Справа № 809/62/16
Суддя: Матуляк Я.П.
Дата ухвалення: 2016-03-10 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ІВАНО-ФРАНКІВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"10" березня 2016 р. Справа № 809/62/16

м. Івано-Франківськ

Івано-Франківський окружний адміністративний суд у складі:

Судді Матуляка Я.П.

при секретарі Візінському М.В.

за участю:

представника позивача - ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду адміністративну справу

за позовом: ОСОБА_2, АДРЕСА_1

до відповідача: Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ НАДРА" Стрюкової Ірини Олександрівни, вул. Артема,15,м.Київ,04053

про визнанння бездіяльності протиправною та зобов"язання до вчинення дій,-

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_2 звернувся до суду з адміністративним позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк " Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни, в якому просить:

- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк "Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни щодо не включення ОСОБА_2 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "Комерційний банк " Надра" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договорами банківського вкладу (депозиту), оформлених в рамках Пакету послуг "ПУ Перший" №2118183 від 03.02.2015 року та №2120725 від 04.02.2015 року;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкову Ірину Олександрівну включити ОСОБА_2 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "КБ " Надра" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договорами банківського вкладу (депозиту), оформлених в рамках Пакету послуг "ПУ Перший" №2118183 від 03.02.2015 року та №2120725 від 04.02.2015 року;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкову Ірину Олександрівну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договорами банківського вкладу (депозиту), оформлених в рамках Пакету послуг "ПУ Перший" №2118183 від 03.02.2015 року та №2120725 від 04.02.2015 року.

В обґрунтування позовних вимог позивач вказав, що 03.02.2015 між ним та ПАТ "КБ "Надра" було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) з поповненням, оформлений в рамках Пакету послуг "ПУ "Перший" №2118183. Згідно п. 1.1 даного договору 03.02.2015 було внесено на депозитний рахунок №2118183 кошти в сумі 150 000 грн., що підтверджується квитанцією № 3290. Відповідно до п. 2.2 Договору строк розміщення вкладу складає 12 місяців плюс 1 день від дати фактичного надходження вкладу на вкладний рахунок, а отже перебіг цього строку починається з 03.02.2015, а також 04.02.2015 між ним та ПАТ "КБ "Надра" було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках Пакету послуг "ПУ "Перший" №2120725. Згідно п. 1.1 даного договору 04.02.2015 було внесено на депозитний рахунок №2118183 кошти в сумі 50 000 грн., що підтверджується квитанцією № 2982. Відповідно до п. 2.2 Договору строк розміщення вкладу складає 3 місяці від дати фактичного надходження вкладу на вкладний рахунок, а отже перебіг цього строку починається з 04.02.2015.

Представник позивача в судовому засіданні позовні вимоги підтримав з підстав зазначених в позовній заяві. Просив позов задовольнити.

Представник відповідача в судове засідання не з'явився, без поважних причин та без повідомлення про причини неприбуття хоча, про дату, час та місце судового розгляду справи був належним чином повідомлений. Правом подання письмового заперечення проти заявленого позову не скористався.

Відповідно до частини 4 статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України у разі неприбуття відповідача, належним чином повідомленого про дату, час і місце судового розгляду, без поважних причин розгляд справи може не відкладатися і справу може бути вирішено на підставі наявних у ній доказів.

Тому, на підставі вищенаведеної норми, враховуючи наявність в матеріалах справи достатньої кількості доказів, необхідних для вирішення справи по суті, суд визнав можливим розглянути дану адміністративну справу за відсутності відповідача.

Розглянувши матеріали адміністративної справи, заслухавши пояснення представника позивача, оцінивши належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності, судом встановлено наступне.

03.02.2015 між ОСОБА_2 та ПАТ "КБ "НАДРА" було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) з поповненням, оформлений в рамках Пакету послуг "ПУ "Перший" №2118183. Згідно п. 1.1 даного Договору 03.02.2015 було внесено на депозитний рахунок №2118183 кошти в сумі 150 000 грн., що підтверджується квитанцією № 3290 та звітом по депозиту від 21.05.2015 року (а.с.49-51), а також 04.02.2015 між ОСОБА_2 та ПАТ "КБ "Надра" було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках Пакету послуг "ПУ "Перший" №2120725. Згідно п. 1.1 даного Договору 04.02.2015 було внесено на депозитний рахунок №2118183 кошти в сумі 50 000 грн., що підтверджується квитанцією № 2982 та звітом по депозиту від 21.05.2015 року (а.с.52-54).

05.02.2015 виконавчою дирекцією Фонду на підставі постанови Правління Національного банку України від 05.02.2015 №83 "Про віднесення ПАТ "КБ "Надра" до категорії неплатоспроможних" прийняте рішення №26 про запровадження тимчасової адміністрації строком на три місяці з 06.02.2015 по 05.05.2015 та призначення уповноваженої особи Фонду для тимчасової адміністрації.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняте рішення про продовження строку дії тимчасової адміністрації до 05.06.2015 включно.

05.06.2015 виконавчою дирекцією Фонду прийняте рішення №113 про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "Надра" та призначення уповноваженої особи Фонду з питань ліквідації.

12.06.2015 позивач звернувся до уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку ПАТ "КБ "НАДРА" Стрюкової Ірини Олександрівни із письмовою заявою про те, що його не включено в реєстр на виплату, який поданий банку-агенту Фонду АТ "Райффайзен Банк Аваль", з проханням повідомлення про причини не включення його до реєстру. А 18.06.2015 року ОСОБА_2 на адресу уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку ПАТ "КБ "Надра" Стрюкової І.О. направлено заяву про включення позивача до реєстру кредиторів (а.с. 07, 09).

10.07.2015 року представником позивача на адресу уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку ПАТ "КБ "Надра" Стрюкової І.О. направлено заяву про включення позивача до реєстру та виплату йому гарантованих сум відшкодування за вкладами, розміщеними в ПАТ "КБ Надра". Крім того, дану заяву було направлено на адресу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (а.с. 12-13).

Листами від 14.09.2015 року та 15.10.2015 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб було повідомлено, що в переліку вкладників, що був переданий до Фонду гарантування уповноваженою особою, інформація за вкладами ОСОБА_2 відсутня. Повідомлено, що питання внесення змін до вказаного переліку відноситься до компетенції уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "КБ Надра" та запропоновано звернутися за вказаною інформацією до Стрюкової І.О. (а.с. 16,17).

20.10.2015 року позивачем в черговий раз на адресу уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку ПАТ "КБ Надра" було направлено заяву про надання довідки про включення до реєстру кредиторів та долучено квитанцію про оплату коштів за видачу такої довідки (а.с. 18).

23.10.2015 року позивачем в черговий раз на адресу уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку ПАТ "КБ Надра" Стрюкової І.О. було направлено лист щодо включення до реєстру на виплату гарантованого вкладу та повідомлення причин не включення позивача до цього реєстру (а.с. 20).

02.11.2015 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ " Надра" було надано лист №22-7-28367 з повідомленням про те, що виплата грошових коштів тимчасово обмежена, оскільки операції по рахунку за вкладами ОСОБА_2 підпадають під перелічені у ст. 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" критерії, та що матеріали перевірки за вказаними банківськими операціями скеровані до правоохоронних органів для правової оцінки та прийняття рішення відповідно до чинного законодавства. (а.с. 21).

Поряд з цим, листом від 04.12.2015 року уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ " Надра" Стрюковою І.О. було повідомлено, що ОСОБА_2 визнаний кредитором банку, а його кредиторські вимоги на суму 9699,59 грн. включені до 4 черги (а.с. 22).

Частиною 2 статті 19 Конституції України передбачено, що органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України завданням адміністративного судочинства є захист прав, свобод та інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб, інших суб'єктів при здійсненні ними владних управлінських функцій на основі законодавства, в тому числі на виконання делегованих повноважень, шляхом справедливого, неупередженого та своєчасного розгляду адміністративних справ.

До адміністративних судів можуть бути оскаржені будь-які рішення, дії чи бездіяльність суб'єктів владних повноважень, крім випадків, коли щодо таких рішень, дій чи бездіяльності Конституцією чи законами України встановлено інший порядок судового провадження.

У справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: 1) на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; 2) з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; 3) обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); 4) безсторонньо (неупереджено); 5) добросовісно; 6) розсудливо; 7) з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискримінації; 8) пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); 9) з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; 10) своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Статтею 1 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон) передбачено, що цим Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Відносини, що виникають у зв'язку із створенням і функціонуванням системи гарантування вкладів фізичних осіб, виведенням неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків, регулюються цим Законом, іншими законами України, нормативно-правовими актами Фонду та Національного банку України.

Відповідно до ч. 1 ст.26 цього Закону Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000,00 гривень.

При цьому, порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, визначений статтею 27 Закону.

Так, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Аналогічні положення містить розділ ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року №14.

Відповідно до п. 2, 3 розділу IV цього Положення Фонд складає на підставі переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Отже, процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Відповідно до п. 6 Розділу ІІІ Положення, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи їх вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Як вбачається із тексту листа від 02.11.2015 уповноваженої особи Фонду, позивача не включено до загального Реєстру вкладників у зв'язку із тим, що позивачем була проведена низка операцій, результатом яких стало збільшення гарантованої суми відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом, а також те, що уповноваженою особою матеріали перевірки за банківськими операціями скеровані до правоохоронних органів для правової оцінки та прийняття рішення відповідно до чинного законодавства (а.с. 21).

Враховуючи викладене, суд прийшов до висновку, що відповідачем не доведено наявність правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників банку, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Таким чином, обов'язок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення ОСОБА_2 до реєстру вкладників для здійснення виплат виникає виключно у разі наявності відомостей про нього у переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, складеному уповноваженою особою Фонду.

Відповідно до частини першої статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Згідно частини другої статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Однак, відповідач - уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "КБ Надра" своїм правом на подання заперечення проти позову не скористалась.

Суд зазначає, що предметом даного спору є визначення правомірності бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "КБ Надра" Стрюкової І.О. щодо не включення ОСОБА_2 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" за його заявою.

Відповідачем не було доведено суду того, що у правовідносинах, які виникли в даній справі, наявні правові підстави для не включення вимог позивача до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра".

З огляду на викладене, суд приходить до висновку щодо обґрунтованості заявлених позовних вимог позивача.

Та як наслідок, зазначає, що заявлений адміністративний позов є підставний та підлягає до задоволення, шляхом визнання бездіяльності відповідача щодо не включення вимог ОСОБА_2 до переліку вкладників публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" протиправною, зобов'язання відповідача включити ОСОБА_2 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "КБ "Надра" за договорами банківського вкладу (депозиту), оформлених в рамках Пакету послуг "ПУ "Перший" №2118183 від 03.02.2015 року та №2120725 від 04.02.2015 року та зобов'язання відповідача подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за договорами банківського вкладу (депозиту), оформлених в рамках Пакету послуг "ПУ "Перший" №2118183 від 03.02.2015 року та №2120725 від 04.02.2015 року.

На підставі ст. 124 Конституції України, керуючись ст. ст. 158-163, 167 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Позов задовольнити повністю.

Визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкової Ірини Олександрівни щодо невключення ОСОБА_2 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" за договорами банківського вкладу (депозиту), оформлених в рамках Пакету послуг "ПУ "Перший" №2118183 від 03.02.2015 року та №2120725 від 04.02.2015 року.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкову Ірину Олександрівну включити ОСОБА_2 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "КБ "НАДРА"за договорами банківського вкладу (депозиту), оформлених в рамках Пакету послуг "ПУ "Перший" №2118183 від 03.02.2015 року та №2120725 від 04.02.2015 року.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "Надра" Стрюкову Ірину Олександрівну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за договорами банківського вкладу (депозиту), оформлених в рамках Пакету послуг "ПУ "Перший" №2118183 від 03.02.2015 року та №2120725 від 04.02.2015 року.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку. Відповідно до статті 186 Кодексу адміністративного судочинства України, апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Апеляційна скарга подається до Львівського апеляційного адміністративного суду через Івано-Франківський окружний адміністративний суд.

Постанова набирає законної сили в порядку та строки встановлені статтею 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя: Матуляк Я.П.

Постанова складена в повному обсязі 15.03.2016 року.