Справа № 815/5589/15
Суддя: Шевчук О.А.
Дата ухвалення: 2016-02-10 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 лютого 2016 р.м.ОдесаСправа № 815/5589/15

Категорія: 9.4 Головуючий в 1 інстанції: Бжассо Н. В.

Колегія суддів Одеського апеляційного адміністративного суду

у складі: головуючої судді Шевчук О.А.,

суддів: Зуєвої Л.Є., Федусика А.Г.,

при секретарі Жигайлової О.Е.

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" ОСОБА_1 на постанову Одеського окружного адміністративного суду від 21 жовтня 2015 року по справі за адміністративним позовом ОСОБА_2, ОСОБА_3 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" ОСОБА_1 про визнання бездіяльності протиправною та зобов`язання вчинити певні дії, -

ВСТАНОВИЛА:

У вересні 2015 року позивачі звернулись до суду з адміністративним позовом до відповідачів, в якому просили визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду ОСОБА_4 відносно не включення до Переліку вкладників позивачів: ОСОБА_2 та ОСОБА_3 в Загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів у розмірі 150000,00 грн. та 70000,00 грн. відповідно за вкладами на підставі договорів № 470033660 від 20.01.2015 року, № 470034324 від 21.01.2015 року за рахунок коштів Фонду; зобов`язати Уповноважену особу Фонду ОСОБА_1 вчинити дії по включенню до Загального реєстру вкладників: ОСОБА_2, ОСОБА_3, які мають право на відшкодування вкладів у розмірі 150000,00 грн. на підставі договору № 470033660 від 20.01.2015 року та 70000,00 грн. на підставі договору № 470034324 від 21.01.2015 року за рахунок Фонду; зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в особі ОСОБА_1 виплатити позивачам ОСОБА_2, ОСОБА_3 гарантоване відшкодування (за договором № 470033660 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2015 року вклад ПосКлЗм 17% (вид вкладу Постійний клієнт 3 міс. 17%) та за договором № 470034324 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 21.01.2015 року вклад ПосКлЗм17% (вид вкладу Постійний клієнт 3 міс. 17 %). Позовні вимоги обґрунтовано тим, що бездіяльність відповідача в питанні включення позивачів до переліку вкладників, котрі мають право на виплату гарантованих сум відшкодування від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб України є необґрунтованою та такою, що порушує їх права як дійсних на теперішній час вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК».

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 21 жовтня 2015 року адміністративний позов задоволено частково.

Не погоджуючись з таким рішенням, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" ОСОБА_1 надав апеляційну скаргу, в якій, посилаючись на порушення судом норм матеріального права, просить скасувати постанову суду першої інстанції та прийняти нову постанову, якою у задоволенні позову відмовити.

Особи, що беруть участь у справі, про дату, час і місце судового розгляду були сповіщені належним чином відповідно до ст. 34-39 КАС України, в судове засідання не з'явились, враховуючи що в матеріалах справи достатньо письмових доказів для правильного вирішення апеляційної скарги, а особиста участь сторін в судовому засіданні не обов'язкова, колегія суддів у відповідності до ч. 4 ст. 196 КАС України визнала можливим проводити апеляційний розгляд справи за відсутності сторін.

Згідно ст. 41 КАС України фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалося.

Перевіривши матеріали справи, правильність застосування судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права, правової оцінки обставин у справі, обговоривши доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом першої інстанції встановлено, що ОСОБА_2, ОСОБА_3 є вкладниками ПАТ «ІМЕКСБАНК» на підставі укладених договорів: № 470033660 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року (вклад «Постійний клієнт» 3 міс. 17 % (вид вкладу «ПосКлЗм 17%»); № 470034324 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 21 січня 2014 року (вклад «Постійний клієнт» 3 міс 17 % (вид вкладу «ПосКлЗм 17 %»).

26.01.2015 року, Нацбанком України прийнято постанову № 50 «Про віднесення АТ «ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних», на підставі якої Виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення № 16 від 26.01.2015 року «Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «ІМЕКСБАНК», згідно якого з 27.01.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію банку ОСОБА_1 Дію тимчасової адміністрації було продовжено до 26.05.2015 року, включно.

Відповідно до постанови Правління Нацбанку України від 21.05.2015 року № 330 «Про відкликання банківської ліцензії на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК», 27.05.2015 року, Виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку ОСОБА_1

Листами Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК, ОСОБА_1, № 3977 від 17.07.2015 року, № 3978 від 17.07.2015 року, позивачам повідомлено, що результати проведеної перевірки укладених Баком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу та банківського рахунку, а також обставини зарахування грошових коштів на вказані рахунки виступають предметом досудового розслідування, порушеного СУ ГУ МВС України в м. Києві на предмет встановлення в діях посадових осіб банку та можливо клієнтів банку ознак протиправних діянь.

Приймаючи рішення про часткове задоволення позовних вимог, суд першої інстанції виходив з того, що позовні вимоги в частині визнання протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_1, відносно не включення ОСОБА_2 та ОСОБА_3 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів у розмірі 150 000, 00 грн. та 70 000, 00 грн. відповідно за вкладами на підставі договорів № 470033660 від 20.01.2015 року, № 470034324 від 21.01.2015 року, за рахунок коштів Фонду; зобов`язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_1 вчинити дії по включенню ОСОБА_2, ОСОБА_3 до Переліку вкладників які мають право на відшкодування вкладів на підставі договору № 470033660 від 20.01.2015 року та на підставі договору № 470034324 від 21.01.2015 року, за рахунок Фонду є доведеними та обгрунтованими.

Колегія суддів погоджується з таким висновком суду першої інстанції з огляду на наступне.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, передбачений Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідно до ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно до ч. 1, 2 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Відповідно до ч. 5 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до ст. 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд безпосередньо або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень має право, зокрема: продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Згідно до ч. 2 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до ч. 4 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Таким чином, вказаними нормами закону визначено як обов'язок Уповноваженої особи, у визначені строки, скласти перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, так і обов'язок, протягом дії тимчасової адміністрації, забезпечити перевірку правочинів на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними.

Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами (далі - Положення), яке затверджено Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14 та зареєстровано в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 р. за №1548/21860 (надалі - Положення №14), розроблено відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі - Закон) і визначає порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) коштів за вкладами фізичних осіб, а також порядок здійснення виплат коштів за вкладами протягом дії тимчасової адміністрації в межах суми, гарантованої Фондом, за рахунок цільової позики Фонду.

Відповідно до пункту 4 розділу ІІ Положення № 14 банк після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку повинен здійснити, зокрема:

- протягом тижня з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку - аналіз стану бази даних (установити записи про вкладників, у яких відсутні або некоректно введені реквізити) та порівняння інформації, що зазначена у базі даних, на повну відповідність даним з копій документів вкладників із справ з оформлення рахунків та усунення всіх виявлених помилок (за наявності);

- формування файлів та архівування бази даних про вкладників відповідно до вимог розділу II Правил;

- направлення до Фонду файлів бази даних разом із супровідним листом;

- направлення до Фонду файлів, зокрема, із переліком вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону.

Розділом ІІ Положення визначено, зокрема, обов'язок Банку щодо формування бази даних осіб (список), які є вкладниками на день повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

Відповідно до пункту 3 Розділу ІІІ Положення № 14 уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Таким чином, Списки (база даних), які складаються згідно із Розділом ІІ Положення та Перелік, який складається згідно із Розділом ІІІ Положення не є тотожним поняттям та за своїм призначенням.

База даних вкладників складається Банком на день повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних і до цієї бази мають бути віднесені усі вкладники Банку.

Перелік, який передбачений Розділом ІІІ складається протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку та стосується осіб (вкладників), які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Судом першої інстанції встановлено, що до вказаного Переліку ОСОБА_2, ОСОБА_3 внесені не були, через проведення перевірки.

На час розгляду справи, дія тимчасової адміністрації завершена, час проведення перевірки правочинів минув, ліквідація Банку триває, повідомлення позивачам про виявлення нікчемності правочинів не вручено, відомості, що позивачі є учасниками досудового розслідування порушеного СУ ГУ МВС України в Одеській області (№ 0000273) та СУ ГУМВС України у м. Києві (№ ) відповідачами суду не представлені.

З урахуванням викладеного, визначених Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» або інших правових підстав, за умови вже проведеної перевірки, не включати ОСОБА_2, ОСОБА_3 до Переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК» - судом не встановлено, у звязку з чим в зазначеній частині позову вимоги позивачів мають бути задоволеними.

Щодо вимог, заявлених до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд враховує, що відповідно до ч.5 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою переліків вкладників. Оскільки, ОСОБА_2, ОСОБА_3 не були включені Уповноваженою особою до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, то Фонд був позбавлений можливості включити позивачів до вказаного реєстру вкладників, у звязку з чим вимога про зобов`язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в особі ОСОБА_1 виплатити позивачам ОСОБА_2, ОСОБА_3 гарантоване відшкодування (за договором № 470033660 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2015 року вклад ПосКлЗм 17% (вид вкладу Постійний клієнт 3 міс. 17%) та за договором № 470034324 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 21.01.2015 року вклад ПосКлЗм17% (вид вкладу Постійний клієнт 3 міс. 17 %) задоволенню не підлягає.

На підставі вищевикладеного, колегія суддів апеляційної інстанції вважає, що постанова Одеського окружного адміністративного суду ґрунтується на всебічному, повному та об'єктивному розгляді всіх обставин справи, які мають значення для вирішення спору, відповідає нормам матеріального та процесуального права. Доводи апеляційної скарги не спростовують висновків суду першої інстанції, викладених у зазначеній постанові, у зв'язку з чим підстав для її скасування не вбачається.

Відповідно до ст. 200 КАС України суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а судове рішення - без змін, якщо судом першої інстанції правильно встановлено обставини справи та ухвалено судове рішення з додержанням норм матеріального та процесуального права.

Керуючись ст. ст. 195, 196, 198, 200, 205, 206, 254 КАС України, колегія суддів,

УХВАЛИЛА:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" ОСОБА_1 залишити без задоволення.

Постанову Одеського окружного адміністративного суду від 21 жовтня 2015 року залишити без змін.

Ухвала апеляційного суду набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена в касаційному порядку до Вищого адміністративного суду України протягом двадцяти днів. Особи, які брали участь у справі, однак не були присутні у судовому засіданні апеляційної інстанції, мають право подати касаційну скаргу протягом 20 днів з дня отримання копії ухвали.

Повний текст рішення виготовлено 11.02.2016 року.

Головуюча суддя: О.А. Шевчук

Суддя: Л.Є. Зуєва

Суддя: А.Г. Федусик