Справа № 815/6132/15
Суддя: Марин П. П.
Дата ухвалення: 2015-12-04 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/6132/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 грудня 2015 року м. Одеса

Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді Марина П.П.

за участю секретаря Кулішенко Є.С.

розглянувши в порядку письмового провадження справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_3 про визнання протиправною бездіяльності та зобовязання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 звернувся до Одеського окружного адміністративного суду з позовними вимогами до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_3 та, з урахуванням заяви про уточнення позовних вимог, просить суду визнати протиставною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2 щодо не включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та зобовязати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2 вчинити дії по включенню ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із визначенням суми по депозитному вкладу за договором №470034327 від 22.01.2015 року.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на те, що 22.01.2015 року між ОСОБА_1 та ПАТ ІМЕКСБАНК укладено договір № 470034327 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року Вклад _Постійний клієнт» 3 міс.17%_ (вид вкладу ПосКл3м17%.). на суму 130000 гривень з процентною ставкою 17% річних строком на 95 днів з датою повернення вкладу 27.04.2015 року. На виконання умов договору позивачем внесено кошти у вказаному розмірі на депозитний рахунок згідно виписки по особовому рахунку. Проте, у встановлений в договорі строк, банком не виплачено позивачу визначену суму та відсотки, а на веб-сайті ПАТ ІМЕКСБАНК було розміщено повідомлення про початок виплати відшкодувань за вкладами, строк дії яких закінчився до 21.04.2015 року, в АБ ПІВДЕННИЙ. Звернувшись із заявою до відповідача щодо отримання коштів, позивачем отримано відповідь від 15.07.2015 року за №3741, відповідно до якої ОСОБА_1 повідомлено, що включення до Загального реєстру вкладників є виключною прерогативою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а тому у Уповноваженої особи відсутні підстави для задоволення вимог позивача. Також позивач звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату коштів, але жодної відповіді на своє звернення ОСОБА_4 не отримав, у звязку з чим звернувся до суду із даним позовом, оскільки вважає таку бездіяльність протиправною та просить суд зобовязати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2 вчинити дії по включенню ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із визначенням суми по депозитному вкладу за договором №470034327 від 22.01.2015 року, у відповідності до вимог ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Представник АТ ІМЕКСБАНК та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ ІМЕКСБАНК надав до суду заперечення (а.с.40-46), згідно яких зазначив, що під час проведення перевірки виявлено ряд операцій щодо касових операцій без фактичного внесення/отримання фізичними особами готівкових коштів. Вказані послуги були надані клієнтам, в той час як обсяг проведених операцій перевищував наявні в касі залишки готівкових коштів/ Результатом таких операцій стало збільшення суми гарантованого відшкодування Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Однією з таких операцій була операція між позивачем та ОСОБА_5, за якою з поточного рахунку останньої у відділенні №047 АТ „ІМЕКСБАНК" у м. Южному нібито було знято грошові кошти у сумі 130000грн., та які одразу ж було зараховано на рахунок ОСОБА_1, а тому штучність та фіктивність спірного правочину підтверджує той факт, що ОСОБА_5 шляхом внесення на рахунки третіх осіб грошових коштів, фактично розбила свій рахунок, і всі кошти намагається отримати за рахунок Фонду.

Дослідивши наявні в справі письмові докази, оцінивши їх за власним внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і обєктивному розгляді справи, суд встановив наступні факти та обставини.

Судом встановлено, 22.01.2015 року між ПАТ ІМЕКСБАНК та ОСОБА_1 укладено Договір №47003432 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року Вклад _Постійний клієнт» 3 міс.17%_ (вид вкладу ПосКл3м17%.). на суму 130000 гривень з процентною ставкою 17% річних строком на 95 днів з датою повернення вкладу 27.04.2015 року (а.с.13).

22.01.2015 року на зазначений рахунок надійшли кошти в розмірі 130000,00 грн., що були зараховані на нього 22.01.2015 року відповідно до виписки по особовому рахунку (а.с.14).

Поряд з цим, судом встановлено, що 15.01.2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова № 16/БТ Про віднесення АТ ІМЕКСБАНК до категорії проблемних. На підставі вказаної постанови для стабілізації діяльності Банку та відновлення його фінансового становища запроваджено певну низку обмежень, у тому числі заборонено проведення будь-яких операцій за чинними договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (а.с.47-49).

На виконання приписів зазначеної постанови Правління НБУ, в АТ ІМЕКСБАНК прийнято наказ № 20-в від 16.01.2015 року про дотримання встановлених обмежень.

26.01.2015 року Правлінням Національного банку України прийнято постанову № 50 Про віднесення публічного акціонерного товариства Імексбанк до категорії неплатоспроможних, на підставі чого виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26 січня 2015 року № 16 Про запровадження тимчасової адміністрації у AT ІМЕКСБАНК, згідно з яким з 27 січня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію - ОСОБА_2 (а.с.50-54).

Тимчасову адміністрацію ПАТ ІМЕКСБАНК запроваджено строком на три місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015 року включно. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23.04.2015 року строк проведення тимчасової адміністрації в АТ ІМЕКСБАНК та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.2015 року включно.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 21.05.2015 року № 330 Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ ІМЕКСБАНК, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27.05.2015 року № 105 Про початок процедури ліквідації АТ ІМЕКСБАНК та призначення уповноваженою особою на ліквідацію банку ОСОБА_2 строком на один рік з 27.05.2015 року по 26.05.2016 року включно (а.с.56-57).

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано «Оголошення про ліквідацію та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК», відповідно до якого Фонд04.06.2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку та для. отримання коштів вкладники АТ ІМЕКСБАНК з 04.06.2015 року до 15.07.2015 року включно можуть звертатися до установ банку-агента Фонду - ПАТ Альфа-банк.

Згідно оголошення па сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 15.07.2015 року, відшкодування коштів вкладникам АТ ІМЕКСБАНК, які не звернулися до банку-агента ФГВФО в період з 04.06.2015 року по 15.07.2015 року, здійснюватимуться за результатами розгляду їх індивідуальних письмових звернень до Фонду.

Звернувшись до банку-агента Фонду, позивач не отримав гарантовану суму відшкодування за вкладом через відсутність ОСОБА_1 у Переліку вкладників.

09.06.2015 року позивач звернувся із заявою до Уповноваженої особи Фонду ОСОБА_2, щодо безпідставного утримання виплат сум гарантованого відшкодування по залишкам на рахунку, у відповідь на який 15.07.2015 року ОСОБА_1 повідомлено, що результати проведеної перевірки виступають предметом досудового розслідування, на предмет встановлення в діях посадових осіб банку та клієнтів ознак протиправних діянь, а також зауважено, що включення до Загального реєстру вкладників є виключною прерогативою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а тому у Уповноваженої особи відсутні підстави для задоволення вимог позивача (а.с.22).

В подальшому, позивач звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з вимогою про виплату коштів (а.с.23-27), але жодної відповіді на своє звернення ОСОБА_4 не отримав, у звязку з чим звернувся до суду із даним позовом.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 19.10.2015 року № 189 відкликано всі повноваження ліквідатора ПАТ ІМЕКСБАНК ОСОБА_2 з 20.10.2015 року, а також призначено уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ ІМЕКСБАНК ОСОБА_3 з 20.10.2015 року (а.с.59).

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб.

Порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб (надалі за текстом - ФГВФО), а також порядок здійснення виплат коштів за вкладами протягом дії тимчасової адміністрації в межах суми, гарантованої Фондом, за рахунок цільової позики Фонду, визначено в Положенні про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції ФГВФО від 09.08.2012р. №14 (далі - Положення №14).

Частиною першою статті 3 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч.3 ст.12 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3 визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Частиною першою статті 26 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до частини 2 статті 26 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб та пункту 8 розділу I Положення №14 вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований статтею 27 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно до якої уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах Урядовий кур'єр або Голос України та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

При цьому, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини 4 статті 26 цього Закону.

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку (пункт 4 розділу III Положення №14).

Відповідно до пункту 4 статті 37 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб Уповноважена особа Фонду має право повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Згідно частини 2 статті 38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до положень ч.3 ст. 38 Закону України Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність";

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України;

9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Відповідно до ч.7 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду зобов'язана провести інвентаризацію банківських активів і зобов'язань. Під час інвентаризації перевіряється наявність і відповідність балансової вартості фактичній вартості таких активів та зобов'язань неплатоспроможного банку.

Таким чином, Закон закріплює обов'язок уповноваженої особи Фонду, з метою збереження активів банку, провести інвентаризацію активів і зобов'язань банку та забезпечити перевірку правочинів вчинених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку.

У відповідності до вимог "Методичних рекомендацій стосовно процедури тимчасового обмеження уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію у неплатоспроможному банку банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам", затверджених протоколом Виконавчої дирекції Фонду гарантування № 036/15 від 10.02.2015р., перевірка здійснюється за всіма типами банківських рахунків, на яких обліковуються залишки грошових коштів вкладників/клієнтів Банку, на предмет здійснення:

- безготівкових перерахувань грошових коштів з рахунків юридичних та/або фізичних осіб на рахунки інших фізичних осіб, відкритих в установі Банку, в тому числі: безготівкових перерахувань грошових коштів з поточних рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб, відкриті в установі Банку, з призначенням платежу не пов'язаним з трудовими відносинами; безготівкових перерахувань грошових коштів з поточних рахунків фізичних осіб на рахунки інших фізичних осіб, відкриті в установі Банку, призначення платежу яких свідчить про нетиповий характер операції, в тому числі надання та повернення фінансової допомоги (позики), залучення коштів на вклад іншої фізичної особи, перерахування коштів без зазначення підстав перерахування, тощо; безготівкових перерахувань грошових коштів з поточних рахунків юридичних та фізичних осіб на рахунки фізичних осіб із неналежним призначенням платежу;

- касових операцій без фактичного внесення/отримання фізичними особами готівкових коштів;

- банківських операції, здійснених в період застосування обмежень відповідно до постанови Правління Національного банку України № 16/БТ від 15.01.2015 р. "Про віднесення банку до категорії проблемних";

- банківських операцій, проведених в позаопераційний час.

Так, представником Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" ОСОБА_3 зазначено, що у ході перевірки було виявлено ряд операцій із зняття готівкових коштів з рахунку ОСОБА_5, відкритому в установі Банку, з подальшим нібито внесенням знятої суми на рахунки інших осіб, а саме ОСОБА_1 на суму 130000,00 грн.

Разом з тим, під час розгляду справи судом встановлено, що 22.01.2015р. між ПАТ «Імексбанк» та ОСОБА_1 було укладено договір №470034327 про приєднання до публічного договору №1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014р., з вкладним рахунком №4004, поточним рахунком 4002 (а.с.13).

Відповідно до договору №470034327 від 22.01.2015р. сума вкладу склала 130000,00 грн., строком до 27.04.2015р.

Як вбачається з виписки по особовому (вкладному) рахунку ОСОБА_1, 22.01.2015р. на вкладний рахунок було внесено 130000,00 грн., банківська операція відкриття готівкою (а.с.127).

Судом встановлено, що ОСОБА_5 при укладанні позивачем договору №470034327 від 22.01.2015р., перерахувала кошти на відкритий рахунок позивача у розмірі 130000,00 грн. з свого власного депозитного рахунку, який також було відкрито у ПАТ«Імексбанк», дія якого закінчувалась 22.01.2015 року за умови відсутності готівки в касі банку.

До суду не було надано і доказів повідомлення Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "Імексбанк" позивача за наслідками проведеної перевірки про нікчемність укладеного договору від 22.01.2015р.

Суд не бере до уваги доводи відповідача - Уповноваженої особи Фонду, викладені у письмових запереченнях, що операція по переведенню коштів у розмірі 130000 грн. з рахунку ОСОБА_5 на рахунок ОСОБА_1 є штучною та фіктивною, і мала призвести до того, щоб у останньої виникло право на отримання відшкодування за рахунок Фонду, оскільки залишок коштів у філії АТ "ІМЕКСБАНК" у м. Южному не дозволяв здійснити операцію щодо видачі вищевказаних готівкових коштів.

Вказані твердження є необґрунтованим, оскільки грошові кошти у сумі 130000грн. були перераховані на поточний рахунок позивача на виконання умов договору як вкладника банку.

Суд зауважує, що постанова Правління НБУ № 16/БТ від 15.01.2015 року не стосувалася безпосередньо позивача, оскільки містила банківську таємницю, а певні обмеження мали виконуватися виключно працівниками банку.

Тому суд не вбачає підстав для визнання правочинів, укладених між позивачем та АТ "ІМЕКСБАНК", згідно положень ч.2 та ч.3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", нікчемними правочинами.

Відповідно до ч.1 ст.204 ЦК України правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним.

Відповідно ч.2 ст. 215 ЦК України недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається. У випадках, встановлених цим Кодексом, нікчемний правочин може бути визнаний судом дійсним.

Відповідно до частин 1, 2 ст. 228 ЦК України правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним. Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним. Згідно ч.3 вказаної статті, зокрема, у разі недодержання вимоги щодо відповідності правочину інтересам держави і суспільства, його моральним засадам такий правочин може бути визнаний недійсним.

Слід зазначити, що правочини між позивачем та АТ "ІМЕКСБАНК" ані фіктивними згідно ст.234 ЦК України, ані нікчемними судом не визнавалися.

Відповідно до ст.3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом; Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є обєктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні. Фонд є субєктом управління майном, самостійно володіє, користується і розпоряджається належним майном, вчиняючи стосовно нього будь-які дії (у тому числі відчуження, передача в оренду, ліквідація), що не суперечать законодавству та меті діяльності Фонду; У своїй діяльності Фонд керується Конституцією України та законодавством України.

Згідно з ч.1 ст.22 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

При цьому, суд наголошує, що відповідно до ч.5 ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом трьох робочих днів (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України «Про банки і банківську діяльність», - протягом 20 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат гарантованої суми відшкодування відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий курєр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, суд встановив, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб складає та затверджує загальний реєстр вкладників виключно на підставі наданої уповноваженою особою Фонду інформації в переліку вкладників, оскільки він діє лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Оскільки Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних позивача до переліку вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, то відповідно Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не включено позивача до загального реєстру вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Суд вважає, що в Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» ОСОБА_2 були всі передбачені законом підстави для включення позивача до переліку вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та надання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації про ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у АТ «ІмексБанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що не було ним здійснено, а тому позовні вимоги в частині визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2 щодо не включення ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до переліку вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб підлягають задоволенню.

З урахуванням встановленої бездіяльності відповідача - Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2, вимога про зобовязання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» ОСОБА_3 надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у АТ «ІмексБанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб підлягає задоволенню з метою відновлення порушеного бездіяльністю права позивача.

Під час розгляду справи представник відповідача, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк», не надав доказів, які спростовують встановлені вище факти.

З огляду на викладені обставини, адміністративний позов ОСОБА_1 підлягає задоволенню в повному обсязі.

Судові витрати розподілити відповідно до ст.94 КАС України.

Керуючись ст. ст. 2, 4, 9, 11, 69-72, 86, 158-163, 167, 254 КАС України суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_1 задовольнити.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2 щодо не включення ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до переліку вкладників АТ «ІмексБанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобовязати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІмексБанк» ОСОБА_3 надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у АТ «ІмексБанк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постанову може бути оскаржено до Одеського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги до адміністративного суду апеляційної інстанції через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції. Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 КАС України, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Суддя П.П.Марин