Справа № 815/299/16
Суддя: Кравченко М.М.
Дата ухвалення: 2016-03-03 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/299/16
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03 березня 2016 року м. Одеса

Одеський окружний адміністративний суд в складі:

головуючого судді - Кравченка М.М.,

розглянувши в письмовому провадженні справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа: ОСОБА_4, про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії, -

СУТЬ СПОРУ:

Позивач звернувся з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в якому просив суд: визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича щодо не включення ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, до переліку вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009481 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180000,00 грн.; зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у АТ «ІмексБанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009481 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180000,00 грн.; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, як вкладника до загального реєстру вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009481 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180000,00 грн.

В обґрунтування своїх позовних вимог позивач зазначив наступне.

15.01.2015 року між Публічним акціонерним товариством «ІмексБанк» та ОСОБА_4 було укладено договір в інтересах ОСОБА_1 № 70009481 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, відповідно до умов якого банк відкрив на ім'я ОСОБА_1 вкладний рахунок НОМЕР_2 та зарахував на нього суму у розмірі 180000,00 грн. строком на 3 місяці під 17 відсотків річних.

Зазначений договір про приєднання до публічного договору було укладено на виконання божником зобов'язань за договором позики від 02.04.2014 року.

26.01.2015 року Постановою Правління Національного банку України № 50 Публічне акціонерне товариство «ІмексБанк» віднесено до категорії неплатоспроможних.

26.01.2015 року на підставі зазначеної постанови виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 16 про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «ІмексБанк», відповідно до якого в АТ «ІмексБанк» з 27.01.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію АТ «ІмексБанк» Северина Юрія Петровича. Тимчасову адміністрацію в АТ «ІмексБанк» запроваджено строком на 3 місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015 року включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23.04.2015 року строк проведення тимчасової адміністрації в АТ «ІмексБанк» та повноваження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб продовжено до 26.05.2015 року включно.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 21 травня 2015 року № 330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ІмексБанк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІмексБанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АТ «ІмексБанк» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27.05.2015 року по 26.05.2016 року включно.

Фонд гарантування вкладів фізичних з 04.06.2015 року розпочав виплату коштів вкладникам даного банку.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 189 від 19.10.2015 року змінено уповноважену особу Фонду на ліквідацію АТ «ІмексБанк» на Гаджиєва Сергія Олександровича з 20.10.2015 року.

25.11.2015 року представник ОСОБА_1 звернувся до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із запитом про надання інформації.

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєв Сергій Олександрович листом від 01.12.2015 року надав відповідь, в якій зазначено, що в період до моменту запровадження тимчасової адміністрації за участі ОСОБА_1 було проведено ряд операцій, які за своєю суттю є правочинами, що за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності.

Позивач не погоджується з бездіяльністю Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича, просить суд зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію та зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити її до загального реєстру вкладників АТ «ІмексБанк».

Оскільки в судовому засіданні, що було призначене на 02.03.2016 року, представник позивача не заявляв клопотань про витребування додаткових письмових доказів, допиту свідків чи експертів, представники відповідачів до судового засідання не з'явилися, суд на підставі ст.122 та ст.128 КАС України вирішив розглянути справу в порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами.

Дослідивши надані письмові докази, перевіривши матеріали справи, а також проаналізувавши законодавство, яке регулює спірні правовідносини, суд дійшов висновку, що адміністративний позов належить задовольнити частково. Свій висновок суд вмотивовує наступним чином. Так, суд, -

ВСТАНОВИВ:

15.01.2015 року ОСОБА_4 та Публічне акціонерне товариство «ІмексБанк» уклали договір в інтересах ОСОБА_1 № 70009481 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року (а.с.9).

Відповідно до умов зазначеного договору банк відкрив на ім'я ОСОБА_1 (вкладник) вкладний рахунок НОМЕР_2 та зарахував на нього суму у розмірі 180000,00 грн. строком на 3 місяці з 12.01.2015 року по 18.04.2015 року під 17 відсотків річних.

Договір № 70009481 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року було укладено ОСОБА_4 на виконання зобов'язань за договором позики від 02.04.2014 року, укладеного між ОСОБА_4 та ОСОБА_1 (а.с.10).

15.01.2015 року Постановою Правління Національного банку України № 16/БТ Публічне акціонерне товариство «ІмексБанк» віднесено до категорії проблемних.

26.01.2015 року Постановою Правління Національного банку України № 50 Публічне акціонерне товариство «ІмексБанк» віднесено до категорії неплатоспроможних.

26.01.2015 року на підставі Постанови Правління Національного банку України № 50 від 26.01.2015 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 16 про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «ІмексБанк».

Відповідно до зазначеного рішення з 27.01.2015 року розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «ІмексБанк» з ринку, запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію АТ «ІмексБанк» Северина Юрія Петровича, тимчасову адміністрацію в АТ «ІмексБанк» запроваджено строком на 3 місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015 року включно.

Рішенням викової дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23.04.2015 року строк здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «ІмексБанк» та повноваження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «ІмексБанк» Северина Юрія Петровича продовжено до 26.05.2015 року включно.

27.05.2015 року виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відповідно до постанови Правління Національного банку України від 21.05.2015 року № 330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ІмексБанк» прийняла рішення № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІмексБанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку».

Відповідно до цього рішення виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вирішила розпочати процедуру ліквідації АТ «ІмексБанк» з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб та призначила уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27.05.2015 року по 26.05.2016 року включно.

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було опубліковано оголошення про те, що у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 27.05.2015 року № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІмексБанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», Фонд з04.06.2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Для. отримання коштів вкладники АТ «ІмексБанк» з 04.06.2015 року до 15.07.2015 року включно можуть, звертатись до установ банку-агента Фонду - ПАТ «Альфа-банк». Згідно з оголошенням на сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 15.07.2015 року відшкодування коштів вкладникам АТ «ІмексБанк», які не звернулися до банку-агента Фонду гарантування вкладів фізичних в період з 04.06.2015 року по 15.07.2015 року, здійснюватимуться за результатами розгляду їх індивідуальних письмових звернень до Фонду.

Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб своїм рішенням № 189 від 19.10.2015 року змінила Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» на Гаджиєва Сергія Олександровича з 20.10.2015 року.

25.11.2015 року представник ОСОБА_1 звернувся до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із запитом, в якому просив надати наступну інформацію: чи була включена ОСОБА_1 до переліку вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; чи повідомлялася ОСОБА_1 про прийняті рішення стосовно включення чи не включення до переліку вкладників АТ «ІмексБанк» (а.с.14).

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєв Сергій Олександрович листом від 01.12.2015 року надав відповідь, в якій зазначено, що в період до моменту запровадження тимчасової адміністрації в АТ «ІмексБанк» було здійснено низку операцій, які за своєю суттю є правочинами, що за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, передбачені ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а нетиповий характер їх вчинення свідчить про намір клієнтів за штучно створених підстав отримати задоволення своїх вимог з коштів Фонду. До вказаного переліку потрапили операції за участі ОСОБА_1 (а.с.15-16).

Відповідно до ст.19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно з ч.3 ст.2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють чи прийняті вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії), добросовісно; розсудливо; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія).

Перевіривши законність дій та рішень відповідачів, суд дійшов висновку, що адміністративний позов належить до часткового задоволення.

Так, позовні вимоги позивача про визнання протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича щодо не включення ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, до переліку вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009481 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180000,00 грн., та про зобов'язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у АТ «ІмексБанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009481 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180000,00 грн., належать до задоволення з наступних підстав.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами регулюється Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Згідно з п.4 ч.1 ст.2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до п.17 ч.1 ст.2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Згідно з ч.1 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до ч.2 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

З огляду на матеріали справи суд встановив, що відповідно до листа Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича від 01.12.2015 року № 8844 в період до моменту запровадження тимчасової адміністрації в АТ «ІмексБанк» було здійснено низку операцій, які за своєю суттю є правочинами, що за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, передбачені ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а нетиповий характер їх вчинення свідчить про намір клієнтів за штучно створених підстав отримати задоволення своїх вимог з коштів Фонду, до яких потрапили операції за участі ОСОБА_1

Відповідно до ч.2 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Суд встановив, що Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації АТ «ІмексБанк» Северин Юрій Петрович прийняв наказ № 34 від 05.02.2015 року, яким створив комісію та призначив проведення перевірки укладених банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунку та обставин зарахування грошових коштів на вказані рахунки.

В своїх письмових запереченнях представник Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича зазначив, що в ході перевірки було виявлено ряд операцій із зняття готівкових коштів з рахунків фізичних осіб, відкритих в установі банку, з подальшим внесенням знятої суми на рахунки інших фізичних осіб, відкритих в установі банку. Однією з таких операцій був правочин здійснений 15.01.2015 року у відділенні АТ «ІмексБанк», а саме з рахунку ОСОБА_4 було проведено безготівкове поповнення вкладного рахунку ОСОБА_1 на суму 180000,00 грн. Перерахування коштів з рахунку ОСОБА_4 на рахунок ОСОБА_1 призвело до збільшення суми гарантованого відшкодування від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та замість 200000,00 гривень, що гарантовано повинно бути виплачено ОСОБА_4 вказані дії повинні були привести до виникнення права на отримання відшкодування у 180000,00 грн. у ОСОБА_1 При цьому гранична сума відшкодування від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб становить 200000,00 грн., а тому комісія банку прийшла до висновку щодо штучності та фіктивності створення правових підстав для отримання позивачем сум гарантованого відшкодування з коштів Фонду.

Однак, представник Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича на підтвердження вказаних обставин доказів не надав.

В зв'язку з цим суд не приймає до уваги зазначені твердження представника Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича, оскільки вони не підтверджені належними та допустимими доказами, а ґрунтуються на припущеннях.

Крім того, як вже було встановлено вище, поповнення вкладного рахунку ОСОБА_1 на суму 180000,00 грн. було здійснене 15.01.2015 року, тобто в день прийняття Постанови Правління Національного банку України № 16/БТ про віднесення Публічного акціонерного товариства «ІмексБанк» до категорії проблемних.

При цьому, суд встановив, що наказ про дотримання обмежень, що встановлені в Постанові Правління Національного банку України № 16/БТ від 15.01.2015 року про віднесення Публічного акціонерного товариства «ІмексБанк» до категорії проблемних було видано 16.01.2015 року, тобто після проведення банківської операції з рахунком позивача.

Згідно з ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України; здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Під час розгляду справи відповідач Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєв Сергій Олександрович не надав доказів, які свідчать про наявність законодавчо передбачених підстав для визнання договору від 15.01.2015 року № 70009481 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року нікчемним.

Таким чином, суд вважає, що в Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича були всі передбачені законом підстави для включення ОСОБА_1 до переліку вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та надання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації про ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у АТ «ІмексБанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що не було ним здійснено.

Під час розгляду справи представник відповідача, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича, не надав доказів, які спростовують встановлені вище факти.

Адже, відповідно до ч.2 ст.72 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Що стосується позовної вимоги позивача про зобов'язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, як вкладника до загального реєстру вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009481 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180000,00 грн., то суд вважає, що вона не належить до задоволення з наступних підстав.

Відповідно до ст.3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом; Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є об'єктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні. Фонд є суб'єктом управління майном, самостійно володіє, користується і розпоряджається належним майном, вчиняючи стосовно нього будь-які дії (у тому числі відчуження, передача в оренду, ліквідація), що не суперечать законодавству та меті діяльності Фонду; У своїй діяльності Фонд керується Конституцією України та законодавством України.

Згідно з ч.1 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

При цьому, суд наголошує, що відповідно до ч.5 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, суд встановив, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб складає та затверджує загальний реєстр вкладників виключно на підставі наданої уповноваженою особою Фонду інформації в переліку вкладників, оскільки він діє лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Оскільки Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєв Сергій Олександрович не включив ОСОБА_1 до переліку вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, то відповідно Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не включив ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

А тому, суд вважає, що позовна вимога позивача до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є передчасною, оскільки відсутній спір з даного питання.

У процесі розгляду справи не встановлено інших фактичних обставин, що мають суттєве значення для правильного вирішення спору, і доказів на підтвердження цих обставин.

Згідно з ч.3 ст.94 КАС України якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог, а відповідачу - відповідно до тієї частини вимог, у задоволенні яких позивачеві відмовлено.

На підставі викладеного, керуючись Конституцією України, ст.ст.2, 7, 8, 9, 11, 27, 69-71, 86, 94, 122, 128, 159-163 КАС України, суд -

ПОСТАНОВИВ:

1. Адміністративний позов задовольнити частково.

2. Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича щодо не включення ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, до переліку вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009481 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180000 (сто вісімдесят тисяч) грн.

3. Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» Гаджиєва Сергія Олександровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у АТ «ІмексБанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 70009481 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року по депозитному рахунку НОМЕР_2 у сумі 180000 (сто вісімдесят тисяч) грн.

4. В задоволенні решти позовних вимог відмовити.

Судові витрати розподілити відповідно до ст.94 КАС України.

Порядок і строки оскарження постанови визначаються ст.ст.185, 186 КАС України.

Постанова набирає законної сили в порядку і строки, встановлені ст.254 КАС України.

Суддя М.М. Кравченко