Справа № 815/4390/15
Суддя: Андрухів В. В.
Дата ухвалення: 2015-09-21 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/4390/15
П О С Т А Н О В А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

15 вересня 2015 року Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого - судді Андрухіва В.В.

при секретарі Рижук В.І.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м.Одесі справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Юрія Петровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити певні дії, -

ВСТАНОВИВ:

31 липня 2015 року ОСОБА_1 звернулася до суду з даним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Юрія Петровича, Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в якому позивач просить: визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "ІМЕКСБАНК" та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Юрія Петровича щодо не включення ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, до переліку вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Юрія Петровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у АТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, як вкладника до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначила, що 10.12.2014 року між нею та ПАТ "ІМЕКСБАНК" було укладено Договір № банківського рахунку (у доларах (США), за умовами якого, банк відкрив клієнту ОСОБА_1 поточний рахунок та зобов'язався прийняти і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. 10.12.2014 року між ПАТ "ІМЕКСБАНК" та ОСОБА_1 було укладено Договір № про приєднання до Публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року, згідно якого сума вкладу становила 880 доларів США. 09.01.2015 року між ПАТ "ІМЕКСБАНК" та позивачем було укладено додаткову угоду до договору № банківського вкладу від 10.12.2014 року, за яким вкладник поповнив депозитний рахунок грошовими коштами у сумі 506,76 доларів США. Згідно виписки з особового рахунку ПАТ "ІМЕКСБАНК" залишок за депозитним рахунком № НОМЕР_2 станом на 17.02.2015 року становить 1386,76 доларів США. Крім того, 11.12.2014 року між ПАТ "ІМЕКСБАНК" та ОСОБА_1 було укладено Договір № банківського рахунку (в національній валюті), за умовами якого банк відкрив клієнту поточний рахунок НОМЕР_3 // НОМЕР_4 та зобов'язався приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. 11.12.2014 року між ПАТ "ІМЕКСБАНК" та ОСОБА_1 було укладено договір № про приєднання до Публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року. Згідно даного договору банківського вкладу (депозиту) сума вкладу становила 2842 грн., вкладний рахунок № НОМЕР_5 // НОМЕР_6. 09.01.2014 року було укладено додаткову угоду до договору № банківського вкладу від 11.12.2014 року, за яким вкладник поповнив депозитний рахунок № НОМЕР_5 // НОМЕР_6 грошовими коштами у сумі 3708,69 грн. 13.01.2015 року за сімейних потреб матір'ю ОСОБА_1 - ОСОБА_3 на депозитний рахунок № НОМЕР_5 // НОМЕР_6 було перераховано грошові кошти у сумі 150000 грн. та 15.01.2015 року перераховано 30000 грн. Згідно виписки з особового рахунку ПАТ "ІМЕКСБАНК" залишок за депозитним рахунком № НОМЕР_7 станом на 22.01.2015 року становить 186550,69 грн. 26.01.2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова № 50 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Імексбанк" до категорії неплатоспроможних", на підставі чого виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26 січня 2015 року № 16 "Про запровадження тимчасової адміністрації у AT "ІМЕКСБАНК", згідно з яким з 27 січня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію - Северин Ю.П. Листом від 13.05.2015 року за № 5963 Уповноважена особа ФГВФО на тимчасову адміністрацію в АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Ю.П. повідомив позивача ОСОБА_1, що в період до моменту запровадження тимчасової адміністрації за її участі в установі АТ "ІМЕКСБАНК" було проведено ряд операцій, які за своєю правовою суттю є правочинами, що за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, передбачені п.7 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а нетиповий характер їх вчинення - свідчити про здійснення спроби клієнтами за штучно-створених підстав отримати задоволення своїх вимог з коштів Фонду. Позивач звертався до Уповноваженої особи ФГВФО на тимчасову адміністрацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" з письмовими поясненнями. Позивач вважає безпідставними припущення, викладені у листі від 13.05.2015 року № 5963, що нібито за участю ОСОБА_1 10.12.2014 року, 11.12.2014 року, 09.01.2015 року, 13.01.2015 року та 15.01.2015 року в установі АТ "ІМЕКСБАНК" було проведено ряд операцій, що містять ознаки нікчемності та підпадають під критерії нікчемності, передбачені підпунктом 7 ст.98 Закону, а нетиповий характер їх вчинення свідчить про здійснення спроби клієнтами за штучно створених підстав отримати задоволення своїх вимог з коштів Фонду. Кошти в розмірі 186550,69 грн. та 1386,76 доларів США були отримані банком, а відповідачі не навели жодного обгрунтованого доказу нікчемності укладених договорів. Таким чином, позивач вважає дії (бездіяльність) відповідачів щодо повідомлення про нікчемність операцій (які за своєю правовою суттю є правочинами), не включення ОСОБА_1 до переліку та загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду - незаконними та протиправними, оскільки вони суперечать вимогам Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та порушують право позивача па отримання гарантованої суми вкладів.

Предствник позивача в судовому засіданні позовні підтримав та просив позов задовольнити з підстав, викладених в адміністративному позові. Додатково представник позивача зазначив, що відповідач - Уповноважена особа ФГВФО на ліквідацію в АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Ю.П. у письмових запереченнях викривляє обставини справи, наводить факти, які взагалі не стосуються позивача. Зокрема, вказується про проведення декількох банківських операцій ОСОБА_3 16.01.2015 року, в той час як остання банківська операція по рахунку позивача на суму 30000 грн. проведена 15.01.2015 року, і в цей день це булла єдина операція. Крім того, згадувана у запереченнях особа на ім'я ОСОБА_4 не має жодного відношення до позивача. До того ж банківська операція 15.01.2015 року на суму 30000 грн. аж ніяк не могла призвести до виникнення у ОСОБА_1 права на відшкодування за рахунок Фонду 157979,67 грн. Посилання відповідача у запереченнях на постанову Правління НБУ від 15.01.2015 року № 16/БТ про віднесення АТ "ІМЕКСБАНК" до категорії проблемних представник позивача також вважає безпідставним, оскільки вказана постанова набрала чинності лише з 16.01.2015 року, оскільки доведена до відома АТ "ІМЕКСБАНК" 16.01.2015 року, і усі банківські операції по рахункам ОСОБА_1 здійснені до набранн6я чинності цією постановою Правління НБУ.

Відповідач - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Ю.П. до судового засідання не з'явився, повідомлявся про дату, час та місце судового розгляду справи у встановленому законом порядку, просив про розгляд справи за його відсутності, 14.08.2015 року подав до суду заперечення, згідно яких позов не визнає та просить повністю відмовити у його задоволенні. Уповноважена особа ФГВФО на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Ю.П. обґрунтував заперечення тим, що 15.01.2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова № 16/БТ "Про віднесення АТ "ІМЕКСБАНК" до категорії проблемних". На підставі вказаної постанови, для стабілізації діяльності Банку та відновлення його фінансового становища запроваджено певну низку обмежень, в тому числі - заборонено здійснювати проведення будь-яких операцій за чинними договорами, що призводять до збільшення гарантованої суми відшкодування з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. На виконання приписів зазначеної постанови, в установі Банку було видано наказ №20-в від 16.01.2015 року про дотримання встановлених обмежень. Як зазначає відповідач, приписи вказаного наказу, як і встановлені НБУ обмеження, філією Банку в м. Одесі щодо відкриття та поповнення рахунку ОСОБА_1 дотримано не було. На думку відповідача, ця обставина свідчить про штучність та фіктивність спірного правочину, його нікчемність та створення правових підстав для отримання позивачем суми гарантованого відшкодування за проведеними операціями.

Відповідач - Фонд гарантування вкладів фізичних осіб до судового засідання 15 вересня 2015 року не з'явився, повідомлявся про дату, час та місце судового розгляду справи у встановленому законом порядку, про поважність причини неявки суду не повідомив. 14.08.2015 року відповідач надав заперечення, згідно яких не погоджується з позовними вимогами та просить відмовити у задоволенні позову з тих підстав, що Виконавча дирекція Фонду затверджує Загальний реєстр виключно на підставі Переліку вкладників, складеного та наданого уповноваженою особою. У переданому уповноваженою особою переліку вкладників інформація про позивача відсутня, у зв'язку з чим дані про позивача не могли бути враховані при складанні та затвердженні Загального реєстру Фондом гарантування вкладів фізичних осіб. У Фонду гарантування відсутні будь-які первинні документи по вкладникам, тому при складанні Загального реєстру використовується виключно інформація, що наявна в переданому уповноваженою особою Переліку вкладників. Відповідач зазначає, що оскільки позивача не було включено уповноваженою особою до переліку вкладників, Фонд гарантування не мав правових підстав здійснювати відповідні процедури по включенню його до Загального реєстру та виплаті відшкодування.

Заслухавши пояснення представника позивача, дослідивши матеріали справи, судом встановлено наступні обставини.

Судом встановлено, що 10.12.2014 року між Публічним акціонерним товариством "ІМЕКСБАНК" та ОСОБА_1 було укладено Договір № банківського рахунку (у доларах (США), за умовами якого банк відкрив клієнту ОСОБА_1 поточний рахунок 9002 // НОМЕР_4 та зобов'язався прийняти і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком (п. 1.1.).

10.12.2014 року між ПАТ "ІМЕКСБАНК" та ОСОБА_1 було укладено Договір № про приєднання до Публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року. Згідно даного договору банківського вкладу (депозиту) сума вкладу становила 880.00 доларів США, вкладний рахунок № НОМЕР_2 // НОМЕР_6.

09.01.2015 року між ПАТ "ІМЕКСБАНК" та ОСОБА_1 було укладено додаткову угоду до договору № банківського вкладу від 10.12.2014 року, за яким вкладник поповнив депозитний рахунок № НОМЕР_2 // НОМЕР_6 грошовими коштами у сумі 506,76 доларів США.

Згідно виписки особового рахунку позивача в ПАТ "ІМЕКСБАНК", залишок за депозитним рахунком № НОМЕР_2 станом на 17.02.2015 року становить 1386,76 доларів США.

Також судом встановлено, що 11.12.2014 року між ПАТ "ІМЕКСБАНК" та ОСОБА_1 було укладено Договір № банківського рахунку (в національній валюті), за умовами якого банк відкрив клієнту ОСОБА_1 поточний рахунок НОМЕР_3 // НОМЕР_4 та зобов'язався приймати і зараховувати на відкритий рахунок грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком (п. 1.1.).

11.12.2014 року між ПАТ "ІМЕКСБАНК" та ОСОБА_1 було укладено договір № про приєднання до Публічного договору № 1 банківського вкладу (депозиту) від 20.01.2014 року. Згідно даного договору банківського вкладу (депозиту) сума вкладу становила 2 842 грн., вкладний рахунок № НОМЕР_5 // НОМЕР_6.

09.01.2014 року було укладено додаткову угоду до договору № банківського вкладу від 11.12.2014 року, за яким вкладник поповнив депозитний рахунок № НОМЕР_5 // НОМЕР_6 грошовими коштами у сумі 3 708,69 грн.

13.01.2015 року за сімейних потреб матір'ю ОСОБА_1 - ОСОБА_3 на депозитний рахунок № НОМЕР_5 // НОМЕР_6 було перераховано грошові кошти у сумі 150 000 грн. та 15.01.2015 року було перераховано 30 000 грн.

Згідно виписки з особового рахунку позивача в ПАТ "ІМЕКСБАНК" залишок за депозитним рахунком № НОМЕР_7 станом на 22.01.2015 року становить 186 550,69 грн.

15.01.2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова № 16/БТ "Про віднесення АТ "ІМЕКСБАНК" до категорії проблемних". На підставі вказаної постанови для стабілізації діяльності Банку та відновлення його фінансового становища запроваджено певну низку обмежень, у тому числі заборонено проведення будь-яких операцій за чинними договорами, за результатами яких збільшується гарантована сума за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб.

На виконання приписів зазначеної постанови Правління НБУ від 15.01.2015 року № 16/БТ в АТ "ІМЕКСБАНК" було видано наказ №20-в від 16.01.2015 року про дотримання встановлених обмежень.

26.01.2015 року Правлінням Національного банку України була прийнята постанова № 50 "Про віднесення публічного акціонерного товариства "Імексбанк" до категорії неплатоспроможних", на підставі чого виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 26 січня 2015 року № 16 "Про запровадження тимчасової адміністрації у AT "ІМЕКСБАНК", згідно з яким з 27 січня 2015 року запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію - Северин Ю.П.

Тимчасову адміністрацію ПАТ "ІМЕКСБАНК" запроваджено строком на три місяці з 27.01.2015 року по 26.04.2015 року включно. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 84 від 23.04.2015 року строк проведення тимчасової адміністрації в АТ "ІМЕКСБАНК" та повноваження уповноваженої особи Фонду продовжено до 26.05.2015 року включно.

Відповідно до постанови Правління НБУ від 21.05.2015 року № 330 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ІМЕКСБАНК"", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 27.05.2015 року № 105 "Про початок процедури ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК" та призначення уповноваженою особою на ліквідацію банку Северина Ю.П. строком на один рік з 27.05.2015 року по 26.05.2016 року включно.

На офіційному сайті ФГВФО опубліковано оголошення про те, що у зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення від 27.05.2015 року № 105 "Про початок процедури ліквідації АТ "ІМЕКСБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", Фонд04.06.2015 року розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку. Для. отримання коштів вкладники АТ "ІМЕКСБАНК" з 04.06.2015 року до 15.07.2015 року включно можуть звертатися до установ банку-агента Фонду - ПАТ "Альфа-банк".

Згідно оголошення па сайті ФГВФО від 15.07.2015 року, відшкодування коштів вкладникам АТ "ІМЕКСБАНК", які не звернулися до банку-агента ФГВФО в період з 04.06.2015 року по 15.07.2015 року, здійснюватимуться за результатами розгляду їх індивідуальних письмових звернень до Фонду.

Листом від 13.05.2015 року за № 5463 Уповноважена особа ФГВФО на тимчасову адміністрацію в АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Ю.П повідомив позивача ОСОБА_1, що в період до моменту запровадження тимчасової адміністрації за її участю в установі АТ "ІМЕКСБАНК" було проведено ряд операцій, які за своєю правовою суттю є правочинами, що за попередніми висновками можуть містити ознаки нікчемності та підпадати під критерії нікчемності, передбачені п.7 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", а нетиповий характер їх вчинення - свідчити про здійснення спроби клієнтами за штучно створених підстав отримати задоволення своїх вимог з коштів Фонду.

19.05.2015 року ОСОБА_1 звернулася до Уповноваженої особи ФГВФО на тимчасову адміністрацію в АТ "ІМККСБАНК" Северина Ю.П. з письмовими поясненнями.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб (надалі за текстом - ФГВФО), а також порядок здійснення виплат коштів за вкладами протягом дії тимчасової адміністрації в межах суми, гарантованої Фондом, за рахунок цільової позики Фонду, визначено в Положенні про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням Виконавчої дирекції ФГВФО від 09.08.2012р. №14 (далі - Положення №14).

Частиною першою статті 3 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до частини третьої статті 12 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; 3 визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 5) затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; 7) встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Частиною першою статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Відповідно до частини 2 статті 26 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та пункту 8 розділу I Положення №14 вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований статтею 27 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", відповідно до якої уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

При цьому, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини 4 статті 26 цього Закону.

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку (пункт 4 розділу III Положення №14).

Відповідно до пункту 4 статті 37 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" Уповноважена особа Фонду має право повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Згідно частини 2 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Відповідно до положень ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність";

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України;

9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Суд критично оцінює твердження відповідача - Уповноваженої особи ФГВФО на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северина Ю.П. щодо штучності та фіктивності правочинів, укладених між позивачем та АТ "ІМЕКСБАНК", оскільки всі договори між вказаними особами були укладені та вкладні рахунки були поповнені до набрання чинності постановою Правління НБУ № 16/БТ "Про віднесення АТ "ІМЕКСБАНК" до категорії проблемних".

Резолюція керівника АТ "ІМЕКСБАНК" на цій постанові, датована 16.01.2015 року, свідчить про її надходження до Банку 16.01.2105 року. Саме у цей день Банком було видано відповідний наказ №20-в від 16.01.2015 року про встановлення відповідних обмежень.

Посилання відповідача на п.7 ст.38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" суд вважає безпідставними, оскільки жодних обгрунтувань того, що банк нібито уклав правочини (у тому числі договори) з позивачкою, умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку, - Уповноваженою особою ФГВФО на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Ю.П. не наведено.

Тому суд не вбачає підстав для визнання правочинів, укладених між позивачем та АТ "ІМЕКСБАНК", згідно положень ч. 2 та ч.3 статті 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", нікчемними правочинами.

Відповідно до ч.1 ст.204 ЦК України правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним.

Відповідно ч.2 ст. 215 ЦК України недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається. У випадках, встановлених цим Кодексом, нікчемний правочин може бути визнаний судом дійсним.

Відповідно до частин 1, 2 ст. 228 ЦК України правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним. Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним. Згідно ч.3 вказаної статті, зокрема, у разі недодержання вимоги щодо відповідності правочину інтересам держави і суспільства, його моральним засадам такий правочин може бути визнаний недійсним.

Слід зазначити, що правочини між позивачем та АТ "ІМЕКСБАНК" ані фіктивними згідно ст.234 ЦК України, ані нікчемними судом не визнавалися.

Суд вважає, що відповідач - Уповноважена особа ФГВФО на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Ю.П. не довів суду факт нікчемності або фіктивності правочинів Банку з позивачем.

Крім того, Уповноваженою особою 15.05.2015 року було спрямовано лист №13.05.2015 року, яким повідомлено позивача про можливість надати свої пояснення з приводу нікчемності правочинів. В свою чергу, позивачем було надано пояснення від 19.05.2015 року щодо обставин укладання правочинів, було наведено коло осіб, що можуть підтвердити викладене у поясненнях, проте подальшої перевірки цих обставин, за наявності сумнівів у добросовісності позивача, відповідач не провів. При цьому, жодних обгрунтувань того, з яких причин Уповноважена особа не взяла до уваги пояснення позивача, відповідач суду не надав.

З огляду на викладене, суд дійшов висновку про обгрунтованість вимог позивача про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "ІМЕКСБАНК" та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Юрія Петровича щодо не включення позивача до Переліку вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО, а також про зобов'язання Уповноваженої особи надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивача, як вкладника, який має право на вищезазначене відшкодування.

Задовольняючи вказані вимоги позивача до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Юрія Петровича, суд вважає за необхідне зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити позивача, як вкладника, до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, оскільки саме у такий спосіб можливе повне поновлення порушенного права позивача, за захистом якого вона звернулася до суду.

Згідно ч.1 ст.71 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення. Частиною 2 ст.71 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Суд вважає, що відповідачі не довели правомірності своїх дій (бездіяльності), при тому, що позивач довела суду обгрунтованість своїх вимог, а тому адміністративний позов ОСОБА_1 підлягає повному задоволенню.

Вирішуючи питання щодо розподілу судових витрат, суд виходить із того, що згідно ч.1 ст.94 КАС України, якщо, судове рішення ухвалене на користь сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, суд присуджує всі здійснені нею документально підтверджені судові витрати з Державного бюджету України. Тому судові витрати, понесені позивачем та підтверджені належними доказами, підлягають стягненню з Державного бюджету України на користь позивача.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.2, 6-9, 11, 69, 71, 86, 159-163 КАС України, суд, -

ПОСТАНОВИВ:

Адміністративний позов ОСОБА_1 - задовольнити повністю.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ "ІМЕКСБАНК" та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Юрія Петровича щодо не включення ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, до переліку вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ "ІМЕКСБАНК" Северин Юрія Петровича надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, як вкладника, який має право на відшкодування коштів за вкладами у АТ "ІМЕКСБАНК" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1, як вкладника до Загального реєстру вкладників АТ "ІМЕКСБАНК", які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Стягнути з Державного бюджету України на користь ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер НОМЕР_1) сплачений при подачі позову судовий збір у розмірі 73,08 грн. (сімдесят три гривні 08 копійок).

Апеляційна скарга на постанову суду може бути подана до Одеського апеляційного адміністративного суду через суд першої інстанції з одночасним надісланням її копії до суду апеляційної інстанції - протягом 10 днів з дня отримання копії постанови.

Постанова суду набирає законної сили у разі неподання апеляційної скарги у 10-денний строк з дня отримання копії постанови. У разі подання апеляційної скарги постанова, якщо її не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним судом.

Повний текст постанови суду виготовлений 21.09.2015 року.

Суддя: В.В.Андрухів

.