Справа № 804/6818/15
Суддя: Юхименко О.В.
Дата ухвалення: 2016-02-03 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

і м е н е м У к р а ї н и

03 лютого 2016 рокусправа № 804/6818/15

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Юхименка О.В.

суддів: Нагорної Л.М. Семененка Я.В.

за участю секретаря судового засідання: Лащенко Р.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні

апеляційну скаргу Уповноваженої особи

Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію

Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО»

Додусенко Володимир Іванович

на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду

від 15 жовтня 2015 року

у справі № 804/6818/15

за позовом ОСОБА_4,

АДРЕСА_1, 50083;

до відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,

бул. Т. Шевченка, 33-Б, м. Київ, 01032;

до відповідача Уповноваженої особи

Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію

Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО»

Додусенко Володимир Іванович,

вул. Заньковецької/Cтаніславського, 3/1, м. Київ, 01001;

третя особа Публічне акціонерне товариство «БАНК КАМБІО»,

вул. Заньковецького/Станіславського, 3/1, м. Київ, 01001;

про зобов'язання вчинити дії,-

встановив: Дніпропетровський окружний адміністративний суд (суддя Верба І.О.) своєю постановою від 15 жовтня 2015 року позов ОСОБА_4 задовольнив частково.

Визнав протиправною бездіяльність, зобов'язав Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО» Додусенко Володимир Іванович включити ОСОБА_4 до повного переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Постанова суду мотивована тим, що Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року N 4452-VI визначено виключні підстави для не включення вкладника до Загального реєстру. Доводів щодо протиправності дій із вкладом не наведено. Доводи про наявність кримінальних проваджень відносно Позивача або конкретної операції належними доказами не підтверджені.

Не погоджуючись з прийнятим у справі судовим актом, у поданій апеляційній скарзі Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО» Додусенко Володимир Іванович, Відповідач, вказує на невідповідність висновків суду обставинам справи.

В обґрунтування вимог апеляційної скарги її заявник посилається на те, що в силу приписів статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року N 4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Перевіркою встановлено, що кошти на рахунок, відкритий на ім'я ОСОБА_4, надходили від ОСОБА_6, внаслідок «дроблення», з метою відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду. На підставі Протоколу засідання Комісії, Уповноваженою особою було прийнято рішення щодо тимчасового блокування коштів.

Крім того, судом не взяті до уваги зареєстровані кримінальні провадження щодо вчинення злочинів посадовими особами Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО».

Просить постанову окружного адміністративного суду скасувати та ухвалити нове рішення. У позові відмовити.

Обставини справи: як встановлено судом першої інстанції, 17 вересня 2014 року між ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» укладений договір строкового банківського вкладу (депозиту) «Classic» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку без права поповнення.

На виконання вказаного договору банком на рахунок ОСОБА_4 прийнято депозит в сумі $ 14.504,10.

Постановою Правління Національного банку України № 603/БТ від 25.09.2014 року Публічне акціонерне товариство «БАНК КАМБІО» віднесено до категорії проблемних.

Постановою Правління Національного банку України № 782 від 04 грудня 2014 року Публічне акціонерне товариство «БАНК КАМБІО» віднесено до категорії неплатоспроможних.

Постановою Правління Національного банку України № 144 від 27.02.2015 року відкликано банківську ліцензію та вирішено ліквідувати Публічне акціонерне товариство «БАНК КАМБІО».

Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Рішенням № 46 від 02 березня 2015 року розпочала процедуру ліквідації, та призначила Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Додусенка Володимира Івановича.

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Додусенко Володимир Іванович своїм наказом від 17 лютого 2015 року № 157 створив Комісію з перевірки вкладів фізичних осіб.

Результати роботи комісії оформлено протоколом від 27 лютого 2015 року.

Як встановлено комісією, кошти на рахунок ОСОБА_4 надійшли з депозитного рахунку ОСОБА_6.

Згідно до виписки / особового рахунку ОСОБА_6, на поточному рахунку останнього знаходилось $ 174.000,00, які в вересні 2014 року були роздроблені на депозитні рахунки, а в подальшому перераховані на депозитні рахунки інших осіб.

27 лютого 2015 року, на підставі Протоколу засідання комісії, Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Додусенко Володимир Іванович прийнято рішення щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб - вкладників, та блокування у файлах «D» та «Z» Узагальненої бази даних Фонду гарантування.

Визнання протиправною бездіяльності, та зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів включити ОСОБА_4 до повного переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, стали предметом позову.

Колегія суддів, проаналізувавши на підставі фактичних обставин справи застосування судом першої інстанції норм матеріального і процесуального права при винесені оскарженої постанови, виходить з наступного.

У відповідності зі статтею 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року N 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом.

Уповноважена особа Фонду, стаття 27 цього Закону, складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Безумовно, в силу приписів статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року N 4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

За позицією заявника апеляційної скарги, перевіркою встановлено, що кошти на рахунок, відкритий на ім'я ОСОБА_4, надходили від ОСОБА_6, внаслідок «дроблення», з метою відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду.

Однак, і як визначився суд першої інстанції, у разі посилання відповідачем на нікчемність угод у зв'язку із порушенням ними публічного порядку, такі обставини мали б бути доведеними. Зокрема, доведенню підлягають обставини спрямування правочину на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.

Крім того, має враховуватися вина, яка виражається в намірі порушити публічний порядок сторонами правочину або однією зі сторін.

Відповідачі не зазначають підстав протиправності укладення депозитної угоди та перерахування не неї коштів, окрім наміру первинного їх власника отримати додаткові кошти за рахунок Фонду. Проте такі доводи свідчать про наявність у відповідачів підстав заявити про фіктивні та удавані правочини, недійсність яких встановлюється виключно судом у відповідному провадженні.

Доводи про наявність кримінальних проваджень як підстави для відмови в задоволенні позову не підтверджені належними та допустимими доказами, що відносно позивача або конкретної операції, що розглядається в цій справі, провадиться досудове слідство.

З системного аналізу вищенаведених норм права та обставин справи, судом встановлено, що Уповноваженою особою на час розгляду справи не реалізовані наступні владні повноваження:

- не заявлено в судовому порядку вимоги про визнання правочинів, у тому числі договору строкового банківського вкладу (депозиту) «Classic» від 17 вересня 2014 року, правочину за яким кошти були перераховані позивачу - недійсними, у тому числі фіктивними/удаваними, якщо відповідачі заявляють про відсутність правових підстав для отримання позивачем коштів на рахунок;

- не повідомлено первісного власника коштів та позивача, як сторону за договором, зазначеним у частині другій статті 38 Закону N 4452-VI, про нікчемність цих договорів.

При цьому, чинним законодавством не передбачено виключення вкладника із Переліку, що складається Уповноваженою особою, у разі блокування коштів на його рахунку.

Відсутність Позивача у такому Переліку є порушенням Розділу V Правил формування та ведення баз даних про вкладників, затверджених Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.07.2012 № 3.

В межах апеляційної скарги підстави для скасування або зміни рішення суду першої інстанції відсутні.

Керуючись ст. 195, п. 1 ч. 1 ст. 198, ст. 200 Кодексу адміністративного судочинства України, Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд, -

У Х В А Л И В

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО» Додусенко Володимир Іванович залишити без задоволення.

Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 15 жовтня 2015 року у справі № 804/6818/15 - без змін.

Рішення суду апеляційної інстанції за наслідками перегляду набирає законної сили з моменту проголошення.

Касаційна скарга подається безпосередньо до адміністративного суду касаційної інстанції у порядку та у строки, визначені статтею 212 Кодексу адміністративного судочинства України.

Головуючий: О.В. Юхименко

Суддя: Л.М. Нагорна

Суддя: Я.В. Семененко