Справа № 822/2000/15
Суддя: Ніколайчук М.Є.
Дата ухвалення: 2015-10-16 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 822/2000/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

16 жовтня 2015 року 12:00м. Хмельницький

Хмельницький окружний адміністративний суд в особі судді Ніколайчука М.Є. розглянувши у письмовому провадженні адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_2 про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ :

ОСОБА_1 (далі Позивач) звернулася до Хмельницького окружного адміністративного суду з позовом до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - ОСОБА_2, в якому просить визнати бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб протиправною, зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити до реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський ОСОБА_3» (далі ПАТ «ВіЕйБі Банк») ОСОБА_1 та зобовязати виплатити позивачу суму вкладу в розмірі 200000 грн.

В обґрунтування своїх вимог позивач зазначає, що відповідачем було протиправно не включено ОСОБА_1 до переліку та загального реєстру вкладників ПАТ "ВіЕйБі Банк", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки це суперечить Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та порушує право позивача на отримання гарантованої суми вкладу.

Представник позивача 16.10.2015 надав до канцелярії суду заяву про розгляд справи в порядку письмового провадження, та вказав. що заявлені позовні вимоги підтримує повністю.

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" ОСОБА_2 в судове засідання не зявилася, свого представника не направила, про дату, час та місце судового розгляду справи була повідомлена належним чином. Від уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до суду надійшли письмові пояснення на позовну заяву та заява на виконання ухвали суду від 30.06.2015.

Судом явка відповідача не визнавалася обов'язковою, а тому суд вважає за можливе розглянути справу в письмовому провадженні відповідно до вимог ч.4 та ч.6 ст. 128 КАС України.

Дослідивши матеріали справи, оцінивши докази в їх сукупності, суд дійшов до висновку, що позовні вимоги підлягають частковому задоволенню з наступних підстав.

Судом встановлено, що 14.11.2014 між ОСОБА_1 та ПАТ "ВіЕйБі Банк" було укладено договір банківського вкладу «НВУ» № 861995/2014. Предметом Договору є розміщення строкового вкладу на умовах депозитного продукту «НВУ» в національній валюті України на строк 3 місяці з дня укладення договору, з щомісячною виплатою процентів. Для обліку вкладу ОСОБА_3 відкриває на імя вкладника вкладний рахунок № 2853. Згідно з п.п. 1.3, 1.4 даного договору, сума початкового вкладу становить 160000 грн., а мінімальна сума вкладу 500 грн.

14.11.2014 позивачем було залучено кошти в сумі 160000 грн. на виконання договору № 861995/2014 від 14.11.2014, що підтверджується копією платіжного доручення № 3818733 від 14.11.2014.

Пізніше, позивачем було поповнено вклад на 40000 грн., що підтверджується копією платіжного доручення № 5354895 від 20.11.2014.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 20.11.2014 р. №733 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Всеукраїнський акціонерний банк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.11.2014 № 123 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "ВіЕйБі Банк", згідно з яким з 21.11.2014 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ "ВіЕйБі Банк".

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №128 з 24.11.2014 повноваження уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «ВіЕйБі Банк» передано ОСОБА_2.

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було розміщено повідомлення, згідно якого, з 27.03.2015 Фонд розпочинає виплати коштів вкладникам ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк".

З метою забезпечення збереження активів неплатоспроможного банку ПАТ "ВіЕйБі Банк", запобігання втрати майна та збитків банку і Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, керуючись частиною четвертою статті 34 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення № 35 від 17.02.2015 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ "ВіЕйБі Банк" до 20.03.2015.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 19.03.2015 №188"Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 20.03.2015 № 63 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "ВіЕйБі Банк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "ВіЕйБі Банк" та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" ОСОБА_2 строком на 1 рік з 20.03.2015 по 19.03.2016.

На офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було розміщено повідомлення, згідно якого, Фонд розпочинає виплати коштів вкладникам ПАТ "Всеукраїнський акціонерний банк", а також зазначалося, що вкладникам, які проживають в Хмельницькій області за отриманням коштів необхідно звертатись до одного з банків-агентів Фонду, яким є ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК», подавши документи до будь-якого відділення вказаної фінансової установи.

Для отримання гарантованої суми відшкодування вкладника позивач зверталась до Хмельницького відділення ПАТ КБ "ПРИВАТБАНК" для отримання вкладу, але їй було відмовлено у виплаті коштів.

20.04.2015 ОСОБА_1 звернулась до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банку» про внесення її до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами та про виплату їй гарантованої суми відшкодування в розмірі 200000 грн. за вкладом, розміщеним в ПАТ "ВіЕйБі Банк" згідно Договору банківського вкладу «НВУ» № 861995/2014.

Позивач отримала відповідь від 16.06.2015 на її звернення, у якій зазначено, що використання коштів, які знаходяться на рахунках позивача у ПАТ "ВіЕйБі Банк", обмежено, оскільки є підстави вважати, що позивачем були проведені операції, результатом яких стало збільшення гарантованої суми відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб. Для всебічного, повного і обєктивного дослідження обставин справи банк звернувся з заявою до правоохоронних органів про внесення відомостей до Єдиного реєстру досудових розслідувань.

Згідно з ч. 1 ст. 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23 лютого 2012 року №4452-VI (далі - Закон № 4452-VI), Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч.3 ст.12 Закону виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3) визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

В силу ч.1 ст.26 Закону Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000,00 грн. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Згідно з ч.1 ст.27 Закону Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Відповідно до ч.5, 6 ст.27 Закону протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

У відповідності до наведеного вище Закону, розроблено Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14 (далі - Положення).

Згідно пунктів 3, 4 розділу ІІІ Положення Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку. Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Відповідно до п. 2, 3 розділу IV Положення Фонд складає на підставі Переліку Загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

В силу ч. 2 ст. 38 Закону протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті. При цьому, вичерпний перелік підстав, за наявності яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, встановлено ч.3 ст.38 Закону.

В ході судового розгляду уповноваженою особою не було надано жодних належних та допустимих доказів, які б підтверджували порушення позивачем порядку укладення договору банківського вкладу від 14.11.2014 з ПАТ "ВіЕйБі Банк". Відповідачем також не надано доказів, які б свідчили, що укладений позивачем правочин є таким, що порушує публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.

Також судом встановлено, що на вкладний рахунок позивача в ПАТ "ВіЕйБі Банк" відповідно до умов договору від 14.11.2014 грошові кошти були зараховані 14.11.2014 та 20.11.2014, тобто, до запровадження тимчасової адміністрації банку. На підтвердження факту внесення грошових коштів на рахунок банку позивачем надано копії квитанцій (а.с. 12), які свідчать про те, що грошові кошти відповідно до укладеного договору були внесені, тоді як відповідачем доказів того, що зазначені кошти фактично не вносились, або були внесені з порушенням існуючого законодавства, надано не було. Тому суд дійшов до висновку, щодо неправомірності відмови включити ОСОБА_1 до переліку вкладників.

Відповідно до п. 6 Розділу ІІІ Положення, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи їх вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Враховуючи викладене, суд приходить до висновку, що підставою для включення позивача до Загального реєстру вкладників має бути надана уповноваженою особою Фонду додаткова інформація про вкладника - ОСОБА_1 у відповідності до вимог Положення.

В силу ч. 1 ст. 71 КАС України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статті 72 Кодексу адміністративного судочинства України.

Абзацом 2 ч.2 ст.162 КАС України встановлено, що суд може прийняти іншу постанову, яка б гарантувала дотримання і захист прав, свобод, інтересів людини і громадянина, інших суб'єктів у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку суб'єктів владних повноважень.

З огляду на викладене, з метою повного захисту прав, свобод та інтересів позивача суд вважає за можливе вийти за межі позовних та визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» ОСОБА_2 щодо не включення позивача до переліку вкладників ПАТ «ВіЕйБі Банк» та зобов'язати його включити ОСОБА_1 до такого переліку, а також зобов'язати уповноважену особу Фонду подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за договором банківського вкладу «НВУ» № 861995/2014 від 14.11.2014. Суд вважає вказане зобов'язання виправданим з огляду на відсутність іншого дієвого способу захисту порушеного права позивача.

Враховуючи, що на час розгляду справи в суді до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не надходив перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, у якому були б зазначені відомості про ОСОБА_1, вимоги позивача до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про її включення до реєстру вкладників ПАТ "ВіЕйБі Банк" та зобов'язання виплатити їй суму вкладу у розмірі 200 000 грн. є передчасними.

Відтак, з врахуванням вищевикладеного, суд приходить до висновку, що адміністративний позов слід задовольнити частково.

Керуючись ст.ст. 158-163, 254 КАС України, суд -

ПОСТАНОВИВ :

Адміністративний позов задоволити частково.

Визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський ОСОБА_3» (ПАТ «ВіЕйБі Банк») ОСОБА_2 щодо не включення ОСОБА_1 до Переліку вкладників публічного акціонерного товариства Всеукраїнський ОСОБА_3» (ПАТ «ВіЕйБі Банк»), які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором банківського вкладу «НВУ» № 861995/2014, укладеним 14.11.2014.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський ОСОБА_3» (ПАТ «ВіЕйБі Банк»), ОСОБА_2 включити ОСОБА_1 до Переліку вкладників публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський ОСОБА_3» (ПАТ «ВіЕйБі Банк»), які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Всеукраїнський ОСОБА_3» (ПАТ «ВіЕйБі Банк») ОСОБА_2 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 як вкладника, який має право на відшкодування коштів за договором банківського вкладу «НВУ» № 861995/2014 від 14.11.2014.

Стягнути на користь ОСОБА_1 судовий збір у сумі 401,94 грн. за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Постанова суду може бути оскаржена до Вінницького апеляційного адміністративного суду через Хмельницький окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня її отримання.

Постанова набирає законної сили в порядку статті 254 КАС України.

Суддя ОСОБА_4
"Згідно з оригіналом"