Справа № 826/12054/15
Суддя: Мельничук В.П.
Дата ухвалення: 2015-10-01 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
У Х В А Л А

Іменем України

01 жовтня 2015 року м. Київ

Колегія суддів Київського апеляційного адміністративного суду у складі:

Головуючого-судді: Мельничука В.П.

суддів: Лічевецького І.О., Мацедонської В.Е.,

при секретарі: Сергійчук Л.Ю.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні, згідно ст. 41 КАС України, в залі суду апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 05 серпня 2015 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича про визнання дій протиправними, зобов'язання вчинити певні дії, -

В С Т А Н О В И Л А:

У червні 2015 року позивачі звернулися до Окружного адміністративного суду м. Києва з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича про визнання дій протиправними, зобов'язання вчинити певні дії. Свої вимоги обґрунтовували тим, що вважають протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «БАНК КАМБІО» Додусенка Володимира Івановича, що полягає у не включенні даних стосовно них до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Ухвалою Окружного адміністративного суду м. Києва від 21 липня 2015 року вказані позови об'єднано в одне провадження.

Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 05 серпня 2015 року задоволено вказаний позов частково. Визнано протиправним не включення Уповноваженою особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. Зобов'язано Уповноважену особу надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_4, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 як вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу № 427дф/14 від 23.09.2014 року, № 231дф/14 від 08.09.2014 року, № 464дф/14 від 25.09.2014 року, №463дф/14 від 25.09.2014 року, № 232дф/14 від 08.09.2014 року, № 452дф/14 від 25.09.2014 року, № 458дф/14 від 25.09.2014 року, № 425дф/14 від 23.09.2014 року, № 449дф/14 від 25.09.2014 року. В задоволенні решти позовних вимог відмовлено.

Не погоджуючись з зазначеним судовим рішенням Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенко Володимир Іванович подав апеляційну скаргу, в якій просить скасувати постанову суду першої інстанції як таку, що постановлена з порушенням норм матеріального та процесуального права, та ухвалити нову постанову про відмову у задоволенні даного позову.

Відповідно до ч. 1 ст. 41 КАС України фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснювалось, оскільки особи, які беруть участь у справі, у судове засідання не з'явились.

Розглянувши доводи апеляційної скарги, перевіривши правильність застосування судом першої інстанції норм законодавства України, колегія суддів вважає, що апеляційну скаргу необхідно залишити без задоволення, оскаржувану постанову суду першої інстанції - без змін з наступних підстав.

Згідно з п. 1 ч. 1 ст. 198, п. 1 ч. 1 ст. 200 КАС України суд апеляційної інстанції має право залишити апеляційну скаргу без задоволення, а постанову суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Відповідно до ст. 195 КАС України рішення суду першої інстанції підлягає перегляду в апеляційному порядку в межах апеляційної скарги.

Судом першої інстанції було встановлено, що 23.09.2014 року між ОСОБА_12 та ПАТ «Банк Камбіо» укладено договір банківського вкладу № 427дф/14 «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи.

У зв'язку з поданням заяви про набуття прав вкладника ОСОБА_4 було укладено Додаткову угоду № 1 від 12.08.2014 року до Договору № 427дф/14 від 23.09.2014 року строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи, у якій зафіксовано, що вкладником вважається ОСОБА_4 та, що вкладнику було відкрито рахунок НОМЕР_1.

Факт зарахування вказаних коштів на особовий рахунок позивача банком підтверджується наявною в матеріалах справи копією виписки по особовому рахунку з 23.09.2014 року по 08.10.2014 року.

Також, 11.08.2014 року між ОСОБА_17 та ПАТ «Банк Камбіо» укладено договір банківського вкладу № 130дф/14 «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи.

Відповідно до умов Договору, ОСОБА_17 внесла на депозитний рахунок НОМЕР_2 грошову суму в розмірі 15000,00 доларів США, зі сплатою 4% річних на строк до 11 вересня 2014 року.

11.08.2014 року між ОСОБА_17 і ОСОБА_5 було укладено договір дарування грошових коштів в розмірі 15000,00 доларів США 00 центів, які розміщені на депозитному рахунку НОМЕР_2 в ПАТ «Банк «Камбіо», згідно Договору № 130 дф строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи. Договір дарування посвідчений 11.08.2014 року, Литвин А.C., приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу, зареєстрованим в реєстрі за № 4698.

12.08.2014 року у зв'язку з поданням заяви про набуття прав вкладника ОСОБА_5 було укладено Додаткову угоду № 1 від 12.08.2014 року до Договору № 130 дф від 11.08.2014 року строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи, у якій зафіксовано, що вкладником вважається ОСОБА_5 та, що вкладнику було відкрито рахунок НОМЕР_3.

Факт зарахування вказаних коштів на особовий рахунок позивача банком підтверджується наявною в матеріалах справи копією виписки по особовому рахунку з 11.08.2014 року по 16.09.2014 року.

08.09.2014 року між ОСОБА_21 та ПАТ «Банк Камбіо» укладено договір банківського вкладу №231дф/14 «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи.

Відповідно до платіжного доручення № 13 від 08.09.2014 року банк прийняв на користь позивача, як вкладника, грошові кошти в сумі 15000,00 доларів США на депозитний рахунок в ПАТ «Банк Камбіо» згідно Договору.

У зв'язку з поданням заяви про набуття прав вкладника ОСОБА_6 було укладено Додаткову угоду № 1 від 09.09.2014 року до Договору № 231дф/14 від 08.09.2014 року строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи, у якій зафіксовано, що вкладником вважається ОСОБА_6 та, що вкладнику було відкрито рахунок НОМЕР_4.

25.09.2014 року між ОСОБА_12 та ПАТ «Банк Камбіо» укладено договір банківського вкладу № 464дф/14 «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи.

Відповідно до платіжного доручення № 13 від 08.09.2014 року банк прийняв на користь позивача, як вкладника, грошові кошти в сумі 15000,00 доларів США на депозитний рахунок в ПАТ «Банк Камбіо» згідно Договору.

У зв'язку з поданням Заяви про набуття прав вкладника ОСОБА_7 було укладено Додаткову угоду №1 від 25.09.2014 року до Договору № 464дф/14 від 25.09.2014 року строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи, у якій зафіксовано, що вкладником вважається ОСОБА_7 та, що вкладнику було відкрито рахунок НОМЕР_5.

25.09.2014 року між ОСОБА_12 та ПАТ «Банк Камбіо» укладено договір банківського вкладу № 463дф/14 «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи.

У зв'язку з поданням Заяви про набуття прав вкладника ОСОБА_8 було укладено Додаткову угоду № 1 від 25.09.2014 року до Договору № 463дф/14 від 25.09.2014 року строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи, у якій зафіксовано, що вкладником вважається ОСОБА_8 та, що вкладнику було відкрито рахунок НОМЕР_6.

08.09.2014 року між ОСОБА_21 та ПАТ «Банк Камбіо» укладено договір банківського вкладу № 232дф/14 «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи.

Відповідно до платіжного доручення № 14 від 08.09.2014 року банк прийняв на користь позивача, як вкладника, грошові кошти в сумі 15000,00 доларів США на депозитний рахунок в ПАТ «Банк Камбіо» згідно Договору.

У зв'язку з поданням заяви про набуття прав вкладника ОСОБА_9 було укладено Додаткову угоду №1 від 08.09.2014 року до Договору № 232дф/14 від 08.09.2014 року строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи, у якій зафіксовано, що вкладником вважається ОСОБА_9 та, що вкладнику було відкрито рахунок НОМЕР_7.

25.09.2014 року між ОСОБА_12 та ПАТ «Банк Камбіо» укладено договір банківського вкладу № 452дф/14 «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи.

У зв'язку з поданням заяви про набуття прав вкладника ОСОБА_10 було укладено Додаткову угоду № 1 від 25.09.2014 року до Договору № 452дф/14 від 25.09.2014 року строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи, у якій зафіксовано, що вкладником вважається ОСОБА_10 та, що вкладнику було відкрито рахунок НОМЕР_8.

25.09.2014 року між ОСОБА_12 та ПАТ «Банк Камбіо» укладено договір банківського вкладу № 458дф/14 «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи.

У зв'язку з поданням заяви про набуття прав вкладника ОСОБА_11 було укладено Додаткову угоду № 1 від 25.09.2014 року до Договору № 458дф/14 від 25.09.2014 року строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи, у якій зафіксовано, що вкладником вважається ОСОБА_11 та, що вкладнику було відкрито рахунок НОМЕР_9.

23.09.2014 року між ОСОБА_4 та ПАТ «Банк Камбіо» укладено договір банківського вкладу № 425дф/14 «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи.

У зв'язку з поданням заяви про набуття прав вкладника ОСОБА_12 було укладено Додаткову угоду № 1 від 24.09.2014 року до Договору № 425дф/14 від 23.09.2014 року строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи, у якій зафіксовано, що вкладником вважається ОСОБА_12 та, що вкладнику було відкрито рахунок НОМЕР_10.

25.09.2014 року між ОСОБА_12 та ПАТ «Банк Камбіо» укладено договір банківського вкладу № 449дф/14 «CLASSIC» в іноземній валюті, зі сплатою процентів наприкінці строку, без права поповнення на користь третьої особи.

У зв'язку з поданням заяви про набуття прав вкладника ОСОБА_13 було укладено Додаткову угоду № 1 від 25.09.2014 року до Договору № 449дф/14 від 25.09.2014 року строкового банківського вкладу (депозиту) «CLASSIC» в іноземній валюті зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи, у якій зафіксовано, що вкладником вважається ОСОБА_13 та, що вкладнику було відкрито рахунок НОМЕР_11.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 04.12.2014 року № 782 «Про віднесення ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією 04.12.2014 року було прийнято рішення № 140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо».

На підставі постанови Правління Національного банку України від 27.02.2015 року № 144 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02.03.2015 року прийнято рішення № 46 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку».

У зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією 02.03.2015 року № 46 рішення про початок ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» Фонд гарантування вкладів фізичних осіб з 06.03.2015 року розпочав виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники ПАТ «Банк Камбіо» з 06.03.2015 року по 17.04.2015 року включно могли звертатись до установ банку-агента Фонду - ПАТ «Укрінбанк».

02.10.2014 року ОСОБА_4 звернулась до ПАТ «Банк Камбіо» із заявою про закриття рахунку та вимогою виплатити грошову суму вкладу у розмірі 14000,00 доларів США та нараховані процентні відсотки.

У своїй заяві від 14.11.2014 року позивач уточнила номер рахунку, який підлягає закриттю та просила виплатити грошову суму вкладу в розмірі 14000,00 доларів США та нараховані процентні відсотки.

Повідомленням від 24.11.2014 року було доведено до відома ОСОБА_4 інформацію про невиконання розрахункового документу у зв'язку з недостатністю коштів на рахунку.

16.03.2015 року ОСОБА_5, як вкладник ПАТ «Банк Камбіо», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» зокрема, з проханням включити до Загального Реєстру вкладників ОСОБА_5, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

03.04.2015 року ОСОБА_5, звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» з проханням визнати його кредитором ПАТ «Банк Камбіо» в сумі неповернутого йому вкладу в розмірі 230737,50 грн. та не отриманих процентів за користування вкладом.

Листом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» від 15.04.2015 року № 19/1650 ОСОБА_5, повідомлено, що укладений між позивачем та банком правочин має ознаки нікчемного правочину. Також позивача повідомлено про наявність кримінального провадження за фактом вчинення службовими особами ПАТ «Банк Камбіо» злочину передбаченого ч. 2 ст. 364 Кримінального кодексу України та вжиття відповідних заходів щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру за наслідками отримання відповіді про законність операцій по рахунку позивача.

24.10.2014 року уповноважений представник ОСОБА_6 звернувся до ПАТ «Банк Камбіо» із заявою про закриття рахунку та вимогою виплатити грошову суму вкладу у розмірі 15000,00 доларів США та нараховані процентні відсотки.

Листом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» від 24.12.2014 року № 04/3056 ОСОБА_6 повідомлено про віднесення з 04.12.2014 року ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних та запроваджено тимчасову адміністрацію.

14.03.2015 року ОСОБА_6, як вкладник ПАТ «Банк Камбіо», у зв'язку з його ліквідацією, звернулась до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» зокрема, з проханням включити до Загального Реєстру вкладників ОСОБА_6, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» від 07.04.2015 року № 19/1290 ОСОБА_6, повідомлено, що укладений між позивачем та банком правочин має ознаки нікчемного правочину. Також позивача повідомлено про наявність кримінального провадження за фактом вчинення службовими особами ПАТ «Банк Камбіо» злочину передбаченого ч. 2 ст. 364 Кримінального кодексу України та вжиття відповідних заходів щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру за наслідками отримання відповіді про законність операцій по рахунку позивача.

14.11.2014 року ОСОБА_7 звернувся до ПАТ «Банк Камбіо» із заявою про закриття рахунку та вимогою виплатити грошову суму вкладу у розмірі 10000,00 доларів США та нараховані процентні відсотки.

У своїй заяві від 14.11.2014 року позивач уточнив номер рахунку, який підлягає закриттю та просила виплатити грошову суму вкладу в розмірі 10000,00 доларів США та нараховані процентні відсотки.

Повідомленням від 28.11.2014 року було доведено до відома ОСОБА_7 інформацію про неможливість виконання вимог у зв'язку з обмеженням видачі готівки через каси та банкомати в межах 15000,00 грн. на добу на одного клієнта в еквіваленті за офіційним курсом НБУ.

14.11.2014 року ОСОБА_8 звернулась до ПАТ «Банк Камбіо» із заявою про закриття рахунку та вимогою виплатити грошову суму вкладу у розмірі 10000,00 доларів США та нараховані процентні відсотки.

У своїй заяві від 14.11.2014 року позивач уточнила номер рахунку, який підлягає закриттю та просила виплатити грошову суму вкладу в розмірі 10000,00 доларів США та нараховані процентні відсотки.

Повідомленням від 28.11.2014 року було доведено до відома ОСОБА_8 інформацію про невиконання розрахункового документу у зв'язку з введенням НБУ обмежень щодо видачі з поточних та депозитних рахунків готівкових коштів.

28.11.2014 року ОСОБА_9 звернувся до ПАТ «Банк Камбіо» із заявою про закриття рахунку та вимогою виплатити грошову суму вкладу у розмірі 15000,00 доларів США та раховані процентні відсотки.

Повідомленням від 24.12.2014 року було доведено до відома ОСОБА_9 інформацію про віднесення з 04.12.2014 року ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних та запроваджено тимчасову адміністрацію.

14.03.2015 року ОСОБА_9, як вкладник ПАТ «Банк Камбіо», у зв'язку з його ліквідацією, звернувся до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» зокрема, з проханням включити до Загального Реєстру вкладників ОСОБА_9, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Листом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» від 07.04.2015 року № 19/1291 ОСОБА_9, повідомлено, що укладений між позивачем та банком правочин має ознаки нікчемного правочину. Також позивача повідомлено про наявність кримінального провадження за фактом вчинення службовими особами ПАТ «Банк Камбіо» злочину передбаченого ч. 2 ст. 364 Кримінального кодексу України та вжиття відповідних заходів щодо розблокування виплат та включення їх до відповідного реєстру за наслідками отримання відповіді про законність операцій по рахунку позивача.

22.10.2014 року та 28.11.2014 року ОСОБА_10 звернувся до ПАТ «Банк Камбіо» із заявами про закриття рахунку та вимогою виплатити грошову суму вкладу у розмірі 10000,00 доларів США та раховані процентні відсотки.

У своїй заяві від 14.11.2014 року позивач уточнив номер рахунку, який підлягає закриттю та просила виплатити грошову суму вкладу в розмірі 10000,00 доларів США та раховані процентні відсотки.

Повідомленням від 28.11.2014 року було доведено до відома ОСОБА_10 інформацію про невиконання розрахункового документу у зв'язку з введенням НБУ обмежень щодо видачі з поточних та депозитних рахунків готівкових коштів.

22.10.2014 року та 28.11.2014 року ОСОБА_11 звернулась до ПАТ «Банк Камбіо» із заявами про закриття рахунку та вимогою виплатити грошову суму вкладу у розмірі 10000,00 доларів США та раховані процентні відсотки.

У своїй заяві від 14.11.2014 року позивач уточнив номер рахунку, який підлягає закриттю та просила виплатити грошову суму вкладу в розмірі 10000,00 доларів США та раховані процентні відсотки.

Повідомленням від 28.11.2014 року було доведено до відома ОСОБА_11 інформацію про невиконання розрахункового документу у зв'язку з введенням НБУ обмежень щодо видачі з поточних та депозитних рахунків готівкових коштів.

18.11.2014 року ОСОБА_12 звернулась до ПАТ «Банк Камбіо» із заявою про закриття рахунку та вимогою виплатити грошову суму вкладу у розмірі 180000,00 грн.

Повідомленням від 24.11.2014 року було доведено до відома ОСОБА_12 інформацію про невиконання розрахункового документу у зв'язку з недостатністю коштів на рахунку.

22.10.2014 року та 21.11.2014 року ОСОБА_13 звернулась до ПАТ «Банк Камбіо» із заявами про закриття рахунку та вимогою виплатити грошову суму вкладу у розмірі 10000,00 доларів США та раховані процентні відсотки.

У своїй заяві від 14.11.2014 року позивач уточнила номер рахунку, який підлягає закриттю та просила виплатити грошову суму вкладу в розмірі 10000,00 доларів США та раховані процентні відсотки.

Повідомленням від 28.11.2014 року було доведено до відома ОСОБА_13 інформацію про невиконання розрахункового документу у зв'язку з введенням НБУ обмежень щодо видачі з поточних та депозитних рахунків готівкових коштів.

Не погоджуючись з такими діями відповідача, позивачі звернулися з даними позовами до суду.

Задовольняючи позов частково суд першої інстанції виходив з того, що вимоги позивачів є правомірними та обгрунтованими, а тому підлягають задоволенню частково.

Колегія суддів погоджується з таким висновком суду першої інстанції та вважає його обгрунтованим з огляду на наступне.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків регулюються та визначаються Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» 23 лютого 2012 року.

Частиною першою статті 3 Закону України від 23.02.2012 року «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч. 1, 2 ст. 26 Закону Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Згідно з ч. 2-4ст. 38 Закону протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Уповноважена особа Фонду: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Судом першої інстанції встановлено, що позивачів не включено до Повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів у зв'язку наявністю ознак нікчемного правочину укладеного між Банком та позивачем.

Проте, відповідачем не надано доказів того, що внаслідок укладання договору банківського вкладу та рахунку з позивачем ПАТ «Банк Камбіо» став неплатоспроможним та виконання його зобов'язань перед іншими кредиторами стало неможливим та/або даними договорами передбачено передачу майна (коштів) з метою надання окремим категоріям пільг прямо не встановлених законодавством, з огляду на викладене, суд дійшов висновку, що Уповноваженою особою Фонду безпідставно відмовлено у включенні ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_9 до Повного переліку вкладників у зв'язку з наявністю ознак нікчемності правочину, укладеного між банком та ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_9

Крім того, відповідачем не надано доказів наявності інших підстав визначених ч. 3 ст. 38 Закону внаслідок яких правочини ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_9 з ПАТ «Банк Камбіо» є нікчемними.

Також, суд вважає безпідставним посилання відповідача у листах від 15.04.2015 року № 19/1650, від 07.04.2015 року № 19/1290, від 07.04.2015 року № 19/1291 на факт відкриття кримінального провадження як на безумовну підставу для невиконання передбаченого Законом обов'язку щодо відшкодування належних вкладнику коштів в силу дії конституційного принципу презумпції невинуватості.

ОСОБА_4, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 заявлено вимоги про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду щодо невключення позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договорами банківського вкладу, проте враховуючи, що Уповноваженою особою фактично відмовлено у включенні позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, отже суд не вбачає бездіяльності Уповноваженої особи щодо вирішення питання про включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів, що свідчить про відсутність підстав для задоволення позовних вимог у вказаній частині.

Враховуючи, що Уповноваженою особою безпідставно невключено ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу, колегія суддів вважає правильним висновок суду першої інстанції про наявність підстав для визнання протиправним невключення позивачів до повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Статтею 27 Закону визначено, що Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Отже, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію наділена повноваженнями щодо формування повного переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії, на підставі якого Фонд гарантування вкладів фізичних осіб формує Загальний реєстр вкладників.

Відповідно до п. 12 р. II Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 року за № 1548/21860, передбачено, що протягом процедури здійснення тимчасової адміністрації в банку уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників, яким необхідно здійснити виплати за рахунок цільової позики щодо зменшення (збільшення) кількості.

Пунктом 6. р. III Положення № 14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно, зокрема: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників. Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Враховуючи протиправність невключення позивачів до переліку вкладників, колегія суддів вважає правильним висновок суду першої інстанції про наявність підстав для зобов'язання Уповноважену особу надати до Фонду додаткову інформацію про ОСОБА_4, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13 як вкладників ПАТ «Банк Камбіо», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором банківського вкладу № 427дф/14 від 23.09.2014 року, № 231дф/14 від 08.09.2014 року, № 464дф/14 від 25.09.2014 року, № 463дф/14 від 25.09.2014 року, № 232дф/14 від 08.09.2014 року, № 452дф/14 від 25.09.2014 року, № 458дф/14 від 25.09.2014 року, № 425дф/14 від 23.09.2014 року, № 449дф/14 від 25.09.2014 року та відповідно надати додаткову інформацію до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Щодо позовних вимог в частині зобов'язання включити позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, колегія суддів зазначає наступне.

Відповідно до ч. 5 ст. 27 Закону протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з п. 2 ч. 4 Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року №14 Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення.

Отже, загальний реєстр вкладників формується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб виключно на підставі Переліку вкладників або додаткової інформації поданої Уповноваженою особою Фонду.

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб в силу згадуваних норм законодавства зобов'язаний включити позивача до загального реєстру вкладників ПАТ «Банк Камбіо» для здійснення виплат коштів за банківськими вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором у розмірі 200 тис. грн. після подання Уповноваженою особою Фонду інформації щодо позивача як вкладника, який має право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зважаючи на зазначене, колегія суддів вважає правильним висновок суду першої інстанції про те, що вимоги в частині зобов'язання Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Камбіо» громадянина Додусенка Володимира Івановича здійснити дії для включення позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за дами в ПАТ «Банк «Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб задоволенню не підлягають.

Отже, даний позов підлягає задоволенню частково.

Доводи апеляційної скарги спростовуються вищевикладеним, а тому вона задоволенню не підлягає.

За змістом ст. 159 КАС України судове рішення повинно бути законним і обґрунтованим. Законним є рішення, ухвалене судом відповідно до норм матеріального права при дотриманні норм процесуального права, обґрунтованим - ухвалене судом на підставі повного та всебічного з'ясування обставин в адміністративній справі, підтверджених доказами, дослідженими в судовому засіданні.

З урахуванням вищевикладеного, колегія суддів дійшла висновку, що судом першої інстанції правильно встановлено обставини справи, судове рішення ухвалено з додержанням норм матеріального та процесуального права і підстав для його скасування не вбачається.

Керуючись ст. ст. 2, 41, 159, 160, 195, 196, 198, 200, 205, 206, 211, 212, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, колегія суддів -

У Х В А Л И Л А:

Апеляційну скаргу апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича - залишити без задоволення, а постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 05 серпня 2015 року - без змін.

Ухвала набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена протягом двадцяти днів з дня складання в повному обсязі шляхом подачі касаційної скарги безпосередньо до Вищого адміністративного суду України.

Головуючий-суддя: В.П. Мельничук

Судді: І.О. Лічевецький

В.Е. Мацедонська

Повний текст виготовлено 01.10.2015 року.

Головуючий суддя Мельничук В.П.

Судді: Мацедонська В.Е.

Лічевецький І.О.