Справа № 805/161/16-а
Суддя: Куденков К.О.
Дата ухвалення: 2016-02-24 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Донецький окружний адміністративний суд
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

24 лютого 2016 р. Справа №805/161/16-а

приміщення суду за адресою: 84122, м.Слов'янськ, вул. Добровольського, 1

час прийняття постанови: 11 год. 00 хв.

Донецький окружний адміністративний суд у складі: головуючий суддя: Куденков К.О.;

секретар судового засідання: Притула С.С.;

за участю:

представника позивача: Шевченко С.А.,

представників відповідача-1: не з'явився,

відповідача-2: не з'явився,

представника третьої особи: не з'явився,

розглянувши у відкритому судовому засіданні позовну заяву ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Щадних Олександра Леонідовича, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору - Публічне акціонерне товариство «Акціонерно-комерційний банк «Капітал», про визнання протиправним та скасування рішення, зобов'язання вчинити певні дії, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_2 (надалі - позивач, ОСОБА_2) звернувся до суду з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі - відповідач-1), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Щадних Олександра Леонідовича (надалі - відповідач-2, уповноважена особа Щадних О.Л.), третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору - Публічне акціонерне товариство «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» (надалі - ПАТ «АКБ «Капітал»), про: визнання протиправним та скасування рішення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_4 про не включення позивача у перелік вкладників за договором банківського вкладу №1/10/3m/0198 від 11.09.2014р.; зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Щадних Олександра Леонідовича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_2 для внесення його даних до загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал», які отримують кошти в межах гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Позов мотивовано бездіяльністю відповідача-2, яка полягає у не включенні позивача до переліку вкладників, які мають право на отримання коштів за вкладами у ПАТ «АКБ «Капітал». Позивач вважає, що відповідач-2 повинен подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача як вкладника, якому необхідно здійснити виплату відшкодування за вкладом.

Представник позивача у судовому засіданні позовні вимоги підтримав та просив адміністративний позов задовольнити у повному обсязі.

Відповідач-1 письмових заперечень на позовну заяву не надав.

Відповідач-2 письмових заперечень на позовну заяву не надав.

Представники відповідача-1 та третьої особи, яка не заявляє самостійні вимоги на предмет спору, і відповідач-2 у судове засідання не з'явились, про дату, місце й час судового розгляду були повідомлені належним чином.

Суд, заслухавши пояснення представника позивача, перевіривши матеріали справи та оцінивши повідомлені сторонами обставини, дійшов наступних висновків.

11 вересня 2014р. між ПАТ «АКБ «Капітал» та ОСОБА_2, у якості вкладника, укладено договір №1/10/3m/0198 строкового банківського вкладу (депозиту), за яким ПАТ «АКБ «Капітал» прийняв від позивача вклад у розмірі 50 000,00 грн. на строк 3 місяці.

Відповідно до додаткової угоди до вказаного договору від 12.12.2014р. строк дії договору встановлений до 11.03.2015р.

Відповідно до додаткової угоди до вказаного договору від 23.03.2015р. строк дії договору встановлений до 11.06.2015р.

Відповідно до додаткової угоди до вказаного договору від 12.06.2015р. строк дії договору встановлений до 11.09.2015р.

Згідно з меморіальним ордером №449_0150 від 11.09.2014р. позивачем перераховані кошти у розмірі 50 000,00 грн. з призначенням платежу: перерахування коштів для оформлення вкладу за договором №1/10/3m/0198 від 11.09.2014р.

До суду наданий лист Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Ільчук О.П. (без номера та без дати), яким позивача повідомлено, що договір №1/10/3m/01 від 11.09.2014р. визнано нікчемним на підставі п.9 ч.2 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Постановою Донецького окружного адміністративного суду від 25.12.2015р. у справі №805/4956/15-а, яка залишена без змін ухвалою Донецького апеляційного адміністративного суду від 16.02.2016р., задоволено частково адміністративний позов Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансово-промислова компанія «Капітал» до Національного банку України, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Відділу державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців Шевченківського району реєстраційної служби Головного управління юстиції у місті Києві, Відділу державної реєстрації юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців Печерського району реєстраційної служби Головного управління юстиції у місті Києві, третя особа: Публічне акціонерне товариство «Акціонерно-комерційний банк «Капітал».

Вказаною постановою Донецького окружного адміністративного суду від 25.12.2015р.: - скасована Постанова Національного банку України від 29.10.2015 року № 753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал»; - зобов'язано Національний банк України повернути ПАТ «АКБ «Капітал» Банківську ліцензію ПАТ «АКБ «Капітал» від 24 жовтня 2011 року №122 та Генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій ПАТ «АКБ «Капітал» від 24.10.2011 р. №122 (з додатками); - скасоване Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29.10.2015 року № 195 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку»; - зобов'язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повернути ПАТ «АКБ «Капітал» Свідоцтво учасника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 26 від 22 березня 2011 року; - скасоване Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.11.2015 року № 196 «Про зміну уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку».

У постанові Донецького окружного адміністративного суду від 25.12.2015р. у справі №805/4956/15-а встановлено, що 20 липня 2015 року Правлінням Національного Банку України прийнято Постанову № 466/БТ, якою Публічне акціонерне товариство «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» (скорочене найменування ПАТ «АКБ «Капітал») віднесено до категорії неплатоспроможних.

На підставі вказаної Постанови НБУ виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 140 від 20.07.2015 року «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «АКБ «Капітал», згідно з яким 20.07.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в ПАТ «АКБ «Капітал» з 21.07.2015 року по 20.10.2015 року включно.

19.10.2015 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 191 «Про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку по 20.11.2015 року (включно).

23.10.2015 року Фонд гарантування звернувся до НБУ із Пропозицією № 22-40652/15 щодо відкликання банківської ліцензії та ліквідації ПАТ «АКБ «Капітал», на підставі чого НБУ та Фондом гарантування 29.10.2015 року було, відповідно, прийнято: Постанову Національного банку України № 753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал» та Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 195 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Постановою Національного банку України від 29.10.2015 року № 753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал» зокрема, вирішено: відкликати банківську ліцензію та ліквідувати ПАТ АКБ «Капітал»; надіслати копію цієї постанови Фонду та Відділу державної реєстраційної служби; ПАТ АКБ «Капітал» у день отримання цієї постанови, повернути НБУ банківську ліцензію та Генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій.

Відповідно до змісту Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 195 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку», воно прийнято на підставі Постанови Національного банку України від 29 жовтня 2015 року № 753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал».

Вказаним рішенням визначено: розпочати процедуру ліквідації ПАТ АКБ «Капітал» з 30.10.2015 року по 29.10.2017 року, призначити ліквідатора, розмістити інформацію про ліквідацію у мережі Інтернет та газетах «Голос України» або «Урядовий кур'єр».

На виконання цього Рішення Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ КБ «Капітал» Щадних О.Л. супровідним листом від 04.11.2015 року № 3/2188 передано до Фонду в той же день Свідоцтво ПАТ АКБ «Капітал» як учасника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 26 від 22 березня 2011 року. Факт отримання Відповідачем 2 цих документів підтверджується штампом вхідної кореспонденції на супровідному листі.

Разом із цим, 07.10.2015 року Донецьким окружним адміністративним судом у справі № 805/3464/15-а, відкритої за позовом ТОВ «ФПК «Капітал», було прийнято постанову, якою Постанова Національного банку України від 20.07.2015 року № 466/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» до категорії неплатоспроможних» скасована та визнана протиправною, а також скасовано Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2015 року № 140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «АКБ «Капітал».

Ухвалою Донецького апеляційного адміністративного суду від 13.11.2015 року вказана постанова Донецького окружного адміністративного суду від 07.10.2015 року залишена без змін.

За приписами ч.1 ст.72 Кодексу адміністративного судочинства України встановлені у постанові Донецького окружного адміністративного суду від 25.12.2015р. у справі №805/4956/15-а обставини не підлягають доказуванню в цій справі.

Частиною першою ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», в редакції чинній до 12.08.2015р. встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Частиною першою ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», в редакції Закону України № 629-VIII від 16.07.2015 встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Частиною другою ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до абзацу першого ч.1 ст.27 вказаного Закону, встановлено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку

Згідно з ч.2 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», в редакції чинній до 12.08.2015р. встановлено, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

У відповідності до п.2 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012р. №14, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012р. за №1548/21860, встановлено, що Фонд призначає уповноважену особу Фонду та розпочинає процедуру ліквідації банку в день отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, за виключенням випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Пунктами 3 та 4 розділу ІІІ вказаного Положення передбачено, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Відповідно до абзацу першого п.5 вказаного Положення встановлено, що перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Пунктом 6 розділу ІІІ вказаного Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Як було встановлено судом, на момент розгляду цієї справи: скасована Постанова Національного банку України від 29.10.2015 року № 753 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал»; - зобов'язано Національний банк України повернути ПАТ «АКБ «Капітал» Банківську ліцензію ПАТ «АКБ «Капітал» від 24 жовтня 2011 року №122 та Генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій ПАТ «АКБ «Капітал» від 24.10.2011 р. №122 (з додатками); - скасоване Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29.10.2015 року № 195 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку»; - зобов'язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повернути ПАТ «АКБ «Капітал» Свідоцтво учасника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 26 від 22 березня 2011 року; - скасоване Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.11.2015 року № 196 «Про зміну уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ «АКБ «Капітал» та делегування повноважень ліквідатора банку»,; скасована та визнана протиправною Постанова Національного банку України від 20.07.2015 року № 466/БТ «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Акціонерно-комерційний банк «Капітал» до категорії неплатоспроможних»; скасоване Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.07.2015 року № 140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «АКБ «Капітал».

Таким чином, на момент розгляду цієї справи, відсутні передбачені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» підстави для відшкодування позивачу коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та до загального реєстру вкладників ПАТ «АКБ «Капітал», які отримують кошти в межах гарантованої суми відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Суд дійшов до висновку, що після набрання законної сили постанови Донецького окружного адміністративного суду від 25.12.2015р. у справі №805/4956/15-а стягнення (повернення) коштів за вкладом позивача здійснюється у загальному порядку, а не в порядку, який встановлено Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Також, рішення щодо не включення позивача до переліку вкладників, яке прийнято в межах процедури ліквідації банку за вказаним Законом, на момент розгляду цієї справи не створює для позивача жодних правових наслідків.

Таким чином, заявлені позивачем позовні вимоги не підлягають задоволенню.

Керуючись ст. ст. 11, 17, 69-72, 86, 87, 94, 158-163, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, суд -

ПОСТАНОВИВ:

У задоволені адміністративного позову ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Щадних Олександра Леонідовича, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору - Публічне акціонерне товариство «Акціонерно-комерційний банк «Капітал», про визнання протиправним та скасування рішення, зобов'язання вчинити певні дії - відмовити повністю.

Постанова прийнята у нарадчій кімнаті, вступна та резолютивна частини проголошено у судовому засіданні 24 лютого 2016 року, складання постанови у повному обсязі - 26 лютого 2016 року.

Постанова суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Постанова може бути оскаржена до Донецького апеляційного адміністративного суду через Донецький окружний адміністративний суд. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Суддя Куденков К.О.