Справа № 808/4469/15
Суддя: Дуляницька Світлана Мефодіївна
Дата ухвалення: 2015-09-29 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ЗАПОРІЗЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Справа № 808/4469/15

29 вересня 2015 року 09год. 10хв. м. Запоріжжя

Запорізький окружний адміністративний суд у складі судді Дуляницької С.М., за участю секретаря судового засідання Ширшова А.А., та сторін і інших осіб, які беруть участь у справі:

позивача: представник не прибув,

відповідача: представник не прибув,

розглянувши у відкритому судовому засіданні адміністративну справу за позовом

ОСОБА_1
до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" ОСОБА_2, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
про визнання протиправною бездіяльності та зобов'язання вчинити певні дії, -

ВСТАНОВИВ :

Позивач - ОСОБА_1 - звернувся до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" ОСОБА_2, (далі відповідач 1), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі відповідач 2) в якому позивач просить суд: визнати протиправною бездіяльність відповідача 1 щодо не включення ОСОБА_1 до повного переліку вкладників ПАТ "Банк Камбіо", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок відповідача 2 за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунку № 1282 від 16.09.2014; зобов'язати відповідача 1 включити ОСОБА_1 до повного переліку вкладників ПАТ "Банк Камбіо", які мають право на відшкодування за вкладами за рахунок відповідача 2; зобов'язати відповідача 1 подати до відповідача 2 додаткову інформацію про ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок відповідача 2; зобов'язати відповідача 2 здійснити виплату гарантованої суми відшкодування коштів ОСОБА_1 за договором на відкриття та обслуговування поточного рахунка №1282 у національній валюті від 16.09.2014 року у розмірі 189000,00 грн.

Позивач обґрунтовує позовні вимоги тим, що бездіяльність відповідачів є незаконною та порушує законне право позивача на отримання гарантованої суми вкладу. Зазначає, що бездіяльність та рішення відповідачів щодо не включення до переліку та загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок відповідача 2 є протиправними, оскільки суперечать вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Від позивача надійшло письмове клопотання про розгляд справи його участі.

Відповідач 1 подав письмові заперечення проти позову. З покликанням на норми законодавства зазначає, що Уповноважену особу Фонду наділено правом складати відповідний перелік вкладників на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Уповноважена особа Фонду зобовязана забезпечити перевірку договорів (інших правочинів), укладених банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення договорів (правочинів), виконання яких спричинило або може спричинити погіршення фінансового стану банку. Під час перевірки комісією було встановлено, що кошти на рахунок, відкритий на імя позивача, надійшли внаслідок так званого "дроблення" великого депозиту іншого клієнта, з метою відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. 27.02.2015 на підставі Протоколу засідання Комісії Уповноваженою особою було прийнято рішення щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб-вкладників ПАТ "Банк Камбіо" згідно переліку, та блокування у файлах "D" та "Z" Узагальненої бази даних Фонду гарантування, після чого відділ організації виплат Фонду відобразив блокування у файлах "D" та "Z" Узагальненої бази даних Фонду гарантування відповідно до інформації, наданої Уповноваженою особою. Крім того, зареєстроване кримінальне провадження за фактом вчинення службовими особами ПАТ "Банк Камбіо" злочину, передбаченого ч. 2 ст. 364 Кримінального кодексу України. Просить у задоволенні позову відмовити. Відповідач 1 в судове засідання не прибув, про дату, час та місце розгляду справи повідомлений належним чином.

Відповідач 2 подав письмові заперечення проти позову. Вказує, що протягом шести місяців з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду гарантування затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. У переданому Уповноваженою особою переліку вкладників ПАТ "Банк Камбіо" інформація про позивача відсутня, у звязку з чим дані про позивача не могли бути враховані при складанні Загального реєстру. Законодавство не покладає обовязок на Фонд гарантування враховувати під час складання Загального реєстру інші документи, окрім Переліку вкладників. Фонд гарантування не володів і не повинен був володіти жодною додатковою інформацією про позивача, окрім тої, що міститься в Переліку вкладників. Позовну вимогу щодо зобовязання Фонду гарантування здійснити відшкодування коштів за банківським вкладом вважає передчасною, оскільки у позивача та Фонду гарантування відсутній спір з даного питання. У разі подання Уповноваженою особою додаткової інформації про позивача, відповідні заходи будуть вжиті Фондом гарантування автоматично до вимог законодавства. Просить у задоволенні позову відмовити повністю. Представник відповідача 2 у судове засідання не прибув, про дату, час та місце розгляду справи відповідач 2 повідомлений належним чином.

З огляду на викладене, суд вважає за можливе розглянути справу за відсутності сторін на підставі наявних у ній доказів.

Враховуючи неявку в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у справі, відповідно до положень ч.6 ст.12, ч.1 ст.41 КАС України, повне фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Розглянувши позовну заяву, дослідивши подані позивачем письмові докази, оцінивши їх за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді у судовому процесі всіх обставин справи в їх сукупності, суд прийшов до висновку, що позов слід задовольнити частково.

При цьому суд виходить з наступного.

Позивачем 16.09.2014 укладено договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку №1282 у національній валюті з Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" (ПАТ "Банк Камбіо") (а.с.12-13).

Відповідно до вказаного договору банк зобовязався відкрити поточний рахунок та здійснювати його розрахунково-касове обслуговування.

16.09.2014 на рахунок позивача надійшли кошті в сумі 189000 грн., що підтверджується випискою/особовим рахунком 16/09/2014 (а.с.18).

Позивач, маючи рахунок в банку ПАТ "Банк Камбіо" набув статусу вкладника цього банку, в розумінні ст. 2 Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23.02.2012 №4452 (далі Закон №4452).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 04.12.2014 №782 "Про віднесення ПАТ "Банк Камбіо" до категорії неплатоспроможних" виконавчою дирекцією відповідача 2 прийнято рішення №140 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Банк Камбіо" від 02.12.2014, призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (а.с.38-41).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 27.02.2015 №144 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Банк Камбіо" (а.с.42) виконавчою дирекцією відповідача 2 02.03.2015 прийнято рішення №46 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку (а.с.43-44).

Уповноваженою особою відповідача 2 було призначено ОСОБА_2 - відповідача 1.

У зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією відповідача 2 02.03.2015 № 46 рішення про початок ліквідації ПАТ "Банк Камбіо" відповідач 2 з 06.03.2015 розпочав виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники ПАТ "Банк Камбіо" з 06.03.2015 по 17.04.2015 включно могли звертатись до установ банку-агента відповідача 2 - ПАТ "Укрінбанк".

Позивач 16.03.2015 звернувся до відповідача 1 з проханням повідомити, чи включено позивача до загального списку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо виплати грошових коштів відповідно до договору №1282 від 16.09.2014 року (а.с.19).

Листом від 02.04.2015 №19/978 відповідач 1 повідомив, що операції по рахунку позивача підпадають під ознаки нікчемності правочинів, про що повідомлено відповідача 2, а також зазначено, що після отримання відповіді про законність операцій за рахунком позивача, відповідачем 2 будуть вжиті всі заходи щодо разблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру. Також в листі зазначено про реєстрацію кримінального провадження №0000082 за фактом вчинення службовими особами ПАТ "Банк Камбіо" злочину, передбаченого ч.2 ст.364 КК України (а.с.20-22).

Станом на дату розгляду справи у суду відсутні докази, щодо включення позивача до переліку вкладників.

Вважаючи протиправними бездіяльність та рішення відповідачів щодо не включення позивача до переліку та загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок відповідача 2, позивач звернувся до суду із цим позовом.

Процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, складання Переліку та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду регламентовано частиною першою статті 26, частинами першою, другою, третьою, п'ятою та шостою статті 27, Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб"; пунктами 3, 4, 5, 6 розділу ІІІ, пунктами 2, 3 та 4 розділу IV Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 14 від 09.08.2012 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за № 1548/21860.

Відповідно до наведених норм вказана процедура включає наступні етапи: складення протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Таким чином, питання про включення чи виключення з реєстру вкладників вирішується до моменту закінчення тимчасової адміністрації та прийняття рішення про ліквідацію банку.

Однак, судом встановлено, що незважаючи на прийняте рішення про ліквідацію банку жодного рішення щодо включення чи виключення з реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, щодо ОСОБА_1 прийнято не було.

Частина ч.3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" встановлює чіткий перелік підстав за якими правочини неплатоспроможного банку слід визнавати нікчемними.

Згідно частини 3 статті 228 Цивільного кодексу України питання недійсності правочину у разі недодержання вимоги щодо його відповідності інтересам держави і суспільства, його моральним засадам вирішується виключно судом.

Слід зазначити, що відповідачами не надано до матеріалів справи судового рішення про визнання недійсним договору на відкриття та обслуговування поточного рахунку №1282 від 16.09.2014 року.

Крім того суд вважає необґрунтованими покликання відповідачів на порушення кримінальних справ стосовно службових осіб ПАТ "Банк Камбіо" як на підставу невключення позивача до переліку вкладників з огляду на те, що такі кримінальні справи не стосуються позивача, у вказаних справах відсутні вироки, які б підтверджували будь-яку вину позивача.

Таким чином, уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" ОСОБА_2 не доведено наявність правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

За таких обставин, слід визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" ОСОБА_2 щодо невключення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві "Банк Камбіо" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Вирішуючи позовну вимогу позивача щодо зобовязання відповідача 1 включити позивача до переліку вкладників ПАТ "Банк Камбіо", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, суд зазначає наступне.

Діючими нормативно-правовими актами не передбачено після складання Переліку вкладників, функцій Уповноваженої особи щодо повторного складання або перезатвердження Переліку вкладників, а тому вказана вимога позивача є необґрунтованою та такою, що не підлягає до задоволення.

У той же час, пунктом 6 р. ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860, передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно, зокрема: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Виходячи з системного аналізу вказаних нормативно-правових актів, суд дійшов до висновку про те, що надання Уповноваженою особою додаткової інформації про вкладника на підставі п. 6 р. ІІІ Положення № 14, є підставою для включення такого вкладника до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

З огляду на зазначене суд дійшов висновку про обґрунтованість позовної вимоги щодо зобовязання відповідача 1 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо позивача, як вкладника, якому необхідно здійснити виплату відшкодування за вкладом.

Стосовно позовних вимог ОСОБА_1 щодо зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб здійснити виплату гарантованої суми відшкодування кошті позивача за вкладом, суд дійшов висновку про відсутність підстав для їх задоволення, з огляду на наступне.

Слід враховувати, що Фонд здійснює виплату відшкодування коштів вкладникам на підставі отриманого від Уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку переліку вкладників які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, однак судом встановлено, що така інформація про позивача не була включена до зазначеного переліку.

Тобто, у зв'язку із не включенням позивача до переліку вкладників та не передачі такого списку до Фонду, спірні правовідносини між ОСОБА_1 та Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не виникли, при цьому судовий захист, у відповідності до положень КАС України, спрямований на відновлення порушеного права.

За наведених обставин позов слід задовольнити частково.

Судові витрати, відповідно до ст. 94 КАС України, присуджуються на користь позивача пропорційно задоволеній частині вимоги (73,08грн. / 4 х 2 = 36,54 грн.). При цьому, відповідно до ч. 1 ст. 94 КАС України, якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є субєктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань субєкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа.

Керуючись статтями 160-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_1 задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" ОСОБА_2 щодо не включення ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до повного переліку вкладників ПАТ "Банк Камбіо", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" ОСОБА_2 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в ПАТ "Банк Камбіо" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В задоволенні решти позовних вимог відмовити.

Присудити з Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" ОСОБА_2 на користь позивача ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) судовий збір у розмірі 36,54 грн.

Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо вона не була подана у встановлені строки. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження або набрання законної сили рішенням за наслідками апеляційного провадження.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку до Дніпропетровського апеляційного адміністративного суду через Запорізький окружний адміністративний суд шляхом подачі в 10-денний строк з дня її проголошення, а в разі складення постанови у повному обсязі відповідно до статті 160 КАС України, або прийняття постанови у письмовому провадженні - з дня отримання копії постанови, апеляційної скарги з подачею її копії відповідно до кількості осіб, які беруть участь у справі.

Якщо суб'єкта владних повноважень у випадках та порядку, передбачених частиною четвертою статті 167 КАС України, було повідомлено про можливість отримання копії постанови суду безпосередньо в суді, то десятиденний строк на апеляційне оскарження постанови суду обчислюється з наступного дня після закінчення п'ятиденного строку з моменту отримання суб'єктом владних повноважень повідомлення про можливість отримання копії постанови суду.

Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Суддя С.М.Дуляницька