Справа № 805/5069/15-а
Суддя: Куденков К.О.
Дата ухвалення: 2016-01-22 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Донецький окружний адміністративний суд
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

22 січня 2016 р. Справа № 805/5069/15-а

приміщення суду за адресою: 84122, м.Слов'янськ, вул. Добровольського, 1

Час прийняття постанови: 12 год. 30 хв.

Донецький окружний адміністративний суд у складі:

головуючий суддя: Куденков К.О.

розглянувши у порядку письмового провадження позовну заяву ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних Луньо Іллі Вікторовича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору - Публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Актив банк», про зобов'язання вчинити певні дії, визнання бездіяльності протиправною,-

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 (надалі - позивач, ОСОБА_1.) звернулася до суду з адміністративним позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Актив-банк» Луньо Іллі Вікторовича (надалі - відповідач-1, уповноважена особа Фонду Луньо І.В.), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі - відповідач-2) про: - зобов'язання відповідача-1 передати додаткову інформацію до відповідача-2 про внесення позивача в список вкладників, яким належить здійснити виплати за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у межах гарантованої суми 200 000,00 грн. згідно з ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» за договором №ДФО-38-181397 від 17.06.2014р. на суму 93 922,60 грн. (еквівалент 5 715,00 євро станом на 03.09.2014р. - дату введення тимчасової адміністрації в ПуАТ «КБ «Актив-банк»), а також нарахованих відсотків за вказаним вкладом, відповідно до діючого законодавства України; - зобов'язання відповідача-2 включити позивача до реєстру вкладників, яким належить здійснити виплати за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у межах гарантованої суми 200 000,00 грн. згідно з ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» за договором №ДФО-38-181397 від 17.06.2014р. на суму 93 922,60 грн. (еквівалент 5 715,00 євро станом на 03.09.2014р. - дату введення тимчасової адміністрації в ПуАТ «КБ «Актив-банк»), а також нарахованих відсотків за вказаним вкладом, відповідно до діючого законодавства України; - визнати протиправною бездіяльність відповідача-1 по наданню додаткової інформації до відповідача-2 про внесення позивача в список вкладників, яким належить здійснити виплати за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у межах гарантованої суми 200 000,00 грн. згідно з ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» за договором №ДФО-38-181397 від 17.06.2014р.

Ухвалою Донецького окружного адміністративного суду від 24.12.2015р. до участі у справі у якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, залучено Публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Актив-банк» (надалі - ПуАТ «КБ «Актив-банк»).

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на те, що ОСОБА_3 уклала з ПуАТ «КБ «Актив-банк» договір №ДФО-38-181397 строкового вкладу від 17.06.2014р., на користь ОСОБА_1, яка набуває права вкладника з часу пред'явлення нею до банку першої вимоги, що оформлюється шляхом укладання додатковим договором. Позивач зазначає, що, незважаючи на її звернення, додатковий договір між нею та ПуАТ «КБ «Актив-банк» не було укладено. Позивач посилається на рішення Подільського районного суду міста Києва від 24.11.2014р. у справі №758/11078/14-ц, яким зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «Актив-Банк» Шевченка Олександра Володимировича виконати додаткові умови, передбачені пунктом 1.3. договору строкового вкладу «Актив прибутковий» № ДФО-38-181397 від 17.06.2014 року.

У позовній заяві зазначено, що після прийняття вказаного судового рішення, додаткового договору з нею не укладено та відповіді щодо включення до списку вкладників для компенсації суми вкладу з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб позивач не отримувала.

Позивач до судового засідання не з'явилась, про час та місце судового розгляду повідомлена належним чином, надала заяву про проведення судового засідання без її участі.

Відповідач-1 письмових заперечень на позовну заяву не надав.

Відповідач-1 до судового засідання не з'явився, про час та місце судового розгляду повідомлений належним чином, не повідомив суд про причини неявки.

Відповідач-2 письмових заперечень на позовну заяву не надав.

Представник відповідача-2 до судового засідання не з'явився, про час та місце судового розгляду повідомлений належним чином, не повідомив суд про причини неявки.

Представник третьої особи, яка не заявляє самостійні вимоги на предмет спору, до судового засідання не з'явився, про час та місце судового розгляду повідомлений належним чином, не повідомив суд про причини неявки.

Враховуючи положення ч.6 ст.128 Кодексу адміністративного судочинства України, суд вважає за можливе розглянути справу в порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами.

Суд, перевіривши матеріали справи та оцінивши повідомлені сторонами обставини, дійшов наступних висновків.

17 червня 2014р. між ПуАТ «КБ «Актив-банк» та ОСОБА_3, у якості вкладника, укладено договір №ДФО-38-181397 строкового вкладу, за яким ОСОБА_3 відкриває депозитний рахунок на користь ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків - НОМЕР_1), яка визначена як третя особа.

Відповідно до пунктів 1.1 та 1.2 вказаного договору передбачено, що банк відкриває вкладнику депозитний рахунок НОМЕР_2 та приймає на нього грошові кошти у сумі 5 715,00 євро, вклад вноситься на строк 3 місяці, з 17.06.2014р. до 17.09.2014р., днем повернення вкладу є 17.09.2014р.

Пунктом 1.3 вказаного договору передбачені додаткові умови, за якими третя особа набуває права вкладника з часу пред'явлення нею до банку першої вимоги, що оформлюється шляхом укладання між банком та третьою особою додаткового договору до цього договору. До набуття третьою особою прав вкладника ці права належать вкладнику. Розпорядження коштами за депозитним рахунком третьою особою здійснюється лише після її ідентифікації банком.

Згідно з копією платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах №1 від 17.06.2014р. ОСОБА_3 залучено кошти у розмірі 5 715,00 грн. на депозит за договором №ДФО-38-181397 від 17.06.2014р. на рахунок НОМЕР_2.

ОСОБА_3 звернулася до ПуАТ «КБ «Актив-банк» з листом від 02.07.2014р., яким просила виконати умови пункту 1.3 №ДФО-38-181397 від 17.06.2014р. щодо оформлення додаткової угоди між банком та ОСОБА_1

Вказаний лист отримано Відділенням №38 ПуАТ «КБ «Актив-банк» у м. Донецьку 03.07.2014р, про що міститься відповідна відмітка на копії цього листа.

Постановою Правління Національного банку України від 02.08.2014р. №545 ПуАТ «КБ «Актив-банк» віднесено до категорії неплатоспроможних.

Згідно з рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.09.2014р. №79 вирішено розпочати з 03.09.2014р. процедуру виведення ПуАТ «КБ «Актив-банк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на три місяці з 03.09.2014р. по 03.12.2014р., уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПуАТ «КБ «Актив-банк» призначено Шевченка Олександра Володимировича.

Позивач звернулася до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Актив-банк» Шевченко О.В. з заявою від 10.09.2014р., якою просила надати розпорядження про оформлення додаткових угод, для формального закріплення права вкладника, у тому числі щодо договору №ДФО-38-181397 від 17.06.2014р.

Відповідно до копії накладної №1988239 від 11.09.2014р., вказана заява від 10.09.2014р. отримана ПуАТ «КБ «Актив-банк» 15.09.2014р.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03.12.2014р. №134 продовжено строки тимчасової адміністрації ПуАТ «КБ «Актив-банк».

Згідно з постановою Правління Національного банку України від 23.12.2014р. №838 прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПуАТ «КБ «Актив-банк».

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.12.2014р. №158 розпочато процедуру ліквідації ПуАТ «КБ «Актив-банк» з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, відповідно до плану врегулювання, з 24.12.2014р.

Також, вказаним рішенням уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПуАТ «КБ «Актив-банк» призначено Шевченка Олександра Володимировича строком на один рік з 24.12.2014р. по 23.12.2015р. включно.

23 вересня 2015р. ПуАТ «КБ «Актив-банк» отримало заяву позивача від 21.09.2015р. на ім'я уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Актив-банк» Шевченко О.В., якою ОСОБА_1 просить виплатити їй гарантовану суму відшкодування згідно додаткових умов, передбачених п.1.3 договору №ДФО-38-181397 від 17.06.2014р., рішенню Подільського районного суду міста Києва від 24.11.2014р. та виконавчого листа від 13.05.2015р.

Відповідно до рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 30.09.2015р. №179, всі повноваження ліквідатора ПуАТ «КБ «Актив-банк» передано Луньо Іллі Вікторовичу з 01.10.2015р.

18 листопада 2015р. ПуАТ «КБ «Актив-банк» отримало заяву позивача від 16.11.2015р. на ім'я відповідача-1, якою ОСОБА_1 просить передати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про включення позивача до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів по вкладам за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Також, 18 листопада 2015р. відповідач-2 отримав заяву позивача від 16.11.2015р. якою ОСОБА_1 просить включити її до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів по вкладам за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відповідно до рішення Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17.12.2015р. №223, продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПуАТ «КБ «Актив-банк» на один рік по 23.12.2016р. включно та призначено уповноваженою особою Фонду Луньо Іллю Вікторовича.

Рішенням Подільського районного суду міста Києва від 24.11.2014р. у справі №758/11078/14-ц позов ОСОБА_1 та ОСОБА_3 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Актив-Банк», уповноваженого Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в тимчасовій адміністрації Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Актив-Банк», про визнання дій протиправними та зобов'язання вчинити дію - задоволено частково, зобов'язано уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «Актив-Банк» Шевченка Олександра Володимировича виконати додаткові умови, передбачені пунктом 1.3 договору строкового вкладу «Актив прибутковий» № ДФО-38-181397 від 17.06.2014 року.

Відповідно до наданої до суду копії виконавчого листа Подільського районного суду міста Києва у справі №758/11078/14-ц, виданого 13.05.2015р., рішення Подільського районного суду міста Києва від 24.11.2014р. набрало законної сили 26.03.2015р.

Ухвалою Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 02.09.2015р. скасовані зазначене рішення Подільського районного суду міста Києва від 24.11.2014р., а також ухвала Апеляційного суду м. Києва від 26.03.2015р.

В ухвалі Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 02.09.2015р. зазначено, що згідно з довідкою вих.№729/11 від 17.03.2015р. уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб протягом трьох днів з дня отримання фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПуАТ «КБ «Актив-банк» було сформовано та подано до Фонду повний Перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. Грошові кошти в сумі 5 715,00 євро, що обліковувались на рахунку НОМЕР_2 вкладника ОСОБА_3 були включені до переліку для виплати Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно з копією ухвали Подільського районного суду міста Києва від 05.11.2015р. у справі №758/11078/14-ц, яка роздрукована з Єдиного держаного реєстру судових рішень (реєстраційний номер рішення 53251820), закрито провадження у цивільній справі за позовом ОСОБА_3, ОСОБА_4 до Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Актив-Банк», Уповноваженого Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в тимчасовій адміністрації Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Актив-Банк» про визнання дій протиправними та зобов'язання вчинити дію.

До суду не надано доказів укладання додаткової угоди між позивачем та ПуАТ «КБ «Актив-банк» згідно з додатковими умовами п.1.3 договору №ДФО-38-181397 від 17.06.2014 року.

Таким чином, на момент розгляду цієї справи, відсутні належні докази набуття позивачем прав вкладника за договором №ДФО-38-181397 від 17.06.2014 року.

Відповідно до п.4 ч.1 ст.2 Закону України від 23 лютого 2012 року №4452-VI «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», в редакції чинній до 12.08.2015р., визначено, що вкладник - це фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Згідно з п.4 ч.1 ст.2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», в редакції чинній з 12.08.2015р., визначено, що вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Частиною першою ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», в редакції чинній до 12.08.2015р. встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Частиною першою ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», в редакції Закону України № 629-VIII від 16.07.2015 встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам у строк, встановлений цим Законом.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом

Частиною другою ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до абзацу першого ч.1 ст.27 вказаного Закону, встановлено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку

Згідно з ч.2 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», в редакції чинній до 12.08.2015р. встановлено, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

У відповідності до п.2 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012р. №14, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012р. за №1548/21860, встановлено, що Фонд призначає уповноважену особу Фонду та розпочинає процедуру ліквідації банку в день отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, за виключенням випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку.

Пунктами 3 та 4 розділу ІІІ вказаного Положення передбачено, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Відповідно до абзацу першого п.5 вказаного Положення встановлено, що перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Пунктом 6 розділу ІІІ вказаного Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Як було встановлено судом, право позивача як вкладника за договором №ДФО-38-181397 від 17.06.2014 року не підтверджене належними доказом, а саме додатковим договором.

Правовідносини щодо укладання додаткового договору до договору №ДФО-38-181397 від 17.06.2014 року не є спірними в межах цієї справи.

Крім того, ухвалою Вищого спеціалізованого суду України з розгляду цивільних і кримінальних справ від 02.09.2015р. встановлено, що грошові кошти в сумі 5 715,00 євро, що обліковувались на рахунку НОМЕР_2 вкладника ОСОБА_3 були включені до переліку для виплати Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

Таким чином, заявлені ОСОБА_1 позовні вимоги не підлягають задоволенню, оскільки на момент розгляду цієї справи вона не набула прав вкладника за договором №ДФО-38-181397 від 17.06.2014 року та, відповідно, не є особою, яка має право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Керуючись ст. ст. 11, 17, 69-72, 86, 87, 94, 158-163, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, суд,

ПОСТАНОВИВ:

У задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних Луньо Іллі Вікторовича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору - Публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Актив банк», про зобов'язання вчинити певні дії, визнання бездіяльності протиправною - відмовити повністю.

Постанова прийнята у порядку письмового провадження та складена у повному обсязі - 22 січня 2016 року.

Постанова суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Постанова може бути оскаржена до Донецького апеляційного адміністративного суду через Донецький окружний адміністративний суд. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Суддя Куденков К.О.