Справа № 804/19720/14
Суддя: Баранник Н.П.
Дата ухвалення: 2015-10-27 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

і м е н е м У к р а ї н и

27 жовтня 2015 рокусправа № 804/19720/14

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Баранник Н.П.

суддів: Малиш Н.І. Щербака А.А.

за участю секретаря судового засідання: Спірічева Я.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Дніпропетровську апеляційну скаргу ОСОБА_1 на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11 лютого 2015 року у справі № 804/19720/14 за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду вкладів на ліквідацію в ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК" Остапенко Ірини Вікторівни, треті особи: Публічне акціонерне товариство "Альфа Банк" в особі відділення "Перше Дніпропетровське", Товариство з обмеженою відповідальністю "Фірма "Техносплав", Товариство з обмеженою відповідальністю науково-виробниче підприємство з іноземними інвестиціями "Укртрубоізол" про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_1 (далі - позивач) звернувся до суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач-1), в якому просив:

- визнати бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ "КБ "Південкомбанк" Остапенко Ірини Вікторівни, що виразилась у не включенні ОСОБА_1 до відповідного реєстру фізичних осіб, які мають право на виплату з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб гарантованої суми в розмірі 200000грн.;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ "КБ "Південкомбанк" Остапенко Ірину Вікторівну включити позивача до відповідного реєстру фізичних осіб, які мають право на виплату з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб гарантованої суми в розмірі 200000грн. та виплатити гарантовану суму в розмірі 200000грн. шляхом видачі ОСОБА_1 особисто через касу ПАТ "Альфа-Банк" в особі Відділення "Перше Дніпропетровське".

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11 лютого 2015 року в задоволенні адміністративного позову ОСОБА_1 відмовлено.

Позивач не погодився з рішенням суду першої інстанції та подав апеляційну скаргу. Позивач вважає, що при винесенні оскарженого рішення судом першої інстанції порушено норми матеріального права, висновки суду не відповідають фактичним обставинам, з огляду на що просить постанову суду першої інстанції у даній справи скасувати та прийняти нове рішення, яким задовольнити у повному обсязі позовні вимоги.

Представник позивача у судовому засіданні підтримав доводи та обґрунтування апеляційної скарги позивача, наполягав на задоволенні вимог скарги.

Представник відповідача-1 зазначив, що рішення суду законне і обґрунтоване, підстави для його скасування відсутні.

Треті особи у справі та відповідач-2 були у встановленому порядку повідомлені про дату, час та місце розгляду апеляційної скарги, своїх представників для участі у судовому засіданні не направили.

Заслухавши представників позивача та відповідача-1, дослідивши матеріали справи, перевіривши законність та обґрунтованість судового рішення, колегія суддів приходить до висновку, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Судом першої інстанції встановлено та матеріалами справи підтверджено, що 21 червня 2010 року між ПАТ "КБ "ПІВДЕНКОМБАНК" та ТОВ НВП з II "Укртрубоізол" було укладено Договір банківського рахунку пакет "Стандартний" в гривні (Корпоративний) № 174Р-14Ю.

Згідно п.1.1 Договору, Банк відкрив зазначеному підприємству рахунок №0001.

Відповідно до п.8.5 Договору, відступлення права вимоги та (або) переведення боргу за цим Договором однією із сторін до третіх осіб допускається виключно за умови письмового погодження цього із іншою Стороною.

27 червня 2013 року ПАТ "КБ "Південкомбанк" та ТОВ "Фірма "Техносплав" уклали Договір банківського рахунку №601Р-14Ю, копія якого наявна в матеріалах справи.

Згідно п.1.1 цього договору, Банк відкрив ТОВ "Фірма "Техносплав" поточні рахунки: №1001 в гривні.; №1001 в доларах США; №1001 в євро; №1001 в російських рублях.

Відповідно до п.8.1 Договору, зміни та доповнення до цього Договору, за винятком умов, що передбачені підпунктом 3.1.7 можуть бути внесені за взаємною згодою сторін з обов'язковим оформленням договору про внесення змін та доповнень, що є невід'ємною частиною цього Договору.

13.06.2014року ТОВ "Укртрубоізол" уклало з ОСОБА_1 (позивачем у справі) договір відступлення права вимоги до Публічного акціонерного товариства "Комерційний Банк "Південкомбанк" в особі Центрального відділення Дніпропетровського РУ ПАТ "КБ "Південкомбанк". За умовами договору Товариство відступило своє право вимоги до відповідача за Договором банківського рахунку Пакет "Стандартний" в гривні (Корпоративний) №174Р-14Ю від 21.06.2010 року та Платіжним дорученням №421 від 05.06.2014 року, за яким перераховано 1200000,00 грн.

ТОВ "Укртрубоізол" було видане Директору департаменту моніторингу діяльності банків Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, призначеному на тимчасову адміністрацію ПАТ КБ "Південкомбанк", повідомлення про відступлення права вимоги №1306/2 від 13.06.2014, яким у т.ч. повідомлено, що суму боргу в розмірі 1200000грн. слід видати негайно після отримання цього повідомлення наручно готівкою особисто новому кредитору.

13.06.2014 року ТОВ "Фірма "Техносплав" з ОСОБА_1 уклало договір відступлення права вимоги до Публічного акціонерного товариства "Комерційний Банк "Південкомбанк" в особі Центрального відділення Дніпропетровського РУ ПАТ "КБ "Південкомбанк". Відповідно до умов договору Товариство відступило своє право вимоги до відповідача за Договором № 601Р-14Ю банківського рахунку від 27.06.2013 року та платіжним дорученням в іноземній валюті або банківських металів №1 від 21.05.2014 року, за яким перераховано 300061,64 дол. США, у відповідності до валютного законодавства України.

ТОВ "Фірма "Техносплав" було видане керівнику ПАТ "КБ "Південкомбанк" в особі Центрального відділення Дніпропетровського РУ ПАТ "КБ "Південкомбанк" повідомлення про відступлення права вимоги №074-2 від 13.06.2014, яким у т.ч. було повідомлено, що суму боргу в розмірі 300061,64 дол. США слід видати негайно після отримання цього повідомлення наручно готівкою особисто новому кредитору.

Судом також встановлено, що постановою Правління Національного банку України №598 від 24.09.2014р. відкликано банківську ліцензію та вирішено ліквідувати ПАТ "КБ "Південкомбанк" з 26 вересня 2014 року.

09.10.2014р. ТОВ "Фірма "Техносплав" (керівник ОСОБА_1.) подало Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ "КБ "Південкомбанк" вимогу №123 від 06.10.2014р., в якій просило визнати Товариство з обмеженою відповідальністю "Техносплав" кредитором ПАТ "КБ "Південкомбанк" у сумі залишку коштів: 16,39грн. та 301246,60дол.США на загальну суму 3901332,17грн.

09.10.2014р. ТОВ НВП з ІІ "Укртрубоізол" подало Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ "КБ "Південкомбанк" вимогу №1/0610 від 06.10.2014р., в якій просило визнати Товариство кредитором ПАТ "КБ "Південкомбанк" у сумі залишку коштів: 1213216,70грн. та 4 цента США на загальну суму 1213217,21грн.

28.10.2014 року позивач звернувся до банку агента - Публічного акціонерного товариства "Альфа Банк" в особі Відділення "Перше Дніпропетровське" із заявою від 24.10.2014 року вх.№111923, в порядку ст.36 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", на виплату гарантованої суми в розмірі 200000,00грн. за зобов'язаннями ПАТ "КБ "Південкомбанк".

ПАТ "Альфа-Банк" листом від 14.11.2014 повідомив ОСОБА_1, що для вирішення питання щодо виплати суми вкладу необхідно звернутися до ПАТ "КБ "Південкомбанк" або до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки банком здійснюються виплати сум вкладів відповідно до наданих Фондом гарантування вкладів фізичних осіб реєстрів.

17.11.2014 позивач направив вимогу Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів на ліквідацію в ПАТ "КБ "Південкомбанк", в якій просив включити його до відповідного реєстру фізичних осіб, які мають право на виплату з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язати ПАТ "Альфа-Банк" виплатити кошти з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі 200000грн.

24.11.2014 позивач направив вимогу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якій просив включити його до відповідного реєстру фізичних осіб, які мають право на виплату з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язати ПАТ "Альфа-Банк" виплатити кошти з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі 200000грн.

Відповідачем-2 листом від 19.12.14 було повідомлено ОСОБА_1, що оскільки його вимога надійшла до ПАТ "КБ "Південкомбанк" після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду, вимога вважається погашеною.

Суд першої інстанції, відмовляючи у задоволенні позовних вимог, дійшов висновку, що відповідачами не було допущено протиправної бездіяльності по відношенню до позивача. Позивача не було включено до реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно, у відповідача відсутні правові підстави для здійснення виплати позивачу коштів у сумі 200 000грн..

Колегія суддів погоджується з висновками суду першої інстанції, враховуючи наступне.

Відповідно до п.4 ч.1 ст.2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"(далі - Закон № 4452), вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

В силу ч.1 ст.3 Закону №4452, Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

За змістом ч.3 ст.12 цього ж Закону, виконавча дирекція Фонду має, зокрема, такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду.

Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ст.26 Закону №4452).

Повноваження щодо складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, пунктом 3 ч.1 ст.48 Закону №4452 покладені на уповноважену особу Фонду.

З відповіді Уповноваженої особи Фонду №14/5398 від 19.12.14 вбачається, що 01.10.2014 в газеті "Голос України" (№188 (5938) стор.9) було опубліковано відомості про відкликання банківської ліцензії ПАТ "КБ "Південкомбанк", ліквідацію банку та призначення Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в ПАТ "КБ "Південкомбанк". З огляду на те, що вимога позивача надійшла до ПАТ "КБ "Південкомбанк" після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду, вимога вважається погашеною.

Колегія суддів погоджується з судом першої інстанції, щодо того, що в розумінні Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", вкладником вважається фізична особа, яка на момент запровадження тимчасової адміністрації вже має статус вкладника. Всі інші особи, які мають документально підтверджені вимоги до банку, є кредиторами банку.

Крім того, суд вірно звернув увагу, що третіми особами у справі - Товариствами- відступлення права вимоги кредитора здійснено всупереч положенням укладених з банком договорів.

Судом першої інстанції встановлено, що ПАТ "КБ "Південкомбанк" включив до реєстру акцептованих вимог наступних кредиторів:

- ТОВ "Фірма "Техносплав" на загальну суму 3901332,17грн. (згідно з випискою ПАТ "КБ "Південкомбанк" по особовому рахунку №2600.0.023321.001, копія якої наявна в матеріалах справи, станом на 19 січня 2015 року сума залишку складає: 3901332,17грн.);

- ТОВ НВП з II "Укртрубоізол" на загальну суму 1213217,21грн. (згідно з випискою ПАТ "КБ "Південкомбанк" по особовому рахунку №2600.9.016510.002, копія якої наявна в матеріалах справи, станом на 19 січня 2015 року сума залишку складає 1213217,21грн.).

Таким чином, ТОВ "Фірма "Техносплав" та ТОВ НВП з II "Укртрубоізол" включені ПАТ "КБ "Південкомбанк" до реєстру акцептованих вимог як кредитори відповідно до п.3 ч.2 ст.49 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Уповноваженою особою Фонду, як встановив суд, не надавався до Фонду перелік вкладників із відомостями про позивача, що є передумовою включення Фондом відомостей про позивача до Загального реєстру, й, відповідно, передує виплаті гарантованої суми відшкодування.

Позивача не було включено до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, відповідно, у відповідача відсутні правові підстави для здійснення виплати позивачу коштів у розмірі 200 000грн..

Колегія суддів приходить до висновку, що судом першої інстанції вірно встановлені обставини справи, а рішення ухвалено з додержанням норм матеріального та процесуального права.

Доводи апеляційної скарги висновків суду першої інстанції не спростовують, підстави для скасування чи зміни судового рішення відсутні.

Керуючись п.1 ч.1 ст.198, ст.ст. 200, 205, 206 КАС України, суд

УХВАЛИВ:

Апеляційну скаргу ОСОБА_1 - залишити без задоволення.

Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 11 лютого 2015 року у справі № 804/19720/14 - залишити без змін.

Ухвала Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду набирає законної сили з моменту її проголошення та може бути оскаржена в порядку та строки, визначені ст. 212 Кодексу адміністративного судочинства України.

Повний текст ухвали виготовлено 05.11.2015р..

Головуючий: Н.П. Баранник

Суддя: Н.І. Малиш

Суддя: А.А. Щербак