Справа № 822/3077/15
Суддя: Петричкович А.І.
Дата ухвалення: 2015-10-05 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 822/3077/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

05 жовтня 2015 року м. Хмельницький

Хмельницький окружний адміністративний суд

в складі:головуючого-суддіОСОБА_1
при секретаріОСОБА_2
за участі:представника позивачів ОСОБА_3
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду адміністративну справу за позовом ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_7, про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ:

Ухвалою від 19.08.2015 року суд відкрив провадження у справі за адміністративними позовами в яких позивачі посилаючись на порушення їх прав та Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", просять визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (1-ша вимога) та зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити до реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства Всеукраїнський акціонерний банк (2-га вимога) та зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб виплатити суму вкладу у розмірі 200000,00 гривень (3-тя вимога).

Представник позивачів у суді позовні вимоги підтримав, покликаючись на ті ж докази, що у позовних заявах.

Відповідач до суду не з'явився, хоч належно був повідомлений про час та місце розгляду справи, однак надіслав письмове заперечення №22/3-31446 від 24.09.2015 року (стор. 112 - 114 справи).

Заслухавши представника позивачів і дослідивши докази, суд прийшов до таких висновків, враховуючи наступне.

ОСОБА_4, як вкладник, уклала з ПАТ ОСОБА_8 Банком Договір банківського вкладу "НВУ" №861998/2014 від 14.11.2014 року ( стор. 13 справи).

Відповідно до Договору банківського вкладу "НВУ" №861991/2014 від 14.11.2014 року уклали правочин ОСОБА_5 і ПАТ ОСОБА_8 ( стор. 29 справи).

ОСОБА_6, як вкладник, уклав з ПАТ ОСОБА_8 Банком Договір банківського вкладу "НВУ" №862996/2014 від 19.11.2014 року ( стор. 46 справи).

Відповідно до постанови Правління Національного банку України №188 від 19.03.2015 року "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення №63 від 20.03.2015 року "Про початок ліквідації ПАТ "ВіЕйБі Банк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, згідно з яким розпочато процедуру ліквідації банку та призначено уповноваженою особою Фонду ОСОБА_7 строком на 1-н рік з 20.03.2015 року.

Згідно заяви представника ОСОБА_4 від 20.04.2015 року до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ОСОБА_8 Банку" ОСОБА_7, яка зареєстрована 20.04.2015 року за вхідним номером №2161/78, заявник просить виплатити їй гарантовану суму відшкодування в розмірі 200000 гривень за її банківським вкладом ( стор. 17 справи).

Аналогічні заяви були подані ОСОБА_5 ( зареєстрована відповідачем за вх. №2172/78 від 20.04.2015 року та ОСОБА_6 ( зареєстрована відповідачем за вх. №2174/78 від 20.04.2015 року ( стор. 33, 50 справи).

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків, встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" №4452-VI від 23.02.2012 року (далі - Закон).

Пунктом 17 ч.1 ст.2 Закону визначено, що уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Листом №20-15523 від 16.06.2015 року Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "ВіЕйБі Банк" ОСОБА_7 повідомила ОСОБА_4, що: "За результатами аналізу Договору банківського вкладу, укладеного між ОСОБА_9 та ПАТ "ВіЕйБі Банк" вбачається, що Вами була проведена низка операцій, результатом яких стало збільшення гарантованої суми відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, що є неприпустимим. Для всебічного, повного і об'єктивного дослідження обставин справи ПАТ "ВіЕйБі Банк" звернувся з заявою до правоохоронних органів про внесення відомостей до Єдиного реєстру досудових розслідувань. Інформація щодо включення Ваших вимог до акцептованого реєстру кредиторів обробляється Банком та буде належним чином передана до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для затвердження акцептованого реєстру кредиторів, як це передбачено вимогами чинного законодавства України (стор.18 справи).

Аналогічні за змістом листи були надіслані відповідачем ОСОБА_5 (№20-15526 від 16.06.2015 року) та ОСОБА_6 (№20-15665 від 17.06.2015 року) ( стор. 34, 142 справи).

На думку суду, відповідач по суті поставленого позивачами питання не відповів і відмовив позивачам у порушення вимог закону з надуманих підстав, зважаючи на таке.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 19.03.2015 №188 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "ВіЕйБі Банк", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 20.03.2015 №63 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "ВіЕйБі Банк" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, на підставі якої було розпочато процедуру ліквідації Публічного акціонерного товариства "ВіЕйБі Банк" (далі - ПАТ "ВіЕйБі Банк") та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_7.

Відомості про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку опубліковані 26.03.2015 року в офіційному друкованому органі - газеті "Голос України" за №54 (6058). Отже, кредитори банку мали право подавати кредиторські вимоги в період з 26.03.2015 по 24.04.2015 включно.

Згідно ч.2 ст.3 Закону, Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, яке є об'єктом права державної власності і перебуває у його господарському віданні. Фонд є суб'єктом управління майном, самостійно володіє, користується і розпоряджається належним майном, вчиняючи стосовно нього будь-які дії (у тому числі відчуження, передача в оренду, ліквідація), що не суперечать законодавству та меті діяльності Фонду.

Відповідно до ч.1 ст.26 Закону, Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Статтею 27 Закону в редакції на момент спірних правовідносин було визначено, що Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Згідно ст.28 Закону, Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам, їх представникам та спадкоємцям у національній валюті України в готівковій або безготівковій формі не пізніше семи днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти. Фонд не пізніше ніж за 30 днів до закінчення визначеного цим Законом строку ліквідації банку публікує оголошення в газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет про завершення Фондом виплат гарантованої суми відшкодування.

Частиною 5 ст. 45 Закону було визначено, що протягом 30 днів з дня опублікування відомостей про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду кредитори мають право заявити уповноваженій особі Фонду про свої вимоги до банку. Вимоги фізичних осіб-вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами не заявляються.

Відповідно до частин 1 - 3 ст.49 Закону, Уповноважена особа Фонду припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону. Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами. Протягом 90 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону уповноважена особа Фонду здійснює такі заходи: 1) визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; 2) відхиляє вимоги в разі їх не підтвердження фактичними даними, що містяться у розпорядженні уповноваженої особи Фонду, та, у разі потреби, заявляє в установленому законодавством порядку заперечення за заявленими до банку вимогами кредиторів; 3) складає реєстр акцептованих вимог кредиторів відповідно до вимог, встановлених нормативно-правовими актами Фонду. Реєстр акцептованих вимог кредиторів та зміни до нього підлягають затвердженню виконавчою дирекцією Фонду.

Згідно з ч.3 ст.38 Закону правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність"; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України; 9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Однак, жодна з перелічених вище підстав недійсності правочинів не стосується банківських вкладів позивачів у ПАТ "ВіЕйБі Банк".

Нотаріально посвідченими заявами позивачів від 05.10.2015 року ( стор. 139 - 141 справи та довідками відповідача за №22/3-31459, №22/3-31453, №22/3-31455 від 24.09.2015 року ( стор. 105 - 107 справи), стверджено не виплату ОСОБА_5, ОСОБА_4С та ОСОБА_6 гарантованих сум вкладів.

Суд критично оцінює висновки відповідача у письмовому запереченні №22/3-31446 від 24.09.2015 року, які на думку суду не відповідають вимогам Закону, а навпаки підтверджують бездіяльність відповідача, наслідком чого стало порушення прав позивачів щодо включення їх до переліку вкладників і виплати гарантованої їм суми вкладу, про що описано вище. Звернення відповідача із заявою про злочин №03/1-13595 від 02.06.2015 року, копію якого надано суду ( стор. 101 - 104 справи) не спростовують вищенаведений висновок суду, адже до цього часу не має жодного результату по цій заяві і відповідно не стверджено факту вчинення ОСОБА_5, ОСОБА_4С та ОСОБА_6 злочину передбаченого ч.4 ст.190 КК України.

Відповідно до ч. 1, 3 ст. 94 КАС України якщо судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав стороною у справі, або якщо стороною у справі виступала його посадова чи службова особа. Якщо адміністративний позов задоволено частково, судові витрати, здійснені позивачем, присуджуються йому відповідно до задоволених вимог.

Частиною 1 ст.71 КАС України визначено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Таким чином, суд приходить до висновку, що суб'єкт владних повноважень не довів, що діяв у межах Закону, а позивачі частково довели позовні вимоги, що підтверджено доказами перевіреними судом. Адже, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "ВіЕйБі Банк" ОСОБА_7 розглянувши заяви позивачів від 20.04.2015 року у порушення вимог Закону не включила позивачів до реєстру кредиторів за банківськими вкладами: ОСОБА_4 по договору "НВУ" №861998/2014 від 14.11.2014 року, ОСОБА_5 по договору "НВУ" №861991/2014 від 14.11.2014 року, ОСОБА_6 по договору "НВУ" №862996/2014 від 19.11.2014 року. Суд не задовольняє 3-тю вимогу позовів, так як після відновлення порушеного права ОСОБА_5, ОСОБА_6 та ОСОБА_4, відповідач повинен виконувати Закон і у суду не має підстав зобов'язувати його виконувати у порядку визначеному цим Законом.

На підставі наведеного, керуючись Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" і ст.ст.4-15, 70-71, 86, 99, 122, 158 - 163, 167, 186 КАС України, суд -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_7 щодо не включення до реєстру вкладників ПАТ "ВіЕйБі Банк", які мають право на відшкодування гарантованої суми вкладу за банківським вкладами: ОСОБА_4 по договору "НВУ" №861998/2014 від 14.11.2014 року ОСОБА_5 по договору "НВУ" №861991/2014 від 14.11.2014 року; ОСОБА_6 по договору "НВУ" №862996/2014 від 19.11.2014 року.

Зобов"язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_7, включити ОСОБА_4, ОСОБА_5 та ОСОБА_6 до реєстру вкладників ПАТ "ВіЕйБі Банк", які мають право на відшкодування гарантованої суми вкладу за їх банківським вкладами.

В решті позовних вимог відмовити.

Стягнути на користь позивачів судовий збір у розмірі 1638,48 гривень за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Копії постанови надати сторонам, повний текст якої виготовлено 09.10.2015 року.

Постанова суду може бути оскаржена до Вінницького апеляційного адміністративного суду через Хмельницький окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня її отримання.

Постанова набирає законної сили в порядку статті 254 КАС України.

Постанова не набрала законної сили.

Суддя/підпис/ОСОБА_1
"Згідно з оригіналом" Суддя ОСОБА_1