Справа № П/811/3525/15
Суддя: Л.І. Хилько
Дата ухвалення: 2016-02-15 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

КІРОВОГРАДСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

15 лютого 2016 року справа № П/811/3525/15

Кіровоградський окружний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді Хилько Л.І., судді Притули К.М., судді Момонт Г.М. розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 (далі - позивач) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (відповідач-1), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" (відповідач-2) про визнання протиправними дій та зобовязання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И В:

Позивач звернувся до суду з позовом, в якому просить:

- визнати протиправною бездіяльність відповідача -1 та відповідача -2 щодо щодо не включення його до Загального реєстру вкладників АТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати відповідачів включити позивача до Загального реєстру вкладників АТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та надати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позову позивач посилається на те, що в серпні 2015 він дізнався, що його не було включено до Загального реєстру вкладників АТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. При цьому на день звернення до суду вказане питання не розглянуто, що й змушує його звернутись до суду за захистом своїх порушених прав.

Представник позивача у судове засідання не прибув, подавши клопотання про розгляд справи без його участі в порядку письмового провадження (а.с.145).

Відповідач-1 в судове засідання не прибув, про дату, час та місце судового розгляду справи був повідомлений належним чином, через канцелярію суду надав письмові заперечення на адміністративний позов в яких просив відмовити у задоволенні позову у повному обсязі. Свої заперечення на адміністративний позов відповідач-1 обґрунтовує тим, що складання Загального реєстру вкладників здійснюється виключно на підставі переліку вкладників, переданого Уповноваженою особою, в якому інформація про позивача була відсутня (а.с.69-73,83-86)

Відповідач-2 в судове засідання не прибув, про дату, час та місце судового розгляду справи був повідомлений належним чином, через канцелярію суду надав письмові заперечення на адміністративний позов, в яких просив відмовити у задоволенні позову у повному обсязі. Свої заперечення на адміністративний позов відповідач обґрунтовує тим, що під час перевірки комісія банку дійшла до висновку щодо штучності та фіктивності створення правових підстав для отримання позивачем сум гарантованого відшкодування з коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (а.с.109-118).

На підставі усної ухвали, прийнятої в судовому засіданні 10.02.2016 р. та занесеної до журналу судового засідання (а.с. 146), подальший розгляд справи проведено в порядку письмового провадження у відповідності до ч.4 ст.122 КАС України.

Дослідивши матеріали справи, оцінивши надані докази в їх сукупності, колегія суддів дійшла наступних висновків.

Судом встановлено та матеріалами справи підтверджено, що 12 грудня 2013 року між позивачем та ПАТ "Імексбанк" в особі Начальника від. 304 АТ Імексбанк у м. Кіровограді ОСОБА_2, що діє па підставі Довіреності 010413/34 від 1 квітня 2013 року укладено Договір № НОМЕР_1 про приєднання до публічного Договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 11 жовтня 2013 року Вклад "Новорічні бажання" 13 міс. (вид вкладу "НовБаж 13м22"). Відповідно до даного Договору сума вкладу складає 21930,00 грн. Процента станка за даним договором складає 22 відсотки річних. Дата повернення вкладу 12 січня 2015 року. Вкладний рахунок № 4004//4223 (а.с.8).

Відповідно до Додаткової угоди від 27 грудня 2013 року до договору № НОМЕР_1 банківського вкладу від 12 грудня 2013 року вкладник поповнив депозитний рахунок № 4004 // 4223 грошовими коштами у сумі 53000.00 грн., а залишок грошових коштів після поповнення рахунку складає 74930 грн. (а.с.9).

Відповідно до Додаткової угоди від 14 січня 2014 року до договору № НОМЕР_1 банківського вкладу від 12 грудня 2013 року вкладник поповнив депозитний рахунок № 4004//4223 грошовими коштами у сумі 52500,00 грн., а залишок коштів після поповнення рахунку складає 1 27430.00 грн.(а.с.10).

20 березня 2014 року між відповідачем, ПАТ "Імексбанк" в особі Начальника відділення 304 ПАТ Імексбанк у м. Кіровограді ОСОБА_2, що діє на підставі довіреності 010413/34 від 01 квітня 2013 року та позивачем було укладено Договір № НОМЕР_2 про приєднання до публічною Договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року Вклад "Постійний клієнт" 9 міс. (вид вкладу "ПосКл9м24%"). Відповідно до даного договору сума вкладу складає 11822 грн. Процента ставка за договором складає 24 відсотки річних. Дата повернення вкладу 22 грудня 2014 року. Вкладний рахунок № 4006//04204 (а.с.11).

Відповідно до Додаткової угоди від 15 квітня 2014 року до договору № НОМЕР_2 банківського вкладу від 20 березня 2014 року вкладник поповнив депозитний рахунок № 4005//04204 грошовими коштами у сумі 7548.90 грн., а залишок грошових коштів після поповнення рахунку складає 1 9370.90 грн. (а.с.12).

Відповідно до Додаткової угоди від 16 квітня 2014 року до договору № НОМЕР_2 банківського вкладу від 20 березня 2014 року вкладник поповнив депозитний рахунок № 4005//04204 грошовими коштами у сумі 15000.00 грн., а залишок грошових-коштів після поповнення рахунку складає 34370.90 грн. (а.с.13).

15 травня 2014 року між відповідачем, ПАТ "Імексбанк" в особі Начальника від. 304 AT Імексбанк у м. Кіровограді ОСОБА_2, що діє па підставі Довіреності 010413/34 від 1 квітня 2013 року та ним було укладено Договір № НОМЕР_3 про приєднання до публічного Договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року Вклад "Постійний клієнт" 13 міс. (вид вкладу "ПосКл13м25%"). Відповідно до даного Договору сума вкладу складає 7668 грн. Процентна ставка за договором складає 25 відсотків річних. Дата повернення вкладу 15 червня 2015 року. Вкладний рахунок № 4006//4201 (а.с.14).

Відповідно до Додаткової угоди від 15 травня 2014 року до договору № НОМЕР_3 банківського вкладу від 15 травня 2014 року вкладник поповнив депозитний рахунок № 4006//4201 грошовими коштами у сумі 6000.00 грн., а залишок грошових коштів після поповнення рахунку складає 13668.00 грн. (а.с.15).

Відповідно до Додаткової угоди від 12 червня 2014 року до договору № НОМЕР_3 банківського вкладу від 15 травня 2014 року вкладник поповнив депозитний рахунок № 4006//4201 грошовими коштами у сумі 22000.00 грн., а залишок грошових коштів після поповнення рахунку складає 43981.00 грн.(а.с.16).

Відповідно до Додаткової угоди від 12 червня 2014 року до договору № НОМЕР_3 банківського вкладу від 15 травня 2014 року вкладник поповнив депозитний рахунок № 4006//4201 грошовими коштами у сумі 8313.00 грн., а залишок грошових коштів після поповнення рахунку складає 21981,00 грн. (а.с.17).

Відповідно до Додаткової угоди від 8 липня 2014 року до договору № НОМЕР_3 банківського вкладу від 15 травня 2014 року вкладник поповнив депозитний рахунок № 4006//4201 грошовими коштами у сумі 20555.00 грн., а залишок грошових коштів після поповнення рахунку складає 64536.00 грн. (а.с.18).

Відповідно до Додаткової угоди від 19 вересня 2014 року до договору № НОМЕР_3 банківського вкладу від 15 травня 2014 року вкладник поповнив депозитний рахунок № 4006//4201 грошовими коштами у сумі 14833.00 грн., а залишок грошових коштів після поповнення рахунку складає 100790.59 грн.(а.с.19).

Відповідно до Додаткової угоди від 8 жовтня 2014 року до договору № НОМЕР_3 банківського вкладу від 15 травня 2014 року вкладник поповнив депозитний рахунок № 4006//4201 грошовими коштами у сумі 23941,13 грн., а залишок грошових коштів після поповнення рахунку складає 124731.72 грн.(а.с.20).

Відповідно до Додаткової угоди від 3 листопада 2014року до договору № НОМЕР_3 банківського вкладу від 15 травня 2014 року вкладник поповнив депозитний рахунок № 4006//4201 грошовими коштами у сумі 17728.20 грн., а залишок грошових коштів після поповнення рахунку складає 142459.92 грн.

Відповідно до додаткової угоди від 01 листопада 2013 року до Договору № НОМЕР_4 банківського вкладу від 23 липня 2013 року, вкладник поповнив депозитний рахунок № 4003//4124 грошовими коштами у сумі 112484.48 грн., а залишок грошових коштів після поповнення рахунку складає 271984.48 грн.(а.с.22).

Відповідно до додаткової угоди від 11 серпня 2014 року до Договору № НОМЕР_5 банківського вкладу від 23 липня 2013 року, вкладник поповнив депозитний рахунок № 4002//4101 грошовими коштами у сумі 21421.59 грн., а залишок грошових коштів після поповнення рахунку складає 85957.59 грн. (а.с.23).

Відповідно до додаткової угоди від 4 грудня 2014 року до Договору № НОМЕР_6 банківського вкладу від 26 серпня 2014 року, вкладник поповнив депозитний рахунок № 4007//4204 грошовими коштами у сумі 28803.33 грн., а залишок грошових коштів після поповнення рахунку складає 304271.45 грн. (а.с.24).

22.12.2014 року закінчився строк дії договору банківського вкладу № від 20.03.2014року.

У зв'язку з тим, що 22.12.2014 року закінчився строк дії договору банківського вкладу № 9 від 20.03.2014 року позивач 23.12.2014 року звернувся із письмовою заявою до начальника відділення № 304 ПАТ "Імексбанк" м. Кіровограда вх. № 1279, з вимогою виплатити кошти в повному обсязі в готівковій формі (а.с.41).

13.01.2015 року Начальник відділення № 304 AT "Імексбанк" м. Кіровограда Л.В. ОСОБА_3 надав відповідь вих. № 29, в якій вказано, що "...на виконання зобов'язань відділення Банку № 304 м. Кіровограді, після закінчення строку договору банківського вкладу, перерахувало депозит на поточний рахунок клієнта, з якого Ви можете отримати власні грошові кошти" (а.с.42).

Правлінням Національного банку України 15 січня 2015 року прийнято постанову № 16/БТ "Про віднесення AT "Імексбанк" до категорії проблемних".

Згодом, 26 січня 2015 року Правлінням Національного банку України прийнято постанова № 50 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Імексбанк" до категорії неплатоспроможних".

На підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26 січня 2015 року прийнято рішення №16 "Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ "Імексбанк", згідно якого 27 січня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ "Імексбанк" - ОСОБА_4.

Тимчасову адміністрацію в АТ "Імексбанк" запроваджено строком на три місяці, у період з 27 січня 2015 року по 26 квітня 2015 року.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23 квітня 2015 року, строк проведення тимчасової адміністрації в АТ "Імексбанк" та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26 травня 2015 року.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 21 травня 2015 року № 330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства "Імексбанк" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року № 105 "Про початок процедури ліквідації АТ "Імексбанк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким розпочато процедуру ліквідації АТ "Імексбанк" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ "Імексбанк" ОСОБА_4, у період з 27 травня 2015 року по 26 травня 2016 року.

Позивач скориставшись своїм правом 14.05.2015 року подав заяву та письмові пояснення уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в AT "Імексбанк" ОСОБА_4 про включення до реєстру вкладників для виплати гарантованих сум по рахунку № 4002 (а.с.43).

За результатами звернення позивача усно повідомлено, що він відсутній у переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідно до Виписки поточного рахунку № 002 на даному рахунку залишились грошові кошти в сумі 270 991 грн. 06 коп., які позивачу не виплачені (а.с.25-30).

Вважаючи незаконними дії відповідачів щодо не включення позивача до переліку та загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів, оскільки вони порушують її права та суперечать вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", позивач звернувся до суду з даним адміністративним позовом.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Згідно ч. 1 ст. 3 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч. 1 ст. 26 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" , фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Частинами 1, 2, 3 ст. 27 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", визначено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цьогоЗакону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до ч. 5 ст. 27 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно ч. 6 ст. 27 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Пунктами 3, 4, 5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14, Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку. Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Відповідно до п. 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації Уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Колегією суддів встановлено, що спірні правовідносини виникли у зв'язку з невключенням позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів згідно вкладів за рахунок Фонду гарантування вкладів, у зв'язку з наявними ознаками нікчемності договору банківського вкладу позивача, укладеного з АТ "Імексбанк".

З вищевикладених норм вбачається, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає такі етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

В даному випадку, Уповноваженою особою ОСОБА_4 під час телефонної розмови в серпні 2015 року повідомлено позивача, що до моменту запровадження тимчасової адміністрації, позивачем в установі АТ "Імексбанк" проведено ряд операцій, що за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, передбачені підпунктом 7 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а тому виплати сум гарантованого відшкодування за всіма операціями зупинено.

Так, згідно з ч. 2 ст. 38 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", протягом дії тимчасової адміністрації Уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до п. 7 ч. 3 ст. 38 ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, у випадку, якщо банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку

Також, загальне поняття нікчемності правочинів наведено у статті 228 Цивільного кодексу України.

Відповідно до ч. 1 ст. 228 ЦК України, правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.

Згідно з ч. 2 ст. 228 ЦК України, правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним.

Частина 3 цієї статті визначає, що у разі недодержання вимоги щодо відповідності правочину інтересам держави і суспільства, його моральним засадам такий правочин може бути визнаний недійсним. Якщо визнаний судом недійсний правочин було вчинено з метою, що завідомо суперечить інтересам держави і суспільства, то при наявності умислу у обох сторін - в разі виконання правочину обома сторонами - в дохід держави за рішенням суду стягується все одержане ними за угодою, а в разі виконання правочину однією стороною з іншої сторони за рішенням суду стягується в дохід держави все одержане нею і все належне - з неї першій стороні на відшкодування одержаного. При наявності умислу лише у однієї із сторін все одержане нею за правочином повинно бути повернуто іншій стороні, а одержане останньою або належне їй на відшкодування виконаного за рішенням суду стягується в дохід держави.

Крім того, відповідно до п.18 постанови Пленуму Верховного Суду України від 06 листопада 2009 року №9 "Про судову практику розгляду цивільних справ про визнання правочинів недійсними при кваліфікації правочину за ст. 228 ЦК має враховуватися вина, яка виражається в намірі порушити публічний порядок сторонами правочину або однією зі сторін. Доказом вини може бути вирок суду, постановлений у кримінальній справі, щодо знищення, пошкодження майна чи незаконного заволодіння ним тощо.

Аналогічну правову позицію висловив Вищий Адміністративний суд України у своїй Постанові № К/800/25636/15 від 03.11.2015 року

В даному випадку, уповноважена особа наділена правом перевірки правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних, але це право не є абсолютним, а кореспондується обов'язком встановити обставини, з якими законодавство пов'язує нікчемність правочину.

В обґрунтування позовних вимог позивачем зазначено, що договори укладені з АТ "Імексбанк" до моменту віднесення останнього до категорії неплатоспроможних банків та спрямований на реальне настання правових наслідків, що підтверджується копіями банківських виписок за період з 12.12.2013 року по 13.01.2015року, з 28.03.2014р. по 23.12.2014р., з 26.08.2014р. по 26.01.2015р., з 23.06.2013р. по 26.08.2014р. та з 23.06.2013р. по 05.02.2015р., які свідчить про отримання банком коштів від вкладника (а.с.25-30).

В свою чергу, заперечуючи проти даного адміністративного позову відповідач-2 зазначив, що ОСОБА_1, шляхом внесення на рахунки третіх осіб грошових коштів фактично розбив свій рахунок і всі кошти, що зберігалися на ньому, намагаючись отримати за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

08.04.2015 року за вих. № 43/3 Уповноважена особа Фонду звернулась повідомлення до ГУМВС України в Одеській області, в якому сповістила, що операція з перерахунку коштів АТ "Імексбанк" повинна бути перевірена правоохоронними органами (а.с.79-82).

Відповідачі не надали доказів притягнення службових осіб АТ "Імексбанк" та позивача до кримінальної відповідальності за фактом вчинення шахрайства.

Так, частиною 2 статті 37 Закону визначено, що уповноважена особа Фонду може звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Системний аналіз цих норм права дає можливість зробити суду такі висновки: у разі виявлення ознак вчинення кримінального правопорушення уповноважена особа Фонду зобов'язана звернутися до правоохоронних органів; кримінальне правопорушення повинно стосуватися виключно інтересів банку; після отримання результатів розслідування уповноважена особа Фонду вирішує питання про включення вкладника до переліку осіб, які мають право на відшкодування коштів.

Колегія суддів вважає, що вказані підстави, якими уповноважена особа обґрунтовує нікчемність укладеного позивачем правочину не відносяться до переліку підстав, за якими договір вкладу позивача можна вважати нікчемним.

В даному випадку, уповноваженою особою не надано належних доказів на підтвердження того, що договори, укладені позивачем з метою отримання коштів саме від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, тобто за рахунок державних коштів.

Також, уповноваженою особою Фонду не надано доказів, які б свідчили, що укладені позивачем правочини є такими, що порушують публічний порядок чи спрямовані на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.

Крім того, посилання уповноваженої особи на нікчемність укладеного банківського договору, у зв'язку з існуванням постанови Правління НБУ від 15 січня 2015 року № 16/БТ "Про віднесення АТ "Імексбанк" до категорії проблемних", є безпідставним, оскільки вказана інформація у відповідності до ч. 3 ст. 75 Закону України "Про банки і банківську діяльність" є банківською таємницею, про яку не могли знати вкладники банку.

Таким чином, колегія суддів вважає, що відповідачами не доведено, що укладення вказаних вище договорів банківського вкладу та внесення коштів на депозитний рахунок містить ознаки правочину, який міг би спричинити неплатоспроможність Банку.

Так, позивач просить суд включити його до переліку вкладників.

Згідно п.4 розділу 3 Положення перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Враховуючи вказане та норми п.6 Розділу 3 Положення, суд дійшов до висновку про неналежний спосіб захисту порушеного права, оскільки перелік складається один раз і до нього жодних включень в подальшому не здійснюється, проте подається додаткова інформація.

При цьому, колегія суддів вважає наявними підстави зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників АТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та надати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "Імексбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Щодо позовних вимог про зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити позивача до загального реєстру вкладників ПАТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, колегія суддів зазначає, що вказана вимога є передчасною, оскільки такі дії можуть бути вчинені Фондом лише після внесення Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Щодо визнання протиправною бездіяльності відповідачів в частині не включення ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників АТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, колегія суддів зазначає наступне.

Враховуючи, що Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не приймалось рішень щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, суд не вбачає бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо вирішення питання про включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів, що свідчить про відсутність підстав для задоволення позовних вимог у цій частині.

Матеріалами справи встановлено, що на звернення ОСОБА_1 щодо включення до реєстру вкладників, відповіді надавались Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ "Імексбанк" ОСОБА_5

Рішенням виконавчої дирекції Фонду №189 від 19.10.2015 року змінено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк", повноваження ліквідатора делеговані ОСОБА_6

Оскільки, виконавча дирекція Фонду затверджує Загальний реєстр вкладників виключно на підставі Переліку вкладників, складеного та наданого уповноваженою особою та позивача не було включено уповноваженою особою до Переліку вкладників, Фонд гарантування не мав правових підстав здійснювати відповідні процедури по включенню його до Загального реєстру та виплаті відшкодування та позовні вимоги в цій частині задоволенню не підлягають.

З урахуванням викладеного, колегія суддів дійшла до висновку про часткове задоволення позову.

Відповідно до ч.3 ст.94 КАС України якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог, а відповідачу - відповідно до тієї частини вимог, у задоволенні яких позивачеві відмовлено. Частиною 1 ст.94 визначено, що якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

Суд вважає необхідним при розподілі судових витрат стягнути на корись позивача 487,20грн. за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень.

Керуючись ст.ст. 86, 159-163, 167 КАС України, суд -

П О С Т А Н О В И В:

Адміністративний позов задовольнити частково.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "Імексбанк" ОСОБА_6 включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників АТ "Імексбанк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ "Імексбанк" ОСОБА_6 надати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "Імексбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В задоволені решти позовних вимог - відмовити.

Стягнути з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" ОСОБА_6 та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб солідарно у рівних частках на користь ОСОБА_1 судові витрати у розмірі 487,20 грн.

Постанова суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано.

Постанова суду може бути оскаржена до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду через Кіровоградський окружний адміністративний суд шляхом подачі в 10- денний строк з дня її проголошення, а в разі складення постанови у повному обсязі відповідно до ст. 160 КАС України з дня отримання копії постанови у повному обсязі, апеляційної скарги.

Головуючий Суддя Л.І. Хилько

Судді Г.М. Момонт

ОСОБА_7