Справа № 814/1937/15
Суддя: Біоносенко В. В.
Дата ухвалення: 2015-10-29 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

МИКОЛАЇВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
ПОСТАНОВА

Іменем України

29 жовтня 2015 р. Справа № 814/1937/15

м. Миколаїв

Миколаївський окружний адміністративний суд у складі судді Біоносенка В.В., за участю секретаря судового засідання Кононенка Д.Ф., розглянув у відкритому судовому засіданні адміністративну справу

за позовомОСОБА_1,
до за участю: представника позивача: ОСОБА_2Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,
провизнання протиправною бездіяльність, зобовязання вчинити певні дії,
В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 звернулась до адміністративного суду з позовом про визнання протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду щодо невключення її до переліку вкладників, які мають право на відшкодування за вкладами ПАТ «Імексбанк», зобовязати надати до фонду додаткову інформацію щодо виплати відшкодування за рахунок коштів фонду, зобовязати виплатити 101995,93 гривень за рахунок фонду.

Відповідачі позов не визнали, свої заперечення обґрунтували тим, що 16.01.15 позивачкою були проведені протиправні операції по дробленню свого депозиту та перерахування коштів ОСОБА_3 та ОСОБА_4 Зазначені перерахування відбулися всупереч постанови НБУ від 15.01.15 «Про віднесення банку до категорії проблемних», всупереч постанови НБУ від 16.09.13 «Про порядок надходження коштів в іноземній валюті на поточні рахунки фізичних осіб в межах України». З цього приводу уповноважена особа Фонду звернулась з заявою до правоохоронних органів. Зазначені обставини, на думку відповідачів, дають підстави вважати правочин з перерахування коштів ОСОБА_1 на рахунки ОСОБА_3 та ОСОБА_4 нікчемними в силу ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Крім того, за повідомленням Фонду, ОСОБА_1 отримала відшкодування в розмірі 98989,89 гривень. Відповідачі просили в задоволенні позову відмовити.

Дослідив матеріали справи, вислухав представників сторін, суд встановив наступне.

7 червня 2006 р. ОСОБА_1 уклала з АКБ «Імексбанк» договір банківського рахунку фізичної особи №990005611 (арк.спр.8).

Станом на 15.01.15 на банківському рахунку ОСОБА_1 було 30015,06 доларів США (арк.спр.128)

16.01.15 ОСОБА_1 перерахувала на інші банківські рахунки у відділенні цього ПАТ «Імексбанк» 20000,00 доларів США, двома траншами по 10000 доларів кожний на користь ОСОБА_3 та ОСОБА_4

17, 19, 20 січня 2015 ОСОБА_1 зняла з банківського рахунку 3600 доларів США.

Станом на 27.01.15 залишок коштів на банківському рахунку ОСОБА_1 у ПАТ «Імексбанк» склав 6415,06 доларів США, що відповідно до курсу НБУ дорівнювало 101995,93 гривні.

15.01.15 постановою НБУ №16/67 «Про віднесення ПАТ «Імексбанк» до категорії проблемних» ПАТ «Імексбанк» було визнано проблемним строком на 180 днів, та були встановлені певні обмеження щодо його діяльності.

25.01.15 постановою НБУ №50 «Про віднесення ПАТ «Імексбанк» до категорії неплатоспроможних» банк був віднесений до неплатоспроможних.

26.01.15 постановою виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вирішено розпочати з 27.01.15 процедуру виведення ПАТ «Імексбанк» з ринку та запроваджено в ньому тимчасову адміністрацію.

30.04.15 Уповноважена особа Фонду повідомила позивачку, що до моменту запровадження тимчасової адміністрації, нею були проведені операції (правочини), які за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії, визначені п.7 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (арк.спр.237).

14 та 28 травня 2015 року ОСОБА_1 звернулась до уповноваженої особи Фонду з проханням включити її до реєстру на виплату вкладників банку, які мають право на виплату за рахунок Фонду (арк.спр.19, 21, 22, 23).

Відповіді на зазначені звернення уповноважена особа Фонду позивачці не надала.

Відповідно до ч.1 ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень.

Разом з тим, відповідно до ч.4 ст.26 Закону (у редакції на час виникнення спірних правовідносин) Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на предявника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, субєкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобовязання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобовязань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.

Відповідно до ч.5 ст.26 Закону відшкодування коштів за вкладом в іноземній валюті відбувається в національній валюті України після перерахування суми вкладу за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на день початку процедури виведення Фондом.

Відповідно до рішення №27 від 21.08.12 адміністративній ради Фонду гарантування вкладів фізичних осіб «Про збільшення розміру відшкодування коштів за вкладами» розмір відшкодування коштів за вкладами, включаючи відсотки, за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб встановлено до 200 000 гривень.

Суд дійшов висновку, що позовні вимоги позивачки належить задовольнити у повному обсязі з наступних підстав.

По-перше, стаття 27 Закону зобовязує уповноважену особу Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку сформувати два переліки: 1) вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; 2) вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до ч.4 ст.26 цього Закону.

У цьому випадку, судом встановлено, що уповноваженою особою Фонду, вкладника ОСОБА_1 не було включено до жодного з цих переліків.

Навіть пославшись на п.7 ч.3 ст.38 Закону України про нікчемність правочинів, відповідачі лише вказали на попередні висновки, ймовірність порушення закону та тимчасове призупинення виплату коштів. Дій, визначених ч.5, ч.6 ст.38 Закону у разі нікчемності правочинів, відповідачі не вжили, наслідків нікчемності правочинів не застосували, що вказує на те, що повноваження, визначені ч.2 ст.38 Закону у цьому випадку ними не використані.

По-друге, бездіяльність відповідачів щодо не включення позивачки до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, у ніякому разі не може бути обґрунтована сумнівністю транзакцій вчинених ОСОБА_1 16.01.15 щодо перерахування 20000 доларів США ОСОБА_3 та ОСОБА_4 Всі аргументи щодо законності чи не законності цього перерахування впливають на отримання відшкодування за рахунок Фонду саме цими особами та щодо цих 20000 доларів США. Зазначене є предметом розгляду по іншим адміністративним справам.

У цьому ж випадку, ОСОБА_1 намагається отримати задоволення від Фонду, щодо 6415,06 доларів США (101995,93 гривень), які є залишками її вкладу, зробленого ще 07.06.06. Неможливо обґрунтувати нікчемність правочину щодо розміщення банківського вкладу у 2006 році, проведенням у 2015 року вкладником сумнівних транзакцій. Взагалі, додаткові підстави для визнання правочинів нікчемними, визначені ч.3 ст.38 Закону, розповсюджуються лише на правочини, вчинені (укладені) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, тобто у нашому випадку з 27.01.14 по 27.01.15.

Загальних підстав, передбачених Цивільним кодексом України, для визнання правочину, вчиненого 07.06.06 по розміщенню позивачкою у кредитній установі банківського вкладу, відповідачі не наводять, а суд не вбачає.

По-третє, обмеження встановлені постановами НБУ від 15.01.15 «Про віднесення банку до категорії проблемних» та від 16.09.13 «Про порядок надходження коштів в іноземній валюті на поточні рахунки фізичних осіб в межах України», жодним чином не можуть стосуватися суми 6415,06 доларів США (101995,93 гривень), оскільки зазначені кошти були внесені позивачкою ще 07.06.06.

По-четверте, в своїх запереченнях Фонд вказав, що позивачка 30.04.15 через установу банка-агента отримала від Фонду 98989,89 гривень (арк.спр.152). З урахуванням цієї суми, загальна сума відшкодування, на яку претендує позивачка від Фонду склала би 200985,82 гривень, що на 985,82 гривень більше ніж гранична сума відшкодування, встановлена рішенням адміністративної ради Фонду №27 від 21.08.12.

Представник позивачки зазначені виплати від Фонду заперечив.

З метою зясування цих обставин судом 08.09.15 ухвалою суду у відповідачів витребувано підтвердження щодо здійснення виплат Фондом ОСОБА_1 98989,89 гривень (арк.спр.180). Відповідачі зазначену ухвалу не виконали, жодних доказів виплати позивачці за рахунок Фонду 98989,89 гривень не надали (арк.спр.189, 202). Судом 7 разів призначались судові засіданні по цій справі, у відповідачів було достатньо часу надати докази на обґрунтування цієї позиції, але вони цього не зробили.

Враховуючи, що відповідачі є субєктами владних повноважень і відповідно до ч.2 ст.71 КАС України обовязок доказування правомірності їх дій покладено саме на них, суд дійшов висновку, що факт виплати позивачки Фондом 98989,89 гривень є недоведеним, а тому не враховується судом.

Позов задовольнити у повному обсязі, судові витрати покласти на відповідачів.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 158-163 КАС України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

1.Позов задовольнити.

2. Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Імексбанк" щодо невключення ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1) до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Імексбанк" за договором банківського рахунку фізичної особи від 07.06.2006 р. № 990005611 за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

3. Зобов'язати Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Імексбанк" надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо виплати відшкодування у розмірі 101995,93 гривень за рахунок коштів цього Фонду ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1) за договором банківського рахунку від 07.06.2006 р. №990005611.

4. Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб відшкодувати ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1) кошти у розмірі 101995,93 гривень за її вкладом за договором банківського рахунку від 07.06.2006 року №990005611.за договором банківського рахунку від 07.06.2006 р. №990005611.

5. Присудити на користь ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1) за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб судовий збір в сумі 219,24 гривень (двісті дев'ятнадцять грн. двадцять чотирb коп.).

6. Апеляційна скарга на цю постанову може бути подана до Одеського апеляційного адміністративного суду через Миколаївський окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня її отримання у повному обсязі.

Суддя В. В. Біоносенко

Відповідно до ч.3 ст.160 КАС України постанова складена у повному обсязі 03.11.15

Суддя В.В. Біоносенко