Справа № 815/420/16
Суддя: Корой С. М.
Дата ухвалення: 2016-03-18 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/420/16
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 березня 2016 року 14 год. 19 хв. м. Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді Корой С.М.,

секретаря судового засідання Лєсної Т.О.,

за участю сторін:

представника позивача - ОСОБА_1 (за ордером та угодою),

відповідача - не з'явився,

третя особа - не з'явився,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду справу за адміністративним позовом ОСОБА_2 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Гаджиєва Сергія Олександровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа: ОСОБА_5 про визнання бездіяльності протиправною, зобов'язання вчинити певні дії, суд, -

В С Т А Н О В И В:

До Одеського окружного адміністративного суду звернувся з адміністративним позовом ОСОБА_2 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Гаджиєва Сергія Олександровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа: ОСОБА_5, в якому позивач просить суд:

- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Гаджиєва Сергія Олександровича щодо не включення ОСОБА_2, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, до переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009483 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180 000 (сто вісімдесят тисяч) гривень 00 копійок;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Гаджиєва Сергія Олександровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_2, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у АТ «ІМЕКСБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009483 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180 000 (сто вісімдесят тисяч) гривень 00 копійок;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, як вкладника до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009483 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180 000 (сто вісімдесят тисяч) гривень 00 копійок.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначив у позовній заяві, що 15 січня 2015 року між ПАТ «Імексбанк» та ОСОБА_5 було укладено договір в його інтересах за № 70009483 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року за умовами якого ПАТ «Імексбанк» відкрив на імя позивача вкладний НОМЕР_2 та зарахував на нього суму у розмірі 180 000 (сто вісімдесят тисяч) гривень, строком на три місії під 17 відсотків річних. Вказаний договір про приєднання до публічного договору було укладено на виконання ОСОБА_5 зобов'язань за договором позики від 02 квітня 2014 року.

За умовами договору позики ОСОБА_5 отримав від позивача кошти у розмірі 200 000 (двісті тисяч) гривень. Кінцевою датою повернення коштів за договором позики було встановлено 31.12.2014 року. Забезпеченням по даному договору позики виступали договори № 70007410 та № 360004428 від 23.12.2013 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу від 11 жовтня 2013 року.

П.п. д) п. 2 договору позики встановлювалось, що у випадку не повернення ОСОБА_5 коштів у повному обсязі до 01.01.2015 року, останній у строк до закінчення банківських вкладів № 70007410 та № 360004428 від 23.12.2013, а саме з 01.01.2015 до 23.01.2015 зобовязується відкрити на імя позивача депозит на суму заборгованості.

Відповідно до проведених ОСОБА_5 розрахунків з позивачем по договору позики його заборгованість станом на 31.12.2014 року склала 185 000 (сто вісімдесят п'ять тисяч) гривень.

Листом від 01.12.2015 року за № 8846 уповноважена особа ФГВФО на ліквідацію АТ «Імексбанк» повідомив представника позивача, що в період до моменту запровадження тимчасової адміністрації за його участі в установі АТ «Імексбанк» було проведено ряд операцій, які за своєю правовою суттю є правочинами, що за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, передбачені підпунктом 7 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а нетиповий характер їх вчинення - свідчити про здійснення спроби клієнтами за штучно створених підстав отримати задоволення своїх вимог з коштів Фонду.

Вважаючи вищезазначені дії відповідачів щодо не включення його до переліку та загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду незаконними, оскільки вони суперечать вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та порушують право на отримання гарантованої суми вкладу, позивач звернувся до суду за захистом своїх прав.

Преставник позивача в судовому засіданні позов підтримав та просив задовольнити його у повному обсязі з підстав викладених в позовній заяві.

Представник відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в судове засідання не з'явився, повідомлявся належним чином про день, час та місце проведення судового засідання (а.с. 30, 47).

22.02.2016 року відповідач через канцелярію суду надав письмові заперечення на позов, в яких в обґрунтування своєї позиції по завленому позову зазначив, що порядок відшкодування Фондом гарантування коштів за вкладами встановлюється Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та "Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами", затвердженим Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012 року. З приписів ст. 26, 27 та 48 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та розділів ІІІ та ІV Положення вбачається, що Фонд гарантування починає виплату коштів в межах гарантованої державою суми відшкодування (200000 грн.) вкладникам неплатоспроможного банку, які включені в Загальний реєстр вкладників. Так відповідно до частини 5 ст. 27 Закону протягом шести днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду Переліку вкладників. Отже виконавча дирекція Фонду затверджує Загальний реєстр виключно на підставі Переліку вкладників, складеного та наданого уповноваженою особою. У переданому уповноваженою особою Переліку вкладників інформація про позивача відсутня, в зв'язку з чим дані про позивача не могли бути враховані при складанні та затвердженні Загального реєстру Фондом гарантування (а.с. 34-38).

Відповідач уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" Гаджиєв С.О. в судове засідання не з'явився, повідомлявся належним чином про день, час та місце проведення судового засідання (а.с. 29,46).

29.02.2016 року представник уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" через канцелярію надав до суду письмові заперечення на позов, в яких зазначив, що із заявленим позовом не погоджується, вважає його надуманим та безпідставним виходячи з наступного (а.с. 49-54).

Відповідно до п. 2 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

На виконання приписів наведеної норми Закону була створена комісія та призначено проведення перевірки укладених Банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського рахунку, а також обставин зарахування грошових коштів на вказані рахунки.

За наслідками проведеної перевірки було виявлено ряд правочинів, обставини вчинення яких свідчать про штучність та фіктивність створення правових підстав для отримання клієнтами Банку сум гарантованого відшкодування з коштів Фонду, один з таких правочинів здійснений на користь позивача 15 січня 2015 року.

Третя особа ОСОБА_5 у судове засідання не з'явився, про дату, час і місце проведення судового засідання повідомлений належним чином та своєчасно (а.с. 31,48).

Вивчивши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, ознайомившись з запереченнями відповідачів, дослідивши обставини, якими обґрунтовуються вимоги та заперечення, та перевіривши їх доказами, суд встановив наступне.

15.01.2015 року між ОСОБА_5 та ПАТ "Імексбанк" було укладено договір в інтересах ОСОБА_2 №70009483 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року на суму 180 000 (сто вісімдесят тисяч) гривень строком на три місяці під 17% річних.

Зазначений договір про приєднання до публічного договору було укладено на виконання третьою особою ОСОБА_5 зобов'язань за договором позики від 02.04.2014 року.

За умовами договору ОСОБА_5 отримав від позивача кошти у розмірі 200 000 (двісті тисяч) гривень, кінцевою датою повернення коштів за договором позики було встановлено 31.12.2014 року.

Забезпеченням по даному договору позики виступали договори №70007408, №360004428 від 23.12.2013 року про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу від 11.10.2013 року.

Відповідно до п.п. Д) п. 2 договору позики у випадку не повернення ОСОБА_5 коштів у повному обсязі до 01.01.2015 року останній у строк до закінчення банківських вкладів №№№70007408, №360004428 від 23.12.2013 року, а саме з 01.01.2015 року до 23.01.2015 року зобов'язується відкрити на ім'я позивача депозит на суму заборгованості.

На підставі даної умови третьою особою ОСОБА_5 15.01.2015 року з ПАТ "Імексбанк" було укладено договір в інтересах ОСОБА_2 №70009483 від 15.01.2015 року про приєднання до Публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2015 року на суму 180 000 (сто вісімдесят тисяч) гривень (а.с. 12).

15.01.2015 року Постановою Правління Національного банку України № 16/БТ Публічне акціонерне товариство "Імексбанк" віднесено до категорії проблемних.

26.01.2015 року Постановою Правління Національного банку України № 50 Публічне акціонерне товариство "Імексбанк" віднесено до категорії неплатоспроможних.

26.01.2015 року на підставі Постанови Правління Національного банку України № 50 від 26.01.2015 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 16 про запровадження тимчасової адміністрації у АТ "Імексбанк".

Відповідно до зазначеного рішення з 27.01.2015 року розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" з ринку, запроваджено тимчасову адміністрацію строком на 3 місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015 року включно та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію АТ "Імексбанк" Северина Ю.П..

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23.04.2015 року строк здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Імексбанк" та повноваження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Імексбанк" Северина Ю.П. продовжено до 26.05.2015 року включно.

27.05.2015 року виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до постанови Правління Національного банку України від 21.05.2015 року № 330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "ІмексБанк" прийняла рішення № 105 "Про початок процедури ліквідації АТ "ІмексБанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку".

Відповідно до цього рішення виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вирішила розпочати процедуру ліквідації АТ "Імексбанк" з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб та призначила уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ "Імексбанк" Северина Ю.П. строком на 1 рік з 27.05.2015 року по 26.05.2016 року включно.

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було опубліковано оголошення про те, що у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 27.05.2015 року № 105 "Про початок процедури ліквідації АТ "Імексбанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", Фонд з04.06.2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники АТ "Імексбанк" з 04.06.2015 року до 15.07.2015 року включно можуть, звертатись до установ банку-агента Фонду - ПАТ "Альфа-банк". Згідно з оголошенням на сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 15.07.2015 року відшкодування коштів вкладникам АТ "Імексбанк", які не звернулися до банку-агента Фонду гарантування вкладів фізичних в період з 04.06.2015 року по 15.07.2015 року, здійснюватимуться за результатами розгляду їх індивідуальних письмових звернень до Фонду.

Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб своїм рішенням № 189 від 19.10.2015 року змінила уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" на Гаджиєва С.О. з 20.10.2015 року.

24.11.2015 року представник позичача звернувся до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із запитом, в якому просив надати наступну інформацію:

- чи був включений ОСОБА_2 до переліку вкладників АТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- чи повідомлявся ОСОБА_2 про прийняті рішення стосовно включення чи не включення його до переліку вкладників АТ "Імексбанк" , яякі мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО, якщо так, то надати належним чином засвідчені копії таких документів (а.с.17).

01.12.2015 року уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" Гаджиєвим С.О. надано відповідь на вищевказаний запит, в якій зазначено, що в період до моменту запровадження тимчасової адміністрації в АТ "Імексбанк" було здійснено низку операцій, які за своєю суттю є правочинами, що за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, передбачені ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а нетиповий характер їх вчинення свідчить про намір клієнтів за штучно створених підстав отримати задоволення своїх вимог з коштів Фонду. До вказаного переліку потрапили вкладні операції за участі ОСОБА_2 (а.с.18-19).

Відповідно до ст.19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно з ч.3 ст.2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють чи прийняті вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії), добросовісно; розсудливо; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія).

Перевіривши законність дій та рішень відповідачів, суд дійшов висновку, що адміністративний позов належить до часткового задоволення.

Так, позовні вимоги позивача про визнання протиправною бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Гаджиєва Сергія Олександровича щодо не включення ОСОБА_2, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, до переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009483 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180 000 (сто вісімдесят тисяч) гривень 00 копійок та зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Гаджиєва Сергія Олександровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_2, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у АТ «ІМЕКСБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009483 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180 000 (сто вісімдесят тисяч) гривень 00 копійок, належать до задоволення з наступних підстав.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" №4452 від 23 лютого 2012 року.

Порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, а також порядок здійснення виплат коштів за вкладами протягом дії тимчасової адміністрації в межах суми, гарантованої Фондом, за рахунок цільової позики Фонду, визначено в Положенні про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14.

Відповідно до ч.1 та ч.2 ст. 4 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в редакції, чинній на момент виникнення спірних правовідносин), основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

Частиною 1 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень.

Частиною 2 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та п.8 р. I Положення №14 визначено, що вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з п.4 ч.1 ст.2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до п. 3 ст. 1 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Відповідно до умов договору банківського вкладу №70009483, суму вкладу 180 000 (сто вісімдесят тисяч) гривень внесено на вкладний (депозитний) рахунок, відкритий на ім'я ОСОБА_2 15 січня 2015 року.

З огляду на зазначене, в розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", ОСОБА_2 є вкладником банку - ПАТ "ІМЕКСБАНК" (фізична особа на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту).

Відповідно до п.17 ч.1 ст.2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідно до частини 1 зазначеної статті, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до ч. 2, 3 ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника.

Згідно з приписами частини 6 ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-11 частини четвертої статті 26 цього Закону.

Таким чином, з аналізу вищевикладених норм чинного законодавства слідує, що з метою належного захисту прав і законних інтересів вкладників банків, зокрема, з метою забезпечення гарантованого Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" відшкодування коштів за вкладами, уповноважену особу Фонду наділено правом складати відповідний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд зобов'язаний забезпечити збереження активів та документації банку.

Протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Згідно з ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України; здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Як було встановлено судом вище, відповідно до листа уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича від 01.12.2015 року № 8846 в період до моменту запровадження тимчасової адміністрації в АТ «ІмексБанк» була проведена перевірка укладених банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних/карткових рахунків), а також обставин зрахування грошових коштів на вказані рахунки. В результаті проведеної перевірки було встановленощо до моменту запровадження тимчасової адміністрації в установі АТ «Імексбанк» було здійснено низку операцій (які за своєю суттю є правочинами), що за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, передбачені підпунктом 7 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а нетиповий характер їх вчинення свідчить про намір клієнтів за штучно-створених підстав отримати задоволення своїх вимог з коштів Фонду. До вказаного переліку потрапили вкладні операції, що були проведені за участі ОСОБА_2

Також, представник уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» у наданих до суду запереченнях на позов, зазначив, що що в ході перевірки було виявлено ряд операцій із зняття готівкових коштів з рахунків фізичних осіб, відкритих в установі банку, з подальшим внесенням знятої суми на рахунки інших фізичних осіб, відкритих в установі банку. Однією з таких операцій був правочин здійснений 15.01.2015 року у відділенні АТ "Імексбанк", а саме з рахунку ОСОБА_5 було проведено безготівкове поповнення вкладного рахунку ОСОБА_2 на суму 180 000 (сто вісімдесят тисяч) гривень. Перерахування коштів з рахунку ОСОБА_5 на рахунок ОСОБА_2 призвело до збільшення суми гарантованого відшкодування від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та замість 200 000 (дісті тисяч) гривень, що гарантовано повинно бути виплачено ОСОБА_5 вказані дії повинні були привести до виникнення права на отримання відшкодування у 180 000 (сто вісімдесят тисяч) гривень. у ОСОБА_2. При цьому гранична сума відшкодування від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб становить 200 000 (двісті тисяч) гривень, а тому комісія банку прийшла до висновку щодо штучності та фіктивності створення правових підстав для отримання позивачем сум гарантованого відшкодування з коштів Фонду (а.с. 51-52).

В зв'язку з тим, що представником уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" Гаджиєва С.О., на підтвердження обставин, викладених у запереченнях до суду не надано жодного доказу, суд не приймає до уваги зазначені твердження представника уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" Гаджиєва С.О., оскільки вони не підтверджені належними та допустимими доказами, а ґрунтуються на припущеннях.

Також, слід зазначити, що такі загальні твердження та попередні висновки відповідача, не можуть бути законними підставами для визнання нікчемним правочину, вчиненого між ОСОБА_2 та АТ «Імексбанк».

Такі підстави: як "вчинення правочинів з метою штучного створення підстав для задоволення своїх вимог щодо відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду", на які посилається уповноважена особа, не відносяться до переліку підстав, за якими договір вкладу позивача можна вважати нікчемним.

За змістом ч. 1 ст. 204 Цивільного кодексу України, правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним.

В ході судового розгляду не встановлено доказів існування відповідного судового рішення про визнання недійсним договору банківського вкладу (депозиту) №70009483 від 15 січня 2015 року про приєднання до публічного Договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року вклад "ПКліен3м17%_" (вид вкладу "Постійний клієнт" 3міс щоміс.").

Відповідно до умов договору банківського вкладу №70009483, суму вкладу у розмірі 180 000 (сто вісімдесят тисяч) гривень внесено на вкладний (депозитний) рахунок, відкритий на імя ОСОБА_215 січня 2015 року.

Заперечуючи проти поданого позову, в наданих письмових запереченнях представником уповноваженої особи також зазначено, що 15 січня 2015 року у відділенні АТ "ІМЕКСБАНК" було проведено безготівкове поповнення вкладного рахунку ОСОБА_2 на 180 000 (сто вісімдесят тисяч) гривень (а.с. 51).

Отже грошові кошти, відповідно до укладеного договору, внесені на рахунок позивача.

Судом не встановлено доказів існування відповідного судового рішення про визнання нікчемним правочину з перерахування на рахунок позивача коштів.

Таким чином, суд вважає, що уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" Гаджиєв С.О. мав всі передбачені законом підстави для включення позивача до переліку вкладників АТ "ІмексБанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та надання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації про ОСОБА_2, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у АТ "Імексбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що не було ним здійснено.

Щодо третьої позовної вимоги: - зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, як вкладника до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009483 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180 000 (сто вісімдесят тисяч) гривень 00 копійок суд зазначає наступне.

Порядок відшкодування Фондом гарантування коштів за вкладами визначено Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та «Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами», затвердженим рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.08.2012 року № 14, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 року

за № 1548/21860.

Відповідно до ст.3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом; Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є об'єктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні. Фонд є суб'єктом управління майном, самостійно володіє, користується і розпоряджається належним майном, вчиняючи стосовно нього будь-які дії (у тому числі відчуження, передача в оренду, ліквідація), що не суперечать законодавству та меті діяльності Фонду. У своїй діяльності Фонд керується Конституцією України та законодавством України.

Згідно з ч.1 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

При цьому, суд наголошує, що відповідно до ч.5 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, суд встановив, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб складає та затверджує Загальний реєстр вкладників виключно на підставі наданої уповноваженою особою Фонду інформації в переліку вкладників, оскільки він діє лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Оскільки уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєв Сергій Олександрович не включив ОСОБА_2 до переліку вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, то відповідно Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не включив ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

А тому, суд вважає, що позовна вимога позивача до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є передчасною, оскільки відсутній спір з даного питання.

У процесі розгляду справи не встановлено інших фактичних обставин, що мають суттєве значення для правильного вирішення спору, і доказів на підтвердження цих обставин.

Згідно з ч.3 ст.94 КАС України якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог, а відповідачу - відповідно до тієї частини вимог, у задоволенні яких позивачеві відмовлено.

Керуючись ст.ст. 2, 4, 6, 9, 11, 69-72, 86, 94, 158-163, 167, 186, 254 КАС України, суд,

П О С Т А Н О В И В:

Адміністративний позов ОСОБА_2 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Гаджиєва Сергія Олександровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа: ОСОБА_5 про визнання бездіяльності протиправною, зобов'язання вчинити певні дії - задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Гаджиєва Сергія Олександровича щодо не включення ОСОБА_2, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, до переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009483 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180000 (сто вісімдесят тисяч) гривень 00 копійок.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Гаджиєва Сергія Олександровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_2, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у АТ «ІМЕКСБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009483 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180000 (сто вісімдесят тисяч) гривень 00 копійок.

В задоволенні решти позовних вимог - відмовити.

Судові витрати розподілити відповідно до приписів ст. 94 Кодексу адміністративного судочинства України.

Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку до Одеського апеляційного адміністративного суду через Одеський окружний адміністративний суд шляхом подання апеляційної скарги. Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 КАС України, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Повний текст постанови виготовлений та підписаний суддею 18 березня 2016 року.

Суддя С.М. Корой