Справа № 813/6188/15
Суддя: Хома Олена Петрівна
Дата ухвалення: 2015-12-28 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

28 грудня 2015 року № 813/6188/15

Львівський окружний адміністративний суд в складі:

головуючого судді Хоми О.П.,

з участю секретаря судового засідання Павлішевського М.В.,

з участю представника відповідача ОСОБА_1,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Львові адміністративну справу за позовом ОСОБА_2 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» ОСОБА_3, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобовязання вчинити дії,

в с т а н о в и в:

ОСОБА_2, в інтересах якої діє адвокат ОСОБА_4, звернулася до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» ОСОБА_3 (далі Уповноважена особа, Відповідач 1) та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд, Відповідач 2), в якому просить:

- визнати протиправною бездіяльність Відповідача 1 та Відповідача 2 щодо не включення ОСОБА_2 до переліку вкладників та в загальний реєстр вкладників АТ «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором №002-13115-170115 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від ОСОБА_4» у доларах США від 17.01.2015 року;

- зобовязати Відповідача 2 здійснити дії для включення ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) до переліку вкладників АТ «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб шляхом подання додаткової інформації про неї як про вкладника АТ «Дельта Банк» до Відповідача 1;

- зобовязати Відповідача 1 включити ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1) до загального реєстру вкладників АТ «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до Загального переліку осіб, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в сумі не менше гарантованої суми вкладу 200 000 грн та зобовязати здійснити таке відшкодування в межах гарантованої суми вкладу 200 000 грн.

В обґрунтування позовних вимог посилається на такі обставини. 17.01.2015 р. між Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» та ОСОБА_2 було укладено договір №№002-13115-170115 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від ОСОБА_4» у доларах США. За умовами договору сума вкладу склала 10000,00 доларів США під процентну ставку 5,5% річних, який залучається з моменту зарахування вкладу на рахунок по 16.07.2015 року. Підтвердженням вкладення коштів на депозит є платіжне доручення в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницьку діяльність №44477619 від 17.01.2015.Вказані кошти були перераховані з рахунку №5683, відкритого на ОСОБА_5, яка перебувала з позивачем у договірних відносинах і зобовязана була погасити останній позику в розмірі 100 000,00 доларів США, отриману 02 січня 2014 року. Постановою Правління Національного банку України № 150 від 02.03.2015 року АТ «Дельта Банк» віднесено до категорії неплатоспроможних, про що ні ОСОБА_2, ні ОСОБА_5 жодних повідомлень не отримували.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 02.10 2015 року №664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ «Дельта Банк», виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.10.2015 року №181 « Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку».

Листом від 23.09.2015 року №8821/1251 Відповідач 2 повідомив про нікчемність договору банківського вкладу (депозиту) №002-13115-170115, посилаючись на п.7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». З посиланням на норми статей 3, 4,11,12,26,27,38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», статті 77 Закону України « про банки і банківську діяльність», статей 1058,1059та 1062 Цивільного кодексу України стверджує про протиправність бездіяльності відповідачів та відсутність підстав визнавати договір банківського вкладу (депозиту) №002-13115-170115 від 17.01.2015 року нікчемним.

Представник позивача ОСОБА_4 в судовому засіданні 24.12.2015 року позовні вимоги підтримав з підстав, викладених у позовній заяві. Просив позов задовольнити. В судове засідання 28.12.2015 року, будучи належним чином повідомленим про дату, час і місце розгляду справи, не зявився, причину неявки суду не повідомив.

Представник Відповідача 1 ОСОБА_1 в судовому засіданні позову не визнав та дав пояснення, аналогічні змісту письмових заперечень. Суть пояснень полягає у такому. У звязку із відкликанням Постановою НБУ №664 від 02.10.2015 року банківської ліцензії та ліквідацією АТ «Дельта Банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з 05.10.2015 року по 04.10.2017 року розпочато процедуру ліквідації АТ «Дельта Банк». Комісією з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» було здійснено перевірку договорів (правочинів) за вкладними операціями на предмет виявлення договорів (правочинів), що є нікчемними з підстав, передбачених частиною 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Перевірка здійснювалася на виконання наказу Уповноваженої особи №408 від 29.05.2015 року та на виконання рішення виконавчої дирекції Фонду №174/15 від 27.07.2015 року. За результатами перевірки виявлено наявність ознак нікчемності у ряді договорів банківського вкладу (депозиту), що були укладені між АТ «Дельта Банк» та фізичними особами-клієнтами банку після 16.01.2015 року включно. Вказує, що дії певних фізичних осіб щодо перерахування з власних поточних рахунків коштів на вкладні (депозитні) рахунки інших фізичних осіб, відкриті в АТ «Дельта Банк», були зумовлені тим, що сума грошових коштів на рахунках клієнтів-ініціаторів операцій на момент здійснення операцій перевищувала суму граничного розміру відшкодування грошових коштів Фондом, і з огляду на незадовільний стан платіжної дисципліни АТ «Дельта Банк», існували ризики щодо кредиторських вимог таких клієнтів в результаті ліквідації банку та реалізації його майна. Тому такі клієнти ОСОБА_6, які були його кредиторами за відповідними договорами банківських вкладів та/або договорами банківських рахунків, ініціювали перерахування з власних поточних та вкладних рахунків на вклади (депозити) певної кількості інших фізичних осіб грошових коштів у розмірі, що є необхідним для подальшого відшкодування коштів Фондом ініціатору переказу та/або отримувачу переказу. Вказані операції були здійсненні в період дії Постанови НБУ №692/БТ від 30.10.2014 року «Про віднесення АТ «Дельта Банк» до категорії проблемних», відповідно до якої Банк було віднесено до категорії неплатоспроможних на строк 180 днів та запроваджено обмеження в його діяльності. Зокрема, ОСОБА_6 було заборонено проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом, крім договорів, укладених до набрання чинності Постановою №692/БТ, мовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків. Про обмеження на здійснення певних операцій, встановлені вказаною Постановою НБУ, керівників структурних підрозділів ОСОБА_6 було повідомлено лише 15.01.2015 року. Більшість укладених після 16.01.2015 договорів банківського вкладу (депозиту) містять умову, що зарахування вкладу на рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного (депозитного) рахунку вкладника, відкритого в ОСОБА_6, або готівкою через касу ОСОБА_6. Фактично кошти вносилися третіми особами, що є порушенням умов договору та Правил банківського обслуговування фізичних осіб у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», затверджених ОСОБА_7 директорів АТ «Дельта Банк» Протоколом №14 від 20.03.2013 року. Тому Комісія дійшла висновку, що умови вищевказаних договорів банківських вкладів, наведених у Додатку №1 до Протоколу від 15.09.2015 року, укладених між ОСОБА_6 та фізичними особами після 16.01.2015 року є нікчемними з підстав, передбачених п. 7 ч. 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». У Додатку №1 міститься і договір №003-13558-130215 банківського вкладу (депозиту) у доларах США від 13.02.2015 року в сумі 6500.00, укладений між АТ «Дельта Банк» та ОСОБА_8, кошти по якому були перераховані кредитором ОСОБА_6 ОСОБА_9. На виконання наказу тимчасової адміністрації АТ «Дельта Банк» від 16.09.2015 року № 813 «Щодо заходів, повязаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями», перераховані за вказаним договором кошти були перераховані ОСОБА_9 Вважає, що позивачем невірно обрано спосіб захисту, тому просив відмовити у задоволенні позову повністю.

Відповідач 1, будучи належним чином повідомленим про дату, час і місце розгляду справи, явки уповноваженого представника в судове засідання не забезпечив. Надіслав заперечення, суть яких полягає в наступному. На підставі постанови Правління Національного банку України від 02.03.2015 року №150 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.03.2015 року №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», згідно з яким з 03.03.2015 року впроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк». Тимчасову адміністрацію в АТ «Дельта Банк» запроваджено з 03.03.2015 року по 02.09.2015 року включно відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду №71 від 08.04.2015 року, строки якої було продовжено до 02.10.2015 року включно на підставі рішення №147 від 03.08.2015 року. Процедура ліквідації АТ «Дельта Банк» була розпочата відповідно до Постанови Правління НБУ від 02.10.2015 року №664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» та рішення виконавчої дирекції Фонду №181 від 02.10.2015 року та одночасно призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк». З посиланням на норми статей 26 та 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та розділ ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішення виконавчої дирекції Фонду від 09.08.2012 року №14 вказує, що виконавча дирекція Фонду затверджує Загальний реєстр виключно на підставі переліку вкладників. Складеного та наданого уповноваженою особою. Оскільки у переданому уповноваженою особою Переліку вкладників відсутня інформація про позивача, дані про позивача не могли бути враховані Фондом при складання та затвердженні Загального реєстру вкладників. За таких обставин у Фонду не має правових підстав для здійснення відповідних процедур по включенню позивача до Загального реєстру вкладників та виплаті відшкодування. Стверджує, що позовні вимоги до Фонду є передчасними, тому у задоволенні позову просить відмовити повністю.

Суд, заслухавши пояснення представників сторін, зясувавши обставини, на які сторони посилаються як на підставу своїх вимог та заперечень, дослідивши докази, якими вони обґрунтовуються, встановив наступні факти та відповідні їм правовідносини.

17 січня 2015 року між АТ «Дельта Банк» та ОСОБА_2 укладено договір №002-13115-170115 банківського вкладу (депозиту) «Найкращий від ОСОБА_4» у доларах США (а.с.10).

Відповідно до пункту 1.2 договору сума вкладу складає 10000.00 (десять тисяч доларів США 00 центів).

За умовами договору Банк відкриває Вкладнику вкладний (депозитний) рахунок №3978 (пункт 1.6); зарахування вкладу на рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного рахунку (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого в ОСОБА_6, або готівкою через касу ОСОБА_6 в день укладення сторонами цього договору. У разі, якщо в день укладення сторонами цього договору, Вкладник не здійснить перерахування коштів, що становлять суму вкладу, цей договір вважається таким, що не був укладений (пункт 1.8).

17 січня 2015 року на вкладний рахунок №3978 (бенефіціар ОСОБА_2) було переказано кошти у сумі 10000.00 доларів США з рахунку №5683 від ОСОБА_5, що підтверджується копією платіжного доручення в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності №44477619 (а.с.10а).

Постановою Правління Національного банку України (далі - НБУ) № 150 від 02.03.2015 року АТ «Дельта Банк» віднесено до категорії неплатоспроможних (а.с.53-54).

ОСОБА_7 Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 51 від 02.03.2015р. розпочато процедуру виведення АТ «Дельта Банк» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації строком на три місяці з 03.03.2015 р. по 02.06.2015 р. включно та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації (а.с.55).

ОСОБА_7 Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 71 від 08.04.2015 р. внесено зміни до рішення № 51 від 02.03.2015 р. щодо строків запровадження в АТ «Дельта Банк» тимчасової адміністрації та вирішено запровадити таку строком на шість місяців з 03.03.2015 р. по 02.09.2015 р.(а.с.56).

ОСОБА_7 Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 147 від 03.08.2015 р. продовжено строки здійснення тимчасової адміністрації у АТ «Дельта Банк» по 02.10.2015 р. включно (а.с.57).

ОСОБА_7 виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 02.10.2015 року № 181 розпочато процедуру ліквідації АТ «Дельта Банк» та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Дельта Банк». Вказане рішення прийнято на підставі Постанови правління НБУ від 02.10 2015 року №664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ «Дельта Банк» (а.с.58-59).

Оголошення про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» опубліковано у газеті «Голос України» №187 (6191) від 08 жовтня 2015 року (а.с.60).

Протоколом засідання Комісії з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» від 15.09.2015 року затверджено результати перевірки, якою виявлено правочинів (договорів) за вкладними операціями, що є нікчемними згідно з п.7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», перелік яких міститься у Додатку №1 до цього протоколу (а.с.45-46).

За порядковим № 1311 у Додатку №1 значиться договір №002-13115-170115 від 17.01.2015 року на суму 10000.00 доларів США на ОСОБА_2 (а.с.47).

Тимчасовою адміністрацією АТ «Дельта Банк» 16.09.2015 року видано наказ № 813 «Щодо заходів, повязаних із наслідками виявлення нікчемних правочинів (договорів) за вкладними операціями» (а.с.48).

На виконання вимог наказу від 16.09.2015 року № 813 автоматично сформованими бухгалтерськими проводками проведено повернення коштів у сумі 10000.00 доларів США з рахунку №3978, відкритого за договором №002-13115-170115 від 17.01.2015 року на ОСОБА_2, на рахунок №5683, отримувачем за яким є ОСОБА_5, що підтверджується витягами з реєстру операцій, які є Додатками №№1,2,3,5,6 до наказу від 16.09.2015 року № 813 (а.с.49-52).

Листом №8821/1251 від 23.09.2015 р. Тимчасова адміністрація АТ «Дельта Банк» повідомила ОСОБА_2 про нікчемність договору №002-13115-170115 банківського вкладу (депозиту) від 17.01.2015 року, укладеного між АТ «Дельта Банк» та ОСОБА_2, згідно до пункту 7 частини 3 статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (а.с.13).

Вирішуючи спір, суд виходив з наступного.

Відповідно до статті 19 Конституції України правовий порядок в Україні ґрунтується на засадах, відповідно до яких ніхто не може бути примушений робити те, що не передбачено законодавством. Органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобовязані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені згідно Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року №4452-VI (в редакції, чинній на момент виникнення правовідносин) (далі - Закон №4452-VI).

Відповідно до термінів, що містяться у статті 2 Закону №4452-VI:

вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти;

вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб субєктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Аналогічного змісту терміни містяться у Правилах банківського обслуговування фізичних осіб у АТ «Дельта Банк», затверджених рішенням ОСОБА_7 директорів АТ «Дельта Банк» Протокол №14 від 20 березня 2013 року (далі Правила), а саме:

1.13. Вклад/Депозит грошові кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або іноземній валюті, які Банк прийняв від Клієнта або які надійшли для Клієнта на договірних засадах на визначений строк зберігання (під процент або дохід в іншій формі) і підлягають виплаті Клієнту відповідно до законодавства України та умов Договору банківського вкладу (депозиту);

1.14. Вкладник Клієнт ОСОБА_6, що уклав з ОСОБА_6 відповідний Договір за Продуктом ОСОБА_6 - Договір банківського вкладу (депозиту) та передав ОСОБА_6 Вклад у розмірі та на строк, що визначені умовами Договору банківського вкладу (депозиту);

1.15. Вкладний (депозитний) рахунок - рахунок, що відкривається ОСОБА_6 Вкладнику на договірних засадах для зберігання грошових коштів, що передаються Вкладником ОСОБА_6 на встановлений строк (або без зазначення такого строку) під визначений процент і підлягають поверненню Вкладнику відповідно до умов цих Правил та Договору банківського вкладу (депозиту).

Відповідно до пункту 5.11. розділу Порядок розміщення банківських вкладів (депозитів) вказаних Правил - зарахування на вкладний (депозитний) рахунок грошових сум для Вкладника від третьої особи не допускається (крім зарахування грошових сум від Законного представника за вкладами на імя особи, законним представником якої він є, та крім інших випадків, передбачених нормами діючого законодавства України та/або Продуктами ОСОБА_6) (а.с.61-62).

Правовідносини, що виникають під час відкриття банками, їх відокремленими підрозділами, які здійснюють банківську діяльність від імені банку, та філіями іноземних банків в Україні (далі - банки) поточних і вкладних (депозитних) рахунків у національній та іноземних валютах субєктам господарювання, фізичним особам, іноземним представництвам, нерезидентам-інвесторам, ініціативній групі з проведення всеукраїнського референдуму (далі - клієнти) регулюються Інструкцією про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженою Постановою Правління Національного банку України 12.11.2003 № 492 та зареєстрованою в Міністерстві

юстиції України 17 грудня 2003 р. за № 1172/8493 (далі Інструкція № 492).

Пунктом 10.1 Інструкції № 492 визначено, що на підтвердження укладення договору банківського вкладу і внесення грошових коштів на вкладний (депозитний) рахунок банк видає фізичній особі ощадну книжку або інший документ, що її замінює і який видається згідно з внутрішніми положеннями банку.

Постановою Правління Національного банку України від 01.06.2011 № 174, зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 25 червня 2011 р. за № 790/19528

затверджено Інструкцію про ведення касових операцій банками в Україні (далі - Інструкція №174), регулювання якої є, зокрема, такі касові операції як приймання через касу банку готівки національної та іноземної валюти від клієнтів для зарахування на власні рахунки та рахунки інших юридичних і фізичних осіб або на відповідний рахунок банку (філії, відділення).

Відповідно до пункту 2.9. розділу IV. Касові операції банків (філій, відділень) з клієнтами Інструкція №174) Банк (філія, відділення) зобовязаний видати клієнту після завершення приймання готівки квитанцію (другий примірник прибуткового касового ордера) або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі.

Системний аналіз наведених норм свідчить, що вкладником в розумінні статті 2 Закону №4452-VI є фізична особа, яка уклала з банком договір банківського вкладу (депозиту) та передала цьому банку особисто або через законного представника грошові кошти (вклад) в готівковій або безготівковій формі у валюті України або іноземній валюті у розмірі та на строк, що визначені умовами договору банківського вкладу (депозиту), які банк прийняв та на підтвердження внесення коштів видав фізичній особі ощадну книжку або інший документ, що її замінює і який видається згідно з внутрішніми положеннями банку.

Матеріалами справи підтверджено, що ОСОБА_1017 січня 2015 року уклала договір банківського вкладу (депозиту) №002-13115-170115 у доларах США з АТ «Дельта Банк».

Умовами вказаного договору (пункт 1.8) визначено, що зарахування вкладу на рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного рахунку (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого в ОСОБА_6, або готівкою через касу ОСОБА_6 в день укладення сторонами цього договору.

17 січня 2015 року на вкладний рахунок №3978 (бенефіціарМатіїшин ОСОБА_11) було переказано кошти у сумі 10000.00 доларів США з рахунку 5683 від ОСОБА_5, що підтверджується копією платіжного доручення в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності №44477619 від 17.01.2015 року.

Такий спосіб внесення коштів на вкладний рахунок №3978 не є вкладом в розумінні статті 2 Закону №4452-VI, суперечить пункту 5.11. розділу Порядок розміщення банківських вкладів (депозитів) Правил банківського обслуговування фізичних осіб у АТ «Дельта Банк», а також пункту 1.8.договору №002-13115-170115 банківського вкладу (депозиту) від 17.01.2015 року, відповідно до якого «зарахування вкладу на рахунок здійснюється з власного поточного або вкладного рахунку (депозитного) рахунку Вкладника, відкритого в ОСОБА_6, або готівкою через касу ОСОБА_6 в день укладення сторонами цього договору».

Позивачем ОСОБА_2 не надано доказів наявності у неї ощадної книжки або іншого документа, виданого АТ «Дельта Банк» на підтвердження внесення нею грошових коштів у іноземній валюті та прийняття таких банком, тобто відсутні докази наявності у неї вкладу в розумінні статті 2 Закону №4452-VI.

Відсутність вкладу унеможливлює визнання особи вкладником.

Беручи до уваги викладене, суд дійшов висновку, що ОСОБА_2 не є вкладником за договором банківського вкладу (депозиту) №№002-13115-170115 від 17.01.2015 року в розумінні статті 2 Закону №4452-VI.

Згідно з частиною першою та частиною другою статті 4 Закону №4452-VI основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до частин першої-другої статті 26 Закону №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований статтею 27 Закону №4452-VI.

Наслідки запровадження тимчасової адміністрації та повноваження уповноваженої особи Фонду визначені статтями 36 та 37 Закону №4452-VI відповідно.

Таким чином, повноваження та діяльність Відповідача 1 та Відповідача 2 регулюється Законом №4452-VI та поширюються на сферу захисту прав саме вкладників.

З мотивів, викладених вище, суд дійшов висновку про відсутність у ОСОБА_2 вкладу в розумінні статті 2Закону №4452-VI та визнання її вкладником в розумінні положень цієї ж статті.

Оскільки ОСОБА_2 не набула статусу вкладника за Законом №4452-VI, то у відповідачів не виникло жодних обовязків перед нею за вказаним Законом (зокрема, по включенню позивача до переліку вкладників та в загальний реєстр вкладників АТ «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором №002-13115-170115 банківського вкладу (депозиту) від 17.01.2015 року тощо).

Стосовно доводів позивача про те, що Відповідачем 2 здійснювалося нарахування та виплата відсотків за договором №002-13115-170115 банківського вкладу (депозиту) від 17.01.2015 року, суд вважає за необхідне зазначити, що такі мали місце до запровадження в АТ «Дельта Банк» тимчасової адміністрації та проведення перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк» на предмет їх відповідності вимогам чинного законодавства. Окрім цього, відповідач не позбавлений в майбутньому звернутися до позивача з вимогою про повернення коштів у разі, якщо такі кошти було виплачено незаконно.

Доводи позивача про те, що між ОСОБА_5 та ОСОБА_2 було укладено договір позики у сумі 10000.00 доларів США, що підтверджується письмовою розпискою ОСОБА_5, не спростовує висновків суду про те, що позивач не є вкладником в розумінні статті 2 Закону №4452-VI.

Окрім цього, як видно з платіжного доручення в іноземній валюті для фізичної особи, яка не здійснює підприємницької діяльності №44477619 від 17.01.2015 року, призначенням платежу у сумі 10000,00 доларів США є «переказ коштів від ОСОБА_5М.», а не «повернення коштів за договором позики».

Оцінюючи зібрані по справі докази в їх сукупності, суд дійшов переконання, що відповідачі діяли на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені законами та іншими нормативними актами України, тому позов є безпідставним і у його задоволенні слід відмовити повністю.

Відповідно до положень статті 94 КАС України не підлягають відшкодуванню понесені позивачем судові витрати.

Керуючись ст.ст.7-14, 69-71, 86, 87, 94, 159, 160-163, 167 Кодексу адміністративного судочинства України, суд

п о с т а н о в и в :

У задоволенні позову відмовити повністю.

Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 Кодексу адміністративного судочинства України, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови відповідно до частини другої статті 186 Кодексу адміністративного судочинства України.

Якщо субєкта владних повноважень у випадках та порядку, передбачених частиною четвертою статті 167 Кодексу адміністративного судочинства України, було повідомлено про можливість отримання копії постанови суду безпосередньо в суді, то десятиденний строк на апеляційне оскарження постанови суду обчислюється з наступного дня після закінчення пятиденного строку з моменту отримання субєктом владних повноважень повідомлення про можливість отримання копії постанови суду.

Постанова суду першої інстанції, якщо інше не встановлено Кодексом адміністративного судочинства України, набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого цим Кодексом, якщо таку скаргу не було подано.

У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Суддя Хома О.П.