Справа № 815/5939/15
Суддя: Марин П. П.
Дата ухвалення: 2016-02-04 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/5939/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 лютого 2016 року м. Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді Марина П.П.

за участю секретаря Кулішенко Є.С.

розглянувши в порядку письмового провадження справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ФІНРОСТБАНК» Юрченка Євгена Станіславовича, Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «ФІНРОСТБАНК», Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ФІНРОСТБАНК» Красюка І.І. про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 звернувся до Одеського окружного адміністративного суду з позовними вимогами до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «ФІНРОСТБАНК» Юрченко Євгена Станіславовича, ПАТ «КБ «ФІНРОСТБАНК», Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ФІНРОСТБАНК» Красюка І.І., в якому просить визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «КБ «ФІНРОСТБАНК» Юрченко Є.С. щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «КБ «ФІНРОСТБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "КБ «ФІНРОСТБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників ПАТ "КБ " ФІНРОСТБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на те, що 04.04.2014 року між ОСОБА_1 та ПАТ «ФІНРОСТБАНК» укладено договір банківського рахунку фізичних осіб в національній валюті № 103, на підставі якого позивачу відкритий поточний рахунок НОМЕР_2 в ПАТ «ФІНРОСТБАНК», проте, під час спроби здійснити будь-які операції (перевести або зняти кошти), ОСОБА_1 відмовлено в розрахунково-касовому обслуговуванні та видачі коштів. 18.04.2014 року позивач звернувся до голови правління ПАТ "Фінростбанк" з письмовою вимогою щодо видачі коштів з рахунку у розмірі 200 000 грн., на яку отримав відповідь начальника відділення ПАТ "Фінростбанк" № 12 від 18.04.2014 року про відмову у виплаті коштів у зв'язку із скрутним фінансовим становищем банку з метою збереження ліквідності та повідомлено про безумовне виконання зобов'язань перед позивачем за умови стабілізації ситуації. В подальшому, у зв'язку з наявністю інформації про прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії у ПАТ "Фінростбанк", 03.11.2014 року позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "Фінростбанк" із письмовою заявою щодо включення його до списку кредиторів та здійснення виплати належних йому коштів Фондом гарантування вкладів фізичних осіб та лише 20.08.2015 року за №1782 отримав відповідь, відповідно до якої повідомлено про визнання вимог ОСОБА_1 у розмірі 139848,57 грн. та віднесення даних вимог до четвертої черги погашення. Таку бездіяльність щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «КБ «ФІНРОСТБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб позивач вважає протиправною та просить суд зобов'язати зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Юрченко Є.С. включити ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ "КБ «ФІНРОСТБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників ПАТ "КБ " ФІНРОСТБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у відповідності до вимог ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Представник ПАТ "ФІНРОСТБАНК" та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ФІНРОСТБАНК" надав до суду заперечення (а.с.59-61), згідно яких зазначив, що Уповноваженою особою вчинялись дії на виконання своїх повноважень та згідно постанови про виконання процесуального рішення щодо заборони виплати грошових коштів Слідчого управління ГУМВС України в Одеській області від 20.11.2014 року тимчасово заборонено здійснення будь-яких виплат Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, серед яких значився і ОСОБА_1, а в подальшому, після закінчення відповідних перевірок згідно вимог ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», 20.08.2015 року Уповноваженою особою на ім'я позивача надано довідку, згідно якої внесено відповідні зміни до переліку осіб, яким необхідно здійснити відшкодування, у зв'язку з чим висновки позивача про допущення бездіяльності є необґрунтованими. Також, відповідачем звернуто увагу на те, що обставини, на які посилається позивач, виникли ще у жовтні 2014 року, але з позовом ОСОБА_1 звернувся до суду лише 02.10.2015 року, тобто з пропущенням встановленого ст.99 КАС України строку звернення з даним адміністративним позовом, у зв'язку з чим відповідно до ст.100 КАС України, позовну заяву ОСОБА_1 представник відповідача просить залишити без розгляду.

Від відповідача - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшли заперечення (а.с.68-69), згідно яких останній не погоджується з позовними вимогами та просить відмовити у задоволенні позову з тих підстав, що Виконавча дирекція Фонду затверджує Загальний реєстр виключно на підставі Переліку вкладників, складеного та наданого уповноваженою особою. Оскільки позивача не було включено уповноваженою особою до Переліку вкладників, Фонд гарантування не мав правових підстав здійснювати відповідні процедури по включенню його до Загального реєстру та виплаті відшкодування.

Дослідивши наявні в справі письмові докази, оцінивши їх за власним внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді справи, суд встановив наступні факти та обставини.

Судом встановлено, що 04.04.2014 року між ОСОБА_1 та ПАТ "ФІНРОСТБАНК" укладено договір банківського рахунку фізичних осіб в національній валюті № 103, на підставі якого позивачу відкритий поточний рахунок НОМЕР_2 в ПАТ КБ "ФІНРОСТБАНК" (а.с. 10-14).

18.04.2014 року, у зв'язку з неможливістю здійснення операцій з коштами на рахунку, ОСОБА_1 звернувся до голови правління ПАТ "Фінростбанк" з письмовою вимогою щодо видачі коштів з рахунку у розмірі 200 000 грн. (а.с.16).

На вказану заяву начальником відділення ПАТ "Фінростбанк" позивачу надано відповідь за № 12 від 18.04.2014 року про відмову у виплаті коштів у зв'язку із скрутним фінансовим становищем банку та з метою збереження ліквідності, також повідомлено про безумовне виконання зобов'язань перед позивачем за умови стабілізації ситуації (а.с. 17).

Поряд з цим, судом встановлено, що 16.07.2014р. на підставі постанови Правління Національного банку України від 15.07.2014 року № 409 "Про віднесення ПАТ "ФІНРОСТБАНК" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 55 про запровадження з 16.07.2014 року тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію банку.

16.10.2014 року прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії у ПАТ "Фінростбанк".

Так, 03.11.2014 року позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ "Фінростбанк" із письмовою заявою щодо включення його до списку кредиторів та здійснення виплати належних йому коштів Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (а.с. 18).

На вказану заяву, 20.08.2015 року позивачу надано довідку №1782, складену Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «ФІНРОСТБАНК», відповідно до якої повідомлено про визнання вимог ОСОБА_1 у розмірі 139848,57 грн. та віднесення даних вимог до четвертої черги погашення (а.с.19).

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Статтею 2 Закону № 4452-VI визначено, що вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до ч. 1 ст. 26 Закону № 4452-VI, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Частиною 4 ст. 26 Закону №4452-VI визначено, що Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.

Таким чином, вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про початок процедури виведення Фондом банку з ринку.

Крім того, ст. 38 Закону № 4452-VI, встановлені підстави, з яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними.

Відповідно до ч.1 ст.204 ЦК України правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним.

Відповідно ч.2 ст. 215 ЦК України недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається. У випадках, встановлених цим Кодексом, нікчемний правочин може бути визнаний судом дійсним.

Відповідно до частин 1, 2 ст. 228 ЦК України правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним. Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним. Згідно ч.3 вказаної статті, зокрема, у разі недодержання вимоги щодо відповідності правочину інтересам держави і суспільства, його моральним засадам такий правочин може бути визнаний недійсним.

Судом встановлено, що на час розгляду даної позовної заяви, договір укладений між ОСОБА_1 та ПАТ "КБ "Фінростбанк" ані фіктивним згідно ст.234 ЦК України, ані нікчемним судом не визнавався, кошти які знаходились на рахунку позивача не повернуті, на кошти на рахунку арешт не накладений. Позивачу не надходило повідомлень про визнання даного договору нікчемним, станом на момент розгляду справи немає жодних заборон вчиняти дії відносно включення ОСОБА_1 до наведеного переліку, оскільки постановами слідчого тимчасово заборонено лише виплату грошових коштів Фондом, а не складення переліку вкладників.

Таким чином Уповноважена особа Фонду Гарантування вкладів Фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ "КБ "Фінростбанк" Юрченко Є.С не мала правових підстав для не включення ОСОБА_1 до переліку осіб які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Також, суд зазначає, що відповідно до постанови про виконання процесуального рішення щодо заборони виплати грошових коштів Слідчого управління ГУМВС України в Одеській області від 20.11.2014 року досудовим слідством встановлено, що посадові особи АТ «ФІНРОСТБАНК» діючи умисно, всупереч вимог Постанов Правління НБУ №330/БТ від 12.06.2014 року та №385/БТ від 26.06.2014 року, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання відшкодування коштів клієнтів - юридичних осіб за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, незаконно оформили фіктивні платежі щодо надання зворотної фінансової допомоги фізичним особам та здійснили перерахування коштів з поточних рахунків юридичних осіб, відкритих в АТ «ФІНРОСТБАНК» на поточні рахунки фізичних осіб з призначенням платежу «повернення фінансової допомоги», в період з 16.06.2014 року по 15.07.2014 року, в той час як з вимогою повернути кошти позивач звернувся первісно до відповідача ще 18.04.2014 року.

При цьому Уповноваженою особою не надано до суду жодних доказів, які б свідчили про правомірність бездіяльності відповідача у період складання повного переліку вкладників станом на 16.07.2014 року щодо не включення Позивача до зазначеного переліку.

Поряд з цим, відповідно до додаткової інформації на запит суду, наданої 28.01.2016 року Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, за даними, переданими до Фонду Уповноваженою особою на момент запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ «Фінростбанк» 16.07.2014 року на рахунку ОСОБА_1 НОМЕР_2 обліковувались кошти у сумі 139536,66 грн., але дані щодо позивача у наданому уповноваженою особою на ліквідацію ПАТ «Фінростбан» Волковим О.Ю. Переліку вкладників були відсутні, у зв'язку з чим Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не здійснювалась виплата позивачу належних йому коштів за відсутності підстав включення останнього до Загального реєстру вкладників ПАТ «Фінростбанк» (а.с.96).

Відповідно до Рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 12.10.2015 року «Про продовження строків здійснення процедури ліквідації АТ «Фінростбанк» та делегування повноважень ліквідатора», відкликано всі повноваження Юрченка Є.С. та з 16.10.2015 року призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Красюка Ігоря Івановича (а.с.36).

За таких обставин суд дійшов висновку про протиправність бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Фінростбанк" Юрченка Є.С. щодо невключення даних про ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "КБ "Фінростбанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та з метою захисту порушеного права позивача суд вважає за необхідне задовольнити вимогу позивача про зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Фінростбанк" Юрченка Є.С. шляхом зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Фінростбанк" Красюка І.І. включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в сумі 139848,57 грн.

Також, суд вважає за необхідне задовольнити позовну вимогу про зобов'язання Фонду включити позивача до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, оскільки включення уповноваженою особою позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, є безумовною підставою для включення позивача до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Задовольняючи позовну вимогу щодо зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Фінростбанк" Красюка К.К. включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд вважає, що для недопущення подвійної виплати грошового відшкодування позивачу, слід застосувати положення ст.11 КАС України та вийти за межі позовних вимог, шляхом зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Фінростбанк" Красюка І.І. виключити ОСОБА_1 із четвертої черги погашення вимог у сумі 139848,57 грн.

З огляду на викладені обставини, адміністративний позов ОСОБА_1 підлягає задоволенню.

Судові витрати розподілити відповідно до ст.94 КАС України.

Керуючись ст. ст. 2, 4, 9, 11, 69-72, 86, 158-163, 167, 254 КАС України суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ФІНРОСТБАНК» Юрченка Євгена Станіславовича, Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «ФІНРОСТБАНК», Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ФІНРОСТБАНК" Красюка І.І., про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії - задовольнити.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ФІНРОСТБАНК" Юрченка Євгена Станіславовича щодо застосування наслідків виявлення фіктивних правочинів у вигляді не включення даних про ОСОБА_1 (ІК НОМЕР_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ФІНРОСТБАНК" Красюка І.І. включити ОСОБА_1 (ІК НОМЕР_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі суми відшкодування 139848,57 грн.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 (ІК НОМЕР_1) в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «ФІНРОСТБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та затвердити вказаний Загальний реєстр вкладників.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ФІНРОСТБАНК" Красюка І.І. виключити ОСОБА_1 із четвертої черги погашення вимог у сумі 139848,57 грн.

Постанову може бути оскаржено до Одеського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги до адміністративного суду апеляційної інстанції через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції. Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 КАС України, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Суддя П.П.Марин