Справа № 826/7602/15
Суддя: Літвіна Н. М.
Дата ухвалення: 2015-09-10 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Справа: № 826/7602/15 Головуючий у 1-й інстанції: Погрібніченко І.М. Суддя-доповідач: Літвіна Н. М.
У Х В А Л А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

10 вересня 2015 року м. Київ

Київський апеляційний адміністративний суд у складі колегії суддів:

Головуючого - судді Літвіної Н.М.

Суддів Коротких А.Ю.

Хрімлі О.Г.

при секретарі Соловіцькій І.М.

розглянувши у відкритому судовому засіданні апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Брокбізнесбанк» Куреного Олександра Вікторовича на постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 31 липня 2015 року у справі за адміністративним позовом Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Брокбізнесбанк» Куреного Олександра Вікторовича про визнання неправомірними дій та зобов'язання вчинити певні дії,-

В С Т А Н О В И В :

Позивач звернувся до суду з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Брокбізнесбанк» Куреного О.В. про визнання неправомірними дій та зобов'язання вчинити певні дії.

Постановою Окружного адміністративного суду м. Києва від 31 липня 2015 року адміністративний позов - задоволено.

Визнано неправомірними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Брокбізнесбанк» Куреного О.В. щодо відхилення та неакцептування вимог публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України»:

за Генеральною угодою № К-60/01 про порядок проведення міжбанківських операцій від 02.08.2001 (з урахуванням за кредитних угод в національній валюті №447/425 від 19.02.2014, №450/447 від 20.02.2014, №455/450 від 21.02.2014, №466/455 від 24.02.2014, №478/466 від 25.02.2014, укладених в рамках її дії) в сумі 1 838 219,18 (один мільйон вісімсот тридцять вісім тисяч двісті дев'ятнадцять грн.) 18 коп. нарахованих процентів, 61 138,52 (шістдесят одна тисяча сто тридцять вісім грн.) 52 коп. пені за несплату основного боргу та процентів та 371 712,43 (триста сімдесят одна тисяча сімсот дванадцять грн..) 43 коп. 3% річних за несплату основного боргу та процентів;

за Договором кредитної лінії № 280 від 23.05.2013 на суму 1 732,42 грн. (одна тисяча сімсот тридцять дві грн.) 42 коп. пені за несплату процентів по Кредитному договору та на суму 799 929,39 (сімсот дев'яносто дев'ять тисяч дев'ятсот двадцять дев'ять грн.) 39 коп. 3% річних за несплату основного боргу та процентів;

за Договором № 157/170806 про відкриття та порядок ведення кореспондентського рахунка в гривнях банку-резидента України на суму 105 325,12 (сто п'ять тисяч триста двадцять п'ять грн.) 12 коп. на кореспондентському рахунку № 00 в гривні, відкритому АТ «Ощадбанк» в АТ «Брокбізнесбанк», 512 876,72 гривень (п'ятсот дванадцять тисяч вісімсот сімдесят шість гривень 72 копійки) пені за невиконання АТ «Брокбізнесбанк» платіжних доручень АТ «Ощадбанк», 1 789 538,00 гривень (один мільйон сімсот вісімдесят дев'ять тисяч п'ятсот тридцять вісім грн.) 00 коп. 3 % річних за невиконання платіжних доручень та зобов'язань по сплаті процентів.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Брокбізнесбанк» Куреного О.В. акцептувати раніше не акцептовані вимоги АТ «Ощадбанк»:

за Генеральною угодою № К-60/01 про порядок проведення міжбанківських операцій від 02.08.2001 (з урахуванням за кредитних угод в національній валюті №447/425 від 19.02.2014, №450/447 від 20.02.2014, №455/450 від 21.02.2014, №466/455 від 24.02.2014, №478/466 від 25.02.2014, укладених в рамках її дії) в сумі 1 838 219,18 (один мільйон вісімсот тридцять вісім тисяч двісті дев'ятнадцять грн.) 18 коп. нарахованих процентів, 61 138,52 (шістдесят одна тисяча сто тридцять вісім грн.) 52 коп. пені за несплату основного боргу та процентів та 371 712,43 (триста сімдесят одна тисяча сімсот дванадцять грн.) 43 коп. 3% річних за несплату основного боргу та процентів;

за Договором кредитної лінії № 280 від 23.05.2013 на суму 1 732,42 грн. (одна тисяча сімсот тридцять дві грн.) 42 коп. пені за несплату процентів по Кредитному договору та на суму 799 929,39 (сімсот дев'яносто дев'ять тисяч дев'ятсот двадцять дев'ять грн.) 39 коп. 3% річних за несплату основного боргу та процентів;

за Договором № 157/170806 про відкриття та порядок ведення кореспондентського рахунка в гривнях банку-резидента України на суму 105 325,12 (сто п'ять тисяч триста двадцять п'ять грн.) 12 коп. на кореспондентському рахунку № 00 в гривні, відкритому АТ «Ощадбанк» в АТ «Брокбізнесбанк», 512 876,72 гривень (п'ятсот дванадцять тисяч вісімсот сімдесят шість гривень 72 копійки) пені за невиконання АТ «Брокбізнесбанк» платіжних доручень АТ «Ощадбанк», 1 789 538,00 гривень (один мільйон сімсот вісімдесят дев'ять тисяч п'ятсот тридцять вісім грн.) 00 коп. 3 % річних за невиконання платіжних доручень та зобов'язань по сплаті процентів.

Не погоджуючись з прийнятим рішенням, відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Брокбізнесбанк» Куренний О.В., звернувся з апеляційною скаргою, в якій просить скасувати постанову суду першої інстанції та ухвалити нове рішення, яким у задоволенні позовних вимог відмовити в повному обсязі.

Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи та доводи апеляційної скарги, колегія суддів вважає, що апеляційна скарга не підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Як вбачається з матеріалів справи та вірно встановлено судом першої інстанції, на підставі постанови Правління Національного банку України № 107 від 28 лютого 2014 року «Про віднесення ПАТ «Брокбізнесбанк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 28 лютого 2014 року прийнято рішення № 9 щодо запровадження тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в ПАТ «Брокбізнесбанк». Тимчасову адміністрацію в АТ «Брокбізнесбанк» запроваджено строком на три місяці з 03 березня 2014 по 02 червня 2014 року.

Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Брокбізнесбанк» призначено провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Куреного О.В.

Відповідно до Постанови Правління Національного банку України № 339 від 10 червня 2014 року «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ «Брокбізнесбанк» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 45 від 11 червня 2014 року про початок здійснення процедури ліквідації АТ «Брокбізнесбанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ «Брокбізнесбанк» - провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Куреного О.В. на період з 11 червня 2014 року до 10 червня 2015 року включно.

Як вбачається з матеріалів справи, 02 серпня 2001 року між АТ «Ощадбанк» та АТ «Брокбізнесбанк» укладено Генеральну угоду № К-60/01 про порядок проведення міжбанківських операцій, із змінами та доповненнями (надалі - Угода № К-60/01 та/або Генеральна Угода).

Однак, АТ «Брокбізнесбанк» не виконав взяті на себе обов'язки та недотримав умови, передбачені Угодою № К-60/01.

Відповідно до п. 1.1 Угоди № К-60/01 - предметом є загальні умови та порядок проведення операцій на міжбанківському валютному та грошовому ринках, а її дія поширюється на будь-які види операцій між Сторонами, які можуть бути представлені як комбінація конверсійних та/або кредитних угод, операцій з цінними паперами.

Пунктом 5.1 Угоди № К-60/01 передбачено, що сторони в межах встановлених лімітів, та/або також під заставу цінних паперів або матеріальних цінностей надають одна одній строкові міжбанківські кредити/депозити в національній та іноземній валютах, виконують конверсійні операції та угоди з цінними паперами на умовах, які визначені цією Генеральною Угодою, а також окремими угодами або договорами, які після їх укладення стають невід'ємною частиною цієї Генеральної Угоди (п. 5.1 Угоди № К-60/01).

Згідно до п. 5.2 Угоди № К-60/01 - умови угод з надання кредитів/депозитів, конверсійних угод та угод із цінними паперами, які укладені відповідно до цієї Генеральної Угоди, визначаються в кожному конкретному випадку шляхом проведення переговорів між дилерами Сторін за допомогою системи REUTERS DEALING або інших узгоджених засобів зв'язку.

Відповідно до п. 5.3 Угоди № К-60/01 - угода вважається укладеною, якщо сторони досягли згоди по всіх основних умовах для даного виду угод, які передбачені у п. п. 6.2, 7.1, 8.1 Генеральної Угоди.

Згідно до п. 5.5 Угоди № К-60/01 - сторони в обов'язковому порядку направляють одна одній підтвердження істотних умов угоди каналами системи S.W.I.F.Т у форматі, передбаченому діючими стандартами S.W.I.F.Т.

Відповідно до п. 6 1 Угоди № К-60/01 - сторони Угоди № К-60/01 надають одна одній строкові МБК/МБД у національній та іноземній валютах на умовах, визначених Генеральною Угодою, а також окремими угодами, які після їх укладання стають невід'ємною частиною цієї Генеральної угоди.

Пунктом 6.8.5 Угоди № К-60/01 передбачено, що датою надання кредиту (депозиту) є дата зарахування коштів на рахунок Позичальника. Датою повернення кредиту (депозиту) є дата зарахування коштів у повному обсязі заборгованості за кредитом (депозитом) на рахунок Кредитора.

Як вбачається з матеріалів справи зобов'язання щодо надання кредиту (депозиту) на умовах Угоди № К-60/01 позивач виконав у повному обсязі, що підтверджується S.W.I.F.Т. повідомленнями у форматі, передбаченому діючими стандартами S.W.I.F.Т.

Однак, АТ «Брокбізнесбанк» не виконано обов'язок щодо своєчасного повернення суми основного боргу та сплати процентів за угодами, укладеними в рамках Генеральної Угоди.

Згідно до п. 6.8.9 Угоди № К-60/01 - кредитор має право вимагати від Позичальника достроково повернути кредит (депозит) і проценти по ньому за фактичний термін користування, у випадку порушення Позичальником п. 6.10.1 умов Генеральної Угоди.

Пунктом 6.10.1 Угоди № К-60/01 передбачено, що Позичальник зобов'язаний:

- повернути суму кредиту (депозиту) і відсотки за користування ним у термін, зазначений у підтвердженні, відповідно до п. 6.4 Генеральної Угоди;

- виплатити відсотки за користування кредитом (депозитом) відповідно до порядку, передбаченого цією Генеральною Угодою, і відповідно до умов угоди;

- сплатити можливі неустойки (пені, штрафи) у випадку невиконання зобов'язань по Угоді.

27 червня 2014 року позивач, керуючись умовами Генеральної Угоди та Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» звернувся з вимогою № 26/3-06/1215-7548 до уповноваженої особи Фонду про визнання своїх вимог до АТ «Брокбізнесбанк».

Заборгованість АТ «Брокбізнесбанк» перед АТ «Ощадбанк» за кредитними угодами в національній валюті (№447/425 від 19 лютого 2014 року, № 450/447 від 20 лютого 2014 року, №455/450 від 21 лютого 2014 року, № 466/455 від 24 лютого 2014 року, № 478/466 від 25 лютого 2014 року), укладеними в рамках дії Генеральної Угоди № К-60/01 про порядок проведення міжбанківських операцій від 02 серпня 2001 року, станом на 11 червня 2014 року становила: за основним боргом - 42 600 000, 00 грн.; за процентами - 2 037 797, 27 грн.; пеня за несплату процентів та основного боргу - 61 138, 52 грн.; 3 % річних за несплату процентів та основного боргу - 371 712, 43 грн.

Загальна сума заборгованості АТ «Брокбізнесбанк» перед АТ «Ощадбанк» в гривнях за кредитними угодами в національній валюті №447/425 від 19 лютого 2014 року, № 450/447 від 20 лютого 2014 року, №455/450 від 21 лютого 2014 року, № 466/455 від 24 лютого 2014 року, № 478/466 від 25 лютого 2014 року), укладеними в рамках дії Угоди № К-60/01 станом на 11 червня 2014 року складала: 45 070 648 (сорок п'ять мільйонів сімдесят тисяч шістсот сорок вісім) грн. 22 коп.

Заборгованість АТ «Брокбізнесбанк» перед АТ «Ощадбанк» за кредитною угодою № 440/437 від 28 лютого 2014 року в доларах США, укладеною в рамках дії Угоди № К-60/01, станом на 11 червня 2014 року становила: за основним боргом - 5 000 000, 00 дол. США; за процентами - 107 291, 67дол. США; 3% річних за несплату основного боргу та процентів - 41 013,70 дол. США.

Загальна сума заборгованості АТ «Брокбізнесбанк» перед АТ «Ощадбанк» за кредитною угодою № 440/437 від 28 лютого 2014 року в доларах США, укладеною в рамках дії Угоди № К-60/01 станом на 11 червня 2014 року складає: 5 148 305 (п'ять мільйонів сто сорок вісім тисяч триста п'ять) дол. США 37 центів.

Відповідно до статті 526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору.

Згідно з ч. 1 ст. 612 ЦК України боржник вважається таким, що прострочив, якщо він не приступив до виконання зобов'язання або не виконав його у строк, встановлений договором або законом.

06 листопада року на адресу позивача надійшов лист № 03-пр уповноваженої особи Фонду, згідно якого вимоги АТ «Ощадбанк» за Генеральною Угодою акцептовані частково, а саме:

- за основним боргом: сума заявлених вимог - 42 600 000, 00грн., сума акцептованих вимог - 42 600 000,00грн., сума неакцептованих вимог - 0;

- за процентами: сума заявлених вимог - 2 037 797, 27грн., сума акцептованих вимог - 54 854, 80 грн., сума неакцептованих вимог - 1 838 219, 18грн.;

- пеня за несплату основного боргу та процентів: сума заявлених вимог - 61 138, 52 грн., сума акцептованих вимог - 0 грн., сума неакцептованих вимог - 61 138, 52грн.;

- 3% річних за несплату основного боргу та процентів (ст. 625 ЦК України): сума заявлених вимог - 371 712, 43грн., сума акцептованих вимог - 0грн., сума неакцептованих вимог - 371 712,43грн.

27 червня 2014 року позивач звернувся до відповідача з вимогою № 26/3-06/1214-7546 про визнання вимог на суму 191 533 442 (сто дев'яносто один мільйон п'ятсот тридцять три тисячі чотириста сорок дві) грн. 63 коп. за договором кредитної лінії № 280 від 23 травня 2013 року (надалі - Кредитний договір).

Відповідно до п. 2.1 Кредитного договору - Банк зобов'язувався надати на умовах цього договору грошові кошти (кредит), а АТ «Брокбізнесбанк» зобов'язувався прийняти, належним чином використати та повернути у передбачені цим договором строки кредит та сплатити проценти та інші платежі за користування кредитом у порядку та на умовах, визначених цим договором.

Як вбачається з матеріалів справи, позивач виконав свої зобов'язання щодо надання коштів на умовах Кредитного договору, у свою чергу АТ «Брокбізнесбанк» не повернув кошти за Кредитним договором.

Станом на 11 червня 2014 року за АТ «Брокбізнесбанк» обліковувалась заборгованість за Кредитним договором, яка становила: основний борг - 180 000 000, 00 грн., прострочені проценти - 10 731 780,82 грн. пеня за несплату процентів - 1 732, 42 грн., 3 % річних за несплату процентів та основного боргу - 799 929,39 грн.

Загальна сума заборгованості АТ «Брокбізнесбанк» перед АТ «Ощадбанк» за договором кредитної лінії № 280 станом на 11 червня 2014 року складала 191 533 442 (сто дев'яносто один мільйон п'ятсот тридцять три тисячі чотириста сорок дві) грн. 63 коп.

06 листопада 2014 року на адресу АТ «Ощадбанк» надійшов лист № 03-пр уповноваженої особи Фонду, згідно якого вимоги АТ «Ощадбанк» за Генеральною Угодою акцептовані частково, а саме: за основним боргом: сума заявлених вимог - 180 000 000, 00грн., сума акцептованих вимог - 180 000 000, 00грн., сума неакцептованих вимог - 0; за процентами: сума заявлених вимог - 10 731 780, 82 грн., сума акцептованих вимог - 10 731 780, 82 грн., сума неакцептованих вимог - 0 грн.; пеня за несплату основного боргу та процентів: сума заявлених вимог - 1 732, 42 грн., сума акцептованих вимог - 0 грн., сума неакцептованих вимог - 1 732, 42 грн.; 3 % річних за несплату основного боргу та процентів, сума заявлених вимог - 799 929, 39 грн., сума акцептованих вимог - 0 грн., сума неакцептованих вимог - 799 929, 39 грн.

21 лютого 2014 року та 24 лютого 2014 року АТ «Ощадбанк» за допомогою системи S.W.I.F.Т. надіслав до АТ «Брокбізнесбанк» міжбанківські розрахункові документи про перерахування з коррахунку коштів у розмірі 80 000 000, 00 грн. та 120 000 000, 00 грн. на рахунок АТ «Ощадбанк».

Відповідно до п. 3.3 Договору № 157/170806 АТ «Брокбізнесбанк» виконує доручення Кореспондента, що міститься у міжбанківському розрахунковому документі, який надійшов протягом операційного часу АТ «Брокбізнесбанк», в день його надходження. У разі надходження міжбанківського розрахункового документа Кореспондента до АТ «Брокбізнесбанк» після закінчення операційного часу АТ «Брокбізнесбанк» виконує доручення Кореспондента, що міститься в цьому міжбанківському розрахунковому документі, не пізніше наступного робочого дня. Операційний час АТ «Брокбізнесбанк» встановлено з 9:30 до 18:00 годин за київським часом для доручень Кореспондента, що містяться в міжбанківських розрахункових документах на користь АТ «Брокбізнесбанк» або його Клієнтів, які мають рахунки у АТ «Брокбізнесбанк», для інших доручень Кореспондента встановлено операційний час з 9:00 до 17:00 за київським часом.

Відповідно до ч. 1 ст. 343 ГК України - платники і одержувачі коштів здійснюють контроль за своєчасним проведенням розрахунків.

Станом на 25 лютого 2014 року АТ «Брокбізнесбанк» не виконав переказ за платіжними дорученнями від 21 лютого 2014 року та від 24 лютого 2014 року, у зв'язку з чим АТ «Ощадбанк» як Кореспондент звернулося до АТ «Брокбізнесбанк» з листом № 15/1-185 про перерахування з коррахунку АТ «Ощадбанк» коштів у розмірі 80 000 000, 00 грн. та 120 000 000, 00 грн. на рахунок АТ «Ощадбанк».

Однак, вказана вимога виконана не була - зазначений розмір коштів не було перераховано АТ «Ощадбанк». При цьому повідомлення про неможливість виконання платіжних доручень Кореспонденту АТ «Брокбізнесбанк» не надсилав, як це передбачає п. 3.4 Договору № 157/170806.

Відповідно до п. 3.5 Договору № 157/170806 (у редакції Додаткової угоди № 12 від 03 лютого 2014 року) АТ «Брокбізнесбанк» зобов'язується нараховувати та сплачувати Кореспонденту відсотки в розмірі 10 % на суму залишку коштів на Рахунку в гривні, відкритому Кореспонденту в АТ «Брокбізнесбанк».

У разі порушення АТ «Брокбізнесбанк» визначених цим Договором строків виконання доручень Кореспондента, які містяться в міжбанківських розрахункових документах, що сталося з вини АТ «Брокбізнесбанк», АТ «Брокбізнесбанк» сплачує Кореспонденту пеню у розмірі 0, 1 % від суми не виконаного вчасно доручення Кореспондента за кожний день прострочення, але не більше 10% суми невчасно виконаного доручення Кореспондента (п. 7.1 Договору).

Враховуючи, що в АТ «Брокбізнесбанк» запроваджено тимчасову адміністрацію та прийнято рішення про здійснення процедури ліквідації АТ «Брокбізнесбанк», керуючись умовами Договору № 157/170806 та Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» АТ «Ощадбанк» звернувся з вимогою №26/3-06/1212-7547 від 27 червня 2014 року до АТ «Брокбізнесбанк», згідно якої просив визнати кредитором на суму 209 316 113, 36 грн. (двісті дев'ять мільйонів триста шістнадцять тисяч сто тринадцять гривень 36 копійок).

Станом на 11 червня 2014 року заборгованість АТ «Брокбізнесбанк» перед АТ «Ощадбанк» за Договором №157/170806 становила: основна сума боргу: залишок коштів на кореспондентському рахунку - 200 000 000, 00 грн. (двісті мільйонів гривень 00 копійок); проценти нараховані на залишок коштів за період з 03 лютого 2014 року по 10 червня 2014 року (включно) - 7 013 698, 64 гривень (сім мільйонів тринадцять тисяч шістсот дев'яносто вісім гривень 64 копійки); пеня за невиконання АТ «Брокбізнесбанк» платіжних доручень - 512 876, 72 грн. (п'ятсот дванадцять тисяч вісімсот сімдесят шість гривень 72 копійки); борг за невиконання АТ «Брокбізнесбанк» платіжних доручень та зобов'язань по сплаті процентів АТ «Ощадбанк» в розмірі 3 % річних - 1 789 538, 00 гривень (один мільйон сімсот вісімдесят дев'ять тисяч п'ятсот тридцять вісім гривень 00 копійок).

Всього заборгованість АТ «Брокбізнесбанк» за Договором № 157/170806 складає 209 316 113, 36 грн. (двісті дев'ять мільйонів триста шістнадцять тисяч сто тринадцять гривень 36 копійок.

06 листопада 2014 року на адресу АТ «Ощадбанк» надійшов лист № 03-пр уповноваженої особи Фонду, згідно якого вимоги АТ «Ощадбанк» за Генеральною Угодою акцептовані частково, а саме: за основним боргом: сума заявлених вимог - 200 000 000, 00 грн., сума акцептованих вимог - 0грн., сума неакцептованих вимог - 105 325, 12; за процентами: сума заявлених вимог - 7 013 698, 64 грн., сума акцептованих вимог - 7 013 698, 64 грн., сума неакцептованих вимог - 0 грн.; пеня за несплату основного боргу та процентів: сума заявлених вимог - 512 876, 72 грн., сума акцептованих вимог - 0 грн., сума неакцептованих вимог - 512 876, 72 грн.; 3 % річних за несплату основного боргу та процентів: сума заявлених вимог - 1 789 538, 00 грн., сума акцептованих вимог - 0 грн., сума неакцептованих вимог - 1 789 538, 00 грн.

Відмова в акцептуванні пені за несплату основного боргу та процентів мотивована уповноваженою особою Фонду тим, що відповідно до п. 3 та п. 4 ч. 2 ст. 46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» з дня призначення уповноваженої особи Фонду строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язання щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) вважається таким, що настав; припиняється нарахування відсотків, неустойки (штрафу, пені) та застосування інших санкцій за всіма видами заборгованості банку, а також не застосовується індекс інфляції за весь час прострочення виконання грошових зобов'язань банку.

Між тим, колегія суддів з доводами апелянта не погоджується, виходячи з наступного.

Відповідно до п. 4.20 розділу V Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого Рішенням Фонду № 2 від 05 липня 2012 року, уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку складає реєстр акцептованих вимог кредиторів за формою, визначеною в додатку 3 до цього Положення, на підставі балансу банку, до якого включає вимоги кредиторів у національній валюті в розмірах, які існували на дату прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Як вбачається з матеріалів справи, вимоги АТ «Ощадбанк» по сплаті пені та 3 % річних заявлені та існували станом на 11 червня 2014 року (дата прийняття рішення НБУ про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ «Брокбізнесбанк»).

Відповідно до п. 3 ч. 5 ст. 36 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» - під час тимчасової адміністрації не здійснюється нарахування неустойки (штрафів, пені) інших фінансових (економічних) санкцій за невиконання чи неналежне виконання зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів), а також зобов'язань перед кредиторами, у тому числі не застосовується індекс інфляції за весь час прострочення виконання грошових зобов'язань банку.

Як встановлено вище, тимчасова адміністрація в АТ «Брокбізнесбанк» запроваджена з 03 березня 2014 року, однак нарахування пені Банком здійснено до 02 березня 2014 року (включно) згідно розрахунку заборгованості за вимогою.

Нарахування 3% річних здійснено Банком до 11 червня 2014 року, оскільки п. 3 ч. 5 ст. 36, п. 3 та п. 4 ч. 2 ст. 46 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не забороняє нарахування 3 % річних до дня призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку.

Колегія суддів не приймає посилання апелянта на п. 3 та п. 4 ч. 2 ст. 46 розділу 8 «Ліквідація банків» Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» як підставу для відмови в задоволенні вимог позивача, оскільки в зазначених приписах йдеться про заборону нарахування, зокрема, 3% річних з дня призначення уповноваженої особи Фонду що виконує функції з ліквідації банку, а таке призначення відбулось лише 11 червня 2014 року, тобто до дня призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію АТ «Брокбізнесбанк».

Крім того, відмова в акцептуванні вимог АТ «Ощадбанк» щодо нарахованих процентів мотивована уповноваженою особою Фонду посиланням на п. 6.10.1 та п. 6.4 Генеральної Угоди.

Відповідно до п. 6.10.1 Генеральної Угоди - АТ «Брокбізнесбанк» зобов'язаний повернути суму кредиту і відсотки за користування ним у термін, зазначений у підтвердженні (прим. підтвердження по S.W.I.F.T. ) відповідно до п. 6.4.

Згідно до п. 6.4 Генеральної Угоди підтвердження повинно містити:

- посилання на реєстраційний номер угоди;

- найменування Сторін, які домовилися (або S.W.I.F.T. коди);

- дату укладення угоди;

- суму і валюту угоди;

- дати, час поставки і повернення кредиту (депозиту);

- відсоткову ставку;

- суму відсотків, що мають бути сплачені;

- забезпечення (за домовленістю сторін);

- платіжні інструкції з вказівкою повних реквізитів Сторін;

- особливі умови і примітки (посилання на номер Генеральної Угоди).

Так, відповідачем враховано проценти нараховані згідно кредитних угод, укладених відповідно Генеральної угоди, тільки по день повернення зазначений в цих кредитних угодах та не враховано проценти за період фактичного користування коштами після їх неповернення у відповідний строк, станом на день складення розрахунку заборгованості АТ «Брокбізнесбанк» перед АТ «Ощадбанк».

Між тим, колегія суддів вважає зазначені доводи безпідставні, оскільки відповідно до п. 6.9.2 Генеральної угоди відсотки за наданими кредитами (депозитами) нараховуються на основну суму з дня надання кредиту (депозиту) у валюті кредитної (депозитної) угоди по день його повернення за фактичну кількість календарних днів користування кредитом (депозитом), тобто нараховані проценти за фактичний строк користування кредитами по кредитних угодах, укладених відповідно до Генеральної Угоди, до моменту прийняття рішення про ліквідацію АТ «Брокбізнесбанк», повинні бути акцептовані в повній сумі нарахування.

З приводу неакцептування суми коштів, що знаходяться на кореспондентському рахунку № 00 в гривні, відкритому АТ «Ощадбанк» в АТ «Брокбізнесбанк» в розмірі 105 325,12 грн. на які накладено арешт згідно постанови Відділу державної виконавчої служби Печерського районного управління юстиції в м. Києві від 10 грудня 2014 року, колегія суддів вважає за необхідне зазначити наступне

27 червня 2014 року АТ «Ощадбанк» до АТ «Брокбізнесбанк» пред'явлена вимога № 26/3-06/1212-7547 про повернення коштів, які знаходяться на кореспондентському рахунку. Зазначена вимога базувалась на зобов'язанні АТ «Брокбізнесбанк» повернути кошти з кореспондентського рахунку до АТ «Ощадбанк», які виникли 21 лютого 2014 року в розмірі 80 000 000 грн. та 24 лютого 2014 року в розмірі 120 000 000, 00 грн.

Вказане зобов'язання існувало на дату прийняття рішення НБУ про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ «Брокбізнесбанк» - 11 червня 2014 року, в той час, як арешт на кошти АТ «Ощадбанк» в АТ «Брокбізнесбанк» був накладений лише 25 липня 2014 року та 10 грудня 2014 року.

Відповідно до п. 4.20 розділу V Положення - Уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку складає реєстр акцептованих вимог кредиторів за формою, визначеною в додатку 3 до цього Положення, на підставі балансу банку, до якого включає вимоги кредиторів у національній валюті в розмірах, які існували на дату прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Вимога АТ «Ощадбанк» до АТ «Брокбізнесбанк» в розмірі 209 316 113, 36 грн. існувала (21 лютого 2014 року та 24 лютого 2014 року) на дату прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію АТ «Брокбізнесбанк» - 11 червня 2014року.

Між тим, постанова державного виконавця про арешт коштів не може вважатися, як заява про визнання вимог на грошові кошти, які знаходяться на кореспондентському рахунку АТ «Ощадбанк» в АТ «Брокбізнесбанк» та належать на праві власності АТ «Ощадбанк», оскільки державний виконавець не надсилав до АТ «Брокбізнесбанк» платіжні вимоги про списання коштів з рахунку, які можливо кваліфікувати як відповідні вимоги на такі кошти з боку іншої особи, оскільки відповідно до п. 5.5 Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні, затвердженої постановою правління НБУ N 22 від 21 лютого 2004 року для примусового списання коштів стягувач оформляє не менше ніж у трьох примірниках платіжну вимогу за формою, наведеною в додатку 4, згідно з вимогами щодо заповнення реквізитів розрахункових документів, що викладені в додатку 8 до цієї Інструкції та цій главі.

Відповідно до ст. 49 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» - уповноважена особа Фонду припиняє приймання вимог кредиторів після закінчення 30 днів з дня опублікування відомостей відповідно до частини другої статті 45 цього Закону (опублікування відомостей про ліквідацію банку та призначення уповноваженої особи Фонду). Будь-які вимоги, що надійшли після закінчення цього строку, вважаються погашеними, крім вимог вкладників у межах гарантованої Фондом суми відшкодування за вкладами.

Як вбачається з матеріалів справи, опублікування відомостей про ліквідацію АТ «Брокбізнесбанк» та призначення уповноваженої особи Фонду здійснено 14 червня 2014 року у газетах «Урядовий кур'єр» ( № 106 від 14 червня 2014 року) та «Голос України» ( № 113 від 14 червня 2014 року). 30 - денний строк на приймання вимог (в т.ч. від Державної виконавчої служби) сплив 14 липня 2014 року, в той час як постанова про арешт коштів датована 25 липня 2014 року та 10 грудня 2014 року, а вимоги про списання з кореспондентського рахунку таких коштів - відсутні.

Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затверджене Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 2 від 05 липня 2012 року не містять норм, згідно яких Уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку має право не включити до реєстру вимог кредиторів вимоги кредитора з повернення коштів на кореспондентському рахунку за наявності постанови державного виконавця про арешт коштів на такому рахунку.

Між тим, арешт коштів АТ «Ощадбанк» на кореспондентському рахунку в АТ «Брокбізнесбанк» не припиняє право власності АТ «Ощадбанк» на такі кошти.

Виходячи із вимог ст. 71 КАС України - кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Відповідно до ст. 200 КАС України - суд апеляційної інстанції залишає апеляційну скаргу без задоволення, а постанову або ухвалу суду - без змін, якщо визнає, що суд першої інстанції правильно встановив обставини справи та ухвалив судове рішення з додержанням норм матеріального і процесуального права.

Керуючись ст. ст. 160, 198, 200, 205, 206, 212, 254 КАС України суд,

У Х В А Л И В :

Апеляційну скаргу Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Брокбізнесбанк» Куреного Олександра Вікторовича - залишити без задоволення, а постанову Окружного адміністративного суду м. Києва від 31 липня 2015 року - без змін.

Ухвала набирає законної сили в порядку, встановленому ст. 254 КАС України та може бути оскаржена безпосередньо до Вищого адміністративного суду України в порядку і строки, встановлені ст. 212 КАС України.

Головуючий суддя Літвіна Н.М.

Судді Коротких А.Ю.

Хрімлі О.Г.

Повний текст ухвали виготовлений 15 вересня 2015 року.

Головуючий суддя Літвіна Н. М.

Судді: Хрімлі О.Г.

Коротких А. Ю.