Справа № 826/16859/15
Суддя: Іщук І.О.
Дата ухвалення: 2015-11-23 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

23 листопада 2015 року № 826/16859/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Іщука І.О., розглянув у порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовом1. ОСОБА_1, 2. ОСОБА_2, 3. ОСОБА_3, 4. ОСОБА_4, 5. ОСОБА_5
до 1. Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, 2. Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича
провизнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 (далі по тексту - позивачі) звернулись до Окружного адміністративного суду м. Києва з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - відповідач 1), Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича (далі по тексту - відповідач 2), в якому просять:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича, що полягає у не включенні позивачів до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь».

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивачів як вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб здійснити необхідні дії для включення позивачів в загальний реєстр вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на отримання відшкодування за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позовних вимог представник позивачів посилається на положення Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», згідно яких, на її думку, позивачам має бути виплачена гарантована сума відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Зазначила, що відповідачами в порушення вимог чинного законодавства не включено позивачів до Загального реєстру вкладників ПАТ «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що порушує майнові права позивачів.

Позивачі через представника у судовому засіданні 19.10.2015 р. позовні вимоги підтримали та просили суд задовольнити їх в повному обсязі, свої вимоги мотивували аналогічно вимогам, викладеним в позовній заяві.

Відповідачі явку уповноважених представників в судове засідання 19.10.2015 р. не забезпечили, причини неявки суду не повідомили, про дату, час і місце судового розгляду належним чином повідомлені. Відповідачем 1 подані письмові заперечення по суті спору.

Згідно частини шостої статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України, якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Враховуючи наведене та не прибуття представників відповідачів до суду, в судовому засіданні 19.10.2015 р. суд ухвалив про продовження розгляду справи в порядку письмового провадження.

Розглянувши подані сторонами документи, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив наступне.

ОСОБА_1 на підставі Договору № 26024-44.20 банківського вкладу у національній валюті «СІМ ДНІВ» від 19.03.2015 р. є вкладником ПАТ «Банк «Київська Русь», в якому з цією метою відкрито відповідний рахунок (депозитний рахунок) НОМЕР_1.

Платіжним дорученням № 5329 19.03.2015 р. з поточного рахунку ОСОБА_1 НОМЕР_2, відкритого в ПАТ «Банк «Київська Русь» на підставі Договору банківського рахунку № 25972-44.20 від 19.03.2015 р. на зазначений вище депозитний рахунок перераховано 200 000,00 грн. з призначенням платежу - залучення депозиту з поточного рахунку.

Зазначені кошти ОСОБА_1 були отримані в якості позики за місцем роботи в ТОВ «ВКФ «Промкомплект» у відповідності до умов Договору безпроцентної позики від 18.03.2015 р., укладеного на підставі заяви ОСОБА_1 від 15.01.2015 р. та протоколу Загальних зборів учасників ТОВ «ВКФ «Промкомплект» № 23 від 17.02.2015 р.

Відповідно до п. 2.4. вищевказаного Договору банківського вкладу № 260224-44.20 від 19.03.2015 р. термін повернення вкладу - 26.03.2015 р.

ОСОБА_2 04.03.2015 р. в ПАТ «Банк «Київська Русь» на підставі Договору банківського вкладу в іноземній валюті № 18929-44.20 відкрито банківський (депозитний) рахунок для розміщення вкладу НОМЕР_3.

Меморіальним ордером № 1 від 04.03.2015 р. підтверджується, що з поточного банківського рахунку ОСОБА_2, відкритого в ПАТ «КБ «Київська Русь», НОМЕР_4 на вказаний вище депозитний рахунок перераховано 560,00 доларів США з призначенням платежу - залучення депозиту за поточного рахунку.

Умовами Договору банківського рахунку в іноземній валюті встановлено термін повернення вкладу - 04.06.2015 р.

Також 19.03.2015 р. року ОСОБА_2 на підставі Договору № 26013-44.20 банківського вкладу в національній валюті «СІМ ДНІВ» відкрито банківський рахунок (депозитний) НОМЕР_5.

Відповідно до п. 2.4. Договору банківського вкладу в національній валюті термін повернення вкладу - 26.03.2015 р. З настанням терміну повернення вкладу грошові кошти повертаються шляхом їх перерахування на рахунок НОМЕР_6.

Банківський рахунок НОМЕР_6 ОСОБА_2 відкрито в ПАТ «Банк «Київська Русь» на підставі Договору банківського рахунку в національній валюті від 19.03.2015 р.

Платіжним дорученням № 5280 від 19.03.2015 р. підтверджується факт перерахування коштів у розмірі 185 000,00 грн. з поточного рахунку ОСОБА_2 у національній валюті на його депозитний рахунок у національній валюті з призначенням платежу - залучення депозиту з поточного рахунку.

Зазначені кошти у національній валюті ОСОБА_2 були отримані в якості позики за місцем роботи в ТОВ «ВКФ «Промкомплект» у відповідності до умов Договору безпроцентної позики від 18.03.2015 р., укладеного на підставі заяви ОСОБА_2 від 27.01.2015 р. та протоколу Загальних зборів учасників ТОВ «ВКФ «Промкомплект» № 23 від 17.02.2015 р.

На підставі Договору банківського вкладу в іноземній валюті «Вигідний 2015» від 19.03.2015 р. ОСОБА_3 відкрито в ПАТ «Банк «Київська Русь» рахунок (депозитний) для розміщення вкладу НОМЕР_7.

Відповідно до п. 2.4. Договору термін повернення вкладу - 20.04.2015 р. З настанням терміну повернення вкладу грошові кошти повертаються вкладнику на рахунок НОМЕР_8.

Банківський рахунок (поточний) ОСОБА_3 відкрито ПАТ «Банк «Київська Русь» на підставі Договору банківського рахунку в іноземній валюті від 19.03.2015 р. № 24532-44.20.

Квитанцією № 5434 від 19.03.2015 р. підтверджується внесення готівки на депозитний рахунок ОСОБА_3 в іноземній валюті за Договором банківського вкладу від 19.03.2015 р. №24531-44.20 у розмірі 600,00 доларів США.

Також 19.03.2015 р. ОСОБА_3 на підставі Договору банківського вкладу в національній валюті № 26060-44.20 в ПАТ «Банк «Київська Русь» відкрито банківський (депозитний) рахунок для розміщення вкладу НОМЕР_9.

За змістом п. 2.4. Договору термін повернення вкладу - 26.03.2015 р. З настанням терміну повернення вкладу грошові кошти повертаються шляхом їх перерахування на рахунок НОМЕР_10.

Рахунок НОМЕР_10 відкритий ОСОБА_3 в ПАТ «Банк «Київська Русь» на підставі Договору банківського рахунку в національній валюті № 26061-44.20 від 19.03.2015 р.

Платіжним дорученням № 5510 від 19.03.2015 р. підтверджується факт перерахування коштів у розмірі 168 000,00 грн. з поточного рахунку ОСОБА_3 у національній валюті на депозитний рахунок ОСОБА_3 у національній валюті з призначенням платежу - залучення депозиту з поточного рахунку.

Зазначені кошти у національній валюті ОСОБА_3 були отримані в якості позики за місцем роботи в ТОВ «ВКФ «Промкомплект» у відповідності до умов Договору безпроцентної позики від 18.03.2015 р., укладеного на підставі заяви ОСОБА_3 від 08.01.2015 р. та протоколу Загальних зборів учасників ТОВ «ВКФ «Промкомплект» № 23 від 17.02.2015 р.

На підставі Договору банківського вкладу в національній валюті від 19.03.2015 р. №26060-44.20 ОСОБА_4 в ПАТ «Банк Київська Русь» відкрито банківський (депозитний) рахунок для розміщення банківського вкладу № 26060-44.20.

Відповідно до п. 2.4. Договору термін повернення вкладу - 26.03.2015 р. З настанням терміну повернення вкладу грошові кошти повертаються на рахунок НОМЕР_11

Банківський рахунок НОМЕР_11 ОСОБА_4 відкрито в ПАТ «Банк «Київська Русь» на підставі Договору банківського рахунку в національній валюті № 25951-44.20 від 19.03.2015 р.

Платіжним дорученням № 5433 від 19.03.2015 р. підтверджується факт перерахування коштів у розмірі 200 000,00 грн. з поточного рахунку ОСОБА_4 у національній валюті на депозитний рахунок ОСОБА_4 у національній валюті з призначенням платежу - залучення депозиту з поточного рахунку.

Зазначені кошти у національній валюті ОСОБА_4 були отримані в якості позики за місцем роботи в ТОВ «ВКФ «Промкомплект» у відповідності до умов Договору безпроцентної позики від 18.03.2015 р., укладеного на підставі заяви ОСОБА_4 від 19.01.2015 р. та протоколу Загальних зборів учасників ТОВ «ВКФ «Промкомплект» № 23 від 17.02.2015 р.

ОСОБА_5 є вкладником ПАТ «Банк Київська Русь» на підставі Договору банківського вкладу в іноземній валюті від 12.03.2015 р. № 21503-44.20. Для розміщення вкладу ОСОБА_5 відкрито банківський рахунок (депозитний) в іноземній валюті НОМЕР_12.

Відповідно до п. 2.4. Договору банківського вкладу термін повернення вкладу - 14.04.2015 р. З настанням терміну повернення вкладу грошові кошти повертаються шляхом їх перерахування на рахунок НОМЕР_13.

Рахунок НОМЕР_13 ОСОБА_5 відкрито в ПАТ «Банк «Київська Русь» на підставі Договору банківського рахунку в іноземній валюті № 21480-44.20 від 12.03.2015 р.

Квитанцією № 4273 від 12.03.2015 р. підтверджується внесення ОСОБА_5 готівки на депозитний рахунок в іноземній валюті в розмірі 100,00 доларів США.

Меморіальним ордером № 1 від 12.03.2015 р. підтверджується поповнення депозитного рахунку ОСОБА_5 з його поточного рахунку на суму 7 900,00 доларів США.

Постановою Правління Національного Банку України від 16.07.2015 року № 460 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «БАНК «КИЇВСЬКА РУСЬ» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 17.07.2015 року №138 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «БАНК «КИЇВСЬКА РУСЬ» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «БАНК «КИЇВСЬКА РУСЬ» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «БАНК «КИЇВСЬКА РУСЬ» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкова О.Ю. строком на 1 рік з 17 липня 2015 року по 16 липня 2016 року включно.

Листами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 29.07.2015 р. №№02-24702/15, 02-24703/15, 02-24700/15, 02-24701/15, 02-24704/15 позивачів було повідомлено, що в Переліку вкладників, що був переданий Фонду уповноваженою особою інформація про їх вклади відсутня.

Досліджуючи надані сторонами докази, аналізуючи наведені міркування та заперечення, оцінюючи їх в сукупності, суд бере до уваги наступне.

Згідно із частиною першою та частиною другою статті 4 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 №4452-VI (в редакції чинній на момент виникнення правовідносин) (далі по тексту - Закон №4452-VI), основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

Відповідно до частин першої та другої статті 26 Закону №4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований статтею 27 Закону №4452-VI, відповідно до якого уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

При цьому, Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку (пункт 4 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за N 1548/21860 (далі по тексту - Положення №14).

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення №14 визначено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладника; змін розміру належних їм сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Як вбачається з матеріалів справи, відповідачем 2 не надано суду інформації про те, що позивачі були включені до переліку вкладників ПАТ «Банк Київська Русь», а також не надано доказів про підстави такого невключення.

Відповідно до ч. 2 ст. 71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Втім, відповідачем 2 на спростування доводів позивачів не надано жодного доказу, у зв'язку з чим бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича, що полягає у не включенні позивачів до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь», є протиправною.

З урахуванням обставин справи, суд, з урахуванням процедури, визначеної законодавством України, яка повинна бути здійснена з метою повернення грошових коштів за вкладом, вважає за необхідне зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивачів як вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Що стосується позовної вимоги про зобов'язання Фонду гарантування вкладів вчинити дії щодо включення позивачів до Загального реєстру вкладників, то суд вважає, що така вимога є передчасною з урахуванням того, що чинним законодавством України визначена відповідна процедура виплати таких грошових коштів, визначена нормами статті 27 Закону №4452-VI.

Відповідно до частини першої статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Частиною другою статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Враховуючи наведене у сукупності, суд приходить до висновку про часткове задоволення позову ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5.

Судовий збір підлягає розподілу у відповідності до норм статті 94 Кодексу адміністративного судочинства України.

Керуючись вимогами статей 69-71, 94, 158-163, 167, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, Окружний адміністративний суд міста Києва, -

ПОСТАНОВИВ:

1. Позов ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 задовольнити частково.

2. Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича, що полягає у не включенні ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві «Банк «Київська Русь».

3. Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 як вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

4. В решті позовних вимог відмовити.

5. Присудити ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5 понесені витрати по сплаті судового збору у розмірі по 43,84 грн. кожному за рахунок Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича.

Постанова відповідно до ч. 1 ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого цим Кодексом.

Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції протягом десяти днів з дня її отримання особою, яка оскаржує постанову, за правилами, встановленими ст. ст. 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя І.О. Іщук