Справа № 815/4080/15
Суддя: Катаєва Е. В.
Дата ухвалення: 2015-10-29 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/4080/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29 жовтня 2015 року

Одеський окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Катаєвої Е.В., розглянувши в порядку письмового провадження справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «КБ «НАДРА» ОСОБА_2, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними бездіяльності та зобовязання вчинити певні дії,-

В С Т А Н О В И В:

До суду з позовом звернулась ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «КБ «НАДРА» ОСОБА_2 (далі Уповноважена особа Фонду), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі Фонд), в якому позивач, уточнивши свої позовні вимоги (а.с.38-41,83) просила:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «КБ «НАДРА» ОСОБА_2 щодо не включення її - ОСОБА_1 до переліку вкладників на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «КБ «НАДРА» ОСОБА_2 включити її - ОСОБА_1 до переліку вкладників на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити її - ОСОБА_1 до Реєстру, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у сумі 199310,00грн.

Позивач зазначила, що вона 05.02.2015 року з ПАТ «Комерційний банк «НАДРА» уклала договір № 2123005 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення та договір № 2123000 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення, оформлених в рамках пакету послуг «ПУ «GOLD». Строки вкладів 1 місяць, тобто до 05 березня 2015 року.

На підставі постанови Правління НБУ від 05.02.2015 року № 83 «Про віднесення ПАТ «Комерційний банк «НАДРА» до категорії неплатоспроможних», Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 05.02.2015 року № 26 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «НАДРА», згідно з яким з 06.02.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «НАДРА» ОСОБА_2

29.04.2015року ПАТ «КБ «НАДРА» розпочав виплати коштів вкладникам банку по договорам, строк яких закінчився до 15.04.2015 року включно. Для отримання вкладу вона звернулась до відділення ПАТ «БАНК ВОСТОК» та дізналась, що вона відсутня в списку вкладників.

07.05.2015 року вона направила поштою Тимчасовому адміністратору заяву про включення її до списків вкладників, проте відповіді не отримала.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 04.06.2015 року № 356 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «НАДРА» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 05.06.2015 року № 113 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «НАДРА» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «КБ «НАДРА» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «НАДРА» ОСОБА_2 строком на 1 рік з 05 червня 2015 р. до 04 червня 2016 р. включно.

У зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду рішення від 05.06.2015 року № 113, Фонд з 12.06.2015 р. розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку через установи банку-агента Фонду АТ «ОСОБА_3 АВАЛЬ». Для отримання коштів вкладники ПАТ «КБ «НАДРА» з 12 червня 2015 р. до 23 липня 2015 р. включно повинні були звернутися до установ банку-агенту. Проте Позивач знову був відсутній в списках до виплат.

Обґрунтовуючи позовні вимоги позивач зазначила, що відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду зобовязана скласти перелік вкладників та визначити розрахункову суму відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та передати його до Фонду, яким на підставі отриманого переліку вкладників складається Загальний Реєстр та затверджується виконавчою дирекцією Фонду, що є підставою для отримання відшкодування, проте відповідачами порушено його право на отримання вказаного відшкодування.

Представник позивача подав заяву про розгляд справи у письмовому провадженні.

Представник відповідача - Фонду до судового засідання не зявилися, причини не явки суду не повідомили, були повідомлений про час та день слухання справи належним чином та своєчасно. Подав заперечення на позов ОСОБА_1, в яких позовні вимоги не визнав, просив у задоволенні позовних вимог до Фонду відмовити та зазначив, що у переданому уповноваженою особою Переліку вкладників інформація про позивача відсутня, в зв'язку з чим дані про позивача не могли бути враховані при складанні та затвердженні Загального реєстру Фондом. У Фонду відсутні будь-які первинні документи по вкладникам і тому при складанні Загального реєстру використовуються виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку вкладників. Законодавство не покладає обов'язок на Фонд враховувати під час складання Загального реєстру інші документи, окрім Переліку вкладників. Оскільки позивача не було включено уповноваженою особою до Переліку вкладників, Фонд не мав правових підстав здійснюватися відповідні процедури по включенню його до Загального реєстру та виплаті відшкодування, відповідно у Фонду не виникло жодного обовязку перед Позивачем, і тому права позивача не могли бути порушені Фондом. Також представник відповідача ОСОБА_4 зазначив, що уповноважена особа відповідно до ст.38 Закону зобовязана забезпечити збереження активів та документації банку, у тому числі перевірку договорів на предмет виявлення нікчемних правочинів. Проте всі ці дані знаходяться у уповноваженій особи, фонд вказані обставини не перевіряє, у нього відсутня документація банку (а.с.85-90).

Уповноважена особа Фонду до судового засідання не зявилися, причини не явки суду не повідомили, були повідомлений про час та день слухання справи належним чином та своєчасно.

Згідно ч. 4, 6 ст.128 КАС України справа розглянута в порядку письмового провадження.

Судом встановлено, що позивач 05.02.2015 року з ПАТ «Комерційний банк «НАДРА» уклала договір № 2123005 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення з сумою вкладу 150000грн. та договір № 2123000 строкового банківського вкладу (депозиту) без поповнення з сумою вкладу49310грн., оформлених в рамках пакету послуг «ПУ «GOLD». Строки вкладів 1 місяць, тобто до 05 березня 2015 року (а.с.20-23).

На підставі постанови Правління НБУ від 05.02.2015 року № 83 «Про віднесення ПАТ «Комерційний банк «НАДРА» до категорії неплатоспроможних», Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 05.02.2015 року № 26 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Комерційний банк «НАДРА», згідно з яким з 06.02.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «НАДРА» ОСОБА_2

Позивач у позові зазначила, що вона зверталась до відділення ПАТ «БАНК ВОСТОК», але не отримала кошти по своєму вкладу, оскільки не значилась у списках вкладників.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 04.06.2015року № 356 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «НАДРА» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 05.06.2015 року № 113 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КБ «НАДРА» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «КБ «НАДРА» та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «НАДРА» ОСОБА_2 строком на 1 рік з 05 червня 2015 року до 04 червня 2016 року включно.

У зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду рішення від 05.06.2015 року № 113, Фонд з 12.06.2015 року розпочав виплати коштів вкладникам даного банку через установи банку-агента Фонду АТ «ОСОБА_3 АВАЛЬ». Для отримання коштів вкладники ПАТ «КБ «НАДРА» з 12 червня 2015 року до 23 липня 2015 року включно повинні були звернутися до установ банку-агенту.

Позивач в позові зазначила, що вона звернулась до відділення банку-агенту у АТ «ОСОБА_3 АВАЛЬ», але була відсутня в списках до виплат.

10.07.2015 року вона звернулась до Уповноваженої особи про визнання її кредитором (а.с.53), а 13.07.2015 року направила до суду поштою позов по даній справі.

Статтею 71 КАС України визначено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення. Відповідно до ч. 2 ст. 71 КАС України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти позову.

Відповідно до ч. 3 ст. 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно зі ст.86 КАС України суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та обєктивному дослідженні.

З урахуванням встановлених у судовому засіданні обставин, суд вважає, що позовні вимоги позивача підлягають частковому задоволенню. При цьому суд виходить з наступного.

Відповідно до ст.1 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» цим Законом встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків. Метою цього Закону є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків. Відносини, що виникають у зв'язку із створенням і функціонуванням системи гарантування вкладів фізичних осіб, виведенням неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків, регулюються цим Законом, іншими законами України, нормативно-правовими актами Фонду та Національного банку України.

Статтею 3 Закону встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Статтею 26 Закону визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» розроблено Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду №14 від 09.08.2012 року (далі Положення).

Статтею 27 Закону, розділом ІІІ Положення Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до п.4-6 ч.4 ст.26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Згідно ч.5 чт.27 Закону протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню відноситься виключно до повноважень Уповноваженої особи Фонду. Виконавчою дирекцією Фонду затверджується реєстр вкладників відповідно до отриманого Переліку вкладників.

З урахуванням викладеного суд вважає обґрунтованими доводи представника Фонду, викладені у запереченнях на позов, що у Фонду не виникло жодного обовязку перед позивачем, і тому права позивача не могли бути порушені Фондом, оскільки Фонд не мав правових підстав здійснюватися відповідні процедури по включенню позивача до Загального реєстру та виплаті відшкодування у звязку з ненадходженням йому переліку вкладників, в якому наявний позивач.

Позивач не надав до суду жодного належного доказу щодо не включення його Уповноваженою особою в перелік вкладників та підстав щодо не включення в перелік вкладників. При цьому заява від 10.07.2015 року Уповноваженій особі про визнання кредитором була направлена фактично одночасно з позовом до суду.

Відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа зобовязана забезпечити перевірку правочинів, вчинених банком до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів, що є нікчемними. Згідно з ч.2 ст.38 Закону (у редакції діючій на час виникнення спірних правовідносин) протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Оскільки договір позивача з банком укладений 05.02.2015 року, та в цей день прийнята постанова Правління НБУ від 05.02.2015 року № 83 «Про віднесення ПАТ «Комерційний банк «НАДРА» до категорії неплатоспроможних», договори позивача підлягають перевірки, що є діскреційною функцією Уповноваженої особи, яка повинна включити вкладника у перелік осіб, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду або відповідно до ст.37 Закону повідомити сторону за договором про нікчемність договорів.

З урахуванням викладеного, суд вважає, необхідним задовольнити вимоги позивача частково шляхом зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_2 вирішити питання щодо включення позивача до переліку вкладників ПАТ «КБ «НАДРА», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 2, 7, 8, 9, 11, 86, 94, 128,159-164 КАС України, суд,-

П О С Т А Н О В И В :

Адміністративний позов ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «КБ «НАДРА» ОСОБА_2, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправними бездіяльності та зобовязання вчинити певні дії задовольнити частково.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «КБ «НАДРА» ОСОБА_2 вирішити питання щодо включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «КБ «НАДРА», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

У задоволенні решти позовних вимог - відмовити.

Постанову може бути оскаржено до Одеського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Одеський окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня отримання постанови у порядку ст.160,167,185-187 КАС України.

Суддя Катаєва Е.В.