Справа № 804/6802/15
Суддя: Білак С.В.
Дата ухвалення: 2016-01-20 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Суддя-доповідач - ОСОБА_1
Головуючий у 1 інстанції Чорна В.В.
ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

і м е н е м У к р а ї н и

20 січня 2016 року справа № 804/6802/15
Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Білак С.В., суддів: Олефіренко Н.А. Шальєвої В.А. розглянувши в порядку письмового провадження апеляційну скаргу ОСОБА_2 на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 07 серпня 2015 р. у справі №804/6802/15 за позовом ОСОБА_2 до відповідача 1 Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідача 2 Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_3, третя особа на стороні відповідачів Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо» про визнання протиправними дій та зобовязання вчинити певні дії,-

ВСТАНОВИВ:

28.05.2015р. ОСОБА_2 (далі позивач) звернувся до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до відповідача 1 Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідача 2 Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_3, третя особа на стороні відповідачів Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо» в якому просив визнати протиправною відмову Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Камбіо ОСОБА_3, оформлену листом від 07.04.2015 р. за вих. №19/1272, щодо невключення ОСОБА_2 до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вкладами, що містяться на рахунку № 0312.840 за договором № 312 строкового банківського вкладу (депозиту) СLASSIC в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку без права поповнення; зобовязати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Камбіо ОСОБА_3 включити ОСОБА_2 до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобовязати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Камбіо ОСОБА_3 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_2, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ Банк Камбіо за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ Банк Камбіо за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. (а.с. 4-7).

Позивач, посилаючись у позовній заяві на те, що невключення його Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Камбіо ОСОБА_3 до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ Банк Камбіо за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та невключення його Фондом гарантування вкладів фізичних осіб до загального реєстру вкладників протиправно позбавило його права на повернення суми грошових коштів, які знаходяться на його рахунку. Ввважає, що листом від 07.04.2015 року Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ Банк Камбіо ОСОБА_3 необґрунтовано відмовив йому у включенні до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, посилаючись на проведення перевірки операцій по рахунку за договором та на факт відкриття кримінального провадження. Вважає, що в листі уповноваженої особи Фонду не наведено визначених Законом № 4452-VІ підстав для визнання правочину (договору) нікчемним або підстав, при наявності яких Фонд не відшкодовує кошти за вкладами фізичних осіб, та не надано відповідних доказів, які б свідчили про наявність вказаних підстав.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 07.08.2015р. у справі №804/6802/15 у задоволенні адміністративного позову відмовлено (а.с. 90-94).

Позивач ОСОБА_2, не погодившись з вищезазначеною постановою суду, подав апеляційну скаргу, у якій посилаючись на те, що судом першої інстанції під час розгляду справи не було зясовано усі фактичні обставини, які мають суттєве значення для вирішення справи, що призвело до ухвалення судом першої інстанції рішення у даній справі з порушенням норм чинного матеріального права, просить постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 07.08.2015р. скасувати та прийняти нове рішення, яким позовні вимоги задовольнити у повному обсязі. (а.с. 101-105)

Відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» ОСОБА_3, у письмовому запереченні на апеляційну скаргу, посилаючись на те, що судом першої інстанції у даній справі обєктивно, повно, всебічно досліджено обставини, які мають суттєве значення для вирішення справи, прийнято законне та обґрунтоване рішення без порушень норм чинного матеріального та процесуального права, просив суд апеляційну скаргу позивача залишити без задоволення, постанову суду першої інстанції від 07.08.2015р. у даній адміністративній справі залишити без змін. (а.с.137-141)

Особи, які беруть участь у справі, у судове засідання не прибули, належним чином були повідомлені про дату, час і місце судового засідання. Відповідно до п.2 ч.1 ст. 197 КАС України, суд апеляційної інстанції розглядає справу в порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами.

Перевіривши у судовому засіданні доводи апеляційної скарги та матеріали справи, колегія суддів дійшла висновку, що апеляційна скарга підлягає частковому задоволенню з наступних підстав.

Під час розгляду даної адміністративної справи судом встановлено, що 17.09.2014р. між ОСОБА_2 та ПАТ «Банк Камбіо» в особі директора Відділення «Криворізької дирекції ПАТ «Банк Камбіо» ОСОБА_4 було укладено договір №312 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, із сплатою процентів наприкінці строку без права поповнення. (а.с.7)

17.09.2014 року між ОСОБА_2 та Публічним акціонерним товариством Банк Камбіо в особі директора Відділення Криворізької дирекції ПАТ Банк Камбіо ОСОБА_4 укладено договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку № 0312 від 17.09.2014 (а.с. 8).

12.09.2014 року з депозитного рахунку № 0047.840 у валюті долари США від фізичної особи ОСОБА_5 з призначенням платежу Перенесення грошових коштів на користь 3-ї особи згідно депозитного договору №КР_47/006 від 11.09.2014 року, додаткової угоди 1 від 12.09.2014 року та заяви від 12.09.2014 року на депозитний рахунок ОСОБА_6 № 0101.840 надійшли грошові кошти в сумі 14 500,00 доларів США.

15.09.2014 року з депозитного рахунку № 0101.840 у валюті долари США від фізичної особи ОСОБА_6 з призначенням платежу: Перенесення грошових коштів на користь 3-ї особи згідно депозитного договору №КР_47/006 від 11.09.2014 року, додаткової угоди 1 від 12.09.2014 року та заяви від 12.09.2014 року зазначені грошові кошти, в сумі 14 500,00 доларів США, надійшли на депозитний рахунок ОСОБА_2 № 0312.840, відкритий у цьому банку.

17.09.2014 року ОСОБА_2 зазначені грошові кошти в сумі 14 500,00 доларів США зі свого депозитного рахунку № 0312.840 перевів на свій поточний рахунок № 0312, та в цей самий день спрямував на відкритий ним в цьому банку депозитний рахунок у доларах США № 0312.840.

Зазначений рух грошових коштів між вказаними рахунками підтверджено меморіальними ордерами банку № 006 від 11.09.2014, № 265_5 від 12.09.124, № 263_3 від 15.09.2014, № TR.100701.100.265 від 17.09.2014, № 312 від 17.09.2014, виписками з особових рахунків за даний період та не оскаржується сторонами у справі (а.с. 43-53).

Відповідно до постанови правління Національного банку України від 04.12.2014р. №782 «Про віднесення ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вирішено прийнято рішення № 140 від 04.12.2014 р. Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ БАНК КАМБІО, згідно з яким з 05.12.2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ Банк Камбіо (а.с. 56-57).

27.02.2015 р. Правлінням Національного банку України прийнято постанову № 144 Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ Банк Камбіо (а.с. 58).

02.03.2015 р. Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №46 «Про початок процедури ліквідації Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» з відшкодуванням Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб та призначено Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» ОСОБА_3 строком на 1 рік з 02.03.2015 року по 01.03.2016 року включно. (а.с. 59-60).

17.03.2015 року позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» ОСОБА_3 із заявою про включення його до Загального реєстру вкладників ПАТ «Банк Камбіо» шляхом надсилання відповідного листа поштою. (а.с.11)

Листом від 07.04.2015 року за вих. №19/1272 відповідач 2 відмовив у проведенні виплат за Договором, у звязку з проведенням перевірки операцій по його рахунку та наявністю зареєстрованого кримінального провадження №0000082 за фактом вчинення службовими особами ПАТ «Банк Камбіо» злочину, передбаченого ч.2 ст.364 КК України. (12-13)

З матеріалів справи вбачається, що на момент розгляду справи відповідач 2 не включив до переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а відповідач 1 відповідно до Загального реєстру вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідно до ч.1 ст.3 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Згідно з ч.ч.1, 2 ст.26 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Статтею 27 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах Урядовий кур'єр або Голос України та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

У відповідності до п.п.3, 4 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09 серпня 2012 року №14, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних змовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку. Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Пунктом 6 розділу III Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Згідно з п.п.2, 4 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення. Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, з метою належного захисту прав і законних інтересів вкладників банків, зокрема, з метою забезпечення гарантованого Законом України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб відшкодування коштів за вкладами, уповноважену особу Фонду наділено правом складати відповідний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Як вбачається з матеріалів справи, позивача не включено до переліку вкладників у звязку із тим, що кошти на рахунок, відкритий на імя позивача, надійшли внаслідок так званого дроблення великого депозиту іншого клієнта, з огляду на наступне.

15.09.2014 року на імя позивача у ПАТ Банк Камбіо було відкрито депозитний рахунок №0312.840 у валюті - долари США.

15.09.2014 року грошові кошти в сумі 14 500,00 дол.США на цей рахунок надійшли з депозитного рахунку № 0101.840 у валюті - долари США від іншої фізичної особи ОСОБА_6 з призначенням платежу Перенесення грошових коштів на користь 3-ї особи зг. деп. договору №КР_47/006 від 11.09.2014 р., дод. угоди 1 від 12.09.2014 р. та заяви від 12.09.2014 р., що підтверджується меморіальним ордером №263_3 від 15 вересня 2014 р.(а.с.6)

В подальшому депозитний рахунок позивача було змінено наступним чином: 12.09.2014 року грошові кошти в сумі 14 500,00 дол.США на депозитний рахунк ОСОБА_6 №0101.840 надійшли з депозитного рахунку №0047.840 у валюті долари США, від іншої фізичної особи ОСОБА_6 андрія Олександровича з призначенням платежу «Перенесення грошових коштів на користь 3-ї особи зг.деп договору КР_47/006 від 11.09.2014, дод. Угоди 1 від 12.09.2014 та заяви від 12.09.2014р.», що підтверджується меморіальним ордером №263_5 від 12.09.2014р.

В подальшому депозитний рахунок позивача було змінено наступним чином:17.09.2014 року грошові кошти в сумі 14 504,11 дол.США з депозитного рахунку №0312.840 були перераховані на поточний рахунок №0312.840, відкритий на імя позивача. 17.09.2014 року грошові кошти в тій же самій сумі із зазначеного поточного рахунку №0312.840 було перераховано на депозитний рахунок №0312.840 у валюті долари США, який також було відкрито на імя позивача.

27.02.2015 р. на підставі протоколу засідання комісії Уповноваженою особою було прийнято рішення щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб-вкладників ПАТ Банк Камбіо згідно переліку, та блокування у файлах 0 та 2 Узагальненої бази даних Фонду гарантування.

З огляду на наведене, відповідач-2 посилається на нікчемність правочину по перерахування грошових коштів на рахунок позивача. З цього питання колегія суддів зазначає наступне.

Відповідно до ч.2 ст.38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

В силу ч.3 ст.38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України Про банки і банківську діяльність; банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

В силу п.1 ч.4 ст.38 вищезазначеного Закону уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Частиною 3 ст.215 ЦК України визначено, якщо недійсність правочину прямо не встановлена законом, але одна із сторін або інша заінтересована особа заперечує його дійсність на підставах, встановлених законом, такий правочин може бути визнаний судом недійсним (оспорюваний правочин).

Відповідно до ч.1 ст.203 ЦК України зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам.

Згідно ст.228 ЦК України правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним. У разі недодержання вимоги щодо відповідності правочину інтересам держави і суспільства, його моральним засадам такий правочин може бути визнаний недійсним. При наявності умислу лише у однієї із сторін все одержане нею за правочином повинно бути повернуто іншій стороні, а одержане останньою або належне їй на відшкодування виконаного за рішенням суду стягується в дохід держави.

Для застосування санкцій, передбачених ст.228 ЦК України, необхідним є наявність умислу на укладення угоди з метою, яка завідомо суперечить інтересам держави і суспільства.

Колегія суддів встановила, що відповідачем не визначено конкретної підстави нікчемності правочину, що передбачені у ч.3 ст.38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, не наведено підстав для визнання нікчемним переказу (трансакції) грошових коштів у розмірі 200 000,00 грн. на рахунок позивача, на підставі договору банківського вкладу укладеного між позивачем та ПАТ Банк Камбіо, не надано доказів, які б свідчили, що зазначений правочин є таким, що порушує публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.

Крім того, в силу положень ч.3 ст.215 ЦК України питання недійсності правочину у разі якщо недійсність правочину прямо не встановлена законом, вирішується виключно судом, натомість відповідного судового рішення про визнання недійсним договору банківського вкладу (депозиту) та переказу (трансакції) коштів на рахунок позивача, матеріали справи не містять, тому відповідачем 2 не доведено наявність правових підстав для невключения позивача до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства Банк Камбіо, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а тому така бездіяльність Уповноваженої особи суперечить приписам Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб та є протиправною.

Як вбачається з матеріалів справи, кошти перераховані на депозитний рахунок позивача в ПАТ Банк Камбіо до запровадження тимчасової адміністрації банку, що не заперечується сторонами по справі.

Колегія суддів не бере до уваги посилання апелянта щодо наявності в Єдиному реєстрі досудових розслідувань кримінальних проваджень за фактом вчинення службовими особами ПАТ Банк Камбіо злочину, передбаченого ч.2 ст.364 КК України №0000082, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.2 ст.364-1 КК України №0000453 та за ознаками складу кримінального правопорушення (злочину), передбаченого ч.3 ст.190 КК України №0004279, оскільки відсутній вирок у кримінальній справі, що набрав законної сили, який в силу ч.4 ст.72 КАС України є обов'язковим для адміністративного суду, що розглядає справу про правові наслідки дій чи бездіяльності особи, щодо якої ухвалений вирок або постанова суду, в питаннях, чи мало місце діяння та чи вчинене воно цією особою, а тому до моменту встановлення факту зловживання службовими особами ПАТ Банк Камбіо своїми повноваженнями з метою одержання неправомірної вигоди для інших осіб, у суду відсутні підстави вважати такі обставини доведеними.

За наведених обставин, колегія суддів вважає, що позивачем підтверджено внесення вкладу до Публічного акціонерного товариства Банк Камбіо, який підлягає відшкодуванню у відповідності до вимог вищенаведеного Закону, а тому наявна протиправна бездіяльності відповідача 2 щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, оскільки з урахуванням факту перерахування грошових коштів на банківський рахунок позивача, наявні підстави для зобов'язання відповідача 2 подати до Фонду додаткову інформацію щодо позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ Банк Камбіо за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Враховуючи викладене, колегія суддів вважає за необхідне задовольнити позовні вимоги в частині визнання протиправною відмови Уповноваженої відповідача-2 щодо не включення ОСОБА_2 до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вкладами, що містяться на рахунку 0312.840 за договором № 312 строкового банківського вкладу (депозиту) CLASSIC в іноземній валюті та зобовязання відповідача-2 включити позивача до повного переліку вкладників Публічного акціонерного товариства Банк Камбіо, які мають право на відшкодування коштів за вкладами що містяться на рахунку 0312.840 за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 312 строкового банківського вкладу (депозиту) CLASSIC в іноземній валюті.

Щодо вимог позивача про зобовязання відповідача-2 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо нього як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами що містяться на рахунку 0312.840 в ПАТ Банк Камбіо за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобовязання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити його до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ 'Банк Камбіо за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, колегія суддів вважає, що суд першої інстанції обґрунтовано відмовив у їх задоволенні, оскільки позивача не було включено Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» ОСОБА_3 до переліку вкладників, а тому зазначений висновок є передчасним.

Відповідно до ст.202 КАС України, підставами для скасування постанови суду першої інстанції та ухвалення нового рішення є невідповідність висновків суду обставинам справи, порушення норм матеріального та процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи.

Враховуючи вищевказане, колегія суддів вважає, що судом першої інстанції, при постановленні рішення порушено норми матеріального та процесуального права, що є підставою для скасування рішення суду першої інстанції та постановлення нового рішення про часткове задоволення позовних вимог з наведених вище підстав.

Керуючись ст.ст.195,197,198,202,205,207 КАС України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Апеляційну скаргу ОСОБА_2 - задовольнити частково.

Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 07 серпня 2015 року у справі № 804/6802/15 за позовом ОСОБА_2 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" ОСОБА_3, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними дій та зобов'язання вчинити певні дії - скасувати.

Позов ОСОБА_2 задовольнити частково.

Визнати протиправною відмову Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_3 оформлену листом від 07.04.2015 року за вих. №19/1272 щодо невключення ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вкладами, що містяться на рахунку 0312.840 за договором № 312 строкового банківського вкладу (депозиту) CLASSIC в іноземній валюті.

Зобовязати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_3 включити ОСОБА_2 (ІПН НОМЕР_1) до повного переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами що містяться на рахунку 0312.840 за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором №312 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті.

В задоволенні іншої частини позовних вимог позивачу відмовити.

Постанова набирає законної сили через п'ять днів після направлення її копії особам, які беруть участь в справі, та може бути оскаржена безпосередньо до Вищого адміністративного суду України протягом двадцяти днів після набрання законної сили судовим рішенням суду апеляційної інстанції

Головуючий: С.В. Білак

Суддя: Н.А. Олефіренко

Суддя: В.А. Шальєва