Справа № 815/6569/15
Суддя: Самойлюк Г. П.
Дата ухвалення: 2015-12-15 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/6569/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 грудня 2015 року м. Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Самойлюк Г.П., розглянувши в порядку письмового провадження справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_3, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною відмови, зобовязання включити дані до переліку вкладників та загального реєстру вкладників, затвердити загальний реєстр вкладників,-

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

До суду надійшов адміністративний позов ОСОБА_1 до ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_3, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому позивач просить:

визнати протиправною відмову уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію акціонерного товариства «Імексбанк» ОСОБА_3 щодо включення ОСОБА_4 (65496, АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, паспорт КК358826, виданий 15.12.1999р. Овідіопольским РВ УМВС України у Одеської області) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в акціонерному товаристві «Імексбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою в розмірі 150000,00 грн. за договором № від 26.01.2015р. про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 р. в порядку, передбаченому чинним законодавством;

зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію акціонерного товариства «Імексбанк» ОСОБА_3 включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в акціонерному товаристві «Імексбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою в розмірі 150 000,00 грн. на підставі договору № від 26.01.2015 р. про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 р. в порядку, передбаченому чинним законодавством;

зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (01032, м. Київ, ОСОБА_5 Шевченка, 33-Б, код 21708016) включити в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в акціонерному товаристві «Імексбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_1 щодо відшкодування коштів за вкладами в акціонерному товаристві «Імексбанк» за рахунок Фонду гарантування фізичних осіб з належною йому сумою в розмірі 150 000,00 грн. за договором № від 26.01.2015р. про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р.;

зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в акціонерному товаристві «Імексбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який повинен містити відомості про ОСОБА_1 щодо відшкодування коштів за вкладами в акціонерному товаристві «Імексбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою розмірі 1500000,00 грн. на підставі договору № від 26.01.2015р. про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р.;

зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вчинити дії щодо виплати грошових коштів позивачеві відповідно до процедури, визначеної Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

В обґрунтування позовних вимог зазначено, що 26.01.2015р. між позивачем та ПАТ Імексбанк укладено договір № про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р., за яким банк приймає від позивача на вкладний (депозитний) рахунок грошові кошти в сумі 1500000,00грн. Позивачем також вказано, що ПАТ Імексбанк віднесений до категорії неплатоспроможних на підставі постанови Правління Національного банку України №50 від 26.01.2015р., тоді як договір з вкладником (позивачем) укладено 26.01.2015р., тобто в день віднесення банку до категорії неплатоспроможних, однак, за твердженням позивача, останній не знав про існування вказаної постанови. При цьому також зазначено, що 20.05.2015 р. позивач звернувся до ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» щодо включення його до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок фонду, однак отримав лист № 170 від 02.06.2015р., в якому зазначено, що договір № від 26.01.2015р. є нікчемним, у звязку з чим останньому було запропоновано подати письмове пояснення. Крім того, позивач вказує, що 13.08.2015р. він звернувся до ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» із заявою, на яку отримав відповідь № 5497 від 09.09.2015р., в якій зазначено, що, оскільки ОСОБА_1 не звернувся до ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» у встановлений 30-денний строк (до 30.06.2015р.), його вимоги є погашеними та не будуть розглядатися. Звернувшись у жовтні 2015 року до ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» із заявою, до якої було додано договір та касову квитанцію, позивач отримав лист № 7012 від 20.10.2015р, в якому вказано, що договір № від 26.01.2015р. є нікчемним. Позивач вважає, що вищезазначені дії відповідачів є незаконними та такими, що порушують приписи ч. 5 ст. 45 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», в звязку з чим звернувся до суду за захистом своїх прав.

Представник позивача в судовому засіданні позов підтримав та просив його задовольнити на підставі та в межах заявлених позовних вимог.

Відповідач - ОСОБА_2 особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_3 в судове засідання не зявився, про дату та час судового засідання повідомлений належним чином та завчасно.

Відповідач - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб явку представника до судового засідання не забезпечив, про дату та час судового засідання повідомлений належним чином та завчасно.

Відповідно до ч.6 ст. 128 Кодексу адміністративного судочинства України, якщо немає перешкод для розгляду справи в судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомленні про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Згідно ч. 6 ст.128 КАС України справа розглянута в порядку письмового провадження.

Розглянувши матеріали справи, всебічно і повно з`ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, оцінивши надані учасниками судового процесу докази в їх сукупності, суд,-

ВСТАНОВИВ:

26.01.2015р. між ПАТ Імексбанк та ОСОБА_1 укладено договір № про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. Згідно договору № від 26.01.2015р. сума вкладу склала 150 000,00 грн. (а.с.18).

Позивачем сплачено 150000,00 грн. на вкладний рахунок №4994 філії АТ «ІМЕКСБАНК», що підтверджується квитанцією №20598 від 26.01.2015 р. (а.с. 17).

Правлінням Національного банку України 26.01.2015 р. прийнято постанову №50 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «ІМЕКСБАНК» до категорії неплатоспроможних».

На підставі даної постанови виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.01.2015 року прийнято рішення №16 «Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «ІМЕКСБАНК», згідно з яким з 27.01.2015 р. запроваджено тимчасову адміністрацію в публічному акціонерному товаристві «ІМЕКСБАНК», призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ «ІМЕКСБАНК» - ОСОБА_3.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №84 від 23.04.2015 р. строк проведення тимчасової адміністрації в АТ «ІМЕКСБАНК» та повноваження уповноваженої особи Фонду було продовжено до 26.05.2015 року включно.

Відповідно до Постанови Правління Національного банку України №330 від 21.05.15р. в ПАТ «ІМЕКСБАНК» відкликано банківську ліцензію та запроваджено процедуру ліквідації банку з 27.05.2015 р.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №105 від 27.05.2015 р. розпочато процедуру ліквідації та призначено ОСОБА_2 особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_3.

02.06.2015 р. ОСОБА_2 особо Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» повідомлено позивача, що в період до моменту запровадження тимчасової адміністрації позивачем в установі АТ Імексбанк було проведено ряд операцій, що за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, передбачені підпунктом 7 ст. 38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб та запропоновано позивачу надати свої письмові пояснення та, можливо, відповідні додаткові документи, що відсутні в установі АТ Імексбанк (а.с. 14).

13.08.2015р. позивач звернувся до ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» із заявою, на яку отримав відповідь № 5497 від 09.09.2015р., в якій зазначено, що, оскільки ОСОБА_1 не звернувся до ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» у встановлений 30-денний строк (до 30.06.2015р.), його кредиторські вимоги заявлені після закінчення встановленого Законом строку на їх подання, відтак вважаються погашеними та не будуть розглядатися (а.с. 13).

20.10.2015р. (вих. № 7012) на звернення позивача ОСОБА_2 особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» надано відповідь, в якій зазначено, що на виконання постанови Правління Національного банку України №16/БТ від 15.01.2015р. Про віднесення AT Імексбанк до категорії проблемних банком видано наказ № 20-в від 16.01.2015р. щодо дотримання встановлених обмежень. При цьому акцентовано увагу заявника, що приписи наказу не виконано та встановлених Національним банком України обмежень не дотримано, оскільки, як встановлено ОСОБА_2 особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК», в період дії вищезазначених обмежень в установі банку було проведено ряд операцій, а саме безготівкові перерахування з рахунків одних клієнтів/ фізичних осіб на рахунки інших клієнтів/ фізичних осіб, що в свою чергу призвело до безпідставного збільшення суми гарантованого відшкодування. Також зазначено, що відкриття депозитного рахунку на імя ОСОБА_1 та перерахування на цей рахунок від іншої особи-клієнта банку в період, коли банк вже мав значну кількість невиконаних грошових зобовязань перед іншими клієнтами та не міг своєчасно і в повному обсязі виконувати їх грошові вимоги, є спробою дроблення коштів до сум, що не перевищують гарантованою державою суму відшкодування. Окрім того, позивача повідомлено, що на даний час триває досудове розслідування на предмет встановлення в діях посадових осіб банку та клієнтів банку ознак протиправних діянь щодо укладених правочинів, в звязку з чим питання про внесення останнього до Загального реєстру вкладників буде вирішено після отримання висновків вказаного досудового розслідування (а.с. 15-16).

Вважаючи незаконними дії відповідачів щодо повідомлення про нікчемність операцій та не включення його до переліку та загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки вони суперечать вимогам Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб та порушують право на отримання гарантованої суми вкладу, позивач звернулась до суду за захистом своїх прав.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

За визначенням ст.2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Частиною 1 ст.3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Відповідно до ч.1 ст.1 та ч.3 ст. 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду; виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно з ч. 1 ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Частина 2 ст.26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлює, що вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з ч. 4 ст.26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.

Суд зазначає, що відповідь, надана позивачу ОСОБА_2 особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» листом № 5497 від 09.09.2015р., в якій зазначено, що, оскільки ОСОБА_1 не звернувся до ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» у встановлений законом 30-денний строк (до 30.06.2015р.), вимоги останнього вважаються погашеними та не будуть розглядатися, є такою, що не ґрунтується на приписах діючого законодавства, оскільки, відповідно до ст. 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

З аналізу наведеної норми вбачається, що будь-які вимоги, що надійшли після закінчення 30-денного строку з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону, вважаються погашеними, за винятком вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами. За приписами ст. 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами, а вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" гарантує повернення кожному вкладнику банку суми відшкодування коштів за вкладом, у межах гарантованої суми відшкодування, а відмовлено у відшкодуванні коштів за вкладом може бути лише за наявності підстав, передбачених частиною четвертою статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

За правилами ч.ч. 1-3 ст. 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

ОСОБА_2 особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

ОСОБА_2 особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з ч.5 ст.27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частина 6 ст.27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначає, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до ч.4 ст.26 цього Закону.

Відповідно до п.п. 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012 р.(далі по тексту - Положення) ОСОБА_2 особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3)складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

При цьому ОСОБА_2 особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Як вбачається з матеріалів справи, ОСОБА_1 не включено ОСОБА_2 особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ«ІМЕКСБАНК» до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, однак, законодавчих підстав для не включення позивача до переліку вкладників ОСОБА_2 особою не наведено, а тому така бездіяльність ОСОБА_2 особи суперечить приписам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та є протиправною. Відтак, позовні вимоги про визнання протиправною відмови ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію акціонерного товариства «Імексбанк» ОСОБА_3 щодо включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в акціонерному товаристві «Імексбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою в розмірі 150 000,00 грн. за договором № від 26.01.2015р. про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 р. в порядку передбаченому чинним законодавством, є обґрунтованою та такою, що підлягає задоволенню.

При цьому, посилання ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію акціонерного товариства «Імексбанк» на досудове розслідування, порушене СУ ГУ МВС України в Одеській області (№ 0000273), на предмет встановлення в діях посадових осіб банку та, можливо, клієнтів банку ознак протиправних діянь та відсутність перерахування "реальних" грошових коштів на вкладний рахунок позивача не приймаються судом до уваги, так як здійснення досудового розслідування правоохоронними органами щодо можливих протиправних дій посадових осіб банку та невизначеного кола клієнтів банку не може обмежувати право отримання гарантованої суми відшкодування за вкладом, а доказів відсутності на вкладному рахунку ОСОБА_1 грошових коштів матеріали справи не містять.

Згідно ч.3 ст.38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобовязання без встановлення обовязку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобовязання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобовязань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобовязаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобовязання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність";

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з повязаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, повязаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

При цьому, порядок виявлення нікчемних договорів, а також дій Фонду у разі їх виявлення визначаються нормативно-правовими актами Фонду.

Водночас відповідачами не наведено жодної з підстав нікчемності щодо договору банківського вкладу № від 26.01.2015р., передбачених ч.3 ст.38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб. Окреме рішення відповідача про встановлення ознак нікчемності правочину не приймалось. Позивач не отримав кошти з вкладного (депозитного) рахунку.

Суд зазначає, що наведені у листі № 7012 від 20.10.2015р. твердження відповідача щодо недотримання філією банку в м. Одесі заборони здійснювати будь-які операції за договорами, що призводять до збільшення гарантованої суми відшкодування з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, встановленої постановою Правління Національного банку України № 16/БТ від 15.01.2015 р. «Про віднесення AT Імексбанк до категорії проблемних», є безпідставними. При цьому, в зазначеному листі відповідач вказує, що ним встановлено, що в період дії обмежень в установі банку проведено ряд операцій, а саме, - безготівкові перерахування з рахунків одних клієнтів/фізичних осіб на рахунки інших клієнтів/фізичних осіб, що в свою чергу призвело до безпідставного збільшення суми гарантованого відшкодування.

Однак, як встановлено судом та вбачається з матеріалів справи, позивачем самостійно згідно договору № від 26.01.2015р. сплачено 150000,00 грн. на вкладний рахунок №4994 філії АТ «ІМЕКСБАНК» (а.с.17-18), тобто в даному випадку безготівкового перерахування з рахунків одних клієнтів/фізичних осіб на рахунки інших клієнтів/фізичних осіб не відбувалось. Таким чином, висновок відповідача в листі № 7012 з посиланням на вищенаведену обставину (безготівкове перерахування з рахунків одних клієнтів/фізичних осіб на рахунки інших клієнтів/фізичних осіб), що, на думку останнього, свідчить про штучність та фіктивність спірних правочинів і створення правових підстав для отримання клієнтами Банку сум гарантованого відшкодування за проведеними операціями та їх нікчемність, є необґрунтованим. Також не відповідають дійсності та спростовуються матеріалами справи твердження відповідача про відкриття депозитного рахунку на імя ОСОБА_1 та перерахування коштів на цей рахунок від іншої особи-клієнта банку.

У той же час, не підлягають задоволенню позовні вимоги про зобов'язання ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_3 включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в акціонерному товаристві «Імексбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою в розмірі 150 000,00 грн. на підставі договору № від 26.01.2015 р. про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 р., оскільки положеннями вищезгаданих нормативно-правових актів не передбачено, після складання переліку вкладників, функцій ОСОБА_2 особи щодо повторного складання або перезатвердження Переліку вкладників.

Однак, пунктом 6 р. ІІІ Положення № 14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно, зокрема: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

З урахування викладеного та враховуючи протиправну бездіяльність відповідача - ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», для повного захисту прав позивача, суд приходить до висновку про необхідність зобов'язання ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «ІМЕКСБАНК».

Щодо позовної вимоги про зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобовязання затвердити Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в акціонерному товаристві «Імексбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який повинен містити відомості про ОСОБА_1 щодо відшкодування коштів за вкладами в акціонерному товаристві «Імексбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою розмірі 1500000,00 грн. на підставі договору № від 26.01.2015р. про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р., зобовязання вчинити дії щодо виплати грошових коштів позивачеві відповідно до процедури, визначеної Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», суд зазначає наступне.

Як було зазначено вище, порядок відшкодування Фондом гарантування коштів за вкладами встановлюється Законом України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб та Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 02.08.2012р. З аналізу положень ст.ст. 26, 27, 48 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб та розділів III IV Положення № 14 вбачається, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб починає здійснювати виплату коштів в межах встановленої державою суми відшкодування вкладникам неплатоспроможного банку, які включені в Загальний реєстр вкладників.

Таким чином, згідно ч.5 ст.27 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб протягом шести днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду Переліку вкладників. Відтак, виконавча дирекція Фонду затверджує Загальний реєстр виключно на підставі Переліку вкладників, що складається та надається уповноваженою особою.

Позивач просить зобовязати відповідача - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в акціонерному товаристві «Імексбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який повинен містити відомості про ОСОБА_1 щодо відшкодування коштів за вкладами в акціонерному товаристві «Імексбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою розмірі 1500000,00 грн. на підставі договору № від 26.01.2015р. про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р. Однак, з урахуванням того, що у переданому уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк» Переліку вкладників відсутня інформація про позивача, відповідач - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб був позбавлений можливості врахувати її при складанні та затвердженні Загального реєстру. Оскільки у Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відсутні будь-які первинні документи по вкладниках, а при складанні Загального реєстру використовується винятково інформація, що відображена в переданому уповноваженою особою Переліку вкладників, останній не мав правових підстав здійснювати відповідні правові заходи щодо включення позивача до Загального реєстру та виплаті відшкодування. Отже, позовні вимоги в цій частині є передчасними, необґрунтованими та задоволенню не підлягають, оскільки відсутнє порушене право позивача.

Суд зазначає, що задовольнивши позовну вимогу про зобов'язання уповноваженої особи подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами в АТ «ІМЕКСБАНК» передбачає подальше виконання дій Відповідачами для повної виплати коштів позивачу за його вкладом в АТ «ІМЕКСБАНК».

Частиною другою ст.71 КАС України встановлено, що в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Відповідно до ст. 86 КАС України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні. Ніякі докази не мають для суду наперед встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності.

З урахуванням наведеного та оцінюючи наявні у матеріалах справи письмові докази в сукупності, суд вважає, що позовні вимоги ОСОБА_1 підлягають частковому задоволенню.

Відповідно до ч.ч. 1, 3 ст.94 КАС України якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є субєктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань субєкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа. Якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог, а відповідачу - відповідно до тієї частини вимог, у задоволенні яких позивачеві відмовлено.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 2, 7, 8, 9, 11, 71, 86, 159-164, 167 КАС України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_1 до ОСОБА_2 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_3, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною відмову, зобовязання включити дані до переліку вкладників та загального реєстру вкладників, затвердити загальний реєстр вкладників,- задовольнити частково.

Визнати протиправною відмову уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію акціонерного товариства «Імексбанк» ОСОБА_3 щодо включення ОСОБА_4 (65496, АДРЕСА_2ово, вул.40-років Перемоги, 51 кв.25, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, паспорт КК358826, виданий 15.12.1999 р. Овідіопольским РВ УМВС України у Одеської області) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в акціонерному товаристві «Імексбанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною йому сумою в розмірі 150 000,00 грн. за договором № від 26.01.2015р. про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 р. в порядку передбаченому чинним законодавством.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК" ОСОБА_3 надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_4 (65496, АДРЕСА_2ово, вул.40-років Перемоги, 51 кв.25, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, паспорт КК358826, виданий 15.12.1999 р. Овідіопольским РВ УМВС України у Одеської області) стосовно включення його до вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування, з сумою відшкодування у розмірі 150 000,00 грн. (сто пятдесят тисяч гривень 00 коп.)

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб () судовий збір у сумі 974,00 (девятсот сідесят чотири гривні) на користь ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1).

У задоволенні решти позовних вимог, відмовити.

Постанова може бути оскаржена до Одеського апеляційного адміністративного суду через Одеський окружний адміністративний суд шляхом подачі апеляційної скарги в десятиденний строк з дня її проголошення, копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції. У разі застосування судом частини третьої статті 160 цього Кодексу, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги. У разі подання апеляційної скарги постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після закінчення апеляційного розгляду справи.

Суддя: Г.П.Самойлюк