Справа № 822/3110/15
Суддя: Ковальчук О.К.
Дата ухвалення: 2015-09-14 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

Справа № 822/3110/15
ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

14 вересня 2015 року м. Хмельницький

Хмельницький окружний адміністративний суд

в складі:головуючого-суддіКовальчук О.К.
при секретаріПоворознику І.В.
за участі:представника позивачів ОСОБА_3
розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду адміністративну справу за позовом ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банку" Славкіна Марина Анатоліївна, третя особа на стороні відповідача Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, про визнання бездіяльності протиправною та зобов'язання вчинити дії, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 звернулась до суду з адміністративним позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банку" Славкіної Марини Анатоліївни, у якому просять визнати протиправною бездіяльність відповідача щодо не включення їх до переліку вкладників ПАТ «ВіЕйБі Банк» та зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Славкіну Марину Анатоліївну включити їх до переліку вкладників ПАТ «ВіЕйБі Банк».

В обґрунтування позовних вимог позивачі зазначають, що між ними та ПАТ «ВіЕйБі Банк» були укладені договори банківського вкладу. За даними договорами кошти були зараховані на рахунок банку, що підтверджується платіжними дорученнями №5353249 від 20.11.2014, №173336 від 03.07.2014 року, № 3818737 від 14.11.2014 року, № 3818727 від 14.11.2014 року, №5354442 від 20.11.2014 року.

Після запровадження в ПАТ «ВіЕйБі Банк» тимчасової адміністрації позивачі звернулись з заявами про внесення запису щодо них в Загальний реєстр вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми відшкодування та про виплату грошових коштів у розмірі гарантованої суми відшкодування, однак відповіді від уповноваженої особи Фонду не отримали та до переліку вкладників не включені.

Представник позивачів в судовому засіданні позов підтримав та підтвердив обставини, на які посилається у позовній заяві, просить суд задовольнити позовні вимоги в повному обсязі.

Представники відповідача та третьої особи на стороні відповідача, належним чином повідомлених про дату та час розгляду справи, в судове засідання не з»явились. Відповідач надіслав письмові заперечення проти позову, в яких просить відмовити у задоволенні позовних вимог.

Вважає позовні вимоги безпідставними, оскільки договори банківського вкладу № 861996/2014 від 14.11.2014 року між ПАТ «ВіЕйБі Банк» та ОСОБА_6, № 861992/2014 від 14.11.2014 року між ПАТ «ВіЕйБі Банк» та ОСОБА_7, № 863045/2014 від 19.11.2014 року між ПАТ «ВіЕйБі Банк» та ОСОБА_5 і від 20.11.2014 року між ПАТ «ВіЕйБі Банк» та ОСОБА_4 укладені в період дії обмежень щодо укладання цим банком договорів, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб, встановлених постановою Національного Банку України від 03 жовтня 2014 року №631/БТ, а тому вважаються нікчемними в силу ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Крім того, зазначає, що в результаті перевірки наявних у відповідача документів, встановлено, що грошові кошти були перераховані з рахунку іншого вкладника, а саме через картковий рахунок ОСОБА_11 на поточні рахунки позивачів, які в свою чергу уклали договори банківського вкладу (зазначені вище), та перерахували грошові кошти на вкладні рахунки з поточних рахунків. Результатом цих операцій стало збільшення гарантованої суми відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб. Водночас, вказує, що позивачі не включені до Загального реєстру вкладників у зв'язку із тим, що відомості про них як про вкладників банку відсутні.

Заслухавши представника позивачів, дослідивши зібрані в матеріалах справи докази в дослідивши зібрані в матеріалах справи докази в їх взаємному зв'язку та сукупності, суд вважає, що позовні вимоги необхідно задовольнити з підстав викладених нижче.

Суд встановив, що між позивачами та ПАТ «ВіЕйБі Банк» укладені договори строкового банківського вкладу, а саме: № 861996/2014 від 14.11.2014 року між ПАТ «ВіЕйБі Банк» та ОСОБА_6, № 861992/2014 від 14.11.2014 року між ПАТ «ВіЕйБі Банк» та ОСОБА_7, № 863045/2014 від 19.11.2014 року між ПАТ «ВіЕйБі Банк» та ОСОБА_5 і від 20.11.2014 року між ПАТ «ВіЕйБі Банк» та ОСОБА_4. Згідно до п.1.1 вказаних договорів їх предметом є розміщення вкладником в банку грошової суми (депозиту) з сплатою процентів. Відповідно до договорів на вказані у них депозитні рахунки банком зараховані кошти, сплачені кожним з позивачів платіжними дорученнями №5353249 від 20.11.2014, №173336 від 03.07.2014 року, № 3818737 від 14.11.2014 року, № 3818727 від 14.11.2014 року, №5354442 від 20.11.2014 року. вказане підтверджується наявними в матеріалах справи копіями платіжних доручень.

Постановою від 03 жовтня 2014 року №631/БТ «Про віднесення ПАТ «ВіЕйБі Банк» до категорії проблемних» Національний Банк України відніс ПАТ «ВіЕйБі Банк» до категорії проблемних та встановив стоком на 180 днів обмеження його діяльності щодо проведення цим банком операцій, за результатами яких збільшується гарантована сума відшкодування за вкладами фізичних осіб Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, крім договрів, укладених до набрання чинності цією постановою, умовами яких передбачено поповнення вкладів фізичних осіб за рахунок внесків.

20.11.2014 року Правління Національного банку України прийняло постанову №63 "Про віднесення ПАТ "ВіЕйБі Банк" до категорії неплатоспроможних".

На підставі зазначеної постанови Правління Національного банку України від 20.11.2014 року №63 20.11.2014 року виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняте рішення №123 про запровадження тимчасової адміністрації ПАТ «ВіЕйБі Банк» строком на три місяці з 21.11.2014 року по 20.02.2014 року та призначення уповноваженої особи Фонду для тимчасової адміністрації.

Рішенням від 17.02.2014 року виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб продовжила строк дії тимчасової адміністрації до 20.03.2014 року.

20.03.2014 року виконавчою дирекцією Фонду на підставі постанови Правління Національного банку України від 19.03.2015 року "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк" прийняте рішення №63 про початок процедури ліквідації ПАТ "ВіЕйБі Банк" та призначення уповноваженої особи Фонду з питань ліквідації - Славкіної М.А.

У зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 20.03.2015 року рішення №63 про початок ліквідації ПАТ «ВіЕйБі Банк», Фонд з 27.03.2015 року розпочав виплати коштів вкладникам даного банку, через банки-агенти. Зазначена інформація розміщена на сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі ч.З ст.18 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» в мережі Інтернет.

20.04.2015 року кожен з позивачів звернувся до уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «ВіЕйБі Банку» з заявою про перевірку наявності запису щодо нього (неї) в Загальному реєстрі вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми відшкодування, та виплату грошових коштів у розмірі гарантованої суми відшкодування за вказаними вище договорами банківського вкладу.

Відповіді на свої звернення, а також гарантовану суму відшкодування, позивачі не отримали

Вважаючи бездіяльність уповноваженої особи Фонду Гарантування вкладів фізичних осіб щодо внесення запису відносно кожного з позивачів до переліку вкладників, які мають право на отримання гарантованої суми відшкодування, протиправною, позивачі звернулись до суду з відповідними позовними заявами.

Досліджуючи правомірність бездіяльності відповідача, суд враховує наведене нижче.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків визначає Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" від 23 лютого 2012 року N 4452 (надалі - Закон N 4452)

В силу ч.1 ст.3 Закону N 4452-I Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

За змістом ч. 3 ст.13 Закону N 4452 виконавча дирекція Фонду має, зокрема, такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: 1) визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; 2) визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами; 4) приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; 6) приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов'язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду.

В силу ч.1 ст.26 Закону N 4452 Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Частиною 2 ст.26 Закону N 4452 передбачено, що вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

У відповідності до ч.1 ст.37 Закону N 4452 від імені Фонду відповідно до цього Закону і нормативно-правових актів Фонду діє уповноважена особа Фонду.

З дня призначення уповноваженої особи Фонду строк виконання всіх грошових зобов'язань банку та зобов'язання щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) вважається таким, що настав п.3 ч.2 ст.46 Закону N 4452. Повноваження щодо складання переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду пунктом 3 ч.1 ст.48 Закону N 4452 покладені на уповноважену особу Фонду.

В силу ч.1 ст. 27 Закону N 4452 уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання рішення про відкликання ліцензії банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (частина друга статті 27 Закону).

Відповідно до пунктів 3-5 розділу III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 №14 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.09.2012 за №1548/21860 (далі - Положення) уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4-6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банк) проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Відповідно до пункту 6 розділу III Положення передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

У відповідності до пунктів 2, 3 розділу IV Положення Фонд складає на підставі Переліку Загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (Загальний Реєстр).

За змістом ч.3 ст. 27 Закону N 4452 протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників.

Отже, Законом N 4452 передбачено, що у випадку прийняття Національним Банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку саме на уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб покладені обов»язки щодо складення переліку вкладників, визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду і передачі переліку вкладників до Фонду. При цьому, зазначені дії вчиняються уповноваженою особою на підставі наявних у банку первинних документів, які підтверджують укладання фізичними особами договорів банківського вкладу та зарахування банком на відповідні рахунки коштів, сплачених цими вкладниками відповідно до укладених договорів. Водночас, Закон N 4452 не вимагає від вкладників будь- яких дій, в тому числі і подачі відповідної заяви, спрямованих на спонукання уповноваженої особи на включення їх до переліку вкладників.

Тому, з урахуванням вимог Закону N 4452 та Положення, відповідач, отримавши рішення Національного Банку України №63 від 19.03.2015 року "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банк", зобов»язаний був у березні 2015 року на підставі наявних у банку документів включити ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 і ОСОБА_7 до переліку вкладників ПАТ "ВіЕйБі Банк".

При цьому, суд вважає без підставними доводи відповідача щодо нікчемності укладених позивачами договорів банківського вкладу. Частина 3 ст.38 Закону N 4452 доповнена пунктом 9, на який посилається відповідач як на підставу нікчемності договорів банківського вкладу, укладених позивачами в період дії тимчасових обмежень діяльності банку, згідно із Законом України від 16.07.2015 року N 629-VIII.

У відповідності до Конституційного Суду України від 09.02.99 р. N 1-рп/99 дію нормативно-правового акта в часі треба розуміти так, що вона починається з моменту набрання цим актом чинності і припиняється з втратою ним чинності, тобто до події, факту застосовується той закон або інший нормативно-правовий акт, під час дії якого вони настали або мали місце (пункт 3 мотивувальної частини Рішення Конституційного Суду України від 09.02.99 р. N 1-рп/99) справа про зворотну дію в часі законів та інших нормативно-правових актів). Тому, дія п. 9 ч. 3 ст.38 Закону N 4452 в редакції Закону України від 16.07.2015 року N 629-VIII не має зворотної сили та не поширюється на договори банківського вкладу, укладені до прийняття зазначеного Закону.

Статтею 19 Конституції України встановлено, що органи державної влади та органи місцевого самоврядування, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставах, в межах та у спосіб, що передбачений Конституцією та законами України.

Відповідно до ч. 1 ст.71 Кодексу адміністративного судочинства України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу.

Враховуючи викладене відповідачем не доведена правомірність бездіяльності щодо не включення ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 і ОСОБА_7 до переліку вкладників ПАТ "ВіЕйБі Банк", тому позовні вимоги підлягають до задоволення.

У зв»язку з задоволенням позовних вимог у відповідності до ст.94 КАС України сплачений позивачами судовий збір підлягає стягненню за рахунок бюджетних асигнувань відповідача.

Керуючись Конституцією України, Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та ст.ст. 11, 70, 71, 94, 99, 158 - 163, 186, 254 КАС України, суд

ПОСТАНОВИВ:

адміністративний позов задовольнити.

Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банку" Славкіної Марини Анатоліївни щодо не включення ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 і ОСОБА_7 до переліку вкладників ПАТ "ВіЕйБі Банк".

Зобов"язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "ВіЕйБі Банку" Славкіну Марину Анатоліївну включити до переліку вкладників ПАТ "ВіЕйБі Банку" ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 і ОСОБА_7.

Стягнути з державного бюджету України на користь ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6 і ОСОБА_7 по 146,16 грн. судового збору кожному.

Постанова суду може бути оскаржена до Вінницького апеляційного адміністративного суду через Хмельницький окружний адміністративний суд протягом десяти днів з дня її отримання.

Постанова набирає законної сили в порядку статті 254 КАС України.

Повний текст постанови виготовлено 21 вересня 2015 року (19 і 20 вересня 2015 року - вихідні дні)

Суддя/підпис/О.К. Ковальчук
"Згідно з оригіналом" Суддя О.К. Ковальчук