Справа № 815/4721/15
Суддя: Бжассо Н. В.
Дата ухвалення: 2015-09-30 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/4721/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30 вересня 2015 року Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого по справі судді Бжассо Н.В.

за участю секретаря Музики І.О.

розглянувши в порядку письмового провадження в м. Одеса справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Северина Юрія Петровича, за участю третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії

ВСТАНОВИВ:

До суду надійшов адміністративний позов ОСОБА_1, за результатом якого позивач просить: визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Северина Юрія Петровича щодо не включення вкладу ОСОБА_1 (паспорт громадянина України для виїзду за кордон НОМЕР_6, виданий 20.07.2015 року, код органу, що видав НОМЕР_1, Ідентифікаційний номер НОМЕР_2) за договором банківського рахунку (в іноземній валюті для відсотків по депозиту) № ПР 1509 від 29.11.2006 року, укладеним з Публічним акціонерним товариством «Імексбанк», до суми, яка підлягає відшкодуванню за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Северина Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо відшкодування ОСОБА_1 (паспорт громадянина України для виїзду за кордон НОМЕР_6, виданий 20.07.2015 року, код органу, що видав НОМЕР_1, Ідентифікаційний номер НОМЕР_2) вкладу за договором банківського рахунку (в іноземній валюті для відсотків по депозиту) № ПР 1509 від 29.11.2006 року, укладеним з Публічним акціонерним товариством «Імексбанк», за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Заявлені позовні вимоги позивач обґрунтовує тим, що 29.11.2006 року він уклав з ПАТ «Імексбанк» Договір банківського рахунку (в іноземній валюті для відсотків по депозиту) № ПР 1509, відповідно до якого банк відкрив позивачу як клієнту поточний рахунок № НОМЕР_7 та зобов'язався приймати і зараховувати на рахунок грошові кошти, які надходять клієнту, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка, проведення інших операцій за рахунком. Згідно виписки банку на 19.05.2015 року, сума коштів на рахунку складає 6 494,57 доларів США.

26.01.2015 року, Нацбанком України прийнято Постанову № 50 «Про віднесення АТ «Імексбанк» до категорії неплатоспроможних», на підставі якої виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення № 16 від 26.01.2015 року «Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «Імексбанк», згідно якого з 27.01.2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію банку Северіна Юрія Петровича. Дію тимчасової адміністрації було продовжено до 26.05.2015 року, включно.

Відповідно до постанови Правління Нацбанку України від 21.05.2015 року № 330 «Про відкликання банківської ліцензії на ліквідацію ПАТ «Імексбанк», 27.05.2015 року, Виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «Імексбанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку - Северина Юрія Петровича.

Позивач зазначає, що 20.05.2015 року, на прийомі уповноваженої особи Фонду на тимчасову адміністрацію, він дізнався про зупинення виплати йому відшкодування за вкладом за договором від 29.11.2006 року № ПР 1506.

22.05.2015 року, позивач подав заяву про включення його до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду та просив здійснити виплату вкладу за вказаним договором у межах суми, гарантованої відповідно до закону. На дану заяву відповідь Уповноваженої особи Фонду до позивача не надходила.

19.06.2015 року, представником позивача, ОСОБА_5,через банк - агент ПАТ «Альфа-Банк», за рахунок коштів Фонду отримано суму відшкодування у розмірі 128 597,42 грн., але за іншим договором позивача, а саме за договором № від 14.07.2014 року «Про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року» (сума вкладу за яким склала 125 000, 00 грн., на яку були нараховані відсотки).

Відносно договору банківського рахунку № ПР 1509 від 29.11.2006 року, у банку -агенті, представника позивача повідомили, що вклад за цим договором не включений до суми відшкодування вкладів, визначеної Фондом.

24.07.2015 року, позивач особисто направив на адресу уповноваженої особи заяву з проханням повідомити його представника ОСОБА_6, чи включено його до переліку вкладників на відшкодування вкладу за договором № ПР1509. Відповідь на зазначену заву до позивача та представника позивача не надходила.

Позивач вважає, що визначених законом підстав для не включення його до переліку вкладників на відшкодування вкладу за договором № ПР 1509 не має, перевірка зазначеного договору мала бути завершеною ще під час тимчасової адміністрації банку, повідомлення про визнання договору нікчемним до позивача не надходило, відшкодування за рахунок коштів було здійснено за іншим договором банківського вкладу у розмірі, що не покриває гарантованих 200 000 грн., у зв'язку з чим залишок виплати, на думку позивача, має бути сплаченим.

16.09.2015 року, від представника позивача надійшло клопотання про розгляд справи в порядку письмового провадження.

Відповідач, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Северин Ю.П., в судове засідання не з'явився, будучи повідомленим належним чином про дату, час і місце судового розгляду справи, заявлені позовні вимоги не визнав, обґрунтовуючи свої доводи обставинами, викладеними в письмових запереченнях, долучених до матеріалів справи.

Третя особа без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, в судове засідання не з'явився, будучи повідомленим належним чином про дату, час і місце судового розгляду справи.

Протокольною ухвалою суду від 24.09.2015 року розгляд справи призначений в порядку письмового провадження на 30.09.2015 року, відповідно до положень ч. 4 ст. 122, ч. 6 ст. 128 КАС України.

Суд, дослідивши матеріали справи, оцінивши докази в їх сукупності, приходить до наступного висновку.

Як встановлено в ході судового розгляду справи, 29.11.2006 року ОСОБА_1 уклав з ПАТ «Імексбанк» Договір банківського рахунку (в іноземній валюті для відсотків по депозиту) № ПР 1509, відповідно до якого банк відкрив позивачу як клієнту поточний рахунок № НОМЕР_7 та зобов'язався приймати і зараховувати на рахунок грошові кошти, які надходять клієнту, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка, проведення інших операцій за рахунком. Згідно виписки банку на 19.05.2015 року, сума коштів на рахунку складає 6 494, 57 доларів США.

Постановою Правління Національного Банку України від 26.01.2015 року № 50 ПАТ «Імексбанк» віднесений до категорії неплатоспроможних.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування № 16 від 26.01.2015 року «Про запровадження тимчасової адміністрації у АТ «Імексбанк», з 27.01.2015 року, в ПАТ «Імексбанк» запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ «Імексбанк» - Северина Юрія Петровича.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23.04.2015 року, строк проведення тимчасової адміністрації в АТ «Імексбанк» та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.015 року, включно.

Відповідно до Постанови Правління НБУ від 21 травня 2015 року № 330 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27 травня 2015 року № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «ІМЕКСБАНК» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», згідно з яким призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію АТ «Імексбанк» -Северина Юрія Петровича строком на 1 рік з 27 травня 2015 року по 26 травня 2016 року, включно.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення від 27.05.2015 року № 105 «Про початок процедури ліквідації АТ «Імексбанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», Фонд з 04 червня 2015 року розпочав виплату коштів вкладникам даного банку.

Судом встановлено, що 19.06.2015 року, ПАТ «Альфа - Банк» (банк - агент), представнику позивача було виплачено кошти вкладника АТ «Імексбанк» ОСОБА_1 в розмірі 128 597,42 грн.

На виконання ухвали суду від 03.09.2015 року, до суду надійшов лист представника Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Імексбанк», Северина Ю.П. № 5783 від 11.09.2015 року, згідно якого, через ПАТ «Альфа-Банк» ОСОБА_1 було виплачено 128 597,42 грн. і повністю погашена заборгованість за договором № (Поточний - Деп) у сумі 6 494, 57 дол. США та № (Поточний - Деп) у сумі 1 680,50 грн. Також, з вищевказаної суми частково була погашена заборгованість за договором № (ПосКл 13 м 24%) у сумі 24 237,74 грн. Залишок заборгованості за зазначеним договором після часткового погашення складає 102 679, 18 грн.

24.09.2015 року, до суду надійшли додаткові письмові пояснення представника позивача, згідно яких сторона позивача зазначила, що дані викладені у листі представника Уповноваженої особи не відповідають дійсності та суперечать матеріалам справи, що обґрунтовує тим, що сума у розмірі 102 679,18 грн. є не залишком заборгованості, а гривневим еквівалентом суми 6 494, 57 доларів США за курсом НБУ 15,81 грн. за 1 долар США станом на дату введення тимчасової адміністрації, а саме 27.01.2015 року. Сторона позивача вважає, що сума 6 494,57 доларів США не могла бути виплаченою 19.06.2015 року, оскільки вона значиться як несплачена у виписці АТ «Імексбанку» від 19.08.2015 року.

Судом встановлено, що позивачем ОСОБА_1 з АКБ «Імексбанк» було укладено Договір банківського рахунку фізичної особи № ПР 1509 від 29.11.2006 року (предметом якого було відкриття позивачу поточного рахунку № НОМЕР_7 з прийманням та зарахуванням на рахунок грошових коштів, які надходять клієнту, з виконанням розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка, проведення інших операцій за рахунком) та договір № про приєднання до публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20 січня 2014 року, вклад «Постійний клієнт» 13 міс. *_» (вид вкладу «_ПосКл13м24%») на суму 125 000 грн. з процентною ставкою 24% відсотків річних.

Судом встановлено, що 19.06.2015 року, представнику позивача ОСОБА_5 банком - агентом ПАТ «Альфа - Банк» було виплачено кошти у розмірі 128 597, 42 грн., при цьому в платіжці ПАТ «Альфа-Банк» не зазначений номер та інші реквізити вкладу, за яким виплачені кошти. За листом представника уповноваженої особи ця сума у повному обсязі покриває заборгованість у сумі 6 494,57 доларів США (сума договору 2006 року) та частково погашена заборгованість за вкладом 2014 року у сумі 24 237,74 грн. Однак, зазначені в листі від 11.09.2015 року дані суперечать матеріалам адміністративної справи.

Так, у справі є виписки ПАТ «Імексбанк» від 19.05.2015 року та від 19.08.2015 року з рахунку ОСОБА_1 НОМЕР_8, відкритого 29.11.2006 року, що відповідає даті укладення договору № ПР 1509, за яким позивачу був відкритий рахунок НОМЕР_7, який 25.06.2013 року був змінений на НОМЕР_8, що підтверджується довідкою ПАТ «Імексбанк» від 23.01.2015 року і саме на вказаному рахунку обліковується сума 6 494,57 доларів США.

В письмових запереченнях відповідача від 19.08.2015 року №5167, Уповноваженою особою не зазначалось про проведення виплат по спірному вкладу 2006 року, напроти було зазначено, що по даному вкладу проводилась перевірка, в ході якої було виявлено ряд операцій з нетиповим характером, метою яких є створення штучних та фіктивних правочинів.

З урахуванням викладеного, судом не встановлено проведення Фондом гарантування виплат позивачу через банк-агент коштів за договором банківського рахунку № ПР 1509 від 29.11.2006 року.

Згідно положень статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, а виконавча дирекція Фонду протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Також, протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Уповноважена особа Фонду формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до ст. 37 Закону, Уповноважена особа Фонду має право, зокрема, продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій; звертатися до правоохоронних органів із заявою про вчинення кримінального правопорушення в разі виявлення фактів шахрайства та інших протиправних дій працівників банку або інших осіб стосовно банку.

Також Закон визначає повноваження уповноваженої особи Фонду під час дії тимчасової адміністрації. Зокрема, стаття 38 Закону передбачає, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Положеннями частини 4 ст. 38 Закону передбачено, що Уповноважена особа Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Таким чином, вказаними нормами закону визначено як обов'язок Уповноваженої особи, у визначені строки, скласти перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду, так і обов'язок, протягом дії тимчасової адміністрації, забезпечити перевірку правочинів на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними.

Як визначено ч.4 ст.38 Закону, повідомлення стороні, про визначення договору нікчемним, може бути направлено Уповноваженою особою Фонду протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації. На час розгляду справи, дія тимчасової адміністрації завершена, час проведення перевірки правочинів минув, ліквідація Банку триває, повідомлення позивачу про виявлення нікчемності правочинів не вручено.

У зв'язку з викладеним, судом, не встановлено підстав для не подання до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації щодо відшкодування ОСОБА_1 вкладу за договором від 2006 року.

Відповідно до положень ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

За результатом розгляду справи залишок заборгованості перед позивачем, після часткового погашення коштів за вкладами складає, з урахуванням гарантованої Законом суми - 71 402, 58 грн. (200 000 грн. - 128 597,42 грн.).

Відповідно до частини 3 статті 2 КАС України у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті вони на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); добросовісно; розсудливо.

З урахуванням встановлених у судовому засіданні фактів, суд прийшов до висновку, про можливість часткового задоволення заявлених позовних вимог, оскільки протиправна бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Імексбанк» Северина Ю.П., судом не встановлена. Частина коштів позивачу сплачена Фондом, але не в гарантованому Законом обсязі, у зв'язку з чим вимоги позивача в частині зобов'язання Уповноваженої особи подати додаткову інформацію за вкладом 2006 року підлягають задоволенню, але з урахуванням сплаченої суми та суми гарантованого Законом розміру відшкодування.

Керуючись ст.ст. 2, 7, 8, 9, 11, 70, 71, 86, 122, 128, 159-164 КАС України, суд,-

ПОСТАНОВИВ:

Задовольнити частково адміністративний позов ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Северина Юрія Петровича, за участю третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Імексбанк» Северина Юрія Петровича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо відшкодування ОСОБА_1 (паспорт громадянина України для виїзду за кордон НОМЕР_6, виданий 20.07.2015 року, код органу, що видав НОМЕР_1, Ідентифікаційний номер НОМЕР_2) вкладу за договором банківського рахунку (в іноземній валюті для відсотків по депозиту) № ПР 1509 від 29.11.2006 року, укладеним з Публічним акціонерним товариством «Імексбанк», за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з урахуванням сплаченої суми за рахунок коштів Фонду та суми гарантованого Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.

В іншій частині позову відмовити.

Постанову може бути оскаржено до Одеського апеляційного адміністративного суду шляхом подання апеляційної скарги через Одеський окружний адміністративний суд протягом 10 днів з дня отримання копії постанови.

Суддя Н.В. Бжассо