Справа № 804/6591/15
Суддя: Іванов С.М.
Дата ухвалення: 2015-12-16 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

і м е н е м У к р а ї н и

16 грудня 2015 рокусправа № 804/6591/15

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії: головуючого судді: Іванова С.М.

суддів: Чабаненко С.В. Шлай А.В.

за участю секретаря судового засідання: Горшкова В.В.

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" Додусенко Володимира Івановича на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 29 липня 2015 року у справі № 804/6591/15 за позовом ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" Додусенко Володимира Івановича, третя особа - Публічне акціонерне товариство "БАНК КАМБІО" про визнання протиправними дій та зобов'язання вчинити певні дії, -

ВСАНОВИВ:

ОСОБА_2 (далі - позивач) звернулася до Дніпропетровського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач 1), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" Додусенко Володимира Івановича (далі - відповідач 2), третя особа - Публічне акціонерне товариство "БАНК КАМБІО", в якому просила:

визнати протиправною відмову Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" Додусенко Володимира Івановича, оформлену листом від 07.04.2015 року за вих. № 19/1178 щодо не включення ОСОБА_2 до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_1 в національній валюті від 12.09.2014 року;

зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" Додусенко Володимира Івановича включити ОСОБА_2 до повного переліку вкладників ПАТ "БАНК КАМБІО", які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_1 в національній валюті від 12.09.2014 року;

зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" Додусенко Володимира Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_2 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "БАНК КОМБІО" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "БАНК КАМБІО" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 29 липня 2015 року у справі № 804/6591/15 позовні вимоги ОСОБА_2 задоволено.

Визнано протиправною відмову Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" Додусенко Володимира Івановича оформлену листом від 07.04.2015 року за вих. № 19/1178 щодо не включення ОСОБА_2 до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_1 в національній валюті від 12.09.2014 року.

Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" Додусенко Володимира Івановича включити ОСОБА_2 до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_1 в національній валюті від 12.09.2014 року.

Зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" Додусенко Володимира Івановича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_2 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "БАНК КОМБІО" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_1 в національній валюті від 12.09.2014 року.

Зобов'язано Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити необхідні дії для включення вкладника - ОСОБА_2 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "БАНК КАМБІО" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_1 в національній валюті від 12.09.2014 року.

Вирішено питання про судовий збір.

Не погоджуючись з прийнятим у справі судовим рішенням, у поданій апеляційній скарзі відповідач (уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" Додусенко Володимир Іванович), вказує на невідповідність висновків суду обставинам справи, порушення норм матеріального та процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи.

Представники сторін в судове засідання не з'явились, про дату, час та місце розгляду справи повідомлені належним чином, що у відповідності до ч. 4 ст. 196 та ст. 41 КАС України не перешкоджає розгляду справи без фіксування судового засідання технічними засобами.

Перевіривши матеріали справи, оцінивши доводи апеляційної скарги та правильність застосування судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права в межах доводів останньої, колегія суддів дійшла висновку, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Судом першої інстанції встановлено, що 12 вересня 2014 року між ОСОБА_2 та ПАТ "БАНК КАМБІО" був укладений договір про відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_1 у національній валюті (а.с. 6). Згідно вказаного договору ПАТ "БАНК КАМБІО" відкрив Позивачу картковий рахунок НОМЕР_1 у валюті «гривня».

На вказаному рахунку у позивача станом на 02.04.2015р. обліковувались грошові кошти у розмірі 195017,40 грн. (а.с. 7).

З матеріалів справи вбачається, що постановою Правління Національного банку України від 04.12.2014 року № 782 Публічне акціонерне товариство "БАНК КАМБІО" віднесено до категорії неплатоспроможних.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.12.2014 р. № 140 "Про виведення з ринку та здійснення тимчасової адміністрації" розпочато процедуру виведення ПАТ "БАНК КАМБІО" з ринку та здійснення в ньому тимчасової адміністрації з 05.12.2014 р. та призначено уповноважену Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенко В.І.

Постановою Правління Національного банку України № 144 від 27.02.2015 р. "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО", відкликано банківську ліцензію та вирішено ліквідувати ПАТ "БАНК КАМБІО".

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 46 від 02.03.2015 р. "Про початок процедури ліквідації ПАТ "БАНК КАМБІО" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку" розпочато процедуру ліквідації ПАТ "БАНК КАМБІО" з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенка В.І.

4 березня 2015 року на офіційному сайті Фонду було повідомлено про початок ліквідації ПАТ "БАНК КОМБІО", та про те, що з 06.03.2015 року Фонд розпочинає виплати коштів вкладникам банків через установу банку агента фонду ПАТ "УКРІНБАНК". Для отримання коштів вкладники ПАТ "БАНК КАМБІО" з 06.03.15 по 17.04.15 можуть звертатись до установ банку-агенту Фонду - Публічного акціонерного товариства "УКРІНБАНК". Виплати гарантованої суми відшкодування здійснюватимуться відповідно до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Також судом першої інстанції встановлено, що наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ "БАНК КАМБІО" від 17.02.15р. № 157, на підставі п.3 ч.2 ст. 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Методичних рекомендацій стосовно процедури тимчасового обмеження уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію у неплатоспроможному банку банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам, затвердженої протоколом виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 10.02.2015р. № 036/15 та наказу № 157 від 17.02.2015 р., було призначено проведення в ПАТ "БАНК КАМБІО" перевірку документів, пов'язаних з укладенням банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в тому числі карткових) з вкладниками, а також обставин зарахування грошових коштів на рахунку таких осіб (а.с.50-55). Результати роботи комісії були оформлені Протоколом від 27 лютого 2015 року, за змістом якого комісією виявлено, зокрема безготівкове перерахування грошових коштів з банківський рахунків фізичних осіб та банківській рахунків фізичних осіб в ПАТ "БАНК КАМБІО" у серпні-вересні 2014р. (загальна сума залишків по яким станом на 05.12.14 складає 222079798,70 грн) (а.с.54-55).

Враховуючи наведене, наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ "БАНК КАМБІО" від 27.02.15р. № 171, на підставі п.3 ч.2 та п.2 ч.3 ст. 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Методичних рекомендацій стосовно процедури тимчасового обмеження уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію у неплатоспроможному банку банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам, затвердженої протоколом виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 10.02.2015р. № 036/15, було тимчасово обмежено здійснення ПАТ "БАНК КАМБІО" на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам за рахунками вкладників.

Також, судом першої інстанції встановлено, що при зверненні позивача до ПАТ "УКРІНБАНК" їй було відмовлено у виплаті залишку коштів у розмірі 195000,00 грн., у

зв'язку із відсутністю прізвища позивача у загальному Реєстрі вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "БАНК КОМБІО" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

19.03.2015 року позивач звернулась із заявою до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенко В.І. в якій просила включити її до Загального реєстру вкладників ПАТ "БАНК КАМБІО" (а.с. 8).

07.04.2015 р. за вих. № 19/1178 Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "БАНК КАМБІО" Додусенко В.І. на адресу позивача було надано відповідь, з якої вбачається, що операції по рахунку на якому знаходяться залишки коштів підпадають під ознаки нікчемності, у зв'язку із чим зареєстровано кримінальне провадження № 0000082 за фактом вчинення службовими особами ПАТ "БАНК КАМБІО" злочину, передбаченого ч. 2 ст. 364 Кримінального кодексу України., досудове розслідування по якому здійснюється Головним слідчим управлінням СБ України. Після отримання відповіді про законність операцій по рахунку ОСОБА_2, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб будуть вжиті заходи щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру (а.с. 9-10).

Вважаючи протиправними бездіяльність та рішення відповідачів щодо не включення позивачки до переліку та загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, оскільки вони суперечать вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та порушують право на отримання гарантованої суми вкладу, позивач звернулася до суду.

Надаючи правову оцінку рішенню суду першої інстанції, колегія суддів апеляційного суду, виходить з наступного.

Приписами Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 р. № 4452 - VI (далі - Закон № 4452 - VI) передбачено, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами.

Відповідно до ч.1, 2 ст. 4 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

В силу ст.26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом; Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку; Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000,00 грн.; Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами; вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

За правилами ст.27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог

цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про

відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Приписами ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" передбачено, що протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частина шоста статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначає, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Згідно до п.п. 3-5 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.12р. № 14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 7 вересня 2012р. за № 1548/21860, (далі - Положення) Уповноважена особа протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку. Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних

носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (п.2 розділу 4 Положення)

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях. Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на СО-дисках у сзу файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Таким чином, з наведених законодавчих приписів вбачається, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Крім того, з метою забезпечення прав Фонду, уповноважена особа забезпечує перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними (ч.2 ст.38).

Відповідно до ч.3 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: - банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; - банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; - банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; - банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; - банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; - банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; - банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; - банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Отже, з наведеного вище вбачається, що уповноважена особа наділена правом перевірки правочинів на предмет виявлення серед них нікчемних. При цьому, колегія суддів апеляційного суду зазначає, що дане право не є абсолютним, а кореспондується з обов'язком встановити перед прийняттям рішення обставини, з якими Закон пов'язує нікчемність правочину, тобто саме по собі твердження про нікчемність правочину недостатньо для визнання його таким, оскільки воно у даному випадку нівелюється протилежним твердженням вкладника про дійсність вкладу.

Колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції, що за обставин відсутності у розпорядчому рішенні (повідомленні) уповноваженої особі посилань на

передбачені Законом підстави визнання правочину нікчемним, таке рішення суб'єкта владних повноваження не є обґрунтованим.

Також, приписи ст.26, 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначають виключні підстави для не включення вкладника до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду та обов'язок уповноваженої особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляти сторони за договорами про нікчемність цих договорів.

Як вбачається з матеріалів справи, відповідачем-2 не надано належних та допустимих доказів на підтвердження надіслання позивачу повідомлення саме про нікчемність за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_1 в національній валюті від 12.09.2014 року та наявності правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників ПАТ "БАНК КАМБІО" з посиланням на передбачені Законом підстави.

З виписки по особовому рахунку позивача станом на 02.04.2015р. вбачається, що на підставі меморіального ордеру від 15.09.14р. № 620 ПП "ЕЛЕКТРОГРУП" перерахувало на картковий рахунок позивачки 195000,00 грн. - призначення платежу "безготівкова поворотна фінансова допомога згідно Договору №12/09-2014 р. від 15.09.2014р." (а.с.7, 42-43). З виписки з особового рахунку ПП "ЕЛЕКТРОГРУП" за 15.09.2014 року, вбачається, що кошти на рахунок банку НОМЕР_1 на ім'я ОСОБА_2 були перераховані з рахунку № 0023.980, що належить ПП "ЕЛЕКТРОГРУП" з призначенням платежу - "перерахування безготівкової поворотної фінансової допомоги згідно Договору № 12/09-2014р. від 15.09.2014 р." (а.с.44). Вказані документи надані відповідачем 2, яким не заперечується факт надходження на рахунок банку, відкритого на ім'я позивачки - НОМЕР_1, коштів в розмірі 195 000,00 грн.

Також, колегія суддів апеляційного суду зазначає, що відповідачем не надано доказів визнання судом недійсними або наявності ознак нікчемності, визначених Цивільним кодексом України, угод (договорів) наведених у зазначеному меморіальному ордері, а саме, Договору №12/09-2014 р. від 15.09.2014 р. про надання безготівкової поворотної фінансової допомоги.

Колегія суддів апеляційного суду погоджується з висновком суду першої інстанції стосовно безпідставності доводів відповідачів щодо наявності зареєстрованих кримінальних проваджень за ознаками складу кримінальних правопорушень, передбачених ст.ст. 364 та 364-1 КК України, тому як ст.62 Конституції України гарантує, що особа вважається невинуватою у вчиненні злочину і не може бути піддана кримінальному покаранню, доки її вину не буде доведено в законному порядку і встановлено обвинувальним вироком суду. Отже, в даному випадку, лише вирок суду саме у відношенні позивача, який набере законної сили, може бути підставою щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Щодо доводів відповідача-2 зазначених в апеляційній скарзі стосовно наявності у Фонду обов'язку забезпечити перевірку договорів (інших правочинів), укладених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення договорів (правочинів), що є нікчемними, колегія суддів апеляційного суду зазначає наступне, такий обов'язок має бути виконаний Фондом протягом дії тимчасової адміністрації. Приписи ч.2 ст.38 Закону чітко визначають, що саме протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

З матеріалів справи вбачається, що рішенням виконавчої дирекції Фонду від 04.12.14р. № 140, тимчасова адміністрація ПАТ "БАНК КАМБІО" запроваджена строком на три місяці з 05.12.14р. по 04.03.15р. включно (а.с.47-48). Також з вищевикладеного вбачається, що відповідачами не надано доказів виявлення протягом вказаного часу нікчемних правочинів

позивача ані з підстав, визначених ч.3 ст.38 Закону, ані у розумінні вимог цивільного законодавства України.

Щодо тверджень відповідача-2 стосовно неотримання від правоохоронних органів інформації, яка б підтверджувала законність або незаконність операцій позивача, колегія суддів апеляційного суду зазначає, що приписами п.6 розділ ІІІ Положення уповноважена особа Фонду протягом процедури ліквідації наділена правом надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, в тому числі як щодо збільшення, так і щодо зменшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування або зміни розміру належних їм сум тощо.

Аналізуючи вище викладене колегія суддів апеляційного суду погоджується з висновком суду першої інстанції, що позовні вимоги щодо визнання протиправною відмову Уповноваженої особи щодо не включення позивача до повного переліку вкладників ПАТ "БАНК КАМБІО", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а також щодо зобов'язання уповноваженої особи включити позивача до такого повного переліку вкладників підлягають задоволенню, оскільки відмова відповідача-2 не відповідає критеріям правомірності, визначеним в ч.3 ст.2 КАС України.

Також, як вбачається з матеріалів справи, в Переліку вкладників відсутні дані про позивача, тому як такі відомості до Переліку внесені уповноваженою особою не були, враховуючи вимоги ч.2 ст.11 КАС України, колегія суддів апеляційного суду погоджується з висновком суду першої інстанції, що позовні вимоги про зобов'язання Фонду прийняти рішення про включення позивача до реєстру вкладників ПАТ "БАНК КАМБІО" на підставі повного переліку вкладників ПАТ, наданого уповноваженою особою, мають бути задоволені шляхом зобов'язання уповноваженої особи надати до Фонду додаткову інформацію про вкладника - позивача стосовно здійснення останній виплати по відшкодуванню вкладу за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_1 в національній валюті від 12.09.2014р. та зобов'язання Фонд здійснити необхідні дії для включення позивача в загальний реєстр вкладників Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО", які мають право на отримання відшкодування за вкладами за рахунок коштів Фонду, за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку НОМЕР_1 в національній валюті від 12.09.2014 року в розмірі 195000,00 грн.

Таким чином, колегія суддів вважає, що доводи апеляційної скарги відповідача не спростовують правильності висновків суду першої інстанції і не дають підстав для висновку про помилкове застосування судом першої інстанції норм матеріального або процесуального права, яке призвело б до неправильного вирішення справи.

Відповідно до ст. 200 КАС України, суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а постанову або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Зважаючи на відсутність підстав для задоволення апеляційної скарги, колегія суддів дійшла висновку про залишення оскаржуваного рішення суду першої інстанції без змін.

Керуючись ст. 195, ст. 196, 198, ст. 200, ст. 205, ст. 206 КАС України, суд, -

УХВАЛИВ:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" Додусенко Володимира Івановича - залишити без задоволення.

Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 29 липня 2015 року у справі № 804/6591/15 за позовом ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "БАНК КАМБІО" Додусенко Володимира Івановича, третя особа - Публічне акціонерне товариство "БАНК КАМБІО" про визнання протиправними дій та зобов'язання вчинити певні дії - залишити без змін.

Ухвала суду набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена в касаційному порядку до Вищого адміністративного суду України протягом 20 днів відповідно до ст. 212 та ч. 5 ст. 254 КАС України.

Головуючий: С.М. Іванов

Суддя: С.В. Чабаненко

Суддя: А.В. Шлай