Справа № 822/6330/15
Суддя: Майстер П.М.
Дата ухвалення: 2016-01-21 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 822/6330/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

21 січня 2016 року 12 год. 05 хв.м. Хмельницький

Хмельницький окружний адміністративний суд в особі судді Майстер П.М. розглянувши у письмовому провадженні адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича , Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" ,третя особа на стороні відповідачів Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк" про зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ :

Позивач звернувся в суд з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк", третя особа на стороні відповідачів Публічне акціонерне товариство "Дельта Банк", в якому просить:

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "Дельта Банк" за рахунок коштів до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, що має право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "Дельта Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами банківського вкладу (депозиту): "Найкращий від Миколая" у гривнях № 019-22545-190115 від 19 січня 2015 року, "Лояльний" у гривнях № 020-22545-190115 від 19 січня 2015 року, "Лояльний" у гривнях № 021-22545-190115 від 19 січня 2015 року, "Найкращий від Миколая" у гривнях № 003-22545-110215 від 11 лютого 2015 року, "Лояльний" у гривнях №004-22545-110215 від 11 лютого 2015 року та коштів на поточному рахунку № НОМЕР_1 за договором № 002-22545-161214 від 16.12.2014 року на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за якими можна здійснювати з використанням електронних платіжних систем;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" включити ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників АТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами банківського вкладу (депозиту): "Найкращий від Миколая" у гривнях № 019-22545-190115 від 19 січня 2015 року, "Лояльний" у гривнях № 020-22545-190115 від 19 січня 2015 року, "Лояльний" у гривнях № 021-22545-190115 від 19 січня 2015 року, "Найкращий від Миколая" у гривнях № 003-22545-110215 від 11 лютого 2015 року, "Лояльний" у гривнях №004-22545-110215 від 11 лютого 2015 року та коштів на поточному рахунку № НОМЕР_1 за договором № 002-22545-161214 від 16.12.2014 року на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за якими можна здійснювати з використанням електронних платіжних систем;

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначає, що 19.01.2015 року та 11.02.2015 року між нею та Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" було укладено договори банківського вкладу (депозиту), а саме: "Найкращий від Миколая" у гривнях № 019-22545-190115 від 19 січня 2015 року, "Лояльний" у гривнях № 020-22545-190115 від 19 січня 2015 року, "Лояльний" у гривнях № 021-22545-190115 від 19 січня 2015 року, "Найкращий від Миколая" у гривнях № 003-22545-110215 від 11 лютого 2015 року, "Лояльний" у гривнях №004-22545-110215 від 11 лютого 2015 року.

Загальний розмір вкладів становить 135000,00 грн.

Зазначає, що в середині жовтня 2015 року отримала лист Представника АТ "Дельта Банк" за довіреністю ОСОБА_4 № 9294/130 від 29.09.2015 року, яким її повідомлено про нікчемність транзакції (операції) від 08.01.2015 року по перерахуванню коштів в сумі 90000,00 грн. на її поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_2 від юридичної особи - клієнта Банку ФГ "Богун" (), що була здійснена з призначенням платежу "Девіденди за 2014р.", а також договорів банківських вкладів № 020-22545-190115 від 19.01.2015 року, № 021-22545-190115 від 19.01.2015 року, № 019-22545-190115 від 19.01.2015 року, на які були залучені кошти, отримані внаслідок зазначеної нікчемної транзакції, згідно до п.7 ч.3 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Вказує, що 03.11.2015 року звернулась до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича із заявою про надання інформації про включення її в Реєстр Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та виплату коштів, які знаходяться на її поточних та депозитних рахунках в ПАТ "Дельта Банк".

16.11.2015 року звернулась до Філії АТ "Укрексімбанк" із листом про надання інформації щодо включення ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників АТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду на підставі договорів банківського вкладу (депозиту), а саме: № 019-22545-190115 від 19 січня 2015 року "Найкращий від Миколая" у гривнях, на суму вкладу 50000,00 грн.; № 020-22545-190115 від 19 січня 2015 року "Лояльний" у гривнях, на суму вкладу 20000,00 грн.; № 021-22545-190115 від 19 січня 2015 року "Лояльний" у гривнях, на суму вкладу 10000,00 грн.; №004-22545-110215 від 11 лютого 2015 року "Лояльний" у гривнях на суму вкладу 15000,00 грн.; № 003-22545-110215 від 11 лютого 2015 року "Найкращий від Миколая" у гривнях на суму вкладу 40000 грн., а також коштів на поточному рахунку № НОМЕР_2 за договором банківського рахунку. У вказаному листі позивачем заявлено вимогу про виплату їй суми гарантованого відшкодування за вкладами за вищевказаними договорами банківського вкладу (депозиту).

У відповідь на вказаний лист, начальником відділення ПАТ "Державний експортно - імпортний банк України" А.М. Кацаном, позивача повідомлено, що 29.10.2015 року нею отримано грошове відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 55817,59 грн. Інші грошові відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб станом на 16.11.2015 року в загальному Реєстрі вкладників АТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відсутні.

Вважає, що відповідачами протиправно, в порушення норм чинного законодавства, не включено позивача до переліку та загального реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в АТ "Дельта Банк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, тому звернувся в суд з вказаними позовними вимогами.

Позивач, представник позивача у судове засідання не з'явились. Представник позивача надав суду клопотання про розгляд справи без його участі. Позовні вимоги підтримує в повному обсязі.

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадиров Владислав Володимирович у судове засідання повторно не з'явився. Надіслав до суду заперечення, в якому просить у задоволенні позову відмовити в повному обсязі, з підстав викладених у ньому.

Представник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" у судове засідання повторно не з'явився, про причини неприбуття не повідомив, письмових заперечень щодо позовних вимог не надіслав. Про дату, час та місце розгляду справи повідомлений належним чином.

Представник третьої особи - ПАТ "Дельта Банк" у судове засідання повторно не з'явився, про причини неприбуття не повідомив, письмових заперечень щодо позовних вимог не надіслав. Про дату, час та місце розгляду справи повідомлений належним чином, що підтверджується повідомленням про вручення поштового відправлення.

Відповідно до ст. 41 КАС України, у разі неявки у судове засідання всіх осіб, які беруть участь у справі, чи якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється за відсутності осіб, які беруть участь у справі (у тому числі при розгляді справи в порядку письмового провадження), фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Згідно ч.6 ст. 128 КАС України, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

За таких обставин суд вважає за можливе розглянути справу без участі представників сторін на підставі наявних доказів в порядку письмового провадження, так як явка сторін не визнавалася судом обов'язковою.

Дослідивши матеріали справи, оцінивши докази в їх сукупності, суд дійшов висновку, що позовні вимоги не підлягають до задоволення з наступних підстав.

Судом встановлено, що 19 січня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" (далі - Банк) та ОСОБА_1 (далі - Вкладник) укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у гривнях № 019-22545-190115 (далі - Договір).

Згідно пп. 1.2 - 1.4 Договору, сума вкладу складає 50000,00 грн. Вклад залучається на строк із моменту зарахування Вкладу на рахунок, вказаний в п. 1.6 цього Договору, та по 19 квітня 2015 року включно. Процентна ставка на суму Вкладу становить 13 процентів річних.

Банк відкриває Вкладнику вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_3 (пп. 1.6 Договору).

Зарахування Вкладу на Рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого в Банку, або готівкою через касу Банку в день укладання Сторонами цього Договору (пп. 1.8 Договору).

19 січня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" (далі - Банк) та ОСОБА_1 (далі - Вкладник) укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Лояльний" у гривнях № 020-22545-190115 (далі - Договір).

Згідно пп. 1.2 - 1.4 Договору, сума вкладу складає 20000,00 грн. Вклад залучається на строк із моменту зарахування Вкладу на рахунок, вказаний в п. 1.6 цього Договору, та по 18 лютого 2015 року включно. Процентна ставка на суму Вкладу становить 13 процентів річних.

Банк відкриває Вкладнику вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_4 (пп. 1.6 Договору).

Зарахування Вкладу на Рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого в Банку, або готівкою через касу Банку в день укладання Сторонами цього Договору (пп. 1.8 Договору).

19 січня 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" (далі - Банк) та ОСОБА_1 (далі - Вкладник) укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Лояльний" у гривнях № 021-22545-190115 (далі - Договір).

Згідно пп. 1.2 - 1.4 Договору, сума вкладу складає 10000,00 грн. Вклад залучається на строк із моменту зарахування Вкладу на рахунок, вказаний в п. 1.6 цього Договору, та по 18 лютого 2015 року включно. Процентна ставка на суму Вкладу становить 13 процентів річних.

Банк відкриває Вкладнику вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_5 (пп. 1.6 Договору).

Зарахування Вкладу на Рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого в Банку, або готівкою через касу Банку в день укладання Сторонами цього Договору (пп. 1.8 Договору).

11 лютого 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" (далі - Банк) та ОСОБА_1 (далі - Вкладник) укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Найкращий від Миколая" у гривнях № 003-22545-110215 (далі - Договір).

Згідно пп. 1.2 - 1.4 Договору, сума вкладу складає 40000,00 грн. Вклад залучається на строк із моменту зарахування Вкладу на рахунок, вказаний в п. 1.6 цього Договору, та по 12 травня 2015 року включно. Процентна ставка на суму Вкладу становить 13 процентів річних.

Банк відкриває Вкладнику вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_6 (пп. 1.6 Договору).

Зарахування Вкладу на Рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого в Банку, або готівкою через касу Банку в день укладання Сторонами цього Договору (пп. 1.8 Договору).

11 лютого 2015 року між Публічним акціонерним товариством "Дельта Банк" (далі - Банк) та ОСОБА_1 (далі - Вкладник) укладено договір банківського вкладу (депозиту) "Лояльний" у гривнях № 004-22545-110215 (далі - Договір).

Згідно пп. 1.2 - 1.4 Договору, сума вкладу складає 15000,00 грн. Вклад залучається на строк із моменту зарахування Вкладу на рахунок, вказаний в п. 1.6 цього Договору, та по 13 березня 2015 року включно. Процентна ставка на суму Вкладу становить 13 процентів річних.

Банк відкриває Вкладнику вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_7 (пп. 1.6 Договору).

Зарахування Вкладу на Рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого в Банку, або готівкою через касу Банку в день укладання Сторонами цього Договору (пп. 1.8 Договору).

Загальний розмір вкладів позивача на вкладні (депозитні) рахунки в ПАТ "Дельта Банк" становить 135000,00 грн., що підтверджується копіями платіжних доручень № 44552722 від 19.01.2015 року на суму 50000,00 грн., № 44552629 від 19.01.2015 року на суму 20000,00 грн., № 44552553 від 19.01.2015 року на суму 10000,00 грн., № 45703140 від 11.02.2015 року на суму 15000,00 грн., № 45703224 від 11.02.2015 року на суму 40000,00 грн.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 02 березня 2015 року №150 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняте рішення №51 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк", згідно з яким з 03 березня 2015 року по 02 червня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта Банк" Кадирова В.В..

08 квітня 2015 року Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення №71 про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 року №51 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Дельта Банк", згідно з яким тимчасову адміністрацію запроваджено строком на шість місяців з 03 березня 2015 року по 02 вересня 2015 року включно.

03 серпня 2015 року Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення №147 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у АТ "Дельта Банк" по 02 жовтня 2015 року включно.

Постановою Правління Національного банку України від 02 жовтня 2015 року №664 прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Дельта Банк".

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.10.2015 року №181 розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Дельта Банк" з 05 жовтня 2015 року по 04 жовтня 2017 року включно; призначено уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ "Дельта Банк" Кадирову Владиславу Володимировичу.

Встановлено, що на підставі наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "Дельта Банк" №408 від 29.05.2015 року та на виконання рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №174/15 від 27.07.2015 року комісією з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ "Дельта Банк" було здійснено перевірку договорів (правочинів) за вкладними операціями, на предмет виявлення договорів (правочинів), що є нікчемними з підстав, передбачених ч.3 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Згідно наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "Дельта Банк" №822 від 18.09.2015 року, застосовано наслідки нікчемності операцій (транзакцій) по перерахуванню коштів на рахунки фізичних осіб з рахунків юридичних осіб та ФОП на рахунки фізичних осіб - клієнтів Банку, що є нікчемними з підстав, визначених п.7 ч.3 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", та перелік яких наведено в Додатку №1 до цього Наказу.

В жовтні 2015 року позивач отримала лист Представника АТ "Дельта Банк" за довіреністю ОСОБА_4 № 9294/130 від 29.09.2015 року, яким її повідомлено про нікчемність транзакції (операції) від 08.01.2015 року по перерахуванню коштів в сумі 90000,00 грн. на її поточний (картковий) рахунок № НОМЕР_2 від юридичної особи - клієнта Банку ФГ "Богун" (), що була здійснена з призначенням платежу "Девіденди за 2014р.", а також договорів банківських вкладів № 020-22545-190115 від 19.01.2015 року, № 021-22545-190115 від 19.01.2015 року, № 019-22545-190115 від 19.01.2015 року, на які були залучені кошти, отримані внаслідок зазначеної нікчемної транзакції, згідно до п.7 ч.3 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

03.11.2015 року позивач звернулась до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича із заявою про надання інформації про включення її в Реєстр Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та виплату коштів, які знаходяться на її поточних та депозитних рахунках в ПАТ "Дельта Банк".

16.11.2015 року позивач звернулась до Філії АТ "Укрексімбанк" із листом №87/966 про надання інформації щодо включення ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників АТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду на підставі договорів банківського вкладу (депозиту), а саме: № 019-22545-190115 від 19 січня 2015 року "Найкращий від Миколая" у гривнях, на суму вкладу 50000,00 грн.; № 020-22545-190115 від 19 січня 2015 року "Лояльний" у гривнях, на суму вкладу 20000,00 грн.; № 021-22545-190115 від 19 січня 2015 року "Лояльний" у гривнях, на суму вкладу 10000,00 грн.; №004-22545-110215 від 11 лютого 2015 року "Лояльний" у гривнях на суму вкладу 15000,00 грн.; № 003-22545-110215 від 11 лютого 2015 року "Найкращий від Миколая" у гривнях на суму вкладу 40000 грн., а також коштів на поточному рахунку № НОМЕР_2 за договором банківського рахунку.

У вказаному листі позивачем заявлено вимогу про виплату їй суми гарантованого відшкодування за вкладами за вищевказаними договорами банківського вкладу (депозиту).

У відповідь на лист позивача №87/966 від 16.11.2015 року, начальником відділення ПАТ "Державний експортно - імпортний банк України" А.М. Кацан, позивача повідомлено, що 29.10.2015 року нею отримано грошове відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 55817,59 грн. Інші грошові відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб станом на 16.11.2015 року в загальному Реєстрі вкладників АТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних відсутні.

Не погоджуючись із такими діями відповідачів щодо не включення позивача до переліку та загального реєстру вкладників АТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_7 звернувся з даним позовом до суду.

Надаючи правову оцінку спірним правовідносинам, суд враховує наведене нижче.

Частиною першою статті 629 ЦК України передбачено, що договір є обов'язковим для виконання сторонами.

Відповідно до пункту 5.11 Правил банківського обслуговування фізичних осіб у Публічному акціонерному товаристві "Дельта Банк", затверджених Рішенням Ради директорів АТ "Дельта Банк" Протоколом № 14 від 20 березня 2013 року (далі Правила № 14) зарахування на вкладний (депозитний) рахунок грошових сум для Вкладника від третьої особи не допускається.

Порядок залучення вкладів банками України від фізичних осіб врегульовані Інструкцією про проведення касових операцій банками в Україні, затвердженою постановою правління НБУ від 01.06.2011 року № 174, що зареєстрована в Міністерстві юстиції України 25.06.2011 року за № 790/19528 (далі Інструкція № 174) та Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою постановою правління НБУ від 12.11.2003 року № 492, що зареєстрована в Міністерстві юстиції України 17 грудня 2003 року за № 1172/8493 (далі Інструкція № 492).

Абзацом восьмим п. 10.1 Інструкції № 492 передбачено, що на підтвердження укладення договору банківського вкладу і внесення грошових коштів на вкладний (депозитний) рахунок банк видає фізичній особі ощадну книжку або інший документ, що її замінює і який видається згідно з внутрішніми положеннями банку.

Відповідно до п.2.9 глави 2 розділу IV Інструкції № 174 банк (філія, відділення) зобов'язаний видати клієнту після завершення приймання готівки квитанцію (другий примірник прибуткового касового ордера) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі.

З огляду на вищевикладене, суд приходить до висновку, що правовою підставою для включення особи до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, є наявність у неї права на відповідний вклад, що має підтверджуватись банківським документом, зокрема квитанцією про внесення коштів на її рахунок.

Відповідно до ч.3 ст.37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 року № 4452-VI (далі Закон № 4452-VI) уповноважена особа Фонду діє від імені банку в межах повноважень Фонду.

Частиною другою ст.38 Закону № 4452-VI передбачено, що протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Як слідує з матеріалів справи, що на підставі наказу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "Дельта Банк" № 408 від 29.05.2015 року та на виконання рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 174/15 від 27.07.2015 року комісією з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ "Дельта Банк" було здійснено перевірку договорів (правочинів) за вкладними операціями, на предмет виявлення договорів (правочинів), що є нікчемними з підстав, передбачених частиною 3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Під час перевірки було встановлено, що сума коштів по всіх укладених між позивачем та АТ "Дельта Банк" договорах становить 146322,37 грн., що підтверджується копією виписки по всіх укладених договорах ОСОБА_1, яка міститься в матеріалах справи.

Також, перевіркою встановлено, що кошти в сумі 90000,00 грн. на рахунки банківського вкладу позивача, надійшли внаслідок перерахування юридичною особою ФГ "Богун", що є кредитором Банку, коштів на поточний (картковий) рахунок позивача НОМЕР_8, яка в подальшому перерахувала кошти з поточного рахунку на власні депозитні рахунки, що підтверджується копіями реєстрів операцій (транзакцій), які знаходяться в матеріалах справи.

Окрім того, 23.09.2015 року кошти в сумі 90000,00 грн. повернуто внаслідок застосування наслідків нікчемності Договорів банківського вкладу (депозиту) "Лояльний" у гривнях №020-22545-190115 від 19.01.2015 року, "Найкращий від Миколая" у гривнях № 019-22545-190115 від 19 січня 2015 року, що підтверджується виписками по особовим рахункам з 19.01.2015 року по 11.01.2016 року.

Як зазначено відповідачем - представником Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" на підставі довіреності та взято судом до уваги, що 29.10.2015 року позивачем отримано грошове відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі 55817,59 грн. (за мінусом 90000,00 грн. та нарахованих відсотків на дану суму).

Таким чином, враховуючи те, що позивачем не надано, а судом не здобуто будь - яких доказів про внесення ОСОБА_1 особисто вкладу на депозитні рахунки, а кошти у сумі 90000,00 грн. надійшли на депозитні рахунки внаслідок перерахування юридичною особою ФГ "Богун" коштів на поточний (картковий) рахунок позивача НОМЕР_8, тобто від третьої особи, чим було порушено п.1.8 умов Договорів банківського вкладу (депозиту), п.5.11 Правил № 14 та Постанову № 365, тому суд вважає, що у відповідача - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" були відсутні правові підстави для включення позивача до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

З огляду на вищевикладене суд приходить до висновку, що позовні вимоги позивача в частині зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Дельта Банк" Кадирова Владислава Володимировича включити позивача до переліку вкладників АТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не підлягають до задоволення.

Щодо позовних вимог в частині зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників АТ "Дельта Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами згідно договорів банківського вкладу (депозиту): "Найкращий від Миколая" у гривнях № 019-22545-190115 від 19 січня 2015 року, "Лояльний" у гривнях № 020-22545-190115 від 19 січня 2015 року, "Лояльний" у гривнях № 021-22545-190115 від 19 січня 2015 року, "Найкращий від Миколая" у гривнях № 003-22545-110215 від 11 лютого 2015 року, "Лояльний" у гривнях №004-22545-110215 від 11 лютого 2015 року та коштів на поточному рахунку № НОМЕР_1 за договором № 002-22545-161214 від 16.12.2014 року на відкриття та обслуговування поточного рахунку, операції за якими можна здійснювати з використанням електронних платіжних систем, суд вважає, що в цій частині також слід відмовити, враховуючи наступне.

Відповідно до ч.1 ст.27 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно п.6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.08.2012 року № 14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012 року за № 1548/21860 протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Частиною п'ятою статті 27 Закону № 4452-VI передбачено, що протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

Аналізуючи вищенаведені нормативно - правові акти, суд приходить до висновку, що єдиною підставою для включення позивача до загального реєстру має бути наявність позивача у складеному Уповноваженою особою переліку вкладників або в наданій Уповноваженою особою додатковій інформації про вкладників.

Крім того, законодавство не покладає обов'язок на Фонд гарантування враховувати під час складання загального реєстру інші документи, окрім переліку вкладників.

Як встановлено в судовому засіданні, в переданому Уповноваженою особою переліку вкладників АТ "Дельта Банк" інформація про позивача відсутня, в зв'язку з чим дані про ОСОБА_1 не могли бути враховані Фондом гарантування вкладів фізичних осіб при складанні загального реєстру.

Таким чином, враховуючи те, що уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації в АТ "Дельта Банк" при складанні переліку вкладників АТ "Дельта Банк" не було включено позивача, тому суд вважає, що у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб були відсутні правові підстави для включення позивача до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

У відповідності зі статтею 124 Конституції України, юрисдикція судів поширюється на всі правовідносини, що виникають у державі, водночас частиною 2 статті 19 Конституції України визначено, що органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Відповідно до ст. ст. 11, 71 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, а суд згідно ст. 86 цього Кодексу, оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

За таких обставин, суд приходить до висновку, що адміністративний позов не підлягає до задоволення в повному обсязі.

Керуючись ст.ст. 41, 70, 71, 79, 86, 94, 112, 128, 158-163, 167, 186, 255, 257 КАС України, суд, -

ПОСТАНОВИВ :

В позові ОСОБА_1 відмовити.

Постанова суду може бути оскаржена до Вінницького апеляційного адміністративного суду через Хмельницький окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня її отримання.

Постанова набирає законної сили в порядку статті 254 КАС України.

Суддя/підпис/
"Згідно з оригіналом" Суддя П.М. Майстер