Справа № 804/9852/15
Суддя: Сидоренко Дмитро Володимирович
Дата ухвалення: 2015-11-19 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
19 листопада 2015 р. Справа № 804/9852/15
Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі
головуючого судді Сидоренка Д.В., при секретарі Гончаровій В.Г., за участю:
представника позивача ОСОБА_1, договір про надання правової допомоги №35/08-15 від 03.08.2015р.
представника третьої особи ОСОБА_1К
розглянувши у відкритому судовому засіданні адміністративну справу
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Актив Банк» ОСОБА_3,
треті особи ОСОБА_1, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб,
про визнання бездіяльності протиправною та зобовязання вчинити певні дії.
Обставини справи: ОСОБА_2 звернулась до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ «Актив Банк» ОСОБА_4 про:
- визнання протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «АКТИВ-БАНК» ОСОБА_4 щодо визнання нікчемним наступних правочинів:
1)ОСОБА_5 ДФО-22-181472 від 17.06.2014 р., укладеного з ОСОБА_1 на користь третьої особи ОСОБА_2.
2)Додаткового договору № 1 від 17.06.2014 року до ОСОБА_5 ДФО -22-181472 від 17.06.2014р.,укладеного з ОСОБА_2.
3)Транзакції з м/о № 4 від 17.06.2014р. на суму 12 100,00 євро.
- визнання протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» ОСОБА_4 щодо не включення ОСОБА_2 ( ІПН НОМЕР_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за ОСОБА_5 № ДФО-22-181472 строкового вкладу «Актив прибутковий» від 17.06. 2014р. у ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК»
- зобовязання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Пат «КБ «АКТИВ-БАНК» ОСОБА_4 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію про ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за ОСОБА_5 № ДФО-22-181472 строкового вкладу «Актив прибутковий» від 17.06.2014 р.
В судовому засіданні представник позивача позовні вимоги підтримав, просив задовольнити позов в повному обсязі. В обґрунтування позову позивач посилається на протиправну бездіяльність уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» щодо не включення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, оскільки вона суперечить вимогам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та порушує право на отримання гарантованої суми вкладу.
Представник відповідача - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» ОСОБА_3, в судове засідання не з'явився. В письмових запереченнях на адміністративний позов зазначено наступне. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було проведено перевірку вкладників банку. За результатами цієї перевірки встановлено, що вкладник, який має банківський вклад в розмірі, що перевищує граничну суму, яка може бути відшкодована Фондом, вдався до дроблення цієї суми шляхом перерахування коштів на рахунки інших вкладників, в тому числі і на рахунок позивача.
Третя особа ОСОБА_1 підтримав адміністративний позов та просив задовольнити позовні вимоги в повному обсязі.
Представник третьої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в судове засідання не завився, про дату, час та місце слухання справи повідомлений належним чином.
Ухвалою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 27.10.2015р. допущено заміну відповідача уповноважену особу Фонду гарантування вкладів на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» ОСОБА_4 на правонаступника уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» ОСОБА_3
Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача та третьої особи, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору, суд, -
Згідно з договором позики №1-Т від 12.06.2013р., позивач надав ОСОБА_1 у позику власні кошти у сумі 12 100,00 євро. Вказаний борг ОСОБА_1 став підставою для укладення на користь позивача ОСОБА_5 № ДФО-22-181472 строкового вкладу «Актив прибутковий» від 17.06.2014р. між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та ОСОБА_1, з метою виконання ним зобов'язання з повернення суми позики.
На підставі постанови Правління Національного банку України від 02.09.2014р. №545 «Про віднесення ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02.09.2014р. прийнято рішення № 79 про запровадження з 03.09.2014р. тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» ОСОБА_4.
03.12.2014р. виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 134 «Про продовження строку тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК», яким тимчасова адміністрація у ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та повноваження Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» продовжено до 30.12.2014р.
23.12.2014 р. Правлінням Національного банку України було прийнято постанову № 838 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства « Комерційний банк «АКТИВ-БАНК».
24.12.2014р. на виконання постанови НБУ №838 від 23.12.2014 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 158 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та призначено ОСОБА_4 уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» з 24.12.2014р. по 23.12.2015р.
В звязку із відкликанням банківської ліцензії та початком ліквідації ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» , Фонд гарантування вкладів фізичних осіб з 30.12.2014р. розпочав виплати коштів вкладникам даного банку через установи банка-агента Фонду - ПАТ «ОТП Банк».
15.01.2015р. позивач звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявою та вимогою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у банку ПАТ «КБ»АКТИВ-БАНК» .
27.01.2015р. ОСОБА_2 звернулась до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» ОСОБА_4 з вимогою щодо здійснення відшкодування коштів за вкладом, розміщеним у банку ПАТ «КБ»АКТИВ-БАНК».
В березні 2015 року ОСОБА_2 отримала від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» ОСОБА_4 повідомлення від 24.02.2015р. №530/03-4-1, яким позивача повідомлено про визнання нікчемним правочинів, що були укладені ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» з ОСОБА_1 та ОСОБА_2, а саме:
1)Договір № ДФО-22-181472 строкового вкладу «Актив прибутковий» від 17.06.2014 р., укладеного між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та ОСОБА_1 на користь ОСОБА_2;
2)Додатковий договір № 1 від 17.06.2014 року до ОСОБА_5 ДФО -22-181472 від 17.06.2014р.,укладеного з ОСОБА_2;
3)Транзакція з м/о № 4 від 17.06.2014р. на суму 12 100,00 євро.
Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 179 від 30 вересня 2015 р. змінено уповноважену особу Фонду, якій делегуються повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "АКТИВ-БАНК". Згідно з даним рішенням призначено уповноважену особу Фонду на ліквідацію та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "КБ "АКТИВ-БАНК" провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_3 з 01 жовтня 2015р.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (далі ОСОБА_7 №4452).

Відповідно до ч.1 ст.3 ОСОБА_7 №4452 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч.1-2 ст.26 Закону №4452 Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобовязань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобовязань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку. Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку. Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно до положень ст.27 Закону №4452 Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий курєр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Разом з тим, відповідно до ст.37 Закону №4452 Уповноважена особа Фонду має право, зокрема, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

ОСОБА_7 №4452 визначає повноваження уповноваженої особи Фонду під час дії тимчасової адміністрації. Зокрема, стаття 38 Закону передбачає, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобовязана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Більш детальний порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб визначений Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами яке затверджено Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року №14 (далі Положення №14).

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (пункт 8 Розділу І Положення), а Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців запису про ліквідацію банку як юридичної особи (пункт 11 Розділу І Положення).

Банк після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку повинен здійснити, зокрема, формування файлів та архівування бази даних про вкладників відповідно до вимог розділу ІІ Правил; направлення до Фонду файлів бази даних разом із супровідним листом (пункт 4 розділу ІІ Положення).

Банк має право надати до Фонду відповідні зміни до бази даних про вкладників (пункт 6 розділу ІІ Положення).

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку (пункт 3 розділу ІІІ Положення).

Протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування (пункт 6 розділу ІІІ Положення).

Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (пункт 2 розділу ІV Положення).

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. (пункт 4 розділу ІV Положення).

Отже, в наведених нормативно правових актів встановлено, що відшкодування коштів триває з моменту прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку та завершується в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи. При цьому, ще під час дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду вживає заходів щодо перевірки правочини, укладених банком, формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, повідомлення правоохоронних органів у випадку виявлення протиправних дій відносно банку тощо, а Фонд на підставі складеного уповноваженою особою Фонд переліку складає і затверджує Реєстр вкладників.

Як вбачається з повідомлення № 530/03-4-1 від 24.02.15р., в результаті перевірки виявлені ряд правочинів, що були вчинені (укладені) банком з ОСОБА_1 та ОСОБА_2, а саме:

1) Договір № ДФО-22-181472 строкового вкладу «Актив прибутковий» від 17.06.2014 р., укладеного між ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» та ОСОБА_1 на користь ОСОБА_2;

2) Додатковий договір № 1 від 17.06.2014 року до ОСОБА_5 ДФО -22-181472 від 17.06.2014р.,укладеного з ОСОБА_2;

3) Транзакція з м/о № 4 від 17.06.2014р. на суму 12100,00 євро.

В повідомленні також зазначено, що постановою Правління Національного банку України №349/БТ від 12.06.2014р. «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Актив-Банк» до категорії проблемних банку були встановлені обмеження в його діяльності, зокрема щодо зупинення в ПАТ "КБ Актив-Банк" здійснення операцій в частині залучення у вклади (депозити) у національній та іноземній валюті; щодо зупинення в ПАТ "КБ "Актив-Банк" здійснення операцій з відкриття вкладних (депозитних) рахунків та поточних рахунків фізичним особам; щодо зупинення в ПАТ "КБ "Актив-Банк" здійснення операцій в частині зарахування на рахунки фізичних осіб коштів, що переказуються з рахунків, відкритих у ПАТ "КБ Актив-Банк".

В повідомленні зроблено висновок, що з 12.06.2014р. проведення операцій (надання банківських послуг) в частині залучення у вклади (депозити) коштів від фізичних осіб у національній та іноземній валюті і банківських металах, відкриття вкладних (депозитних) рахунків та поточних рахунків (в тому числі карткових) фізичним особам з укладенням відповідних договорів в ПАТ "КБ "Актив-Банк", а також операцій щодо зарахування на рахунки фізичних осіб коштів, що переказуються з рахунків відкритих у ПАТ "КБ "Актив-Банк" було неможливо в силу закону.

Разом з тим, зазначено, що правом щодо визнання договорів банківського вкладу або банківського рахунку нікчемними уповноважена особа Фонду користується у разі, якщо рахунки відкриваються з порушенням чинного законодавства України, в тому числі в разі обмеження в діляьності Банку на момент укладення таких договорів, а саме: наявність відповідної постанови Національного банку України щодо застосування до Банку заходів впливу при визнанні такого Банку проблемним, якою фактично запроваджена заборона проведення в Банку операцій (надання банківських послуг) щодо: залучення у вклади (депозити) коштів від фізичних осіб (у тому числі з видачею ощадних депозитних сертифікатів) у національній та іноземній валюті, а також у банківських металах; відкриття вкладних (депозитних) рахунків (у тому числі з видачею ощадних депозитних сертифікатів) та поточних рахунків (в тому числі карткових) фізични особам; та заборона Банку в проведенні операцій в частині зарахування на рахунки фізичних осіб коштів, що переказуються з рахунків, відкритих в ПАТ "КБ "Актив-Банк".

Відповідно до частини 1 ст. 56 Закону України "Про Національний банк України" Національний банк видає нормативно-правові акти з питань, віднесених до його повноважень, які є обов'язковими для органів державної влади і органів місцевого самоврядування, банків, підприємств, організацій та установ незалежно від форм власності, а також для фізичних осіб.

Відповідно до п.7 та 12 ч.1 ст.73 Закону України "Про банки і банківську діяльність" у разі порушення банками або іншими особами, які можуть бути обєктом перевірки Національного банку України відповідно до цього Закону, банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України, його вимог, встановлених відповідно до статті 66 цього Закону, або здійснення ризикової діяльності, яка загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, Національний банк України адекватно вчиненому порушенню або рівню такої загрози має право застосувати заходи впливу, до яких належать: обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів здійснюваних банком операцій та віднесення банку до категорії проблемного або неплатоспроможного.

Відповідно до п.12.1 г.12 р.ІІ Положення про застосування Національним банком України заходів впливу, затвердженого постановою Національного банку України №346 від 17.08.2012р. (далі - Положення №346, в редакції чинній на дату прийняття постанови №349/БТ), Національний банк приймає рішення про віднесення банку (філії іноземного банку) до категорії проблемних у разі наявності хоча б одного з критеріїв, передбачених частиною першою статті 75 Закону про банки.

Пунктом 12.4 вищезазначеного Положення встановлено, що Національний банк інформує про прийняте ним рішення про віднесення до категорії проблемних з дотриманням вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань захисту банківської таємниці:

- банк та Фонд гарантування;

- філію іноземного банку та іноземний банк. Повідомлення Національного банку має містити підстави віднесення філії іноземного банку до категорії проблемних, а також вимогу до філії іноземного банку та іноземного банку про безумовне усунення допущених порушень і приведення діяльності філії іноземного банку у відповідність до вимог законодавства України.

Розділом 3 Положення №346 передбачалося, що рішення про застосування заходу впливу до банку приймає Правління Національного банку, Комісія Національного банку України з питань нагляду та регулювання діяльності банків, нагляду (оверсайта) платіжних систем (далі - Комісія Національного банку), Комісія з питань нагляду та регулювання діяльності банків при територіальному управлінні Національного банку (далі - Комісія Національного банку при територіальному управлінні) або уповноважена посадова особа Національного банку відповідно до цього Положення.

Рішення Національного банку про застосування заходу впливу має містити зміст (назву) заходу впливу, що застосовується до банку, реквізити документа, у якому зафіксовані факти порушень; опис порушення/вчинених дій (бездіяльності) банку, які призвели до порушення, із зазначенням норм законів України, нормативно-правових актів Національного банку, які порушено, та оформлюється у встановленому Національним банком порядку. Рішення Національного банку про застосування заходу впливу є обовязковим для виконання (п.3.3).

Національний банк надсилає рішення про застосування заходу впливу банку згідно з установленими Національним банком вимогами щодо пересилання документів з грифом конфіденційності рекомендованим листом з повідомленням про вручення, за винятком випадків, передбачених цим Положенням.

Національний банк інформує Фонд гарантування про застосовані до банку заходи впливу в порядку, визначеному договором про співпрацю між Фондом гарантування та Національним банком (п.3.4).

Рішення Національного банку про застосування заходу впливу може бути оскаржене в судовому порядку. Оскарження не зупиняє виконання рішення (п.3.5).

Частиною 3 ст.75 Закону України "Про банки і банківську діяльність" передбачено, що рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею.

Отже, з 13.06.2014 року проведення операцій (надання банківських послуг) в частині залучення у вклади (депозити) коштів від фізичних осіб у національній та іноземній валюті і банківських металах, відкриття вкладних (депозитних) рахунків та поточних рахунків (в тому числі карткових) фізичним особам з укладенням відповідних договорів в ПАТ «КБ «Актив-Банк», а також операцій щодо зарахування на рахунки фізичних осіб коштів, що переказуються з рахунків, відкритих у ПАТ «КБ «Актив-Банк» суперечило рішенню Національного банку про застосування заходу впливу №349/БТ від 12.06.2014р., яке не містить ознак нормативно-правового акту, та обовязковість якого встановлена Положнням №346.

Відповідно до ч.2 ст. 215 Цивільного кодексу України, недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається.

Відповідно до ч. 3 ст.38 «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» , правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними зокрема якщо банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

За таких обставин, ПАТ «КБ «АКТИВ-БАНК» не мав законних підстав для укладання ОСОБА_5 №ДФО-22-181472 від 17.06.2014 року з ОСОБА_1 на користь ОСОБА_8, а також додаткового договору № 1 від 17.06.2014 року, тобто при укладенні вказаних договорів було прямо порушено заборону регулятора, у звязку з чим в задоволенні позову слід відмовити.

Вступну та резолютивну частину постанови проголошено у судовому засіданні 19.11.2015 року.

Повний текст складено 24.11.2015 року.

На підставі викладеного, керуючись статтями 158-163, 167 Кодексу адміністративного судочинства України, суд -

ПОСТАНОВИВ:

В задоволенні адміністративного позову відмовити повністю.

Постанова набирає законної сили через 10 днів з дня її проголошення. Якщо проголошено вступну та резолютивну частину постанови або справу розглянуто у порядку письмового провадження, постанова набирає законної сили через 10 днів з дня її отримання у разі неподання апеляційної скарги.

У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Апеляційна скарга подається до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду через Дніпропетровський окружний адміністративний суд протягом 10 днів з дня проголошення. У разі проголошення вступної та резолютивної частини постанови або розгляду справи у порядку письмового провадження, апеляційна скарга подається протягом 10 днів з дня отримання.

Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду.

Суддя ОСОБА_9