Справа № 805/5154/15-а
Суддя: Голошивець І.О.
Дата ухвалення: 2016-03-01 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Донецький окружний адміністративний суд
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

01 березня 2016 р. Справа № 805/5154/15-а

приміщення суду за адресою: 84122, м.Слов'янськ, вул. Добровольського, 1

Донецький окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Голошивця I.О., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Щадних Олександра Леонідовича про зобов'язати вчинити певні дії.

ОСОБА_1 звернулась до Донецького окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Щадних Олександра Леонідовича, в якому просить суд (з урахуванням уточнень): зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Акціонерно - комерційний банк "Капітал" включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві "Акціонерно - комерційний банк "Капітал" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та передати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для внесення інформації до реєстру вкладників стосовно вкладу позивача для здійснення виплати за договором строкового банківського вкладу (депозиту) у національній валюті України (гривні) №_1/15/3m/0300 від 12 лютого 2015 року.

Позов вмотивовано бездіяльністю Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Щадних Олександра Леонідовича, яка полягає у не включенні позивача до переліку вкладників, які мають право на отримання коштів за вкладами у ПАТ «АКБ «Капітал». Позивач вважає, що відповідач повинен подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача як вкладника, якому необхідно здійснити виплату відшкодування за вкладом.

Позивач до суду не з'явився у позовній заяві заявив клопотання про розгляд справи без її участі.

Представник позивача надіслав до суду клопотання про зупинення провадження по справі. Ухвалою Донецького окружного адміністративного суду від 01 березня 2016 року у задоволенні вказаного клопотання відмовлено.

Представник відповідача у судове засідання не з'явився про дату час та місце розгляду справи повідомлений належним чином, на адресу суду надіслав заперечення в обґрунтуванні яких зазначено, що відповідно до частини 5 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», протягом шести днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду гарантування затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Єдиний документ, що складає Уповноважена особа, і на підставі якого Фонд гарантування складає і затверджує Загальний реєстр, має назву - Перелік вкладників. Виконавча дирекція Фонду складає Загальний реєстр виключно на підставі Переліку вкладників.

Законодавство не покладає обов'язок на Фонд гарантування враховувати під час складання Загального реєстру інші документи, окрім Переліку вкладників. Відповідач вважає, що є необґрунтованою вимога про зобов'язання Фонду гарантування внести зміни до Загального реєстру - щодо включення позивача до Загального реєстру, оскільки єдиною підставою для включення позивача до Загального реєстру має бути наявність Позивача: в складеному Уповноваженою особою переліку вкладників (частина п'ята статті 27 Закону) або в наданій Уповноваженою особою додатковій інформації про вкладників (на підставі пункту 6 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування від 09 серпня 2012 року). У разі подання Уповноваженою особою додаткової інформації по позивачу, відповідні заходи будуть вжиті Фондом автоматично відповідно до вимог Положення, і жодної підстави для спонукання Фонду судом до вчинення відповідних дій не має.

Відповідно до ч. 1 ст. 41, ч. 4 ст. 122, ч. 6 ст. 128 КАС України справа розглядається в порядку письмового провадження, та фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Перевіривши матеріали справи, вирішивши питання, чи мали місце обставини, якими обґрунтовувалися вимоги, та якими доказами вони підтверджуються, чи є інші фактичні дані, які мають значення для вирішення справи, та докази на їх підтвердження, яку правову норму належить застосувати до цих правовідносин, суд, -

В С Т А Н О В И В:

12 лютого 2015 року між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» укладено договір №1/15/3m/0300 строкового банківського вкладу (депозиту), за яким ПАТ «АКБ «Капітал» прийняв від позивача вклад у розмірі 65000,00 грн. строком на 3 місяці, та надав зобов'язання повернути вклад Вкладнику та виплачувати проценти за вкладом на умовах та в порядку, встановлених договором (а.с.9-10).

Відповідно Договору про внесення змін до Договору №1/15/3m/0300 від 12 лютого 2015 року о розміщенні тимчасово вільних коштів громадян у депозиту банку, сторони дійшли взаємної згоди щодо доповнення Розділу 1 Договору «Предмет договору» пунктом 1.1.2.1 та викласти його в наступній редакції: «1.1.2.1. З 12/02/2015 Банк нараховує Вкладнику додаткові проценти на суму вкладу в розмірі 2% (Два) відсотків річних та в порядку, визначеному розділом 2 даного договору». В решті положення розділу 1 та інші умови Договору залишені без змін. (а.с.11).

Листом від тимчасової адміністрації в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «АКБ «Капітал» Ільчук О.П. повідомлено ОСОБА_1 про те, що на підставі Постанови Правління Національного банку України від 20 липня 2015 року №466 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» до категорії неплатеспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 20 липня 2015 року прийнято Рішення №140 про запровадження з 21 липня 2015 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи в Публічне акціонерне товариство «Акціонерно-комерційний банк «Капітал». Також, повідомив, що відповідно до Протоколу засідання комісії ПАТ «АКБ «Капітал» про перевірку договорів (інших правочинів), укладених ПАТ «АКБ «Капітал» протягом року ПАТ «АКБ «Капітал», Договір №1/15/3m/03 від 12 лютого 2015 року, укладений між ОСОБА_1 та ПАТ «АКБ «Капітал», визнано нікчемним на підставі п.9 ч.2 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (а.с.13).

Приймаючи рішення по справі суд керується наступним.

Щодо позовних вимог в частині зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Акціонерно - комерційний банк "Капітал" включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "Акціонерно - комерційний банк "Капітал" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд зазначає наступне.

Постановою Донецького окружного адміністративного суду від 25 грудня 2015 року у справі №805/4956/15-а, яка залишена без змін ухвалою Донецького апеляційного адміністративного суду від 16 лютого 2016 року, задоволено частково адміністративний позов Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансово-промислова компанія «Капітал» до Національного банку України, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Відділу державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців Шевченківського району реєстраційної служби Головного управління юстиції у місті Києві, Відділу державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців Печерського району реєстраційної служби Головного управління юстиції у місті Києві, третя особа: Публічне акціонерне товариство «Акціонерно-комерційний банк «Капітал».

Вказаною постановою Донецького окружного адміністративного суду від 25 грудня 2015 року: скасована Постанова Національного банку України від 29.10.2015 року № 753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал»; зобов'язано Національний банк України повернути ПАТ «АКБ «Капітал» Банківську ліцензію ПАТ «АКБ «Капітал» від 24 жовтня 2011 року №122 та Генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій ПАТ «АКБ «Капітал» від 24.10.2011 р. №122 (з додатками); скасоване Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29 жовтня 2015 року № 195 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку»; зобов'язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повернути ПАТ «АКБ «Капітал» Свідоцтво учасника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 26 від 22 березня 2011 року; скасоване Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02 листопада 2015 року № 196 «Про зміну уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Постановою Донецького окружного адміністративного суду від 25 грудня 2015 року у справі №805/4956/15-а встановлено, що 20 липня 2015 року Правлінням Національного Банку України прийнято Постанову № 466/БТ, якою Публічне акціонерне товариство «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» (скорочене найменування ПАТ «АКБ «Капітал») віднесено до категорії неплатоспроможних.

На підставі вказаної Постанови НБУ виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 140 від 20 липня 2015 року «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «АКБ «Капітал», згідно з яким 20 липня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в ПАТ «АКБ «Капітал» з 21 липня 2015 року по 20 жовтня 2015 року включно.

19 жовтня 2015 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 191 «Про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку по 20 листопада 2015 року (включно).

23 жовтня 2015 року Фонд гарантування звернувся до НБУ із Пропозицією № 22-40652/15 щодо відкликання банківської ліцензії та ліквідації ПАТ «АКБ «Капітал», на підставі чого НБУ та Фондом гарантування 29 жовтня 2015 року було, відповідно, прийнято: Постанову Національного банку України № 753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал» та Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 195 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Постановою Національного банку України від 29 жовтня 2015 року № 753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал» зокрема, вирішено: відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ АКБ «Капітал»; надіслати копію цієї постанови Фонду та Відділу державної реєстраційної служби; ПАТ АКБ «Капітал» у день отримання цієї постанови, повернути НБУ банківську ліцензію та Генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій.

Відповідно до змісту Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 195 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку», воно прийнято на підставі Постанови Національного банку України від 29 жовтня 2015 року № 753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал».

Вказаним рішенням визначено: розпочати процедуру ліквідації ПАТ АКБ «Капітал» з 30 жовтня 2015 року по 29 жовтня 2017 року, призначити ліквідатора, розмістити інформацію про ліквідацію у мережі Інтернет та газетах «Голос України» або «Урядовий кур'єр».

На виконання цього Рішення Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ КБ «Капітал» Щадних О.Л. супровідним листом від 04 листопада 2015 року № 3/2188 передано до Фонду в той же день Свідоцтво ПАТ АКБ «Капітал» як учасника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 26 від 22 березня 2011 року. Факт отримання Відповідачем 2 цих документів підтверджується штампом вхідної кореспонденції на супровідному листі.

Разом із цим, 07 жовтня 2015 року Донецьким окружним адміністративним судом у справі № 805/3464/15-а, відкритої за позовом ТОВ «ФПК «Капітал», було прийнято постанову, якою Постанова Національного банку України від 20.07.2015 року № 466/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» до категорії неплатоспроможних» скасована та визнана протиправною, а також скасовано Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20 липня 2015 року № 140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «АКБ «Капітал».

Ухвалою Донецького апеляційного адміністративного суду від 13 листопада 2015 року вказана постанова Донецького окружного адміністративного суду від 07 жовтня 2015 року залишена без змін та набрала законної сили.

Тому, за приписами ч.1 ст.72 Кодексу адміністративного судочинства України, обставини, встановлені у постанові Донецького окружного адміністративного суду від 25 грудня 2015 року у справі № 805/4956/15-а не підлягають доказуванню в цій справі.

Частиною 1 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Відповідно до ч. 2 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно ч. 1 ст. 27 вказаного Закону, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до ч. 2 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», в редакції чинній до 12 серпня 2015 року встановлено, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

У відповідності до п.2 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012р. за №1548/21860, встановлено, що Фонд призначає уповноважену особу Фонду та розпочинає процедуру ліквідації банку в день отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, за виключенням випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Пунктами 3, 4 розділу ІІІ вказаного Положення передбачено, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Пунктом 6 розділу 3 вказаного Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Враховуючи, що Постанова Національного банку України від 29.10.2015 року № 753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал», Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29 жовтня 2015 року № 195 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку» - скасовані в судовому порядку по справі №805/4956/15-а, у Уповноваженої особи Фонду відсутній обов'язок щодо формування переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, передбачений Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Так, суд дійшов висновку, що після набрання законної сили постанови Донецького окружного адміністративного суду від 25 грудня 2015 року у справі №805/4956/15-а стягнення (повернення) коштів за вкладом позивача здійснюється у загальному порядку, а не в порядку, який встановлено Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

За таких обставин, позовні вимоги щодо зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Акціонерно - комерційний банк "Капітал" включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "Акціонерно - комерційний банк "Капітал" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не підлягають задоволенню.

Щодо позовних вимог в частині передання переліку вкладників до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для внесення інформації до реєстру вкладників стосовно вкладу позивача для здійснення виплати за договором строкового банківського вкладу (депозиту) у національній валюті України (гривні) №_1/15/3m/0300 від 12 лютого 2015 року суд зазначає, що вони є похідними від попередніх, а отже також не підлягають задоволенню.

Розглянувши подані документи, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд приходить до висновку, що позовні вимоги ОСОБА_1 не підлягають задоволенню.

Відповідно до ст. 94 КАСУ судові витрати, здійснені позивачем, не підлягають поверненню.

На підставі вищевикладеного, керуючись статтями ст. ст. 4-15, 51, 69-72, 86, 94, 122, 158-163, 167, 185-186, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

У задоволенні позову ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в особі Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Щадних Олександра Леонідовича про зобов'язати вчинити певні дії - відмовити повністю.

Постанова може бути оскаржена до Донецького апеляційного адміністративного суду через Донецький окружний адміністративний суд в порядку, визначеному ст. 186 Кодексу адміністративного судочинства України, шляхом подачі апеляційної скарги протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом ч. 3 ст. 160 КАС України, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови, складеної в повному обсязі.

Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо воно не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Суддя Голошивець І.О.