Справа № 826/12048/15
Суддя: Огурцов О.П.
Дата ухвалення: 2015-10-26 00:00:00+02
Юрисдикція: administrative

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

26 жовтня 2015 року № 826/12048/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого судді Огурцова О.П., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу

за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича
про зобов'язати вчинити дії,
ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13. ОСОБА_14, ОСОБА_15 звернулися до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" Додусенка Володимира Івановича про зобов'язання вчинити дії.

Свої позовні вимоги позивачі обґрунтовують тим, що відповідачем було протиправно не включено позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Представник позивачів у судове засідання 14.09.2015 не прибув, подав клопотання про розгляд справи у письмовому провадженні.

Відповідач в судове засідання не прибув, 09.09.2015 через канцелярію суду надав письмові заперечення на адміністративний позов в яких просив відмовити у задоволенні позову у повному обсязі. Свої заперечення на адміністративний позов відповідач обґрунтовує тим, що під час перевірки було встановлено, що кошти на рахунки, відкритій на імена позивачів, надходили внаслідок так званого "дроблення" великої суми коштів іншого клієнта, з огляду на що відкриття рахунку та внесення коштів на цей рахунок є нікчемними та позивач не має вкладу в банку та не є вкладником банку. Також відповідач зазначив про те, що було подано заяву про вчинення злочину до правоохоронних органів.

Відповідно до частини шостої статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України, суд ухвалив продовжити розгляд справи у письмовому провадженні.

Під час судового розгляду справи, суд,

В С Т А Н О В И В:

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_17 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-14, відповідно до якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9560,00 євро, відкриває вкладнику рахунок НОМЕР_16.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянина ОСОБА_1, податковий номер НОМЕР_1.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-14 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014 в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_16).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_17 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-15, відповідно до якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 8000,00 євро, відкриває вкладнику рахунок НОМЕР_16.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_2, податковий номер НОМЕР_2.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-15 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014 в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_17).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_17 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-18, відповідно до якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок НОМЕР_18.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_4, податковий номер НОМЕР_3.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-18 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014 в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_19).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_17 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-8, відповідно до якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок НОМЕР_20.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_3, податковий номер НОМЕР_4.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-8 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014 в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_21).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_17 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-7, відповідно до якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок НОМЕР_22.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_5, податковий номер НОМЕР_5.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-7 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014 в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_23).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_17 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-6, відповідно до якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок НОМЕР_24.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянина ОСОБА_6, податковий номер НОМЕР_6.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-6 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014 в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_25).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_17 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-13 відповідно до якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок НОМЕР_26.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянина ОСОБА_7, податковий номер НОМЕР_7.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-13 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014 в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_27).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_17 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-17, відповідно до якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок НОМЕР_28.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_8, податковий номер НОМЕР_8.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-17 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014 в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_29).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_17 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-16, відповідно до якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 3500,00 євро, відкриває вкладнику рахунок НОМЕР_30.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_9, податковий номер НОМЕР_9.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-16 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014 в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_31).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_17 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-, відповідно до якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок НОМЕР_32.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_10, податковий номер НОМЕР_10.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126- строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014 в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_33).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_17 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-11, відповідно до якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок НОМЕР_34.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянина ОСОБА_11, податковий номер НОМЕР_11.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-11 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014 в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_35).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_17 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-9, відповідно до якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок НОМЕР_36.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянина ОСОБА_12, податковий номер НОМЕР_12.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-9 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014 в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_37).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_17 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-10, відповідно до якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок НОМЕР_38.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_13, податковий номер НОМЕР_13.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-10 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014 в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_39).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_17 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-21, відповідно до якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9790,00 євро, відкриває вкладнику рахунок НОМЕР_40.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_14, податковий номер НОМЕР_14.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-21 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014 в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_41).

25 вересня 2014 року між Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" та ОСОБА_17 було укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи № дф-04/1126-19, відповідно до якого банк приймає від вкладника грошову суму в розмірі 9850,00 євро, відкриває вкладнику рахунок НОМЕР_42.

В пункті 1.9 договору зазначено, що сторони, керуючись статтею 1063 Цивільного кодексу України, встановили, що цей договір укладено на користь громадянки ОСОБА_15, податковий номер НОМЕР_15.

Додатковою угодою від 25 вересня 2014 року до договору № дф-04/1126-19 строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи від 25.09.2014 в договір були внесені зміни, зокрема, інформацію про вкладника та рахунок (НОМЕР_43).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 04.12.2014 № 782 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 04.12.2014 № 140 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Камбіо", згідно з яким з 05.12.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в Публічному акціонерному товаристві "Банк Камбіо".

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "Банк Камбіо" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_18.

Тимчасову адміністрацію в ПАТ "Банк Камбіо" запроваджено строком на три місяці з 05.12.2014 по 04.03.2015.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 160 з 25.12.2014 відсторонено від виконання обов'язків уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Камбіо" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_18.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 161 з 25.12.2014 уповноваженою особою Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Камбіо" призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка Володимира Івановича.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 27.02.2015 № 144 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 № 46 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Додусенка Володимира Івановича строком на 1 рік з 02.03.2015 по 01.03.2016 включно.

27.02.2015 за результатами засідання комісії з перевірки вкладів фізичних осіб тимчасової адміністрації ПАТ "Банк Камбіо", відповідно до наказу № 157 від 17.02.2015, складено протокол комісії з перевірки вкладів фізичних осіб, відповідно до якого запропоновано Уповноваженій особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію Додусенку В.І. тимчасово обмежите здійснення банком на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам.

Уповноважена особа Фонду на ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" Додусенко В.І. листами № 19/1317 від 07.04.2015 (ОСОБА_1.), № 19/1229 від 07.04.2015 (ОСОБА_2.), № 19/1321 від 07.04.2015 (ОСОБА_4.), № 19/1213 від 07.04.2015 (ОСОБА_3.), № 19/1231 від 07.04.2015 (ОСОБА_5.), № 19/1230 від 07.04.2015 (ОСОБА_6.), № 19/1228 від 07.04.2015 (ОСОБА_7.), № 19/1645 від 03.04.2015 (ОСОБА_8.), № 19/1227 від 07.04.2015 (ОСОБА_9.), № 19/1316 від 07.04.2015 (ОСОБА_10.), № 19/1318 від 07.04.2015 (ОСОБА_11.), № 19/1644 від 15.04.2015 (ОСОБА_12.), № 19/1226 від 07.04.2015 (ОСОБА_13.), № 19/1315 від 07.04.2015 (ОСОБА_14.), № 19/1232 від 07.04.2015 (ОСОБА_9.) повідомив позивачів, що операції по їх рахункам підпадають під ознаки нікчемності.

Позивачі, вважаючи, що їх має бути включено до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, звернулися з відповідним позовом до суду.

Оцінивши докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні, суд вважає позов таким, що не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до пунктів 3 та 4 частини першої статті 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти; вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Частиною першою статті 26 зазначеного Закону встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Виконання зобов'язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов'язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку. Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку. Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Згідно з частинами першою, другою та третьою статті 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частинами п'ятою та шостою зазначеної статті встановлено, що протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Пунктом 3 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за № 1548/21860 уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Згідно з пунктом 4 розділу ІІІ зазначеного Положення перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку. Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Відповідно до пункту 5 та 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за № 1548/21860 перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними. Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла "Перелік вкладників" (додаток 9) та за правилами формування csv файлів. протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Пунктами 2, 3 та 4 розділу IV зазначеного Положення Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр). Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях. Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними. Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Таким чином, процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Згідно з частиною другою статті 38 зазначеного Закону протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Частиною третьою статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлено, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Відповідно до пункту 4 частини другої статті 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" уповноважена особа Фонду має право повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Отже, Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" містить імперативну норму, якою в обов'язковому порядку зобов'язує уповноважену особу Фонду забезпечити перевірку правочинів (договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (договорів), що є нікчемними.

Як встановлено судом з матеріалів справи, 25.09.2014 року між Банком та ОСОБА_17 укладено ряд договорів строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи, на користь позивачів, а саме: ОСОБА_1 (№ дф-04/1126-14), ОСОБА_2 (№ дф-04/1126-15), ОСОБА_3 (№ дф-04/1126-8), ОСОБА_4 (№ дф-04/1126-18), ОСОБА_5 (№ дф-04/1126-7), ОСОБА_6 (№ дф-04/1126-6), ОСОБА_7 (№ дф-04/1126-13), ОСОБА_8 (№ дф-04/1126-17), ОСОБА_9 (№ дф-04/1126-16), ОСОБА_10 (№ дф-04/1126-), ОСОБА_11 (№ дф-04/1126-11), ОСОБА_12 (№ дф-04/1126-9), ОСОБА_13 (№ дф-04/1126-10), ОСОБА_14 (№ дф-04/1126-21), ОСОБА_15 (№ дф-04/1126-19).

Також, матеріалами справи, а саме: виписками по особовому рахунку підтверджується, що грошові кошти на рахунки позивачів надійшли від ОСОБА_17.

Як стверджує відповідач, у випадку запровадження ліквідації банку ОСОБА_17 зміг би отримати свої кошти не в порядку черговості від банку (4-а черга, ст. 52 Закону), а за рахунок коштів Фонду, тобто внаслідок укладання таких правочинів надається перевага одному вкладнику, а саме, ОСОБА_17 мав намір отримати за рахунок коштів Фонду відшкодування в сумі до 200 000,00 грн., замість отримання залишку коштів за рахунок реалізації майна банку як кредитор четвертої черги.

Таким чином, шляхом розміщення грошей на рахунку позивачів від імені ОСОБА_17, були штучно створені умови для незаконного отримання відшкодування за рахунок позики Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Тимчасовою адміністрацією ПАТ "Банк Камбіо" 27.02.2015 проведено засідання комісії з перевірки вкладів фізичних осіб та складено протокол, відповідно до якого було обмежено здійснення банком на час тимчасової адміністрації банківських операцій щодо виплат коштів вкладниками.

Листами № 19/1317 від 07.04.2015, № 19/1229 від 07.04.2015, № 19/1321 від 07.04.2015, № 19/1213 від 07.04.2015, № 19/1231 від 07.04.2015, № 19/1230 від 07.04.2015, № 19/1228 від 07.04.2015, № 19/1645 від 03.04.2015, № 19/1227 від 07.04.2015, № 19/1316 від 07.04.2015, № 19/1318 від 07.04.2015, № 19/1644 від 15.04.2015, № 19/1226 від 07.04.2015, № 19/1315 від 07.04.2015, № 19/1232 від 07.04.2015 Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" Додусенко В.І. повідомив позивачів про те, що операції по його рахунку підпадають під ознаки нікчемності, а тому заходи щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру буде здійснено після отримання відповіді про законність операцій по рахунку.

Суд звертає увагу на ту обставину, що позивачі, маючи можливість вчинити відповідні дії на захист своїх прав, не скористалися відповідним правом та не оскаржили дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" щодо визнання нікчемними усіх транзакцій на рахунках позивачів.

Таким чином, суд дійшов висновку про відсутність підстав для включення позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Пунктом 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Таким чином, надання Уповноваженою особою додаткової інформації про вкладника є підставою для включення такого вкладника до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В той же час, судом було встановлено, що позивачі не мають вкладів в ПАТ "Банк Камбіо", а тому відсутні підстави для зобов'язання відповідача подати до Фонду додаткову інформацію про позивачів.

Відповідно до частини першої статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

З огляду на викладене, керуючись статтями 69-71, 94, 160-165, 167 Кодексу адміністративного судочинства України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

У задоволенні адміністративного позову - відмовити повністю.

Відповідно до статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України постанова суду першої інстанції, якщо інше не встановлено цим Кодексом, набирає законної сили після закінчення строку для її апеляційного оскарження. У разі апеляційного оскарження постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Постанова може бути оскаржена до суду апеляційної інстанції протягом десяти днів за правилами, встановленими статтями 185-187 Кодексу адміністративного судочинства України. Апеляційна скарга подається до адміністративного суду апеляційної інстанції через суд першої інстанції, який ухвалив оскаржуване судове рішення. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції. Апеляційна скарга на постанову суду першої інстанції подається протягом десяти днів з дня її проголошення. У разі застосування судом частини третьої статті 160 цього Кодексу, а також прийняття постанови у письмовому провадженні апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Суддя О.П. Огурцов