Справа № 808/5420/15
Суддя: Матяш Ольга Віталіївна
Дата ухвалення: 2015-11-17 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ЗАПОРІЗЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 листопада 2015 року , о 16:35 годині,Справа № 808/5420/15 м.Запоріжжя
Запорізький окружний адміністративний суд у складі: головуючого - судді Матяш О.В., за участю секретаря Передерій А.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м. Запоріжжя справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО» ОСОБА_2, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобовязання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 звернулась до суду із вказаним позовом, зазначивши в заяві, що бездіяльність відповідачів є незаконною та порушує її законне право на отримання гарантованої суми вкладу, їх бездіяльність та рішення щодо невключення її до переліку й загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач 2, Фонд) є протиправними, оскільки суперечать вимогам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Позивач просить суд визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» ОСОБА_2 (далі - відповідач 1, уповнова- жена особа) щодо не включення її до повного переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку №1408 від 16.09.2014; зобов'язати відповідача 1 включити її до повного переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування за вкладами за рахунок Фонду та подати до Фонду додаткову інформацію про неї як вкладника, що має право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок Фонду; зобов'язати Фонд здійснити їй виплату гарантованої суми відшкодування коштів за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку №1408 у національній валюті від 16.09.2014 у розмірі 199000 гривень.

В судове засідання представник позивача не зявився, до його початку надав клопотання про розгляд справи його участі. Позовні вимоги підтримує у повному обсязі.

Відповідач 1 в судове засідання не зявився з неповажної причини, про час, дату та місце розгляду справи був повідомлений належним чином. 06.10.2015 від нього на адресу суду надійшли письмові заперечення на адміністративний позов, в яких зазначено, що Уповноважену особу наділено правом складати відповідний перелік вкладників на відшкодування коштів за рахунок Фонду. Уповноважена особа зобовязана забезпечити перевірку договорів (інших правочинів), укладених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення договорів (правочинів), виконання яких спричинило або може спричинити погіршення фінансового стану банку. Під час перевірки комісією було встановлено, що кошти на рахунок, відкритий на імя позивача, надійшли внаслідок так званого «дроблення» великого депозиту іншого клієнта, з метою відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду. 27.02.2015, на підставі Протоколу засідання Комісії, Уповноваженою особою прийнято рішення щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб-вкладників ПАТ «Банк Камбіо», згідно з переліком, та блокування у файлах «D» та «Z» Узагальненої бази даних Фонду, після чого відділ організації виплат Фонду відобразив блокування у файлах «D» та «Z» Узагальненої бази даних Фонду відповідно до інформації, наданої Уповноваженою особою. Крім того, зареєстроване кримінальне провадження за фактом вчинення службовими особами ПАТ «Банк Камбіо» злочину, передбаченого ч. 2 ст. 364 Кримінального кодексу України. Просить відмовити в позові.

В судове засідання представник Фонду не зявився з неповажної причини, про час, дату та місце розгляду справи був повідомлений належним чином. 07.10.2015 на адресу суду від нього надійшли письмові заперечення проти позову, в яких зазначено, що в переданому Уповноваженою особою переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо» інформація про позивача відсутня, у звязку з чим дані про позивача не могли бути враховані при складанні Загального реєстру. Законодавство не покладає обовязок на Фонд враховувати під час складання Загального реєстру інші документи, окрім Переліку вкладників. Фонд не володів і не повинен був володіти жодною додатковою інформацією про позивача, окрім тої, що міститься в Переліку вкладників. Просить у позові відмовити.

Відповідно до ч.1 ст. 41 КАС України, фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалось.

Дослідивши наявні у справі докази та надавши їм оцінку, суд дійшов висновку, що позов належить задовольнити частково з огляду на таке: судом встановлено, що 16.09.2014 між позивачем та ПАТ «Банк Камбіо» укладено договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку №1408 у національній валюті (а.с.16-17), відповідно до умов якого банк зобовязався відкрити поточний рахунок та здійснювати його розрахунково-касове обслуговування. 16.09.2014 на рахунок позивача надійшли кошті в сумі 199000 гривень, що підтверджується випискою/особовим рахунком за 16.09.2014 (а.с.21). Позивач, маючи рахунок в банку ПАТ «Банк Камбіо», набув статусу вкладника цього банку в розумінні ст. 2 Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452 від 23.02.2012 (далі Закон №4452).

На підставі постанови Правління Національного банку України «Про віднесення ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних» №782 від 04.12.2014 виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення «Про виведення з ринку та здійснення тимчасової адміністрації»» №140 від 04.12.2014. На підставі постанови Правління Нацбанку України «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» №144 від 27.02.2015 виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку» №46 від 02.03.2015. Уповноваженою особою призначено ОСОБА_2.

У зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду рішення про початок ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» № 46 від 02.03.2015 Фонд з 06.03.2015 розпочав виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники ПАТ «Банк Камбіо» з 06.03.2015 по 17.04.2015 включно могли звертатись до установ банку-агента - ПАТ «Укрінбанк».

16.03.2015 позивач звернувся до відповідача 1 з проханням повідомити, чи включено його до загального списку Фонду щодо виплати грошових коштів відповідно до договору №1408 від 16.09.2014 року (а.с.22). Листом №19/979 від 02.04.2015 відповідач 1 повідомив, що операції по рахунку позивача підпадають під ознаки нікчемності правочинів, про що повідомлено Фонд, а також зазначено, що після отримання відповіді про законність операцій за рахунком позивача, Фондом будуть вжиті всі заходи щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру. Також в листі зазначено про реєстрацію кримінального провадження №0000082 за фактом вчинення службовими особами ПАТ «Банк Камбіо» злочину, передбаченого ч.2 ст.364 КК України (а.с.23-25).

Процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, складання Переліку та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, регламентовано ч.1 ст. 26, ч.ч.1-3,5, 6 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»; п.п. 3-6 розділу ІІІ, п.п.2, 3 та 4 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду № 14 від 09.08.2012 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за № 1548/21860. Відповідно до наведених норм, вказана процедура включає наступні етапи: складення протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; складення Фондом, на підставі отриманого переліку вкладників, Загального Реєстру; затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Таким чином, питання про включення чи виключення з реєстру вкладників вирішується до моменту закінчення тимчасової адміністрації та прийняття рішення про ліквідацію банку. Однак, судом встановлено, що, незважаючи на прийняте рішення про ліквідацію банку, жодного рішення щодо включення чи виключення з реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, відносно ОСОБА_1 прийнято не було.

Частина 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлює чіткий перелік підстав, за якими правочини неплатоспроможного банку слід визнавати нікчемними. Згідно з ч. 3 ст. 228 ЦК України, питання недійсності правочину у разі недодержання вимоги щодо його відповідності інтересам держави і суспільства, його моральним засадам вирішується виключно судом.

Слід зазначити, що відповідачами не надано до матеріалів справи судового рішення про визнання недійсним договору на відкриття та обслуговування поточного рахунку №1408 від 16.09.2014. Крім того, суд вважає необґрунтованими покликання відповідачів на порушення кримінальних справ стосовно службових осіб ПАТ «Банк Камбіо» як на підставу невключення позивача до переліку вкладників з огляду на те, що такі кримінальні справи не стосуються позивача, у вказаних справах відсутні вироки, які б підтверджували будь-яку вину позивача.

Таким чином, уповноваженою особою не доведено наявності правових підстав для не- включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. За таких обставин слід визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи щодо невключення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду.

Вирішуючи позовну вимогу щодо зобовязання відповідача 1 включити позивача до переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, суд зазначає наступне. Діючими нормативно-правовими актами не передбачено після складання Переліку вкладників функцій Уповноваженої особи щодо повторного складання або перезатвердження Переліку вкладників, а тому вказана вимога є необґрунтованою та такою, що не підлягає задоволенню.

У той же час, п. 6 розд. ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно, зокрема: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Виходячи з системного аналізу вказаних нормативно-правових актів, суд дійшов до висновку про те, що надання Уповноваженою особою додаткової інформації про вкладника на підставі п. 6 розд. ІІІ Положення № 14 є підставою для включення такого вкладника до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду. З огляду на зазначене, суд дійшов висновку про обґрунтованість позовної вимоги щодо зобовязання відповідача 1 подати до Фонду додаткову інформацію про позивача як вкладника, якому необхідно здійснити виплату відшкодування за вкладом.

Стосовно позовних вимог зобов'язання Фонду здійснити виплату гарантованої суми відшкодування коштів позивача за вкладом, суд дійшов висновку про відсутність підстав для їх задоволення з огляду на наступне. Фонд здійснює виплату відшкодування коштів вкладникам на підставі отриманого від Уповноваженої особи переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, однак судом встановлено, що така інформація про позивача не була включена до зазначеного переліку. Тобто, у зв'язку із невключенням позивача до переліку вкладників та непередачі такого списку до Фонду, спірні правовідносини між ОСОБА_1 та Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не виникли, при цьому судовий захист, у відповідності до положень КАС України, спрямований на відновлення порушеного права. За наведених обставин позов слід задовольнити частково.

Судові витрати, відповідно до ч. 3 ст. 94 КАС України, підлягають присудженню на користь позивача пропорційно задоволеній частині вимог у розмірі 199 гривень (398 гр. : 4 позовні вимоги х 2 задоволені вимоги = 199 гривень) - квитанція про сплату судового збору №3157 від 20.08.2015 на 398 гривень (а.с.11).

Відповідно до ч. 1 ст. 94 КАС України, якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є субєктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань субєкта владних повноважень, що виступав стороною у справі.

Керуючись ст.ст.17,158-163, 167 КАС України, суд

ПОСТАНОВИВ:

позов задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_2 щодо невключення ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до повного переліку вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» ОСОБА_2 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В іншій частині позову відмовити.

Присудити на користь ОСОБА_1 за рахунок бюджетних асигнувань Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО» ОСОБА_2 судові витрати у розмірі 199 (сто девяносто девяти) гривень.

Постанова може бути оскаржена у Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд через Запорізький окружний адміністративний суд у десятиденний строк з дня отримання постанови шляхом подання апеляційної скарги. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, що її подає, до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду. Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо її не було подано. У разі подання апеляційної скарги постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після закінчення апеляційного розгляду справи.

Суддя О.В. Матяш