Справа № 815/4303/15
Суддя: Стеценко О. О.
Дата ухвалення: 2015-12-28 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/4303/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 грудня 2015 року м.Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі: головуючого судді Стеценко О.О., розглянувши в порядку письмового провадження в приміщенні Одеського окружного адміністративного суду справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» ОСОБА_2, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобовязання вчинити певні дії,-

В С Т А Н О В И В:

До Одеського окружного адміністративного суду звернувся ОСОБА_1 (далі Позивач, або ОСОБА_1М.) з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» ОСОБА_2 (далі Відповідач-1, або Уповноважена особа ОСОБА_2І.), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі Відповідач-2, або ФГВФО) про визнання протиправною бездіяльність щодо не включення Позивача до переліку вкладників ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО, зобовязання Уповноваженої особи ОСОБА_2 включити Позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок ФГВФО та зобовязання ФГВФО включити Позивача до Реєстру вкладників, які мають право на отримання відшкодування коштів за вкладами в ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» за рахунок коштів ФГВФО.

Свої вимоги Позивач обґрунтував наступними доводами.

Так, Позивач зазначив, що всупереч нормам чинного законодавства України Відповідачем-1 не було зроблено жодних дій щодо реалізації права Позивача на переоформлення на себе частини вкладу, яке на його думку було ним набуте на підставі договору дарування. Крім того, Позивач зазначає, що Відповідачі ухиляються від виконання законних вимог Позивача про включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування вкладів за рахунок ФГВФО, ігноруючи фактичні обставини справи та те, що Позивач, на його думку, є вкладником ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО».

В судовому засіданні, призначеному на 18.12.2015 року, представник Позивача заявлені вимоги підтримав в повному обсязі, просив позов задовольнити з підстав, зазначених у позовній заяві (а.с.3-12).

Представники Відповідача-1 та Відповідача-2 в судове засідання, призначене на 18.12.2015 року, не зявились, про день, час та місце судового розгляду повідомлялись належним чином та своєчасно, жодних клопотань про відкладення судового засідання або розгляд справи у їх відсутність до суду не надходило, у звязку з чим, суд дійшов до висновку, що причина неявки Відповідачів в судове засідання є не поважною та на підставі ч.4 ст.128 Кодексу адміністративного судочинства України (далі КАС України) ухвалив про розгляд справи у їх відсутність.

Відповідачем-1 30.09.2015 року до канцелярії суду надані письмові заперечення на адміністративний позов, в яких зазначено, що Позивач не укладав з банком банківського вкладу або рахунку і не є власником іменного депозитного сертифіката. Відповідач-1 вважає, що на сьогоднішній день відсутнє порушене право Позивача, яке підлягає судовому захисту, у звязку з чим просив суд відмовити в задоволенні адміністративного позову (а.с.86).

Представником Відповідача-2 13.08.2015 року до канцелярії суду надані письмові заперечення на адміністративний позов (а.с.52-54), в яких останній зазначив, що виконавча дирекція Фонду затверджує Загальний реєстр виключно на підставі Переліку вкладників, складеного та наданого уповноваженою особою. Враховуючи відсутність Позивача у Переліку, його правомірно не було включено до Загального реєстру, отже підстав для визнання протиправної бездіяльності Фонду немає.

Частиною 6 статті 128 КАС України передбачено, що якщо не має перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце розгляду справ, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

У зв'язку із неявкою в судове засідання представників Відповідачів, враховуючи відсутність потреби заслухати свідка чи експерта, суд ухвалив про розгляд справи 28.12.2015 року в порядку письмового провадження на підставі наявних у матеріалах справи доказів.

Вивчивши позовну заяву, матеріали адміністративної справи, письмові заперечення Відповідача-1 та представника Відповідача-2, дослідивши обставини, якими обґрунтовуються вимоги, та перевіривши їх доказами, судом встановлені наступні факти та обставини.

14.02.2014 року між ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» та ОСОБА_3 було укладено договір банківського вкладу («МОРСЬКИЙ») №63003. За умовами вказаного договору банк прийняв від вкладника грошові кошти в сумі 73912,00 доларів США на строковий депозитний рахунок на строк до 15.08.2014 року та зобовязався сплачувати проценти за зазначений період з процентною ставкою 12,5 % річних (а.с.18).

15.09.2014 року між ОСОБА_3 та ОСОБА_1 було укладено договір дарування №2581 (а.с.19).

Згідно п.1 договору дарування від 15.09.2014 року ОСОБА_3 передав ОСОБА_1 грошові кошти в сумі 179353, 13 грн., що еквівалентно 13900 дол. США, які знаходяться на поточному рахунку Дарувальника №2840/62001 в ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО».

23.09.2014 року, Позивач, через свого представника адвоката ОСОБА_4, звернувся із заявою до в.о. Голови Правління ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» ОСОБА_5 (вх. №1354 від 23.09.2014 року) з проханням визначення дати здійснення оформлення договору банківського вкладу на грошові кошти, що належать Позивачу на підставі договору дарування №2581 від 15.09.2014 року (а.с.20).

26.09.2014 року Позивач, через свого представника адвоката ОСОБА_4, звернувся із заявою до в.о. Голови Правління ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» ОСОБА_5 (вх. №1425 від 26.09.2014року) з проханням долучити до заяви від 23.09.2014 року нотаріально посвідчену копію договору дарування №2581 від 15.09.2014 року (а.с.21).

Судом також встановлено, що 26.09.2014 року Правлінням Національного банку України прийнято Постанову №610 «Про віднесення ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» до категорії неплатоспроможних». Крім того, 26.09.2014 року Виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення №103 від 26.09.2014 року «Про запровадження тимчасової адміністрації у АБ «ПОРТО-ФРАНКО», яким передбачено що з 29.09.2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу ФГВФО на тимчасову адміністрацію в ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» ОСОБА_2

29.12.2014 року виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення №169 про продовження строку тимчасової адміністрації у АБ "ПОРТО-ФРАНКО" до 29.01.2015 року включно та продовження повноважень Уповноваженої особи ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації у АБ "ПОРТО-ФРАНКО" ОСОБА_2 до 29.01.2015 включно.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України №67 від 30.01.2015 року "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА АКЦІОНЕРНОГО БАНКУ "ПОРТО-ФРАНКО" виконавчою дирекцією ФГВФО прийнято рішення №19 від 30.01.2015 року "Про початок процедури ліквідації та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації АБ "ПОРТО-ФРАНКО" та призначено уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію АБ "ПОРТО-ФРАНКО" ОСОБА_2 строком на 1 рік з 30.01.2015 року по 29.01.2016 року включно.

Як стало відомо Позивачу, він не був внесений до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування вкладів за рахунок ФГВФО. Не погоджуючись з протиправною, на думку Позивача, бездіяльністю Відповідачів щодо не включення його до Переліку вкладників та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО, Позивач звернувся до суду з вказаним позовом.

Проаналізувавши матеріали справи, оцінивши докази по справі у їх сукупності, суд приходить до висновку про те, що позовні вимоги не підлягають задоволенню, виходячи з наступного.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» № 4452-VI від 23.02.2012 року (далі - Закон України № 4452-VI ).

Частиною першою статті 3 Закону України № 4452-VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до положень ст. 26 Закону України № 4452-VI, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Статтею 27 Закону України № 4452-VI передбачений порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, згідно якого Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно положень статті 27 Закону України № 4452-VI уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а виконавча дирекція Фонду протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Також, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Уповноважена особа Фонду формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Наведеним нормам кореспондують приписи пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012 року (надалі - Положення) , згідно з якими Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях. Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Спірні правовідносини виникли між сторонами з приводу не включення Позивача до Переліку вкладників та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО.

Судом встановлено що на час розгляду адміністративної справи триває ліквідація ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО».

15.09.2014 року між ОСОБА_3 та Позивачем було укладено договір дарування №2581, яким ОСОБА_3 передав ОСОБА_1 грошові кошти в розмірі 179353,13 грн., що еквівалентно 13900 дол. США, які знаходяться на поточному рахунку Дарувальника №2840/62001 в ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО», у звязку з чим Позивач вважає себе вкладником банку ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО», який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО відповідно до приписів Закону України №4452-VI.

З огляду на зазначене, суд зазначає, що відповідно до п.4 ч.1 ст.2 Закону України №4452-VI вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката. Вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Судом встановлено, що Позивач не укладав з банком ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» договір банківського вкладу або рахунку, не є власником іменного депозитного сертифіката. Крім того, суд наголошує, що звернення представника Позивача до банку ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» із заявою про визначення дати здійснення оформлення договору банківського вкладу на грошові кошти не є підставою для внесення Уповноваженою особою ОСОБА_2 ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО. Так, не зважаючи на укладання договору дарування №2581 від 15.09.2014 року, оформлення договору банківського вкладу на грошові кошти (відкриття рахунку Позивачем та перерахування коштів з поточного рахунку Дарувальника) не було здійснено, а відтак суд приходить до висновку, що Позивач не відноситься до вкладників ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО».

З огляду на викладене, суд приходить до висновку про те, що Позивачу не належить право вимоги з позовом відшкодування коштів за рахунок ФГВФО на підставі договору банківського вкладу («МОРСЬКИЙ») №63003, відповідно до якого вкладником банку ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» є ОСОБА_3, що є також підставою для відмови у задоволенні такого позову, оскільки права, свободи чи інтереси Позивача у сфері публічно-правових відносин не порушено.

З огляду на зазначене, суд приходить до висновку, що Позивач правомірно не був включений Відповідачем-1 до переліку вкладників ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО, а відтак підстави для задоволення позовних вимог в частині визнання протиправною бездіяльність Відповідача-1 щодо не включення Позивача до Переліку вкладників ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО відсутні.

Враховуючи, що суд дійшов висновку про відсутність підстав для задоволення позовних вимог в частині визнання протиправною бездіяльність Відповідача-1 щодо не включення Позивача до переліку вкладників ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО, суд дійшов висновку про відсутність підстави для задоволення позовних вимог в частині зобовязання Уповноваженої особи ОСОБА_2 включити Позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок ФГВФО як похідних.

Суд також зазначає, що Позивач відсутній в Загальному реєстрі вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду за вкладами в ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО», оскільки Позивач не був включений уповноваженою особою Фонду до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду за вкладами в ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО». А відтак, суд зазначає про відсутність у Відповідача-2 як обовязку, так і законодавче визначених підстав для включення Позивача до Загальному реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду за вкладами в ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО». У звязку з чим вимоги позивача щодо зобовязання Відповідача-2 включити Позивача до Реєстру вкладників, які мають право на отримання відшкодування коштів за вкладами в ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» за рахунок коштів ФГВФО задоволенню не підлягають.

Відповідно до ч.1 ст.71 КАС України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених ст.72 цього Кодексу.

Відповідно до ч.2 ст.71 КАС України, в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на Відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Згідно зі ст.19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно зі ст.159 КАС України судове рішення повинно бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права. Обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі повно і всебічно з'ясованих обставин в адміністративній справі, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні.

Згідно з ч.3 ст.2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, зокрема, чи прийняті вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо.

З урахуванням вищевикладеного, суд приходить висновку, що позовні вимоги ОСОБА_6 до Уповноваженої особи ОСОБА_2, ФГВФО про визнання бездіяльності протиправною та зобовязання вчинити певні дії є необґрунтованими та такими, що не підлягають задоволенню.

На підставі викладеного та керуючись ст.ст. 2, 7, 8, 9, 11, 128, 159-163 КАС України, суд,-

П О С Т А Н О В И В :

В задоволені адміністративного позову ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ «Порто Франко» ОСОБА_2, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльність щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, зобовязання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ «Порто Франко» ОСОБА_2 включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних та зобовязання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 в Реєстр вкладників, які мають право на отримання відшкодування коштів за вкладами в ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних відмовити повністю.

Постанову може бути оскаржено в апеляційному порядку до Одеського апеляційного адміністративного суду через Одеський окружний адміністративний суд шляхом подання в десятиденний строк з дня її проголошення апеляційної скарги. У разі застосування судом частини третьої ст. 160 КАС України, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови. Якщо субєкта владних повноважень було повідомлено про можливість отримання копії постанови суду безпосередньо в суді, то десятиденний строк на апеляційне оскарження постанови суду обчислюється з наступного дня після закінчення пятиденного строку з моменту отримання субєктом владних повноважень повідомлення про можливість отримання копії постанови суду.

Суддя Стеценко О.О.