Справа № 804/4551/15
Суддя: Добродняк І.Ю.
Дата ухвалення: 2015-11-03 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

і м е н е м У к р а ї н и

03 листопада 2015 рокусправа № 804/4551/15

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Добродняк І.Ю

суддів: Бишевської Н.А. Семененка Я.В.

за участю секретаря судового засідання: Шелеповій Ю.О.

за участю представників:

позивача: - ОСОБА_1 дов від 24.03.2015

відповідача1: - не з'явився

відповідача2: - не з'явився

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Дніпропетровську

апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію та на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» Приходько Юлії Вікторівни

на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 29 травня 2015 року

у справі № 804/4551/15

за позовом ОСОБА_3

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» Приходько Юлії Вікторівни та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії,-

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_3 звернулась з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» Приходько Юлії Вікторівни (відпвідач-1), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (відповідач-2), в якому просила:

- визнати протиправною бездіяльність відповідачів щодо не включення ОСОБА_3 до переліку та реєстру (загального реєстру) вкладників ПАТ «АКТАБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Уповноважену особу ФГВФО на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» Приходько Ю. В. включити ОСОБА_3 до переліку вкладників ПАТ «АКТАБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати ФГВФО включити ОСОБА_3 до Загального реєстру вкладників ПАТ «АКТАБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що ОСОБА_3 є вкладником банку ПАТ «АКТАБАНК», має поточний рахунок, який не підпадає під визначення, встановленні у ч. 4 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». У зв'язку з ліквідацією Банку відповідачі протиправно не вчиняють дій, визначених Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а саме: не включають ОСОБА_3 до переліку та реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «АКТАБАНК» за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

23.04.2015 позивачем подано заяву про уточнення (зміну позовних вимог) (а. с.77, 78), яка повернута позивачу ухвалою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 23.04.2015 (а. с.104).

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 29.05.2015 адміністративний позов задоволено частково.

Визнано протиправною бездіяльність відповідача-1 Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» Приходько Ю.В. щодо не включення ОСОБА_3 до переліку вкладників ПАТ «АКТАБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язано відповідача-1 включити ОСОБА_3 до переліку вкладників ПАТ «АКТАБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. В решті позову відмовлено.

Постанову суду в частині задоволених позовних вимог мотивовано тим, що відповідачем-1 не надано належних доказів на підтвердження законних підстав для не включення позивача до переліку вкладників ПАТ «АКТАБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з огляду на відсутність доказів, що договір банківського рахунку, укладений позивачем з ПАТ «АКТАБАНК», має ознаки, передбачені у ч.4 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», відсутність повідомлення Уповноваженої особи про визнання нікчемним такого правочину. Крім того, відповідачами на надано суду доказів (рішення суду, яке набрало законної сили тощо), що договір від 07.08.2014 про надання поворотної фінансової допомоги, який укладено між позивачем та ПП «Т.С.О.», є удаваним або фіктивним або таким, який порушує публічний порядок, вчинений з метою, що суперечить інтересам держави і суспільства, і переказ грошових коштів від ПП «Т.С.О.» на користь позивача згідно платіжного доручення № 244 від 07.08.2014 суперечить вимогам Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні». Виходячи з положень ст.62 Конституції України, внесення правоохоронними органами інформації до Єдиного реєстру досудових розслідувань не є свідченням протиправності дій позивача. Крім того, відносини між позивачем та ПП «Т.С.О.» за договором банківського рахунку стосовно переказу грошових коштів з рахунку вказаного підприємства на рахунок позивача є цивільно-правовими, тому адміністративний суд не вправі надавати їм правову оцінку, оскільки це не відноситься до юрисдикції адміністративних судів згідно ст.17 КАС України, і суд під час розгляду адміністративної справи також не вправі підміняти собою Уповноважену особу та надавати оцінку правочинам згідно вказаного Закону замість цієї особи.

Рішення суду в частині відмови в задоволенні позовних вимог обґрунтовано тим, що оскільки позивача не включено Уповноваженою особою до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «АКТАБАНК» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, то вимоги в частині визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити позивача до Загального реєстру вкладників є вирішенням правовідносин на майбутнє, і не може бути задоволено.

Не погодившись з постановою суду першої інстанції, відповідач-1 подав апеляційну скаргу, в якій посилаючись на порушення судом норм матеріального та процесуального права, просить скасувати постанову суду першої інстанції та прийняти нову, якою відмовити у задоволенні позовних вимог в повному обсязі. Відповідач зазначає, що перелік вкладників, складення якого віднесено до обов'язків уповноваженої особи, носить лише інформаційний характер, є виключно матеріалом для прийняття управлінського рішення виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Перелік вкладників, який складається уповноваженою особою на виконання вимог ч.2 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», не є підставою для проведення виплат відшкодування. Такою підставою є лише рішення виконавчої дирекції Фонду про затвердження реєстру вкладників. Позивач включений до бази даних про вкладників (файли «D» та «Z»). Суд першої інстанції не врахував, що у випадку запровадження ліквідації банку юридична особа змогла б отримати свої кошти, заявивши свої вимоги до реєстру акцептованих кредиторів у сьому чергу, відповідно до ст.52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а перерахувавши кошти на рахунок позивача та інших фізичних осіб, юридична особа (ПП «Т.С.О.») намагається обійти норми ст.52 даного Закону. Шляхом розміщення грошей на рахунку позивача від імені юридичної особи були штучно створені умови для незаконного отримання відшкодування за рахунок позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у зв'язку з чим, з метою недопущення протиправного відшкодування коштів за вкладами та поточними і рахунками, Уповноважена особа, з листами звернулась до Фонду з пропозицією розглянути питання можливості та доцільності тимчасового блокування коштів на рахунках окремих вкладників ПАТ «АКТАБАНК», в тому числі й на рахунку позивача. Після чого відділ організації виплат Фонду відобразив блокування у файлах «D» та «Z» Узагальненої бази даних Фонду гарантування відповідно до інформації, наданої Уповноваженою особою. Також Уповноваженою особою в прокуратуру м.Дніпропетровська 21.01.2014 подано заяву про злочин з вимогою перевірити в діях ОСОБА_3 складу злочину і до надання відповіді на дану заяву позивач і був тимчасово не включений до загального реєстру вкладників Фонду. Відповідач-1 наполягає, що Уповноваженою особою лише виконано обов'язки, передбачені ст.27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» - складено перелік вкладників з урахуванням нормативно-правового акту Фонду - рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 01.12.2014 (протокол засідання виконавчої дирекції Фонд гарантування вкладів фізичних осіб № 250/4) про тимчасове блокування виплати окремим вкладникам, і на цей час це рішення не скасовано та не змінено, що унеможливлює включення уповноваженою особою до переліку вкладників позивача.

Відповідач-1 (його представник), представники відповідача-2 в судове засідання не з'явилися, про час і місце судового засідання означені особи повідомлені судом належним чином.

Представник позивача в судовому засіданні проти задоволення апеляційної скарги заперечує, просить залишити постанову суду першої інстанції без змін.

Перевіривши матеріали справи та доводи апеляційної скарги, колегія суддів дійшла висновку, що апеляційна скарга підлягає задоволенню з огляду на наступне.

Як встановлено судом, підтверджено матеріалами справи, 06.08.2014 між позивачем ОСОБА_3 та ПАТ «АКТАБАНК» укладено договір № В47-0077/17630973, за умовами якого ПАТ «АКТАБАНК» відкрив позивачу поточний рахунок в гривні та зобов'язався здійснювати його розрахункове касове обслуговування (а.с.10).

07.08.2014 між ОСОБА_3 (позичальник) та ПП «Т.С.О.» (позикодавець) укладено договір про надання поворотної фінансової допомоги у сумі 190000 грн. за заявою ОСОБА_3 від 25.07.2014, протоколу загальних зборів ПП «Т.С.О.» від 05.08.2014 та наказу по підприємству від 05.08.2014 щодо надання поворотної фінансової допомоги позивачу (а.с.42-48).

07.08.2014 на розрахунковий рахунок ОСОБА_3, відкритий за вищевказаним договором, надійшли грошові кошти у розмірі 190000 грн. від ПП «Т.С.О.» згідно платіжного доручення № 244 від 07.08.2014 (а. с.58, 16, 17, 59, 60) з призначенням платежу - на підставі договору про надання поворотної фінансової допомоги від 07.08.2014 (а. с.58).

07.08.2014 Правлінням Національного банку України прийнято постанову № 488/БТ «Про віднесення ПАТ «АКТАБАНК» до категорії проблемних», якою з метою стабілізації діяльності Банку та відновлення його фінансового становища, з дня прийняття цієї постанови протягом 180 днів установив обмеження у діяльності Банку, зокрема, зупинення зарахування коштів на рахунки фізичних осіб, що перераховуються з рахунків, відкритих у ПАТ «Акта банк».

16.09.2014 Правлінням Національного банку України прийнято постанову № 576 про віднесення ПАТ «Актабанк» до категорії неплатоспроможних.

16.09.2014 Виконавча дирекція ФГВФО прийняла рішення № 90, яким запроваджено тимчасову адміністрацію в ПАТ «АКТАБАНК» з 17.09.2014 по 17.12.2014; призначено Уповноваженою особою ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «АКТАБАНК» Приходько Ю. В.

Станом на 17.09.2014 Уповноваженою особою створено Базу даних про вкладників ПАТ «АКТАБАНК» (файл D та файл Z), до якої включено позивача.

01.12.2014 Виконавча дирекція ФГВФО прийняла рішення № 250/14 про погодження пропозиції Уповноваженої особи щодо тимчасового блокування коштів на 1094 рахунках вкладників ПАТ «АКТАБАНК» на загальну суму 159 596 365,66 грн. з метою недопущення протиправного відшкодування коштів за вкладами. Зобов'язано відділ організації виплат відобразити блокування у файлах D та Z Узагальненої бази даних Фонду гарантування відповідно до інформації, наданої уповноваженою особою.

15.01.2015 Правлінням НБУ прийнято постанову № 19 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК».

16.01.2015 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 5, яким припинено здійснення тимчасової адміністрації з 16.01.2015; відсторонено з 16.01.2015 від виконання обов'язків Уповноважену особу ФГВФО на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «АКТАБАНК» Приходько Ю. В.

Крім того, 16.01.2015 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб прийняв рішення № 6 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКТАБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» Приходько Ю.В. строком на 1 рік з 16.01.2015 по 16.01.2016, згідно якому розпочато процедуру ліквідації ПАТ «АКТАБАНК» з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб.

22.01.2015 в газеті «Голос України» №10 (6014) розміщено повідомлення про початок процедури ліквідації ПАТ «АКТАБАНК», а з 23.01.2015 згідно інформації з офіційного сайту ФГВФО розпочато процедуру виплати коштів вкладникам ПАТ «АктаБанк» через банк-агент - ПАТ «ФідоБанк» (а.с.10-22).

Також згідно наявних в матеріалах справи документів вбачається, що 21.01.2015 Уповноважена особа звернулася до прокурора м.Дніпропетровська з заявою про злочин, в якій зазначено, що значна кількість вкладників мала на вкладених рахунках депозити, які значно перевищують 200 000 грн., проте протягом липня-серпня 2014 року вказані клієнти розмістили належні їм грошові кошти в ПАТ «АКТАБАНК» від імені інших фізичних осіб в сумах близько 200 000 грн., чим було штучно створені умови для незаконного отримання відшкодування (а. с.61, 62).

03.02.2015 до ЄРДР внесено запис про кримінальне провадження за заявою Приходько Ю. В. стосовно ОСОБА_3 (а. с.63-65).

17.09.2014 ОСОБА_3 звернулась до Управління НБУ в Харківській області з заявою про закриття рахунку, відкритого за договором від 06.08.2014 № В47-0077/17630973, та про повернення Банком коштів у сумі 190000 грн. (а. с.14).

Листом від 23.09.2014 № 03-040/11146 Управлінням НБУ в Харківській області роз'яснено позивачу, що у зв'язку з запровадженням тимчасової адміністрації в ПАТ «АКТАБАНК» з 17.09.2014 по 17.12.2014, протягом вказаного періоду вкладники Банку можуть отримати свої кошти за договорами банківського вкладу та за договорами банківського рахунку, про час і порядок виплат буде повідомлено додатково на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

25.12.2014, посилаючись на те, що позивачу відмовлено у виплаті залишку на поточному рахунку, що був укладений згідно договору від 06.08.2014 № В47-0077/17630973, а також дізнавшись про те, що ОСОБА_3 не була включена до реєстру вкладників, позивач звернулась із письмовими заявами до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «АКТАБАНК» з вимогою про надання пояснень та визначення підстав відсутності даних у реєстрі вкладників і не включення позивача до реєстру (а. с.11, 13).

12.03.2015 позивач звернулась до директора - розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з заявою про виплату гарантованою суми відшкодування за залишком на поточному рахунку, розміщеному у банку ПАТ «АКТАБАНК».

Стосовно розслідування кримінального провадження № 0000067 представником позивача апеляційному суду подано лист ГУ МВС України в Дніпропетровської області від 17.09.2015 № 36/Аз-35/3, згідно якому по вказаному кримінальному провадженню проводилось досудове розслідування, у якому прийнято процесуальне рішення, слідчі дії за участю ОСОБА_3 не проводилися, процесуальний статус не визначено.

30.03.2015 позивач, вважаючи протиправною бездіяльність відповідачів щодо не включення його до Переліку та реєстру (Загального реєстру) вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, звернувся до адміністративного суду з даним позовом.

З огляду на фактичні обставини справи, норми законодавства, що регулюють спірні правовідносини, колегія суддів не погоджується з судом першої інстанції про наявність підстав для задоволення позовних вимог до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК».

Спірним у даній справі є питання наявності/відсутності бездіяльності відповідача-1 щодо не включення ОСОБА_3 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Спірні відносини регулюються, зокрема, Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-VI та Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за № 1548/21860.

Частиною 1 статті 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» № 4452-VI визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

За правилами ст. 35 Закону № 4452-VI тимчасовим адміністратором неплатоспроможного банку та ліквідатором банку (крім ліквідації банку за рішенням власників) є Фонд. Здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків Фонд здійснює через призначену виконавчою дирекцією уповноважену особу Фонду (в даному випадку відповідач-2).

Статтею 46 вказаного Закону передбачено, що Уповноважена особа Фонду від імені Фонду виконує функції з ліквідації банку відповідно до цього Закону та приступає до виконання своїх обов'язків негайно після прийняття Фондом рішення про призначення уповноваженої особи Фонду.

Відповідно до ч.ч.1, 2 ст.37 Закону № 4452-VI передбачено, що Уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду.

Згідно ст.26 Закону № 4452-VI (в редакції на момент виникнення спірних відносин) Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

Статтею 27 Закону № 4452-VI встановлений порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами.

Суть такого порядку полягає в тому, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до п.3 розділу ІІІ вказаного вище Положення № 14 уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону , а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

З приписів наведеної норми вбачається, що на Уповноважену особу Фонду покладений обов'язок скласти перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. Вказаний перелік складається протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

На підставі наданого Уповноваженою особою Фонду переліку вкладників Фонд складає загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (п.2 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами № 14).

Закон № 4452-VI, покладаючи на Уповноважену особу Фонду обов'язок складення Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, наділяє Уповноважену особу певними повноваженнями.

Так, відповідно до ст.37 Закону № 4452-VI Уповноважена особа Фонду має право, зокрема,: вчиняти будь-які дії та приймати рішення, що належали до повноважень органів управління і органів контролю банку; продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

В свою чергу, стаття 38 Закону № 4452-VI зобов'язує Уповноважену особу застосувати заходи щодо забезпечення збереження активів банку, запобігання втрати майна та збитків банку.

Відповідно до ч. 2 ст.38 Закону № 4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до ч. 4 ст.38 Закону № 4452-VI Уповноважена особа Фонду: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами: 3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

Згідно ч. 5 ст.38 Закону № 4452-VI у разі отримання повідомлення уповноваженої особи Фонду про нікчемність правочину на підставах, передбачених частиною третьою цієї статті, кредитор зобов'язаний повернути банку майно (кошти), яке він отримав від такого банку, а у разі неможливості повернути майно в натурі - відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існували на момент вчинення правочину.

В даному випадку, за поясненнями відповідача-1, що також підтверджується наявними в матеріалах справи документами, не включення позивачів до відповідного Переліку вкладників пов'язано з вчиненням Уповноваженою особою дій щодо виявлення правочинів, які мають ознаки нікчемних, за результатами яких (у т. ч. і стосовно позивача) встановлено ознаки злочинів, і що, як наслідок, призвело до звернення до правоохоронних органів згідно з повноваженнями, наданими Уповноваженій особи вищенаведеною вище ст.37 Закону № 4452-VI.

Отже фактичні обставини справи свідчать про вчинення Уповноваженою особою законодавчо передбачених дій щодо складення бази даних про вкладників, перевірки правочинів, укладених банком, формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, повідомлення правоохоронних органів у зв'язку з виявленням протиправних дій відносно банку.

Приймаючи до уваги також, що відшкодування коштів триває з моменту прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку та завершується в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи, колегія суддів вважає, що не включення позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, в даному випадку не свідчить про наявність протиправної бездіяльності Уповноваженої особи, тобто безпідставне не вчинення суб'єктом владних повноважень обов'язків, які за законом він мав би вичинити.

Аналіз приписів Закону № 4452-VI та Положення № 14 свідчить про наявність певних стадій порядку відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, серед яких, зокрема, процедура здійснення тимчасової адміністрації і наступна за нею процедура ліквідації банку.

В пункті 12 розділу ІІ «Діяльність із забезпечення виконання зобов'язань банку з виплати коштів в період здійснення тимчасової адміністрації» Положення № 14 зазначено, що протягом процедури здійснення тимчасової адміністрації в банку уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, яким необхідно здійснити виплати за рахунок цільової позики, щодо: зменшення (збільшення) кількості; зміни розміру сум; зміни особи вкладника (на підставі свідоцтва про право на спадщину тощо); змін реквізитів вкладників.

Також у пункті 6 розділу ІІІ «Діяльність уповноваженої особи Фонду при здійсненні відшкодувань коштів за вкладами» Положення № 14 встановлено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Тобто Переліки вкладників можуть змінюватись на протязі дій процедури здійснення тимчасової адміністрації та процедури ліквідації Банку.

Отже, чинним законодавством передбачено можливе додаткове включення вкладників як до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, так і до Переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом, відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону, протягом дії і тимчасової адміністрації, і протягом процедури ліквідації банку.

З вищенаведених обставин справи вбачається, що Тимчасова адміністрація у Банку діяла з 17.09.23014 по 16.01.2015, і з 16.01.2015 - розпочалась ліквідаційна процедура Банку, яка за приписами ч.5 ст.44 Закону № 4452-VI повинна бути завершена не пізніше одного року з дня прийняття рішення про ліквідацію банку, а Фонд має право прийняти рішення про продовження ліквідації банку на строк до одного року.

Крім того, слід зазначити, що жодна норма чинного законодавства, що регулює спірні правовідносини, не встановлює, що відсутність прийнятого рішення про визнання правочинів (договорів банківського вкладу позивачів з ПАТ «АКТАБАНК») нікчемними, є безумовною підставою для включення Уповноваженою особою Фонду певних осіб до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Приймаючи до уваги фактичні дій відповідача-1 щодо перевірки укладених Банком правочинів (у т. ч. укладених з позивачем), а також враховуючи, що рішення стосовно нікчемності правочинів приймається Уповноваженою особою Фонду, як зазначено вище, і на стадії тимчасової адміністрації, і на стадії процедури ліквідації банку, відсутність такого рішення на момент розгляду даної справи у суді не свідчить про наявність порушень відповідачем-1 приписів законодавства, яке регулює спірні відносини.

При цьому слід зазначити, що ані Закон № 4452-VI, ані Положення № 14 не встановлюють строків прийняття такого рішення, а лише визначають право Уповноваженої особи повідомляти сторони за договорами про нікчемність цих договорів положеннями (ч.2 ст.37 і ч.4 ст.38 Закону № 4452-VI) і доповнювати Переліки (п.12 р.ІІ, п.6 р.ІІІ Положення № 14) як на стадії тимчасової адміністрації, так і на стаді процедури ліквідації банку.

У ч.2 ст.38 Закону № 4452-VI визначено, що перевірка правочинів, вчинених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів, що є нікчемними, проводиться протягом дії тимчасової адміністрації.

І таку перевірку Уповноважена особа здійснила, а рішення щодо нікчемності правочинів приймається, як зазначено вище, і на стадії тимчасової адміністрації, і на стадії процедури ліквідації банку, і його відсутність на момент розгляду даної справи у суді не свідчить про наявність у даному випадку порушень відповідачем-1 приписів законодавства, яке регулює спірні відносини.

Відповідно до положень ст.202 КАС України підставами для скасування постанови або ухвали суду першої інстанції та ухвалення нового рішення, зокрема, є неповне з'ясування судом обставин, що мають значення для справи, порушення норм матеріального або процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи або питання.

Суд першої інстанції під час розгляду справи не в повному обсязі дослідив обставини, які мають значення для справи, невірно застосував норми матеріального права, внаслідок чого оскаржувана постанова підлягає скасуванню в частині задоволених позовних вимог до відповідача-1, а апеляційна скарга - задоволенню.

Керуючись ст.ст.198, 202, 205, 207 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію та на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» Приходько Юлії Вікторівни задовольнити.

Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 29.05.2015 у справі № 804/4551/15 скасувати в частині задоволених позовних вимог.

Прийняти нову постанову в цій частині про відмову в задоволенні позову.

В іншій частині постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 29.05.2015 у справі № 804/4551/15 залишити без змін.

Постанова апеляційного суду набирає законної сили з моменту її проголошення та може бути оскаржена до Вищого адміністративного суду України в порядку, встановленому ст.212 Кодексу адміністративного судочинства України.

Головуючий: І.Ю. Добродняк

Суддя: Н.А. Бишевська

Суддя: Я.В. Семененко