Справа № 804/10494/15
Суддя: Кальник Віталій Валерійович
Дата ухвалення: 2015-09-08 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ДНІПРОПЕТРОВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД ПОСТАНОВА ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
Дніпропетровський окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Кальника В.В. розглянувши у письмовому провадженні у місті Дніпропетровську адміністративну справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до відповідача 1 уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський ОСОБА_2» ОСОБА_3, відповідача 2 Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобовязання вчинити певні дії, -
17 серпня 2015 року ОСОБА_1 звернулася до Дніпропетровського окружного адміністративного суду із адміністративним позовом до відповідача 1 уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський ОСОБА_2» ОСОБА_3, відповідача 2 Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому просить:
- визнати протиправною бездіяльність уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» ОСОБА_3 щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852267/2014 від 07.10.2014р., укладеним між ОСОБА_1 та ПАТ «ВіЕйБі Банк»;
- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» ОСОБА_3 включити ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852267/2014 від 07.10.2014р., укладеним між ОСОБА_1 та ПАТ «ВіЕйБі Банк»;
- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» ОСОБА_3 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб інформацію щодо включення ОСОБА_1 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852267/2014 від 07.10.2014р., укладеним між ОСОБА_1 та ПАТ «ВіЕйБі Банк»;
- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852267/2014 від 07.10.2014р., укладеним між ОСОБА_1 та ПАТ «ВіЕйБі Банк»;
- зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вжити заходів щодо відшкодування ОСОБА_1 коштів за Договором банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852267/2014 від 07.10.2014р., укладеним між ОСОБА_1 та ПАТ «ВіЕйБі Банк», за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у встановленому законодавством порядку.
В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на те, що є вкладником в банку ПАТ «ВіЕйБі Банк», що підтверджується договором банківського вкладу, отже, згідно з положенням ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», повинен бути включений до переліку вкладників. Проте, позивач вважає, що всупереч вимогам чинного законодавства, його безпідставно не включено до переліку вкладників ПАТ «ВіЕйБі Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, що, в свою чергу, на думку позивача, порушує його права.
Відповідач 1 до суду не прибув.
Представник відповідача 2 до суду не прибув, надав письмові заперечення, в яких свою позицію обґрунтовував тим, що виконавча дирекція Фонду затверджує Загальний реєстр виключно на підставі Переліку вкладників, складеного та наданого уповноваженою особою.
Зазначив, що у переданому уповноваженою особою переліку вкладників ПАТ «ВіЕйБі»» інформація про позивача відсутня, в зв'язку з чим, дані про позивача не могли бути враховані при складанні Загального реєстру.
Крім того, у Фонду відсутні будь-які первинні документи по вкладникам і тому при складанні Загального реєстру використовуються виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку вкладників.
Законодавство не покладає обов'язок на Фонд враховувати під час складання Загального реєстру інші документи, окрім Переліку вкладників.
Оскільки позивача не було включено до Переліку вкладників, Фонд гарантування не мав правових підстав здійснюватися відповідні процедури по виплаті відшкодування.
Єдиною підставою для включення позивача до Загального реєстру має бути наявність в складеному уповноваженою особою Переліку вкладників або в наданій уповноваженою особою додатковій інформації про вкладників, як це передбачено пунктом 6 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування від 09.08.2012 року.
Тому, представник відповідача 2 вважає позовну вимогу позивача щодо зобов'язання Фонду гарантування включити позивача до Загального реєстру передчасною, оскільки у позивача та Фонду гарантування відсутній спір з даного питання. У разі подання уповноваженою особою до Фонду гарантування додаткової інформації по позивачу, відповідні заходи щодо включення позивача до Загального реєстру будуть вжиті Фондом гарантування автоматично відповідно до вимог Закону, а тому, на думку представника відповідача 2, жодної підстави для спонукання Фонду гарантування судом до вчинення відповідних дій, не має.
Окрім цього, представник відповідача 2 зауважив, що Фонд не включає вкладників до Загального реєстру, а лише затверджує загальний реєстр на підставі Переліку або податкової інформації, що надаються уповноваженою особою, у звязку з чим, Фонд вважає, що підстави для задоволення позову відсутні.
У судовому засіданні 08 вересня 2015 року, зважаючи на неявку представників відповідачів, судом ухвалено здійснювати розгляд справи в порядку письмового провадження з урахуванням вимог статті 128 Кодексу адміністративного судочинства України.
У відповідності до вимог ст. 128 КАС України, справу розглянуто без участі сторін, на підставі наявних у ній доказів.
Розглянувши подані документи і матеріали, зясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд дійшов висновку про наступне.
Судом встановлено, матеріалами справи підтверджено, що 07 жовтня 2014 року між ОСОБА_1 та Публічним акціонерним товариством «ВіЕйБі Банк» (далі - ПАТ «ВіЕйБі Банк») укладено договір банківського вкладу «НВУ «Піврічний» № 852267/2014 в національній валюті України з щомісячною виплатою процентів. Сума початкового вкладу - 195 000, 00 грн., платіжне доручення від 07.10.2014р. № 299455.
Відповідно до інформації офіційного сайту Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, на підставі постанови Правління Національного банку України від 20.11.2014 № 733 «Про віднесення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ВСЕУКРАЇНСЬКИЙ ОСОБА_2» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення від 20.11.2014 року № 123 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «ВіЕйБі Банк», згідно з яким з 21.11.2014 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ВСЕУКРАЇНСЬКИЙ ОСОБА_2».
Тимчасову адміністрацію в ПАТ «ВіЕйБі Банк» запроваджено строком на три місяці з 21.11.2014р.по 20.02.2015р.
Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 19.03.2015 року № 188 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ВіЕйБі Банк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) прийнято рішення від 20.03.2015 року №63 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «ВіЕйБі Банк» (далі ПАТ «ВіЕйБі Банк») та призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» ОСОБА_3 строком на 1 рік з 20.03.2015р. по 19.03.2016 р. включно.
20.03.2015 року у звязку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) рішення № 63 про початок ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк», Фонд з 27.03.2015р. розпочав виплати коштів вкладникам даного банку.
З 29.05.2015 року на підставі прийнятого виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) рішення № 112 від 21.05.2015 року, Фонд здійснював виплати гарантованої суми відшкодування відповідно до Реєстру переказів вкладникам, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.
Для отримання гарантованої суми вкладники ПАТ «ВіЕйБі Банк» з 27.03.2015р. до 10.07.2015р. включно могли звертатись до установ банку-агента Фонду ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК».
На неодноразові усні звернення ОСОБА_1 в березні 2015 року до відділень в м. Кривому Розі ПАТ «КБ «Приватбанк» у виплаті коштів ОСОБА_1 було відмовлено без пояснень причин такої відмови.
02.04.2015р. ОСОБА_1 було направлено до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (на імя директора-розпорядника Фонду - ОСОБА_4) Заяву про виплату гарантованої суми відшкодування за вкладом, розміщеним у ПАТ «ВіЕйБі Банк».
27.04.2015р. ОСОБА_1 було направлено до ПАТ КБ «ПриватБанк» (на імя голови правління) запит про надання інформації щодо наявності виплати на імя ОСОБА_1 відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «ВіЕйБі Банк» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
Згідно відповіді від 13.05.2015р. № 20.1.0.0.0/7-20150505/4416, отриманій від ПАТ КБ «ПриватБанк», ОСОБА_1 відсутня в реєстрі виплат компенсацій від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
27.04.2015р. ОСОБА_1 звернулась з заявою до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_3 з метою отримання відомостей про те, чи передавалась інформація про включення ОСОБА_1 до Загального реєстру вкладників ПАТ «ВіЕйБі Банк» до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якій просила у разі, якщо така інформація не передавалась до Фонду, пояснити причини.
Таким чином, згідно вищезазначених листів, ОСОБА_1 відсутня в Загальному реєстрі вкладників ПАТ «ВіЕйБі Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів.
Станом на 11.08.2015р. гарантованої суми відшкодування в розмірі 195 000 грн. від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_1 не отримувала.
Позивач вважає, що вищезазначені обставини вказують, на ігнорування уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банк» ОСОБА_3 вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» від 23.02.2012р. № 4452-УІ та Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами від 09.08.2012 року № 14, що, в свою чергу, порушує право ОСОБА_1 на отримання гарантованої державою суми вкладу.
Позивач, посилаючись на протиправну бездіяльність відповідачів щодо не включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та до Загального реєстру вкладників, звернувся до суду за захистом порушеного права.
Відповідно до частин 1 і 2 статті 2 Кодексу адміністративного судочинства України завданням адміністративного судочинства є захист прав, свобод та інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб у сфері публічно-правових відносин від порушень з боку органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їхніх посадових і службових осіб, інших суб'єктів при здійсненні ними владних управлінських функцій на основі законодавства, в тому числі на виконання делегованих повноважень шляхом справедливого, неупередженого та своєчасного розгляду адміністративних справ.
До адміністративних судів можуть бути оскаржені будь-які рішення, дії чи бездіяльність суб'єктів владних повноважень, крім випадків, коли щодо таких рішень, дій чи бездіяльності Конституцією чи законами України встановлено інший порядок судового провадження.
При цьому, під бездіяльністю розуміється пасивна поведінка субєкта владних повноважень, а під порушенням прав, свобод та інтересів наявність негативних протиправних наслідків для позивача, як наслідок такої бездіяльності.
Вирішуючи вказаний спір, суд вважає за необхідне зясувати, чи було допущено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів на ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський ОСОБА_2» ОСОБА_3А та Фондом гарантування вкладів фізичних осіб пасивну поведінку відносно позивача при формуванні переліку вкладників та Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та чи настали на момент розгляду справи для позивача негативні наслідки.
Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків встановлюються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».
Відповідно до ст. 26 Закону встановлено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку і сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, проте Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи.
Згідно статті 27 цього Закону, Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а виконавча дирекція Фонду протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Також, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Уповноважена особа Фонду формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.
При цьому, відповідно до ст. 37 Закону, Уповноважена особа Фонду має право, зокрема, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.
Також, Закон визначає повноваження уповноваженої особи Фонду під час дії тимчасової адміністрації. Зокрема, стаття 38 Закону передбачає, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобовязана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.
Більш детальний порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) коштів за вкладами фізичних осіб визначений Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами (далі - Положення), яке затверджено Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14.
Відповідно до вказаного Положення, вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (пункт 8 Розділу І Положення), а Фонд завершує виплату гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців запису про ліквідацію банку як юридичної особи (пункт 11 Розділу І Положення).
Банк після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку повинен здійснити, зокрема, формування файлів та архівування бази даних про вкладників відповідно до вимог розділу ІІ Правил; направлення до Фонду файлів бази даних разом із супровідним листом (пункт 4 розділу ІІ Положення).
Банк має право надати до Фонду відповідні зміни до бази даних про вкладників (пункт 6 розділу ІІ Положення).
Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку (пункт 3 розділу ІІІ Положення).
Протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування (пункт 6 розділу ІІІ Положення).
Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (пункт 2 розділу ІV Положення).
Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (пункт 4 розділу ІV Положення).
Отже, з наведених нормативно правових актів встановлено, що відшкодування коштів триває з моменту прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку та завершується в день внесення до Єдиного державного реєстру юридичних осіб запису про ліквідацію банку як юридичної особи. При цьому, ще під час дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду вживає заходів щодо: 1) перевірки правочинів, укладених банком, 2) формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, 3) формування переліку вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом; 4) повідомлення правоохоронних органів у випадку виявлення протиправних дій відносно банку тощо, а Фонд на підставі складеного уповноваженою особою Фонд переліку складає і затверджує Загальний реєстр вкладників.
Отже, з матеріалів справи вбачається, що у строки, встановлені Законом, уовноваженою особою Фонду було складено перелік вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, а Фондом на підставі вказаного переліку було складено і затверджено Загальний реєстр вкладників, і позивач ОСОБА_1 не був включений до вказаних переліку та, як наслідок, реєстру.
Таким чином, з матеріалів справи зясовано, що уповноваженою особою Фонду, у межах її компетенції та покладених обовязків вживалися дії щодо перевірки правочинів, укладених банком, формування переліку вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню. Тобто, фактично, відповідачем 1 вчинялися дії, спрямовані на перевірку правочинів банку та виплату відшкодування.
Оскільки судом не встановлено пасивної поведінки відповідачів відносно позивача при складанні переліку вкладників та формуванні і затвердженні реєстру вкладників, суд приходить до висновку про необґрунтованість тверджень позивача про допущення з боку відповідачів протиправної бездіяльності.
Також, позивачем не було доведено факту порушення з боку відповідачів його прав під час дії тимчасової адміністрації в ході ліквідації банку, а саме не доведено факту настання негативних наслідків, оскільки відповідно до Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування, тобто фактично доповнювати або змінювати перелік вкладників, яким кошти підлягають відшкодуванню, а Фонд вказані зміни враховує шляхом внесення змін до Реєстру вкладників.
Відповідно до статті 71 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, а суд згідно статті 86 КАС України оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об'єктивному дослідженні.
З огляду на вищевикладене, позивачем не доведено обставин, на яких ґрунтуються його вимоги, а відтак, позов задоволенню не підлягає.
Керуючись статтями 128, 158-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:
У задоволенні адміністративного ОСОБА_1 до відповідача 1 уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Всеукраїнський ОСОБА_2» ОСОБА_3, відповідача 2 Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання протиправною бездіяльності та зобовязання вчинити певні дії відмовити.
Постанова суду набирає законної сили відповідно до статті 254 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена в порядку та у строки, встановлені статтею 186 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя ОСОБА_6