Справа № 815/5165/15
Суддя: Токмілова Л. М.
Дата ухвалення: 2015-10-23 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/5165/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

23 жовтня 2015 року м. Одеса

Суддя Одеського окружного адміністративного суду Токмілова Л.М., розглянувши в порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом Непідприємницького товариства Відкритий недержавний пенсійний фонд Перший національний відкритий пенсійний фонд в особі Товариства з обмеженою відповідальністю Адміністратор недержавного пенсійного фонду Пенсійне забезпечення до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ ІМЕКСБАНК ОСОБА_1, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа на стороні відповідача, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, АТ «ІМЕКСБАНК» про визнання дій протиправними, зобовязання вчинити певні дії, -

ВСТАНОВИВ:

До Одеського окружного адміністративного суду надійшов адміністративний позов Непідприємницького товариства Відкритий недержавний пенсійний фонд Перший національний відкритий пенсійний фонд в особі Товариства з обмеженою відповідальністю Адміністратор недержавного пенсійного фонду Пенсійне забезпечення (надалі НТ ВНПФ Перший національний відкритий пенсійний фонд в особі ТОВ Адміністратор недержавного пенсійного фонду Пенсійне забезпечення або позивач) до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ ІМЕКСБАНК ОСОБА_1 (надалі Уповноважена особа), Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (надалі Фонд), в якому позивач просить суд: визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМККСБАНК» ОСОБА_1 та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо неповернення Непідприємницькому товариству Відкритий недержавний пенсійний фонд "Перший національний відкритий пенсійний фонд" пенсійних активів у розмірі 568 127,27 (п'ятсот шістдесят вісім тисяч сто двадцять сім гривень 27 коп.), розміщених у АТ "ІМЕКСБАНК" на поточних рахунках №3002 (залишок - 24 272,82 грн.) та №26 01 (залишок - 543 854,45 грн.) згідно договору банківського рахунку №163 від 06.08.2010р.; визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_1 та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо неповернення Непідприємницькому товариству Відкритий недержавний пенсійний фонд «Перший національний відкритий пенсійний фонд» пенсійних активів у розмірі 24 978 000,00 грн., що знаходяться на депозитному рахунку відкритому у АТ «ІМНКСБАНК» па підставі договору №27 від 02 червня 2011р. та нарахованих за цим договором відсотків у розмірі 17 792,57 грн.; визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_1 та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо неповернення Непідприємницькому товариству Відкритий недержавний пенсійний фонд "Перший національний відкритий пенсійний фонд" пенсійних активів у розмірі 1 475 592,93 грн., що знаходяться на депозитному рахунку відкритому у АТ «ІМЕКСБАНК» на підставі договору №30 від 07 червня 2011р. та нарахованих за цим договором відсотків у розмірі 2 425,63 грн.; визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_1 та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо неповернення Непідприємницькому товариству Відкритий недержавний пенсійний фонд "Перший національний відкритий пенсійний фонд" пенсійних активів у розмірі 3 960 000,00 грн., що знаходяться на депозитному рахунку відкритому у АТ «ІМЕКСБАНК» на підставі договору від 31 серпня 2012р. та нарахованих за цим договором відсотків у розмірі 16 924,95 грн.; зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_1 та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повернути Непідприємницькому товариству Відкритий недержавний пенсійний фонд «Перший національний відкритий пенсійний фонд" пенсійні активи у розмірі 568 127, 27 грн. (пятсот шістдесят вісім тисяч сто двадцять сім гривень. 27 копійок), розміщених у АТ «ІМЕКСБАНК» на поточних рахунках №3002 (залишок 24 272,82 грн.) та №001 (залишок 543 854, 45 грн.) згідно договору банківського рахунку №163 від 06.08.2010р.; зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «ІМЕКСБАНК» ОСОБА_1 та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб повернути Непідприємницькому товариству Відкритий недержавний пенсійний фонд "Перший національний відкритий пенсійний фонд" пенсійні активи у розмірі 30 450 736, 08 (тридцять мільйонів чотириста п'ятдесят тисяч сімсот тридцять шість грн. 08 коп.), розміщені на депозитних рахунках, а також нараховані, але не виплачені відсотки.

В обгрунтування позовних вимог представник позивача зазначив, що АТ ІМЕКСБАНК було зберігачем активів НТ ВНПФ Перший національний відкритий пенсійний фонд. У звязку з відкликанням Національним Банком України банківської ліцензії АТ ІМЕКСБАНК та запровадженням тимчасової адміністрації позивачем обрано нового зберігача активів АБ «УКРГАЗБАНК». З метою передачі пенсійних активів від АТ ІМЕКСБАНК до АБ «УКРГАЗБАНК» позивач звернувся із відповідним листом до Уповноваженої особи, але отримав відповідь, що активи будуть повернуті у порядку, визначеному Законом України «Про недержавне пенсійне забезпечення», а задоволення вимог щодо залишків грошових коштів на рахунках будуть здійснюватись у черговості, передбаченій ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Однак жодних дії з повернення цих активів Уповноваженою особою не здійснено. Таку бездіяльність Уповноваженої особи позивач вважає протиправною, оскільки активи пенсійного фонду є власністю вкладників цього фонду, а не самого фонду як юридичної особи, та відповідно до вимог чинного законодавства не можуть бути включені до ліквідаційного балансу комерційного банку.

06.10.2015р. у судовому засіданні до участі у справі в якості третьої особи на стороні відповідача без самостійних вимог на предмет спору, залучено АТ ІМЕКСБАНК.

Представник позивача в судове засідання не прибув. Подав до суду клопотання про розгляд справи в порядку письмового провадження.

Представник Уповноваженої особи до суду не прибув. Про час, дату та місце судового розгляду повідомлений належним чином та завчасно. Жодних заяв, клопотань про неможливість прибути до суду не надходило. 20.10.2015р. через канцелярію суду від представника Уповноваженої особи та АТ «ІМЕКСБАНК» надійшли письмові заперечення проти позовної заяви, в яких зазначено, що АТ «ІМЕКСБАНК», від імені та в інтересах якого діє Уповноважена особа, вважають позовні вимоги НТ ВНПФ Перший національний відкритий пенсійний фонд в особі ТОВ Адміністратор недержавного пенсійного фонду Пенсійне забезпечення необґрунтованими, безпідставними та такими, що не можуть бути задоволені судом, з огляду на наступне. Спеціальним нормативно-правовим актом, який регулює статус відповідача на момент виникнення спірних правовідносин, є ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», відповідно до положень якого Фонд гарантує повернення коштів за банківським вкладом лише фізичним особам. При цьому учасники позивача не є вкладниками у розумінні положень цивільного законодавства, а позивач виступає кредитором за майновою вимогою з розпорядження належними йому коштами. За таких умов не можуть застосовуватися положення Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення».

Представник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до суду не прибув. Про час, дату та місце судового розгляду повідомлений належним чином та завчасно. Жодних заяв, клопотань про неможливість прибути до суду не надходило. При цьому 16.10.2015р. засобами електронного звязку від представника Фонду надійшли письмові заперечення проти адміністративного позову, у яких зазначено, що Фонд не визнає позовні вимоги, з огляду на наступне. Позивач не є вкладником, на якого поширюються гарантії Фонду відповідно до ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Крім того, пенсійні активи до Фонду не передавалися, а кошти, стосовно яких позивачем заявляються вимоги, розміщені безпосередньо у банківській установі як вклад юридичної особи.

Згідно з ч. 4 ст. 128 КАС України у разі неприбуття відповідача, належним чином повідомленого про дату, час і місце судового розгляду, без поважних причин розгляд справи може не відкладатися і справу може бути вирішено на підставі наявних у ній доказів.

Згідно з ч. 4 ст. 122 КАС України особа, яка бере участь у справі, має право заявити клопотання про розгляд справи за її відсутності. Якщо таке клопотання заявили всі особи, які беруть участь у справі, судовий розгляд справи здійснюється в порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами.

Відповідно до ч. 6 ст. 128 КАС України якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Відтак справу розглянуто в порядку письмового провадження.

Дослідивши матеріали адміністративної справи, надані сторонами докази, всебічно і повно з'ясувавши всі фактичні обставини справи, на яких ґрунтуються позовні вимоги, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив наступне.

НТ ВНПФ Перший національний відкритий пенсійний фонд зареєстровано 17.08.2004р. за №0000942, основним видом діяльності є (Код КВЕД 65.30) «недержавне пенсійне забезпечення».

07.08.2013р. між НТ ВНПФ Перший національний відкритий пенсійний фонд в особі ТОВ Адміністратор недержавного пенсійного фонду Пенсійне забезпечення та АТ «ІМЕКСБАНК» укладено договір про обслуговування недержавного пенсійного фонду зберігачем, строком дії до 07.08.2016р. (а. с. 19-23).

06.08.2010р. між AT «ІМЕКСБАНК» та ВНПФ «Перший національний недержавний пенсійний фонд» (від імені якого на підставі договору про управління активами пенсійного фонду від 11.02.2008р. виступило TOB «АНПФ «Пенсійне забезпечення») укладено договір банківського рахунку №163 (у національній валюті), відповідно до якого Банк відкрив позивачу поточний рахунок (рахунки) у національній валюті №№ 3001, 3002 та зобов'язався приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що надходили позивачеві, виконувати розпорядження позивача щодо перерахування і видачі відповідних сум з Рахунку та проведення інших операцій за рахунком у межах, встановлених операційним часом Банку. Договір укладено на невизначений строк (а. с. 79-85).

02.06.2011р. Непідприємницьким товариством Відкритий недержавний песійний фонд «Перший національний відкритий пенсійний фонд», від імені якого згідно Договору про управління активами пенсійного фонду від 12 лютого 2011 року діяло Товариство з обмеженою відповідальністю «Адміністратор недержавного пенсійного фонду «Пенсійне забезпечення», та Публічним акціонерним товариством «ІМЕКСБАНК» було укладено Договір банківського вкладу № 27 («Зручний») (а. с. 87-95).

Відповідно до Розділу 1 цього Договору АТ «ІМЕКСБАНК» відкрив ВНПФ «Перший національний недержавний відкритий фонд» вкладний рахунок №3004 та прийняв, перераховані їй рахунок у безготівковій формі грошові кошти у сумі 10 000 000,00 (десять мільйонів) гривень 00 копійок. Кінцевий термін повернення вкладу згідно Договору 01.06.2012р. Відсоткова ставка на ліміт рахунку та на суму, що перевищує ліміт, встановлюється у розмірі - 9 (дев'ять) відсотків річних. Додатковою угодою №5 від 30.05.2014 до цього Договору строк дії Договору продовжено до 29.05.2015р.

Як вбачається з виписки про операції за 27.01.2015р., станом на 26.01.2015р., заборгованість по відсотках за цим Договором складала 17 792,57 грн. (а. с. 96), а залишок коштів складає 24 978 000,00 грн.

07.06.2011р. між Непідприємницьким товариством Відкритий недержавний пенсійний фонд «Перший національний відкритий пенсійний фонд», від імені якого згідно Договору про управління активами пенсійного фонду від 12 лютого 2011 року діяло Товариство з обмеженою відповідальністю «Адміністратор недержавного пенсійного фонду «Пенсійне забезпечення», та Публічним акціонерним товариством «ІМЕКСБАНК» укладено Договір №30 банківського вкладу («Стандарт + ») (а. с. 97-105).

Відповідно до Розділу 2 цього Договору АТ «ІМЕКСБАНК» відкрило ВНПФ «Перший національний відкритий фонд» вкладний рахунок №3006 та прийняло перераховані на банківський рахунок у безготівковій формі грошові кошти у сумі 842 604 (вісімсот сорок дві тисячі чотири) гривні 06 копійок. Кінцевий термін повернення вкладу 09.06.2012р., відсоткова ставка на ліміт рахунку та на суму, що перевищує ліміт, встановлюється у розмірі - 16,5 (шістнадцять цілих п'ять десятих) відсотків річних. Додатковою угодою №5 від 15.07.2014р. до Договору строк дії Договору встановлено з 07.06.2011 по 17.07.2015р.

Як вбачається з матеріалів справи, остання виплата позивачу відсотків, нарахованих за період з 21.12.2014р. по 20.01.2015р. за вказаним Договором здійснена 21.01.2015р.

Станом на 26.01.2015р. сума заборгованості АТ «ІМЕКСБАНК» перед позивачем за даним за Договором складала 2 425,63 грн. (при відсотковій ставці 10%), що підтверджується випискою з особового депозитного рахунку від 27.01.2015р. та випискою з особового процентного рахунку від 27.01.2015р., відповідно до яких залишок коштів на депозитному рахунку складає 1 475 592,93 грн., а сума відсотків становить 2 425,63 грн. (а. с. 106-107).

31.08.2012р. між Непідприємницьким товариством Відкритим недержавним фондом «Перший національний відкритий пенсійний фонд», від імені якого згідно Договору про управління активами пенсійного фонду від 12 лютого 2011 року діяло Товариство з обмеженою відповідальністю «Адміністратор недержавного пенсійного фонду «Пенсійне забезпечення», та Публічним акціонерним товариством «ІМЕКСБАНК» укладено Договір банківського вкладу №60 («Зручний») (а. с. 108-113).

Відповідно до Розділу 1 цього Договору АТ «ІМЕКСБАНК» відкрило ВНПФ «Перший національний відкритий фонд» вкладний рахунок №3005 та прийняло, перераховані на банківський рахунок у безготівковій формі грошові кошти у сумі 4 100 000,00 (чотири мільйони тисяч грн. 00 коп.) грн. Кінцевий термін повернення вкладу 30.03.2013р., відсоткова ставка на ліміт рахунку та на суму, що перевищує ліміт, заявляється у розмірі - 14,5 (чотирнадцять цілих п'ять десятих) відсотків річних. Додатковою угодою №2 від 29.08.2014р. до Договору строк дії Договору встановлено з 31.09.2012р. по 28.08.2015р.

Остання виплата позивачу відсотків, нарахованих за період 28.11.14р по 31.12.14р. за цим Договором, здійснена 30.12.2014р.

Станом на 26.01.2015р. сума заборгованості АТ «ІМЕКСБАНК» перед позивачем за вказаним Договором складала 16 924,95 грн., що підтверджується випискою з особового депозитного рахунку від 26.01.2015р. та випискою з особового процентного рахунку від 27.01.2015р. Згідно наданих документів вбачається, що залишок коштів на депозитному рахунку складає 3 960000, 00 грн.

Постановою Правління Національного банку України №50 від 26.01.2015р. АТ «ІМЕКСБАНК» віднесено до категорії неплатоспроможних.

26.01.2015р. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №16 розпочато процедуру виведення АТ «ІМЕКСБАНК» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації (строком на три місяці з 27.01.2015р. по 26.04.2015р. включно) та призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_1.

23.04.2015р. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №84 продовжено здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «ІМЕКСБАНК» по 26.05.2015р. включно.

21.05.2015р. Постановою Правління Національного банку України №330 відкликано банківську ліцензію та ліквідовано АТ «ІМЕКСБАНК» з 27.05.2015р.

27.05.2015р. Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №105 розпочато процедуру ліквідації ПАТ «ІМЕКСБАНК» з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб відповідно до плану врегулювання з 27.05.2015р. та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію банку провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_1 строком на 1 рік з 27.05.2015р. по 26.05.2015р. включно.

07.05.2015р. Радою Фонду ВНПФ «Перший національний відкритий пенсійний фонд» прийнято рішення про розірвання договору про обслуговування недержавного пенсійного фонду зберігачем від 07.08.2013р.

Радою Фонду в якості зберігача пенсійних активів обрано АБ «УКРГАЗБАНК».

23.06.2015р. між позивачем та АБ «УКРГАЗБАНК» укладено Договір №1/2015 про обслуговування зберігачем недержавного пенсійного фонду (а. с. 55-61), договір про обслуговування рахунка в цінних паперах №5 від 24.06.2015р. (а. с. 62-69), Договір банківського рахунку №042/197/ІРКО-15 недержавного пенсійного фонду з правом розпорядження рахунками іншими юридичними особами (а. с. 70-78).

Листом №29 від 01.07.2015р. Радою ВНПФ «Перший національний відкритий пенсійний фонд» повідомлено Уповноважену особу про розірвання договору обслуговування недержавного пенсійного фонду, укладення такого договору із АБ «УКРГАЗБАНК» (а. с. 53).

Зазначений лист також містив прохання ВНПФ «Перший національний відкритий пенсійний фонд» щодо виконання Уповноваженою особою зобовязань щодо передачі всіх пенсійних активів та належної документації новому зберігачу АБ «УКРГАЗБАНК» відповідно до положень ч. 6 ст. 45 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» та підписати угоду про розірвання договору (а. с. 53).

У відповідь на звернення ВНПФ «Перший національний відкритий пенсійний фонд» Уповноваженою особою листом від 17.07.2015р. №4046 повідомлено раду ВНПФ «Перший національний відкритий пенсійний фонд», що статтею 50 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що активи пенсійного фонду (окрім депозитів) повертаються відповідно до Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення». Тому, активи пенсійного фонду, визначені індивідуальними ознаками, як то папери, можуть бути передані у визначеному порядку. Задоволення вимог до Банку щодо залишків грошових коштів на рахунках будуть здійснюватись у черговості, передбаченій статтею 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» (а. с. 54).

Незгода позивача із бездіяльністю Уповноваженої особи обумовила звернення до суду з даним адміністративним позовом.

Дослідивши матеріали справи, повно та всебічно оцінивши надані сторонами докази, проаналізувавши норми чинного законодавства України, якими регулюються спірні правовідносини, суд дійшов висновку про обґрунтованість позовних вимог та наявність підстав для їх часткового задоволення, з огляду на наступне.

Нормативно-правовим актом, який визначає правові, економічні та організаційні засади недержавного пенсійного забезпечення в Україні та регулює правовідносини, пов'язані з цим видом діяльності, є Закон України "Про недержавне пенсійне забезпечення" від 09.07.2003 року №1057-IV.

Відповідно до ч. 1 ст. 2 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» система недержавного пенсійного забезпечення - це складова частина системи накопичувального пенсійного забезпечення, яка ґрунтується на засадах добровільної участі фізичних та юридичних осіб, крім випадків, передбачених законами, у формуванні пенсійних накопичень з метою отримання учасниками недержавного пенсійного забезпечення додаткових до загальнообов'язкового державного пенсійного страхування пенсійних виплат.

Суб'єктами недержавного пенсійного забезпечення є, зокрема, недержавні пенсійні фонди; вкладники та учасники пенсійних фондів (ч. 2 ст. 2 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення»).

Відповідно до положень ст. 1 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» вкладник недержавного пенсійного фонду - особа, яка сплачує пенсійні внески на користь учасника шляхом перерахування грошових коштів до недержавного пенсійного фонду відповідно до умов пенсійного контракту та закону, а учасник пенсійного фонду - фізична особа, на користь якої сплачуються (сплачувалися) пенсійні внески до пенсійного фонду та яка має право на отримання пенсійних виплат або отримує такі виплати з пенсійного фонду згідно із цим Законом.

Разом з тим, недержавний пенсійний фонд - юридична особа, яка має статус неприбуткової організації (непідприємницького товариства), функціонує та провадить діяльність виключно з метою накопичення пенсійних внесків на користь учасників пенсійного фонду з подальшим управлінням пенсійними активами, а також здійснює пенсійні виплати учасникам зазначеного фонду.

Відповідно до положень ст. 48 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» пенсійні активи, що накопичуються у пенсійному фонді, можуть бути використані виключно для цілей інвестиційної діяльності фонду, виконання зобов'язань фонду перед його учасниками та оплати витрат, пов'язаних із здійсненням недержавного пенсійного забезпечення. Використання пенсійних активів для інших цілей забороняється.

Згідно з положеннями ст. 44 Закону «Про недержавне пенсійне забезпечення» недержавний пенсійний фонд може обслуговуватися тільки одним зберігачем. Усі операції з пенсійними активами пенсійного фонду здійснюються через зберігача. Поточні рахунки пенсійного фонду відкриваються у зберігача. Пенсійні активи пенсійного фонду в формі цінних паперів та документи, які підтверджують право власності на пенсійні активи в інших формах, зберігаються у зберігача.

Частиною 1 ст. 51 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» передбачено, зокрема, що сума пенсійних коштів усіх учасників пенсійного фонду дорівнює чистій вартості активів пенсійного фонду. Відповідно до статті 1 цього ж Закону України чиста вартість активів пенсійного фонду - різниця між вартістю активів пенсійного фонду на день проведення підрахунку та сумою зобов'язань пенсійного фонду, що підлягають виконанню на день проведення підрахунку.

Згідно з вимогами частини 3 статті 7 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» пенсійні кошти, що обліковуються на індивідуальному пенсійному рахунку учасника фонду, є власністю такого учасника та використовуються на цілі, визначені цим Законом.

Тобто недержавний пенсійний фонд розпоряджається виключно пенсійними активами (коштами), які обліковуються на індивідуальних пенсійних рахунках учасників фонду та являються власністю таких учасників.

Як зазначено в ухвалі Вищого адміністративного суду України від 23.04.2014р. К/800/54289/13, незалежно від того на підставі якого правочину активи пенсійного фонду були розміщені у банку (чи то за договором банківського вкладу, чи то за договором про управління активами) банк, що ліквідується зобов'язаний повернути пенсійні активи в повному обсязі їх законному розпоряднику, визначеному Законом України «Про недержавне пенсійне забезпечення».

Статтею 6 Закону Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» встановлено, що пенсійні фонди не мають на меті одержання прибутку на користь одноосібного засновника або для його подальшого розподілу між засновниками. Недержавне пенсійне забезпечення є для пенсійних фондів виключним видом діяльності. Провадження пенсійними фондами іншої діяльності, не передбаченої цим Законом, забороняється. Активи пенсійного фонду формуються за рахунок внесків до пенсійного фонду (пенсійних внесків) та інших надходжень до пенсійного фонду.

Таким чином, єдиними власниками чистих активів недержавного пенсійного фонду є фізичні особи-учасники такого фонду. Відтак всі угоди, укладені від імені позивача з пенсійними активами, укладаються не на користь позивача, а на користь власників цих пенсійних активів.

Відповідно до ч.2 ст. 48 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення» пенсійні активи не можуть включатися до ліквідаційної маси зберігача пенсійного фонду та інших банків.

З огляду на зазначене, пенсійні активи позивача, який є відкритим пенсійним фондом, не можуть бути будь-яким забезпеченням, і не можуть управлятись як пенсійні активи безпосередньо банком.

При цьому, держава гарантує збереження пенсійних активів шляхом заборони їх використання не за цільовим призначенням.

Таким чином, імперативна заборона включати пенсійні активи до ліквідаційної маси банків встановлює пряму заборону виконувати будь-які зобов'язання фінансової установи (банку) за рахунок цих пенсійних активів.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків регулюються Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Згідно положень ст. 3 цього Закону установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку є Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд).

Відповідно до ч.1 ст. 4 ст. 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Згідно з ч. 1 ст. 26 цього ж Закону Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Функції з ліквідації банку відповідно до положень Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконує Уповноважена особа Фонду.

Підпунктом 17 ч. 1 ст. 2 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що уповноважена особа - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

При цьому, за правилами ч.2 ст.46 Закону № 4452-VI з дня призначення уповноваженої особи Фонду, зокрема, припиняються всі повноваження органів управління банку (загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів)) та органів контролю (ревізійної комісії та внутрішнього аудиту).

Аналогічні положення закріплені в Положенні про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженому Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 року № 2 (далі - Положення).

Згідно з п. п. 2.10. п. 2 Положення Уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку зобов'язана вжити заходів щодо передачі активів недержавних пенсійних фондів до іншого зберігача, фондів фінансування будівництва та фондів операцій з нерухомістю іншому управителю відповідно до вимог законодавства України. При цьому, визначення конкретного банку, в який мають бути повернені пенсійні активи, має бути здійснено позивачем відповідно до вимог ст. 44 Закону України «Про недержавне пенсійне забезпечення».

Отже, з огляду на вище зазначене, суд дійшов висновку, що відповідно до положень чинного законодавства України відповідачі не мають жодних повноважень на використання пенсійних активів НТ ВНПФ Перший національний відкритий пенсійний фонд, які наразі перебувають у їх розпорядженні. Відтак, єдиної дією, яку можливо вчинити з такими активами, є їх повернення позивачеві.

При цьому суд звертає увагу позивача на те, що установою, яка виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку є саме Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, який здійснює свої повноваження, у тому числі, через Уповноважену особу.

За таких умов суд вважає, що позовні вимоги НТ ВНПФ Перший національний відкритий пенсійний фонд підлягають частковому задоволенню.

Згідно з ч. 1 ст. 69 та ч.1 ст.70 Кодексу адміністративного судочинства України доказами в адміністративному судочинстві є будь-які фактичні дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення осіб, які беруть участь у справі, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Ці дані встановлюються судом на підставі пояснень сторін, третіх осіб та їхніх представників, показань свідків, письмових і речових доказів, висновків експертів. Належними є докази, які містять інформацію щодо предмету доказування.

Відповідно до ч. 1 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених ст. 72 цього Кодексу.

Відповідно до ст. 8 КАС України суд при вирішенні справи керується принципом верховенства права, відповідно до якого зокрема людина, її права та свободи визначаються найвищими цінностями та визначають зміст і спрямованість діяльності держави.

Згідно зі ст. 159 КАС України судове рішення повинно бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права. Обґрунтованим є рішення, ухвалене судом на підставі повно і всебічно зясованих обставин в адміністративній справі, підтверджених тими доказами, які були досліджені в судовому засіданні.

Частиною 1 статті 6 Кодексу адміністративного судочинства України визначено, що кожна особа має право в порядку, встановленому цим Кодексом, звернутися до адміністративного суду, якщо вважає, що рішенням, дією чи бездіяльністю суб'єкта владних повноважень порушені її права, свободи або інтереси.

Судові витрати розподілити відповідно до вимог ст. 94 КАС України.

Відповідно до ч. 1 ст. 9 Кодексу адміністративного судочинства України, суд при вирішенні справи керується принципом законності, відповідно до якого органи державної влади, органи місцевого самоврядування, їхні посадові і службові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Керуючись ст.ст. 2, 4, 6, 9, 69-71, 86, 158-163, 167, 183-2, 256 КАС України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов Непідприємницького товариства Відкритий недержавний пенсійний фонд Перший національний відкритий пенсійний фонд в особі Товариства з обмеженою відповідальністю Адміністратор недержавного пенсійного фонду Пенсійне забезпечення до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ ІМЕКСБАНК ОСОБА_1, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, третя особа на стороні відповідача, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, АТ «ІМЕКСБАНК» про визнання дій протиправними, зобовязання вчинити певні дії, - задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо неповернення Непідприємницькому товариству Відкритий недержавний пенсійний фонд "Перший національний відкритий пенсійний фонд" пенсійних активів у розмірі 568 127,27 (п'ятсот шістдесят вісім тисяч сто двадцять сім гривень 27 коп.), розміщених у АТ "ІМЕКСБАНК" на поточних рахунках №3002 та №3001 згідно договору банківського рахунку №163 від 06.08.2010р.

Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо неповернення Непідприємницькому товариству Відкритий недержавний пенсійний фонд «Перший національний відкритий пенсійний фонд» пенсійних активів у розмірі 24 978 000,00 грн. (двадцять чотири мільйони девятьсот сімдесят вісім тисяч гривень), що знаходяться на депозитному рахунку відкритому у АТ «ІМЕКСБАНК» на підставі договору №27 від 02 червня 2011р. та нарахованих за цим договором відсотків у розмірі 17 792,57 грн.

Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо неповернення Непідприємницькому товариству Відкритий недержавний пенсійний фонд "Перший національний відкритий пенсійний фонд" пенсійних активів у розмірі 1 475 592,93 грн. (один мільйон чотириста сімдесят пять тисяч пятсот девяносто дві гривні девяносто три копійки), що знаходяться на депозитному рахунку відкритому у АТ «ІМЕКСБАНК» на підставі договору №30 від 07 червня 2011р. та нарахованих за цим договором відсотків у розмірі 2 425,63 грн.

Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо неповернення Непідприємницькому товариству Відкритий недержавний пенсійний фонд "Перший національний відкритий пенсійний фонд" пенсійних активів у розмірі 3 960 000,00 грн. (три мільйони девятьсот шістдесят тисяч гривень), що знаходяться на депозитному рахунку відкритому у АТ «ІМЕКСБАНК» на підставі договору від 31 серпня 2012р. та нарахованих за цим договором відсотків у розмірі 16 924,95 грн.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (, адреса: 01032, м. Київ, бульвар Тараса Шевченка, будинок 33-Б) повернути Непідприємницькому товариству Відкритий недержавний пенсійний фонд «Перший національний відкритий пенсійний фонд" (, адреса: 01133, м. Київ, вул. Л.Первомайського, 4) пенсійні активи у розмірі 568 127, 27 грн. (пятсот шістдесят вісім тисяч сто двадцять сім гривень двадцять сім копійок), розміщених у АТ «ІМЕКСБАНК» на поточних рахунках №3002 та №001, згідно договору банківського рахунку №163 від 06.08.2010року.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (, адреса: 01032, м. Київ, бульвар Тараса Шевченка, будинок 33-Б) повернути Непідприємницькому товариству Відкритий недержавний пенсійний фонд «Перший національний відкритий пенсійний фонд" (, адреса: 01133, м. Київ, вул. Л.Первомайського, 4) пенсійні активи у розмірі 30 450 736, 08 (тридцять мільйонів чотириста п'ятдесят тисяч сімсот тридцять шість гривень вісім копійок), розміщені на депозитних рахунках, а також нараховані, але не виплачені відсотки.

В задоволенні решти позовних вимог відмовити.

Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано.

Постанова може бути оскаржена в апеляційному порядку до Одеського апеляційного адміністративного суду через Одеський окружний адміністративний суд шляхом подання апеляційної скарги. Апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови. Копія апеляційної скарги одночасно надсилається особою, яка її подає, до суду апеляційної інстанції.

Суддя Л.М. Токмілова