Справа № 816/4467/15
Суддя: Р.І. Молодецький
Дата ухвалення: 2016-01-28 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ПОЛТАВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 січня 2016 року м. ПолтаваСправа № 816/4467/15

Полтавський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді - Молодецького Р.І.,

за участю:

секретаря судового засідання - Колодяжного Д.В.,

представника позивача - ОСОБА_1,

представника відповідача - Кузнецова Н.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ "Імексбанк" Северина Юрія Петровича, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" Гаджиєва Сергія Олександровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії, -

В С Т А Н О В И В:

27 жовтня 2015 року ОСОБА_1 звернулась до Полтавського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ "Імексбанк" Северина Юрія Петровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про:

- зобов'язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ІМЕКСБАНК» Северина Юрія Петровича включити ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до повного переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

- зобов'язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» Северина Юрія Петровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про вкладника ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) стосовно здійснення виплати по відшкодуванню коштів за вкладами за рахунок Фонду.

- зобов'язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити необхідні дії для включення мене ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) в Загальний реєстр вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання відшкодування за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором.

Ухвалою суду від 26 листопада 2015 року залучено до участі у справі в якості другого відповідача Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ІМЕКСБАНК» Гаджиєва Сергія Олександровича.

В обґрунтування заявлених вимог позивач посилалася на те, що 17.09.2014 року між нею та ПАТ «ІМЕКСБАНК» укладено договір № 960010891 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року вклад «_ «Постійний клієнт» 3 міс.» (вид вкладу « _ ПосКл3м25%), на виконання умов якого на рахунок № НОМЕР_2 було перераховано кошти в сумі 445000,00 грн. У подальшому даний вклад було переведено на поточний рахунок № НОМЕР_3 за договором банківського рахунку (в національній валюті) НОМЕР_4 від 19.12.2014.

Постановою Правління Національного банку України від 26.01.2015 № 50 ПАТ "ІМЕКСБАНК" віднесено до категорії неплатоспроможних, у зв'язку з чим рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26.01.2015 № 16 запроваджено тимчасову адміністрацію з 27.01.2015. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.04.2015 № 84 продовжено здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «ІМЕКСБАНК» до 26.05.2015 включно. На підставі постанови Правління Національного банку України від 21.05.2015 № 330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 27.05.2015 № 105, згідно із яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ "ІМЕКСБАНК" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27.05.2015 по 26.05.2016 включно. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 19.10.2015 № 189 відкликано всі повноваження ліквідатора ПАТ "ІМЕКСБАНК" Северина Юрія Петровича з 20.10.2015 та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича строком на 1 рік з 20.10.2015. За таких обставин позивач вважає, що, як вкладник ПАТ "ІМЕКСБАНК", після прийняття рішення від 21.05.2015 № 330 набув право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом в межах граничного розміру відшкодування коштів.

Відповідно до вимог пункту 9 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14, позивач звернулася із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування, однак листом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" № НОМЕР_5 від 11.09.2015 повідомлено, що відповідно до статті 27 Закону Фонд гарантування здійснює виплату відшкодування коштів вкладникам на підставі отриманого від Уповноваженої особи Фонду гарантування на ліквідацію переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування, в переліку вкладників, що був переданий до Фонду гарантування уповноваженою особою інформація про вклади ОСОБА_1 відсутня.

Позивач вважає, що правові підстави для обмеження її у реалізації права отримання вкладу відсутні, натомість уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Ю.П. Северином протиправно не включено до переліку (реєстру) вкладників грошових коштів, які мають право на гарантоване відшкодування коштів.

Позивач у судовому засіданні позовні вимоги підтримала та просила суд їх задовольнити.

Представник відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у судове засідання не з'явився, про дату час та місце розгляду справи повідомлявся належним чином.

У письмових запереченнях просив відмовити у задоволенні позову ОСОБА_1, мотивуючи свою позицію тим, що виконавча дирекція Фонду затверджує Загальний реєстр виключно на підставі Переліку вкладників, складеного та наданого Уповноваженою особою. Оскільки позивача не було включено до Переліку вкладників, Фонд не мав правових підстав вчинити дії по виплаті відшкодування.

Представник Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" у судовому засіданні проти позову заперечував, просив відмовити у його задоволенні.

У письмових запереченнях посилався на те, що результати проведеної перевірки клієнта банку ОСОБА_1 виступають предметом досудового розслідування за зверненням Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК», порушеного СУ ГУ МВС в Одеській області (№ 0000273) та СУ ГУ МВС України у м. Києві (№ ) на предмет встановлення в діях посадових осіб банку та можливо клієнтів банку ознак протиправних діянь, а саме факт штучності та фіктивності створення правових підстав для отримання позивачем суми гарантованого відшкодування з коштів Фонду. А тому Уповноваженою особою визнано за доцільне запровадити тимчасові обмеження банківських операцій щодо виплати коштів ОСОБА_1

За приписами частини четвертої статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України у разі неприбуття відповідача, належним чином повідомленого про дату, час та місце судового розгляду, без поважних причин розгляд справи може не відкладатись і справу може бути вирішено на підставі наявних у ній доказів.

З огляду на викладене, суд вважав за можливе провести розгляд справи за відсутності відповідача, на підставі наявних матеріалів справи.

Суд, заслухавши пояснення позивача та представника відповідача, вивчивши та дослідивши матеріали справи, надані сторонами докази, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, приходить до наступних висновків.

Судом встановлено, що 17.09.2014 року між ОСОБА_1 та ПАТ «ІМЕКСБАНК» укладено договір № 960010891 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року вклад «_ «Постійний клієнт» 3 міс.» (вид вкладу « _ ПосКл3м25%) /а.с. 61/, на виконання умов якого на рахунок № НОМЕР_2 було перераховано кошти в сумі 445000,00 грн, що підтверджується випискою з особового рахунку /а.с. 78/.

За умовами пункту 6.2 публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 /а.с. 110/ повернення вкладу або його частини та сплата нарахованих та несплачених процентів здійснюється Банком готівкою або в безготівковій формі шляхом перерахування грошових коштів/банківських металів на банківський рахунок, який визначено вкладником у договорі про приєднання до Договору, чи за письмовою згодою Вкладника на інший його рахунок.

На виконання умов вказаного договору ПАТ «ІМЕКСБАНК» переведено вклад та нараховані проценти по договору № 960010891 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року вклад «_ «Постійний клієнт» 3 міс.» (вид вкладу « _ ПосКл3м25%) на поточний рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_6 в сумі 445000,00 грн./а.с. 87/.

19.12.2014 ПАТ "ІМЕКСБАНК" за договором банківського рахунку (в національній валюті) НОМЕР_4 від 19.12.2014 переведено на поточний рахунок ОСОБА_1 № НОМЕР_3 кошти в сумі 450000,00 грн, що підтверджується випискою з особового рахунка ОСОБА_1 Залишок коштів на вказаному рахунку станом на 22.12.2015 року складає 149000,00 грн /а.с. 88/.

За умовами договору банківського рахунку НОМЕР_4 від 19.12.2014 року Банк відкриває Клієнту поточний рахунок НОМЕР_3 // НОМЕР_7 відповідно до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній валюті, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 року № 492 та зобов'язується приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Постановою Правління Національного банку України від 26.01.2015 № 50 ПАТ "ІМЕКСБАНК" віднесено до категорії неплатоспроможних, у зв'язку з чим рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26.01.2015 № 16 запроваджено тимчасову адміністрацію з 27.01.2015.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.04.2015 № 84 продовжено здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «ІМЕКСБАНК» до 26.05.2015 включно /а.с. 84/.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 21.05.2015 № 330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 27.05.2015 № 105, згідно із яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ "ІМЕКСБАНК" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27.05.2015 по 26.05.2016 включно /а.с. 55/.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 19.10.2015 № 189 відкликано всі повноваження ліквідатора АТ "ІМЕКСБАНК" Северина Юрія Петровича з 20.10.2015 та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича строком на 1 рік з 20.10.2015 /а.с. 57/.

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 03 червня 2015 року розміщено повідомлення про те, що з 04 червня 2015 року Фонд розпочинає виплати коштів вкладникам АТ "ІМЕКСБАНК".

Листом від 23.07.2015 року Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «ІМЕКСБАНК» Ю.П. Северин на звернення ОСОБА_1 повідомив останню, що на підставі постанови Правління Національного банку України від 26.01.2015 № 50 АТ "ІМЕКСБАНК" віднесено до категорії неплатоспроможних, у зв'язку з чим рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26.01.2015 № 16 запроваджено тимчасову адміністрацію з 27.01.2015. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «ІМЕКСБАНК» була проведена перевірка укладених Банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації договорів банківського вкладу (депозиту) та банківського рахунку, а також обставини зарахування грошових коштів на вказані рахунки. Повідомлено, що результати проведеної перевірки виступають предметом досудового розслідування, порушеного СУ ГУ МВС в Одеській області (№ 0000273) та СУ ГУ МВС України у м. Києві (№ ) на предмет встановлення в діях посадових осіб банку та можливо клієнтів банку ознак протиправних діянь /а.с. 16/.

Листом від 11.09.2015 № НОМЕР_5 на заяву ОСОБА_1 від 17.08.2015 Фонд гарантування вкладів повідомив позивача, що відповідно до статті 27 Закону Фонд гарантування здійснює виплату відшкодування коштів вкладникам на підставі отриманого від Уповноваженої особи Фонду гарантування на ліквідацію переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування, в переліку вкладників, що був переданий до Фонду гарантування уповноваженою особою інформація про вклади ОСОБА_1 відсутня /а.с. 15/.

Позивач не погодився із бездіяльністю уповноваженої особи Фонду щодо не включення його до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, у зв'язку з чим звернувся до суду.

Надаючи оцінку спірним правовідносинам, що виникли між сторонами, суд виходить з наступного.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків регулюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 №4452-VI (далі - Закон № 4452-VI (в редакції, чинній на час виникнення спірних правовідносин).

Згідно із положеннями статті 3 Закону Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Фонд є юридичною особою публічного права.

Відповідно до частини 1 статті 26 Закону № 4452-VІ Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Частиною 2 статті 26 Закону визначено, що вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

При цьому під вкладником розуміється фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката (пункт 4 частини 1 статті 2 Закону).

Вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти (пункт 3 частини 1 статті 2 Закону).

Судом встановлено, що на підставі постанови Правління Національного банку України від 21.05.2015 № 330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 27.05.2015 № 105, згідно із яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ "ІМЕКСБАНК". За таких обставин позивач, яка є вкладником ПАТ "ІМЕКСБАНК", після прийняття рішення від 21.05.2015 № 330 набулп право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладом в межах граничного розміру відшкодування коштів.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, встановлено статтею 27 Закону № 4452-VІ.

Так, положеннями статті 27 Закону передбачено, що Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

В ході розгляду справи судом встановлено, що на офіційній сторінці в мережі Інтернет Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 03 червня 2015 року розміщено повідомлення про те, що з 04 червня 2015 року Фонд розпочинає виплати коштів вкладникам ПАТ "ІМЕКСБАНК". Вказаний факт свідчить про те, що Фондом затверджено реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників, та розпочато відповідні виплати у строк, встановлений Законом.

Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Северином Ю.П. не було включено позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, що не заперечується відповідачами та підтверджується матеріалами справи. За таких обставин Фондом не включено позивача до Загального реєстру вкладників для здійснення виплат.

Частиною 4 статті 26 Закону № 4452-VІ визначено, що Фонд не відшкодовує кошти:1) передані банку в довірче управління;2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.

Під час розгляду справи відповідачами не надано доказів, які свідчать про наявність підстав, передбачених частиною 4 статті 26 Закону, для відмови у відшкодуванні коштів позивачу. Також, на вимогу суду відповідачем Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" не надано доказів, що позивача віднесено до переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону, який складається згідно із вимогами частини 6 статті 27 Закону.

Відповідно до положень статті 38 Закону № 4452-VІ уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити збереження активів та документації банку.

Протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Частиною 3 зазначеної статті встановлено, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність";

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

В силу приписів частини 4 статті 38 Закону № 4452-VІ Уповноважена особа Фонду:

1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів;

2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами;

3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

Судом встановлено, що у листі від 23.07.2015 № 4497 або іншим чином відповідачем Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Северином Ю.П. не повідомлялося позивачу про нікчемність договору банківського рахунку НОМЕР_4 від 19.12.2014 та підстави такої нікчемності. Доказів того, що Уповноваженою особою вживалися дії щодо застосування наслідків нікчемності договору, також відповідачами не надано.

Крім того, доказів, які б свідчили, що позивач не укладав такого договору у письмовій формі, не вносив на рахунок банку грошових коштів відповідно до умов договору, до суду надано не було.

Також, суд не визнає належним доводом твердження представника відповідача Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК» про те, що результати проведеної перевірки виступають предметом досудового розслідування за зверненням Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК», порушеного СУ ГУ МВС в Одеській області (№ 0000273) та СУ ГУ МВС України у м. Києві (№ ) на предмет встановлення в діях посадових осіб банку та можливо клієнтів банку ознак протиправних діянь.

Стаття 62 Конституції України гарантує, що особа вважається невинуватою у вчиненні злочину і не може бути піддана кримінальному покаранню, доки її вину не буде доведено в законному порядку і встановлено обвинувальним вироком суду.

Представником відповідача не надано до суду доказів того, що вину позивача доведено в законному порядку і встановлено обвинувальним вироком суду.

В даному випадку, лише вирок суду саме у відношенні позивача, який набере законної сили може бути підставою щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду за Договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_3 у національній валюті, а не лише зареєстроване за заявою Уповноваженої особи Фонду кримінальне провадження.

Пунктами 3, 4 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року № 14 (далі - Положення № 14), які кореспондують нормам статті 27 Закону № 4452-VІ, визначено, що Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

З огляду на викладене суд вважає, що підстави для задоволення позовної вимоги про зобов'язання уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» включити ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до повного переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського рахунку НОМЕР_4 у національній валюті від 19.12.2014 року відсутні. Адже повний перелік вкладників складається Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, суд вважає за необхідне відмовити у задоволенні позовних вимог про зобов'язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ «ІМЕКСБАНК» Северина Юрія Петровича включити ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до повного переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Разом з тим, враховуючи те, що Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Северином Ю.П. не включено позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за відсутності правових підстав для відмови у відшкодуванні коштів, суд приходить до висновку, що відповідачем допущено протиправну бездіяльність щодо не включення позивача до переліку вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

З огляду на викладене та з метою повного захисту прав, свобод та інтересів позивача, про захист яких він просить, суд вважає за необхідне згідно частини 2 ст. 11 Кодексу адміністративного судочинства України вийти за межі позовних вимог - визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» Северина Ю.П. щодо не включення позивача до переліку вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» Гаджиєва С.О. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «ІМЕКСБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відносно позовних вимог про зобов'язання відповідача включити позивача до Загального реєстру вкладників та передати до Фонду необхідні документи для внесення інформації до реєстру вкладників, то суд враховує наступне.

Згідно із пунктом 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року № 14, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Беручи до уваги те, що перелік вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, складено уповноваженою особою Фонду, та на підставі нього Фондом затверджено Загальний реєстр вкладників, відповідно до якого розпочато виплати 04.06.2015, суд приходить до висновку, що належним способом захисту прав позивача є надання уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК" до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації про позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в публічному акціонерному товаристві "Всеукраїнський акціонерний банк" за рахунок Фонду.

На час вирішення справи відсутні спірні правовідносини безпосередньо між позивачем та Фондом гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення останнього до Загального реєстру вкладників, що свідчить про відсутність підстав для задоволення позовних вимог у вказаній частині.

Відповідно до частини другої статті 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Частиною третьою статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Згідно з частиною першою статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Відповідно до частини другої статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Враховуючи викладене, на думку суду, відповідачем - Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "ІМЕКСБАНК"- не доведено правомірність та обґрунтованість підстав для не включення позивача до переліку та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з урахуванням вимог, встановлених частиною другою статті 19 Конституції України та частиною третьою статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України, однак, виходячи з формулювання позовних вимог, адміністративний позов підлягає частковому задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись статтями 7, 8, 9, 10, 11, 71, 160-163 Кодексу адміністративного судочинства України,-

П О С Т А Н О В И В:

Адміністративний позов ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ "Імексбанк" Северина Юрія Петровича, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" Гаджиєва Сергія Олександровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про зобов'язання вчинити дії, задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ "Імексбанк" Северина Юрія Петровича щодо не включення ОСОБА_1 (паспорт серії НОМЕР_8, виданий Октябрським РВ ПМУ УМВС України у Полтавській області 31.12.1998 року, ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до переліку вкладників Акціонерного товариства "Імексбанк" , які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Акціонерного товариства "Імексбанк" Гаджиєва Сергія Олександровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 (паспорт серії НОМЕР_8, виданий Октябрським РВ ПМУ УМВС України у Полтавській області 31.12.1998 року, ідентифікаційний номер НОМЕР_1), як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в Акціонерному товаристві "Імексбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського рахунку № НОМЕР_4 (в національній валюті) від 19.12.02014 року .

У задоволенні іншої частини позовних вимог відмовити.

Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Постанова може бути оскаржена до Харківського апеляційного адміністративного суду через Полтавський окружний адміністративний суд шляхом подання апеляційної скарги протягом десяти днів з дня проголошення постанови з одночасним надісланням її копії до суду апеляційної інстанції. У разі застосування судом частини третьої статті 160 Кодексу адміністративного судочинства України, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Повний текст постанови складено 02 лютого 2016 року.

Суддя Р.І. Молодецький