Справа № 826/22690/15
Суддя: Кротюк О.В.
Дата ухвалення: 2015-12-25 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

25 грудня 2015 року № 826/22690/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Кротюка О.В. розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовом ОСОБА_1
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Стрюкової Ірини Олександрівни
про визнання бездіяльності протиправною
Обставини справи:

До Окружного адміністративного суду міста Києва звернувся ОСОБА_1 (далі - позивач) до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» Стрюкової Ірини Олександрівни(далі - відповідач, Уповноважена особа) та просить суд:

1. Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» Стрюкової Ірини Олександрівни щодо не включення ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до Переліку вкладників ПАТ «КБ «Надра», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню за вкладом за Договором від 03.02.2015 № 2119796 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках Пакету послуг „ПУ „Вільні кошти", укладеним між ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) та Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Надра»;

2. Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» Стрюкової Ірини Олександрівни подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо вкладника ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом за договором від 03.02.2015 №2119769 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках пакету послуг «ПУ «Вільні кошти» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 24.12.2015 позовні вимоги в частині зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» Стрюкової Ірини Олександрівни подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо вкладника ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом за договором від 03.02.2015 №2119769 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформленого в рамках пакету послуг «ПУ «Вільні кошти» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб залишено без розгляду.

За таких обставин, дослідженню та вирішенню судом підлягаю позовні вимоги в частині визнання протиправною бездіяльності відповідача.

Позивач обґрунтовуючи позовні вимоги зазначив, що Уповноваженою особою порушено порядок відшкодування вкладів встановлений чинним законодавством.

Відповідач проти позову заперечив з підстав викладених в письмових запереченнях, що долучені до матеріалів справи.

Розглянувши подані прокурором та відповідачем документи і матеріали, заслухавши пояснення представника позивача та відповідача, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

встановив:

03.02.2015 між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Надра» укладено договір банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлений в рамках пакету послуг «ПУ «Вільні кошти».

Відповідно до п. 1.1 Договору вкладу вкладник (позивач) зобов'язався в строк не пізніше 5 (п'яти) календарних днів з дня підписання цього договору передати, а Банк зобов'язався прийняти грошову суму у розмірі 199 510 грн. на строк 6 місяців (п.2.2) від дати фактичного надходження вкладу на Вкладний рахунок, зі платою процентів по вкладу за ставкою 21% річних.

Пунктом 1.2 Договору вкладу визначено, що вкладнику в день підписання цього Договору відкривається вкладний рахунок № 21 19796 на ім'я вкладника.

Згідно з п.2.3 Договору вкладу датою повернення вкладу сторони визначили 03.08.2015.

З матеріалів справи слідує, що на виконання на виконання постанови Правління Національного банку України від 05.02.2015 №83 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» до категорії неплатоспроможних», керуючись пунктом 2 частини 5 статті 12 та статтею 34 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.02.2015 №26 в Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «Надра» з 06.02.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію строком на три місяці.

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Надра» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Стрюкову Ірину Олександрівну.

Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.04.2015 №85 продовжено здійснення тимчасової адміністрації та повноваження уповноваженої особи Фонду до 05.06.2015 включно.

В подальшому, рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 05.06.2015 №113 на підставі постанови Правління Національного банку України від 04.06.2015 №356 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Надра» розпочато ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» та призначено Стрюкову Ірину Олександрівну Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію банку строком на 1 рік з 05.06.2015 до 04.06.2016 включно.

Як стверджує позивач, виплати гарантованої суми відшкодування розпочалися з 29.04.2015, однак в список загального реєстру вкладників він включений не був.

За таких обставин, з метою відновлення своїх прав позивач звернувся із завою до Уповноваженої особи про включення його реєстр вкладників.

За наслідком розгляду вказаної заяви, листом вих. №22-7-19896 від 22.07.2015 ОСОБА_1 повідомлено про обставини тимчасового зупинення виплат грошових коштів за вкладом позивача.

Вирішуючи спір по суті, суд виходить з наступного.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» 23 лютого 2012 року N 4452-VI (далі - Закон N 4452-VI).

Згідно п. 8 ч. 1 ст. 2 вказаного закону неплатоспроможний банк це банк, щодо якого Національний банк України прийняв рішення про віднесення до категорії неплатоспроможних у порядку, передбаченому Законом України "Про банки і банківську діяльність". При цьому, виведення неплатоспроможного банку з ринку це заходи, які здійснює Фонд стосовно банку, віднесеного до категорії неплатоспроможних, щодо виведення його з ринку одним із способів, визначених статтею 39 цього Закону (п. 2 ч. 1 ст. 8 Закону N 4452-VI).

Приписи ч. 1 ст. 36 Закону N 4452-VI (у редакції чинній на момент введення в банку тимчасової адміністрації з дня призначення уповноваженої особи Фонду призупиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту). Уповноважена особа Фонду від імені Фонду набуває усі повноваження органів управління банку та органів контролю з дня початку тимчасової адміністрації і до її припинення.

Фонд розпочинає процедуру виведення неплатоспроможного банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації в банку на наступний робочий день після офіційного отримання рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних (ч. 1 ст. 34 Закону N 4452-VI).

Під час тимчасової адміністрації Фонд має повне і виняткове право управляти банком відповідно до цього Закону, нормативно-правових актів Фонду та вживати дії, передбачені планом врегулювання (ч. 5 ст. 34 Закону N 4452-VI).

Пунктом 1 ч. 5 ст. 36 Закону N 4452-VI регламентовано, під час тимчасової адміністрації не здійснюється задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку.

Водночас, вказане обмеження не поширюється на виплати коштів за вкладами вкладників за договорами, строк яких закінчився, та за договорами банківського рахунку вкладників. Зазначені виплати здійснюються в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом, в національній валюті України. Вклади в іноземній валюті перераховуються в національну валюту України за офіційним курсом гривні, встановленим Національним банком України до іноземних валют на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до цієї статті (п. 1 ч. 6 ст. 36 Закону N 4452-VI).

Аналіз вказаного дає суду підстави стверджувати, що під час тимчасової адміністрації здійснюються виплати коштів за вкладами вкладників за договорами, зокрема, строк яких закінчився.

Зважаючи на те, що тимчасова адміністрація в банку діяла до 05.06.2015 включно, а строк договору позивача, як на момент введення так і на момент закінчення дії тимчасової адміністрації не закінчився, судом не вбачається наявність бездіяльності відповідача щодо включення останнього до реєстру вкладників у даний проміжок часу.

Відповідно до приписів ч. 1, 2 ст. 38 Закону N 4452-VI Уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити збереження активів та документації банку, зокрема, шляхом забезпечення перевірки правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Судом встановлено, що відповідно до наказу від 16.03.2015 №264 підписаного Уповноваженою особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «Надра» була здійснена перевірка вкладів фізичних осіб та поточних рахунків щодо певних фактів, в тому числі:

· безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб в тому самому банку;

· безготівкового перерахування коштів з поточних рахунків фізичних осіб на рахунки інших фізичних осіб, відкриті в одному банку, призначення платежу, яких свідчать про нетиповий характер операції, в тому числі надання та повернення фінансової допомоги (позики), залучення коштів на вклад іншої особи, перерахування коштів без зазначення підстав перерахування тощо, якщо це призвело до збільшення розміру гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами.

За наслідками проведеної перевірки на підставі Звіту Аудиторської фірми у вигляді товариства з обмеженою відповідальністю «Інтер-аудит» Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «Надра» був наданий висновок комісії «Щодо операцій за рахунками клієнтів, які збільшують потенційні зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб» з рекомендаціями вчинити дії щодо тимчасового обмеження банківських операцій в частині виплат коштів певним вкладникам.

Згідно з наказом за підписом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «КБ «Надра» від 23.03.2015 №298 було тимчасово обмежмо здійснення ПАТ «КБ «Надра» банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам за рахунками вкладників, перелік, яких наведений у додатку №1 до цього наказу, а також доручено відповідальним особам повідомити про такі обмеження Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та звернутися до правоохоронних органів з заявами щодо перевірки здійснення перевірки на предмет штучного створення клієнтами банку підстав для відшкодування вкладів Фондом.

Відповідно до Витягу з Додатку № 1 до Наказу № 298 від 23.03.2015 року тимчасово було обмежено виплати грошових коштів позивачу.

Приписи п. 3 ч. 2 ст. 37 Закону N 4452-VI встановлюють право Уповноваженої особи Фонду, зокрема, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій.

В той же час, Наказом №454 від 05.06.2015, прийнятого за наслідком введення процедури ліквідації, розповсюджено дію Наказу №298 від 23.03.2015 та Наказу №264 від 16.03.2015 на період з почату ліквідації ПАТ «КБ «Надра» до часу її закінчення в строки та порядок, визначеному законодавством України.

З вказаного слідує, що на момент введення в банку процедури ліквідації наказ про тимчасове зупинення виплат коштів позивача діяв, а відтак, на думку суду, бездіяльність Уповноваженої особи щодо не включення до переліку вкладників відсутня, оскільки на час формування останнього діяли обмеження щодо виплат коштів позивачу.

Вказане, в свою чергу, обумовлює відсутність підстав для задоволення позовних вимог, з огляду на що, в позові слід відмовити.

При цьому, слід зауважити, що при вирішення спору по суті судом не оцінювалося наявність чи відсутність підстав для тимчасового зупинення виплат грошових коштів позивачу, адже ані вказані дії, ані рішення щодо вказаного питання останнім не оскаржуються.

Інші доводи позивача не спростовують встановленого вище судом.

Позивач, в силу положень ч.1 ст.71 КАС України, повинен довести ті обставини, на яких ґрунтуються його вимоги, проте всупереч вказаній нормі не довів суду належними доказами наявність обставин, що обґрунтовують його позовні вимоги.

Керуючись ст. 9, 71, 159, 163 КАС України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

ПОСТАНОВИВ:

В задоволенні адміністративного позову відмовити.

Постанова набирає законної сили в порядку і строки, встановлені ст. 254 КАС України. Постанова може бути оскаржена до Київського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги в порядку і строки, встановлені ст.186 КАС України.

Суддя О.В. Кротюк