Справа № 815/4059/15
Суддя: Стеценко О. О.
Дата ухвалення: 2015-12-14 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/4059/15
П О С Т А Н О В А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 грудня 2015 року Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді - Стеценко О.О.,

за участю секретаря - Вінського О.Ю.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні Одеського окружного адміністративного суду справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И В:

До Одеського окружного адміністративного суду звернулась ОСОБА_1 (далі - Позивач, або ОСОБА_1) з адміністративним позовом, з урахуванням заяви про зміну позовних вимог (а.с.116-120) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Відповідач, або Фонд) про визнання протиправною (незаконною) бездіяльність Відповідача щодо не включення Позивача до Загального реєстру вкладників, які мають прав на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, зобов'язання Відповідача включити включення Позивача до Загального реєстру вкладників, які мають прав на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Свої вимоги Позивач обґрунтував наступними доводами.

Так, Позивач зазначив, що 19.01.2015 року уклав з Публічним акціонерним товариством «ІмексБанк» договір банківського рахунку №. Відповідно до умов якого банк відкрив йому поточний рахунок за НОМЕР_1 та зобов'язувався приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що надходять, виконувати розпорядження клієнта, перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. 19.01.2015 року на зазначений рахунок надійшли кошти в розмірі 10000,00 доларів США, що були зараховані на нього 20.01.2015 року.

Постановою Правління Національного банку України (далі - НБУ України) №50 від 26.01.2015 року ПАТ «ІмексБанк» віднесено до категорії неплатоспроможних. 26.01.2015 року на підставі зазначеної постанови Виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №16 про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ІмексБанк», відповідно до якого в АТ «ІмексБанк» з 27.01.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію, призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «ІмексБанк» Северина Юрія Петровича. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду №84 від 23.04.2015 року строк проведення тимчасової адміністрації в АТ «ІмексБанк» та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.2015 року включно. Відповідно до постанови Правління НБУ № 330 від 21.05.2015 року «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «ІмексБанк» Виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №105 від 27.05.2015 року «Про початок процедури ліквідації АТ «ІмексБанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «ІмексБанк» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «ІмексБанк» Северина Ю.П. строком на 1 рік з 27.05.2015 року по 26.05.2016 року включно. З 04.06.2015 року розпочато виплату коштів вкладникам банку.

Після звернення до банку-агенту з метою отримання коштів Позивачу стало відомо, що він відсутній у списку вкладників, у зв'язку з чим 30.04.2015 року Позивач звернувся до уповноваженої особи Фонду із заявою. Зазначена заява була отримана уповноваженою особою Фонду 06.05.2015 року.

За результатом розгляду вказаної заяви, 23.07.2015 року Позивач отримав відповідь, в якій не містилось роз'яснення про причини не включення його до списку вкладників. Крім того, було зазначено, що питання внесення тих чи інших вкладників ПАТ «ІмексБанк» до Загального реєстру вкладників вирішується згідно поданих уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ «ІмексБанк» списків і є виключною прерогативою Фонду.

27.08.2015 року Позивач повторно звернувся до уповноваженої особи Фонду із заявою, за результатом розгляду якої, Позивачу повідомлено, що 10.09.2015 року уповноваженою особою Фонду було підготовлено та скеровано до Фонду обґрунтування для вирішення питання щодо здійснення Позивачу гарантованих виплат та роз'яснено, що при умові прийняття Фондом позитивного рішення, для отримання коштів Позивачу буде необхідно звернутися до Фонду з окремою заявою.

У зв'язку із вказаним, 18.09.2015 року Позивач звернувся до Фонду із заявою про включення його до Загального реєстру вкладників або реєстру переказів вкладникам, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та здійснення виплати гарантованої суми через банк агент, проте зазначені кошти йому виплачено не було, причини не включення Позивача до Загального реєстру вкладників або реєстру переказів вкладникам, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду Позивачу не відомі.

Представник Позивача до судового засідання не з'явився, надав заяву про розгляд справи без його участі (а.с.134).

Представник Відповідача в судове засідання не з'явився, про день, час та місце судового розгляду повідомлявся належним чином та своєчасно, жодних клопотань про відкладення судового засідання або розгляд справи у його відсутність до суду не надходило, у зв'язку з чим, суд дійшов до висновку, що причина неявки Відповідача в судове засідання є не поважною та на підставі ч.4 ст.128 Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України) ухвалив про розгляд справи у його відсутність.

Між тим, Відповідачем надано до канцелярії суду письмові заперечення до адміністративного позову (а.с.103-105) та додаткові письмові заперечення (а.с.166-168), в яких останнім зазначено, що оскільки Позивача не було включено уповноваженою особою Фонду до Переліку вкладників, Фонд не мав правових підстав здійснювати відповідні процедури по включенню його до Загального реєстру та виплаті відшкодування, при цьому Фонд не володів та не повинен був володіти жодною додатковою інформацією щодо Позивача. Відповідач додатково зазначив, що обґрунтування уповноваженої особи Фонду на яке посилається Позивач в якості підстав обґрунтування позовних вимог в частині наявності підстав для включення його до Загального реєстру вкладників не підміняє собою визначені нормативно-правовими актами документи, які є підставою для включення особи до Загального реєстру вкладників.

У зв'язку з неявкою в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у справі, фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу, згідно приписів ч.1 ст.41 Кодексу адміністративного судочинства України (далі - КАС України), не здійснювалося.

Вивчивши матеріали справи, дослідивши обставини, якими обґрунтовуються вимоги, та перевіривши їх доказами, судом встановлені наступні факти та обставини.

19.01.2015 року Позивач уклав з ПАТ «ІмексБанк» договір банківського рахунку № у доларах США (а.с.9-11).

Відповідно до умов вказаного договору банк відкрив Позивачу поточний рахунок НОМЕР_1 та зобов'язувався приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що надходять, виконувати розпорядження клієнта, перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Також, банк гарантував Позивачу безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

19.01.2015 року на рахунок Позивача надійшли кошти в розмірі 10000,00 доларів США, що були зараховані на нього 20.01.2015 року (а.с.12).

Постановою Правління НБУ №50 від 26.01.2015 року ПАТ «ІмексБанк» віднесено до категорії неплатоспроможних (а.с.49-51).

26.01.2015 року Виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №16 про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «ІмексБанк» (а.с.52), яким було розпочато процедуру виведення ПАТ «ІмексБанк» з ринку, запроваджено тимчасову адміністрацію строком на 3 місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015 року включно та призначено уповноваженою особою Фонду на тимчасову адміністрацію ПАТ «ІмексБанк» Северина Ю.П.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду №84 від 23.04.2015 року строк здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «ІмексБанк» та повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «ІмексБанк» Северина Ю.П. продовжено до 26.05.2015 року включно (а.с.53).

Відповідно до постанови Правління НБУ №330 від 21.05.2015 р. "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "ІМЕКСБАНК" виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення №105 від 27.05.2015 року "Про початок процедури ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "ІМЕКСБАНК" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Северина Ю.П. строком на 1 рік з 27.05.2015 року до 26.05.2016 року включно.

30.04.2015 року Позивач звернувся до уповноваженої особи Фонду із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом та просив повідомити чому його немає в списку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду (а.с.13).

Зазначена заява була отримана уповноваженою особою Фонду 06.05.2015 року відправлення (а.с.22). За результатом розгляду вказаного звернення Позивач отримав відповідь за вих.№4154 від 20.07.2015 року (а.с.102).

27.08.2015 року Позивач повторно листом звернувся до уповноваженої особи Фонду із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом. За результатом розгляду вказаного звернення Позивач отримав відповідь за вих.№4154 від 20.07.2015 року, в якій Позивача повідомлено, що 10.09.2015 року уповноваженою особою Фонду було підготовлено та скеровано до Фонду відповідне обґрунтування для вирішення питання щодо здійснення гарантованих виплат, та роз'яснено, що при умові прийняття Фондом позитивного рішення щодо здійснення гарантованих виплат, Позивачу необхідно буде звернутися до Фонду з окремою заявою (а.с.122-124).

18.09.2015 року Позивач звернувся до Фонду із заявою про включення його до Загального реєстру вкладників або реєстру переказів вкладникам, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та просив здійснити виплату гарантованої суми через банк агент (а.с.121).

Вказана заява отримана Відповідачем 21.09.2015 року (а.с.125), проте відповіді не надано.

Вважаючи таку бездіяльність протиправною, Позивач звернувся до суду з вказаним позовом.

Проаналізувавши матеріали справи, оцінивши докази по справі у їх сукупності, суд приходить до висновку про те, що позовні вимоги не підлягають задоволенню, виходячи з наступного.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» № 4452-VI від 23.02.2012 року (далі - Закон України № 4452-VI ).

Частиною першою статті 3 Закону України № 4452-VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до положень ст. 26 Закону України № 4452-VI, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Статтею 27 Закону України № 4452-VI передбачений порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, згідно якого Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно положень статті 27 Закону України № 4452-VI уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а виконавча дирекція Фонду протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Також, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Уповноважена особа Фонду формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Наведеним нормам кореспондують приписи пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012 року (надалі - Положення) , згідно з якими Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях. Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру. А відтак, перелік вкладників, який складається Уповноваженою особою Фонду, по суті має характер попереднього документу, який надалі у формі Загального реєстру затверджується Фондом.

Спірні правовідносини виникли між сторонами з приводу не включення Позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду за вкладами в ПАТ «Імексбанк».

Судом встановлено, що Позивач відсутній в Загальному реєстрі вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду за вкладами в ПАТ «Імексбанк», оскільки Позивач не був включений уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду за вкладами в ПАТ «Імексбанк» (а.с. 149).

А відтак, суд приходить до висновку, що у Відповідача був відсутній як обов'язок, так і законодавче визначені підстави для включення позивача до Загальному реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду за вкладами в ПАТ «Імексбанк».

Суд зазначає про помилковість тверджень Позивача щодо наявності належних доказів на підтвердження факту включення його уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» до Переліку вкладників чи надання уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» до Фонду належним чином оформленої додаткової інформації про збільшення кількості вкладників - Позивача.

Так, в наданому до суду обґрунтуванні уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» від 10.09.2015 року вих. №5629 (а.с.169-170) відомості щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування, відсутні, проте уповноважена особа Фонду просить Фонд внести зміни до Переліку вкладників, що фактично має бути зроблено безпосередньо самою уповноваженою особою Фонду та не відноситься до компетенції Фонду.

Відповідно до ч.2 ст. 11 КАС України, суд розглядає адміністративні справи не інакше як за позовною заявою, поданою відповідно до цього Кодексу, і не може виходити за межі позовних вимог. При цьому, суд зазначає, що предметом розгляду вказаної адміністративної справи є безпосередньо спір з приводу не включення Позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду за вкладами в ПАТ «Імексбанк».

З огляду на зазначене, враховуючи встановлені в судовому засіданні факти, суд приходить висновку про відсутність підстав для задоволення позовних вимог в частині визнання протиправною (незаконною) бездіяльність Відповідача щодо не включення Позивача до Загального реєстру вкладників, які мають прав на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Зазначений висновок суду спростовує твердження Позивача, викладені в якості підстав для задоволення адміністративного позову.

Судом не встановлено, а Позивачем не надано інших доказів на фактичних обставин, що мають суттєве значення для правильного вирішення спору.

Відповідно до ч.2 ст.19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно з ч.3 ст.2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, зокрема, чи прийняті вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо.

Згідно з ч.1 ст.69 та ч.1 ст.70 КАС України доказами в адміністративному судочинстві є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення осіб, які беруть участь у справі, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Ці дані встановлюються судом на підставі пояснень сторін, третіх осіб та їхніх представників, показань свідків, письмових і речових доказів, висновків експертів. Належними є докази, які містять інформацію щодо предмету доказування. Відповідно до ст.86 КАС України, суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.

Статтею 71 КАС України встановлено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення. Згідно ч.2 ст.71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на Відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

На підставі викладеного, з урахуванням встановлених в судовому засіданні фактів, суд приходить до висновку, що Відповідачем під час розгляду справи доведено правомірність вчиненої бездіяльності, тому суд прийшов до висновку про те, що позовні вимоги є не обґрунтованими і такими, що не підлягають задоволенню в повному обсязі.

Враховуючи викладене, суд також дійшов висновку про відсутність підстав для задоволення позовних вимог в частині зобов'язання Відповідача включити включення Позивача до Загального реєстру вкладників, які мають прав на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, як похідних.

На підставі викладеного та керуючись ст. ст. 2, 7, 8, 9, 11, 41, 86, 159-163 КАС України, суд,-

П О С Т А Н О В И В :

В задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною (незаконною) бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають прав на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, зобов'язання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають прав на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - відмовити.

Постанову може бути оскаржено в апеляційному порядку до Одеського апеляційного адміністративного суду через Одеський окружний адміністративний суд шляхом подання в десятиденний строк з дня її проголошення апеляційної скарги. У разі застосування судом частини третьої ст. 160 КАС України, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови. Якщо суб'єкта владних повноважень було повідомлено про можливість отримання копії постанови суду безпосередньо в суді, то десятиденний строк на апеляційне оскарження постанови суду обчислюється з наступного дня після закінчення п'ятиденного строку з моменту отримання суб'єктом владних повноважень повідомлення про можливість отримання копії постанови суду.

Суддя Стеценко О.О.

В задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії - відмовити.

14 грудня 2015 року.