Справа № 826/6207/15
Суддя: Бужак Н.П.
Дата ухвалення: 2015-10-27 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Справа: № 826/6207/15 Головуючий у 1-й інстанції: Келеберда В.І.
Суддя-доповідач: Бужак Н.П.
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

27 жовтня 2015 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

Головуючого судді: Бужак Н. П.

Суддів: Костюк Л.О., Твердохліб В.А.

За участю секретаря: Савін І.В.

розглянувши у судовому засіданні апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» (ВіЕйБі Банк) Славкіної Марини Анатоліївни на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 14 січня 2015 року у справі за позовом ОСОБА_5 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк» (ВіЕйБі Банк») Славкіної Марини Анатоліївни про визнання протиправною бездіяльності та зобов»язання вчинити дії,-

У С Т А Н О В И В:

ОСОБА_5 звернулась до суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський акціонерний банк» (ВіЕйБі Банк») Славкіної М.А. про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду щодо невключення позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, зобов»язання Уповноважену особу Фонду Славкіну включити позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк», зобов»язання Уповноважу особу Фонду подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за владами в ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк», зобов»язання Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити позивача до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» за рахунок Фонду, зобов»язання Уповноважену особу Фонду та Фонд гарантування вкладів подати до суду звіт про хід виконання постанови суду.

Відповідно до постанови Окружного адміністративного суду м. Києва від 02 червня 2015 року позовні вимоги задоволено частково.

Не погодившись із постановою суду першої інстанції, відповідач Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» (ВіЕйБі Банк) подав апеляційну скаргу в якій просить постанову Окружного адміністративного суду м. Києва скасувати в частині що стосується задоволених позовних вимог до Уповноваженої особи та прийняти в цій частині нову постанову про відмову в задоволенні позовних вимог. В решті постанову суду залишити без змін.

Перевіривши матеріали справи, доводи апеляційної скарги, заслухавши осіб, що з»явились в судове засідання, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Судом першої інстанції встановлено, що 03.10.2014 року між позивачем ОСОБА_5 та ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» (ВіЕйБі Банк») укладено договір банківського вкладу «НВУ «Квартальний» №851033/2014.

Відповідно до умов договору банк відкриває на ім»я ОСОБА_5 вкладний рахунок НОМЕР_1.

Відповідно до квитанції від 03.10.2014 року №144170 позивач вніс на вищезазначений рахунок в ПАТ Всеукраїнський акціонерний банк» грошові кошти в сумі 200 000 грн.

Постановою Правління Нацбанку України від 03.10.2014 року ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» віднесено до категорії проблемних.

Постановою Правління Нацбанку України від 20.11.2014 року №733 ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» віднесено до категорії неплатоспроможних.

Згідно рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 20.11.2014 року №123 розпочато процедуру виведення банку з ринку шляхом запровадження тимчасової адміністрації.

Відповідно до постанови Правління НБУ України від 19.03.2015 року №188 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.03.2015 року № 63 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк».

27.02.2015 року ОСОБА_5 звернувся до Уповноваженої особи Фонду із заявою про включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами.

29 січня 2015 року на засіданні виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято протокольне рішення №023/15 про погодження рішення уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «ВіЕйБі» Славкіної М.А. обмежити виплати за вказаними рахунками окремих вкладників згідно наданого Переліку вкладів фізичних осіб, що підлягають обмеженню (згідно листів №23-562 від 20.01.2015 року та № 20-876 від 27.01.2015 року. відділу організації виплат відобразити блокування у файлах D та Z Узагальненої бази даних Фонду відповідно до інформації, наданої уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «ВіЕйБі Банк» а.с. 75).

Відповідно до витягу №2 з Акту №1 від 06 лютого 2015 року перевірки операцій за рахунками фізичних осіб, виплати яким призупинено, значиться договір, укладений між позивачем та банком.

У подальшому, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» Славкіна М.А. 22.05.2015 року направила до прокуратури м. Києва заяву про злочин у якій просила внести відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо здійснення шахрайських дій ОСОБА_5 та розпочати досудове розслідування.

Зазначена заява зареєстрована у прокуратурі м. Києва як отримана 25.05.2015 року.

Надаючи правову оцінку взаємовідносинам, що виникли між сторонами, колегія суддів враховує наступне.

Відповідно до ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом одного робочого дня (у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", - протягом 15 робочих днів) з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує переліки вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-11 частини четвертої статті 26 цього Закону (ч.6 ст.27 Закону).

Відповідно до частин 1 та 2 ст. 38 Закону (в редакції, що діяла станом на 08.03.2015 року) Уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити збереження активів та документації банку.

Протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Як вбачається із матеріалів справи, договір між банком та позивачем було укладено 03 жовтня 2014 року, тобто у межах 1 року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, а тому Уповноважена особа з урахуванням вимог ст. 38 Закону в редакції, що діяла на той момент, мала всі правові підставі приймати міри до перевірки укладених протягом зазначеного періоду правочинів на предмет їх нікчемності з підстав, визначених ч.3 ст. 38 Закону, в тому числі і договір, укладений між позивачем та банком.

Як встановлено в ході апеляційного розгляду справи, на засіданні виконавчої дирекції фонду прийнято рішення обмежити виплати за рахунками, в т.ч. і за рахунком позивача та відображено блокування у відповідних файлах Узагальненої бази даних Фонду.

Згідно п.6 ч.1ст. 38 Закону Уповноважена особа Фонду діє від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду, має право звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Як встановлено судом апеляційної інстанції, Уповноважена особа Фонду звернулась до прокуратури м. Києва із відповідною заявою про внесення відповідних відомостей до Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо здійснення шахрайських дій, в т.ч. ОСОБА_5, розпочати досудове розслідування.

Таким чином, колегія суддів приходить до висновку, що Уповноважена особа Фонду, приймаючи рішення про невнесення позивача до Переліку осіб, що мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, діяла в межах наданих їй законом повноважень та у спосіб, передбачений Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Крім того, колегія суддів вважає, що оскільки проводилась перевірка законності правочину, що був укладений між позивачем та відповідачем, підстав для внесення Уповноваженою особою Фонду позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, не було.

Щодо доводів позивача про те, що має місце бездіяльність Уповноваженої особи Фонду стосовно не включення його до Переліку вкладників, то на думку колегії суду такі доводи є помилковими, оскільки після звернення позивача до Уповноваженої особи Фонду із заявою про включення до Переліку вкладників, мала місце дія Уповноваженої особи, яка виразилась у звернення до прокуратури м Києва із заявою про вчинення злочину, в т.ч. і щодо позивача.

Крім того, відповідно до Постанови Правління НБУ від 03 жовтня 2014 року №631/БТ встановлено обмеження діяльності ПАТ «ВіЕйБі Банк», зокрема, зобов»язано банк не допустити проведення будь-яких операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування фізичних осіб, крім договорів, укладених до 03.10.2014 року, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок відсотків.

Зазначена обставина свідчить про те, що Уповноважена особа зобов»язана була перевірити правочини, укладені банком в період дії зазначених обмежень, щодо їх відповідності законодавству України.

За змістом частини 2 ст. 27 Закону Уповноважена особа Фонду має право продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій.

Зазначена можливість передбачена і під час запровадження ліквідації Банку (п.9 ч.1 ст. 48 Закону).

Таким чином, колегія суддів вважає, що відсутні правові підстави вважати, що має місце бездіяльність Уповноваженої особи Фонду щодо не включення ОСОБА_5 до Переліку вкладників, що мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а також відсутні правові підстави на даний час для зобов»язання Уповноважену особу включити позивача до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк».

Крім того, колегія суддів вважає за необхідне зазначити наступне.

Згідно з п.4 ч. 1 ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» у цьому Законі нижченаведені терміни вживаються в такому значенні:

-вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката;

-вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Згідно статті 2 Закону України «Про банки і банківську діяльність» у цьому Законі терміни вживаються у такому значенні: вклад (депозит) - це кошти в готівковій або у безготівковій формі, у валюті України або в іноземній валюті, які розміщені клієнтами на їх іменних рахунках у банку на договірних засадах на визначений строк зберігання або без зазначення такого строку і підлягають виплаті вкладнику відповідно до законодавства України та умов договору.

Таким чином, із вищевикладеного вбачається, що вкладник - це особа, яка уклала з банком договір банківського вкладу, а вклад - це кошти в готівковій чи безготівковій формі, які залучені банком від вкладника, або які надійшли для вкладника на умовах договору банківського вкладу.

Судом встановлено, що позивач 03 жовтня 2014 року уклав з банком договір банківського вкладу «НВУ «Квартальний» на суму 200 000 грн.

Сам факти надходження таких коштів Уповноважена особа Фонду не оспорює, проте зазначає, що грошові кошти у якості вкладу були перераховані на депозитний рахунок позивача з рахунку іншої особи - ОСОБА_6 на ім.»я якої у банку був вклад на суму, що перевищує гарантовану суму виплати Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

Зазначена обставина підтверджується платіжним дорученням від 03.10.2014 року.

Отже, колегія суддів вважає, що позивач ОСОБА_5 не є вкладником, а вклад на його ім»я не є тим вкладом у розумінні Закону «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», який підлягає відшкодуванню за рахунок саме Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Крім того, колегія суддів враховує, що відповідно до витягу із руху по особовому рахунку НОМЕР_2, вклад гр. ОСОБА_6 у розмірі 1 000 000,00980 грн був розбитий, тобто зазначені кошти були перераховані на інші рахунки, відкриті на ім'я інших громадян 03.10.2014 року в розмірі по 200 000 грн, тобто в розмірі, що підлягає відшкодуванню за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Також судова колегія зазначає, що банківський рахунок позивачем було відкрито 03.10.2014 року, тобто у день прийняття Правлінням Національного банку України постанови №321/57 «Про віднесення ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» до категорії проблемних».

В той же час колегія суддів вважає, що оскільки позивач уклав договір банківського вкладу з банком, то повернення йому грошових коштів може мати місце за рахунок самого банку в установленому законом порядку, а не за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В судовому засіданні представник апелянта не зміг пояснити з якою метою громадянин ОСОБА_6 перерахував позивачу 200 000 грн. на відкритий останнім 03.10.2014 року рахунок.

За таких обставин та з урахуванням встановлених у справі обставин, колегія суддів приходить до висновку, що судом першої інстанції прийнято помилкове рішення щодо визнання протиправним не включення відповідачем до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів ОСОБА_5 та про зобов»язання Уповноважену особу Фонду включити ОСОБА_5 до переліку вкладників ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк», які мають право на відшкодування вкладів ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» та вважає за необхідне в цій частині постанову сулу скасувати, ухваливши нове рішення про відмову у задоволенні позовних вимог.

Що стосується решти позовних вимог щодо Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, то в їх задоволенні судом першої інстанції було вірно відмовлено.

Згідно з ч.3 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб вкладів фізичних осіб коштів за вкладами Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Відповідно до ч.2 розділу ІУ Положення Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Оскільки Уповноважена особа Фонду не включила ОСОБА_5 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів, позовні вимоги позивача в цій частині до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про включення позивачку до Загального реєстру вкладників є передчасними і не підлягають задоволенню.

Відповідно до ст. 198,202 КАС України, суд апеляційної інстанції має право за наслідками розгляду апеляційної скарги на постанову суду скасувати її та прийняти нову постанову.

З урахуванням вищевикладеного, колегія суддів вважає за необхідне постанову суду в частині задоволених позовних вимог скасувати, ухваливши в цій частині нову постанову про відмову в задоволенні позову.

В решті постанову суду залишити без змін.

Керуючись ст.ст. 160,197,198,202,205,207,212,254 КАС України, колегія суддів,-

П О С Т А Н О В И Л А:

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» («ВіЕйБі Банк») Славкіної Марини Анатоліївни задовольнити.

Постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 02 червня 2015 року в частині задоволених позовних вимог скасувати та ухвалити у справі нову постанову наступного змісту.

У задоволенні позовних вимог ОСОБА_5 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський акціонерний банк» («ВіЕйБі Банк») Славкіної Марини Анатоліївни про визнання протиправним не включення до переліку вкладників та про зобов»язання включити до переліку вкладників відмовити.

В решті постанову суду залишити без змін.

Постанова суду набирає законної сили з моменту її проголошення, проте на неї може бути подано касаційну скаргу до Вищого адміністративного суду України у порядку та в строки, визначені ст. 212 КАС України.

Головуючий суддя: Бужак Н.П.

судді: Костюк Л.О.

Твердохліб В.А.

Повний текст виготовлено: 28 листопада 2015 року.

Головуючий суддя Бужак Н.П.

Судді: Твердохліб В.А.

Костюк Л.О.