Справа № 815/3298/15
Суддя: Шляхтицький О.І.
Дата ухвалення: 2015-12-09 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ОДЕСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

09 грудня 2015 р.м.ОдесаСправа № 815/3298/15

Категорія: 9 Головуючий в 1 інстанції: Харченко Ю. В.

Колегія суддів Одеського апеляційного адміністративного суду

у складі: судді доповідача - головуючого - Шляхтицького О.І.,

суддів: Джабурія О.В., Крусяна А.В.,

розглянувши в порядку письмового провадження апеляційну скаргу ОСОБА_1 на постанову Одеського окружного адміністративного суду від 18 вересня 2015 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ Порто-Франко ОСОБА_2, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності, зобовязання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИЛА:

У червні 2015 року ОСОБА_1 звернулась з адміністративним позовом, в якому просила визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ Порто-Франко щодо не включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників ПАТ АБ Порто-Франко, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі вкладу за договором банківського вкладу №63512 від 10.01.2014р. на суму 5882 доларів США 26 центів, та частки депозитного вкладу №63506 за договором дарування №1799 від 29.08.2014р. на суму 10000 доларів США; зобовязати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ Порто-Франко включити ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ АБ Порто-Франко, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі вкладу за договором банківського вкладу №63512 від 10.01.2014р. на суму 5882 доларів США 26 центів, та частки депозитного вкладу №63506 за договором дарування №1799 від 29.08.2014р. на суму 10000 доларів США; зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Реєстру вкладників ПАТ АБ Порто-Франко, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі вкладу за договором банківського вкладу №63512 від 10.01.2014р. на суму 5882 доларів США 26 центів, та частки депозитного вкладу №63506 за договором дарування №1799 від 29.08.2014р. на суму 10000 доларів США.

В обґрунтування позовних вимог зазначалось, що 10.01.2014р. між ОСОБА_1 (Вкладник) та ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» було укладено Договір банківського вкладу «Довгостроковий морський» №63512, відповідно до п.п.1.1, 1.2 якого ОСОБА_3 відкриває Вкладнику депозитний рахунок в іноземній валюті №2840/63512 на строк до 12.01.2015р. Вкладник вносить, а ОСОБА_3 приймає грошові кошти в іноземній валюті в сумі 5452 долари США. Також, 29.08.2014р. між ОСОБА_4 (Дарувальник) та ОСОБА_1 (Обдарована) укладено Договір дарування №1799, відповідно до якого Дарувальник передав (подарував), а Обдарований прийняв в дар грошові кошти в сумі 134374,84грн. (що на день підписання договору є еквівалентом суми 10000 доларів США за курсом Національного Банку України).

Постановою Одеського окружного адміністративного суду від 18 вересня 2015 року у задоволенні адміністративного позову було відмовлено.

Не погоджуючись з даною постановою суду ОСОБА_1 подала апеляційну скаргу.

В апеляційній скарзі зазначено, що рішення судом першої інстанції ухвалене з невідповідністю висновків суду обставинам справи, недоведеністю обставин, що мають значення для справи, які суд першої інстанції вважав встановленими, порушенням норм матеріального, у звязку з чим просить його скасувати та ухвалити нову постанову, якою адміністративний позов задовольнити.

Розглянувши матеріали справи, доводи апеляційної скарги, заслухавши суддю-доповідача, перевіривши законність і обґрунтованість судового рішення в межах позовних вимог і доводів апеляційної скарги, колегія суддів приходить до висновку про відсутність підстав для її задоволення.

Судом першої інстанції встановлено, що 22.11.2012р. між ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» (ОСОБА_3) та ОСОБА_4 (Клієнт) був укладений Договір банківського вкладу «Довгостроковий морський» №63506, відповідно до п.1.1 якого Клієнт передає в управління, а ОСОБА_3 приймає грошові кошти на валютний рахунок №2840/63506 в сумі 10000 доларів США строком до 27.11.2014р., сплачує по них відсотки та повертає їх в порядку, передбаченому договором.

Відповідно до наявної у матеріалах справи банківської виписки ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО», станом на 31.07.2014р. на рахунку ОСОБА_4 №63506 знаходились грошові кошти в сумі 27983 долари США 87 центів.

10.01.2014р. між ОСОБА_1 (Вкладник) та ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» було укладено Договір банківського вкладу «Довгостроковий морський» №63512, відповідно до п.п.1.1, 1.2 якого ОСОБА_3 відкриває Вкладнику депозитний рахунок в іноземній валюті №2840/63512 на строк до 12.01.2015р. Вкладник вносить, а ОСОБА_3 приймає грошові кошти в іноземній валюті в сумі 5452 долари США.

Відповідно до наявної у матеріалах справи банківської виписки ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО», станом на 31.08.2014р. на рахунку ОСОБА_1 №63512 знаходились грошові кошти в сумі 5882 долари США 26 центів.

07.07.2014р. ОСОБА_1 звернулась до т.в.о. голови правління АБ «ПОРТО-ФРАНКО» ОСОБА_5 із заявою №174, у якій просила розірвати договір депозитного вкладу №63512 від 10.01.2014р., та виплатити їй суму 5599,07 доларів США через касу банку.

За наслідками розгляду вищеозначеного звернення від 07.07.2014р. №174, АБ «ПОРТО-ФРАНКО» на імя ОСОБА_1 надіслано Лист №36/239/2 від 05.08.2014р., за підписом в.о. голови правління банку ОСОБА_5О, у якому заявнику запропоновано прийняти рішення щодо отримання грошових коштів у національній валюті України після сплати комісії, згідно діючих тарифів Банку, про що додатково письмово повідомити ОСОБА_3, та повідомлено, що видача коштів з поточних рахунків здійснюється Банком з урахуванням фактичного залишку готівкової іноземної валюти в касі банку, замовлень клієнтів на день видачі коштів та вимог Постанови Національного банку України «Про регулювання діяльності фінансових установ та проведення валютних операцій» від 30.05.2014року №328.

Згідно викладеної на офіційному Інтернет сайті АБ «ПОРТО-ФРАНКО» інформації, починаючи з 11.08.2014р. по 10.09.2014р. у Банку введено особливий режим роботи, а саме: обслуговування поточних та депозитних (вкладних) рахунків клієнтів фізичних осіб призупинено до 10.09.2014р. (включно).

29.08.2014р. між ОСОБА_4 (Дарувальник) та ОСОБА_1 (Обдарована) укладено Договір дарування №1799, відповідно до якого Дарувальник передав (подарував), а Обдарований прийняв в дар грошові кошти в сумі 134374,84грн. (що на день підписання договору є еквівалентом суми 10000 доларів США за курсом Національного Банку України).

02.09.2014р. адвокат ОСОБА_6, який діяв на підставі ордеру від імені ОСОБА_1, звернувся до в.о. голови правління АБ «ПОРТО-ФРАНКО» ОСОБА_5 із заявою №1, у якій просив визнати дату, коли можливо здійснити оформлення договору банківського вкладу на грошові кошти, які належать ОСОБА_1 на підставі Договору дарування від 29.08.2014р., посвідченого приватним нотаріусом ОСОБА_7 за №1799, або здійснити переведення вказаних в Договорі дарування грошових коштів на вже відкритий депозитний рахунок банківського вкладу №63512.

За наслідками розгляду вищеозначеного звернення №1 від 02.09.2014р., АБ «ПОРТО-ФРАНКО» на імя ОСОБА_1 був надісланий Лист №36/1028 від 08.09.2014р., яким повідомлено, що починаючи з 11.08.2014р. по 10.09.2014р. у Банку введено особливий режим роботи, а саме: обслуговування поточних та депозитних (вкладних) рахунків клієнтів фізичних осіб призупинено до 10.09.2014р. (включно); обслуговування карткових рахунків клієнтів та банківських платіжних карток призупинено до 10.09.2014р. (включно), у звязку з чим викладено прохання повторно звернутися до установи Банку після 10.09.2014р.

17.09.2014р. ОСОБА_1 складено заяву, котра посвідчена приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу ОСОБА_7 та зареєстровано в реєстрі за №1968, якою ОСОБА_6 надано дозвіл на розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, а саме: надати відомості про банківські рахунки, інформацію про операції, які були проведені на користь чи за дорученням заявника, надати довідки про обсяг та обіг коштів на поточному рахунку, відкритому на ім'я заявника в ПУБЛІЧНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ БАНКУ «ПОРТО-ФРАНКО» на підставі Договору банківського вкладу («Довгостроковий морський») №63512 від 10.01.2014року, поточний рахунок №2840/63512, та іншу інформацію, яка відповідно до статі 1076 Цивільного кодексу України, статі 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» становить банківську таємницю.

23.09.2014р. адвокат ОСОБА_6С, який діяв на підставі ордеру від імені ОСОБА_1, звернувся до в.о. голови правління АБ «ПОРТО-ФРАНКО» ОСОБА_5 із заявою №2, щодо здійснення виплати грошових коштів, які знаходяться на депозитному рахунку №2840/63512, а також 10000 доларів США, які було отримано ОСОБА_1 в дар від ОСОБА_4 згідно договору дарування №1799 від 29.08.2014р., через три банківських дня з моменту отримання даної заяви, як то передбачено договором.

20.10.2014р. адвокат ОСОБА_6, котрий діяв на підставі ордеру від імені ОСОБА_1, звернувся до в.о. голови правління АБ «ПОРТО-ФРАНКО» ОСОБА_5 із заявою про видачу грошових коштів, у якій просив здійснити виплату грошових коштів, які знаходяться на депозитному рахунку №2840/63512, а також 10000 доларів США, які було отримано ОСОБА_1 в дар від ОСОБА_4 згідно договору дарування №1799 від 29.08.2014р.

20.10.2014р. адвокатом ОСОБА_6 до ПАТ АБ «Порто-Франко» також направлено Адвокатський запит №07-10, з проханням щодо надання інформації стосовно можливості отримання ОСОБА_1 грошових коштів, які знаходяться на депозитному рахунку №2840/63512, відкритому відповідно до договору банківського вкладу «довгостроковий морський» №63512 від 10.01.2014р., а також 10000 доларів, які було отримано ОСОБА_1 в дар від ОСОБА_4 згідно договору дарування №1799 від 29.08.2014р., через три банківських дня з моменту отримання даної заяви, як то передбачено договором.

За наслідками розгляду означеного вище Адвокатського запиту №07-10 від 20.10.2014р. ПАТ АБ «Порто-Франко» на імя адвоката ОСОБА_6 надіслано Лист №36/1920 від 21.10.2014р., з повідомленням, що отриману Банком заяву про видачу грошових коштів ОСОБА_1 з депозитного рахунку в АБ «ПОРТО-ФРАНКО», не може бути задоволено Банком, оскільки відсутній письмовий дозвіл клієнта про розкриття інформації, що містить банківську таємницю. Також означеним Листом №36/1920 від 21.10.2014р. адресата повідомлено, що на підставі Постанови Правління Національного банку України від 26 вересня 2014р. №610 «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПОРТО-ФРАНКО» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 26.09.2014р. прийнято рішення №103 про запровадження з 29.09.2014р. тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «АКЦІОНЕРНИЙ БАНК «ПОРТО-ФРАНКО».

Не погодившись з отриманим Листом №36/1920 від 21.10.2014р., позивач ОСОБА_1 звернулась до Одеського окружного адміністративного суду з даним адміністративним позовом.

Вказані обставини сторонами не заперечуються, підтверджуються матеріалами справи, а отже є встановленими.

Відмовляючи у задоволенні позовних вимог, суд першої інстанції виходив з відсутності законодавчо передбачених підстав для задоволення позовних вимог ОСОБА_1 в частині щодо визнання протиправною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ Порто-Франко щодо не включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників ПАТ АБ Порто-Франко, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Колегія суддів вважає ці висновки суду першої інстанції правильними і такими, що відповідають вимогам ст.ст. 2, 7, 10, 11, 70, 71 КАС України, Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

За змістом постанови Правління Національного банку України від 30.01.2015р. №67 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА АКЦІОНЕРНОГО БАНКУ «ПОРТО-ФРАНКО», Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 30.01.2015р. №19 «Про початок процедури ліквідації АБ «ПОРТО-ФРАНКО» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА АКЦІОНЕРНОГО БАНКУ «ПОРТО-ФРАНКО» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АБ «ПОРТО-ФРАНКО» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_2 строком на 1рік з 30.01.2015р. по 29.01.2016р., включно.

Відповідно до частин першої, другої статті 4 Закону України "Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб" основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

Згідно із частинами першої, другою статті 26 Закону України "Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб", Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000,00 грн. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

На підставі частини 2 статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд гарантує відшкодування коштів за вкладом, який вкладник має в банку, що в подальшому реорганізувався шляхом перетворення, на тих самих умовах, що і до реорганізації.

Фонд не відшкодовує кошти у разі: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, що є предметом застави та забезпечує виконання зобов'язань вкладника перед цим банком, в обсязі таких зобов'язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків.

Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

Статтею 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» врегульований порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами. Так, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Водночас, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини 4 статті 26 цього Закону.

Вказаним нормам кореспондують приписи пунктів 3, 4 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012року №14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07 вересня 2012р. за №1548/21860 (зі змінами та доповненнями) згідно з якими Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Пунктом 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012року №14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Положеннями пунктів 2, 4 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012року №14 закріплено, що Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Отже, процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення Уповноваженою особою переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передачу Уповноваженою особою сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Згідно ч.1 ст.35 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банку (крім ліквідації банку за рішенням власників) є Фонд; здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків Фонд здійснює через призначену виконавчою дирекцією уповноважену особу Фонду, яка має високі професійні та моральні якості, бездоганну ділову репутацію, повну вищу освіту в галузі економіки, фінансів чи права (не нижче кваліфікаційного рівня спеціаліст) та професійний досвід, необхідний для виконання заходів у межах здійснення тимчасової адміністрації.

За змістом ст.37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду та має право: 1) вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку; 2) укладати від імені банку будь-які договори (вчиняти правочини), необхідні для забезпечення операційної діяльності банку, здійснення ним банківських та інших господарських операцій, з урахуванням вимог, встановлених цим Законом; 3) продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; 4) повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 5) заявляти від імені банку позови майнового та немайнового характеру до суду, у тому числі позови про винесення рішення, відповідно до якого боржник банку має надати інформацію про свої активи; 6) звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку; 7) залучати до роботи у процесі здійснення тимчасової адміністрації за рахунок банку на підставі цивільно-правових договорів інших осіб (радників, аудиторів, юристів, оцінювачів та інших) у межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду. Такі договори можуть бути розірвані в односторонньому порядку у день повідомлення уповноваженою особою Фонду другої сторони про таке розірвання з наслідками, встановленими цивільним законодавством; 8) призначати проведення аудиторських перевірок та юридичних експертиз з питань діяльності банку за рахунок банку в межах кошторису витрат, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду; 9) приймати на роботу, звільняти з роботи чи переводити на іншу посаду будь-кого з керівників чи працівників банку, переглядати їх службові обов'язки, змінювати розмір оплати їх праці з додержанням вимог законодавства України про працю; 10) зупиняти розподіл капіталу банку чи виплату дивідендів у будь-якій формі; 11) вчиняти дії, спрямовані на виконання плану врегулювання, відповідно до цього Закону та нормативно-правових актів Фонду.

Згідно Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб під час ліквідації АБ «ПОРТО-ФРАНКО» станом на 30.01.2015року, позивачу - ОСОБА_1 нараховано до виплати через банк-агент - ПАТ «КИЇВСЬКА РУСЬ» грошові кошти в розмірі 76549,53грн.

Водночас в ході судового розгляду встановлено, що Рішенням Апеляційного суду Одеської області від 23.04.2015р. (провадження №22-ц/785/3959/15), задоволено апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ Порто-Франко, скасовано Рішення Приморського районного суду м.Одеси від 11.02.2015р., відмовлено у задоволенні позову ОСОБА_1 до Публічного акціонерного товариства ОСОБА_3 Порто-Франко, третіх осіб Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ Порто-Франко ОСОБА_2, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання незаконною діяльності ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» щодо не переведення на депозитний рахунок №2840/63512 грошових коштів ОСОБА_1 у сумі 134374 гривні 84 копійок, що еквівалентно 10000 доларів США, які належать ОСОБА_1 на праві власності на підставі договору дарування від 29.08.2014р. за реєстровим №1799, посвідченим приватним нотаріусом ОСОБА_7, та фактично знаходяться на рахунку відкритому у ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО»; зобов'язання ПАТ АБ «ПОРТО-ФРАНКО» перевести грошові кошти в сумі 134374 гривні 84 копійки, що еквівалентно 10000 доларів США, які належать ОСОБА_1 на праві власності на підставі договору дарування від 29.08.2014р. за реєстровим № 1799, посвідченого приватним нотаріусом Одеського міського нотаріального округу ОСОБА_7, з депозитного рахунку №2840/63506 на депозитний рахунок №2840/63512; зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПУБЛІЧНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВІ ОСОБА_3 «ПОРТО-ФРАНКО» ОСОБА_2 внести дані ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладу фізичних осіб, в розмірі вкладу за договором банківського вкладу №63512 від 10.01.2014р. (разом з нарахованими відсотками станом на 12.09.2014р.) 5882 долари США 26 центів, та 10000 доларів США - частки депозитного вкладу №63506 за договором дарування від 29.08.2014р. за реєстровим №1799, в загальній сумі 15452 долари США.

В межах розгляду апеляційної скарги Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ Порто-Франко судом апеляційної інстанції встановлено, що Рішенням Управління Національного Банку України в Одеській області №30 від 11.08.2014р. до АБ "ПОРТО-ФРАНКО", на підставі ст.74 Закону України "Банки та банківську діяльність", були застосовані заходи впливу, якими заборонено залучати грошові кошти на депозитні рахунки, а тому банк не міг відкрити депозитний рахунок на ім'я ОСОБА_1

Також, у вказаному Рішенні Апеляційного суду Одеської області від 23.04.2015р. зазначено, що відповідно до Постанови Правління Національного Банку України від 30.01.2015р. №67 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ АБ "ПОРТО - ФРАНКО" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 30.01.2015р. №19 "Про початок процедури ліквідації АБ "ПОРТО-ФРАНКО" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ АБ "ПОРТО-ФРАНКО" ОСОБА_2 строком на 1 рік з 30.01.2015р. по 29.01.2016р. включно.

Під час тимчасової адміністрації та ліквідації банку діє спеціальний правовий режим, відповідно до якого норми цивільного та іншого законодавства застосовуються з урахуванням Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", який є спеціальним законом, а тому його приписи є пріоритетними перед іншими законами, а тому станом на момент звернення ОСОБА_1 з позовом до суду у відповідача запроваджена тимчасова адміністрація, а на момент вирішення спору - відкликано банківську ліцензію та розпочато процедуру ліквідації.

Згідно 1, 2 статті 1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

При цьому, банк не зміг забезпечити право позивача ОСОБА_1 на безперешкодне розпорядження коштами ОСОБА_4, які знаходилися на його поточних рахунках, відкритих в банку на підставі договору про відкриття банківських рахунків та здійснення розрахунково-касового обслуговування.

За змістом пункту 1 частини 5 статті 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" під час тимчасової адміністрації не здійснюється задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку.

За правилами пункту 1 частини 6 статті 36 даного Закону обмеження, встановлене пунктом 1 частини п'ятої цієї статті, не поширюється на зобов'язання банку щодо виплати коштів за вкладами вкладників за договорами, строк яких закінчився, та за договорами банківського рахунку вкладників. Зазначені виплати здійснюються в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом.

В контексті статей 39, 40, 49, 52 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", під час тимчасової адміністрації складається план врегулювання (рішення Фонду, що визначає спосіб, економічне обґрунтування, строки та умови виведення неплатоспроможного банку з ринку), у якому визначаються заходи щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку в один із способів передбачених у частині 2 статі 39 даного Закону. Фонд складає реєстр активів і зобов'язань, які підлягають відчуженню. Під час відчуження зобов'язань Фонд має забезпечити неупереджене ставлення до всіх кредиторів неплатоспроможного банку, дотримуючись черговості, передбаченої статтею 52 цього Закону.

Під час ліквідації банку уповноважена особа Фонду не має права здійснювати задоволення вимог кредиторів до затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів, за виключенням погашення за погодженням з виконавчою дирекцією Фонду вимог за правочинами, що забезпечують проведення ліквідаційної процедури. Кошти, одержані в результаті ліквідації та реалізації майна банку, спрямовуються уповноваженою особою Фонду на задоволення вимог кредиторів у черговості передбаченій статтею 52 даного Закону.

Вимоги кожної наступної черги задовольняються в міру надходження коштів від реалізації майна банку після повного задоволення вимог попередньої черги.

Отже, після запровадження у банку тимчасової адміністрації (з метою виведення цього банку з ринку) та переходу до процедури ліквідації банку, задоволення вимог кредиторів відбувається у особливому, передбаченому зазначеним спеціальним Законом порядку з дотриманням принципів черговості, передбаченої статтею 52 цього Закону, та виходячи з того, що найвищий пріоритет мають зобов'язання банку за вкладами фізичних осіб, гарантованими Фондом.

У звязку з чим, процедура повернення вкладу у разі ліквідації банку встановлена спеціальним Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" відповідно до якого з дня призначення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, припиняються всі повноваження органів управління банку та наступають наслідки, встановлені ст.46 цього Закону. Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затверджує перелік вимог кредиторів, після чого задоволення цих вимог здійснюється в порядку черговості, встановленої ст.52 вказаного Закону.

Відповідно до ч.1,5 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день прийняття рішення Національним банком України про віднесення банку до категорії неплатоспроможних та початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття того рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 тис. грн. Відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті відбувається в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним Банком України на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку та здійснення тимчасової адміністрації відповідно до ст.36 цього Закону.

Отже, законодавством України чітко визначено порядок отримання вкладів з Банку фізичними особами - вкладниками.

Також, судом апеляційної інстанції у вищеозначеному Рішенні від 23.04.2015р. встановлено, що відповідно до договору дарування ОСОБА_4 подарував ОСОБА_1 з валютного рахунку (у доларах США), що відкритий відповідно до договору банківського вкладу, кошти у розмірі 134374грн., що еквівалентно 10 000дол.США. Водночас, гривня як національна валюта України і долари США є різним майном з окремим правовим режимом, а тому національна і іноземна валюта зараховується, зберігається та обліковується банківськими установами на різних рахунках відповідно до самостійних договорів.

В ході судового розгляду встановлено, що на момент укладення договору дарування 29.08.2014р., ОСОБА_4 був власником 27983,83 дол. США, які знаходилися на його депозитному рахунку, але вкладу у гривнях на цьому рахунку ОСОБА_4 не мав.

Відповідно до Постанови Національного Банку України "Про регулювання діяльності фінансових установ та проведення валютних операцій" від 30.05.2014р. № 328, з метою забезпечення стабільності грошової одиниці України, виконання зобов'язань перед вкладниками - фізичними особами в іноземній валюті, має здійснюватися у сумі, що не перевищує 15000грн. на добу на одного клієнта в еквіваленті за офіційним курсом національного банку України, а тому вкладник мав отримати 15000 грн. на добу на одного клієнта.

Рішенням Апеляційного суду Одеської області від 23.04.2015р. встановлено, що ОСОБА_4 на момент укладання з ОСОБА_1 договору дарування від 29.08.2014р., був власником 27983,83 дол. США, які знаходилися на його депозитному рахунку, але вкладу у гривнях на цьому рахунку ОСОБА_4 не мав, у зв»язку з чим у позивача ОСОБА_1 не виникло право власності на грошові кошти у сумі 134374грн.

Відповідно до ч.5 ст.254 КАС України ухвала суду апеляційної чи касаційної інстанції за наслідками перегляду набирають законної сили з моменту проголошення.

Згідно з приписами ч.1 ст.72 КАС України обставини, встановлені судовим рішенням в адміністративній, цивільній або господарській справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді інших справ, у яких беруть участь ті самі особи або особа, щодо якої встановлено ці обставини.

Отже, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції про відсутність законодавчо передбачених підстав для задоволення позовних вимог ОСОБА_1 в частині щодо визнання протиправною бездіяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ Порто-Франко щодо не включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників ПАТ АБ Порто-Франко, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі вкладу за договором банківського вкладу №63512 від 10.01.2014р. на суму 5882 доларів США 26 центів, та частки депозитного вкладу №63506 за договором дарування №1799 від 29.08.2014р. на суму 10000 доларів США; зобовязання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ Порто-Франко включити ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ АБ Порто-Франко, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі вкладу за договором банківського вкладу №63512 від 10.01.2014р. на суму 5882 доларів США 26 центів, та частки депозитного вкладу №63506 за договором дарування №1799 від 29.08.2014р. на суму 10000 доларів США.

Щодо вимог позивача ОСОБА_1 щодо зобовязання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Реєстру вкладників ПАТ АБ Порто-Франко, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у розмірі вкладу за договором банківського вкладу №63512 від 10.01.2014р. на суму 5882 доларів США 26 центів, та частки депозитного вкладу №63506 за договором дарування №1799 від 29.08.2014р. на суму 10000 доларів США, слід зазначити наступне.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб Загальний реєстр вкладників складає, зокрема, на підставі Переліку вкладників, сформованого Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ Порто-Франко.

При цьому, з урахуванням того, що у переданому Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ АБ Порто-Франко Переліку вкладників інформація відносно позивача ОСОБА_1 щодо депозитного вкладу №63506 за договором дарування №1799 від 29.08.2014р. на суму 10000 доларів США, була відсутня, відповідно Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не мав підстав врахувати дані позивача при складенні Загального реєстру вкладників.

Крім того, законодавчими приписами не покладено на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб обов'язку враховувати під час складення Загального реєстру інші документи, окрім Переліку вкладників.

Відповідно до ст.71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених ст.72 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності субєкта владних повноважень обовязок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

В ході розгляду справи позивач не довів суду ті обставини, на які він посилався в обґрунтування заявлених вимог, а відповідач надав суду належні докази на підтвердження своїх заперечень проти позову.

Надаючи оцінку правомірності дій та рішень органів владних повноважень, суд керується критеріями, закріпленими у ст.2 КАС України, які певною мірою відображають принципи адміністративної процедури, встановлюючи при цьому чи прийняті (вчинені) ним рішення (дії): на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Доводи апеляційної скарги ґрунтуються на суб'єктивній оцінці фактичних обставин справи та доказів, а також на невірному тлумаченні норм матеріального права. Зазначені доводи не містять посилань на конкретні обставини чи факти або на нові докази, які б давали підстави для скасування рішення суду першої інстанції.

Таким чином, на підставі встановлених в ході судового розгляду обставин, суд першої інстанції правильно дійшов висновку, що позовні вимоги ОСОБА_1 є необґрунтованими та не підлягають задоволенню.

Враховуючи все вищевикладене, колегія суддів вважає, що суд першої інстанції порушень матеріального і процесуального права при вирішенні справи не допустив, а наведені в скарзі доводи правильність висновків суду не спростовують. За таких обставин, апеляційна скарга задоволенню не підлягає.

Керуючись ч. 1 ст. 195, 197, п. 1 ч. 1 ст. 198, ст. 200, п. 1 ч. 1 ст. 205, ст. 206, ч.5 ст. 254 КАС України, колегія суддів,

УХВАЛИЛА:

Апеляційну скаргу ОСОБА_1 залишити без задоволення, а постанову Одеського окружного адміністративного суду від 18 вересня 2015 року у справі № 815/3298/15 залишити без змін.

Ухвала набирає законної сили через пять днів після направлення їх копій особам, які беруть участь у справі, та може бути оскаржена у касаційному порядку протягом двадцяти днів після набрання законної сили судовим рішенням шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Головуючий: О.І. Шляхтицький

Суддя: О.В. Джабурія

Суддя: А.В. Крусян