Справа № 815/4359/15
Суддя: Андрухів В. В.
Дата ухвалення: 2015-11-23 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/4359/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 листопада 2015 року Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого - судді Андрухіва В.В.

при секретарі Рижук В.І.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Одесі справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання неправомірною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИВ:

У липні 2015 року ОСОБА_1 звернулася до суду з даним позовом до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северина Юрія Петровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у якому позивач просила:

- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Северина Юрія Петровича щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Северина Юрія Петровича включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який повинен містити відомості про ОСОБА_1 щодо відшкодування коштів за вкладами у ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб виплатити ОСОБА_1 гарантоване відшкодування (за договором № 30023560 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року, вклад "ПКлієнт3м6%_" (вид вкладу "Постійний клієнт" 3 міс. щоміс.") від 16.01.2015 року) у розмірі 158100,00 грн.

Ухвалою суду від 02.11.2015 року до участі у справі в якості відповідача залучено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича, якого призначено на цю посаду рішенняи виконавчої дирекції Фонду № 189 від 19.10.2015 року замість Северина Юрія Петровича.

Позивач обґрунтував позовні вимоги тим, що 16.01.2015 року ОСОБА_1 та ПАТ "ІМЕКСБАНК" укладено договір банківського рахунку № 30023553, відповідно до умов якого Банк відкрив клієнту - ОСОБА_1 поточний рахунок НОМЕР_2 USD та зобов'язався приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування та видачу відповідних сум з рахунку та проведення інших операцій по рахунку. Того ж дня, 16.01.2015 року, між ОСОБА_1 та ПАТ "ІМЕКСБАНК" укладено договір № 30023560 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2015 року, вклад "ПКлієнт3м6%_" (вид вкладу "Постійний клієнт" 3 міс. щоміс.") на суму 10000 доларів США з процентною ставкою 6% річних строком на три місяці з датою повернення вкладу 21.04.2015 року. На виконання умов договору позики від 01.08.2014 року, укладеного між ОСОБА_1 та ОСОБА_4, останнім на вкладний рахунок позивача 16.01.2015 року було перераховано кошти в сумі 10000 доларів США. У березні 2015 року позивачу стало відомо про введення тимчасової адміністрації в ПАТ "ІМЕКСБАНК" з 27.01.2015 року. З метою визначення можливості отримати свої грошові кошти позивач звернулася до ПАТ "ІМЕКСБАНК", однак відповіді не отримала. 12.05.2015 року на веб-сайті ПАТ "ІМЕКСБАНК" було розміщено повідомлення про початок виплати відшкодувань за вкладами, строк дії яких закінчився до 21.04.2015 року, в АБ "ПІВДЕННИЙ". 04.05.2015 року позивач звернулася до АБ "ПІВДЕННИЙ", проте отримала лише 203,95 грн. 04.06.2015 року на веб-сайті ПАТ "ІМЕКСБАНК" розміщено повідомлення про початок виплати коштів за вкладами у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду рішення від 27.05.2015 року "Про початок процедури ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку" та можливість отримання коштів вкладниками АТ "ІМЕКСБАНК" з 04.06.2015 року до 15.07.2015 року в ПАТ "АЛЬФА-БАНК". Проте, отримати кошти в даній банківській установі позивач не змогла через те, що в переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, ОСОБА_1 не визначена як вкладник, який має таке право. 20.07.2015 року позивачем надіслано заяви Директору-розпоряднику Фонду Ворушиліну К.М. та уповноваженій особі Фонду АТ "ІМЕКСБАНК" Северину Ю.П. з проханням вжити заходи щодо включення її до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, однак відповідей отримано не було. Позивач стверджує, що за відсутності ознак нікчемності та відповідного судового рішення, звичайна операція по перерахуванню коштів з поточного рахунку ОСОБА_4 на рахунок поточний рахунок ОСОБА_1 не має ознак нікчемності.

Представник позивача в судовому засіданні позовні вимоги підтримала у повному обсязі та просила їх задовольнити, посилаючись на вищевикладені обставини. Додатково предстаник позивача надала суду складене уповноваженою особою Фонду Севериним Ю.П. 22.09.2015 року за № 6009 Обгрунтування про внесення змін до переліку вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", що мають право на отримання сумм гарантованого відшкодування, яке адресоване директору-розпоряднику Фонду Ворушиліну К.М., та у додатку 10 до якого (Перелік вкладників) зазначено відомості про ОСОБА_1, сума залишку якої по рахунку складає 158100,05 грн. Проте, як зазначила представник позивача, відомості про включення позивачки до Загального реєстру вкладників відсутні.

Представник Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва Сергія Олександровича до судового засідання 16.11.2015 року не з'явився без поважної причини, про дату, час і місце розгляду справи був повідомлений належним чином, витребуваної судом інформації щодо включення позивача Фондом гарантування до Загального реєстру вкладників не надав. У судовому засіданні 02.11.2015 року представник Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєва С.О. проти позову заперечував з підстав, викладених у письмових запереченнях від 14.08.2015 року (а.с.36-41). Згідно даних заперечень, правочин від 16.01.2015 року між ОСОБА_4 та позивачем є нікчемним у зв'язку з тим, що проведення банківських операцій за чинними договорами, що призводять до збільшення гарантованої суми відшкодування з боку Фонду в період застосування обмежень, встановлених постановою Правління НБУ № 16/БТ від 15.01.2015 року "Про віднесення банку до категорії проблемних", заборонено. На виконання приписів зазначеної постанови банком було видано наказ № 20-в від 16.01.2015 року про дотримання встановлених обмежень. Штучність та фіктивність спірного правочину підтверджує той факт, що ОСОБА_4 шляхом внесення на рахунки третіх осіб грошових коштів, фактично розбив свій рахунок, і всі кошти намагається отримати за рахунок Фонду.

Відповідач - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб до судового засідання 16.11.2015 року не з'явився без поважної причини, про дату, час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином. У судовому засіданні 14.08.2015 року представник відповідача позов не визнав, надав письмові заперечення, згідно яких не погоджується з позовними вимогами та просить відмовити у задоволенні позову з тих підстав, що Виконавча дирекція Фонду затверджує Загальний реєстр виключно на підставі Переліку вкладників, складеного та наданого уповноваженою особою. У переданому уповноваженою особою Переліку вкладників інформація про позивача відсутня, у зв'язку з чим дані про позивача не могли бути враховані при складанні та затвердженні Загального реєстру вкладників Фондом гарантування вкладів фізичних осіб. У Фонду гарантування відсутні будь-які первинні документи по вкладникам, тому при складанні Загального реєстру використовується виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку вкладників. Відповідач зазначає, що оскільки позивача не було включено уповноваженою особою до Переліку вкладників, Фонд гарантування не мав правових підстав здійснювати відповідні процедури по включенню його до Загального реєстру та виплаті відшкодування.

Заслухавши пояснення представників сторін, дослідивши матеріали справи, судом встановлені наступні обставини.

Судом встановлено, що 01.08.2014 року між ОСОБА_1 (Позикодавець) та ОСОБА_4 (Позичальник) укладено договір позики, згідно якого встановлено, що Позикодавець передає Позичальнику безвідсоткову позику у сумі 10000 доларів США, а позичальник зобов'язується повернути зазначену суму грошових коштів у порядку і в строки, визначені даним договором (п.1). Позичальник зобов'язується повернути Позикодавцю позичену грошову суму до 17.01.2015 року (п.4).

16.01.2015 року між Публічним акціонерним товариством "ІМЕКСБАНК" та ОСОБА_1 було укладено Договір № 30023553 банківського рахунку (у доларах (США), за умовами якого банк відкрив клієнту ОСОБА_1 поточний рахунок НОМЕР_2 та зобов'язався приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком (п. 1.1.).

16.01.2015 року між ПАТ "ІМЕКСБАНК" та ОСОБА_1 було укладено Договір № 30023560 про приєднання до Публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, вклад "ПКлієн3м6%_" (вид вкладу ""Постійний клієнт" 3 міс. щоміс."). Згідно даного договору банківського вкладу (депозиту) сума вкладу становила 10000 доларів США, вкладний рахунок № НОМЕР_3, поточний рахунок НОМЕР_2.

Також судом встановлено, що 15.01.2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова № 16/БТ "Про віднесення АТ "ІМЕКСБАНК" до категорії проблемних". На підставі вказаної постанови для стабілізації діяльності Банку та відновлення його фінансового становища запроваджено певну низку обмежень, у тому числі заборонено проведення будь-яких операцій за чинними договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

На виконання приписів зазначеної постанови Правління НБУ від 15.01.2015 року № 16/БТ, в АТ "ІМЕКСБАНК" було видано наказ № 20-в від 16.01.2015 року про дотримання встановлених обмежень.

26.01.2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова № 50 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Імексбанк" до категорії неплатоспроможних", на підставі чого виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26 січня 2015 року № 16 "Про запровадження тимчасової адміністрації у AT "ІМЕКСБАНК", згідно з яким з 27 січня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію - Северина Ю.П.

Тимчасову адміністрацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" запроваджено строком на три місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015 року включно. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23.04.2015 року строк проведення тимчасової адміністрації в АТ "ІМЕКСБАНК" та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.2015 року включно.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 21.05.2015 року № 330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК"", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27.05.2015 року № 105 "Про початок процедури ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК" та призначення уповноваженою особою на ліквідацію банку Северина Ю.П. строком на один рік з 27.05.2015 року по 26.05.2016 року включно.

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб опубліковано оголошення про те, що у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 27.05.2015 року № 105 "Про початок процедури ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", Фонд04.06.2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Для. отримання коштів вкладники АТ "ІМЕКСБАНК" з 04.06.2015 року до 15.07.2015 року включно можуть звертатися до установ банку-агента Фонду - ПАТ "Альфа-банк".

Згідно оголошення па сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 15.07.2015 року, відшкодування коштів вкладникам АТ "ІМЕКСБАНК", які не звернулися до банку-агента ФГВФО в період з 04.06.2015 року по 15.07.2015 року, здійснюватимуться за результатами розгляду їх індивідуальних письмових звернень до Фонду.

Звернувшись до банку-агента Фонду, позивач не змогла отримати гарантовану суму відшкодування за вкладом через її відсутність у Переліку вкладників.

У зв'язку з неможливістю отримати грошові кошти, позивач звернулася з листом від 20.07.2015 року до Директора-розпорядника Фонду Ворушиліна К.М., в якому просила включити її до списку вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК", яким Фонд здійснюватиме повернення грошових коштів за депозитними вкладами та виплатити грошові кошти у розмірі 10000 доларів США, які належать їй та знаходяться на її рахунку НОМЕР_2.

Також, ОСОБА_1 звернулась з листом від 20.07.2015 року до Уповноваженої особи Фонду Северина Ю.П., в якому просила включити її до Переліку вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК", яким здійснюватиметься повернення грошових коштів за депозитними вкладами у ПАТ "ІМЕКСБАНК" та виплатити грошові кошти у розмірі 10000 доларів США, які належать їй та знаходяться на її рахунку НОМЕР_2.

22.09.2015 року Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Ю.П. надіслав лист за вихідним № 6009 до Директора-Розпорядника Фонду Ворушиліна К.М., згідно якого просить розглянути питання щодо внесення відповідних змін до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, зокрема, до додатку 10 (Перелік вкладників) включено: ОСОБА_1, РНОКПП НОМЕР_1, номер рахунку 1968, сума залишку 158100,05 грн.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 19.10.2015 року № 189 відкликано всі повноваження ліквідатора ПАТ "ІМЕКСБАНК" Северина Юрія Петровича з 20.10.2015 року, а також призначено уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ "ІМЕКСБАНК" Гаджиєву Сергію Олександровичу з 20.10.2015 року.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб (надалі за текстом - ФГВФО), а також порядок здійснення виплат коштів за вкладами протягом дії тимчасової адміністрації в межах суми, гарантованої Фондом, за рахунок цільової позики Фонду, визначено в Положенні про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції ФГВФО від 09.08.2012р. №14 (далі - Положення №14).

Частиною першою статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до частини третьої статті 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3 визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Частиною першою статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до частини 2 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та пункту 8 розділу I Положення №14 вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований статтею 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідно до якої уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

При цьому, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини 4 статті 26 цього Закону.

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку (пункт 4 розділу III Положення №14).

Відповідно до пункту 4 статті 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Уповноважена особа Фонду має право повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Згідно частини 2 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до положень ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність";

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України;

9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Суд не бере до уваги доводи відповідача - Уповноваженої особи Фонду, викладені у письмових запереченнях, що операція по переведенню коштів у розмірі 10000 доларів США з рахунку ОСОБА_4 на рахунок ОСОБА_1 є штучною та фіктивною, і мала призвести до того, щоб у останньої виникло право на отримання відшкодування за рахунок Фонду, при цьому залишок коштів у філії АТ "ІМЕКСБАНК" у м. Одесі не дозволяв здійснити операцію щодо видачі вищевказаних готівкових коштів.

Вказані твердження є необґрунтованим, оскільки грошові кошти у сумі 10000 доларів США були перераховані ОСОБА_4 на поточний рахунок позивача на виконання умов договору позики від 01.08.2014 року, який укладено сторонами у письмовій формі, та недійсним (з підстав фіктивності чи з інших підстав) у судовому порядку цей договір не визнавався.

Як встановлено судом, 22.09.2015 року за вих.№ 6009 Уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" надіслано лист до Директора-Розпорядника Фонду Ворушиліна К.М., згідно якого просить розглянути питання щодо внесення відповідних змін до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, зокрема: ОСОБА_1, РНОКПП НОМЕР_1, номер рахунку 1968, сума залишку 158 100,05 грн.

Також з даного листа вбачається, що від слідчого управління ГУ МВС України в Одеській області було отримано відповідь № 4/8934 від 03.08.2015 року, в якій повідомлялоться, що в ході досудового слідства у кримінальному провадженні встановлено, що 15.01.2015 року НБУ була винесена постанова № 16/БТ "Про віднесення АТ "ІМЕКСБАНК" до категорії проблемних". Вказана постанова забороняла здійснювання проведення будь-яких операцій за чинними договорами, що призводять до збільшення гарантованої суми відшкодування з боку Фонду. На підставі постанови НБУ № 16/БТ посадовими особами АТ "ІМЕКСБАНК" видано наказ № 20-в від 16.01.2015 року про дотримання встановлених обмежень, з яким повинні були ознайомитися працівники Банку. Клієнти-вкладники Банку не могли знати про вищевказані документи, тому що вони не є публічними, не доводилися до клієнтів Банку, та після винесення таких документів АТ "ІМЕКСБАНК" ще значний час працював у звичайному режимі для клієнтів Банку, доки не було запроваджено тимчасову адміністрацію. Вищезазначене вказує на те, що твердження, що посадові особи АТ "ІМЕКСБАНК" скоїли злочин спільно з клієнтами-вкладниками банку є помилковим.

Суд бере до уваги інформацію, викладену у листі Уповноваженої особи Фонду від 22.09.2015 року за вих.№6009, та погоджується з тим, що постанова Правління НБУ № 16/БТ від 15.01.2015 року не стосувалася безпосередньо позивача, оскільки містила банківську таємницю, а певні обмеження мали виконуватися виключно працівниками банку.

Тому суд не вбачає підстав для визнання правочинів, укладених між позивачем та АТ "ІМЕКСБАНК", згідно положень ч.2 та ч.3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", нікчемними правочинами.

Відповідно до ч.1 ст.204 ЦК України правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним.

Відповідно ч.2 ст. 215 ЦК України недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається. У випадках, встановлених цим Кодексом, нікчемний правочин може бути визнаний судом дійсним.

Відповідно до частин 1, 2 ст. 228 ЦК України правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним. Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним. Згідно ч.3 вказаної статті, зокрема, у разі недодержання вимоги щодо відповідності правочину інтересам держави і суспільства, його моральним засадам такий правочин може бути визнаний недійсним.

Слід зазначити, що правочини між позивачем та АТ "ІМЕКСБАНК" ані фіктивними згідно ст.234 ЦК України, ані нікчемними судом не визнавалися.

Як вбачається з наданого позивачем листа від 22.09.2015 року за вих.№ 6009 Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северина Ю.П., останній надав обгрунтування щодо внесення змін до переліку вкладників , які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Таким чином, уповноважена особа Фонду вчинила дії щодо включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників, а тому в задоволенні позовних вимог до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" - належить відмовити, оскільки нею вчинено дії, що передбачені законом.

При цьому, в Загальний реєстр вкладників відповідач - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб позивача не включив, а тому суд вважає за необхідне зобов'язати Фонд включити ОСОБА_1 в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та затвердити вказаний Загальний реєстр вкладників.

Задовольняючи позовну вимогу щодо зобов'язання Фонду включити позивача до загального реєстру вкладників та затвердити вказаний Реєстр, суд вважає, що також підлягає задоволенню вимога про зобов'язання Фонду виплатити ОСОБА_1 гарантоване відшкодування за договором № 30023560 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, укладеним 16.01.2015 року, оскільки дана вимога є похідною від першої.

З огляду на викладені обставини, суд дійшов висновку, що адміністративний позов ОСОБА_1 підлягає частковому задоволенню.

Вирішуючи питання щодо розподілу судових витрат, суд виходить із того, що згідно ч.1 ст.94 КАС України, якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

Тому судові витрати, понесені позивачем та підтверджені належними доказами, підлягають стягненню з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь позивача.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.2, 6-9, 11, 69, 71, 86, 159-163 КАС України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_1 - задовольнити частково.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, та затвердити вказаний Загальний реєстр вкладників.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб виплатити ОСОБА_1 гарантоване відшкодування за договором № 30023560 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, укладеним 16.01.2015 року.

В решті позову - відмовити.

Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за рахунок його бюджетних асигнувань на користь ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) сплачений при подачі позову судовий збір у розмірі 389,28 грн. (триста вісімдесят дев'ять гривень 28 копійок).

Апеляційна скарга на постанову суду може бути подана до Одеського апеляційного адміністративного суду через суд першої інстанції з одночасним надісланням її копії до суду апеляційної інстанції - протягом 10 днів з дня отримання копії постанови.

Постанова суду набирає законної сили у разі неподання апеляційної скарги у 10-денний строк з дня отримання копії постанови. У разі подання апеляційної скарги постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним судом.

Повний текст постанови суду виготовлено 23.11.2015 року.

Суддя: В.В.Андрухів