Справа № 804/6819/15
Суддя: Чередниченко В.Є.
Дата ухвалення: 2015-10-29 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

29 жовтня 2015 рокусправа № 804/6819/15

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

головуючого судді Чередниченко В.Є.,

суддів: Коршуна А.О., Панченко О.М.,

за участю секретаря судового засідання: Яковенко О.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Дніпропетровську адміністративну справу за апеляційною скаргою уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Додусенко Володимира Івановича на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 25 червня 2015 року у справі № 804/6819/15 за позовом ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Додусенко Володимира Івановича, третя особа - публічне акціонерне товариство «БАНК КАМБІО» про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії,-

ВСТАНОВИВ :

ОСОБА_2 28 травня 2015 року звернувся до суду з адміністративним позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - відповідач-1), уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Додусенко Володимира Івановича (далі - відповідая-2), третя особа - публічне акціонерне товариство «БАНК КАМБІО» (далі - ПАТ «БАНК КАМБІО»), в якому просить суд:

- визнати протиправною бездіяльність відповідача-2, оформлену листом від 07.04.2015 року за вих.№ 19/1266 щодо не включення позивача до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вкладами, що містяться на рахунку № НОМЕР_1 за Договором № 254 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою відсотків на прикінці строку без права поповнення;

- зобов'язати відповідача-2 включити позивача до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за вкладами, що містяться на рахунку № НОМЕР_1 за Договором № 254 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою відсотків на прикінці строку без права поповнення;

- зобов'язати відповідача-2 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами, що містяться на рахунку № НОМЕР_1 в ПАТ «БАНК КАМБІО» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов'язати відповідача-1 включити позивача до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «БАНК КАМБІО» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Позов обґрунтовано тим, що 17 вересня 2014 року між ПАТ «БАНК КАМБІО» та позивачем було укладено договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_2 у доларах США. Також, 17 вересня 2014 року між ОСОБА_2, та ПАТ «БАНК КАМБІО» укладено договір № 254 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою відсотків на прикінці строку без права поповнення. 18.10.2014 року позивач звернувся до ПАТ «БАНК КАМБІО» для зняття грошових коштів з свого рахунку, однак не зміг цього зробити, так як всі відділення банку в м. Кривому Роз були закриті. У зв'язку з наявною інформацію про те, що постановою Правління Національного банку України від 04.12.2014 № 782 віднесено ПАТ «БАНК КАМБІО» до категорії неплатоспроможних та виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02.03.2015 року прийнято рішення №46 про початок процедури ліквідації з 02.03.2015 року та призначенням Додусенка В.І. уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО», позивач звернувся до уповноваженої особи Фонду з заявою про включення його до Загального реєстру вкладників ПАТ «БАНК КАМБІО» з метою отримання належних йому грошових коштів за договором № 254 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою відсотків на прикінці строку без права поповнення, проте листом від 07.04.2015 року за вих. № 19/1266 йому було відмовлено у виплаті належному суми депозиту та включення позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у зв'язку з проведенням перевірки операцій по рахунку позивача та наявністю зареєстрованого кримінального провадження №0000082 за фактом вчинення службовими особами ПАТ «БАНК КАМБІО» злочину, передбаченого ч.2 ст.364 Кримінального кодексу України.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 25 червня 2015 року позов задоволено повністю.

Постанова суду мотивована тим, що відповідачем-2 не надано відповідного повідомлення ОСОБА_2 про нікчемність Договору № 254 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою відсотків на прикінці строку без права поповнення та наявності правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників ПАТ «БАНК КАМБІО». Крім того, суд першої інстанції визнав належним доводом твердження відповідачів щодо порушення кримінальне провадження №0000082, оскільки воно зареєстроване за фактом вчинення злочину саме службовими особами ПАТ «БАНК КАМБІО», а не ОСОБА_2

Не погодившись з постановою суду першої інстанції, відповідач-2 подав апеляційну скаргу, в якій посилаючись на порушення судом першої інстанції норм матеріального права, просить скасувати оскаржувану постанову та прийняти нове рішення про відмову у задоволенні позову.

В апеляційній скарзі зазначає, що під час перевірки комісією встановлено, що кошти на рахунок, відкритий на ім'я позивача, надходили внаслідок так званого «дроблення», з метою відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Також вказує на наявність зареєстрованого кримінального провадження №0000082 за фактом вчинення службовими особами ПАТ «БАНК КАМБІО» злочину, передбаченого ч.2 ст.364 Кримінального кодексу України.

Заслухавши доповідь судді-доповідача, пояснення представника позивача, яка заперечувала щодо задоволення апеляційної скарги, перевіривши законність та обґрунтованість постанови суду першої інстанції в межах доводів апеляційної скарги, обговоривши доводи апеляційної скарги, дослідивши матеріали справи, суд апеляційної інстанції вважає, що апеляційна скарга задоволенню не підлягає з наступних підстав.

Судом першої інстанції встановлено та знайшло підтвердження під час розгляду апеляційної скарги, що 17 вересня 2014 року між позивачем та ПАТ «БАНК КАМБІО», в особі директора відділення «Криворізької дирекції ПАТ «БАНК КАМБІО» ОСОБА_3, (далі - ПАТ «БАНК КАМБІО») укладено договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку № НОМЕР_2 у доларах США (далі за текстом - Договір) (а.с. 9).

Відповідно до п.1.1. вказаного Договору, банк зобов'язується відкрити позивачу поточний рахунок та здійснювати його розрахункове-касове обслуговування згідно з статутом банку, нормативно-правових актів Національного банку та інших актів законодавства України.

17 вересня 2014 року між позивачем та ПАТ «БАНК КАМБІО», в особі директора відділення «Криворізької дирекції ПАТ «БАНК КАМБІО» ОСОБА_3, укладено договір № 254 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою відсотків на прикінці строку без права поповнення (а.с.8).

За умовами цього договору, а саме п.1.1 Банк приймає від вкладника грошову суму в розмір 14 504,10 дол. США (Чотирнадцять тисяч п'ятсот чотири долара США 10 центів). Банк відкриває вкладний депозитний рахунок вкладнику № НОМЕР_1. Строк розміщення вкладу складає 30 днів: з 17.09.2014р. по 17.10.2014р. Відсоткова ставка склала 3,75% річних.

Згідно з п.п.2.2.1 п.2.2 договору депозиту банк зобов'язується повернути суму вкладу нарахувати та сплатити вкладнику відсотки за вкладом на першу вимогу вкладника згідно з умовами цього договору.

Так, 17 вересня 2014 року на рахунок позивача НОМЕР_2, відкритий в ПАТ «БАНК КАМБІО» було зараховано 14504,10 дол. США (еквівалент складає 188381,72 грн.), що підтверджується валютним платіжним дорученням № 254 від 17.09.2014р.

Позивач 18.10.2014 року намагався звернутися до ПАТ «БАНК КАМБІО» для зняття грошових коштів з свого рахунку, однак не зміг цього зробити, так як всі відділення банку в м. Кривому Роз були закриті.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 04.12.2014 року № 782 «Про віднесення публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 04.12.2014 року № 140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «БАНК КАМБІО», згідно з яким з 05.12.2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «БАНК КАМБІО».

За наслідками діяльності тимчасової адміністрації банку, відповідно до постанови Правління Національного банку України від 27.02.2015 року № 144 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) 02.03.2015 прийнято рішення № 46 про початок здійснення процедури ліквідації ПАТ «БАНК КАМБІО» та призначення Додусенка Володимира Івановича уповноваженою особою Фонду на ліквідацію вказаного банку (далі - Уповноважена особа Фонду).

4 березня 2015 року на офіційному сайті Фонду було розміщено оголошення, що у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду рішення № 46 від 02.03.2015 року про початок ліквідації ПАТ «БАНК КАМБІО» Фонд з 06.03.2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам цього банку. Для отримання коштів вкладники ПАТ «БАНК КАМБІО» з 06.03.2015 року по 17.04.2015 року можуть звертатись до установ банку-агента Фонду - ПАТ «УКРІНБАНК» (далі - ПАТ «УКРІНБАНК»). Виплати гарантованої суми відшкодування здійснюватимуться відповідно до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ «БАНК КАМБІО» від 27.02.2015 року №171, на підставі пункту 3 частини другої та пункту 2 частини третьої статті 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Методичних рекомендацій стосовно процедури тимчасового обмеження уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію у неплатоспроможному банку банківських операцій щодо виплати коштів вкладникам, затвердженої протоколом виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 10.02.2015 року № 036/15 було тимчасово обмежено здійснення ПАТ «БАНК КАМБІО» на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам за рахунками вкладників.

Результати роботи комісії було оформлено Протоколом від 27 лютого 2015 року.

Під час звернення позивача до відділення ПАТ «УКРІНБАНК» з метою отримання залишку коштів на рахунку НОМЕР_2.840 у розмірі гарантованої суми відшкодування за Договором, позивачем отримана інформація, яка свідчить про відсутність його в загальному реєстрі вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

19.03.2015 року, позивач звернувся до уповноваженої особи Фонду з заявою від 17.03.2015 року про включення його до загального реєстру вкладників ПАТ «БАНК КАМБІО» шляхом надсилання відповідного листа поштою (а.с.11).

Проте листом від 07.04.2015 року за вих. № 19/1266 йому було відмовлено у виплаті належної суми депозиту та включення позивача до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у зв'язку з проведенням перевірки операцій по рахунку позивача та наявністю зареєстрованого кримінального провадження №0000082 за фактом вчинення службовими особами ПАТ «БАНК КАМБІО» злочину, передбаченого ч.2 ст.364 Кримінального кодексу України (а.с.12-13).

Правомірність та обґрунтованість бездіяльності відповідача-2, щодо не включення позивача до повного переліку вкладників, та зобов'язати включити його до цього переліку з поданням до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформації щодо позивача, а також включення позивача до загального реєстру вкладників є предметом спору переданого на вирішення суду.

Колегія суддів, проаналізувавши на підставі фактичних обставин справи застосування судом першої інстанції норм матеріального і процесуального права при винесенні оскарженої постанови, виходить з наступного.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Частиною першою статті 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012 № 4452-IV (далі - Закон № 4452-IV) визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до частини першої статті 1 та частини третьої статті 12 цього Закону виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду; виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Частина перша статті 26 Закону № 4452-IV визначає, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

За правилами частин першої-третьої статті 27 Закону № 4452-IV передбачено, що уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з частиною п'ятою статті 27 Закону № 4452-IV, протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частина шоста статті 27 Закону № 4452-IV визначає, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до пунктів 3-5 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 (зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 7 вересня 2012 року за № 1548/21860) (далі по тексту - Положення) Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону , а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, Фонд складає на підставі переліку загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний реєстр).

Загальний реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на СО-дисках у сзу файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Згідно з частиною другою статті 38 Закону № 4452-IV, протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Частина третя статті 38 Закону № 4452-IV визначає, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»;

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Згідно з частиною четвертої статті 38 Закону № 4452-IV уповноважена особа Фонду: протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Тобто, статті 26, 38 Закону № 4452-IV визначають виключні підстави для не включення вкладника до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду та обов'язок уповноваженої особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляти сторони за договорами про нікчемність цих договорів.

Проте, як вбачається з матеріалів справи, уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Додусенко В.І. не надано відповідного повідомлення позивачу про нікчемність Договору № 254 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою відсотків на прикінці строку без права поповнення та наявності правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників ПАТ «БАНК КАМБІО».

При цьому, суд апеляційної інстанції погоджується з висновком суду першої інстанції про безпідставність доводів відповідачів про наявність кримінального провадження №0000082 за фактом вчинення службовими особами ПАТ «БАНК КАМБІО» злочину, передбаченого ч.2 ст.364 Кримінального кодексу України, оскільки стаття 62 Конституції України гарантує, що особа вважається невинуватою у вчиненні злочину і не може бути піддана кримінальному покаранню, доки її вину не буде доведено в законному порядку і встановлено обвинувальним вироком суду.

Крім того, кримінальне провадження №0000082 зареєстроване за фактом вчинення злочину саме службовими особами ПАТ «БАНК КАМБІО», а не позивачем.

Таким чином, бездіяльність відповідача-2 щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором № 254 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою відсотків наприкінці строку без права поповнення суперечить приписам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та визнається судом протиправною бездіяльністю, а відмова уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Додусенко В.І. оформлена листом від 07.04.2015 року за вих. №19/1266 є протиправною.

Частиною п'ятою статті 27 Закону № 4452-IV визначено, що протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

Статтею 28 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» врегульовано питання розрахунків з вкладниками.

Так, Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам, їх представникам та спадкоємцям у національній валюті України в готівковій або безготівковій формі не пізніше семи днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти.

Фонд не пізніше ніж за 30 днів до закінчення визначеного цим Законом строку ліквідації банку публікує оголошення в газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет про завершення Фондом виплат гарантованої суми відшкодування.

Отже, виконавча дирекція Фонду затверджує Загальний реєстр виключно на підставі переліку вкладників, складеного та наданого уповноваженою особою Фонду.

Враховуючи те, що у наданому відповідачем-2 переліку вкладників ПАТ «БАНК КАМБІО» інформація про ОСОБА_2 відсутня, в зв'язку з чим дані про позивача не могли бути враховані при складанні Загального реєстру відповідачем-1 у Фонду були відсутні будь-які первинні документи по вкладникам.

Законодавство не покладає обов'язок на Фонд враховувати під час складання Загального реєстру інші документи, окрім переліку вкладників.

Оскільки позивача не було включено уповноваженою особою Фонду до переліку вкладників, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб не мав правових підстав здійснюватися відповідні процедури по включенню останнього до Загального реєстру вкладників.

Фонд гарантування є особою публічного права, а тому в силу приписів ст. 19 Конституції України має діяти виключно в межах повноважень, встановлених діючим законодавством і за відсутності правових підстав, не має права вчиняти будь-які дії, що не передбачені законом, або вчиняти їх передчасно (безпідставно).

Таким чином, суд першої інстанції зробив вірний висновок про те, що Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не було вчинено протиправної бездіяльності стосовно позивача щодо не включення останнього до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ «БАНК КАМБІО» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

При цьому, суд першої інстанції, враховуючи вищезазначені норми права та порядок включення до Загального реєстру вкладників, для повного захисту прав позивача обґрунтовано зобов'язав відповідача-2 включити позивача до повного переліку вкладників та подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_2 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами, що містяться на рахунку № НОМЕР_1 в ПАТ «БАНК КАМБІО» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а відповідача-1 в свою чергу включити позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «БАНК КАМБІО» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно з частиною 2 статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Між тим відповідачами зазначеного обов'язку не виконано.

На підставі зазначеного, суд апеляційної інстанції вважає, що суд першої інстанції під час розгляду цієї справи об'єктивно, повно та всебічно дослідив обставини, які мають суттєве значення для вирішення справи, дав їм правильну юридичну оцінку і ухвалив законне, обґрунтоване рішення без порушень норм матеріального та процесуального права, доводи апеляційної скарги висновків суду не спростовують, тому постанову суду першої інстанції у цій справі необхідно залишити без змін, а апеляційну скаргу без задоволення.

Керуючись пунктом 1 частини 1 статті 198, статтями 200, 206 КАС України, Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд,-

УХВАЛИВ:

Апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Додусенко Володимира Івановича - залишити без задоволення, а постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 25 червня 2015 року у справі №804/6819/15 - без змін.

Ухвала суду апеляційної інстанції набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена протягом двадцяти днів з дня складання в повному обсязі, шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Повний текст ухвали виготовлений 30 жовтня 2015 року.

Головуючий В.Є. Чередниченко

Суддя: А.О. Коршун

Суддя: О.М. Панченко