Справа № 815/5867/15
Суддя: Катаєва Е. В.
Дата ухвалення: 2016-01-27 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/5867/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

27 січня 2016 року

Одеський окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Катаєвої Е.В., розглянувши у порядку письмового провадження в місті Одесі справу за адміністративним позовом ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправної бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії,-

В С Т А Н О В И В:

До суду 28.09.2015 року з позовом (а.с.3-11,44-45) звернувся ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі Фонд), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Северин Юрію Петровичу (далі Уповноважена особа Фонду), якій був позивачем уточнений та пред'явлений до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (а.с.144-153), в якому позивач просив:

- визнати протиправною бездіяльність Фонду щодо не затвердження змін до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду, до якого включено ОСОБА_2 з належною йому сумою в розмірі 110670,04грн. на підставі договору№30023518 про приєднання до публічного договору банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року вклад «Постійний клієнт 3міс. 6%» в порядку визначеному чинним законодавством;

- зобов'язати Фонд затвердити зміни до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду, до якого включено ОСОБА_2 з належною йому сумою в розмірі 110670,04грн. на підставі договору№30023518 про приєднання до публічного договору банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року вклад «Постійний клієнт 3міс. 6%» в порядку визначеному чинним законодавством.

Позивач зазначив, що 11.03.2014 року він з ПАТ «ІМЕКСБАНК» уклав Договір банківського рахунку та Договір банківського вкладу "Постійний клієнт 9 міс в доларах США", відповідно до умов якого Банк відкрив йому рахунок строком на 9 місяців, тобто до 11.12.2014 року.

Крім того, у нього з 13.10.2010 року був відкритий ще один вкладний рахунок ("внески на вимогу безвідсоткові"), на який 11.12.2014 року, в день закінчення вищевказаного Договору банківського вкладу, були перераховані відповідні грошові кошти у розмірі 15 000 доларів США.

Того ж дня, ним з ПAT «ІМЕКСБАНК» було укладено Договір №30023439 банківського вкладу у доларах США "Екскл+6%" на суму 15000 доларів США з строком на 29 днів з датою повернення вкладу 09.01.2015 року та грошові кошти у розмірі 15000 доларів США були перераховані на вкладний рахунок.

09.01.2015 року строк банківського вкладу "Екскл+6%" закінчився та грошові кошти у розмірі 15000 (п'ятнадцять тисяч) доларів США були повернуті на вкладний рахунок "Внески на вимогу безвідсоткові" .

16.01.2015 року він уклав з ПAT «ІМЕКСБАНК» Договори банківського рахунку №30023516, а також №30023518 про приєднання до публічного договору банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року вклад "Постійний клієнт 3 міс 6%", згідно якого сума вкладу становить 7000доларів США, строком на 3місяці з датою повернення 21.04.2015 року.

У березні 2015 року йому стало відомо про введення тимчасової адміністрації в ПАТ «ІМЕКСБАНК» з 27.01.2015 року.

Частиною 1 ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Уповноважена особа Фонду самостійно складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, якій передає Фонду для затвердження реєстру вкладників для здійснення виплат.

04.06.2015 року на офіційному веб-сайті Фонду було розміщено повідомлення про початок виплати коштів за вкладами ПAT «ІМЕКСБАНК» з 04 червня 2015 р. до 15 липня 2015 р. через установи банку-агента Фонду ПАТ «АЛЬФА-БАНК». Однак на його звернення до ПАТ «АЛЬФА-БАНК» для отримання відшкодування було повідомлено, що в переліку вкладників, інформація про нього відсутня.

Він звертався з заявами про відшкодування йому коштів по вкладу за договором №30023518, у тому числі 21.07.2015 року, отримав відповідь про наявність кримінального провадження на предмет встановлення в діях посадових осіб Банку та можливо клієнтів Банку ознак протиправних діянь. Позивач вважає, що вказані обставини не можуть бути підставою для не вирішення питання щодо включення його в перелік вкладників, оскільки Фонд повинен був закінчити перевірку правочинів протягом дії тимчасової адміністрації. Уповноважена особа свідомо та навмисно порушує його права як вкладника для зменшення суми виплат за рахунок Фонду. Крім того, кошти, які йому належать знаходяться у банку з 11.03.2014 року та лише перераховувались на нові вкладні рахунки.

Позивач також зазначив, що 09.09.2015 року йому надійшов лист Фонду, в якому Фонд зазначає, що ним гарантоване відшкодування за вкладом було виплачено 05.05.2015 року у відділеннях ПАТ КБ "ПІВДЕННИЙ" та 09.06.2015 року у ПАТ «АЛЬФА БАНК». Проте вказані обставини не відповідають дійсності, оскільки 05.05.2015 року йому виплачено 18383,56 грн. (еквівалентно -1162,78дол. США), що знаходились на поточному рахунку, 3004,61 грн. -відсотки за депозитним вкладом, а 09.06.2015 року в ПАТ «АЛЬФА БАНК» грошовий вклад в розмірі 100000грн., тобто за депозитом у розмірі 7000дол. США виплати Фондом йому не здійснювались.

Під час знаходження справи у суді йому стало відомо, що 22 вересня 2015 року Уповноваженою особою Фонду Севериним Ю.П. у зв'язку з отриманням листа від слідчого про відсутність і діях позивача ознак злочину, було надіслано лист Директору розпоряднику ФГВФО Ворушиліну K.M. про доповнення Переліку вкладників AT "ІМЕСБАНК", які мають право на гарантоване відшкодування за вкладом за рахунок Фонду разом зі списком осіб, якими має бути доповнений Перелік, до якого було включено ОСОБА_2.

Оскільки Фонд на витребувані судом відомості щодо включення /невключення ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників, що мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок фонду гарантування фізичних осіб повідомив про надходження цього листа про доповнення переліку вкладників, але категорично не погодився з позицією Уповноваженої особи Фонду Северин Ю.П., викладену у листі від 22.09.2015 року, щодо внесення змін до переліку вкладників, зокрема щодо позивача. При цьому Фонд зазначив, що наявність або відсутність діях особи ознак злочину не вказує на нікчемність/дійсність правочину, а тому винесення постанови про закриття провадження не впливає на наявність/ відсутність підстав для включення особи до переліку вкладників.

Позивач вважає вказану позицію Фонду необґрунтованою, оскільки єдиною підставою для зупинення виплат йому було, як зазначено у листі Уповноваженої особи від 15.07.2015 року, саме наявність кримінального провадження.

Таким чином, 22.09.2015 року Уповноваженою особою Фонду було виконано покладений на нього обов'язок та включено Позивача до Переліку вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", проте Фонд грубо порушує вимоги законодавства та безпідставно ухиляється від затвердження реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", що мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, до якого включено ОСОБА_2 та виплати гарантованого відшкодування за вкладом.

Позивач зазначив, що Вищий адміністративний суд у подібних правовідносинах неоднаразово зазначав, що втручання у даному випадку у дискреційні повноваження Фонду, як суб'єкта владних повноважень, є виправдвним, оскільки відсутній інший дієвий спосіб захисту порушеного права, у звязку з чим позивач просив задовольнити позов.

Представник позивача у судовому засіданні позовні вимоги підтримав у повному обсязі, посилаючись на обставини, викладені у позовній заяві, та не заперечував щодо розгляду справи у письмовому провадженні.

Представник відповідача - Фонду до судового засідання не з'явилась, причини не явки суду не повідомили, були повідомлений про час та день слухання справи належним чином та своєчасно.

У письмових запереченнях на первинну позовну заяву, Фонд позовні вимоги не визнав, просив у задоволенні позовних вимог до Фонду відмовити та пояснив, що переданому уповноваженою особою Переліку вкладників інформація про позивача щодо вкладу зазначеному у позові, відсутня, в зв'язку з чим дані про позивача не могли бути враховані при складанні та затвердженні Загального реєстру Фондом. У Фонду відсутні будь-які первинні документи по вкладникам і тому при складанні Загального реєстру використовуються виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку вкладників. Законодавство не покладає обов'язок на Фонд враховувати під час складання Загального реєстру інші документи, окрім Переліку вкладників. Оскільки позивача не було включено уповноваженою особою до Переліку вкладників, Фонд не мав правових підстав здійснюватися відповідні процедури по включенню його до Загального реєстру та виплаті відшкодування, відповідно у Фонду не виникло жодного обов'язку перед Позивачем, і тому права позивача не могли бути порушені Фондом (а.с.88-89).

У листі від 05.01.2016 року «відомості на запит суду», Фонд зазначив, що дійсно 22.09.2015 року до Фонду надійшов лист Уповноваженої особи Фонду про розгляд питання щодо внесення змін до Переліку вкладників, зокрема, щодо позивача, з посиланням на лист слідчого про відсутність і діях позивача ознак злочину. Фонд категорично не згодний з позицією Уповноваженої особи, оскільки наявність/відсутність в діях певної особи злочину не вказує на нікчемність/дійсність правочину, а тому винесення слідчим постанови про закриття кримінального провадження не впливає на наявність/ відсутність підстав для включення особи до Переліку вкладників (а.с.121-122).

Справа розглянута судом відповідно до статті 128 КАС України у порядку письмового провадження.

Судом встановлено, що позивачем 13.10.2010 року був відкритий рахунок ("внески на вимогу безвідсоткові") НОМЕР_1.

11.03.2014 року ОСОБА_2 з ПАТ «ІМЕКСБАНК» уклав Договір банківського рахунку та Договір банківського вкладу "Постійний клієнт 9 міс в доларах США", відповідно до умов якого Банк відкрив йому рахунок строком на 9 місяців, тобто до 11.12. 2014 року. В день закінчення вищевказаного Договору банківського вкладу 11.12.2014 року грошові кошти по вкладу у розмірі 15 000 доларів США були перераховані на рахунок ("внески на вимогу безвідсоткові") НОМЕР_1 (а.с.25).

11.12.2014 року ОСОБА_2 з ПAT «ІМЕКСБАНК» укладв Договір №30023439 банківського вкладу у доларах США "Екскл+6%" на суму 15000 доларів США з строком на 29 днів з датою повернення вкладу 09.01.2015 року та грошові кошти у розмірі 15000 доларів США були перераховані на вкладний рахунок з рахунку ("внески на вимогу безвідсоткові") НОМЕР_1.

09.01.2015 року строк банківського вкладу "Екскл+6%" закінчився та грошові кошти у розмірі 15000 (п'ятнадцять тисяч) доларів США були повернуті на вкладний рахунок "Внески на вимогу безвідсоткові" (а.с.25).

16.01.2015 року він уклав з ПAT «ІМЕКСБАНК» Договори банківського рахунку №30023516 (а.с.20-23), а також №30023518 про приєднання до публічного договору банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року вклад "Постійний клієнт 3 міс 6%", згідно якого сума вкладу становить 7000 доларів США, строком на 3 місяці з датою повернення 21 квітня 2015 року (а.с.14).

На вказаний рахунок перераховані кошті у сумі 7000дол. США з рахунку ("внески на вимогу безвідсоткові") НОМЕР_1.

З цього ж рахунку 16.01.2015 року перераховані кошті у сумі 7000 доларів США на рахунок ОСОБА_1, яка згідно копії паспорту позивача є його дружиною (а.с.31-33).

На рахунку ("внески на вимогу безвідсоткові") НОМЕР_1 залишився вклад у розмірі 1162,78доларів США.

26.01.2015 року Правлінням НБУ була прийнята постанова №50 «Про віднесення ПАТ «ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних», на підставі якої виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №16 від 26.01.2015 року «Про запровадження тимчасової адміністрації у AT «ІМЕКСБАНК» та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в AT «ІМЕКСБАНК» - Северина Юрія Петровича (а.с.67-69).

Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 84 від 23.04.2015 року про продовжено строк здійснення тимчасової адміністрації Банку до 26.05.2015 року включно (а.с.52).

Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду № 105 від 27.05.2015 року на підставі постанови правління НБУ від 21.05.2015 року №330 «Про відкликання банківський ліцензії та ліквідацію ПАТ «ІМЕКСБАНК» розпочата процедура ліквідації ПАТ «ІМЕКСБАНК» з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, відповідно до Плану врегулювання, з 27.05.2015 року (а.с.73-74).

Згідно з листом Фонду від 09.09.2015 року ОСОБА_2 було виплачено відшкодування за вкладами у відділеннях ПАТ КБ «ПІВДЕННИЙ» 05.05.2015 року та ПАТ «АЛЬФА-БАНК» 09.06.2015 року (а.с.35).

Позивач не заперечував отримання ним 05.05.2015 року 18383,56 грн. (еквівалентно -1162,78дол. США), що знаходились на поточному рахунку, 3004,61 грн. - відсотки за депозитним вкладом, та 09.06.2015 року в ПАТ «АЛЬФА БАНК» грошового вкладу у розмірі 100000грн. (а.с.45) Проте за Договором банківського №30023518 про приєднання до публічного договору банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року вклад "Постійний клієнт 3 міс 6%" з сумою вкладу 7000 доларів США виплати йому не здійснені.

Вказані обставини сторонами не заперечуються.

15.07.2015року позивач Уповноваженою особою був повідомлений про проведення перевірки щодо правочинів здійснених банком протягом року до запровадження тимчасової адміністрації та результати перевірки є предметом кримінального провадження (а.с.39).

Згідно письмових заперечень на первинний позов представник Уповноваженої особи Фонду зазначив, що відповідно до п.2 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду зобов'язана протягом дії тимчасової адміністрації забезпечити перевірку правочинів вчинених (укладених) банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації. Уповноваженою особою наказом №34-в від 05.02.2015 року була створена комісія та призначено проведення перевірки укладених банком протягом року до дня запровадження тимчасової адміністрації( до 27.01.2015 року) договорів банківського кладу (депозиту) та договорів банківського рахунку, а також обставин зарахування грошових коштів на вказані рахунки.

За наслідками проведеної перевірки було виявлено ряд правочинів, обставини вчинення яких свідчать про штучність та фіктивність створення правових підстав для отримання клієнтами Банку сум гарантованого відшкодування з коштів Фонду.

Однією з таких операцій були правочини здійснені позивачем, а саме - 16.01.2015 року з рахунку гр. ОСОБА_2 у філії АТ „ІМЕКСБАНК" у м. Одеса на рахунок ОСОБА_1 в тій же самій філії банку було перераховано 7000 дол. США. Про штучність та фіктивність спірного правочину і створення правових підстав для отримання ОСОБА_1 суми гарантованого відшкодування, свідчить той факт, що всі ці операції проводились в той час, коли банк вже значну кількість невиконаних зобов'язань перед іншими клієнтами. ОСОБА_2 шляхом внесення на рахунок третьої особи грошових коштів, фактично розбив свій рахунок і всі кошти намагається отримати за рахунок Фонду. Крім того, 15.01.2015 року Правління НБУ прийняло постанову №16/БТ «Про віднесення АТ «ІМЕКСБАНК» до категорії проблемних» та заборонило здійснювати проведення будь-яких операцій за чинними договорами, що призводять до збільшення гарантованої суми відшкодування з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Вказані приписи постанови позивачем та працівниками банку виконані не були.

Для більш повного встановлення всіх обставин здійснення цих операцій, надання більш об'єктивної правової оцінки, Уповноваженою особою було визнано доцільне звернутись до правоохоронних органів (а.с.56-61).

22.09.2015 року Уповноваженою особою Фонду Севериним Ю.П. у зв'язку з отриманням листа від слідчого про відсутність і діях позивача ознак злочину, було надіслано лист Директору розпоряднику ФГВФО Ворушиліну K.M. про доповнення Переліку вкладників AT "ІМЕСБАНК", які мають право на гарантоване відшкодування за вкладом за рахунок Фонду разом зі списком осіб, якими має бути доповнений Перелік, до якого було включено ОСОБА_2 (а.с.105-108).

Судом встановлено, що Фондом за вказаним листом зміни до переліку владників AT "ІМЕСБАНК", які мають право на гарантоване відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, зокрема щодо позивача, не внесені.

Статтею 71 КАС України визначено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення. Відповідно до ч. 2 ст. 71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти позову.

Відповідно до ч. 3 ст. 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно зі ст.86 КАС України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

З урахуванням встановлених у судовому засіданні обставин, суд вважає, що позовні вимоги позивача підлягають частковому задоволенню. При цьому суд виходить з наступного.

Відповідно до ст.1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» цим Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків. Відносини, що виникають у зв'язку із створенням і функціонуванням системи гарантування вкладів фізичних осіб, виведенням неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків, регулюються цим Законом, іншими законами України, нормативно-правовими актами Фонду та Національного банку України.

Статтею 3 Закону встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Статтею 26 Закону визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» розроблено Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду №14 від 09.08.2012 року (далі Положення).

Статтею 27 Закону, розділом ІІІ Положення Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до п.4-6 ч.4 ст.26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Згідно ч.5 чт.27 Закону протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень Уповноваженої особи Фонду. Виконавчою дирекцією Фонду затверджується реєстр вкладників відповідно до отриманого Переліку вкладників.

Судом встановлено, що позивач був включений у Перелік вкладників з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, та отримав у травні-червні 2015 року 18383,56 грн. (еквівалентно -1162,78дол. США), що знаходились на поточному рахунку, 3004,61 грн. - відсотки за депозитним вкладом, 142,92грн., що знаходились на поточному рахунку, та 09.06.2015 року в ПАТ «АЛЬФА БАНК» грошового вкладу у розмірі 100000грн. Усього позивачем було отримано 121531,09 грн. (а.с.91-93).

Для відшкодування не була включена сума за договором банківського №30023518 про приєднання до публічного договору банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року вклад "Постійний клієнт 3 міс 6%" з сумою вкладу 7000 доларів США з причин перевірки вказаного правочину щодо його нікчемності та ознак злочину в діях позивача.

Згідно з ч.1,2 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити збереження активів та документації банку. Протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті. Частиною 3 статті 38 визначені підстави визнання правочинів (у тому числі договорів) неплатоспроможного банку нікчемними.

Частиною 2 ст.37 Закону (в редакції на час виникнення спірних правовідносин) Уповноважена особа Фонду має право, крім іншого, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Судом встановлено, що позивачем 16.01.2015 року здійснено фактично дві операції, а саме на підставі договору банківського вкладу №30023518 про приєднання до публічного договору банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року вклад "Постійний клієнт 3 міс 6%", згідно якого сума вкладу становить 7000 доларів США, строком на 3 місяці з датою повернення 21 квітня 2015 року, вказана сума була перерахована з його рахунку ("внески на вимогу безвідсоткові"), а також з вказаного рахунку було перераховано 7000дол. США на відкритий рахунок на ім'я ОСОБА_1

В запереченнях на первинний позов Уповноважена особа зазначає про протиправність операції щодо відкриття рахунку та перерахування коштів на ОСОБА_1 з метою отримання за рахунок Фонду відшкодування, проте не зазначається про протиправність та нікчемність договору позивача з банком банківського вкладу №30023518 про приєднання до публічного договору банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року вклад "Постійний клієнт 3 міс 6%", згідно якого позивач перерахував свої кошти на новий рахунок.

Судом встановлено, що 22.09.2015 року Уповноваженою особою Фонду Севериним Ю.П. у зв'язку з отриманням листа від слідчого про відсутність і діях позивача ознак злочину, було надіслано лист Директору розпоряднику ФГВФО Ворушиліну K.M. про доповнення Переліку вкладників AT "ІМЕСБАНК", які мають право на гарантоване відшкодування за вкладом за рахунок Фонду разом зі списком осіб, якими має бути доповнений Перелік, до якого було включено ОСОБА_2 з сумою залишку для відшкодування 110670грн.

Проте згідно листа Фонду від 05.01.2016 року Фонд категорично не погоджується з позицією уповноваженої особи, викладеної у листі від 22.09.2015 року щодо внесення змін до Переліку вкладників, зокрема щодо позивача, вважаючи посилаючись на різність змісту правових категорій як «нікчемність правочину» та «вчинення злочину» (121-122).

Між тим, у своїх запереченнях від 20.11.2015 року Фонд зазначав, що він при складанні Загального реєстру використовує виключно інформацію, що наявна у переданому уповноваженою особою Переліку вкладників. Законодавство не покладає обов'язок на Фонд врахувати під час складання Загального реєстру інші документи, окрім Переліку вкладників.

Згідно з ч.2 ст.37 Закону (в редакції на час виникнення спірних правовідносин) саме до повноважень Уповноваженої особа Фонду відноситься право, крім іншого, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

При таких обставинах суд вважає обґрунтованими доводи позивача, проте вважає, що позовні вимоги підлягають частковому задоволенню, виходячи з наступного.

Позивач просить зобов'язати Фонд затвердити зміни до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду, до якого включено ОСОБА_2 з належною йому сумою в розмірі 110670,04грн. на підставі договору№30023518.

Проте судом встановлено, що позивач як вкладник АТ «ІМЕКСБАНК» був включений в Перелік вкладників та Загальний реєстр з сумою для відшкодування у розмірі 121531,09грн., яку отримав.

Статтею 26 Закону визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Таким чином, оскільки позивач отримав відшкодування у сумі 121531,09грн., тобто має право на відшкодування ще 78468,91грн.

Відповідно до частини 3 статті 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); добросовісно; безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія).

З урахуванням викладеного суд дійшов до висновку про часткове задоволення позову.

Відповідно до ч.3 ст.94 КАС України якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог, а відповідачу - відповідно до тієї частини вимог, у задоволенні яких позивачеві відмовлено. Частиною 1 ст.94 визначено, що якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

Суд вважає необхідним при розподілі судових витрат стягнути на корись позивача 800,00грн. за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 2, 7, 8, 9, 11, 86, 94, 159-164 КАС України, суд,-

П О С Т А Н О В И В :

Адміністративний позов ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправної бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії - задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не затвердження змін до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду, до якого включено ОСОБА_2 з належною йому сумою в розмірі 110670,04грн. на підставі договору№30023518 про приєднання до публічного договору банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року вклад «Постійний клієнт 3міс. 6%» в порядку визначеному чинним законодавством на суму 78468,91грн.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Загального реєстру вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на отримання гарантованого відшкодування за вкладом за рахунок Фонду, на підставі додаткового переліку вкладників АТ «ІМЕКСБАНК», наданого Уповноваженою особою Фонду, до якого включено ОСОБА_2 з належною йому сумою в розмірі 110670,04грн. на підставі договору№30023518 про приєднання до публічного договору банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року вклад «Постійний клієнт 3міс. 6%» в порядку визначеному чинним законодавством на суму 78468,91грн.

У задоволенні решти позовних вимог - відмовити.

Стягнути на користь ОСОБА_2 судові витрати у сумі 800,00грн. за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постанову може бути оскаржено до Одеського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Одеський окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня отримання постанови у порядку ст.160,167,185-187 КАС України.

Суддя Катаєва Е.В.