Справа № 826/13725/15
Суддя: Літвінова А.В.
Дата ухвалення: 2016-01-26 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

місто Київ

26 січня 2016 року №826/13725/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Літвінової А.В розглянув у письмовому провадженні адміністративну справу

за позовомОСОБА_1
до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича
провизнання протиправною бездіяльність та зобов'язання вчинити дії,

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

ОСОБА_1 звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича, в якому просить:

- визнати ОСОБА_1 (паспорт серії НОМЕР_1, виданий 08.08.2006 Ленінським РВ УМВС України в Запорізькій області, ідентифікаційний код НОМЕР_2, який проживає за адресою: АДРЕСА_1) вкладником ПАТ «Банк Камбіо» з належною йому сумою у розмірі 169 620 грн., отриманою за договором дарування від 27.09.2014, укладеного між ОСОБА_3 та ОСОБА_1 та посвідченого приватним нотаріусом Авдієнком В.П. і зареєстрованого в реєстрі за №1674;

- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича щодо невключення ОСОБА_1 (паспорт серії НОМЕР_1, виданий 08.08.2006 Ленінським РВ УМВС України в Запорізькій області, ідентифікаційний код НОМЕР_2, який проживає за адресою: АДРЕСА_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою у розмірі 169 620 грн.;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича включити ОСОБА_1 (паспорт серії НОМЕР_1, виданий 08.08.2006 Ленінським РВ УМВС України в Запорізькій області, ідентифікаційний код НОМЕР_2, який проживає за адресою: АДРЕСА_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою у розмірі 169 620 грн. та подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_1 (паспорт серії НОМЕР_1, виданий 08.08.2006 Ленінським РВ УМВС України в Запорізькій області, ідентифікаційний код НОМЕР_2, який проживає за адресою: АДРЕСА_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою у розмірі 169 620 грн.

Позовні вимоги мотивовано протиправною бездіяльністю відповідача щодо не розгляду кредиторської вимоги та не включення позивача до реєстру акцептованих вимог кредиторів публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо», що призвело до порушення прав та законних інтересів позивача. Крім того, позивач зазначає, що відповідачем-2 безпідставно віднесено укладений ним договір дарування до нікчемних правочинів, оскільки вказаний правочин не підпадає під ознаки нікчемності, визначені статтею 228 Цивільного кодексу України та частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенко Володимир Іванович проти задоволення позовних вимог заперечував, вказавши, що позивач просить суд визнати його вкладником публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» на підставі договору дарування, укладеного 27.09.2014, тобто після отримання постанови Національного банку України, якою зупинено операції щодо відкриття рахунків фізичним особам.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб також заперечував проти задоволення позовних вимог, заявлених до останнього, оскільки у переданому уповноваженою особою переліку вкладників публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» інформація про позивача відсутня, а тому дані про останнього не могли бути враховані при складанні загального реєстру.

Розгляд адміністративної справи №826/13725/15, згідно з частиною шостою статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України здійснено у письмовому провадженні.

Розглянувши подані сторонами документи, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд

ВСТАНОВИВ:

Між ОСОБА_1 (обдарований) та ОСОБА_3 (дарувальник) укладено договір дарування від 27.09.2014, посвідчений приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Авдієнком В.П. (зареєстровано в реєстрі за №1674), згідно якого дарувальник дарує обдарованому грошові кошти, якими є валютні цінності у розмірі 11 000 дол. США, які знаходяться на поточному рахунку у публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо», що на день укладення договору за курсом НБУ (12,9088) еквівалентно 141 996,80 грн.

Вказана сума задекларована ОСОБА_1, згідно податкової декларації про майновий стан і доходи за 2014 рік, поданої до державної податкової інспекції в Оболонському районі головного управління Державної фіскальної служби у місті Києві 21.04.2015.

Надалі, ОСОБА_3 звернулася до публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» із заявою про відкриття поточного рахунку на ім'я ОСОБА_1, яка отримана банком 22.10.2015.

Листом від 19.11.2014 за №19/2625 публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо» повідомило ОСОБА_3 про те, що відкриття поточного рахунку однією фізичною особою на ім'я іншої може здійснюватися на підставі довіреності, засвідченої в установленому законодавством порядку, яка станом на 18.11.2014 не надана.

ОСОБА_3 повторно звернулася до публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» із заявою від 21.11.2014 про відкриття поточного рахунку на ім'я ОСОБА_1 з наданням нотаріально посвідченої довіреності. Також у заяві зазначено про перерахування коштів у розмірі 11 000 дол. США з рахунку ОСОБА_3 на рахунок ОСОБА_1, яка отримана банком 24.11.2014.

Листом від 25.11.2014 за №19/2679 публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо» повідомило ОСОБА_3 про те, що контролюючими органами зупинено відкриття поточних рахунків (у тому числі, карткових) фізичним особам у публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо». Також заявника повідомлено про те, що згідно постанови правління Національного банку України «Про порядок надходження коштів в іноземній валюті на поточні рахунки фізичних осіб в межах України» від 16.09.2013 №365 встановлено, що надходження коштів в іноземній валюті в межах України на поточний рахунок в іноземній валюті фізичної особи (резидента або нерезидента) здійснюється виключно шляхом переказу коштів в іноземній валюті з іншого власного рахунку або шляхом унесення готівки власником рахунку.

В подальшому, на підставі постанови правління Національного банку України від 04.12.2014 №782 «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «БАНК КАМБІО» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 04.12.2014 №140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «БАНК КАМБІО», згідно з яким з 05.12.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо».

Відповідно до постанови правління Національного банку України від 27.02.2015 №144 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «БАНК КАМБІО», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 №46 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «БАНК КАМБІО» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича строком на 1 рік з 02.03.15 по 01.03.16 включно.

Надалі, ОСОБА_1 звернувся до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича із заявою про виплату належних йому коштів у розмірі 11 000 дол. США.

Листом від 01.04.2015 за №19/847 уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенко Володимир Іванович повідомив заявника про те, що операції на рахунку за заявою підпадають під ознаки нікчемності, передбачені законодавством, у зв'язку з чим про виявлені обставини повідомлено Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та зареєстровано кримінальне провадження №0000082.

Листом від 22.04.2015 за №02-03Б-12448/15 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб повідомлено заявника про відсутність його у переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, переданому банком.

Вважаючи свої права та охоронювані законом інтереси порушеними, позивач звернувся з позовом до суду.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені положеннями Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Частиною першою статті 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (в редакції, яка діяла на час виникнення спірних правовідносин) встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Управління поточною діяльністю Фонду здійснює виконавча дирекція Фонду (частина перша статті 11 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Повноваження виконавчої дирекції Фонду визначені в статті 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», відповідно до пунктів 2, 4 частини третьої якої виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Відповідно до статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник - це фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката (п.4 ч.1 ст. 2 Закону).

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом (частина 1 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (частина 2 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті відбувається в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до статті 36 цього Закону (частина 5 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Згідно зі статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з частиною 1 статті 28 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам, їх представникам та спадкоємцям у національній валюті України в готівковій або безготівковій формі не пізніше семи днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Як було зазначено вище, уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенком Володимиром Івановичем відмовлено у задоволенні заяви ОСОБА_1 про включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, зі зазначенням того, що він не є вкладником у розумінні положень статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», оскільки ним або на його користь не укладено договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку, а також він не є власником іменного депозитного сертифіката.

Як встановлено під час судового розгляду справи, заяви ОСОБА_3 до публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» про відкриття поточного рахунку на ім'я ОСОБА_1 від 22.10.2014 та 21.11.2014 залишені без задоволення з посилання на відсутність належним чином оформленої довіреності та неможливість відкриття поточних рахунків (у тому числі, карткових) фізичним особам у вказаному банку станом на час подання заяви.

Таким чином, ОСОБА_1 станом на момент розгляду справи судом не набув статусу вкладника публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» у розумінні положень статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Оскільки в даному випадку подаровані кошти з рахунку дарувальника - ОСОБА_3 - не перераховані, тому вкладником і особою, яка має право на повернення коштів, є саме вона, а не позивач.

З огляду на зазначене, позовні вимоги є необґрунтованими, недоведеними та такими, що задоволенню не підлягають.

Згідно з вимогами статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Керуючись статтями 69, 70, 71 та 158-163 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва,

П О С Т А Н О В И В:

У задоволенні позову відмовити.

Постанова набирає законної сили в порядку, визначеному статтею 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції за правилами, встановленими статтями 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя Літвінова А.В.