Справа № 826/21303/15
Суддя: Іщук І.О.
Дата ухвалення: 2016-02-24 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

24 лютого 2016 року № 826/21303/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Іщука І.О., розглянув у порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовомОСОБА_1
до1. Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Європейський газовий банк» Оберемко Романа Анатолійовича, 2.Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
провизнання протиправною бездіяльності, зобов'язання вчинити дії,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 (далі по тексту - позивач) звернулась до Окружного адміністративного суду м. Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" Оберемка Романа Анатолійовича (далі по тексту - відповідач 1) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - відповідач 2), в якому просить:

- визнати протиправною бездіяльність відповідача-1 щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами АТ «Єврогазбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною сумою в розмірі 195 002,13 грн. на підставі договору про відкриття поточного рахунку з використанням платіжної картки №ПК-UAH/2013-4961 від 21.01.2013 р.

- зобов'язати відповідача-1 включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами АТ «Єврогазбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною сумою в розмірі 195 002,13 грн. на підставі договору про відкриття поточного рахунку з використанням платіжної картки №ПК-UAH/2013-4961 від 21.01.2013р.

- зобов'язати відповідача-2 включити позивача в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Європейський Газовий Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

- зобов'язати відповідача-2 затвердити Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Європейський Газовий Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який повинен містити відомості про позивача та вчинити дії щодо виплати грошових коштів на користь позивача.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначила, що вважає неправомірною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду щодо не внесення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Представник позивача у судовому засіданні 12.01.2016 р. позовні вимоги підтримала та просила суд задовольнити їх в повному обсязі. В обґрунтування позову зазначила, що Уповноваженою особою Оберемком Р.А. допущено протиправну бездіяльність щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Єврогазбанк". Крім того, представник позивача звертав увагу суду на відсутність законних підстав для відмови позивача у виплаті гарантованої суми коштів за договором та не включення її до реєстру вкладників.

Представник відповідача-1 в судовому засіданні заперечував проти задоволення позову. В обґрунтування заперечень зазначено про відсутність підстав для задоволення позовних вимог, оскільки дії відповідача-1 відповідають вимогам діючого законодавства України, вчинені та прийняті у відповідності до ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Представник відповідача-2 в судове засідання 12.01.2016 року не з'явився, хоча був належним чином повідомлений про судовий розгляд справи, відповідно до вимог статей 35, 37 Кодексу адміністративного судочинства України. Подав письмові заперечення, в яких просив суд відмовити в задоволенні позову.

Враховуючи неявку відповідача-2, зважаючи на відсутність потреби заслухати свідка або експерта, судом було прийнято рішення про розгляд справи в письмовому провадженні на підставі частини шостої статті 128 КАС України.

Розглянувши подані сторонами документи, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив наступне.

21.01.2013 року між ОСОБА_1 та ПАТ "Європейський газовий банк" було укладено Договір про відкриття поточного рахунку з використанням платіжної картки №ПК-UAH/2013-4961, на підставі якого позивачу було відкрито поточний рахунок НОМЕР_1.

Як вбачається з виписки по особовим рахункам, 17.06.2014 року на рахунок позивача надійшли грошові кошти у розмірі 195 000,00 грн. від ТОВ "Біосенс" з призначенням платежу: "перераховується поворотна безвідсоткова фінансова допомога на картковий рахунок співробітнику ТОВ "Біосенс".

Постановою Правління Національного Банку України від 16.07.2014 №424 публічне акціонерне товариство "Європейський газовий банк" віднесено до категорії неплатоспроможних.

Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 16.07.2014 №57, розпочато процедуру виведення публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" з ринку та здійснення в ньому тимчасової адміністрації з 17.07.2014 по 17.10.2014 та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в публічному акціонерному товаристві "Європейський газовий банк" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Ковальова Віктора Михайловича.

13.10.2014 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №111 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" та продовжено строки повноважень уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" на один місяць до 17.11.2014 включно.

17.11.2014 постановою Правління Національного банку України від №725 прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію даного банку.

Згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду від 18.11.2014 №121 розпочато процедуру ліквідації публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" по відшкодуванню з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб відповідно до плану врегулювання з 25.11.2014 по 06.01.2015 установою банком-агентом Фонду - публічним акціонерним товариством "Банк "Київська Русь", та призначено Оберемка Романа Анатолійовича уповноваженою особою Фонду на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" строком на 1 рік з 18.11.2014 по 17.11.2015.

Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 18.12.2014 №150 призначено з 19.12.2014 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в публічному акціонерному товаристві "Європейський газовий банк" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Оберемка Романа Анатолійовича.

В установі банку-агента - публічному акціонерному товаристві "Банк "Київська Русь" - позивачу було відмовлено у здійсненні виплати гарантованої суми відшкодування за вкладом у зв'язку з відсутністю її даних в Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві "Європейський газовий банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Досліджуючи надані сторонами докази, аналізуючи наведені міркування та заперечення, оцінюючи їх в сукупності, суд бере до уваги наступне.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначаються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 №4452-VI (далі по тексту - Закон №4452-VI).

Згідно із частиною першою та частиною другою статті 4 Закону №4452-VI (в редакції чинній на момент виникнення правовідносин), основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

Відповідно до частин першої та другої статті 26 Закону №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований статтею 27 Закону №4452-VI, відповідно до якого уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

При цьому, Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

З аналізу зазначеного вище, для отримання відшкодування за вкладом фізичної особи, за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб мають бути наявні дві умови а саме: особа має бути вкладником та повинна мати вклад.

Згідно з частиною четвертою статті 2 Закону №4452-VI вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до частини третьої статті 2 Закону №4452-VI вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Між тим, як вбачається з виписки публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" по особовим рахункам позивача, 17.06.2014 року на рахунок позивача надійшли грошові кошти у розмірі 195 000,00 грн. від ТОВ "Біосенс" з призначенням платежу: "перераховується поворотна безвідсоткова фінансова допомога на картковий рахунок співробітнику ТОВ "Біосенс".

У той же час, матеріали справи свідчать, що 17.06.2014 року ТОВ "Біосенс" перерахувало з належного товариству рахунку поворотної фінансової допомоги на суму понад 1 170 000 грн. на карткові рахунки кількох фізичних осіб.

Також суд звертає увагу, що відповідно до пункту 7.4. глави 7 розділу II "Положення про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства", затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 17.08.2012 №346, у разі порушення банком економічних нормативів, установлених Національним банком; порушення банком порядку формування обов'язкових резервів три звітних періоди поспіль Національний банк має право прийняти рішення про обмеження, зупинення чи припинення окремих видів здійснюваних банком операцій.

У зв'язку з порушенням нормативів ліквідності та наявністю проблем з ліквідністю в публічному акціонерному товаристві "Європейський газовий банк", що становило реальну загрозу невиконання банком своїх зобов'язань перед вкладниками та іншими кредиторами, а також потреб у посиленому контролі за діяльністю банку, на підставі статей 7, 15, 55 Закону України "Про Національний банк" 20.05.1999 №679-XIV, статей 66, 67, 73 Закону України "Про банки і банківську діяльність" від 07.12.2000 №2121-III, з метою захисту інтересів вкладників та кредиторів акціонерного товариства "Європейський газовий банк" Постановою Правління Національного банку України №366/БТ від 17.06.2014 до публічного акціонерного товариства "Європейський газовий банк" було застосовано заходи впливу за порушення банківського законодавства.

З дати прийняття Постанови Національного банку України №366/БТ та до 18.12.2014 включно в публічному акціонерному товаристві "Європейський газовий банк" було зупинено здійснення таких операцій, зокрема:

- залучення у вклади (депозити) коштів від фізичних осіб у національній та іноземній валютах;

- відкриття поточних рахунків (у тому числі карткових) та залучення на поточні рахунки клієнтів (у тому числі карткові) - фізичних осіб (резидентів) коштів у національній та іноземній валютах.

Таким чином, операції позивача та ТОВ "Біосенс" із залучення (внесення або перерахування) грошових коштів на поточний рахунок позивача було здійснено з порушенням нормативів Національного банку України, та незважаючи на заборону Національного банку України укладати в публічному акціонерному товаристві "Європейський газовий банк" депозитні договори, відкривати фізичним особам поточні та карткові рахунки та проводити операції за ними.

Тобто, правочини щодо переведення грошових коштів 17.06.2014 р. на суму 195 000,00 грн. на поточний рахунок позивача вчинено виключно з метою штучного створення обов'язку Фонду гарантування щодо відшкодування грошових коштів, яке Фонд гарантування здійснюватиме за рахунок державних коштів, є такими правочинами, що спрямовані на заволодіння державними коштами, а відповідно порушують публічний порядок.

Згідно зі статтею 38 Закону №4452-VI Уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити збереження активів та документації банку та перевірити правочини (у тому числі договори), вчинені (укладені) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними.

З наведеного в сукупності вбачається, що правочин щодо перерахування коштів між позивачем та ТОВ "Біосенс" правомірно визнано Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб нікчемним, тому у позивача відсутні правові підстави для включення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а отже, дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не є протиправними.

За таких обставин, Уповноваженою особою обґрунтовано не включено позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в публічному акціонерному товаристві "Європейський газовий банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, тому у задоволенні позову слід відмовити.

Відповідно до частини першої статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Частиною другою статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Враховуючи наведене у сукупності, суд приходить до висновку про відмову у задоволенні позову.

Судовий збір підлягає розподілу у відповідності до норм статті 94 Кодексу адміністративного судочинства України.

Керуючись вимогами статей 69-71, 94, 158-163, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

ПОСТАНОВИВ:

У задоволенні позову ОСОБА_1 відмовити.

Постанова набирає законної сили в порядку передбаченому ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства та може бути оскаржена в апеляційному порядку повністю або частково за правилами, встановленими ст. ст. 185-187 КАС України, шляхом подання через суд першої інстанції апеляційної скарги.

Суддя І.О. Іщук