Справа № 820/10153/15
Суддя: Бершов Г.Є.
Дата ухвалення: 2016-02-03 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

03 лютого 2016 р.Справа № 820/10153/15
Колегія суддів Харківського апеляційного адміністративного суду у складі

Головуючого судді: Бершова Г.Є.

Суддів: Катунова В.В. , Ральченка І.М.

за участю секретаря судового засідання Кудіної Я.Г.

розглянувши у відкритому судовому засіданні у приміщенні Харківського апеляційного адміністративного суду адміністративну справу за апеляційною скаргою ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 на постанову Харківського окружного адміністративного суду від 09.11.2015р. по справі № 820/10153/15

за позовом ОСОБА_1 , ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10

до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб , Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ"НАДРА" Стрюкової Ірини Олександрівни

про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИЛА:

Позивач, ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, звернувся до Харківського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до відповідачів, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "НАДРА" Стрюкової Ірини Олександрівни, в якому просить суд:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "КБ "НАДРА" Стрюкової Ірини Олександрівни щодо не включення ОСОБА_1 (ІПН: НОМЕР_1), ОСОБА_2 (ІПН: НОМЕР_2), ОСОБА_3 (ІПН: НОМЕР_3), ОСОБА_4 (ІПН: НОМЕР_4), ОСОБА_5 (ІПН: НОМЕР_5), ОСОБА_6 (ІПН: НОМЕР_6), ОСОБА_7 (ІПН: НОМЕР_7), ОСОБА_8 (ІПН: НОМЕР_8), ОСОБА_9 (ІПН: НОМЕР_9), ОСОБА_10 (ІПН: НОМЕР_10) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві "КБ "НАДРА" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "КБ "НАДРА" Стрюкової. Ірини Олександрівни щодо неподання інформації до Фонду вкладів фізичних осіб щодо ОСОБА_1 (ІПН: НОМЕР_1), ОСОБА_2 (ІПН: НОМЕР_2), ОСОБА_3 (ІПН: НОМЕР_3), ОСОБА_4 (ІПН: НОМЕР_4), ОСОБА_5 (ІПН: НОМЕР_5), ОСОБА_6 (ІПН: НОМЕР_6), ОСОБА_7 (ІПН: НОМЕР_7), ОСОБА_8 (ІПН: НОМЕР_8), ОСОБА_9 (ІПН: НОМЕР_9), ОСОБА_10 (ІПН: НОМЕР_10) як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві "КБ "НАДРА" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "КБ "НАДРА" Стрюкову Ірину Олександрівну включити ОСОБА_1 (ІПН: НОМЕР_1), ОСОБА_2 (ІПН: НОМЕР_2), ОСОБА_3 (ІПН: НОМЕР_3), ОСОБА_4 (ІПН: НОМЕР_4), ОСОБА_5 (ІПН: НОМЕР_5), ОСОБА_6 (ІПН: НОМЕР_6), ОСОБА_7 (ІПН: НОМЕР_7), ОСОБА_8 (ІПН: НОМЕР_8), ОСОБА_9 (ІПН: НОМЕР_9), ОСОБА_10 (ІПН: НОМЕР_10) переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві "КБ "НАДРА" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "КБ "НАДРА" Стрюкову Ірину Олександрівну подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_1 (ІПН: НОМЕР_1), ОСОБА_2 (ІПН: НОМЕР_2), ОСОБА_3 (ІПН: НОМЕР_3), ОСОБА_4 (ІПН: НОМЕР_4), ОСОБА_5 (ІПН: НОМЕР_5), ОСОБА_6 (ІПН: НОМЕР_6), ОСОБА_7 (ІПН: НОМЕР_7), ОСОБА_8 (ІПН: НОМЕР_8), ОСОБА_9 (ІПН: НОМЕР_9), ОСОБА_10 (ІПН: НОМЕР_10) як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві "КБ "НАДРА" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позовних вимог позивачі зазначили, що відповідачі своїми незаконними діями незаконно та безпідставно не включили їх в перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, чим грубо порушили вимоги діючого законодавства та, незважаючи, на наявність підстав для відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вкладом позивачів в порушення Закону України №4452, та не були відшкодовані кошти, у зв'язку з чим мала місце протиправна бездіяльність.

Постановою Харківського окружного адміністративного суду від 09.11.2015 року в задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "НАДРА" Стрюкової Ірини Олександрівни про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії відмовлено в повному обсязі.

Позивачі не погодилися із таким рішенням суду першої інстанції та подали апеляційну скаргу, в якій, посилаючись на неправильне застосування судом норм матеріального та процесуального права, просять постанову скасувати та прийняти нову, якою задовольнити позовні вимоги в повному обсязі.

Представник позивачів в судовому засіданні суду апеляційної інстанції доводи скарги підтримав у повному обсязі з підстав і мотивів, викладених в апеляційній скарзі.

Відповідачі в судове засідання не з'явилися, про дату, час та місце розгляду справи повідомлялися належним чином.

У відповідності до ч. 1 ст. 195 Кодексу адміністративного судочинства України суд апеляційної інстанції переглядає судові рішення суду першої інстанції в межах апеляційної скарги.

Колегія суддів, заслухавши суддю-доповідача, пояснення представника позивачів, дослідивши матеріали справи, рішення суду першої інстанції, доводи апеляційної скарги, письмових пояснень приходить до висновку, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню з огляду на таке.

Так, судом першої інстанції встановлено та підтверджено судом апеляційної інстанції, що 05.02.2015 року між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Надра» (в якості банку) та ОСОБА_1 (в якості вкладника) 05.02.2015 року укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення оформлений в рамках пакету послуг «ПУ «Перший» №2123064 (а.с. 20 том 1).

Між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Надра» (в якості банку) та ОСОБА_2 (в якості вкладника) 05.02.2015 року укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення оформлений в рамках пакету послуг «ПУ «Перший» №2123064 (а.с.37-38, том 1).

Між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Надра» (в якості банку) та ОСОБА_3 (в якості вкладника) 05.02.2015 року укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення оформлений в рамках пакету послуг «ПУ «Перший» №2122774 (а.с.48-49, том 1).

Між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Надра» (в якості банку) та ОСОБА_4 (в якості вкладника) 05.02.2015 року укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення оформлений в рамках пакету послуг «ПУ «Перший» №2122740 (а.с.60-61, том 1).

Між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Надра» (в якості банку) та ОСОБА_5 (в якості вкладника) 05.02.2015 року укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення оформлений в рамках пакету послуг «ПУ «Перший» №2122727 (а.с.71-72, том 1).

Між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Надра» (в якості банку) та ОСОБА_6 (в якості вкладника) 05.02.2015 року укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення оформлений в рамках пакету послуг «ПУ «Перший» №2122736 (а.с.82-83, том 1).

Між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Надра» (в якості банку) та ОСОБА_7 (в якості вкладника) 05.02.2015 року укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення оформлений в рамках пакету послуг «ПУ «Перший» №2122781 (а.с.93-94, том 1).

Між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Надра» (в якості банку) та ОСОБА_8 (в якості вкладника) 05.02.2015 року укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення оформлений в рамках пакету послуг «ПУ «Перший» №2122788 (а.с.102-103, том 1).

Між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Надра» (в якості банку) та ОСОБА_9 (в якості вкладника) 05.02.2015 року укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення оформлений в рамках пакету послуг «ПУ «Перший» №2122754 (а.с.113-114, том 1).

Між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Надра» (в якості банку) та ОСОБА_10 (в якості вкладника) 05.02.2015 року укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення оформлений в рамках пакету послуг «ПУ «Перший» №2122765 (а.с.124-125, том 1).

Предмет вищевказаних договорів є аналогічним, а саме за договором вкладник зобов'язується в строк не пізніше 5 (п'яти) календарних днів з дня підписання цього договору передати, а банк зобов'язується прийняти грошову суму у розмірі 145768,0 грн., в день підписання цього договору і зобов'язується виплатити вкладникові суму вкладу та проценти на умовах та в порядку, визначеному договором (п. 1.1 договорів).

На підставі рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.02.2015 року №26 "Про запровадження тимчасової адміністратиції у ПАТ "Комерційний банк "Надра", з 06 лютого 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Комерційний банк "Надра".

Відповідно до постанови Правління НБУ від 04.06.2015 року №356 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного Товариства "Комерційний банк "Надра" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнятто рішення від 05.06.2015 року №113 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "КБ "Надра" та призначення уповноваженої особу Фонду на ліквідацію банку".

Позивачі зверталися до відповідачів з вимогою включити їх до Переліку вкладників, які мають право на отримання відшкодування за рахунок коштів Фонду.

Проте, позивачам було надано відповідь, згідно з якою їм повідомлялося, що Тимчасовою адміністрацією банку вживалися заходи щодо попередження та безпідставного збільшення витрат ФГВФО та операції по рахункам за зверненнями позивачів підпадають під ознаки, що підлягають перевірці.

Не погодившись з вказаним, позивачі звернулися до суду.

Відмовляючи в задоволенні позовних вимог, суд першої інстанції виходив з того, що позовні вимоги є необґрунтованими.

В доводах апеляційної скарги позивачі зазначили, що відповідачем не надано доказів нікчемності договорів та судом першої інстанції прйнято рішення без належного дослідження обставин справи.

Колегія суддів погоджується з висновками суду першої інстанції з огляду на наступне.

Як свідчать матеріали справи, згідно з договором банківського вкладу №2122033 від 05.02.2015 ОСОБА_1 внесено на рахунок суму у розмірі 10000,0 доларів США (том 1, а.с.20).

Відповідно до звіту по депозиту ОСОБА_1 залишок грошових коштів станом на 20.10.2015 р. по договору вказаного банківського вкладу становить 00,0 грн. (а.с. 241, том 1), оскільки вказана сума разом із відсотками перерахована з рахунку по договору банківського вкладу на поточний рахунок ОСОБА_1.

Таким чином, враховуючи вказане, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції, що позовні вимоги в цій частині є необґрунтованими та задоволенню не підлягають.

Судом першої інстанції також встановлено, що з поточного звіту по операціям по поточному (картковому) рахунку з 04.02.2015 р. по 30.09.2015 р. встановлено, що поточний рахунок ОСОБА_1 було поповнено на 1311912,00 грн., та 05.02.2015 р., зі свого рахунку №82120551 він здійснив дев'ять перерахувань по 145768,0 грн. (а.с.1, том 2).

Згідно звітів по операціям по поточному (картковому) рахунку ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 вбачається, що 05.02.2015 р. рахунки вказаних вище позивачів були поповнені на суму 145768,0 грн. на кожного.

Дії ОСОБА_1 по перерахуванню коштів здійснені за день до початку процедури виведення ПАТ «КБ «Надра» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації.

В даному випадку кожним з позивачів по справі безпосередньо не вносились грошові кошти на свій рахунок в рамках укладених договорів, що суперечить предмету договорів, де зазначено, що саме вкладник зобов'язується передати грошову суму.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.02.2015 №26 в Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «Надра» з 06.02.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію строком на три місяці (а.с.237, том 1).

Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.04.2015 №85 продовжено здійснення тимчасової адміністрації та повноваження уповноваженої особи Фонду до 05.06.2015 включно (а.с.238, том 1).

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.06.2015 р. №113 на підставі постанови Правління Національного банку України від 04.06.2015 року №356 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» розпочато ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» та призначено Стрюкову Ірину Олександрівну Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку строком на 1 рік з 05.06.2015 року до 04.06.2016 року включно (а.с.239-240, том 1).

Позивачі звертались з заявами до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "КБ "НАДРА" Стрюкової Ірини Олександрівни про внесення їх до реєстру на виплату грошових коштів, копії яких наявні в матеріалах справи.

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» Стрюкова І.О. листами повідомила позивачів, що використання коштів, які знаходяться на рахунках позивачів обмежено, оскільки є підстави вважати, що останніми проведені операції, результатом яких стало збільшення гарантованої суми відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідно до наказу від 16.03.2015 р. №264, підписаного Уповноваженою особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «Надра» була здійснена перевірка вкладів фізичних осіб та поточних рахунків щодо певних фактів, в тому числі: безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб в тому самому банку; безготівкового перерахування коштів з поточних рахунків фізичних осіб на рахунки інших фізичних осіб, відкриті в одному банку, призначення платежу, яких свідчать про нетиповий характер операції, в тому числі надання та повернення фінансової допомоги (позики), залучення коштів на вклад іншої особи, перерахування коштів без зазначення підстав перерахування тощо, якщо це призвело до збільшення розміру гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами (а.с.2, том 2).

За наслідками проведеної перевірки наказом від 23.03.2015 №298 було тимчасово обмежено здійснення ПАТ «КБ «Надра» банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам за рахунками вкладників (а.с.3, том 2).

З матеріалів справи також вбачається, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» Стрюковою І.О. подано заяву про вчинення кримінального правопорушення в порядку ст. 60 та ст. 214 Кримінального процесуального кодексу України до ГУМВС України в Харківській області (а.с.24-30, том 2).

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків, встановлюються Законом України від 23.02.2012 № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (далі Закон № 4452-VI).

Відповідно до п. 3 ст. 1 Закону № 4452-VI відносини, що виникають у зв'язку із створенням і функціонуванням системи гарантування вкладів фізичних осіб, виведенням неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків, регулюються цим Законом, іншими законами України, нормативно-правовими актами Фонду та Національного банку України.

Згідно п.14, п.17 ст.2 Закону № 4452-VI реєстр учасників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - реєстр учасників Фонду) - реєстр, який ведеться Фондом та містить відомості про участь банку в системі обов'язкового гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно ч.1, 2 ст.4 Закону № 4452-VI основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції:1) веде реєстр учасників Фонду; 2) акумулює кошти, отримані з джерел, визначених статтею 19 цього Закону, здійснює контроль за повнотою і своєчасністю перерахування зборів кожним учасником Фонду; 3) інвестує кошти Фонду в державні цінні папери України; 3 1) здійснює випуск облігацій у порядку та за напрямами розміщення, визначеними цим Законом, і видачу фінансових векселів у випадках, передбачених законом про Державний бюджет України на відповідний рік; 4) здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) здійснює регулювання участі банків у системі гарантування вкладів фізичних осіб; 6) бере участь в інспекційних перевірках проблемних банків за пропозицією Національного банку України; 7) застосовує до банків та їх керівників відповідно фінансові санкції і накладає адміністративні штрафи; 8) здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку; 9) здійснює перевірки банків відповідно до цього Закону; 10) надає фінансову підтримку банку відповідно до цього Закону; 11) здійснює аналіз фінансового стану банків з метою виявлення ризиків у їхній діяльності та прогнозування потенційних витрат Фонду на виведення неплатоспроможних банків з ринку та відшкодування коштів вкладникам; 12) надає цільову позику банку для виплат вкладникам банку відповідно до пункту 1 частини шостої статті 36 цього Закону, а також фінансування витрат для оплати роботи осіб відповідно до пункту 2 частини шостої статті 36, пунктів 7 і 8 частини другої статті 37 та частини четвертої статті 47 цього Закону, що здійснюються протягом дії тимчасової адміністрації; 13) здійснює заходи щодо інформування громадськості про функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, захисту прав та охоронюваних законом інтересів вкладників, підвищення рівня фінансової грамотності населення відповідно до цього Закону;14) вивчає та аналізує тенденції розвитку ринку ресурсів, залучених від вкладників учасниками Фонду.

Крім того, у постанові Пленуму Верховного Суду України від 06.11.2009 р. №9 «Про судову практику розгляду цивільних справ про визнання правочинів недійсними» ВСУ вказано: якщо сторона посилається на нікчемність правочину для обґрунтування іншої заявленої вимоги, суд не вправі посилатися на відсутність судового рішення про встановлення нікчемності правочину, а повинен дати оцінку таким доводам. Згідно з п. 18 вказаної Постанови, нікчемними є правочини, які спрямовані на незаконне використання всупереч закону комунальної, державної або приватної власності або заволодіння такої власності.

Відповідно до ст. 1058 Цивільного кодексу України за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

Згідно зі ст. 1060 Цивільного кодексу України договір банківського вкладу укладається на умовах видачі вкладу на першу вимогу (вклад на вимогу) або на умовах повернення вкладу зі спливом встановленого договором строку (строковий вклад).

За договором банківського вкладу незалежно від його виду банк зобов'язаний видати вклад або його частину на першу вимогу вкладника, крім вкладів, зроблених юридичними особами на інших умовах повернення, які встановлені договором.

Згідно ч. 1 ст. 1061 Цивільного кодексу України визначено, що банк виплачує вкладникові проценти на суму вкладу в розмірі, встановленому договором банківського вкладу.

Повноваження виконавчої дирекції Фонду визначені в ст. 12 Закону України №4452 відповідно до пунктів 2, 4 частини 3 цієї статті виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Відповідно п.26 Закону №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку. Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд гарантує відшкодування коштів за вкладом, який вкладник має в банку, що в подальшому реорганізувався шляхом перетворення, на тих самих умовах, що і до реорганізації.

Фонд не відшкодовує кошти:1) передані банку в довірче управління;2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника;4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік;5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік;6) розміщені на вклад власником істотної участі банку;7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку;8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.

Згідно положень частин 1 та 2 ст.27 Закону №4452 Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Згідно ч. 5 ст. 27 Закону №4452 протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Проте, згідно положень ч. 2 ст. 38 зазначеного Закону протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до положень ч. 4 ст. 38 Закону №4452 Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Згідно з пп. 6, 8, 11 розділу І Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за №1548/21860 (далі - Положення №14) Фонд гарантує відшкодування коштів за вкладом, який вкладник має в банку, який в подальшому реорганізувався шляхом перетворення, на тих самих умовах, що і до реорганізації. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

Відповідно до п.2, п.4, п.5 розділу IV Положення Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, з матеріалів справи також вбачається, що ОСОБА_1, будучи власником рахунку, перерахував з нього кошти у рівних частках на рахунки інших клієнтів банку, здійснивши таким чином дроблення свого рахунку.

Оцінюючи всі зазначені докази у їх сукупності, колегія суддів вважає, що внесення на рахунок позивачів спірних сум коштів відбулось шляхом їх перерахування з рахунку іншого клієнта банку при штучному розподіленні коштів на рахунку останнього у частках між фізичними особами, включаючи позивачів, для збільшення гарантованої суми відшкодування від Фонду, що вказує на зловживання власником великого рахунку своїм правом на отримання одноразового гарантованого відшкодування за його вкладом у банку від Фонду та суперечить вимогам законодавства.

Таким чином, враховуючи вищевикладене, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції щодо відмови в задоволенні позову та зазначає, що доводи апеляційної скарги не впливають на правомірність висновків суду. Підстави для скасування рішення суду першої інстанції відсутні.

Відповідно до ст. 200 КАС України суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а постанову або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Керуючись ст.ст. 160, 167, 195, 196, 198, 200, 205, 206, 209, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, колегія суддів, -

У Х В А Л И Л А:

Апеляційну скаргу ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10 залишити без задоволення.

Постанову Харківського окружного адміністративного суду від 09.11.2015р. по справі № 820/10153/15 залишити без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення та може бути оскаржена у касаційному порядку протягом двадцяти днів з дня складання ухвали у повному обсязі шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Головуючий суддя Бершов Г.Є.
Судді Катунов В.В. Ральченко І.М.
Повний текст ухвали виготовлений 08.02.2016 р.