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів; 3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду. Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду.

Згідно до частини 6 статті 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Уповноважена особа Фонду не має права здійснювати задоволення вимог кредиторів до затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, за виключенням погашення за погодженням з виконавчою дирекцією Фонду вимог за правочинами, що забезпечують проведення ліквідаційної процедури.

Відповідно до частини 8 статті 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», вимоги, не включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів, задоволенню в ліквідаційній процедурі не підлягають і вважаються погашеними.

В ході судового розгляду справи встановлено, що відомості про початок процедури ліквідації АТ «КБ «ЕКСПОБАНК» були опубліковані в газеті «Голос України» № 16 (6020) від 30.01.2015. У даному оголошенні Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, крім іншого, повідомив, що вимоги кредиторів приймаються протягом 30 днів з дня опублікування в газеті «Голос України» оголошення про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Банку за адресою: вул. Дмитрівська 18/24, м. Київ, 01054, Україна.

Таким чином, термін пред'явлення вимог кредиторів (подання відповідних заяв) становив з 31.01.2015 по 02.03.2015рр.

В той час як заява про визнання ТОВ «Віст-ЛТД» кредитором, була направлена позивачем на адресу Банку 10.03.2015, тобто з пропуском встановленого законодавством та зазначеного в оголошенні строку.

В аспекті викладеного, суд звертає увагу на те, що Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» на імперативному рівні встановлює наслідки пропуску строку подання заяв про внесення до реєстру акцептованих вимог кредиторів незалежно від причин такого пропуску.

Суд критично ставиться до доводів позивача проте, що оскільки у період з 24.02.2015 по 09.03.2015 директор ТОВ «Віст-ЛТД» перебував у запланованому відрядженні, то строк подачі відповідної заяви пропущено з поважних причин, а відтак вимоги є такими, що підлягають задоволенню.

Як вже було встановлено, пред'явлення вимог кредиторів у спірних правовідносинах було можливе у строку з 31.01.2015 по 02.03.2015рр.

Так, позивачем не надано суду доказів, що унеможливлювали подання останнім відповідачеві відповідної заяви з 31.01.2015 до моменту відрядження.

Поряд з цим, твердження позивача проте, під час перебування директора ТОВ «Віст- ЛТД» у місті Львові у відрядженні, у останнього не було технічної можливості надрукувати заяву через відсутність необхідних технічних засобів, визнаються судом необґрунтованими, позаяк є документально не підтвердженими.

Крім того, суд приймає до уваги, що позивачем не спростовувався факт пропуску строку на подачу заяви про визнання кредитором АТ «КБ «ЕКСПОБАНК».

Враховуючи вищевикладене, позовні вимоги не підлягають задоволенню, адже відповідно до ч. 1 ст. 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», вимоги ТОВ «Віст-ЛТД» вважаються погашеними, адже вони надійшли після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку.

Відповідно до ст. 69 Кодексу адміністративного судочинства України доказами в адміністративній справі є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення сторін.

Згідно частини 1 статті 71 КАС України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Частиною 2 статті 71 КАС України передбачено, що в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Оцінивши докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх всебічному, повному та об'єктивному дослідженні, та враховуючи всі наведені обставини, суд прийшов до висновку про відсутність правових підстав для задоволення позову.

Керуючись статтями 69, 70, 71, 128, 158-163, 167, 254 КАС України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

ПОСТАНОВИВ:

В задоволенні позову відмовити.

Постанова набирає законної сили згідно ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції за правилами, встановленими ст. ст. 185 -187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя І.А. Качур