Справа № 815/4653/15
Суддя: Балан Я. В.
Дата ухвалення: 2015-09-18 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 815/4653/15
П О С Т А Н О В А

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

18 вересня 2015 року м. Одеса

12 год. 55 хв.

Одеський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого судді - Балан Я.В.,

розглянувши в порядку письмового провадження за наявними матеріалами справу за адміністративним позовом ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на період тимчасової адміністрації в Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» про визнання протиправною бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Дельта Банк» щодо не включення ОСОБА_1 (іпн НОМЕР_1, що зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» провести дії щодо включення ОСОБА_1 (іпн НОМЕР_1, що зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із зазначенням суми, що підлягає відшкодуванню та подачі до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації щодо вкладника ОСОБА_1, -

В С Т А Н О В И В:

До Одеського окружного адміністративного суду з позовом звернулась ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на період тимчасової адміністрації в Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» про визнання протиправною бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Дельта Банк» щодо не включення ОСОБА_1 (іпн НОМЕР_1, що зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» провести дії щодо включення ОСОБА_1 (іпн НОМЕР_1, що зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із зазначенням суми, що підлягає відшкодуванню та подачі до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації щодо вкладника ОСОБА_1.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що 26.11.2014 року позивач уклала з ПАТ «Дельта Банк» договір банківського вкладу (депозиту) № 018-15843-261114 «Delta Premier» з пролонгацією плюс», згідно з п. 1.2 якого, загальна сума вкладу (депозиту) складає 33 000 доларів США, який зараховується на вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_2. Згідно п. 1.3 вказаного договору, датою повернення вкладу визначено 10.12.2014 року. З 03.03.2015 року діяльність в ПАТ «Дельта Банк» здійснюється на підставі Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». З метою отримання власних коштів, позивач через представника звернулась до відділення АТ «Ощадбанк» та ПАТ КБ «Приват Банк» через які проводились виплати, для осіб, що є вкладниками депозитних рахунків АТ «Дельта Банк», проте, після перевірки позивачу було повідомлено, що прізвища ОСОБА_1 не має у списку осіб, яким проводиться виплата коштів за депозитним рахунком АТ «Дельта Банк». З 08.04.2015 року у ПАТ «Дельта Банк» діє тимчасова адміністрація. Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Дельта банк» протиправно не включив позивачку до переліку вкладників ПАТ «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (аркуші справи 4-7, 59).

В судовому засіданні, яке відбулось 10.09.2015 року представником відповідача було надано письмові заперечення проти позову у яких відповідач вимоги ОСОБА_1 не визнав, вважав їх необґрунтованими та просив відмовити у їх задоволенні мотивуючи тим, що з 03.03.2015 року ПАТ «Дельта банк» здійснює свою діяльність відповідно до Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та станом на даний час в АТ «Дельта банк» діє тимчасова адміністрація та призначено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта Банк», який фактично є керівником банку. Згідно приписів ст. 38 вказаного Закону, протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьої цієї статті. З урахуванням зазначеного, станом на даний час проводиться перевірка за рахунками, відкритими на ім'я позивача, у зв'язку із чим операції по виплаті коштів з цих рахунків тимчасово призупинено до закінчення проведення перевірки, але не більше ніж до закінчення строку дії тимчасової адміністрації в АТ «Дельта Банк», що підтверджується витягом зі списку осіб, кошти по яким заблоковано. Поряд з цим, у відповідності до ч. 4 ст. 44 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд призначає уповноважену особу Фонду та розпочинає процедуру ліквідації банку в день отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку, за виключенням випадку, коли ліквідація здійснюється за ініціативою власників банку. На даний час у АТ «Дельта Банк» ліцензію не відкликано, він здійснює свою діяльність як юридична особа, наділена всіма правами та обов'язками підпорядковуючись у своїй діяльності вимогам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». ФГВФО було надано цільову позику АТ «Дельта банк» з метою виконання банком своїх зобов'язань перед вкладниками банку, яким з 11.06.2015 року через банки-партнери розпочато виплати вкладникам АТ «Дельта Банк» в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом. Таким чином, виплати здійснюються саме АТ «Дельта Банк», а не ФГВФО. Таким чином, враховуючи положення ст.ст. 37, 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та викладені доводи, позовні вимоги ОСОБА_1 є незаконними, оскільки відповідач у спірних правовідносинах діє у межах повноважень, які визначені вказаним вище Законом (аркуші справи 35-37).

В судове засідання прибув представник відповідача.

Позивач або його представник не з'явились, належним чином та своєчасно повідомлені про дату, час і місце судового розгляду справи (аркуш справи 57).

Через канцелярію суду за вхід. № 23319/15 від 18.09.2015 року представником позивача надано клопотання про розгляд справи в порядку письмового провадження (аркуш справи 58).

З урахуванням зазначеного, в судовому засіданні було поставлено питання щодо можливості розгляду справи відповідно до ч. 6 ст. 128 Кодексу адміністративного судочинства України в порядку письмового провадження.

Представник відповідача зазначив про відсутність необхідності заслухати в судовому засіданні свідка чи експерта, а також у витребуванні додаткових доказів та вказав про можливість розгляду справи в порядку письмового провадження.

Відповідно до ч. 6 ст. 128 КАС України якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але прибули не всі особи, які беруть участь у справі, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

На підставі вищезазначеного, у відповідності ч. 6 ст. 128 Кодексу адміністративного судочинства України справу розглянуто в порядку письмового провадження за наявними у справі матеріалами.

Дослідивши матеріали справи, вивчивши обставини якими обґрунтовуються вимоги та заперечення, а також докази, якими вони підтверджуються, суд вважає, що адміністративний позов підлягає задоволенню з наступних підстав.

Судом встановлено, що 26.11.2014 року Публічним акціонерним товариством «Дельта банк» (надалі - Банк) укладено договір банківського вкладу (депозиту) № 018-15843-261114 «Delta Premier» з пролонгацією плюс» з ОСОБА_1 (надалі - вкладник), предметом якого визначено, зокрема що Банк відкриває вкладнику вкладний (депозитний) рахунок № НОМЕР_2 та приймає від вкладника внесені ним в порядку, передбаченому цим договором грошові кошти в сумі 33 000 доларів США (аркуш справи 8).

Відповідно до п. 1.3 вказаного договору, вклад залучається на строк, що обчислюється з дати його зарахування на рахунок по дату повернення вкладу. Датою повернення вкладу є 10 грудня 2014 року.

За приписами п. 1.4 зазначеного вище договору, на суму вкладу Банк нараховує проценти у розмірі 8,25 процентів річних.

На підставі Постанови Правління Національного банку України від 02.03.2015 року № 150 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 51 від 02.03.2015 року «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», згідно з яким, з 03 березня 2015 року розпочато процедуру виведення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» з ринку шляхом запровадження у ньому тимчасової адміністрації; запроваджено тимчасову адміністрацію строком на три місяці з 03 березня 2015 року по 02 червня 2015 року включно; призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирова Владислава Володимировича (аркуш справи 25).

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 08.04.2015 року № 71 було внесено зміни у п. 2 до рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 51 від 02.03.2015 року «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», виклавши його у такій редакції: «тимчасову адміністрацію запровадити строком на шість місяців з 03 березня до 02 вересня 2015 року включно» (аркуш справи 26).

Відповідно до ч. 4 ст. 34 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення № 147 від 03.08.2015 року про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у АТ «Дельта Банк» по 02 жовтня 2015 року включно та продовження повноважень уповноваженої особи Фонду гарантування на здійснення тимчасової адміністрації у АТ «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича по 02 жовтня 2015 року включно (аркуш справи 27).

Для отримання коштів позивач, через свого представника за довіреністю, як вказано у позовній заяві, звернулась до установи ПАТ «КБ «Приватбанк» та відділення АТ «Ощадбанк» з необхідними документами, проте вказаними банківськими установами було повідомлено, що її не включено до реєстру вкладників банку АТ «Дельта банк».

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначено Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», відповідно до ч. 1 ст. 3 якого Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Відповідно до ч. 1 ст. 1 та ч. 3 ст. 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду; виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно з ч. 1 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

За правилами частин 1-3 статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно з ч. 5 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України», а також на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Частиною 6 статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначено, що уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, а також порядок здійснення виплат коштів за вкладами протягом дії тимчасової адміністрації в межах суми, гарантованої Фондом, за рахунок цільової позики Фонду визначено Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 року № 14 (надалі - Положення № 14).

Згідно з пунктами 3-5 розділу ІІІ зазначеного Положення № 14, Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Відповідно до п. 4 розділу ІІІ Положення № 14, перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку № 14 залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Відповідно до пункту 6 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012 року, протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Як передбачено у пунктах 2, 3 розділу IV вищезазначеного Положення, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Таким чином, із системного аналізу вищенаведених приписів чинного законодавства вбачається, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

З матеріалів справи вбачається, що 13.07.2015 року позивач через свого уповноваженого представника звернулась до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Дельта Банк» Кадирова В.В. із заявою про надання інформації щодо невиплати їй відшкодування грошових коштів за договором № 018-15843-261114 від 26.11.2014 року (аркуш справи 9).

Також, у своїй заяві позивач зазначила, що з метою отримання відшкодування за вказаним вище договором банківського вкладу (депозиту), вона зверталась до Банку - партнера для отримання відшкодування грошових коштів, але їй було відмовлено внаслідок відсутності у реєстрах вкладників для виплати відшкодувань.

Разом з цим, ОСОБА_3, що діє на підставі довіреності № 816 від 11.06.2015 року від імені ОСОБА_1, яку просить внести до списку вкладів фізичних осіб за договором № 018-15843-261114 від 26.11.2014 року подав на ім'я уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на тимчасову адміністрацію в АТ «Дельта Банк» Кадирова В.В. відповідну заяву (аркуш справи 10).

Згідно відповіді № 05-3037531 від 14.07.2015 року, Тимчасова адміністрація на звернення повідомила, що з 03.03.2015 року Банк здійснює свою діяльність на підставі закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», який є спеціальним в умовах роботи неплатоспроможних банків. Пунктом 3 частини 2 статті 37 вказаного Закону, уповноважена особа Фонду має право продовжувати, обмежувати або припиняти здійснення банком будь-яких операцій.

На підставі вищевикладеного, вказаною відповіддю було проінформовано, що за рахунками, відкритими на ім'я ОСОБА_1 в Банку, операції щодо виплат тимчасово обмежені на час тимчасової адміністрації; наразі здійснюється перевірка операцій за рахунками, відкритими на ім'я ОСОБА_1 в Банку.

Також, вказаною вище відповіддю, що у разі виникнення додаткових питань, а також для отримання додаткової інформації, рекомендувалось позивачу ознайомитися з відповідями на поширені питання вкладників неплатоспроможного банку на сайті ФГВФО та за необхідності, звертатись до контактного центру банку (аркуш справи 11).

Як свідчать матеріали справи, на виконання покладених на уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб завдань, проводиться перевірка за рахунками, відкритими на ім'я ОСОБА_1, у зв'язку із чим операції по виплаті коштів з цих рахунків тимчасово призупинені (аркуш справи 38).

З метою дотримання вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», уповноваженою особу Фонду створено комісію з перевірки правочинів (договорів) за вкладними операціями АТ «Дельта Банк».

Згідно Наказу уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Дельта Банк» Кадирова В.В. № 408 від 29.05.2015 року, визначено здійснити на підставі протоколів Комісій з перевірки вкладів фізичних осіб АТ «Дельта банк», наданих в порядку, передбаченому п.п. 6, 7 цього Наказу, перевірку правочинів (договорів) фізичних осіб, в тому числі, договорів банківського рахунку та банківського вкладу (депозиту), тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (в тому числі договорів), які є нікчемними з підстав, передбачених ч. 3 ст. 38 Закону та встановлено строк перевірки правочинів - до 31.08.2015 року, який Наказом № 691 від 07.08.2015 року було продовжено до 01.10.2015 року (аркуші справи 32, 33).

Так, відповідачем у письмових запереченнях проти позову, зазначено, що у зв'язку із здійсненням перевірки по правочинам (у том числі договорам) укладеним на ім'я ОСОБА_1 операції по виплаті коштів з її рахунків, відкритих у АТ «Дельта банк» призупинено. Також, як зазначив відповідач, Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» визначає повноваження уповноваженої особи Фонду під час дії тимчасової адміністрації, зокрема, відповідно до ст. 38 вказаного Закону, протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації на предмет виявлення правочинів, які є нікчемними. З урахуванням вказаного, на думку відповідача, позовні вимоги стосовно включення вкладників до списку осіб, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок ФГВФО, оскільки такі списки складаються після відкликання банківської ліцензії та початку процедури ліквідації.

Суд з такими доводами відповідача не погоджується виходячи з наступного.

Порядок відшкодування Фондом вкладів фізичних осіб врегульований нормами «Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами» затвердженим рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14.

Так, в пункті 4 розділу II Положення визначено, що банк після отримання повідомлення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку повинен здійснити: нарахування відсотків та перерахування з рахунків з обліку нарахованих витрат податку з оподаткованого доходу; відображення операцій з використанням платіжних карток, а також усіх видаткових операцій, що відбулися після початку процедури виведення Фондом банку з ринку; консолідацію інформації про вкладників на рівні головного банку; звірку сум залишків за вкладами і нарахованими відсотками, зменшеними на суму податку, між базою даних та балансовими рахунками, на яких обліковуються вклади фізичних осіб і нараховані за ними відсотки. Результати звірки оформлюються у вигляді Акта звірки бази даних та балансових рахунків за формою, визначеною Правилами формування та ведення баз даних про вкладників, затвердженими рішенням виконавчої дирекції Фонду від 09.07.2012 року № 3, зареєстрованими в Міністерстві юстиції України 23.08.2012 року №1430/21742.

Аналізуючи норми чинного законодавства, суд дійшов висновку, що протягом дії тимчасової адміністрації в ПАТ «Дельта банк» уповноважена особа Фонду на тимчасову адміністрацію проводить інвентаризацію банківських активів і зобов'язань, консолідацію (зведення) баз даних про вкладників на рівні головного банку; звірку між базою даних та балансовими рахунками сум залишків за вкладами і відсотками; аналіз стану бази даних та порівняння інформації, що зазначена у базі даних, на повну відповідність даним з копій документів вкладників із справ з оформлення рахунків, складає перелік вкладників для виплати під час дії тимчасової адміністрації в межах 200 тисяч гривень та визначає розрахункові суми для виплати, у тому числі у розрізі кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів.

З огляду на вищезазначене, уповноважені особи зобов'язанні докласти усіх зусиль для того, щоб обробити значні обсяги інформації та в найкоротші терміни сформувати списки вкладників, відповідно до яких проводитимуться виплати.

Враховуючи, що ОСОБА_1, є вкладником ПАТ «Дельта банк» в розумінні положень Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», а тому повинна бути включена до переліку вкладників.

Проте, всупереч вимогам чинного законодавства уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта банк» безпідставно не включено позивача до переліку вкладників ПАТ «Банк «Демарк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Враховуючи викладене, суд дійшов висновку, що бездіяльність уповноваженої особи фонду, що виразилась у не включенні позивача до переліку вкладників, суперечить приписам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та є протиправною, у зв'язку із чим позовні вимоги про визнання протиправною бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Дельта банк» щодо не включення ОСОБА_1 до переліку вкладників ПАТ «Дельта банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб підлягають задоволенню.

Суд вважає, що не включення позивача до переліку вкладників ПАТ «Дельта банк», які мають право на відшкодування коштів, порушує його права.

Відповідно до ч. 2 ст. 19 Конституції України органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.

Згідно ч. 3 ст. 2 Кодексу адміністративного судочинства України, у справах щодо оскарження рішень, дій або бездіяльності суб'єктів владних повноважень, адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони: на підставі, у межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноважень з метою, з якою це повноваження надано; обгрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, які мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема, з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод, та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.

Відповідно до ч. 1 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Частиною 2 ст. 71 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

На підставі з'ясованих обставин, з урахуванням вищезазначених приписів чинного законодавства, суд дійшов висновку щодо обґрунтованості позовних вимог ОСОБА_1 та необґрунтованості вчиненої відповідачем бездіяльності яка виразилась у не включенні позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, у зв'язку із чим позов підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст. 2, 7, 8, 9, 11, 69-71, 86, 159-164, 167, 186, 254 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

П О С Т А Н О В И В:

Адміністративний позов ОСОБА_1 до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на період тимчасової адміністрації в Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк» про визнання протиправною бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «Дельта Банк» щодо не включення ОСОБА_1 (іпн НОМЕР_1, що зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб; зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «Дельта Банк» провести дії щодо включення ОСОБА_1 (іпн НОМЕР_1, що зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із зазначенням суми, що підлягає відшкодуванню та подачі до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткової інформації щодо вкладника ОСОБА_1 - задовольнити повністю.

Бездіяльності уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «Дельта Банк» щодо не включення ОСОБА_1 (іпн НОМЕР_1, що зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - визнати протиправною.

Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію в АТ «Дельта Банк» провести дії щодо включення ОСОБА_1 (іпн НОМЕР_1, що зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Судові витрати розподілити відповідно до приписів ст. 94 Кодексу адміністративного судочинства України.

Постанова суду може бути оскаржена в порядку та строки, встановлені ст. 186 Кодексу адміністративного судочинства України.

Постанова набирає законної сили в порядку та строки, встановлені ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя Я.В. Балан