Справа № 821/3382/15-а
Суддя: Пекний А.С.
Дата ухвалення: 2016-01-18 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ХЕРСОНСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
___________________________________________________________________
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18 січня 2016 р.м. ХерсонСправа № 821/3382/15-а
Херсонський окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Пекного А.С., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» Гаджиєва Сергія Олександровича, третя особа: Публічне акціонерне товариство "Імексбанк" про зобов'язання вчинити певні дії,

встановив:

ОСОБА_1 (далі - позивач) звернувся до суду з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач-1, Фонд) та уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича (далі - відповідач-2, Уповноважена особа), в якому просить:

зобов'язати Уповноважену особу надати Фонду додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі: 151000 грн. та нарахованих процентах за вкладом № від 03.03.2014р.; у розмірі 1000 грн.. та нарахованих процентів за вкладом № від 11.09.2014р.; у розмірі 1000 грн.. та нарахованих процентів за вкладом № від 13.10.2014р.; та біля 5000 грн.. коштів за поточним рахунком НОМЕР_2, укладеними між ПАТ "ІМЕКСБАНК" та позивачем, а всього 158000 грн. та нарахованих на них процентів, за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

зобов'язати Фонд відшкодувати позивачу кошти у розмірі: 151000 грн. та нарахованих процентах за вкладом № від 03.03.2014р.; у розмірі 1000 грн.. та нарахованих процентів за вкладом № від 11.09.2014р.; у розмірі 1000 грн.. та нарахованих процентів за вкладом № від 13.10.2014р.; та біля 5000 грн.. коштів за поточним рахунком НОМЕР_2, укладеними між ПАТ "ІМЕКСБАНК" та позивачем, а всього 158000 грн. та нарахованих на них процентів, за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Позовні вимоги мотивовані безпідставною бездіяльністю відповідачів щодо включення його до Переліку вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та до Загального реєстру вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК" для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до укладених між позивачем та ПАТ "ІМЕКСБАНК" договорів банківського вкладу № від 03.03.2014р., № від 11.09.2014р., № від 13.10.2014р. та за договором банківського рахунку № від 11.09.2014р.

Відповідачем-1 надано письмові заперечення на позов, в яких позовні вимоги ним визнаються з тих підстав, що Фонд здійснює відшкодування вкладів виключно на підставі відомостей Загального реєстру вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування, які включаються до нього відповідно до поданого Уповноваженою особою Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. Оскільки відповідачем-2 до вказаного Переліку не було включено відомості про позивача, відповідно вони не включені і до затвердженого Виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру вкладників, а тому у Фонду відсутні правові підстави для виплати позивачу відшкодування.

Відповідач-2 у запереченнях на позовну заяву посилається на те, що Автономною некомерційною організацією "Фонд захисту вкладників" придбані права вимоги вкладників до ПАТ "ІМЕКСБАНК" по договорам банківського вкладу та банківського рахунку, в тому числі позивачем відступлено вказаній організації право вимоги за своїми банківськими вкладами та рахунками. З цього відповідач-2 робить висновок про відсутність правових підстав для відшкодування позивачу коштів за договорами банківського вкладу та рахунку.

В судове засідання сторони не з'явились, будучі належним чином повідомленими про дату, час та місце судового розгляду справи, про причини неявки суд не повідомили, позивачем подано клопотання про розгляд справи у порядку письмового провадження без його участі на підставі наявних у справі доказів.

Відповідно до ч. 4 ст. 128 КАС України у разі неприбуття відповідача, належним чином повідомленого про дату, час і місце судового розгляду, без поважних причин розгляд справи може не відкладатися і справу може бути вирішено на підставі наявних у ній доказів.

Частиною 6 ст. 128 КАС України передбачено, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Виходячи з вищевикладеного, суд вважає можливим розглянути справу в порядку письмового провадження.

Дослідивши матеріали справи та проаналізувавши норми відповідного законодавства України, суд дійшов до наступного.

Судом встановлено, що 03.03.2014р. між ОСОБА_1 та ПАТ "ІМЕКСБАНК" в особі начальника відділення №393 в м. Євпаторія АР Крим укладено договір № про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. "Постійний клієнт 3 місяці", відповідно до якого вкладник ОСОБА_1 передав банку грошові кошти у розмірі 1000 грн. під 24 % річних строком на 94 дні (до 04.06.2014р.). Для обслуговування депозиту договором передбачено використання таких рахунків: вкладних - НОМЕР_3 / НОМЕР_4; поточних НОМЕР_2 /НОМЕР_5.

Згідно із квитанцією №4042 від 03.03.2014р. депозитний вклад поповнено на суму 1000,00 грн. шляхом внесення готівки, а з наданої ПАТ "ІМЕКСБАНК" виписки по особовому рахунку НОМЕР_3 також вбачається, що 19.03.2014р. рахунок поповнено на суму 150 000,00 грн. переводом вкладу.

В подальшому відділення ПАТ "ІМЕКСБАНК" в м. Євпаторія АР Крим припинило свою діяльність на виконання постанови Правління Національного Банку України від 06.05.2014р. №260 "Про відкликання та анулювання банківських ліцензій та генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій окремих банків і закриття банками відокремлених підрозділів, що розташовані на території Автономної Республіки Крим і міста Севастополя".

Судом встановлено, що 11.09.2014р. між ОСОБА_1 та ПАТ "ІМЕКСБАНК" в особі начальника відділення №447 в м. Херсоні укладено договір № про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. "Постійний клієнт 13 місяців", відповідно до якого вкладник ОСОБА_1 передав банку грошові кошти у розмірі 1000 грн. під 25 % річних строком на 396 днів (до 12.10.2015р.). Для обслуговування депозиту договором передбачено використання таких рахунків: вкладних - НОМЕР_7; поточних НОМЕР_6.

Як вбачається з наданої ПАТ "ІМЕКСБАНК" виписки по особовому рахунку НОМЕР_8, 11.09.2014р. рахунок поповнено готівкою на суму 1 000,00 грн..

Крім того, судом встановлено, що 13.10.2014р. між ОСОБА_1 та ПАТ "ІМЕКСБАНК" в особі начальника відділення №447 в м. Херсоні укладено договір № про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. "Постійний клієнт 6 місяців", відповідно до якого вкладник ОСОБА_1 передав банку грошові кошти у розмірі 1000 грн. під 25 % річних строком на 184 дні (до 15.04.2015р.). Для обслуговування депозиту договором передбачено використання таких рахунків: вкладних - НОМЕР_9; поточних НОМЕР_6.

Як вбачається з наданої ПАТ "ІМЕКСБАНК" виписки по особовому рахунку НОМЕР_11, 13.10.2014р. рахунок поповнено готівкою на суму 1 000,00 грн..

Також судом встановлено, що 11.09.2014р. між ОСОБА_1 та ПАТ "ІМЕКСБАНК" в особі начальника відділення №447 в м. Херсоні укладено договір банківського рахунку №, за умовами якого ПАТ "ІМЕКСБАНК" відкриває ОСОБА_1 як клієнту поточний рахунок НОМЕР_10 та зобов'язується приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій.

Крім того, судом з'ясовано, що на підставі постанови Правління Національного банку України від 26.01.2015р. № 50 "Про віднесення ПАТ "ІМЕКСБАНК" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26.01.2015р. № 16 "Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ "ІМЕКСБАНК", згідно з яким з 27.01.2015р. запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "ІМЕКСБАНК" - провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Северина Юрія Петровича.

Тимчасову адміністрацію в ПАТ "ІМЕКСБАНК" запроваджено строком на три місяці з 27.01.2015р. по 26.04.2015р. включно.

Також Виконавча дирекція Фонду прийняла рішення №84 від 23.04.2015р. про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "ІМЕКСБАНК" до 26 травня 2015 р. включно та продовження повноважень уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "ІМЕКСБАНК" до 26 травня 2015 р. включно.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 21.05.2015р. №330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 27.05.2015 р. №105 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "ІМЕКСБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "ІМЕКСБАНК" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27.05.2015 р. до 26.05.2016 р. включно.

Інформацію про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку, призначення уповноваженої особи Фонду та відшкодування коштів вкладникам ПАТ "ІМЕКСБАНК" опубліковано в газеті "Голос України" 29 травня 2015 року, а також розміщено на веб-сайті Фонду за посиланням http://www.fg.gov.ua/not-paying/liquidation/96-imexbank/1955-1309-do-uvahy-vkladnykiv-at-imeksbank.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 19.10.2015р. №189 змінено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ПАТ "ІМЕКСБАНК" з ОСОБА_2 на Гаджієва С.О.

Позивач з вересня 2014 року звертався до ПАТ "ІМЕКСБАНК" з приводу повернення коштів з депозитних вкладів, а після запровадження у Банку тимчасової адміністрації та початку ліквідаційної процедури - до Фонду та Уповноваженої особи щодо відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб перелічених вище депозитних вкладів та коштів на поточному рахунку, однак кошти йому виплачені не були.

У зв'язку з цим позивач звернувся до суду за захистом свого права на отримання гарантованої законодавством суми відшкодування коштів за вкладами та банківськими рахунками за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК".

Спірні правовідносини є публічно-правовими, оскільки за змістом ч.ч.1, 2 ст.3 Закону України від 23.02.2012р. №4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є державною спеціалізованою установою, яка виконує спеціальні функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб (п.25 постанови Пленуму Вищого адміністративного суду України від 20.05.2013р. №8 "Про окремі питання юрисдикції адміністративних судів").

Отже, відповідачі є суб'єктами владних повноважень у розумінні КАС України.

Предметом спору фактично є правомірність бездіяльності відповідачів щодо вчинення визначених Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" дій стосовно відшкодування позивачу вкладів та коштів на рахунках та зобов'язання їх такі дії вчинити.

Вирішуючи даний спір, суд виходить з наступного.

Відповідно до абз.2 ст.19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012р. №4452-VI (далі - Закон №4452-VI).

Статтею 4 Закону №4452-VI визначено, що основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Фонд здійснює функції в межах своїх повноважень, визначених цим Законом, іншими актами законодавства. Відповідно до пп. 4 ч.2 ст.4 Закону №4452-VI на виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частиною 1 ст.3 Закону №4452-VI визначено, що Фонд є установою, яка виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. Відповідно до ч.1 ст.1 Закону №4452-VI виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду та згідно з ч.3 ст.12 має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно з ч.1 ст.26 Закону №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Враховуючи зміст п.17 ч.1 ст.2, ст.ст.34-37 Закону №4452-VI, якими визначені повноваження Уповноваженої особи Фонду, відповідач-2 є представником Фонду, який діє від імені банку в межах повноважень Фонду.

За правилами частин 1-2 ст.27 Закону №4452-VI (в редакції станом на час початку процедури ліквідації ПАТ "ІМЕКСБАНК") Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

З 12.08.2015р. частини 1, 2 статті 27 Закону №4452-VI викладені в іншій редакції згідно із Законом України від 16.07.2015р. №629-VIII та передбачають, що Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Нарахування відсотків за вкладами припиняється в останній день перед початком процедури виведення Фондом банку з ринку (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - у день прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку).

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Згідно з ч.5 ст.27 Закону №4452-VI (в редакції станом на час початку процедури ліквідації ПАТ "ІМЕКСБАНК") протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

У відповідності із ч.5 ст.27 Закону №4452-VI в редакції Закону України від 16.07.2015р. №629-VIII протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частина 6 ст.27 Закону №4452-VI визначає, що уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 11 частини четвертої статті 26 цього Закону №4452-VI.

Враховуючи, що законом встановлено конкретні строки, протягом яких уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів має бути вчинена певна дія, суд дійшов висновку, що будь-які перевірки документів, на підставі яких виникли правовідносини між банком та його клієнтом щодо виплати депозитів, мають бути здійснені протягом вказаного строку, а за наслідками таких перевірок особи мають бути включені до певного списку.

Не зважаючи на неодноразове витребування, відповідачами до суду не надано доказів включення позивача до жодного з передбачених Законом №4452-VI переліків осіб, кошти яких підлягають або не підлягають відшкодуванню Фондом.

Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення №14 про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (далі - Положення №14), Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону №4452-VI, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку, який складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Пунктом 6 розділу ІІІ Положення №14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення №14, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр). Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи:

1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду;

2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду;

3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру;

4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

При цьому за змістом абзацу першого частини п'ятої статті 45 Закону №4452-VI вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються, а отже відповідач-2 зобов'язаний самостійно та ініціативно виявити та включити усіх фізичних осіб-вкладників до одного з переліків, передбачених ст.27 вказаного Закону та подати ці переліки до Фонду для здійснення останнім відшкодування коштів за вкладами.

Крім того, ч.2 ст.26 Закону №4452-VI установлено, що вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Як встановлено судом, відомості про позивача як вкладника ПАТ "ІМЕКСБАНК" з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за договорами банківського вкладу та банківського рахунку, що становлять предмет даного спору, не включені до жодного з передбачених Законом №4452-VI переліків осіб, кошти яких підлягають або не підлягають відшкодуванню Фондом, а відтак такі відомості не включені і Фондом до реєстру вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК" для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування, що зокрема, підтверджується змістом наданої Фондом позивачу відповіді від 22.09.2015р. №02-036-33862/15, заперечень Фонду на позовну заяву від 19.11.2015р., листа Фонду від 30.11.2015р. №02-036-49280/15, відповіді Фонду від 24.12.2015р., листа Уповноваженої особи Фонду від 11.12.2015р. №9133, які наявні в матеріалах справи.

При цьому судом неодноразово з метою виконання установленого ст.11 КАС України свого обов'язку щодо офіційного з'ясування всіх обставин справи ухвалами від 06.11.2015р., від 20.11.2015р., від 09.12.2015р. та від 25.12.2015р. витребовувались у відповідачів докази на підтвердження обставин вчинення між позивачем та ПАТ "ІМЕКСБАНК" правочинів (укладення договорів банківського вкладу та банківського рахунку); наявності на вкладних та інших рахунках позивача коштів та їх суми; наявності або відсутності передбачених Законом №4452-VI підстав для відшкодування позивачу коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК"; вчинення Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку ПАТ "ІМЕКСБАНК" та Фондом гарантування вкладів фізичних осіб установлених Законом №4452-VI дій щодо відшкодування позивачу коштів за вкладами.

Суд наголошує на тому, що відповідачами на виконання вказаних ухвал не надано жодного належного і допустимого доказу на підтвердження обставин правомірності їх дій або бездіяльності щодо відшкодування позивачу коштів за вкладами, в тому числі не спростовано доводів ОСОБА_1 про наявність у нього права на відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за договорами банківського вкладу № від 03.03.2014р., № від 11.09.2014р., № від 13.10.2014р. та за договором банківського рахунку № від 11.09.2014 р.

Натомість позивачем надано до суду оригінали та завірені копії документів (договори банківського вкладу та банківського рахунку, платіжні документи, виписки з рахунків за 2014р.) на підтвердження обставин укладення з ПАТ "ІМЕКСБАНК" договорів банківського вкладу та банківського рахунку та внесення на виконання умов цих договорів коштів, які підлягають відшкодуванню в порядку, визначеному Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Не виконання відповідачами ухвал суду від 06.11.2015р., від 20.11.2015р., від 09.12.2015р. та від 25.12.2015р. суперечить імперативним приписам ч.5 ст.124 Конституції України, ч.ч.2, 3 ст.13 Закону України "Про судоустрій і статус суддів" від 07.07.2010р. №2453-VI (у редакції Закону України від 12.02.2015р. №192-VIII), ст.ст.14, 255 КАС України, та є порушенням приписів ч.2 ст.49 КАС України (особи, які беруть участь у справі, зобов'язані добросовісно користуватися належними їм процесуальними правами і неухильно виконувати процесуальні обов'язки) та ч.ч.2, 4 ст.71 КАС України (в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову; суб'єкт владних повноважень повинен подати суду всі наявні у нього документи та матеріали, які можуть бути використані як докази у справі).

Враховуючи викладене, суд приходить до наступних висновків.

Згідно з частиною першою ст. 71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 2 ст. 71 КАС України, в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

За встановлених обставин справи суд вважає, що відповідачем-2 не спростовано доводів позивача про існування у Уповноваженої особи після прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" обов'язку включити до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, відомостей щодо позивача з визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за договорами банківського вкладу та банківського рахунку.

Оскільки відповідних дій відповідачем-2 не вчинено та не обґрунтовано причин цього, суд вважає, що Уповноваженою особою допущено бездіяльність, яка за своїми ознаками є протиправною.

Викладені представником Уповноваженої особи у запереченнях від 24.11.2015р. №5807 доводи щодо відсутності правових підстав для відшкодування позивачу коштів за договорами банківського вкладу та рахунку, які мотивовані твердженням про відступлення позивачем права вимоги за ними Автономній некомерційній організації "Фонд захисту вкладників", не можуть бути взяті до уваги як такі, що не підтверджені жодним доказом, в тому числі враховуючи і не надання таких доказів відповідачами на виконання вимог ухвал суду від 09.12.2015р. та від 25.12.2015р.

Наслідком бездіяльності відповідача-2 стало не включення позивача Фондом гарантування вкладів фізичних осіб до реєстру вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК" для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування.

У зв'язку з цим суд звертає увагу на положення пункту 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14, яким передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Ураховуючи встановлені обставини протиправної бездіяльності відповідача-2 щодо не включення позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, суд вважає за можливе застосувати до спірних правовідносин приписи пункту 6 розділу ІІІ Положення №14 та приходить до висновку про обґрунтованість позовних вимог ОСОБА_1 щодо зобов'язання Уповноваженої особи надати Фонду додаткову інформацію про позивача як вкладника ПАТ "ІМЕКСБАНК" для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування за договорами банківського вкладу № від 03.03.2014р., № від 11.09.2014р., № від 13.10.2014р. та за договором банківського рахунку № від 11.09.2014 р.

Отже ці позовні вимоги є обґрунтованими і підлягають задоволенню

Щодо позовних вимог ОСОБА_1 про зобов'язання Фонду відшкодувати позивачу кошти у розмірі: 151000 грн. та нарахованих процентах за вкладом № від 03.03.2014р.; у розмірі 1000 грн.. та нарахованих процентів за вкладом № від 11.09.2014р.; у розмірі 1000 грн.. та нарахованих процентів за вкладом № від 13.10.2014р.; та біля 5000 грн.. коштів за поточним рахунком НОМЕР_2, укладеними між ПАТ "ІМЕКСБАНК" та позивачем, а всього 158000 грн. та нарахованих на них процентів, за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - суд зазначає наступне.

Згідно із ст.28 Закону №4452-VI Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам, їх уповноваженим представникам чи спадкоємцям у національній валюті України з наступного робочого дня після затвердження виконавчою дирекцією Фонду реєстру вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування.

Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти, що здійснюють такі виплати в готівковій або безготівковій формі (за вибором вкладника).

Відповідно до п.2, п. 4, п.5 розділу IV Положення №14, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти на підставі укладених з ними договорів.

Відповідно до п.п.8, 9 розділу IV Положення №14, для отримання коштів вкладник або інша особа (представник, спадкоємець тощо) звертається до Фонду із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування. Рекомендована форма заяви наведена в додатку 13 до цього Положення. Виплата сум відшкодування особам, які унаслідок їх неявки або з інших причин не одержали кошти протягом строку виплат за Загальним реєстром/Реєстром переказів, здійснюється шляхом переказу відшкодувань за результатами розгляду індивідуальних звернень вкладників до Фонду.

Враховуючи викладене, відшкодування коштів за вкладами відбувається виключно особам, які включені до затвердженого Виконавчою дирекцією Фонду загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду або на індивідуальній основі вкладникам на підставі їх особистого звернення та додаткової інформації Уповноваженої особи Фонду, поданої в порядку пункту 6 розділу ІІІ Положення №14.

Оскільки судом встановлено відсутність на даний час вказаних вище умов, які б давали підстави для висновку про існування у відповідача-1 обов'язку вчинити дії, то позовні вимоги про зобов'язання Фонду відшкодувати позивачу кошти є передчасними, а тому задоволенню не підлягають.

Підсумовуючи викладене, суд приходить до висновку про часткове задоволення позовних вимог ОСОБА_1

Розподіл судового збору між сторонами та перевірка повноти сплати судового збору здійснюються відповідно до процесуального законодавства (ч.7 ст.6 Закону України "Про судовий збір").

Так, ч.3 ст.94 КАС України передбачено, якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог, а відповідачу - відповідно до тієї частини вимог, у задоволенні яких позивачеві відмовлено.

Позивачем при зверненні до суду сплачено судовий збір в розмірі 974,40 грн., а тому з урахуванням частини задоволених вимог поверненню підлягає сума в розмірі 487,20 грн.

Керуючись ст.ст. 158 - 163 КАС України, суд, -

постановив:

Адміністративний позов - задовольнити частково.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно вкладника ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами банківського вкладу № від 03 березня 2014р., № від 11 вересня 2014р., № від 13 жовтня 2014р. та за договором банківського рахунку № від 11 вересня 2014р.

У задоволенні іншої частини позовних вимог - відмовити.

Стягнути на користь ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб судовий збір за подання цього позову в сумі 487,20 грн., шляхом безспірного списання коштів органами державної казначейської служби.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку до Одеського апеляційного адміністративного суду через суд першої інстанції шляхом подачі апеляційної скарги в 10-денний строк з дня її проголошення. В разі складення постанови у повному обсязі відповідно до ст. 160 КАС України, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо вона не була подана у встановлений строк. У разі подання апеляційної скарги постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після закінчення апеляційного розгляду справи.

Суддя Пекний А.С.

кат. 9.4