Справа № 822/5761/15
Суддя: Ніколайчук М.Є.
Дата ухвалення: 2015-10-26 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

Справа № 822/5761/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 жовтня 2015 року 16:30м. Хмельницький

Хмельницький окружний адміністративний суд в особі судді Ніколайчука М.Є. розглянувши у письмовому провадженні адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" ОСОБА_2 , Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ :

ОСОБА_1 звернувся до Хмельницького окружного адміністративного суду із позовом, в якому просить визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" ОСОБА_2 щодо не включення позивача до переліку вкладників та зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" ОСОБА_2 включити позивача до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором № НОМЕР_1 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу від 20.01.2014. Вклад "Постійний клієнт" 13 міс." (вид вкладу "ПосКЛ13м24%") від 28.02.2014 у розмірі 200000 грн.

28.09.2015 позивач уточнив свої позовні вимоги, та просив розглянути позов лише в частині зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" ОСОБА_2 включити позивача до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором № НОМЕР_1 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу від 20.01.2014 Вклад "Постійний клієнт" 13 міс." (вид вкладу "ПосКЛ13м24%") від 28.02.2014.

В обґрунтування своїх вимог позивач зазначив, що між ним та ПАТ "ІМЕКСБАНК" 28.02.2014 було укладено договір № НОМЕР_1 про приєднання до публічного договору № 1 банкіського вкладу (депозиту) від 20.01.2014. Вклад "Постійний клієнт" 13 міс." (вид вкладу "ПосКЛ13м24%") від 28.02.2014.

На виконання умов договору ОСОБА_1 вніс вклад в сумі 30000 грн., що підтверджується копією квитанції № 8015 від 28.02.2014. Пізніше позивач додатково вніс вклад: 19.12.2014 - 100000 грн. і 19.01.2015 - 55477,37 грн., які знаходились на інших депозитних рахунках позивача. Всього, станом на день закінчення строку повернення банківського вкладу на депозитному рахунку ОСОБА_1 було 185477,37 грн.

Після отримання інформації про відсутність позивача в переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, ОСОБА_1 звернувся до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" про включення його до переліку та реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", проте отримав відповідь, в якій фактично йому було відмовлено, що стало підставою звернення до суду із даним позовом.

Від представника позивача надійшло клопотання про розгляд справи в письмовому провадженні, де також зазначено, що позов підтримує в повному обсязі.

Представники відповідачів у судове засідання не з'явились, про дату, час та місце судового розгляду справи були повідомлені належним чином. Від представника уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" до суду надійшло письмове заперечення на адміністративний позов, в якому просить відмовити ОСОБА_1

Судом явка відповідача не визнавалася обов'язковою, а тому суд вважає за можливе розглянути справу в письмовому провадженні відповідно до вимог ст. 128 КАС України.

Дослідивши наявні в матеріалах справи докази, суд приходить до висновку, що позовні вимоги слід задоволити з таких підстав.

Судом встановлено, що між ОСОБА_1 та ПАТ "ІМЕКСБАНК" 28.02.2014 було укладено договір № НОМЕР_1 про приєднання до публічного договору № 1 банкіського вкладу (депозиту) від 20.01.2014. Вклад "Постійний клієнт" 13 міс." (вид вкладу "ПосКЛ13м24%") від 28.02.2014

На виконання умов договору ОСОБА_1 вніс вклад в сумі 30000 грн., що підтверджується копією квитанції № 8015 від 28.02.2014. Пізніше позивач додатково вніс вклади:19.12.2014 - 100000 грн. і 19.01.2015 - 55477,37 грн., які знаходились на інших депозитних рахунках позивача. Всього, станом на 19.01.2015 на депозитному рахунку ОСОБА_1 було 185477,37 грн., що підтверджується виписками по рахунку (а.с. 13,14).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 26.01.2015 року № 50 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26.01.2015 № 16 "Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві "ІМЕКСБАНК", згідно з яким з 27.01.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в AT "ІМЕКСБАНК". Повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ "ІМЕКСБАНК" передано ОСОБА_2. Тимчасову адміністрацію в ПАТ "ІІЕКСБАНК" запроваджено строком на три місяці з 26.01.2015 по 26.04.2015 включно.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 23.04.2015 № 84, яким продовжено здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "ІМЕКСБАНК" по 26.05.2015 включно.

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було розміщено повідомлення про те, що розпочинається виплата коштів вкладникам AT "ІМЕКСБАНК", виплати гарантованої суми відшкодування здійснюватимуться відповідно до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

За результатами розгляду усного звернення позивача, уповноважена особа Фонду у листі від 30.04.2015 № 5530 повідомила, що виплата грошових коштів за його банківським вкладом тимчасово обмежена, оскільки операції по його рахунку віднесені до категорії підозрілих та направлені на безпідставне збільшення витрат Фонду.

28.05.2015 ОСОБА_1 направив письмове звернення про визнання його кредитором та включення до відповідного реєстру, проте відповіді на дане звернення не отримав.

27.07.2015 позивачем було направлено письмове звернення до керівника- розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про виплату ОСОБА_1 гарантованої суми відшкодування по вкладу, проте відповіді на дане звернення не отримав.

Згідно з ч. 1 ст. З Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23 лютого 2012 року № 4452-VI (далі - Закон), Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч. З ст. 12 Закону виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно з ч. 1 ст. 26 Закону Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000,00 грн. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Згідно із ч. 1 ст. 27 Закону уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

У відповідності до ч.ч. 5, 6 ст. 27 Закону протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до ч. 4 ст. 26 цього Закону.

У відповідності до наведеного вище Закону, розроблено Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14 (далі - Положення).

Згідно з пунктами 3,4 розділу III Положення Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку. Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Відповідно до п. 2, 3 розділу IV Положення Фонд складає на підставі переліку Загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Крім того, в силу ч. 2 ст. 38 Закону протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

При цьому, вичерпний перелік підстав, за наявності яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, встановлено ч. З ст. 38 Закону.

Слід враховувати, що Фонд здійснює виплату відшкодування коштів вкладникам на підставі отриманого від Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Відповідно до ч. 5 ст. 27 Закону протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

Таким чином, обов'язок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення ОСОБА_1 до реєстру вкладників для здійснення виплат виникає виключно у разі наявності відомостей про нього у переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, складеному уповноваженою особою Фонду.

Відповідно до п. 6 Положення протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладника; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Враховуючи викладене, суд приходить до висновку, що підставою для включення позивача до Загального реєстру вкладників має бути надана уповноваженою особою Фонду додаткова інформація про вкладника - ОСОБА_1 у відповідності до вимог Положення.

В ході судового розгляду встановлено, що жодної інформації щодо причин невключення позивача до Переліку вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами, уповноваженою особою не надано. Також не було надано жодних належних та допустимих доказів, які б підтверджували порушення позивачем порядку укладення договору банківського вкладу 28.02.2014 з ПАТ "ІМЕКСБАНК". Відповідачами також не надано доказів, які б свідчили, що укладений позивачем правочин є таким, що порушує публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.

Відповідачами доказів того, що видача/виплата або перерахування "реальних" грошових коштів позивачем в дійсності не проводилось, або було здійснено з порушенням існуючого законодавства, надано не було. Тому суд дійшов до висновку, щодо неправомірності відмови включити ОСОБА_1І .до переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК».

В силу ч. 1 ст. 71 КАС України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статті 72 КАС України.

Абзацом 2 ч. 2 ст. 162 КАС України встановлено, що суд може прийняти іншу постанову, яка б гарантувала дотримання і захист прав, свобод, інтересів людини і громадянина, інших суб'єктів у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку суб'єктів владних повноважень.

З огляду на викладене, з метою повного захисту прав, свобод та інтересів позивача суд вважає за можливе вийти за межі позовних вимог та визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2, щодо не включення позивача до переліку вкладників ПАТ «ВіЕйБі Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та зобов'язати подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за договором № НОМЕР_1 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу від 20.01.2014.

Вимога позивача до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2 про його включення до переліку вкладників ПАТ "ІМЕКСБАНК" підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст. 158-163, 254 КАС України, суд -

ПОСТАНОВИВ :

Адміністративний позов задовольнити.

Визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_2, щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «ІМЕКСБАНК», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" ОСОБА_2 включити ОСОБА_1 до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором № НОМЕР_1 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу від 20.01.2014. Вклад "Постійний клієнт" 13 міс." (вид вкладу "ПосКЛ13м24%") від 28.02.2014.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" ОСОБА_2 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за договором № НОМЕР_1 про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу від 20.01.2014.

Стягнути з бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб судовий збір в сумі 487,20 грн. на користь ОСОБА_1.

Постанова суду може бути оскаржена до Вінницького апеляційного адміністративного суду через Хмельницький окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня її отримання.

Постанова набирає законної сили в порядку статті 254 КАС України.

Суддя ОСОБА_3
"Згідно з оригіналом"