Справа № 826/16807/15
Суддя: Данилишин В.М.
Дата ухвалення: 2016-02-23 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

23 лютого 2016 року 16 год. 30 хв. № 826/16807/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Данилишина В.М. розглянув у порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14 та ОСОБА_15 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича про зобов'язання вчинити певні дії.

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

До Окружного адміністративного суду міста Києва надійшов позов ОСОБА_1 (далі - позивач-1), ОСОБА_2 (далі - позивач-2), ОСОБА_3 (далі - позивач-3), ОСОБА_4 (далі - позивач-4), ОСОБА_5 (далі - позивач-5), ОСОБА_6 (далі - позивач-6), ОСОБА_7 (далі - позивач-7), ОСОБА_8 (далі - позивач-8), ОСОБА_9 (далі - позивач-9), ОСОБА_10 (далі - позивач-10), ОСОБА_11 (далі - позивач-11), ОСОБА_12 (далі - позивач-12), ОСОБА_13 (далі - позивач-13), ОСОБА_14 (далі - позивач-14) та ОСОБА_15 (далі - позивач-15, а разом - позивачі) до уповноваженої особи фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" (далі - ПАТ "Банк Камбіо") Додусенка Володимира Івановича (далі - відповідач, уповноважена особа Фонду) про зобов'язання відповідача подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) додаткову інформацію про включення позивачів до переліку вкладників як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "Банк Камбіо".

В обґрунтування позову зазначено, що заявлені вимоги підлягають задоволенню, оскільки протиправними діями (бездіяльністю) відповідача порушено права та інтереси позивача як вкладника.

Відповідною ухвалою суду відкрито провадження в адміністративній справі, яку призначено до розгляду у судовому засіданні.

Позивачі (їх представники) у відповідне судове засідання не прибули, хоча про дату, час та місце судового розгляду справи повідомлені належним чином, через канцелярію до суду представником позивачів подано клопотання про розгляд справи за його відсутності.

Відповідач (його представник) у відповідне судове засідання не прибув, хоча про дату, час та місце судового розгляду справи повідомлений належним чином, заяви про розгляд справи за відсутності відповідача до суду не надійшла.

При цьому, до суду через канцелярію від відповідача надійшли письмові заперечення проти позову разом із доказами на їх обґрунтування, які судом долучено до матеріалів справи для врахування при прийнятті у справі судового рішення по суті.

Враховуючи викладене та зважаючи на достатність наявних у матеріалах справи доказів для розгляду та вирішення справи по суті, у відповідному судовому засіданні судом, відповідно до ч.ч. 4, 6 ст. 128 Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України), прийнято рішення про подальший розгляд та вирішення справи у порядку письмового провадження.

У подальшому у ході судового розгляду справи у письмовому провадженні судом встановлено, що вірним прізвищем, ім'ям та по батькові позивача є - ОСОБА_13 (далі - позивач-13).

Оцінивши належність, допустимість і достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок наявних у матеріалах справи доказів у їх сукупності, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні, суд -

ВСТАНОВИВ:

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та позивачем, як клієнтом, 18 вересня 2014 року укладено договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_17 у національній валюті (далі - договір), за умовами якого банк відкриває клієнту поточний рахунок та здійснює його розрахунково-касове обслуговування згідно статуту банку, нормативно-правових актів Національного банку України (далі - НБУ) та інших актів законодавства України.

Згідно з банківською випискою з особового рахунку за 18 вересня 2014 року з рахунку НОМЕР_16 на поточний рахунок позивача зараховано грошові кошти у розмірі 195000,00 грн., призначення: поповнення поточного рахунку.

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ОСОБА_18, як вкладником, 28 серпня 2014 року укладено договір №20-983 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в іноземній валюті, зі сплатою процентів щомісячно, без права поповнення на користь третьої особи (далі - договір №20-983), за умовами якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10000,00 дол. США; банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_18; строк розміщення вкладу складає 33 дні: з 29 серпня 2014 року по 01 жовтня 2014 року.

Відповідно до п.1.9 договору №20-983, сторони погодили, що цей договір укладений на користь позивача-1.

Факт внесення ОСОБА_18 коштів у сумі 10000,00 дол. США на рахунок, відкритий за договором №20-983, підтверджується наявним в матеріалах справи меморіальним ордером №215_2 від 29 серпня 2014 року.

02 вересня 2014 року між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем-1 укладено додаткову угоду №3 до договору №20-983, за якою у зв'язку з подачею отримувачем вкладу письмової заяви про набуття прав вкладника - погоджено вважати її вкладником.

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ОСОБА_18, як вкладником, 28 серпня 2014 року укладено договір №20-997 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи (далі - договір №20-997), за умовами якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10000,00 дол. США; банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_19; строк розміщення вкладу складає 33 дні: з 28 серпня 2014 року по 30 вересня 2014 року.

Відповідно до п.1.9 договору №20-997, сторони погодили, що цей договір укладений на користь позивача-2.

Факт внесення ОСОБА_18 коштів у сумі 10000,00 дол. США на рахунок, відкритий за договором №20-997, підтверджується наявним в матеріалах справи меморіальним ордером №215_16 від 29 серпня 2014 року.

02 вересня 2014 року між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем-2 укладено додаткову угоду №3 до договору №20-997, за якою у зв'язку з подачею отримувачем вкладу письмової заяви про набуття прав вкладника - погоджено вважати його вкладником.

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ОСОБА_18, як вкладником, 28 серпня 2014 року укладено договір №20-989 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи (далі - договір №20-989), за умовами якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10000,00 дол. США; банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_20; строк розміщення вкладу складає 33 дні: з 29 серпня 2014 року по 01 жовтня 2014 року.

Відповідно до п.1.9 договору №20-989, сторони погодили, що цей договір укладений на користь позивача-3.

Факт внесення ОСОБА_18 коштів у сумі 10000,00 дол. США на рахунок, відкритий за договором №20-989, підтверджується наявним в матеріалах справи меморіальним ордером №215_8 від 29 серпня 2014 року.

03 вересня 2014 року між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем-3 укладено додаткову угоду №3 до договору №20-989, за якою у зв'язку з подачею отримувачем вкладу письмової заяви про набуття прав вкладника - погоджено вважати його вкладником.

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ОСОБА_18, як вкладником, 28 серпня 2014 року укладено договір №20-991 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи (далі - договір №20-991), за умовами якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10000,00 дол. США; банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_21; строк розміщення вкладу складає 33 дні: з 29 серпня 2014 року по 01 жовтня 2014 року.

Відповідно до п.1.9 договору №20-991, сторони погодили, що цей договір укладений на користь позивача-4.

Факт внесення ОСОБА_18 коштів у сумі 10000,00 дол. США на рахунок, відкритий за договором №20-991, підтверджується наявним в матеріалах справи меморіальним ордером №215_10 від 29 серпня 2014 року.

01 вересня 2014 року між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем-4 укладено додаткову угоду №3 до договору №20-991, за якою у зв'язку з подачею отримувачем вкладу письмової заяви про набуття прав вкладника - погоджено вважати її вкладником.

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ОСОБА_18, як вкладником, 28 серпня 2014 року укладено договір №20-987 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в іноземній валюті, зі сплатою процентів щомісячно, без права поповнення на користь третьої особи (далі - договір №20-987), за умовами якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10000,00 дол. США; банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_22; строк розміщення вкладу складає 33 дні: з 29 серпня 2014 року по 01 жовтня 2014 року.

Відповідно до п.1.9 договору №20-987, сторони погодили, що цей договір укладений на користь позивача-5.

Факт внесення ОСОБА_18 коштів у сумі 10000,00 дол. США на рахунок, відкритий за договором №20-987, підтверджується наявним в матеріалах справи меморіальним ордером №215_6 від 29 серпня 2014 року.

02 вересня 2014 року між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем-5 укладено додаткову угоду №3 до договору №20-987, за якою у зв'язку з подачею отримувачем вкладу письмової заяви про набуття прав вкладника - погоджено вважати її вкладником.

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ОСОБА_18, як вкладником, 28 серпня 2014 року укладено договір №20-992 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи (далі - договір №20-992), за умовами якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10000,00 дол. США; банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_23; строк розміщення вкладу складає 33 дні: з 28 серпня 2014 року по 30 вересня 2014 року.

Відповідно до п.1.9 договору №20-992, сторони погодили, що цей договір укладений на користь позивача-6.

Факт внесення ОСОБА_18 коштів у сумі 10000,00 дол. США на рахунок, відкритий за договором №20-992, підтверджується наявним в матеріалах справи меморіальним ордером №215_11 від 29 серпня 2014 року.

01 вересня 2014 року між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем-6 укладено додаткову угоду №3 до договору №20-992, за якою у зв'язку з подачею отримувачем вкладу письмової заяви про набуття прав вкладника - погоджено вважати її вкладником.

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ОСОБА_18, як вкладником, 28 серпня 2014 року укладено договір №20-994 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи (далі - договір №20-994), за умовами якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10000,00 дол. США; банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_24; строк розміщення вкладу складає 33 дні: з 28 серпня 2014 року по 30 вересня 2014 року.

Відповідно до п.1.9 договору №20-994, сторони погодили, що цей договір укладений на користь позивача-7.

Факт внесення ОСОБА_18 коштів у сумі 10000,00 дол. США на рахунок, відкритий за договором №20-994, підтверджується наявним в матеріалах справи меморіальним ордером №215_13 від 29 серпня 2014 року.

01 вересня 2014 року між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем-7 укладено додаткову угоду №3 до договору №20-994, за якою у зв'язку з подачею отримувачем вкладу письмової заяви про набуття прав вкладника - погоджено вважати її вкладником.

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ОСОБА_18, як вкладником, 28 серпня 2014 року укладено договір №20-988 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи (далі - договір №20-988), за умовами якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10000,00 дол. США; банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_25; строк розміщення вкладу складає 33 дні: з 29 серпня 2014 року по 01 жовтня 2014 року.

Відповідно до п.1.9 договору №20-988, сторони погодили, що цей договір укладений на користь позивача-8.

Факт внесення ОСОБА_18 коштів у сумі 10000,00 дол. США на рахунок, відкритий за договором №20-988, підтверджується наявним в матеріалах справи меморіальним ордером №215_7 від 29 серпня 2014 року.

01 вересня 2014 року між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем-8 укладено додаткову угоду №3 до договору №20-988, за якою у зв'язку з подачею отримувачем вкладу письмової заяви про набуття прав вкладника - погоджено вважати його вкладником.

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ОСОБА_18, як вкладником, 28 серпня 2014 року укладено договір №20-982 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи (далі - договір №20-982), за умовами якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10000,00 дол. США; банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_26; строк розміщення вкладу складає 33 дні: з 29 серпня 2014 року по 01 жовтня 2014 року.

Відповідно до п.1.9 договору №20-982, сторони погодили, що цей договір укладений на користь позивача-9.

Факт внесення ОСОБА_18 коштів у сумі 10000,00 дол. США на рахунок, відкритий за договором №20-982, підтверджується наявним в матеріалах справи меморіальним ордером №215_1 від 29 серпня 2014 року.

01 вересня 2014 року між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем-9 укладено додаткову угоду №3 до договору №20-982, за якою у зв'язку з подачею отримувачем вкладу письмової заяви про набуття прав вкладника - погоджено вважати її вкладником.

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ОСОБА_18, як вкладником, 28 серпня 2014 року укладено договір №20-990 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи (далі - договір №20-990), за умовами якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10000,00 дол. США; банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_27; строк розміщення вкладу складає 33 дні: з 29 серпня 2014 року по 01 жовтня 2014 року.

Відповідно до п.1.9 договору №20-990, сторони погодили, що цей договір укладений на користь позивача-10.

Факт внесення ОСОБА_18 коштів у сумі 10000,00 дол. США на рахунок, відкритий за договором №20-990, підтверджується наявним в матеріалах справи меморіальним ордером №215_9 від 29 серпня 2014 року.

02 вересня 2014 року між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем-10 укладено додаткову угоду №3 до договору №20-990, за якою у зв'язку з подачею отримувачем вкладу письмової заяви про набуття прав вкладника - погоджено вважати його вкладником.

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ОСОБА_18, як вкладником, 28 серпня 2014 року укладено договір №20-996 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи (далі - договір №20-996), за умовами якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10000,00 дол. США; банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_28; строк розміщення вкладу складає 33 дні: з 28 серпня 2014 року по 30 вересня 2014 року.

Відповідно до п.1.9 договору №20-996, сторони погодили, що цей договір укладений на користь позивача-11.

Факт внесення ОСОБА_18 коштів у сумі 10000,00 дол. США на рахунок, відкритий за договором №20-996, підтверджується наявним в матеріалах справи меморіальним ордером №215_15 від 29 серпня 2014 року.

02 вересня 2014 року між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем-11 укладено додаткову угоду №3 до договору №20-996, за якою у зв'язку з подачею отримувачем вкладу письмової заяви про набуття прав вкладника - погоджено вважати її вкладником.

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ОСОБА_18, як вкладником, 28 серпня 2014 року укладено договір №20-985 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи (далі - договір №20-985), за умовами якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10000,00 дол. США; банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_29; строк розміщення вкладу складає 33 дні: з 29 серпня 2014 року по 01 жовтня 2014 року.

Відповідно до п.1.9 договору №20-985, сторони погодили, що цей договір укладений на користь позивача-12.

Факт внесення ОСОБА_18 коштів у сумі 10000,00 дол. США на рахунок, відкритий за договором №20-985, підтверджується наявною в матеріалах справи випискою по особовому рахунку.

02 вересня 2014 року між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем-12 укладено додаткову угоду №3 до договору №20-985, за якою у зв'язку з подачею отримувачем вкладу письмової заяви про набуття прав вкладника - погоджено вважати її вкладником.

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ОСОБА_18, як вкладником, 28 серпня 2014 року укладено договір №20-995 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи (далі - договір №20-995), за умовами якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10000,00 дол. США; банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_30; строк розміщення вкладу складає 33 дні: з 28 серпня 2014 року по 30 вересня 2014 року.

Відповідно до п.1.9 договору №20-995, сторони погодили, що цей договір укладений на користь позивача-13.

Факт внесення ОСОБА_18 коштів у сумі 10000,00 дол. США на рахунок, відкритий за договором №20-995, підтверджується наявною в матеріалах справи випискою по особовому рахунку.

02 вересня 2014 року між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем-13 укладено додаткову угоду №3 до договору №20-995, за якою у зв'язку з подачею отримувачем вкладу письмової заяви про набуття прав вкладника - погоджено вважати його вкладником.

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ОСОБА_18, як вкладником, 28 серпня 2014 року укладено договір №20-986 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в іноземній валюті, зі сплатою процентів щомісячно, без права поповнення на користь третьої особи (далі - договір №20-986), за умовами якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10000,00 дол. США; банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_31; строк розміщення вкладу складає 33 дні: з 29 серпня 2014 року по 01 жовтня 2014 року.

Відповідно до п.1.9 договору №20-986, сторони погодили, що цей договір укладений на користь позивача-14.

Факт внесення ОСОБА_18 коштів у сумі 10000,00 дол. США на рахунок, відкритий за договором №20-986, підтверджується наявною в матеріалах справи випискою по особовому рахунку.

01 вересня 2014 року між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем-14 укладено додаткову угоду №3 до договору №20-986, за якою у зв'язку з подачею отримувачем вкладу письмової заяви про набуття прав вкладника - погоджено вважати її вкладником.

Між ПАТ "Банк Камбіо", як банком, та ОСОБА_18, як вкладником, 28 серпня 2014 року укладено договір №20-984 строкового банківського вкладу (депозиту) "Classic" в іноземній валюті, зі сплатою процентів щомісячно, без права поповнення на користь третьої особи (далі - договір №20-984), за умовами якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 10000,00 дол. США; банк відкриває рахунок вкладнику НОМЕР_32; строк розміщення вкладу складає 33 дні: з 29 серпня 2014 року по 01 жовтня 2014 року.

Відповідно до п.1.9 договору №20-984, сторони погодили, що цей договір укладений на користь позивача-15.

Факт внесення ОСОБА_18 коштів у сумі 10000,00 дол. США на рахунок, відкритий за договором №20-984, підтверджується наявним в матеріалах справи меморіальним ордером №303_15 від 28 серпня 2014 року.

02 вересня 2014 року між ПАТ "Банк Камбіо" та позивачем-15 укладено додаткову угоду №3 до договору №20-984, за якою у зв'язку з подачею отримувачем вкладу письмової заяви про набуття прав вкладника - погоджено вважати його вкладником.

На підставі постанови Правління НБУ від 04 грудня 2014 року №782 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 04 грудня 2014 року №140 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Камбіо", згідно з яким, розпочато із 05 грудня 2014 року процедуру виведення ПАТ "Банк Камбіо" з ринку шляхом запровадження у ньому тимчасової адміністрації. Тимчасову адміністрацію запроваджено строком на три місяці із 05 грудня 2014 року по 04 березня 2015 року включно. Призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Камбіо".

Постановою Правління НБУ від 27 лютого 2015 року №144 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" відкликано банківську ліцензію та ліквідовано ПАТ "Банк Камбіо".

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 02 березня 2015 року №46 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку" розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб, відповідно до Плану врегулювання, із 02 березня 2015 року. Призначено уповноважену особу Фонду строком на один рік із 02 березня 2015 року по 01 березня 2016 року.

З метою отримання виплати гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом в ПАТ "Банк Камбіо", позивачі звернулися до відповідача та до Фонду із відповідними заявами, за наслідками розгляду яких Фонд повідомив про відсутність позивачів у переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а уповноважена особа Фонду відповідними листами від 01 квітня 2015 року №19/899, №19/982, №19/900, №19/907, №19/898, №19/906, №19/909, №19/910, №19/848, №19/849 та від 02 квітня 2015 року №19/1005 повідомив позивачів про те, що за результатами проведеної перевірки операцій на рахунку позивачів встановлено наявність в них ознак нікчемності, а тому після отримання відповіді про законність операцій по рахунку позивача, Фондом будуть вжиті заходи щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру.

У контексті вище викладеного суд зазначає наступне.

Відповідно до п.п. 3, 4 ч. 1 ст. 2, ч. 1 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон), вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, передбачений ст. 27 Закону.

Зокрема, згідно з ч.ч. 1, 2, 3 ст. 27 Закону, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з п.п. 3, 4 розділу ІІІ, п.п. 2, 4, 6 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду від 09 серпня 2012 року №14, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до п.п. 4 - 6 ч. 4 ст. 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

На підставі рішення виконавчої дирекції за розпорядженням директора-розпорядника Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів (здійснює перерахування гарантованої суми за Загальним Реєстром, передачу Загального Реєстру банку-агенту) не пізніше семи днів з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Як з'ясовано у ході судового розгляду справи та підтверджується наявними у матеріалах справи доказами, а саме, копією протоколу комісії з перевірки вкладів фізичних осіб від 27 лютого 2015 року, комісією з перевірки вкладів фізичних осіб проведено перевірку документів, пов'язаних із укладанням ПАТ "Банк Камбіо" протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, у тому числі карткових) з вкладниками, а також обставини зарахування грошових коштів на рахунки таких осіб.

У протоколі комісії з перевірки вкладів фізичних осіб від 27 лютого 2015 року зазначено про виявлення у ході перевірки наступних фактів:

- безготівкове перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в ПАТ "Банк Камбіо" у серпні-вересні 2014 року (загальна сума залишків за цими банківськими рахунками фізичних осіб станом на 05 грудня 2014 року склала 54701865,14 грн.);

- безготівкове перерахування грошових коштів з банківських рахунків фізичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в ПАТ "Банк Камбіо" у серпні-вересні 2014 року (загальна сума залишків за цими рахунками фізичних осіб станом на 05 грудня 2014 року склала 222079798,70 грн.

Також зазначено про те, що призначення платежу вищевказаних операцій свідчить про їх нетиповий характер: надання та повернення фінансової допомоги (позики), залучення коштів на вклад іншої фізичної особи, перерахування коштів на поповнення поточного рахунку фізичної особи тощо.

У зв'язку з викладеним, комісія з перевірки вкладів фізичних осіб запропонувала уповноваженій особі Фонду тимчасово (на час тимчасової адміністрації) обмежити здійснення ПАТ "Банк Камбіо" банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам.

Відповідно до ч. 2 ст. 37, ч.ч. 2, 3 ст. 38 Закону, уповноважена особа Фонду має право: 1) вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку; 2) укладати від імені банку будь-які договори (вчиняти правочини), необхідні для забезпечення операційної діяльності банку, здійснення ним банківських та інших господарських операцій, з урахуванням вимог, встановлених цим Законом; 3) продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; 4) повідомляти сторони за договорами, зазначеними у ч. 2 ст. 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 5) заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, у тому числі позови про винесення рішення, відповідно до якого боржник банку має надати інформацію про свої активи; 6) звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку; 7) залучати до роботи у процесі здійснення тимчасової адміністрації за рахунок банку на підставі цивільно-правових договорів інших осіб (радників, аудиторів, юристів, оцінювачів та інших) у межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду. Такі договори можуть бути розірвані в односторонньому порядку у день повідомлення уповноваженою особою Фонду другої сторони про таке розірвання з наслідками, встановленими цивільним законодавством; 8) призначати проведення аудиторських перевірок та юридичних експертиз з питань діяльності банку за рахунок банку в межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду; 9) приймати на роботу, звільняти з роботи чи переводити на іншу посаду будь-кого з керівників чи працівників банку, переглядати їх службові обов'язки, змінювати розмір оплати їх праці з додержанням вимог законодавства України про працю; 10) зупиняти розподіл капіталу банку чи виплату дивідендів у будь-якій формі; 11) вчиняти дії, спрямовані на виконання плану врегулювання, відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Фонду.

Протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених ч. 3 цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

У письмових запереченнях уповноваженої особи Фонду проти позову зазначено, що у ході здійснюваної комісією з перевірки вкладів фізичних осіб перевірки виявлено, що грошові кошти на рахунки, відкриті на ім'я позивачів, надійшли внаслідок так званого "дроблення" великого депозиту іншого клієнта, з метою відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду.

За переконанням уповноваженої особи Фонду, позивач не є вкладником у розумінні п. 4 ч. 1 ст. 2 Закону, а тому на неї не можуть бути поширені гарантії, передбачені Законом.

Однак, суд не погоджується з таким висновком, оскільки уповноваженою особою Фонду не приймалось рішення про визнання нікчемними договорів, укладених між позивачами та ПАТ "Банк Камбіо".

Крім того, уповноважена особа Фонду у листах від 01 квітня 2015 року №19/899, №19/982, №19/900, №19/907, №19/898, №19/906, №19/909, №19/910, №19/848, №19/849 та від 02 квітня 2015 року №19/1005 не повідомляв позивачів про визнання договорів нікчемними, а зазначив тільки про проведення перевірки та здійснення правоохоронними органами досудового розслідування, у зв'язку з чим встановлено блокування включення позивача до реєстру та відшкодування коштів.

Твердження уповноваженої особи Фонду про те, що позивач не є вкладником у банку, є безпідставними, оскільки, відповідно до наявних у матеріалах справи виписок з особового рахунку, на рахунках позивачів числяться грошові кошти.

У ході судового розгляду справи уповноваженою особою Фонду не надано належних та допустимих доказів, які б підтверджували недобросовісність позивачів або їх обізнаність щодо можливих неправомірних дій третіх осіб, на яких вказує уповноважена особа Фонду.

Уповноважена особа Фонду посилається на той факт, що грошові кошти на поточний рахунок позивача надійшли від ОСОБА_18, разом з тим, відповідно до ч. 1 ст. 1063 Цивільного кодексу України, фізична або юридична особа може укласти договір банківського вкладу (зробити вклад) на користь третьої особи. Ця особа набуває права вкладника з моменту пред'явлення нею до банку першої вимоги, що випливає з прав вкладника, або вираження нею іншим способом наміру скористатися такими правами.

Отже, враховуючи усе вище викладене, суд прийшов до висновку про протиправну бездіяльність уповноваженої особи Фонду щодо не включення позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Разом з тим, Положенням №14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно, зокрема: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

З урахування усього вище викладеного та враховуючи протиправну бездіяльність щодо не включення позивачів до переліку вкладників ПАТ "Банк Камбіо", суд прийшов до висновку про необхідність зобов'язання уповноваженої особи Фонду подати до Фонду додаткову інформацію щодо позивачів як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок Фонду.

Відповідно до ч.ч. 1, 2 ст. 11, ч. 1 ст. 69, ч.ч. 1, 2, 6 ст. 71 КАС України, розгляд і вирішення справ в адміністративних судах здійснюються на засадах змагальності сторін та свободи в наданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості.

Суд розглядає адміністративні справи не інакше як за позовною заявою, поданою відповідно до цього Кодексу, і не може виходити за межі позовних вимог. Суд може вийти за межі позовних вимог тільки в разі, якщо це необхідно для повного захисту прав, свобод та інтересів сторін чи третіх осіб, про захист яких вони просять.

Доказами в адміністративному судочинстві є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення осіб, які беруть участь у справі, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Ці дані встановлюються судом на підставі пояснень сторін, третіх осіб та їхніх представників, показань свідків, письмових і речових доказів, висновків експертів.

Кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених ст. 72 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Якщо особа, яка бере участь у справі, без поважних причин не надасть докази на пропозицію суду для підтвердження обставин, на які вона посилається, суд вирішує справу на основі наявних доказів.

Таким чином, із системного аналізу вище викладених норм та з'ясованих судом обставин вбачається, що позов ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14 та ОСОБА_15 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича про зобов'язання вчинити певні дії є обґрунтованим та таким, що підлягає задоволенню повністю.

Згідно з ч. 1 ст. 94 КАС України, якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа. У зв'язку з тим, що позивачами не заявлено вимогу про стягнення судового збору за рахунок бюджетних коштів, суд не присуджує на користь позивачів здійснені ними судові витрати відповідно до задоволених вимог.

На підставі вище викладеного, керуючись ст.ст. 69-71, 86, 94, 128, 158-163, 167 КАС України, суд -

ПОСТАНОВИВ:

1. Позов задовольнити повністю.

2. Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1), ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер НОМЕР_2), ОСОБА_3 (ідентифікаційний номер НОМЕР_3), ОСОБА_4 (ідентифікаційний номер НОМЕР_4), ОСОБА_5 (ідентифікаційний номер НОМЕР_5), ОСОБА_6 (ідентифікаційний номер НОМЕР_6), ОСОБА_7 (ідентифікаційний номер НОМЕР_7), ОСОБА_8 (ідентифікаційний номер НОМЕР_8), ОСОБА_9 (ідентифікаційний номер НОМЕР_9), ОСОБА_10 (ідентифікаційний номер НОМЕР_10), ОСОБА_11 (ідентифікаційний номер НОМЕР_11), ОСОБА_12 (ідентифікаційний номер НОМЕР_12), ОСОБА_13 (ідентифікаційний номер НОМЕР_13), ОСОБА_14 (ідентифікаційний номер НОМЕР_14) та ОСОБА_15 (ідентифікаційний номер НОМЕР_15) як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у публічному акціонерному товаристві "Банк Камбіо" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Копії постанови направити (вручити) сторонам (їх уповноваженим представникам) у порядку та строки, встановлені ст. 167 КАС України.

Згідно зі ст.ст. 185, 186 КАС України, постанова може бути оскаржена шляхом подання до Київського апеляційного адміністративного суду через Окружний адміністративний суд міста Києва апеляційної скарги протягом десяти днів із дня отримання копії постанови. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до Київського апеляційного адміністративного суду.

Відповідно до ст. 254 КАС України, постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого цим Кодексом, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Суддя В.М. Данилишин