Справа № 826/21403/15
Суддя: Аблов Є.В.
Дата ухвалення: 2015-11-23 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

23 листопада 2015 року № 826/21403/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі: головуючого судді Аблова Є.В., розглянувши в письмовому провадженні адміністративну справу за позовом Головного управління Національного банку України по м. Києву і Київській області до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича про зобов'язання вчинити певні дії,-

В С Т А Н О В И В:

З позовом до Окружного адміністративного суду міста Києва звернулось Головне управління Національного банку України по м. Києву і Київській області (далі-позивач) до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі-відповідач-1), уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства " Банк Камбіо " Додусенка Володимира Івановича (далі-відповідач-2) про зобов'язання вчинити певні дії, мотивуючи позовні вимоги тим, що відповідача-2 при відхиленні частини грошових вимог на суму 900000,00 грн. за нарахованими штрафами у зв'язку із порушенням кредиторських договорів діяв всупереч приписам п.3 ч.1 ст.48, пп.1 ч.2 ст.49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

У позовній заяві позивач просить суд:

- визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування

вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича в частині відхилення кредиторських вимог Національного банку України за нарахованими штрафами.

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича додатково акцептувати (визнати) кредиторські вимоги Національного банку України за зарахованими штрафами у розмірі 900 000,00 грн., внести зміни до Реєстру акцептових вимог кредиторів ПАТ «Банк Камбіо» в частині збільшення акцептованих вимог Національного банку України на зазначену суму (900 000,00 грн.) та подати зміни на затвердження Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Реєстру акцептових вимог кредиторів ПАТ «Банк Камбіо» в частині збільшення акцептованих кредиторських вимог Національного банку України на суму 900 000,00грн.

Представники відповідачів в судове засідання не прибули, належним чином повідомлені про дату, час та місце розгляду справи. Клопотань про відкладення розгляду справи та письмових заперечень від представників відповідачів до не надходило.

Відповідно до ч.6 ст. 128 Кодексу адміністративного судочинства України, якщо немає перешкод для розгляду справи в судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомленні про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Враховуючи зазначене, суд ухвалив розглядати справу у порядку письмового провадження.

Вирішуючи спір по суті, суд дійшов висновків про наступне.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 27.02.2015 № 144 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 № 46 «Про початок здійснення процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначено уповноважену особу Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» - провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка Володимира Івановича строком на 1 рік з 02.03.2015 по 01.03.2016 включно.

Позивачем надіслано до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка В. І. заяву про кредиторські вимоги Національного банку України до ПАТ «Банк Камбіо» від 23.03.2015 № 06-306/4868 на загальну суму 403 043 847,33 грн., яка складається із заборгованості ПАТ «Банк Камбіо» за кредитами, наданими Національним банком України, а саме: відповідно до кредитного договору від 21.11.2013 № 04/1 заборгованість становить - 27 993 224,94 грн., у тому числі заборгованість за кредитом - 26 693 935,79 грн., заборгованість за пенею - 357 438,77 грн. ,заборгованість за відсотками - 929 019,27 грн. заборгованість за пенею за відсотками - 12 831,11 грн.; відповідно до кредитного договору від 27.11.2013 №04/2 заборгованість становить - 41 698 635,58 грн., у тому числі заборгованість за кредитом - 40 200 000,00 грн., заборгованість за пенею - 411 142,81 грн., заборгованість за відсотками - 1 072 734,24 грн., заборгованість за пенею за відсотками - 14 758,53 грн.; відповідно до кредитного договору від 05.12.2013 №04/3 заборгованість становить - 41 957 977,95 грн., у тому числі заборгованість за кредитом - 40 450 000,00 грн., заборгованість за пенею - 413 722,14 грн., заборгованість за відсотками - 1 079 405,49 грн., заборгованість за пенею за відсотками - 14 850,32 грн.; відповідно до Кредитного договору від 11.12.2013 № 04/4 заборгованість становить - 40 350 164,10 грн., у тому числі заборгованість за кредитом - 38 900 000,00 грн., заборгованість за пенею - 397 838,99 грн., заборгованість за відсотками - 1 038 043,84 грн., заборгованість за пенею за відсотками - 14 281,27 грн.; відповідно до Кредитного договору від 18.12.2013 № 04/5 заборгованість становить - 46 677 573,93 грн., у тому числі заборгованість за кредитом - 45 000 000,00 грн., заборгованість за пенею - 460 231,26 грн., заборгованість за відсотками -1 200 821,92 грн., заборгованість за пенею за відсотками - 16 520,75 грн.; відповідно до Кредитного договору від 24.03.2014 № 21 заборгованість становить - 19 884 465,06 грн., у тому числі заборгованість за кредитом - 18 751 698,39 грн., заборгованість за пенею - 457 211,09 грн., заборгованість за відсотками - 666 006,24 грн., заборгованість за пенею за відсотками - 9 549,34 грн.; відповідно до кредитного договору від 17.04.2014 № 126/04-14/КТ заборгованість становить - 35 905 773,57 грн., у тому числі заборгованість за кредитом - 33 500 000,00 грн., заборгованість за пенею - 1 253 726,03 грн., заборгованість за відсотками - 1 133 493,14 грн., заборгованість за пенею за відсотками - 18 554,40 грн.; відповідно до кредитного договору від 20.06.2014 № 174/06-14/КТ заборгованість становить - 24 248 360,03 грн., у тому числі заборгованість за кредитом - 23 640 000,00 грн., заборгованість за відсотками - 599 905,48 грн., заборгованість за пенею за відсотками - 8 454,55 грн.; відповідно до кредитного договору від 17.07.2014 № 176/07- 14/КТ заборгованість становить - 110 982 278,89 грн., у тому числі заборгованість за кредитом - 104 223 112,75 грн., заборгованість за пенею - 3 990 785,77 грн., заборгованість за відсотками - 2 723 031,23 грн., заборгованість за пенею за відсотками - 45 349,14 грн.; відповідно до Кредитного договору від 19.09.2014 №215/09-14/КТ заборгованість становить - 12 406 331,84 грн., у тому числі заборгованість за кредитом - 12 000 000,00 грн., заборгованість за відсотками - 400 684,93 грн., заборгованість за пенею за відсотками - 5 646,91 грн.; відповідно до кредитних договорів від 17.07.2014 №176/07-14/КТ, від 17.04.2014 №126/04-14/КТ, від 19.09.2014 № 215/09-14/КТ, від 20.06.2014 № 174/06-14/КТ, від 24.03.2014 № 21, від 21.11.2013 № 04/1, від 27.11.2013 № 04/2, від 05.12.2013 року № 04/3, від 11.12.2013 № 04/4, від 18.12.2013 № 04/5 на підставі вимог від 14.10.2013 року № 06-205/18831, від 04.11.2014 № 06-205/20231, від 02.12.2014 № 06-205/22238, від 30.10.2014 №06-106/19952, від 07.11.2014 № 06-205/20578 та від 02.12.2014 06-205/22264 заборгованість за нарахованими штрафами становить - 900 000,00 грн.; відповідно до договору на касове обслуговування від 11.08.2014 № 47-КО заборгованість за неповернутими банкнотами становить - 2 664,00 грн.; відповідно до п. 38 Тарифів на організаційні послуги та інші види послуг (операцій), що надаються (здійснюються) Національним банком України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 12.08.2003 № 333 заборгованість за відповідальне зберігання мірних зливків Державною скарбницею становить - 36 397,44 грн.

Листом від 09.07.2015 № 19/3705, який надіслано засобами електронної пошти (вхідний від 09.07.2015 № 230/19123), відповідач-2 повідомив позивача про часткове акцептування кредиторських вимог Національного банку України у 7-й черзі кредиторів, на суму 402 143 847,33 грн.

Зазначене свідчить про не включення до Реєстру акцептованих вимог кредиторів ПАТ «Банк Камбіо» грошових вимог Національного банку України у розмірі 900 000,00 грн.

З дня призначення уповноваженої особи Фонду строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язання щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) вважається таким, що настав відповідно положень п.3 ч.2 ст 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Згідно ч.5 ст.45 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку.

Згідно з частиною першою статті 48 Закону №4452-VI, Уповноважена особа Фонду з дня свого призначення складає реєстр акцептованих вимог кредиторів (вносить зміни до нього) та здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів.

Відповідно до частин другої та п'ятої статті 45 Закону №4452-VI, Фонд здійснює опублікування відомостей про ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку.

Частинами першою-п'ятою статті 49 Закону №4452-VI встановлено, що Уповноважена особа Фонду припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами. Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону уповноважена особа Фонду здійснює такі заходи: визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні уповноваженої особи Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів; складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду. Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду. Будь-які спори щодо акцептування вимог кредиторів підлягають вирішенню у судовому порядку. Судове провадження щодо таких вимог не припиняє перебіг ліквідаційної процедури. Протягом 20 днів з дня затвердження реєстру акцептованих вимог кредиторів уповноважена особа Фонду сповіщає кредиторів про акцептування їх вимог шляхом розміщення повідомлення на офіційному сайті Фонду, неплатоспроможного банку, а також у приміщеннях такого банку в доступному для відвідувачів місці.

Судом встановлено, що листом від 09.07.2015 року №19/3705 відповідач-2 повідомив позивача про часткове акцептування кредиторських вимог Національного банку Україн у 7-й черзі кредиторів на суму 402143847,33 грн., водночас, в реєстр не включено грошові вимоги в розмірі 900000,00 грн. При цьому, жодних повідомлень про причини неприйняття частини кредиторських вимог Національного банку України від ПАТ «Банк «Камбіо» не надано.

Як зазначає позивач, заборгованість у розмірі 900000,00 грн. є заборгованістю за нарахованими штрафами за невиконання умов кредитних договорів ПАТ «Банк Камбіо».

Між Національним банком України та Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» укладено кредитні договори, відповідно до яких позичальнику надано кредити у розмірі за кредитними договорами: від 17.07.2014 №176/07-14/КТ, (у сумі 110 000 000,00 грн. строком до 13.10.2014); від 17.04.2014 №126/04- 14/КТ, (у сумі 67 000 000,00 грн. строком до 13.10.2014); від 19.09.2014 № 215/09-14/КТ, (у сумі 12 000 000,00 грн. строком до 17.12.2014); від 20.06.2014 № 174/06-14/КТ, (у сумі 35 460 000,00 грн. строком до 26.01.2015); від 24.03.2014 № 21 (у сумі 26 900 000,00 грн., строком до 13.03.2015); від 21.11.2013 № 04/1 (у сумі 35 000 000,00 грн. строком до 17.11.2015); від 27.11.2013 № 04/2 (у сумі 40 250 000,00 грн. строком до 17.11.2015); від 05.12.2013 № 04/3 (у сумі 40 500 000,00 грн. строком до 17.11.2015); від 11.12.2013 № 04/4 (у сумі 39 250 000,00 грн. строком до 17.11.2015); від 18.12.2013 № 04/5 (у сумі 45 000 000,00 грн. строком до 17.11.2015).

За умовами Кредитних договорів, позичальник зобов'язаний своєчасно та у повному обсязі виконувати зобов'язання, відповідно до умов цих Кредитних договорів.

У разі невиконання або неналежного виконання зобов'язань, передбачених цими кредитними договорами, Кредитор має право стягнути з позичальника штраф у сумі 30 000,00 грн.( пп. 2.2.9, пп. 2.2.11 кредитних договорів).

Відповідно до виставлених та невиконаних банком вимог, Національним банком України в особі Головного управління Національного банку України по м. Києву та Київській області нарахована заборгованість за штрафами на загальну суму 900000,00 грн. за порушення ПАТ «Банк «Камбіо» умов кредитних договорів.

Відповідно до п. 3 ч. 5 ст. 36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" під час тимчасової адміністрації не здійснюється: 1) задоволення вимог вкладників та інших кредиторів банку; 2) примусове стягнення майна (у тому числі коштів) банку, накладення арешту та звернення стягнення на майно (у тому числі кошти) банку (виконавче провадження щодо банку зупиняється, у тому числі знімаються арешти, накладені на майно (у тому числі на кошти) банку, а також скасовуються інші вжиті заходи примусового забезпечення виконання рішення щодо банку); 3) нарахування неустойки (штрафів, пені), інших фінансових (економічних) санкцій за невиконання чи неналежне виконання зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), а також зобов'язань перед кредиторами, у тому числі не застосовується індекс інфляції за весь час прострочення виконання грошових зобов'язань банку; 4) зарахування зустрічних вимог, у тому числі зустрічних однорідних вимог, припинення зобов'язань за домовленістю (згодою) сторін (у тому числі шляхом договірного списання), поєднанням боржника і кредитора в одній особі; 5) нарахування відсотків за зобов'язаннями банку перед вкладниками та кредиторами.

Так, відповідно до вищезазначеної норми, під час тимчасової адміністрації не здійснюється нарахування неустойки (штрафів, пені), інших фінансових (економічних) санкцій за невиконання чи неналежне виконання зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), а також зобов'язань перед кредиторами, у тому числі не застосовується індекс інфляції за весь час прострочення виконання грошових зобов'язань банку.

Проте, як вбачається з матеріалів справи, відповідні суми заборгованості виникли до запровадження в ПAT «Банк Камбіо» тимчасової адміністрації.

Крім того, слід зазначити, що позивачем за порушення умов кредитних договорів надсилались вимоги від 14.10.2014 року №06-205/18831, від 30.10.2014 року №06-106/19952, від 04.11.2014 року №06-205/20231, від 07.11.2014 року №06-205/20578, від 02.12.2014 року №06-205/22238, від 02.12.2014 року №06-205/22264.

Отже, зазначені суми заборгованості в розмірі 900000,00 грн. підлягають акцептуванню та включенню до Реєстру акцептованих вимог кредиторів Банку.

З аналізу матеріалів справи та норм права вбачається, що позивачем суми штрафних санкцій та інфляційних витрат заявлені з урахуванням положень, передбачених Цивільним кодексом України, Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", які були чинними на момент подачі заяви, тому вони підлягають акцептуванню та включенню до Реєстру акцептованих вимог кредиторів Банку.

Надаючи правову оцінку викладеним обставинам з урахуванням правових положень, враховуючи, що позивачем надано докази щодо необхідності акцептування уповноваженою особою Фонду, суд прийшов до висновку про доведеність факту порушення відповідачем взятих ним за Кредитним договором зобов'язань, а вимогу позивача про акцептування вимог Установи, в тому числі, на суму 900000,00 грн. належно обґрунтованою та підтвердженою матеріалами справи.

Враховуючи вищевикладене, суд приходить до висновку, що позовні вимоги позивача в частині щодо визнання протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича в частині відхилення кредиторських вимог Національного банку України за нарахованими штрафами є обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню.

При цьому, з метою відновлення порушеного права позивача як кредитора з боку відповідача, суд вважає за необхідне зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ліквідацію ПАТ «БАНК» КАМБІО» Додусенка Володимира Івановича додатково акцептувати (визнати) кредиторські вимоги Національного банку України за зарахованими штрафами у розмірі 900 000,00 грн., внести зміни до Реєстру акцептових вимог кредиторів ПАТ «БАНК «КАМБІО» в частині збільшення акцептованих вимог Національного банку України на зазначену суму (900 000,00 грн.) та подати зміни на затвердження Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Водночас, позовна вимога щодо зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затвердити зміни до Реєстру акцептових вимог кредиторів ПАТ «Банк Камбіо» в частині збільшення акцептованих кредиторських вимог Національного банку України на суму 900 000,00 грн. задоволенню не підлягають, оскільки вона спрямована на майбутній захист прав, свобод та інтересів позивача, які на час розгляду справи не були порушені, суд дійшов висновку про безпідставність заявленої позовної вимоги.

Відповідно до ст.70 Кодексу адміністративного судочинства України, належними є докази, які містять інформацію щодо предмету доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмету доказування. Сторони мають право обґрунтовувати належність конкретного доказу для підтвердження їхніх вимог або заперечень. Докази, одержані з порушенням закону, судом при вирішенні справи не беруться до уваги. Обставини, які за законом повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися ніякими іншими засобами доказування, крім випадків, коли щодо таких обставин не виникає спору.

Частиною 1 ст. 9 Кодексу адміністративного судочинства України встановлено, що суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їхні посадові і службові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Відповідно до ч. 3 ст. 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи всім формам дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Відповідно до ч. 2 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Згідно з ч. 2 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

За таких обставин, Окружний адміністративний суд міста Києва, за правилами, встановленими ст.86 Кодексу адміністративного судочинства України, перевіривши наявні у справі докази, вважає заявлені позовні вимоги є обґрунтованими частково та такими, що підлягають задоволенню частково.

Керуючись ст.ст. 71, 86, 94, 158-163 КАС України, Окружний адміністративний суд міста Києва,-

ПОСТАНОВИВ:

Позовні вимоги Головного управління Національного банку України по м. Києву і Київській області задовольнити частково.

Визнати протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування

вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Камбіо» Додусенка Володимира Івановича в частині відхилення кредиторських вимог Національного банку України за нарахованими штрафами.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

ліквідацію ПАТ «Банк «Камбіо» Додусенка Володимира Івановича додатково акцептувати (визнати) кредиторські вимоги Національного банку України за зарахованими штрафами у розмірі 900 000,00 грн., внести зміни до Реєстру акцептових вимог кредиторів ПАТ «БАНК «КАМБІО» в частині збільшення акцептованих вимог Національного банку України на зазначену суму (900 000,00 грн.) та подати зміни на затвердження Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

В задоволенні решти позовних вимог відмовити.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку шляхом подачі в Окружний адміністративний суд міста Києва апеляційної скарги на постанову протягом десяти днів з дня її проголошення. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає до Київського апеляційного адміністративного суду.

Якщо апеляційна скарга не була подана у строк, встановлений ст. 186 КАС України, постанова набирає законної сили після закінчення цього строку.

Суддя Є.В. Аблов