Справа № 823/2216/15
Суддя: В.І. Орленко
Дата ухвалення: 2015-09-17 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 вересня 2015 року справа № 823/2216/15

м. Черкаси

16 год. 00 хв.

Черкаський окружний адміністративний суд у складі колегії:

головуючого судді Орленко В.І.,

при секретарі Дудці Г.О.,

за участю позивача ОСОБА_1 особисто,

представника позивача ОСОБА_1 ОСОБА_2 за довіреністю,

розглянувши у відкритому судовому засіданні адміністративну справу за позовом ОСОБА_1 до ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_5, ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною, зобовязання вчинити певні дії,

ВСТАНОВИВ:

До Черкаського окружного адміністративного суду з адміністративним позовом звернувся ОСОБА_1, в якому, з урахуванням заяви про зменшення позовних вимог, просить:

- визнати протиправною бездіяльність ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ Стандарт ОСОБА_5 щодо не подання до ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб відомостей про ОСОБА_1 як вкладника публічного акціонерного товариства Комерційний банк Стандарт, який має право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб в граничному (максимальному) розмірі;

- зобовязати ОСОБА_3 особу ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ Стандарт ОСОБА_5 подати до ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб додаткові відомості про те, що ОСОБА_1, НОМЕР_1, виданий 27.04.2001 Уманським МВ УМВС України в Черкаській області, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2, місце проживання: ІНФОРМАЦІЯ_1, як вкладник ПАТ КБ Стандарт має право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб у граничному розмірі 200000 грн.;

- зобовязати ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб внести інформацію про ОСОБА_1, НОМЕР_1, виданий 27.04.2001 Уманським МВ УМВС України в Черкаській області, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2, місце проживання: ІНФОРМАЦІЯ_1, до загального реєстру вкладників ПАТ КБ Стандарт, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб у граничному розмірі;

- зобовязати ОСОБА_3 особу ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ Стандарт та ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб подати до суду звіт про виконання постанови не пізніше 5-ти робочих днів з дня набрання постановою законної сили.

Позивач в судовому засіданні позовні вимоги підтримав, обґрунтовуючи їх тим, що 14.08.2014 між ПАТ КБ «Стандарт» та позивачем був укладений договір банківського вкладу, за яким внесено на депозитний рахунок №3853 грошові кошти в сумі 55000,00 доларів США.

Згідно постанови Правління Національного банку України від 19.02.2015 №116 «Про віднесення публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» до категорії неплатоспроможних, виконавчою дирекцією ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 19.02.2015 №38 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ КБ «Стандарт».

За вказаних обставин, ОСОБА_1 має право на відшкодування суми депозиту згідно Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Представник відповідача ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб ОСОБА_5 належним чином повідомлений про дату, час та місце судового розгляду справи, в судове засідання не з'явився, про причину своєї неявки не повідомив. Відповідно до письмових заперечень відповідача, 05.02.2015 банком було здійснено перерахування коштів з відкритого в Банку поточного рахунку позивача на поточні рахунки третіх осіб з призначенням платежу «поповнення поточного рахунку». Переказ коштів між рахунками був проведений без надання банку правовстановлюючих документів, які підтверджують правомочність переказу та права осіб та дані кошти.

Згідно наказу ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ КБ «Стандарт» від 09.09.2015 №11 визнано нікчемними всі транзакції та правочини (договори), згідно переліку, який додається до цього наказу; зупинено перерахування/виплати за транзакціями і правочинами (договорами) згідно переліку, який додається до цього наказу. Зокрема, вищевказаним наказом визнано нікчемними також перекази (транзакції) ОСОБА_1 на рахунки третіх осіб від 05.02.2015.

Нікчемність договорів обґрунтована проведенням позивачем «дроблення» свого рахунку з метою отримання відшкодування коштів в граничному розмірі за кожним рахунком.

За вказаних обставин, згідно ст.ст. 37, 48 Закону України «Про систему грантування вкладів фізичних осіб» ОСОБА_3 особою фонду тимчасово обмежено проведення банківських операцій по рахуну позивача до закінчення процедури досудового слідства.

Представник відповідача ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб належним чином повідомлений про дату, час та місце судового розгляду справи, в судове засідання не з'явився, про причину своєї неявки не повідомив. Відповідно до письмових заперечень відповідача, позовні вимоги щодо внесення інформації про включення позивача до загального реєстру є необгрунтованими та передчасними, оскільки у позивача та ОСОБА_4 гарантування відсутній спір з даного питання.

Заслухавши пояснення позивача та представника позивача, розглянувши подані документи і матеріали, оцінивши належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності, суд дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають частковому задоволенню, виходячи з наступного.

Судом встановлено, що 14.08.2014 між позивчем (Клієнт) та ПАТ КБ «Стандарт» (ОСОБА_6) укладено договір банківського рахунку фізичної особи №3853, за яким ОСОБА_6 відкриває Клієнту поточний рахунок №3853/840 (Рахунок), та здійснює за дорученням Клієнта операції за Рахунком відповідно до умов цього договору та вимог чинного законодавства України.

14.08.2014 між позивачем (Вкладник) та публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Стандарт» (ОСОБА_6) укладено договір банківського вкладу №65484, згідно з яким Вкладник вносить, а ОСОБА_6 приймає на депозитний рахунок №3853 грошові кошти в сумі 55000,00 доларів США. Внесення Вкладником грошових коштів підтверджується договором та документом, що підтверджує зарахування грошових коштів на рахунок Вкладника.

На суму ОСОБА_6 нараховує проценти у розмірі 12,00 % річних.

ОСОБА_6 вноситься на строк, що обчислюється з дати укладання цього Договору по дату повернення ОСОБА_6, датою повернення ОСОБА_6 за цим договором є 19.08.2015.

Згідно меморіального ордеру №4501 від 14.08.2014 Банком проведено списання коштів у розмірі 55000,00 доларів США з поточного рахунку позивача із зарахуванням на депозитний рахунок.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 19.02.2015 №116 «Про віднесення публічного акціонерного товариства «Комерційний банк «Стандарт» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 19.02.2015 №38 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ КБ «Стандарт», згідно з яким з 20.02.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ КБ «Стандарт».

Тимчасову адміністрацію в ПАТ КБ «Стандарт» запроваджено строком на три місяці з 20.02.2015 по 19.05.2015 включно.

18.05.2015 виконавча дирекція ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення №101 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ КБ «Стандарт» до 18 червня 2015 року включно та продовження повноважень уповноваженої особи ОСОБА_4 на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ КБ «Стандарт» ОСОБА_5.

Відповідно до постанови правління НБУ від 18.06.2015 №385 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ КБ «Стандарт» виконавчою дирекцією ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 19.06.2015 №120 «Про початок процедури ліквідації ПАТ КБ «Стандарт» та призначення уповноваженої особи ОСОБА_4 на ліквідацію банку», згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ КБ «Стандарт» та призначено уповноваженою особою ОСОБА_4 на ліквідацію ПАТ КБ «Стандарт» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_5 строком на 1 рік з 19 червня 2015 р. до 18 червня 2016 р. включно.

17.04.2015 позивач звернувся до ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію ПАТ КБ «Стандарт» з листом про надання розяснень щодо того, в який термін та через який банк будуть повернуті кошти, вкладені в ПАТ КБ «Стандарт», у звязку з введенням в банку тимчасової адміністрації та призначенням ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб з 20.02.2015.

ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ КБ «Стандарт» від 14.05.2015 №14/05-864 позивач повідомляється, що вимоги щодо повернення вкладу можуть бути задоволені виключно в порядку, встановленому ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»; про час та порядок виплат вкладникам ПАТ КБ «Стандарт» гарантованих згідно із ЗУ «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» сум відшкодування буде повідомлено додатково на офіційному сайті ОСОБА_4.

05 травня 2015 року на офіційному сайті ПАТ КБ «Стандарт» були оголошені списки вкладників, яким відшкодовуються кошти за вкладами в період дії тимчасової адміністрації; ОСОБА_1 не був включений до цих списків.

07 травня 2015 року позивач звернувся до ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ КБ «Стандарт» з листом, в якому просить розяснити, чому він не внесений до реєстру на виплату гарантованої суми.

Згідно листа ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ КБ «Стандарт» від 05.06.2015 №05/06-982 позивач повідомляється, що за наслідками проведеної перевірки та вивчення додаткових обставин, викладених у заяві ОСОБА_1, ОСОБА_3 особою ОСОБА_4 було прийнято рішення про зняття обмежень банківських операцій щодо виплати заявнику коштів. За вказаних обставин, заявник може отримати відшкодування коштів за своїм вкладом від ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб в порядку, передбаченому Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Надаючи правову оцінку встановленим обставинам справи, суд виходить з наступного.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати ОСОБА_4 відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Частиною першою статті 3 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що ОСОБА_4 є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Частина перша статті 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» ОСОБА_4 гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. ОСОБА_4 відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення ОСОБА_4 банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000,00 гривень. Адміністративна рада ОСОБА_4 не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

За правилами частин 1-3 статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що уповноважена особа ОСОБА_4 складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів ОСОБА_4 станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

ОСОБА_3 особа ОСОБА_4 протягом трьох днів з дня отримання ОСОБА_4 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

ОСОБА_3 особа ОСОБА_4 зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з частиною п'ятою статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом шести днів з дня отримання ОСОБА_4 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція ОСОБА_4 затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою ОСОБА_4 переліку вкладників. ОСОБА_4 публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання ОСОБА_4 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частина шоста статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначає, що уповноважена особа ОСОБА_4 протягом трьох днів з дня отримання ОСОБА_4 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_4 відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб від 09 серпня 2012 року № 14 (далі по тексту - Положення), ОСОБА_3 особа ОСОБА_4 протягом трьох днів з дня отримання ОСОБА_4 рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до ОСОБА_4 повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4 (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню ОСОБА_4 відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики ОСОБА_4, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до ОСОБА_4 на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи ОСОБА_4 та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Судом встановлено, що грошові кошти у розмірі гарантованої суми відшкодування позивач не отримав. Згідно пояснень представника уповноваженої особи, пізніше позивача все ж таки було включено до вказаного переліку.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа ОСОБА_4 може надавати до ОСОБА_4 додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV Положення, ОСОБА_4 складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки ОСОБА_4, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою ОСОБА_4 переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4; 2) передача уповноваженою особою ОСОБА_4 сформованого переліку вкладників до ОСОБА_4; 3) складення ОСОБА_4 на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією ОСОБА_4 Загального реєстру.

Задовольняючи частково адміністративний позов, суд виходить з того, що між ПАТ КБ «Стандарт» та позивачем був укладений договір банківського вкладу, а тому він має право на відшкодування суми депозиту згідно Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Згідно з частиною другою статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа ОСОБА_4 зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Частина третя статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначає, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність";

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

З матеріалів адміністративної справи вбачається, що в ході перевірки уповноваженою особою ОСОБА_4 виявлено, що 05.02.2015 банком було здійснено перерахування коштів з відкритого в Банку поточного рахунку позивача на поточні рахунки третіх осіб з призначенням платежу «поповнення поточного рахунку». Переказ коштів між рахунками був проведений без надання банку правовстановлюючих документів, які підтверджують правомочність переказу та права осіб та дані кошти. Перекази здійснено в сумі, що не перевищує гарантовану суму відшкодування коштів за вкладами за рахунок ОСОБА_4.

Наказом ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ КБ «Стандарт» від 19.06.2015 №2/2-ОД, тимчасово обмежено здійснення ПАТ КБ «Стандарт» банківських операцій щодо виплат коштів вкладникам за рахунками вкладників, перелік яких визначений у додатку до цього наказу, на час проведення досудового розслідування правоохоронними органами. До вказаного переліку рахунків в тому числі увійшов і рахунок позивача.

Згідно наказу ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ КБ «Стандарт» від 09.09.2015 №11 визнано нікчемними всі транзакції та правочини (договори), згідно переліку, який додається до цього наказу; зупинено перерахування/виплати за транзакціями і правочинами (договорами) згідно переліку, який додається до цього наказу.

Відповідно до заперечень ОСОБА_3 особи ОСОБА_4, вищевказаним наказом визнано нікчемними також перекази (транзакції) ОСОБА_1 від 05.02.2014.

Нікчемність договорів обґрунтована проведенням позивачем «дроблення» свого рахунку з метою отримання відшкодування коштів в граничному розмірі за кожним рахунком.

Таким чином, судом встановлено, що позивача не включено до переліку вкладників у зв'язку із визнанням нікчемними договорів банківського вкладу (банківського рахунку) на підставі статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та статті 228 Цивільного кодексу України, з тих причин, що вказані правочини порушують публічний порядок та спрямовані на незаконне заволодіння майном держави.

Разом з тим, доказів порушення кримінальної справи, як і вироку суду з цього питання суду не надано.

Відповідно до ч. 2 ст. 215 Цивільного кодексу України, недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається.

При цьому, суд враховує, що ОСОБА_3 особою ОСОБА_4 не наведено конкретної підстави нікчемності правочину. В той час за нормами Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа лише забезпечує перевірку правочинів на предмет виявлення таких, які вже є нікчемними, тобто, не визнає правочин нікчемним, а лише забезпечує таке виявлення та фіксує такий факт.

Однак, такій фіксації має передувати встановлення ознак нікчемності правочину. Не ряду правочинів згідно переліку в цілому за певний період часу, а кожному з правочинів, укладеному з певним клієнтом Банку, уповноваженою особою має бути надана оцінка і, в разі наявності необхідних ознак, отримана інформація має обумовлювати безсумнівний висновок щодо фіктивності конкретного правочину.

Тобто, ОСОБА_3 особа на ліквідацію банку чинним законодавством України не наділена повноваженнями на оцінку правочинів під час процедури ліквідації банківської установи. Одного лише твердження про нікчемність правочину недостатньо для визнання його таким, оскільки таке твердження, у випадку який розглядається, нівелюється протилежним твердженням вкладника про дійсність спірного договору вкладу.

Доказів визнання у встановленому законом порядку недійсними договорів банківського вкладу ОСОБА_3 особа до суду не надала.

Разом з тим, як вище встановлено кошти з поточного рахунку позивача на його депозитний рахунок в ПАТ КБ «Стандарт» були перераховані до запровадження тимчасової адміністрації банку (14.08.2014).

Таким чином, на підтвердження факту внесення грошових коштів на рахунок до банку у позивача наявний належним чином оформлений документ банківської установи (меморіальний ордер), який свідчить про те, що грошові кошти відповідно до укладеного договору були внесені позивачем, в той час як відповідачами доказів того, що зазначені кошти фактично не вносились надано не було.

Правова позиція по даному питанню висловлена Вищим адміністративним судом України в ухвалі від 06.06.2015 у справі № К/800/19140/15, за змістом якої квитанція є належним документом банківської установи, який свідчить про те, що грошові кошти відповідно до укладеного договору були внесені, а тому належним чином оформлена квитанція підтверджує факт внесення коштів позивачем на банківський рахунок по спірному договору.

Також, суд наголошує на тому, що згідно ст. 75 Закону України від 07.12.2000 № 2121-III «Про банки і банківську діяльність» рішення Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемного є банківською таємницею.

Таким чином, постанова Правління Національного банку України від 19.02.2015 № 116, якою до ПАТ КБ «Стандарт» було застосовано заходи впливу, є банківською таємницею, а тому про неї не було і не могло бути відомо позивачу, що також вказує на добросовісність його дій у спірних правовідносинах.

Враховуючи вищевикладене, суд дійшов висновку про обгрунтованість позовних вимог в частині визнання протиправною бездіяльності ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ Стандарт ОСОБА_5 щодо не подання до ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб відомостей про ОСОБА_1 та зобовязання ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ Стандарт подати до ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в публічному акціонерному товаристві Комерційний банк Стандарт за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб у граничному розмірі 200000 грн.

В частині вимог до ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб суд вважає, що позовні вимоги задоволенню не підлягають, оскільки прав та інтересів відносно позивача таким суб'єктом не порушено, адже лише за наслідком вчинення дій саме уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію банку можуть вчинятися дії ОСОБА_4.

Тобто, в цій частині вимоги позову є передчасними і необґрунтованими та не підлягають задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись статтями 159-163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов задовольнити частково.

Визнати протиправною бездіяльність ОСОБА_3 особи ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ Стандарт ОСОБА_5 щодо не подання до ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб відомостей про ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2) як вкладника публічного акціонерного товариства Комерційний банк Стандарт, який має право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб в граничному (максимальному) розмірі.

Зобовязати ОСОБА_3 особу ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ Стандарт ОСОБА_5 подати до ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб додаткові відомості щодо ОСОБА_1, НОМЕР_1, виданий 27.04.2001 Уманським МВ УМВС України в Черкаській області, реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2, місце проживання: ІНФОРМАЦІЯ_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладом в публічному акціонерному товаристві Комерційний банк Стандарт за рахунок ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб у граничному розмірі 200000 грн.

В задоволенні решти позовних вимог відмовити.

Зобов'язати ОСОБА_3 особу ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ Стандарт ОСОБА_5 в місячний строк з дня набрання даною постановою законної сили подати до суду звіт про виконання постанови Черкаського окружного адміністративного суду від 17.09.2015 в адміністративній справі №823/2216/15 .

Попередити ОСОБА_3 особу ОСОБА_4 гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ КБ Стандарт про наслідки, передбачені статтею 267 Кодексу адміністративного судочинства України, за неподання звіту про виконання постанови суду.

Стягнути з Державного бюджету на користь ОСОБА_1 48 (сорок вісім) грн. 72 коп. судового збору.

Постанова набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, яка може бути подана до Київського апеляційного адміністративного суду через Черкаський окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня проголошення постанови. У разі застосування судом частини третьої статті 160 Кодексу адміністративного судочинства України, а також прийняття постанови у письмовому провадженні, апеляційна скарга подається протягом десяти днів з дня отримання копії постанови.

Суддя В.І. Орленко

Повний текст постанови виготовлений 22.09.2015.