Справа № 804/6482/15
Суддя: Юхименко О.В.
Дата ухвалення: 2015-10-07 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
П О С Т А Н О В А

і м е н е м У к р а ї н и

07 жовтня 2015 рокусправа № 804/6482/15

Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів: головуючого судді: Юхименка О.В.

суддів: Кругового О.О. Нагорної Л.М.

за участю секретаря судового засідання: Лащенко Р.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні

апеляційну скаргу Уповноваженої особи

Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО»

Додусенко Володимир Іванович

на постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду

від 23 червня 2015 року

у справі № 804/6482/15

за позовом ОСОБА_4,

АДРЕСА_1, 50000;

до відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,

бул. Т. Шевченка, 33-Б, м. Київ, 01032;

до відповідача Уповноваженої особи

Фонду гарантування вкладів фізичних осіб

на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО»

Додусенко Володимир Іванович,

АДРЕСА_2;

третя особа Публічне акціонерне товариство «БАНК КАМБІО»,

вул. Заньковецького/Станіславського, 3/1, м. Київ, 01001;

про зобов'язання вчинити дії,-

встановив: ОСОБА_4, за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні Відповідача - Публічне акціонерне товариство «БАНК КАМБІО», подано позов до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Додусенко Володимир Іванович, про -

визнання протиправною відмови, оформленої листом від 10 квітня 2015 року за вих. № 19/1511, щодо не включення ОСОБА_4 (ІПН - НОМЕР_1) до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду за договором від 15 вересня 2014 року на відкриття та обслуговування поточного рахунку у національній валюті НОМЕР_2;

зобов'язання включити ОСОБА_4 до повного переліку вкладників ПАТ «БАНК КАМБІО», які мають право на відшкодування коштів за вкладами;

зобов'язання подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_4 як вкладника;

зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_4 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «БАНК КАМБІО» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Дніпропетровський окружний адміністративний суд (суддя Юрков Е.О.) своєю постановою від 23 червня 2015 року позов задовольнив.

Постанова суду мотивована тим, що Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року N 4452-VI визначено виключні підстави для не включення вкладника до Загального реєстру. Уповноваженою особою не надано відповідного повідомлення про нікчемність договору, як і наявності інших правових підстав для не вчинення певних дій.

Не погоджуючись з прийнятим у справі судовим актом, у поданій апеляційній скарзі Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Додусенко Володимир Іванович, Відповідач, вказує на невідповідність висновків суду обставинам справи, порушення норм матеріального та процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи.

В обґрунтування вимог апеляційної скарги її заявник посилається на те, що гарантії Фонду поширюються на кошти, які мають статус вкладу, та розміщені за чинним договором між банком та фізичною особою.

В силу приписів статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року N 4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Перевіркою встановлено, що кошти на рахунок, відкритий на ім'я ОСОБА_4, надходили від Приватного підприємства «ТРАНСБУД КР», внаслідок «дроблення», з метою відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду. На підставі Протоколу засідання Комісії, Уповноваженою особою було прийнято рішення щодо тимчасового блокування коштів. 10 квітня 2015 року Уповноваженою особою Фонду на ім'я Позивача сформовано повідомлення за вих. № 19/1511 про проведення перевірки на предмет нікчемності правочину.

Крім того, судом не взяті до уваги зареєстровані кримінальні провадження щодо вчинення злочинів посадовими особами Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО».

Просить постанову окружного адміністративного суду скасувати та ухвалити нове рішення. У позові відмовити.

Судовий розгляд адміністративної справи здійснювався з повним фіксуванням судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу.

Обставини справи: 15 вересня 2014 року між ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» укладений договір на відкриття та обслуговування поточного рахунку у національній валюті НОМЕР_2.

15 вересня 2014 року на зазначений рахунок були зараховані кошти в сумі 175.000,00 грн. з поточного рахунку НОМЕР_3 від юридичної особи Приватне підприємство «ТРАНСБУД КР» з призначенням платежу «Надання поворотної фінансової допомоги згідно до договору № 15/09-7 від 15.09.2014 року, без ПДВ».

Постановою Правління Національного банку України від 04.12.2014 року № 788 Публічне акціонерне товариство «БАНК КАМБІО» віднесено до категорії неплатоспроможних.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04.12.2014р. № 140 розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО» з ринку та здійснення в ньому тимчасової адміністрації з 05 грудня 2014 року.

Постановою Правління Національного банку України від 27.02.2015 року № 144 відкликано банківську ліцензію та вирішено ліквідувати Публічне акціонерне товариство «БАНК КАМБІО».

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 46 від 02.03.2015 року розпочато процедуру ліквідації, та призначено Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Додусенка Володимира Івановича.

12.03.2015 року Позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду з заявою про включення його до Загального реєстру вкладників ПАТ «БАНК КАМБІО».

Проте, листом від 10.04.2015 року вих. № 19/1511 Позивачу відмовлено до звершення перевірки про законність операцій на рахунку.

Визнання протиправною відмови; зобов'язання включити до повного переліку вкладників ПАТ «БАНК КАМБІО», які мають право на відшкодування коштів за вкладами; зобов'язання подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо ОСОБА_4 як вкладника; зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_4 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «БАНК КАМБІО» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; стали предметом судового позову .

Колегія суддів, проаналізувавши на підставі фактичних обставин справи застосування судом першої інстанції норм матеріального і процесуального права при винесені оскарженої постанови, виходить з наступного.

У відповідності зі статтею 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року N 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом.

Уповноважена особа Фонду, стаття 27 цього Закону, складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

В той же час, в силу приписів статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23 лютого 2012 року N 4452-VI протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Наказом уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 157 від 17 лютого 2015 року визначено здійснити перевірку документів, пов'язаних з укладанням Публічним акціонерним товариством «БАНК КАМБІО» договорів банківського вкладу та банківського рахунку, а також обставин зарахування грошових коштів на рахунки.

Згідно з Протоколом комісії з перевірки вкладів фізичних осіб від 27 лютого 2015 року, в ході перевірки виявлені нетипові операції перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб.

Так, згідно виписки/особового рахунку Приватного підприємства «ТРАНСБУД КР», станом на 15 вересня 2014 року на поточному рахунку останнього знаходилось 1.830.348,65 грн., які того ж дня були перераховані на поточні рахунки фізичних осіб, у тому числі і Позивача у справі.

27 лютого 2015 року, на підставі Протоколу засідання комісії, Уповноваженою особою Фонду прийнято рішення щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб - вкладників.

Також зареєстровані кримінальні провадження щодо вчинення злочинів посадовими особами Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО».

За таких обставин дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» щодо не включення Позивача до Переліку вкладників, які мають право на отримання відшкодування за вкладами за рахунок коштів фонду, до завершення перевірки про законність операцій на рахунку, є законними.

Невідповідність висновків суду обставинам справи є підставами для скасування постанови суду першої інстанції та ухвалення нового рішення.

Відповідно до вимог частини шостої статті 94 Кодексу адміністративного судочинства України якщо суд апеляційної, не повертаючи адміністративної справи на новий розгляд, змінить судове рішення або ухвалить нове, він відповідно змінює розподіл судових витрат.

Керуючись ст. 195, п. 3 ч. 1 ст. 198, ст. 202 Кодексу адміністративного судочинства України, Дніпропетровський апеляційний адміністративний суд, -

П О С Т А Н О В И В

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «БАНК КАМБІО» Додусенко Володимир Іванович залишити без задоволення.

Постанову Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 23 червня 2015 року у справі № 804/6482/15 скасувати та прийняти нову постанову.

У позові відмовити.

Рішення суду апеляційної інстанції за наслідками перегляду набирає законної сили з моменту проголошення.

Касаційна скарга подається безпосередньо до адміністративного суду касаційної інстанції у порядку та у строки, визначені статтею 212 Кодексу адміністративного судочинства України.

Головуючий: О.В. Юхименко

Суддя: О.О. Круговий

Суддя: Л.М. Нагорна