Справа № 804/2966/15
Суддя: Чепурнов Д.В.
Дата ухвалення: 2015-10-27 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

і м е н е м У к р а ї н и

27 жовтня 2015 рокусправа № 804/2966/15

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Чепурнова Д.В.

суддів: Сафронової С.В. Поплавського В.Ю.

за участю секретаря судового засідання: Олійник Р.І.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Дніпропетровську апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» ОСОБА_1

на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 03 квітня 2015 року у справі за позовом ОСОБА_2 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» ОСОБА_1, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобовязання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И В :

ОСОБА_2 звернувся з вищевказаним позовом до суду в якому просив:

- визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Актабанк» ОСОБА_1 щодо не включення його до Списку вкладників, які отримують кошти в межах гарантованої суми за рахунок цільової позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобовязати Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Актабанк» ОСОБА_1 включити його до Переліку вкладників ПАТ «Актабанк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із зазначенням в графі «Загальна розрахункова сума» 134 903,73 грн. та із зазначенням в графі «Залишок гарантованої суми» 134 903,73 грн.;

- зобовязати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити його до Загального Реєстру вкладників ПАТ «Актабанк» / Реєстру переказів вкладникам, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із зазначенням в графі «Сума до виплати» 134 903,73 грн.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 03 квітня 2015 року позов задоволено частково. Зобовязано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» ОСОБА_1 включити ОСОБА_2 (ідентифікаційний номер - НОМЕР_1) до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за Договором банківського вкладу «Банківська класика» № В04-207984/Т/630687 від 07.08.2014 року. В задоволенні решти позовних вимог відмовлено.

В апеляційній скарзі Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» ОСОБА_1, посилаючись на порушення с норм матеріального та процесуального права, просить скасувати постанову суду першої інстанції та прийняти нову постанову якою відмовити у задоволенні позовних вимог. Посилається на невірне застосування судом ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», якою визначено, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобовязана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті; п.2, 7 ч.3 ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», якими передбачено, що правочини неплатоспроможного банку є нікчемними з підстав якщо банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобовязання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобовязань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим, а також якщо банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

В судовому засіданні апеляційної інстанції представник уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Актабанк» підтримав вимоги апеляційної скарги з викладених у ній підстав. Представник позивача просив відмовити у задоволенні апеляційної скарги та залишити без змін постанову суду першої інстанції.

Перевіривши матеріали справи, законність і обґрунтованість рішення суду в межах доводів апеляційної скарги, а також правильність застосування судом норм матеріального і процесуального права та правової оцінки обставин у справі, колегія суддів приходить до висновку, що апеляційна скарга підлягає задоволенню виходячи з наступного.

Судом першої інстанції встановлено, що 07.08.2014 року між позивачем ОСОБА_2 та ПАТ «АКТАБАНК» був укладений договір банківського вкладу «Банківська класика» №В04-207984/Т/630687 (надалі - Договір) відповідно до пункту 1.1, до Банку надійшли, а ОСОБА_3 прийняв грошові кошти в сумі 132 936,99 грн. на строк 1 (один) місяць з 07.08.2014 р. по 07.09.2014 р. зі сплатою 18% річних.

Факт зарахування і наявності коштів на відповідному депозитному рахунку №0687 підтверджується «Випискою по угоді В04-207984/Т/630687 від 07.08.2014 року» виданої ПАТ «Актабанк» 07.08.2014 року.

Сума відсотків яка мала бути нарахована і виплачена позивачу по закінченню строку розміщення вкладу складає 1 966,74 грн. Зазначена обставина підтверджується відомістю по депозитному договору В04-207984/Т/630687 від 07.08.2014 року.

Строк закінчення депозиту припав на неділю - 07.09.2014 р. В перший робочий день, тобто 08.09.2014 р. позивач звернувся із заявою про повернення депозиту і про відмову від пролонгації договору, та ПАТ «АктаБанк» прийняв заяву вх.№ 3204 від 08.09.2014 р.

Постановою Правління ОСОБА_3 банку України від 16.09.2014 року №576 «Про віднесення ПАТ «АКТАБАНК» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014 року прийнято рішення №90, яким розпочата процедура виведення ПАТ «АКТАБАНК» з ринку шляхом запровадження з 17.09.2014 р. по 17.12.2014 р. тимчасової адміністрації та призначення ОСОБА_1 уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «АКТАБАНК» (місцезнаходження: вул. Шевченка, 53, м. Дніпропетровськ, 49000, Україна, , МФО 307394).

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 15.12.2014 р. №144 було продовжено здійснення тимчасової адміністрації ПАТ «АКТАБАНК» на один місяць по 17.01.2015 року включно.

Відповідно до офіційного повідомлення зробленого Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі Фонд) на офіційному сайті Фонду, Постановою Правління ОСОБА_3 банку України від 15.01.2015 р. №19 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 16.01.2015 р. № 6 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКТАБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ «АКТАБАНК» з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_1 (далі уповноважена особа Фонду) строком на 1 рік з 16.01.2015 р. по 15.01.2016 р. включно.

Згідно із офіційною інформацією, розміщеною 17.12.2014 року на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб: «... З 18.12.2014 р. ПАТ «АКТАБАНК» починає виплати коштів вкладникам за договорами, строк дії яких закінчився по 17 вересня 2014 року включно, та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові рахунки). Виплати коштів будуть здійснюватися протягом терміну дії тимчасової адміністрації через установи ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ». Для отримання коштів за зазначеними договорами, вкладникам необхідно звернутися до установи ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» з паспортом та документом органу державної податкової служби про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків (ідентифікаційний номер)».

26.12.2104 року, на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб зявилось нове повідомлення: «З 26 грудня 2014 року ПАТ «АКТАБАНК» здійснює виплати коштів вкладникам за договорами банківського вкладу, строк дії яких закінчився у період з 18 вересня по 15 грудня 2014 року включно, а також продовжуються виплати коштів вкладникам за договорами банківського вкладу, строк дії яких закінчився раніше, та за договорами банківського рахунку (поточні та карткові рахунки). Виплати коштів будуть здійснюватися протягом терміну дії тимчасової адміністрації через установи ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ».

Позивач неодноразово звертався до ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ» із необхідними документами з метою отримати суму відповідного вкладу в межах суми гарантування. Проте, в зазначеній фінансовій установі позивачу відмовляли у виплаті коштів посилаючись на його відсутність у списках для виплат.

09.01.2015 року позивач подав на адресу уповноваженої особи Фонду заяву про відмову у виплаті суми вкладу з боку ПАТ «БАНК МИХАЙЛІВСЬКИЙ». Проте, жодної причини, чи відповіді від останньої не надходило.

12.01.2015 року позивач звернувся зі скаргою до уповноваженої особи Фонду і просив надати письмову відповіді, яка була залишена без відповіді.

01.12.2014 р. Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» ОСОБА_1 звернулась до Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з стосовно розгляду питання результату перевірки бази даних про вкладників та обмеження виплат окремим вкладникам при виявленні фактів «дроблення» депозитних вкладів клієнтами банку.

З метою недопущення протиправного відшкодування коштів Уповноважена особа звернулась з проханням тимчасово блокувати кошти на 1 094 рахунках вкладників Публічного акціонерного товариства «Актабанк» на загальну суму 159 596 365,66 грн.

Вказана пропозиція Уповноваженої особи погоджена Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

21.01.2015 р. Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» ОСОБА_1 подано Прокурору м. Дніпропетровськ заяву про злочин № 195.

Згідно з вказаної заяви протягом серпня-липня 2014 р. клієнти банку, які мали на депозитних рахунках в ПАТ «Актабанк» грошові кошти у сумі, що перевищує гарантовану суму відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб та деякі юридичні особи і фізичні особи-підприємці, розмістили належні їм грошові кошти в ПАТ «Актабанк» від імені інших фізичних осіб на депозитних та поточних рахунках в сумах близько 200 000,00 грн. Таким чином, шляхом розміщення грошових коштів від імені інших осіб, були штучно створені умови для незаконного отримання відшкодування за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

03.02.2015 р. за наведеним фактом зареєстровано кримінальне провадження № 0000067.

Позиція відповідача уповноваженої особи Фонду мотивована тим, що грошові кошти на виконання договору банківського вкладу укладеного між позивачем та ПАТ «АКТАБАНК» були перераховані 07.08.2014 року юридичною особою ТОВ «ТД»ІНТЕРОЙЛ» директором якої до 2014 року був позивач і з якою був укладений договір на розрахунково-касове обслуговування банківського рахунку. В той же час п. 2 Постанови правління НБУ № 468/БТ від 07.08.2014 р. «Про віднесення ПАТ «АКТАБАНК» до категорії проблемних», з метою стабілізації ПАТ «АКТАБАНК» та відновлення його фінансового стану з дня прийняття цієї постанови і до встановленого у п. 1 цієї постанови строку установити для ПАТ «АКТАБАНК» обмеження в його діяльності, а саме: - відкриття поточних рахунків (у т.ч. карткових) фізичним особам; - зарахування на рахунки фізичних осіб коштів, що переказуються із рахунків, відкритих у ПАТ «АКТАБАНК».

А тому ТОВ «ТД»ІНТЕРОЙЛ» за допомогою штучної конструкції договору позики перерахувало суму коштів які знаходились на його поточному рахунку на поточний рахунок позивача намагалося в порушення публічного порядку та черговості , встановлених Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб, отримати свої кошти фактично за рахунок бюджету, а не ліквідаційної маси банку. Таким чином, укладаючи договір банківського вкладу, банк уклав правочин, який порушує публічний порядок, оскільки він був спрямований на незаконне заволодіння майном держави.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, ОСОБА_3 банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків встановлюються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Статтею 26 Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку і сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, проте Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.

Відповідно до статті 27 цього Закону, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а виконавча дирекція Фонду протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. ОСОБА_4, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Уповноважена особа Фонду формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

При цьому, відповідно до ст. 37 Закону, Уповноважена особа Фонду має право, зокрема, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

ОСОБА_4 визначає повноваження уповноваженої особи Фонду під час дії тимчасової адміністрації. Зокрема, стаття 38 Закону передбачає, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобовязана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Більш детальний порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) коштів за вкладами фізичних осіб визначений Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами (далі - Положення), яке затверджено Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14.

Відповідно до вказаного Положення, вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (пункт 8 Розділу І Положення), а Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців запису про ліквідацію банку як юридичної особи (пункт 11 Розділу І Положення).

Банк після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку повинен здійснити, зокрема, формування файлів та архівування бази даних про вкладників відповідно до вимог розділу ІІ Правил; направлення до Фонду файлів бази даних разом із супровідним листом (пункт 4 розділу ІІ Положення).

Банк має право надати до Фонду відповідні зміни до бази даних про вкладників (пункт 6 розділу ІІ Положення).

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку (пункт 3 розділу ІІІ Положення).

Протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування (пункт 6 розділу ІІІ Положення).

Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду(пункт 2 розділу ІV Положення).

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. (пункт 4 розділу ІV Положення).

Отже, з наведених нормативно правових актів встановлено, що відшкодування коштів триває з моменту прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку та завершується в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи. При цьому, ще під час дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду вживає заходів щодо: 1) перевірки правочинів, укладених банком, 2) формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, 3) формування переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом; 4) повідомлення правоохоронних органів у випадку виявлення протиправних дій відносно банку тощо, а Фонд на підставі складеного уповноваженою особою Фонд переліку складає і затверджує Загальний реєстр вкладників.

Судом встановлено, що 16.09.2014 року ОСОБА_3 України прийняв постанову №576 про віднесення ПАТ «АКТАБАНК» до категорії неплатоспроможних.

16.09.2014 року виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення № 90 про запровадження тимчасової адміністрації в ПАТ «АКТАБАНК» з 17.09.2014 року та призначено уповноважену особу Фонду.

Станом на 17.09.2014 року уповноваженою особою було складено ОСОБА_3 даних про вкладників ПАТ «АКТАБАНК» (файл D та файл Z), до якої було включено ОСОБА_5

01.12.2014 року виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення № 250/14 про погодження пропозиції уповноваженої особи щодо тимчасового блокування коштів на рахунках вкладників ПАТ «АКТАБАНК» з метою недопущення протиправного відшкодування коштів за вкладами.

16.01.2015 року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб прийняв рішення №5 про припинення здійснення тимчасової адміністрації та відсторонення уповноваженої особи та рішення №6 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АКТАБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію ПАТ «АКТАБАНК» ОСОБА_1 строком на 1 рік з 16.01.2015 року по 16.01.2016 року.

21.01.2015 року уповноважена особа ОСОБА_1 звернулася до прокурора м. Дніпропетровська з заявою про злочин, в якій зазначено, що значна кількість вкладників мала на вкладених рахунках депозити, які значно перевищують 200 000 грн., проте протягом липня-серпня 2014 року вказані клієнти розмістили належні їм грошові кошти в ПАТ «АКТАБАНК» від імені інших фізичних осіб в сумах близько 200 000 грн., чим було штучно створені умови для незаконного отримання відшкодування.

03.02.2015 року до ЄРДР внесено запис про кримінальне провадження за заявою ОСОБА_1, а 27.02.2015 року слідчим суддею Бабушкінського районного суду м Дніпропетровська винесено ухвалу про накладення арешту на грошові кошти, які знаходяться на рахунках, що відкриті в ПАТ «АКТАБАНК», в тому числі і рахунку ОСОБА_5

Пунктом 2 Постановою правління НБУ № 468/БТ від 07.08.2014 р. «Про віднесення ПАТ «АКТАБАНК» до категорії проблемних», з метою стабілізації ПАТ «АКТАБАНК» та відновлення його фінансового стану з дня прийняття цієї постанови до встановленого у п. 1 цієї постанови строку установити для ПАТ «АКТАБАНК» обмеження в його діяльності, а саме: - відкриття поточних рахунків ( у т.ч. карткових) фізичним особам; - зарахування на рахунки фізичних осіб коштів, що переказуються із рахунків, відкритих у ПАТ «АКТАБАНК»

Як вбачається з матеріалів справи за договором позики № 9 від 05.08.2014 року укладеного між ТОВ «ТД»ІНТЕРОЙЛ» в особі директора ОСОБА_2, діючого на підставі Статуту та громадянином ОСОБА_2 останній, будучи директором ТОВ «ТД»ІНТЕРОЙЛ» перерахував на користь підприємства 185000 грн., в той же час відповідно до квитанції № 040М32644 від 05.08.14 року платником цих сум є ТОВ «ТД» ІНТЕРОІЛ» через ОСОБА_2 (а.с.62).

07.08.2014 року між позивачем ОСОБА_2 та ПАТ «АКТАБАНК» був укладений договір банківського вкладу «Банківська класика» №В04-207984/Т/630687 (надалі - Договір) відповідно до пункту 1.1, до Банку надійшли, а ОСОБА_3 прийняв грошові кошти в сумі 132 936,99 грн. на строк 1 (один) місяць з 07.08.2014 р. по 07.09.2014 р. зі сплатою 18% річних. Зазначені кошти були перераховані ТОВ «ТД»ІНТЕРОІЛ» відповідно до платіжного доручення № 1 від 07.08.2015 року на виконання договору позики № 9 від 05.08.2014 року (а.с. 44).

Укладення договору та перерахування коштів відбулося 07.08.2014 року тобто на час існування обмежень в частині відкриття поточних рахунків та переказу коштів, відкритих у ПАТ «АКТАБАНК» передбачених Постановою правління НБУ № 468/БТ від 07.08.2014 р. «Про віднесення ПАТ «АКТАБАНК» до категорії проблемних».

У строки, встановлені Законом, уповноваженою особою Фонду було складно перелік вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, а Фондом на підставі вказаного переліку було складено і затверджено Загальний реєстр вкладників, і позивач не був включений до вказаних переліку та реєстру. ОСОБА_4 відносно позивача не приймалося рішення, що укладений ним з банком правочин є нікчемним.

Таким чином, з наведених обставин зясовано, що уповноваженою особою Фонду вживалися дії щодо перевірки правочинів, укладених банком, формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, та повідомлення правоохоронних органів за фактом виявлення протиправних дій відносно банку тощо. ОСОБА_4, встановлено, що дії по складанню та затвердженню Загального реєстру вкладників вчинялися Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на підставі інформації, наданої Уповноваженою особою. Тобто, фактично, уповноваженою особою вчинялися дії, спрямовані на перевірку правочинів банку та виплату відшкодування в межах наданих повноважень.

Із зазначених обставин справи колегією суддів не вбачається пасивної поведінки відповідачів відносно позивача при складанні переліку вкладників та формуванні і затвердженні реєстру вкладників, колегія суддів приходить до висновку про необґрунтованість тверджень позивача про допущення з боку відповідачів протиправної бездіяльності.

ОСОБА_4, заслуговує на увагу той факт, що позивачем не доведено факт порушення з боку відповідачів його прав під час дії тимчасової адміністрації ліквідації банку, а саме не доведено факту настання негативних наслідків, оскільки відповідно до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування, тобто фактично доповнювати або змінювати перелік вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, а Фонд вказані зміни враховує до Реєстру вкладників, а тому твердження позивача про настання для нього негативних наслідків у вигляді неможливості отримати відшкодування не відповідає дійсності.

Станом на час розгляду даної справи, Уповноваженою особою не направлялось повідомлення про визнання правочину (договору банківського вкладу позивача з ПАТ «АКТАБАНК») нікчемним. Більш того, з огляду на наявні в матеріалах справи документи, ОСОБА_2 не включено до переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом.

Щодо наявності звернень позивача до відповідачів про включення його до переліку та реєстру вкладників та виплати йому відшкодування, суд зазначає, що відповідно до п. 9 розділу ІV Положення заяви про виплату гарантованої суми відшкодування розглядаються у строк, що не перевищує трьох календарних місяців, при цьому вказаний строк стосується заяв, які подані після прийняття рішення про відшкодування коштів за вкладами та затвердження Загального Реєстру, що відбулося в січні 2015 року, а тому відсутність виплат за вказаними зверненнями не можуть бути покладені в обґрунтування бездіяльності відповідачів.

В даному випадку, з огляду на вищевикладене, позивачем не доведено обставин, на яких ґрунтуються його вимоги, а відтак, позов задоволенню не підлягає.

Колегія суддів апеляційного суду вважає, що доводи викладені в апеляційній скарзі заслуговують на увагу. Постанова суду першої інстанції прийнята без врахування усіх обставин справи, а отже підлягає скасуванню з прийняттям нового рішення про відмову у задоволенні позовних вимог.

Керуючись п.3 ч.1 ст. 198, ст.ст. 202, 205, 207 КАС України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Апеляційну скаргу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Актабанк» ОСОБА_1 задовольнити.

Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 03 квітня 2015 року скасувати та прийняти нову постанову.

Позовні вимоги ОСОБА_2 залишити без задоволення.

Постанова набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена в касаційному порядку до Вищого адміністративного суду України протягом двадцяти днів з дня складення в повному обсязі.

В повному обсязі постанова складена 30 жовтня 2015 року.

Головуючий: Д.В. Чепурнов

Суддя: С.В. Сафронова

Суддя: В.Ю. Поплавський