Справа № 826/7477/15
Суддя: Троян Н.М.
Дата ухвалення: 2015-09-10 00:00:00+03
Юрисдикція: administrative

КИЇВСЬКИЙ АПЕЛЯЦІЙНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД
Справа: № 826/7477/15 Головуючий у 1-й інстанції: Добрянська Я.І.
Суддя-доповідач: Троян Н.М.
П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

10 вересня 2015 року м. Київ

Колегія суддів Київського апеляційного адміністративного суду у складі:

головуючого судді - Троян Н.М.,

суддів - Бужак Н.П., Твердохліб В.А.,

за участю секретаря - Погорілої К.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Києві апеляційні скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича на постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 17 червня 2015 року у справі за адміністративним позовом ОСОБА_3 та ОСОБА_4 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича про визнання протиправними дій, зобов'язання вчинити дії,-

В С Т А Н О В И Л А:

24 квітня 2015 року ОСОБА_3 та ОСОБА_4 звернулись до Окружного адміністративного суду міста Києва з адміністративним позовом, в якому просили:

1. визнати протиправною відмову Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича щодо включення ОСОБА_3 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з належною їй сумою в розмірі 179527 грн на підставі договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 10.09.2014 №282дф/14 в порядку, визначеному чинним законодавством;

2. визнати протиправною відмову Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича щодо включення ОСОБА_4 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з належною йому сумою в розмірі 174904 грн на підставі договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 10.09.2014 №283дф/14 в порядку, визначеному чинним законодавством;

3. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича включити ОСОБА_3 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з належною їй сумою в розмірі 179527 грн на підставі договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 10.09.2014 №282дф/14 в порядку, визначеному чинним законодавством;

4. зобов'язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича включити ОСОБА_4 до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з належною йому сумою в розмірі 174904 грн на підставі договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 10.09.2014 №283дф/14 в порядку, визначеному чинним законодавством;

5. зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_3 щодо відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною їй сумою в розмірі 179527 грн на підставі договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 10.09.2014 №282дф/14 в порядку, визначеному чинним законодавством;

6. зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_4 щодо відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з належною йому сумою в розмірі 174904 грн на підставі договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 10.09.2014 №283дф/14 в порядку, визначеному чинним законодавством;

7. зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який повинен містити відомості про ОСОБА_3 щодо відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною їй сумою в розмірі 179527 грн на підставі договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 10.09.2014 №282дф/14;

8. зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб затвердити Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який повинен містити відомості про ОСОБА_4 щодо відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з належною йому сумою в розмірі 174904 грн на підставі договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 10.09.2014 №283дф/14;

9. зобов'язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб вчинити дії щодо виплати грошових коштів ОСОБА_3 та ОСОБА_4 відповідно до визначеної Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» процедури.

10. Встановити судовий контроль за виконанням рішення суду та встановити місячний строк з дня набрання постановою суду законної сили, протягом якого відповідачу надати до суду звіт про його виконання.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 17 червня 2015 року адміністративний позов задоволено у повному обсязі.

Відповідачі, не погоджуючись із зазначеною постановою, подали апеляційні скарги, в якій, посилаючись на порушення судом першої інстанції норм матеріального та процесуального права, просять суд скасувати постанову та прийняти нову, якою у задоволенні позовних вимог відмовити в повному обсязі.

Заслухавши суддю-доповідача, перевіривши матеріали справи, доводи апеляційних скарг, колегія суддів вважає, що апеляційні скарги підлягають частковому задоволенню, а постанова суду першої інстанції - скасуванню, з огляду на наступне.

Як вбачається з матеріалів справи, 10.09.2014 між ОСОБА_5 (Вкладник) та Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «Classic» №282дф/14 в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи.

Відповідно до п.1.1 вказаного договору банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 11650 доларів США, відкриває рахунок Вкладнику №02367.840 (згідно додаткової угоди №1). Положеннями п. 1.9 договору передбачено, що вказаний договір укладено на користь ОСОБА_3 (Отримувач). Факт перерахування на вказаний рахунок грошових коштів підтверджується копією платіжного доручення в іноземній валюті від 10.09.2014 №02 на суму 11650 дол. США.

10 вересня 2014 між ОСОБА_5 (Вкладник) та Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» укладено договір строкового банківського вкладу (депозиту) «Classic» №283дф/14 в іноземній валюті, зі сплатою процентів в кінці строку, без права поповнення на користь третьої особи.

Відповідно до п.1.1 вказаного договору банк приймає від Вкладника грошову суму в розмірі 11350 доларів США, відкриває рахунок Вкладнику №2368.840 (згідно додаткової угоди №1). Положеннями п. 1.9 договору передбачено, що вказаний договір укладено на користь ОСОБА_4 (Отримувач). Факт перерахування на вказаний рахунок грошових коштів підтверджується копією платіжного доручення в іноземній валюті від 10.09.2014 №03 на суму 11350 дол. США.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 04.12.2014 №782 «Про віднесення ПАТ «Банк Камбіо» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду 04.12.2014 прийнято рішення №140 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк Камбіо» та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування на тимчасову адміністрацію ПАТ «Банк Камбіо».

На підставі постанови Правління Національного банку України від 27.02.2015 №144 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 02.03.2015 прийнято рішення №46 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» та призначення уповноваженої особи.

У зв'язку з прийняттям виконавчою дирекцією Фонду 02.03.2015 № 46 рішення про початок ліквідації ПАТ «Банк Камбіо» Фонд гарантування вкладів фізичних осіб з 06.03.2015 розпочав виплати коштів вкладникам даного банку. Для отримання коштів вкладники ПАТ «Банк Камбіо» з 06.03.2015 по 17.04.2015 включно могли звертатись до установ банку-агента Фонду - ПАТ «Укрінбанк».

З метою отримання коштів за вкладами ОСОБА_3 звернулась на адресу голови Правління ПАТ «Банк Камбіо» із листами від 15.09.2014 (вх. від 01.10.2014), від 19.11.2014 (вх. від 20.11.2014), а відповідно ОСОБА_4 - із листами від 15.09.2014 (вх. від 01.10.2014) та від 19.11.2014 (вх. від 20.11.2015).

Разом з тим, у заяві вх. від 17.03.2015 №673 позивачі просили Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» розблокувати рахунки та виплатити грошові кошти з вкладів у банку.

Листами від 24.12.2014 №04/3051 та №04/3049 Уповноваженою особою Фонду повідомлено позивачів, що на момент надання відповіді ПАТ «Банк Камбіо» не задовольняє вимог кредиторів, а в подальшому відшкодування коштів кредиторам буде здійснено з урахуванням вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Попри це, листом від 06.04.2015 №19/1076 ОСОБА_3 Уповноваженою особою у відповідь на заяву вх. від 17.03.2015 №673 повідомлено, що операції по рахунку за вказаною заявою підпадають під ознаки нікчемного правочину, також позивача повідомлено про наявність кримінального провадження №0000082 за фактом вчинення службовими особами ПАТ «Банк Камбіо» злочину, передбаченого частиною другою ст. 364 КК України, досудове розслідування за яким здійснюється Головним слідчим управлінням Служби Безпеки України.

Вважаючи порушенням своїх прав з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича та з метою їх відновлення позивачі звернулися за захистом до суду.

Задовольняючи позовні вимоги, суд першої інстанції виходив з того, що, по-перше, Фондом гарантування вкладів фізичних осіб не надано жодного доказу щодо не відшкодування коштів позивачам з підстав, встановлених Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», та, по-друге, неправомірні та безпідставні дії Уповноваженої особи Фонду щодо не включення позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів, призвели до протиправного та безпідставного невключення позивачів до реєстру вкладників для здійснення виплат.

Колегія суддів частково погоджується з такою позицією суду першої інстанції, з огляду на наступне.

Відповідно до частини першої та частини четвертої ст.4 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» (в редакції чинній на момент виникнення правовідносин), основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку. На виконання свого основного завдання Фонд у порядку, передбаченому цим Законом, здійснює такі функції: веде реєстр учасників Фонду; здійснює заходи щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснює процедуру виведення неплатоспроможних банків з ринку, у тому числі шляхом здійснення тимчасової адміністрації та ліквідації банків, організовує відчуження активів і зобов'язань неплатоспроможного банку, продаж неплатоспроможного банку або створення та продаж перехідного банку.

Частиною першою та частиною другою ст. 26 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» визначено, що Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами. Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, врегульований ст. 27 Закону України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб», відповідно до якого, уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню. Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку. Інформація про вкладника в переліку вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства. Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур'єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

При цьому, уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої ст. 26 цього Закону.

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку (п. 4 р. III Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами №14 від 09.08.2012).

Отже, з метою належного захисту прав і законних інтересів вкладників банків, зокрема з метою забезпечення гарантованого Законом України «Про систему гарантувань вкладів фізичних осіб» відшкодування коштів за вкладами, уповноважену особу Фонду наділено правом складати відповідний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

Як вже було зазначено вище,судом першої інстанції встановлено,що 10.09.2014, між Публічним акціонерним товариством «Банк Камбіо» та ОСОБА_5 було укладено договори № 282 дф /14 та №283 дф/14 строкового банківського вкладу (депозиту) «Classic» в іноземній валюті ,зі сплатою процентів в кінці строку ,без права поповнення на користь третіх осіб відповідно ОСОБА_6 та ОСОБА_4 (а.с.14,32).

Згодом, Постановою Правління Національного банку України №782 від 04.12.2014 та Рішення №140 від 04.12.2014 Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб,Публічне акціонерне товариство «Банк Камбіо» віднесений до категорії неплатоспроможних та запроваджено тимчасову адміністрацію (а.с. 113-114).

27.02.2015 Комісією з перевірки вкладів фізичних осіб складено протокол, відповідно до якого встановлено безготівкове перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб та безготівкове перерахування грошових коштів з банківських рахунків фізичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в ПАТ «Банк Камбіо» у серпні - вересні 2014 року.

На підставі Протоколу засідання Комісії від 27.02.2015 Уповноваженою особою прийнято рішення щодо тимчасового блокування коштів за рахунками фізичних осіб-вкладників ПАТ «Банк Камбіо» згідно переліку, та блокування у файлах «D» та «Z» Узагальненої бази даних Фонду гарантування.

Після чого відділ організації виплат Фонду відобразив блокування у файлах «D» та «Z» Узагальненої бази даних Фонду гарантування відповідно до інформації, наданої Уповноваженою особою.

В апеляційній скарзі уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» Додусенко В.І. посилається на те, що кошти на рахунках, відкриті на ім'я ОСОБА_3 та ОСОБА_4, надійшли внаслідок так званого «дроблення» великого депозиту іншого клієнта - ОСОБА_5, з метою відшкодування грошових коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів, а тому передбачені законом функції уповноваженої особи Фонду реалізовані через прийняття рішення Комісії з перевірки вкладів фізичних осіб та через повідомлення Уповноваженою особою Фонду позивачів, що зумовлює здійснення з боку Уповноваженої особи Фонду дій щодо застосування наслідків нікчемності договору.

Частинами другою та четвертою ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов'язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Уповноважена особа Фонду: 1) протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів; 2) вживає заходів до витребування (повернення) майна (коштів) банку, переданого за такими договорами; 3) має право вимагати відшкодування збитків, спричинених їх укладенням.

Згідно з частиною третьою ст.38 вищевказаного Закону, правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав: 1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог; 2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим; 3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору; 4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна; 5) банк прийняв на себе зобов'язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»; 6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку; 8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

В силу вимог ст.203 Цивільного кодексу України зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам. Особа, яка вчиняє правочин, повинна мати необхідний обсяг цивільної дієздатності. Волевиявлення учасника правочину має бути вільним і відповідати його внутрішній волі. Правочин має вчинятися у формі, встановленій законом. Правочин має бути спрямований на реальне настання правових наслідків, що обумовлені ним.

Згідно з частини другої ст.215 ЦК України недійсним є правочин, якщо його недійсність встановлена законом (нікчемний правочин). У цьому разі визнання такого правочину недійсним судом не вимагається.

Відповідно до частин першої та другої ст.228 ЦК України правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним. Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним.

Відповідно до наявної в матеріалах справи банківської виписки з особового рахунку ОСОБА_5, на її рахунок надійшли грошові кошти у сумі 35 000 доларів США, які ж того дня були роздроблені та перераховані на рахунок ОСОБА_3 у розмірі 11 650 доларів США та на рахунок ОСОБА_4 у розмірі 11 350 доларів США.

Відповідно до частини першої ст.71 КАС України кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 72 цього Кодексу. Разом з тим, частиною другою ст.71 КАС України визначено, що в адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача, якщо він заперечує проти адміністративного позову.

Доказів на підтвердження наявності підстав, передбачених частиною четвертою ст.26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», для відмови у відшкодуванні коштів по рахункам позивачів відповідачами надано не було, а судом не встановлено.

Підстав, визначених у частині третій ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», згідно яких правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними, щодо договору укладеного між ПАТ «Банк Камбіо» та ОСОБА_5, судом не виявлено, а відповідачами не доведено їх наявність та не визначено конкретну підставу нікчемності правочину, що передбачена у частині третій ст.38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Відповідачами не надано суду будь-яких доказів на підтвердження факту, що правочин, укладений між ОСОБА_5 та ПАТ «Банк Камбіо», спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, територіальної громади, незаконне заволодіння ним та порушує публічний порядок і є нікчемним. Крім того, в силу положень частини третьої ст. 228 ЦК України питання недійсності правочину у разі недодержання вимоги щодо його відповідності інтересам держави і суспільства, його моральним засадам вирішується виключно судом, натомість відповідного судового рішення про визнання недійсним договору між банком та ОСОБА_5 та застосування правових наслідків недійсності матеріали справи не містять.

Суд першої інстанції дійшов вірного висновку, що в силу вимог ст.2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладом, у тому числі, є кошти, які надійшли для вкладника на умовах договору банківського рахунку, а тому посилання відповідача на правомірність своїх дій у зв'язку з надходженням на рахунок позивачів грошових коштів з рахунку іншої особи є безпідставним, оскільки законодавством не встановлено обмежень в частині походження коштів вкладу, а саме, що вкладом повинні бути лише кошти, внесені безпосередньо вкладником.

Колегія суддів не бере до уваги посилання апелянта щодо наявності в Єдиному реєстрі досудових розслідувань кримінальних проваджень №0000082, порушеного за частиною другою ст.364 КК України, №0000453, порушеного за частиною другою ст.364-1 КК України, №0004279, порушеного за частиною третьою ст.190 КК України, оскільки відсутній вирок у кримінальній справі, що набрав законної сили, який в силу ч.4 ст.72 КАС України є обов'язковим для адміністративного суду, що розглядає справу про правові наслідки дій чи бездіяльності особи, щодо якої ухвалений вирок або постанова суду, в питаннях, чи мало місце діяння та чи вчинене воно цією особою, а тому до моменту встановлення факту зловживання службовими особами ПАТ «Банк Камбіо» своїми повноваженнями з метою одержання неправомірної вигоди для інших осіб, у суду відсутні підстави вважати такі обставини доведеними.

За таких обставин, колегія суддів погоджується з висновком суду першої інстанції щодо безпідставного та протиправного невключення уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, оскільки з урахуванням факту наявності грошових коштів на банківському рахунку, які поступили на рахунки позивачів до введення в дію Постанови Правління Національного Банку України №782 від 04.12.2014, то наявні підстави для зобов'язання уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк Камбіо» включити позивачів до переліку вкладників шляхом подання до Фонду додаткової інформації щодо ОСОБА_3 та ОСОБА_4, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Щодо заявлених позивачем вимог про зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити позивачів до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, то зазначені вимоги не підлягають задоволенню, з огляду на наступне.

Згідно з частини третьої розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб вкладів фізичних осіб коштів за вкладами Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Відповідно до ч.2 розділу ІV Положення Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Оскільки Уповноважена особа Фонду не включила позивачів до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів, позовні вимоги позивачів в цій частині до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб про включення до Загального реєстру вкладників є передчасними і не підлягають задоволенню.

Крім того, колегія суддів вважає за необхідне зазначити, що оскільки у задоволенні позовних вимог до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб слід відмовити, то в даному випадку встановлення судового контролю в цій частині позовних вимог є неможливим, а тому у задоволені заявленого прохання щодо зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб подати до суду у місячний строк з дня набрання даною постановою законної сили звіт про її виконання, також слід відмовити.

Згідно частини першої ст. 159 Кодексу адміністративного судочинства України, судове рішення повинно бути законним та обґрунтованим.

Відповідно до статті 202 Кодексу адміністративного судочинства України, підставами для скасування постанови або ухвали суду першої інстанції та ухвалення нового рішення є: 1) неповне з'ясування судом обставин, що мають значення для справи; 2) недоведеність обставин, що мають значення для справи, які суд першої інстанції вважає встановленими; 3) невідповідність висновків суду обставинам справи; 4) порушення норм матеріального або процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи або питання, а так само розгляд і вирішення справи неповноважним судом; участь в ухваленні постанови судді, якому було заявлено відвід на підставі обставин, які викликали сумнів у неупередженості судді, і заяву про його відвід визнано судом апеляційної інстанції обґрунтованою; ухвалення чи підписання постанови не тим суддею, який розглянув справу.

Оскільки, судом першої інстанції порушено норми матеріального та процесуального права, що призвело до неправильного вирішення справи в частині, в зв'язку з цим виникає необхідність у частковому задоволенні апеляційних скарг та відповідно у скасуванні постанови Окружного адміністративного суду міста Києва в частині від 17 червня 2015 року.

Керуючись ст.ст. 160, 195, 196, 198, 202, 205, 207, 254 КАС України, колегія суддів,-

П О С Т А Н О В И Л А:

Апеляційні скарги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк Камбіо» Додусенка Володимира Івановича - задовольнити частково.

Постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 17 червня 2015 року, в частині:

- зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_3 щодо відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною їй сумою в розмірі 179527 грн на підставі договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 10.09.2014 №282дф/14 в порядку, визначеному чинним законодавством;

- зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити в Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, ОСОБА_4 щодо відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з належною йому сумою в розмірі 174904 грн на підставі договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 10.09.2014 №283дф/14 в порядку, визначеному чинним законодавством;

- зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затвердити Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який повинен містити відомості про ОСОБА_3 щодо відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з належною їй сумою в розмірі 179527 грн на підставі договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 10.09.2014 №282дф/14.

- зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб затвердити Загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, який повинен містити відомості про ОСОБА_4 щодо відшкодування коштів за вкладами у Публічному акціонерному товаристві «Банк Камбіо» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, з належною йому сумою в розмірі 174904 грн. на підставі договору строкового банківського вкладу (депозиту) від 10.09.2014 р. №283дф/14.

- зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вчинити дії щодо виплати грошових коштів ОСОБА_3 та ОСОБА_4 відповідно до визначеної Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» процедури;

- зобов'язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб подати до суду у місячний строк з дня набрання даною постановою законної сили звіт про її виконання - скасувати та в цій частині прийняти нову постанову, якою у задоволенні зазначених позовних вимог відмовити.

В решті постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 17 червня 2015 року - залишити без змін.

Постанова набирає законної сили з моменту проголошення та може бути оскаржена до Вищого адміністративного суду України в порядку та строки, передбачені ст. 212 КАС України.

Головуючий суддя: Н.М. Троян

Судді: Н.П. Бужак,

В.А. Твердохліб

Головуючий суддя Троян Н.М.

Судді: Бужак Н.П.

Твердохліб В.А.